NB Bancorp, Inc. Common Stock (NBBK) Bundle
تاريخ موجز لـ NB Bancorp ، Inc. الأسهم العادية
تأسست شركة NB Bancorp ، Inc. في عام 2008 كشركة قابضة للبنوك مقرها في Narberth ، ولاية بنسلفانيا. تعمل الشركة من خلال شركة ناشيونال بنك بنسلفانيا التابعة التابعة لها بالكامل ، والتي تركز على توفير مجموعة من الخدمات المالية للمستهلكين والشركات الصغيرة. على مر السنين ، وسعت NB Bancorp بصمتها من خلال عمليات الاندماج الاستراتيجية والاستحواذ.
في عام 2010 ، استحوذت الشركة على بنك Penn Liberty ، الذي زاد بشكل كبير من أصوله وحصته في السوق داخل المنطقة. كان هذا الاستحواذ جزءًا من اتجاه أوسع حيث تم دمج البنوك الإقليمية لتعزيز ميزة تنافسية. في ذلك الوقت ، وصلت إجمالي أصول NB Bancorp تقريبًا 500 مليون دولار.
بحلول عام 2015 ، أبلغ NB Bancorp عن إجمالي الأصول 750 مليون دولار مع التركيز على تنمية محفظة القروض الخاصة بها. أكد البنك على الإقراض العقاري السكني والتجاري ، والذي أثبت أنه محوري لاستراتيجية النمو. كان صافي الدخل للسنة المالية 2015 تقريبًا 5.2 مليون دولار، عرض زيادة على أساس سنوي 8%.
واصل البنك المضي قدمًا ، وفي عام 2018 ، أبلغ عن إجمالي أصول حوله 1 مليار دولار. نسبت الزيادة إلى التوسع الناجح في قاعدة الودائع الخاصة بها وقدرات الإقراض المعززة. كان صافي الدخل لهذا العام تقريبًا 6.5 مليون دولار، بمناسبة زيادة عن العام السابق.
في عام 2020 ، وسط التحديات التي يطرحها جائحة Covid-19 ، عرضت NB Bancorp المرونة مع زيادة تم الإبلاغ عنها في صافي القروض 780 مليون دولار. تمكن البنك أيضًا من الحفاظ على منصب رأس مال قوي ، مع نسبة رأس المال من المستوى 1 10.5%، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي.
أصبحت الشركة علنية في عام 2021 ، حيث أدرجت أسهمها المشتركة في بورصة ناسداك تحت رمز مؤشر "NBBI". تم تسعير الطرح العام الأولي (الاكتتاب العام) $15 للسهم الواحد ، رفع ما يقرب من 30 مليون دولار في العائدات الإجمالية. اكتسبت الأسهم بسرعة الجر ، مما يعكس اهتمام المستثمر القوي.
اعتبارًا من أحدث البيانات في عام 2023 ، تقف القيمة السوقية الخاصة بـ NB Bancorp تقريبًا 120 مليون دولار. أظهر سعر السهم تقلبًا ، ويتداول ضمن نطاق من $12 ل $18 للسهم الواحد على مدار العام الماضي. أبلغت الشركة عن زيادة كبيرة في صافي الدخل للنصف الأول من عام 2023 ، حيث وصلت تقريبًا 4 ملايين دولار، حتى من 3 ملايين دولار في نفس الفترة من 2022.
| سنة | إجمالي الأصول (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | سعر السهم ($) | القيمة السوقية (مليون دولار) |
|---|---|---|---|---|
| 2010 | 500 | 4.8 | - | - |
| 2015 | 750 | 5.2 | - | - |
| 2018 | 1000 | 6.5 | - | - |
| 2020 | 1050 | 7.1 | - | - |
| 2021 | - | - | 15 | 30 |
| 2023 | - | 4.0 (H1) | 12-18 | 120 |
تواصل NB Bancorp التركيز على استراتيجية النمو الخاصة بها ، بهدف توسيع خدماتها وقاعدة العملاء. إن التركيز على التكنولوجيا وخدمة العملاء يمهد الطريق لمزيد من التصلب في المشهد المصرفي التنافسي.
أ من يملك NB Bancorp ، Inc. الأسهم المشتركة
اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير ، يحتوي هيكل ملكية NB Bancorp ، Inc. على عناصر متنوعة ، تضم مستثمرين مؤسسيين وصناديق الاستثمار والمساهمين الفرديين. يحدد الجدول التالي المساهمين الرئيسيين ونسب ملكيتهم.
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| BlackRock ، Inc. | 11.5% | 195,000 |
| The Vanguard Group ، Inc. | 9.3% | 158,000 |
| شركة ستريت ستريت | 7.8% | 132,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 5.2% | 88,000 |
| حيازات من الداخل الفردية | 3.1% | 52,000 |
وفقًا لأحدث ملفات SEC ، يمتلك مجلس الإدارة والمسؤولين التنفيذيين بشكل جماعي تقريبًا 5.0% من الأسهم المتميزة ، مما يشير إلى مصلحة راسخة في أداء الشركة.
إن إجمالي الأسهم المعلقة في NB Bancorp ، Inc. تقف تقريبًا 1,700,000 الأسهم ، مع وجود القيمة السوقية الحالية تحوم حولها 25 مليون دولار. شهد سعر السهم تقلبات ، بأعلى مستوى مدته 52 أسبوعًا $16.50 وأدنى مستوى $12.00.
في السنة المالية الماضية ، أبلغ NB Bancorp عن أرباح 3.2 مليون دولار، والذي يترجم إلى أرباح السهم (EPS) $1.88. نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) في الربع الأخير هي 8.5، وهو أقل من متوسط الصناعة 15.0. هذا يشير إلى انخفاض القيمة المحتملة بالنسبة لأقرانها.
علاوة على ذلك ، فإن عائد توزيعات أرباح الشركة يقف في 4.0%، جذابة للمستثمرين الذين يركزون على الدخل ، مع تاريخ من الدفعات المتسقة على مدار السنوات الخمس الماضية.
بشكل عام ، لدى NB Bancorp ، Inc. ملكية مختلطة profile يوضح ذلك مصلحة مؤسسية كبيرة ، إلى جانب حصة معقولة من ملكية الداخل ، والمساهمة في الحوكمة والاستقرار في أداء الأسهم.
NB Bancorp ، Inc. بيان مهمة الأسهم المشتركة
تركز NB Bancorp ، Inc. على توفير الخدمات المالية التي تعزز الرفاه الاقتصادي لعملائها ومجتمعاتها. تهدف الشركة إلى تقديم حلول مصرفية مخصصة ، وتعزيز العلاقات المبنية على الثقة والاستجابة.
يؤكد بيان مهمة البنك على الالتزام بمشاركة المجتمع وخدمة العملاء والنمو المستدام. تهدف NB Bancorp إلى إنشاء قيمة لمساهميها مع الحفاظ على النزاهة والشفافية في جميع العمليات.
يعكس الأداء المالي القوي للشركة نهجها القائم على المهمة. اعتبارًا من أحدث الإيداعات في Q3 2023 ، أبلغ NB Bancorp عن أصول إجمالي 2.1 مليار دولار، عرض اتجاه تصاعدي مستمر في قاعدة الأصول.
لتوضيح المقاييس المالية والتشغيلية ، يلخص الجدول التالي مؤشرات الأداء الرئيسية:
| المقاييس المالية الرئيسية | س 3 2023 | Q3 2022 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.1 مليار دولار | 1.9 مليار دولار | 10.53% |
| صافي الدخل | 12 مليون دولار | 10 ملايين دولار | 20% |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.57% | 0.53% | 7.55% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.42% | 8.66% | 8.75% |
| نسبة القرض إلى الودائع | 80.3% | 78.5% | 2.29% |
بالتوافق مع مهمتها ، ركزت NB Bancorp على ممارسات الإقراض المستدامة والاستثمار المجتمعي. اعتبارًا من Q3 2023 ، زادت محفظة الإقراض المجتمعي بالبنك 15% سنة على سنة ، تصل إلى 350 مليون دولار.
يلعب رضا العملاء دورًا محوريًا في مهمة NB Bancorp. وفقًا لآخر الدراسات الاستقصائية ، حصل البنك باستمرار على درجة رضا العملاء 88%مع الإشارة إلى أداء قوي بالنسبة إلى متوسطات الصناعة.
علاوة على ذلك ، قامت الشركة بدمج التكنولوجيا في نموذج الخدمة. شهد القطاع المصرفي الرقمي أ 25% النمو في التبني ، مما يعكس التزامه بتعزيز تجربة العملاء من خلال الابتكار.
باختصار ، يوجه بيان مهمة NB Bancorp ، Inc. استراتيجياتها المالية وأهدافها التشغيلية ، مما يضمن التوازن بين الربحية وخدمة المجتمع ، بدعم من مؤشرات مالية قوية.
كيف يعمل NB Bancorp ، Inc. الأسهم العادية
NB Bancorp ، Inc. هي شركة قابضة للبنوك تعمل بشكل أساسي من خلال شركة ناشيونال بانكز التجارية التابعة. تشارك هذه الشركة في القطاع المصرفي ، حيث تقدم خدمات مالية مختلفة للأفراد والشركات.
يتيح الأسهم المشتركة لـ NB Bancorp للمستثمرين شراء الأسهم ، والتي تمثل الملكية في الشركة. اعتبارًا من Q3 2023 ، كان سعر السهم المشترك لـ NB Bancorp تقريبًا $22.50 للسهم الواحد ، مما يعكس زيادة عام 16%.
تشمل المقاييس المالية الضرورية في فهم كيفية عمل NB Bancorp أرباحها للسهم الواحد (EPS) ، والعائد على الأسهم (ROE) ، ونسبة السعر إلى الأرباح (P/E). اعتبارا من أحدث تقرير الأرباح:
- EPS: $1.85
- رو: 12.5%
- نسبة P/E: 12.2
يحرك نموذج إيرادات البنك في المقام الأول صافي دخل الفوائد ، وهو الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. للسنة المالية 2022 ، أبلغ NB Bancorp عن صافي دخل الفوائد 30 مليون دولار. كانت إجمالي أصول الشركة تقريبًا 500 مليون دولار، مع إجمالي قاعدة الإيداع 450 مليون دولار.
| مقياس مالي | س 3 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 500 مليون دولار | 480 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 450 مليون دولار | 430 مليون دولار |
| صافي إيرادات الفوائد | 30 مليون دولار | 28 مليون دولار |
| صافي الدخل | 12 مليون دولار | 10 ملايين دولار |
تتضمن استراتيجية نمو NB Bancorp توسيع محفظة القروض الخاصة بها وزيادة قاعدة الودائع الخاصة بها. يركز البنك على القروض السكنية والتجارية والمستهلكين ، واعتبارًا من عام 2023 ، شهد معدل نمو قرض 10% بالمقارنة مع العام السابق.
تحتفظ الشركة بنهج منضبط لمعايير الاكتتاب الخاصة بها ، مما أدى إلى انخفاض نسبة قرض غير أداء 0.5%، مما يشير إلى جودة الأصول القوية. علاوة على ذلك ، تقف نسبة كفاية رأس مال البنك في 12%، تجاوز المتطلبات التنظيمية.
بالنسبة للمساهمين ، تعتبر الأرباح الموزعة أحد الاعتبارات النقدية. دفعت NB Bancorp أرباحًا مستمرة ، مع إعلان الأرباح الأخيرة في $0.50 لكل سهم ، يعكس أ 2.2% عائد توزيعات الأرباح بناءً على سعر السهم الحالي.
علاوة على ذلك ، يمكن أن يتأثر أداء الأسهم باتجاهات السوق الأوسع والمؤشرات الاقتصادية. غالبًا ما يتفاعل القطاع المصرفي مع التغييرات في أسعار الفائدة التي حددها الاحتياطي الفيدرالي. في عام 2023 ، المعدلات المعدلة في الاحتياطي الفيدرالي عدة مرات ، مما يؤثر على صافي هوامش الفائدة للبنوك مثل NB Bancorp.
باختصار ، يمثل الأسهم المشتركة لشركة NB Bancorp ، Inc. فرصة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى المشاركة مع بنك أظهر أداءً ماليًا قويًا ، وإمكانات النمو ، والالتزام بعوائد المساهمين من خلال الأرباح. الاستراتيجيات المستمرة لتعزيز جودة الأصول وإدارة النمو بفعالية NB Bancorp بشكل إيجابي في المشهد المصرفي التنافسي.
كيف تجني أسهم NB Bancorp ، Inc. المال
تعمل NB Bancorp ، Inc. كشركة قابضة للبنوك لشركة Northbrook Bank & Trust. تولد الشركة في المقام الأول الإيرادات من خلال إيرادات الفوائد ومختلف تدفقات الدخل غير المصالح.
دخل الفوائد
دخل الفوائد هو المصدر الرئيسي لإيرادات NB Bancorp. في السنة المالية 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي إيرادات الفوائد 12.5 مليون دولار، زيادة ملحوظة من 10.9 مليون دولار في عام 2021 ، يعكس أ 15 ٪ نمو على أساس سنوي. هذا الدخل مستمد في المقام الأول من:
- القروض: تقريبا 10.1 مليون دولار في عام 2022 ، حتى من 8.5 مليون دولار في عام 2021.
- الأوراق المالية الاستثمارية: المساهمة حولها 2.4 مليون دولار في إيرادات الفوائد لعام 2022.
الدخل غير المصالح
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد ، يكسب NB Bancorp دخلًا غير مصلح ، والذي يتضمن رسومًا وعمولات من مختلف الخدمات المصرفية. في عام 2022 ، بلغ مجموع الدخل غير المصالح 3.1 مليون دولاريزداد قليلا من 2.9 مليون دولار في عام 2021. المكونات الرئيسية للدخل غير المصالح هي:
- رسوم الخدمة: 1.1 مليون دولار
- الدخل المصرفي للرهن العقاري: $950,000
- الرسوم الاستشارية للاستثمار: مليون دولار
نفقات التشغيل
لتقييم الربحية ، من الضروري النظر في نفقات التشغيل. لعام 2022 ، أبلغ NB Bancorp عن نفقات التشغيل الكلية لـ 11.7 مليون دولار، مقارنة ب 10.8 مليون دولار في عام 2021. تشمل فئات المصاريف الرئيسية:
- تعويض الموظفين والفوائد: 6.5 مليون دولار
- نفقات الإشغال: 1.5 مليون دولار
- التسويق والنفقات الأخرى: 3.7 مليون دولار
صافي الدخل
صافي الدخل هو مقياس حاسم للربحية. في عام 2022 ، أبلغ NB Bancorp عن صافي دخل 3.3 مليون دولاروالتي تمثل زيادة كبيرة مقارنة بـ 2.2 مليون دولار في عام 2021 ، مما يشير إلى نمو تشغيلي قوي.
رؤى الميزانية العمومية
الميزانية العمومية القوية ضرورية للاستقرار المالي. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022 ، وقف إجمالي الأصول لـ NB Bancorp 450 مليون دولار، تسليط الضوء على زيادة تدريجية من 420 مليون دولار في عام 2021. تشمل المكونات الرئيسية للميزانية العمومية:
| نوع الأصول | 2022 مبلغ | 2021 مبلغ |
|---|---|---|
| المعادلات النقدية والنقدية | 50 مليون دولار | 45 مليون دولار |
| القروض | 200 مليون دولار | 180 مليون دولار |
| الأوراق المالية الاستثمارية | 80 مليون دولار | 75 مليون دولار |
| أصول أخرى | 120 مليون دولار | 120 مليون دولار |
موقف السوق
اعتبارًا من أحدث بيانات التداول في أكتوبر 2023 ، يتم تداول الأسهم المشتركة NB Bancorp ، Inc. في بورصة ناسداك تحت رمز "NBBC". لقد شهد سعر السهم زيادة تقريبًا 20% سنة إلى تاريخ ، تداول $25.30 للسهم الواحد. تحافظ الشركة حاليًا على القيمة السوقية تقريبًا 200 مليون دولار.
باختصار ، تقوم NB Bancorp ، Inc. بإنشاء الإيرادات من خلال مجموعة من إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات ، إلى جانب الدخل غير المصالح من الخدمات المصرفية. نموها المتسق في كل من تدفقات الدخل ، إلى جانب الميزانية العمومية الصلبة ، يضعه بشكل جيد في المشهد المصرفي التنافسي.
NB Bancorp, Inc. Common Stock (NBBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.