Just Group plc (JUST.L) Bundle
تاريخ موجز لـ Just Group PLC
تأسست Just Group Plc في عام 2004 ، وهي مزود للخدمات المالية في المملكة المتحدة ، ويركز بشكل أساسي على سوق دخل التقاعد. الشركة متخصصة في تقديم مجموعة من المنتجات ، بما في ذلك المعاشات ، والتأمين على الرعاية الطويلة الأجل. تم تشكيله من خلال دمج العديد من الكيانات ، بما في ذلك مجرد ضمان التقاعد وشراكة الشراكة ، وكلاهما قد نحت حصصًا كبيرة في السوق في قطاعات كل منهما.
في مارس 2016 ، خضعت Just Group Plc لطرح عام أولي (IPO) في بورصة لندن ، حيث جمعت حوالي 250 مليون جنيه إسترليني بتقييم حوالي مليار جنيه إسترليني. كان يهدف الاكتتاب العام إلى توسيع نطاق وصوله في السوق وتعزيز قاعدة رأس المال.
بحلول عام 2020 ، أبلغت المجموعة فقط عن إيرادات إجمالية تبلغ حوالي 550 مليون جنيه إسترليني ، مما يدل على أداء قوي في مواجهة بيئة السوق الصعبة. وشمل ذلك زيادة كبيرة في مبيعات المعاشات ، مع ارتفاع 20 ٪ على أساس سنوي. تم الإبلاغ عن الربح التشغيلي للشركة في نفس العام بمبلغ 143 مليون جنيه إسترليني ، في حين حافظت على نسبة ملاءة تبلغ حوالي 140 ٪ ، مما يعكس وضعه المالي القوي.
في عام 2021 ، أعلنت Just Group Plc عن نيتها في تعزيز عروض منتجاتها من خلال الدخول إلى سوق إصدار الأسهم ، وهي خطوة استراتيجية تهدف إلى الاستفادة من الطلب المتزايد بين المتقاعدين على الحلول المالية المرنة. هذا العام ، حصلت الشركة أيضًا على تسهيلات ائتمانية بقيمة 300 مليون جنيه إسترليني لدعم مبادرات النمو وخطط التوسع. بلغ إجمالي أصول المجموعة في نهاية عام 2021 حوالي 9.2 مليار جنيه إسترليني.
اعتبارًا من أغسطس 2023 ، بلغ سعر سهم المجموعة PLC 1.75 جنيه إسترليني ، مما يمثل زيادة بنسبة 15 ٪ عن العام السابق. بلغت القيمة السوقية للشركة حوالي 1.1 مليار جنيه إسترليني. عرضت أحدث نتائجها الفصلية زيادة بنسبة 12 ٪ في مبيعات الأعمال الجديدة ، مما يعزى الكثير من هذا النمو إلى منتجات المعاشات التقاعدية والتقاعد المبتكرة.
| سنة | الإيرادات (مليون جنيه إسترليني) | الربح التشغيلي (مليون جنيه إسترليني) | نسبة الملاءة (٪) | القيمة السوقية (مليون جنيه إسترليني) | سعر السهم (£) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2016 | 250 | ن/أ | ن/أ | 1,000 | ن/أ |
| 2020 | 550 | 143 | 140 | ن/أ | ن/أ |
| 2021 | ن/أ | ن/أ | ن/أ | ن/أ | ن/أ |
| 2023 | ن/أ | ن/أ | ن/أ | 1,100 | 1.75 |
كما استثمرت الشركة بنشاط في التكنولوجيا لتحسين مشاركة العملاء والكفاءات التشغيلية. في عام 2022 ، أعلنت Just Group عن شراكة مع شركة فتينية رائدة لتطوير منصة رقمية تهدف إلى توفير حلول تخطيط تقاعد مخصصة للعملاء.
تستمر Just Group PLC في التكيف مع المشهد المالي المتطور مع مواجهة تحديات التقاعد التي يواجهها شيخوخة السكان. مع الابتكارات المستمرة وقاعدة رأس المال القوي ، فإن الشركة في وضع جيد لتعزيز وجودها في سوق دخل التقاعد في السنوات القادمة.
من يملك مجموعة فقط من مجموعة PLC
Just Group PLC ، المدرجة في بورصة لندن تحت رمز Ticker Just ، متخصصة في منتجات دخل التقاعد والتأمين على الرعاية الطويلة الأجل. هيكل ملكية المجموعة العادلة متنوعة ، بما في ذلك مزيج من المستثمرين المؤسسيين والخاصين.
المساهمين الرئيسيين
اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة ، تعد الكيانات التالية أصحاب المصلحة الرئيسيين في مجموعة Just Group PLC:
| المساهم | النسبة المئوية ملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| BlackRock ، Inc. | 9.5% | المستثمر المؤسسي |
| Schroders plc | 8.2% | المستثمر المؤسسي |
| استثمارات الحياة القياسية | 7.9% | المستثمر المؤسسي |
| Invesco Ltd. | 5.4% | المستثمر المؤسسي |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 29.6% | متنوع |
| مستثمري التجزئة | 39.4% | المساهمين الأفراد |
ملكية الإدارة
يحمل أعضاء فريق الإدارة في Just Group أيضًا حصصًا كبيرة في الشركة ، وزيادة مواءمة مصالحهم مع مصالح المساهمين. اعتبارًا من نهاية عام 2023 ، تكون الملكية الجماعية لفريق الإدارة تقريبًا 2.4% من إجمالي الأسهم القائمة.
أداء الأسهم الأخير
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، تم تداول مجموعة Just Group PLC £0.80 للسهم الواحد. القيمة السوقية للشركة تقريبًا 1.2 مليار جنيه إسترليني، مما يعكس انتعاشًا قويًا منذ أدنى مستوياته أثناء الوباء.
سياق السوق
إن الخلفية لـ Just Group Plc هي النمو المستمر في سوق خدمات التقاعد ، مدفوعًا بتقدمي شيخوخة السكان وزيادة الطلب على حلول الدخل الآمنة. ذكرت الشركة أ زيادة 12 ٪ في مبيعات الأعمال الجديدة في آخر عام مالي ، مما يدل على وضعه القوي في السوق.
اتجاهات الملكية المؤسسية
على مدار العام الماضي ، شهدت الملكية المؤسسية في مجموعة Just Group تقلبات ، مع زيادات ملحوظة في حيازات المستثمرين الرئيسيين:
- زادت BlackRock ، Inc. حصتها 1.5%.
- قام Schroders PLC بتخفيض حصتها بواسطة 0.3%.
- حافظت Standard Life Investments على موقعها ، مما يدل على الثقة في استراتيجية الشركة طويلة الأجل.
تعكس التعديلات المستمرة في مواقع المستثمرين اتجاهات أوسع في صناعة الخدمات المالية ، وخاصة الانتعاش بعد الولادة.
الخلاصة على ديناميات الملكية
يعد فهم هيكل ملكية المجموعة فقط PLC أمرًا بالغ الأهمية للمستثمرين الذين يتطلعون إلى قياس استقرار الشركة وإمكانية النمو. مزيج من المستثمرين المؤسسيين والتجزئة ، إلى جانب ملكية الإدارة ، ينشئ قاعدة مساهمين متوازنة تدعم الأهداف الاستراتيجية.
فقط بيان مهمة مجموعة PLC
Just Group PLC هي شركة خدمات مالية متخصصة في المملكة المتحدة تركز على سوق التقاعد. تتمثل مهمة الشركة في مساعدة الأفراد على تأمين تقاعدهم من خلال تقديم مجموعة من المنتجات والخدمات المصممة لتلبية احتياجاتهم الخاصة.
في تقريرها السنوي الأخير ، ذكرت مجموعة Just Group التزامها بتوفير حلول مبتكرة تعزز الرفاهية المالية في التقاعد. يلف بيان المهمة هدف تقديم منتجات التقاعد التي يمكن الوصول إليها والمباشرة لتمكين العملاء من تحقيق الأمن المالي.
اعتبارًا من يونيو 2023 ، أبلغت مجموعة PLC فقط عن إيرادات إجمالية لـ 188.1 مليون جنيه إسترليني، يعكس نمو 17% من العام السابق. هذا النمو يدل على زيادة الطلب على المنتجات المالية التي تركز على التقاعد.
الشركة متخصصة في المعاشات ، والرهون العقارية مدى الحياة ، وخطط الرعاية ، وتلبية الاحتياجات المتنوعة للعملاء الذين يقتربون أو في التقاعد بالفعل. تهدف مجموعة Just Group إلى تمكين العملاء من خلال التعليم والمشورة الشخصية ، مما يضمن أن يتمكنوا من اتخاذ خيارات مستنيرة فيما يتعلق بمستقبلهم المالي.
| خط الإنتاج | 2023 الإيرادات (مليون جنيه إسترليني) | الحصة السوقية (٪) | نمو سنة على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|---|
| المعاشات | 92.5 | 30 | 15 |
| الرهون العقارية مدى الحياة | 70.0 | 20 | 20 |
| خطط الرعاية | 25.6 | 25 | 25 |
| خدمات أخرى | 0.0 | 25 | 0 |
يعكس الاتجاه الاستراتيجي لمجموعة Just Group التزامًا ثابتًا بتعزيز تجربة العملاء وتحسين عروض المنتجات. لقد استثمرت الشركة بشكل كبير في التكنولوجيا لتحسين تقديم الخدمات ، مع إنفاقها المبلغ عنه 20.2 مليون جنيه إسترليني في عام 2022 ، تهدف إلى تبسيط العمليات وتعزيز تفاعلات العميل.
علاوة على ذلك ، تركز مجموعة PLC باستمرار على الاستدامة في قطاع الخدمات المالية. تعهدت الشركة بالالتزام بممارسات الاستثمار المسؤولة ، وعرض التزامها بالمعايير الأخلاقية في العمليات التجارية.
اعتبارًا من أغسطس 2023 ، تحتفظ فقط مجموعة PLC بأصول إجمالية لـ 2.3 مليار جنيه إسترليني والخصوم من 2.1 مليار جنيه إسترليني، مما أدى إلى صافي قيمة الأصول 200 مليون جنيه إسترليني. يؤكد هذا الموقع المالي على استقرار الشركة وقدرتها على تلبية احتياجات تخطيط التقاعد لعملائها بشكل فعال.
يتردد بيان مهمة مجموعة Just Group Plc من خلال عملياتها ، مما يؤثر ليس فقط على عروض المنتجات ولكن أيضًا مبادرات حوكمة الشركات ومشاركة المجتمع. تهدف الشركة إلى تعزيز الحياة في التقاعد مع تحقيق النمو والربحية المستدامة.
كيف تعمل مجموعة PLC فقط
Just Group PLC ، مقرها الرئيسي في Reigate ، المملكة المتحدة ، تعمل بشكل أساسي كشركة للتأمين والخدمات المالية ، مع التركيز على توفير حلول التقاعد والحماية. الشركة متخصصة في منتجات دخل التقاعد الفردية والتخطيط المقسوم ، واستهداف السكان المسنين الذين يسعون إلى تأمين مستقبلهم المالي.
تشمل عروض المجموعة فقط الرهون العقارية مدى الحياة ، وخطط سحب الدخل ، والحنجرة. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغت المجموعة فقط عن إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة تقريبًا 27.2 مليار جنيه إسترليني.
قطاعات الأعمال
- دخل التقاعد: يركز هذا القطاع على منتجات الأقساط ، مما يسمح للمتقاعدين بتأمين دخل مضمون مدى الحياة. في عام 2022 ، أصدرت مجموعة فقط من المعالم السنوية بقيمة 1.2 مليار جنيه إسترليني.
- إدارة الاستثمار: Just Group تدير الاستثمارات عبر مختلف فصول الأصول لدعم الضمانات المقدمة في منتجات التأمين الخاصة بهم. تم تقدير محفظة الاستثمار في جميع أنحاء 21 مليار جنيه إسترليني في نهاية 2022.
- حماية: يتكون قطاع الحماية من منتجات مثل التأمين على الحياة وغطاء الأمراض الخطيرة ، مما يولد أقساطًا تقريبًا 150 مليون جنيه إسترليني في عام 2022.
الأداء المالي
للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، أبلغت المجموعة فقط عن النقاط المالية التالية:
| متري | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| ربح | 661 مليون جنيه إسترليني | 637 مليون جنيه إسترليني |
| الربح التشغيلي | 153 مليون جنيه إسترليني | 142 مليون جنيه إسترليني |
| صافي الربح | 112 مليون جنيه إسترليني | 104 مليون جنيه إسترليني |
| EPS (ربحية السهم) | £0.12 | £0.11 |
| توزيع أرباح للسهم | £0.05 | £0.04 |
وضع السوق
Just Group هي لاعب رئيسي في سوق التقاعد في المملكة المتحدة ، ويحمل حصة كبيرة في السوق في قطاع المعاشات ، والتي تمثل حوالي 35% من بين جميع مبيعات الأقساط الجديدة في عام 2022. تقوم الشركة بتعزيز التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات ، والاستثمار أكثر 10 ملايين جنيه إسترليني في مبادرات التحول الرقمي في السنوات الأخيرة.
البيئة التنظيمية
ككيان منظم ، تعمل مجموعة Just Group بموجب هيئة التنظيم Prudential (PRA) وسلطة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة. تم الإبلاغ عن نسبة Solvency II ، وهو مقياس رئيسي للصحة المالية 179% اعتبارًا من Q4 2022 ، يشير إلى وجود موقف كبير في رأس المال بالنسبة إلى التزاماتها.
آفاق النمو المستقبلية
في المستقبل ، تهدف مجموعة Just Group إلى توسيع عروض منتجاتها ودخول أسواق جديدة داخل أوروبا. وضعت الشركة أهدافًا طموحة لزيادة أحجام الأعمال الجديدة 25% بحلول عام 2025 ، مدفوعة بالاتجاهات الديموغرافية وزيادة الوعي بتخطيط التقاعد.
كيف تكسب مجموعة PLC المال
Just Group PLC ، المزود الرائد لمنتجات التقاعد والحماية في المملكة المتحدة ، يولد في المقام الأول إيرادات من خلال قطاعاتها المختلفة بما في ذلك المعاشات ، وخطط الرعاية ، وغيرها من الخدمات المالية. تركز الشركة على تلبية احتياجات التقاعد لعملائها ، مما يوفر مجموعة من الحلول التي تضمن أمنًا ماليًا أفضل مع تقدمهم في العمر.
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية للسنة الكاملة المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، أبلغت المجموعة فقط عن ربح تشغيلي 29.4 مليون جنيه إسترلينيتغيير كبير من فقدان التشغيل من 18.7 مليون جنيه إسترليني في عام 2021. يوضح هذا التحول استراتيجية الشركة لتبسيط العمليات والتركيز على منتجات الهامش الأعلى.
تشمل تدفقات الإيرادات الرئيسية:
- المعاشات: تقدم مجموعة فقط من الشراء الفردي والجماعي. في عام 2022 ، بلغت مبيعات الأقساط 1.5 مليار جنيه إسترليني، يمثل أ 15% زيادة مقارنة بالعام السابق.
- خطط الرعاية: توفر الشركة خطط التأمين التي تغطي تكاليف الرعاية طويلة الأجل. في عام 2022 ، تم التوصل إلى إيرادات من خطط الرعاية 35 مليون جنيه إسترليني، يعكس نمو 20% على أساس سنوي.
- الرهون العقارية مدى الحياة: تقدم مجموعة فقط الرهون العقارية مدى الحياة ، والتي تتيح لأصحاب المنازل الاقتراض ضد ممتلكاتهم دون الحاجة إلى سداد المدفوعات حتى يموتوا أو ينتقلون إلى رعاية طويلة الأجل. هذا الجزء ولدت 200 مليون جنيه إسترليني في الإيرادات في عام 2022.
من حيث الربحية ، تحسنت فقط هوامش الربح التشغيلي المعدلة للمجموعة إلى 8.1% في عام 2022 من 5.2% في عام 2021. يمكن أن تعزى الزيادة في الربحية إلى ارتفاع حجم المبيعات إلى جانب تكاليف التشغيل المنخفضة بسبب تدابير الكفاءة المعززة.
| تدفق الإيرادات | 2022 الإيرادات (مليون جنيه إسترليني) | 2021 الإيرادات (مليون جنيه إسترليني) | نمو على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|---|
| المعاشات | 1,500 | 1,304 | 15 |
| خطط الرعاية | 35 | 29 | 20 |
| الرهون العقارية مدى الحياة | 200 | 175 | 14.3 |
| إجمالي الإيرادات | 1,735 | 1,508 | 15 |
يتيح تركيز الشركة على حلول التقاعد فقط مجموعة فقط لاستهداف قطاع سوق معين بشكل فعال. اعتبارًا من عام 2022 ، تم تقدير سوق التقاعد في المملكة المتحدة تقريبًا 3 تريليون جنيه إسترلينيمع الإشارة إلى فرصة كبيرة للنمو مع تقدم السكان.
بدأت المجموعة فقط شراكات لتوسيع قنوات التوزيع الخاصة بها. من خلال العمل مع المستشارين الماليين ، يقومون بتوسيع نطاق وصولهم إلى العملاء المحتملين الذين يقتربون من سن التقاعد. في عام 2022 ، ساهمت اتفاقيات التوزيع الجديدة في 25% Uplift في إنتاجية الوسيط ، مما يسهل زيادة المبيعات في المعاشات وخطط الرعاية.
علاوة على ذلك ، كانت استراتيجية الاستثمار في المجموعة مجرد مساهم حاسم في إيراداتها. أبلغت الشركة عن دخل استثمار إجمالي 45 مليون جنيه إسترليني للعام المالي 2022 ، في المقام الأول من محفظة الأقساط ، والتي يتم استثمارها في مجموعة متنوعة من الأصول لإدارة المخاطر بفعالية.
بشكل عام ، يلعب النهج الشامل لـ Group Plc في تخطيط التقاعد ، إلى جانب مبادرات النمو الاستراتيجية وإدارة التكاليف الفعالة ، دورًا حيويًا في كيفية توليد الدخل مع تلبية الاحتياجات المالية لعملائها في مشهد السوق المتطور.
Just Group plc (JUST.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.