NB Bancorp, Inc. Common Stock (NBBK) Bundle
Una breve historia de NB Bancorp, Inc. stock común
NB Bancorp, Inc. se estableció en 2008 como una compañía bancaria con sede en Narberth, Pensilvania. La compañía opera a través de su subsidiaria de propiedad total, National Bank of Pennsylvania, que se centra en proporcionar una gama de servicios financieros a los consumidores y pequeñas empresas. Con los años, NB Bancorp ha ampliado su huella a través de fusiones y adquisiciones estratégicas.
En 2010, la firma adquirió Penn Liberty Bank, que aumentó significativamente sus activos y cuota de mercado dentro de la región. Esta adquisición fue parte de una tendencia más amplia donde los bancos regionales estaban consolidando para mejorar su ventaja competitiva. En ese momento, los activos totales de NB Bancorp alcanzaron aproximadamente $ 500 millones.
Para 2015, NB Bancorp informó activos totales de aproximadamente $ 750 millones con un enfoque en el aumento de su cartera de préstamos. El banco enfatizó los préstamos inmobiliarios residenciales y comerciales, lo que resultó fundamental para su estrategia de crecimiento. El ingreso neto para el año fiscal 2015 fue aproximadamente $ 5.2 millones, mostrando un aumento de año tras año de 8%.
El banco continuó siguiendo adelante, y en 2018, informó activos totales de alrededor $ 1 mil millones. El aumento se atribuyó a una expansión exitosa de su base de depósitos y capacidades de préstamo mejoradas. El ingreso neto del año fue aproximadamente $ 6.5 millones, marcando un aumento del año anterior.
En 2020, en medio de los desafíos planteados por la pandemia Covid-19, NB Bancorp mostró resiliencia con un aumento reportado en préstamos netos a $ 780 millones. El banco también logró mantener una posición de capital sólida, con una relación de capital de nivel 1 de 10.5%, significativamente por encima del mínimo regulatorio.
La compañía se hizo pública en 2021, enumerando sus acciones comunes en el Nasdaq bajo el símbolo de ticker "NBBI". La oferta pública inicial (IPO) tenía un precio de $15 por acción, recaudando aproximadamente $ 30 millones En los ingresos brutos. Las acciones rápidamente ganaron tracción, lo que refleja un fuerte interés de los inversores.
A partir de los últimos datos en 2023, la capitalización de mercado de NB Bancorp es aproximadamente $ 120 millones. El precio de las acciones ha mostrado volatilidad, cotizando dentro de un rango de $12 a $18 por acción durante el año pasado. La compañía informó un aumento significativo en el ingreso neto para la primera mitad de 2023, llegando a aproximadamente $ 4 millones, arriba de $ 3 millones en el mismo período de 2022.
| Año | Activos totales ($ millones) | Ingresos netos ($ millones) | Precio de las acciones ($) | Capitalización de mercado ($ millones) |
|---|---|---|---|---|
| 2010 | 500 | 4.8 | - | - |
| 2015 | 750 | 5.2 | - | - |
| 2018 | 1000 | 6.5 | - | - |
| 2020 | 1050 | 7.1 | - | - |
| 2021 | - | - | 15 | 30 |
| 2023 | - | 4.0 (H1) | 12-18 | 120 |
NB Bancorp continúa enfocándose en su estrategia de crecimiento, con el objetivo de expandir sus servicios y su base de clientes. El énfasis en la tecnología y el servicio al cliente está allanando el camino para una mayor solidificación en el panorama bancario competitivo.
A Who posee NB Bancorp, Inc. Stock común
A partir del último período de informe, la estructura de propiedad de NB Bancorp, Inc. tiene diversos elementos, que comprenden inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. La siguiente tabla describe a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad.
| Accionista | Porcentaje de propiedad | Número de acciones propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 11.5% | 195,000 |
| The Vanguard Group, Inc. | 9.3% | 158,000 |
| State Street Corporation | 7.8% | 132,000 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.2% | 88,000 |
| Informes individuales | 3.1% | 52,000 |
Según las últimas presentaciones de la SEC, la junta directiva y los funcionarios ejecutivos colectivamente poseen aproximadamente 5.0% de las acciones en circulación, lo que indica un interés adquirido en el desempeño de la Compañía.
El total de acciones en circulación de NB Bancorp, Inc. 1,700,000 Acciones, con la capitalización de mercado actual rondando $ 25 millones. El precio de las acciones ha visto fluctuaciones, con un máximo de 52 semanas de $16.50 y un mínimo de $12.00.
En el último año fiscal, NB Bancorp informó ganancias de $ 3.2 millones, que se traduce en una ganancia por acción (EPS) de $1.88. La relación precio a ganancias (P/E) a partir del último trimestre es 8.5, que está por debajo del promedio de la industria de 15.0. Esto indica una posible subvaluación en relación con sus pares.
Además, el rendimiento de dividendos de la compañía se encuentra en 4.0%, atractivo para los inversores centrados en los ingresos, con antecedentes de pagos consistentes en los últimos cinco años.
En general, NB Bancorp, Inc. tiene una propiedad mixta profile Eso muestra un interés institucional considerable, junto con una participación razonable de la propiedad interna, contribuyendo a la gobernanza y la estabilidad en el desempeño de las acciones.
NB Bancorp, Inc. Declaración de misión de acciones comunes
NB Bancorp, Inc. se enfoca en proporcionar servicios financieros que mejoren el bienestar económico de sus clientes y comunidades. La compañía tiene como objetivo ofrecer soluciones bancarias personalizadas, fomentando relaciones basadas en la confianza y la capacidad de respuesta.
La declaración de misión del banco enfatiza el compromiso con la participación comunitaria, el servicio al cliente y el crecimiento sostenible. NB Bancorp tiene como objetivo crear valor para sus accionistas mientras mantiene la integridad y la transparencia en todas las operaciones.
El sólido desempeño financiero de la compañía refleja su enfoque basado en la misión. A partir de las últimas presentaciones en el tercer trimestre de 2023, NB Bancorp informó activos por un total $ 2.1 mil millones, mostrando una tendencia ascendente continua en su base de activos.
Para ilustrar la posición financiera y las métricas operativas, la siguiente tabla resume los indicadores clave de rendimiento:
| Métricas financieras clave | P3 2023 | P3 2022 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 2.1 mil millones | $ 1.9 mil millones | 10.53% |
| Lngresos netos | $ 12 millones | $ 10 millones | 20% |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.57% | 0.53% | 7.55% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 9.42% | 8.66% | 8.75% |
| Relación préstamo a depósito | 80.3% | 78.5% | 2.29% |
Alineado con su misión, NB Bancorp se ha centrado en prácticas de préstamos sostenibles e inversión comunitaria. A partir del tercer trimestre de 2023, la cartera de préstamos comunitarios del banco aumentó en 15% año tras año, por valor de $ 350 millones.
La satisfacción del cliente juega un papel fundamental en la misión de NB Bancorp. Según las últimas encuestas, el banco ha recibido constantemente un puntaje de satisfacción del cliente de 88%, indicando un fuerte rendimiento en relación con los promedios de la industria.
Además, la compañía ha incorporado tecnología en su modelo de servicio. El segmento de banca digital ha experimentado un 25% Crecimiento en la adopción, reflejando su compromiso de mejorar la experiencia del cliente a través de la innovación.
En resumen, la declaración de misión de NB Bancorp, Inc. guía sus estrategias financieras y objetivos operativos, asegurando un equilibrio entre la rentabilidad y el servicio comunitario, respaldado por indicadores financieros sólidos.
Cómo funcionan las acciones comunes de NB Bancorp, Inc.
NB Bancorp, Inc. es una compañía tenedora bancaria que opera principalmente a través de su subsidiaria, National Bank of Commerce. Esta corporación se dedica al sector bancario, ofreciendo varios servicios financieros a individuos y empresas.
Las acciones comunes de NB Bancorp permiten a los inversores comprar acciones, que representan la propiedad de la Compañía. A partir del tercer trimestre de 2023, el precio de las acciones comunes de NB Bancorp era aproximadamente $22.50 por acción, lo que refleja un aumento de año hasta la fecha de 16%.
Las métricas financieras que son esenciales para comprender cómo opera NB Bancorp incluyen sus ganancias por acción (EPS), retorno sobre el capital (ROE) y la relación precio a ganancias (P/E). A partir del último informe de ganancias:
- EPS: $1.85
- HUEVA: 12.5%
- Relación P/E: 12.2
El modelo de ingresos del banco está impulsado principalmente por los ingresos por intereses netos, que es la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. Para el año fiscal 2022, NB Bancorp informó ingresos por intereses netos de $ 30 millones. Los activos totales de la compañía fueron aproximadamente $ 500 millones, con una base de depósito total de $ 450 millones.
| Métrica financiera | P3 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 500 millones | $ 480 millones |
| Depósitos totales | $ 450 millones | $ 430 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 30 millones | $ 28 millones |
| Lngresos netos | $ 12 millones | $ 10 millones |
La estrategia de crecimiento de NB Bancorp incluye expandir su cartera de préstamos y aumentar su base de depósitos. El banco se centra en préstamos residenciales, comerciales y de consumo, y a partir de 2023, ha visto una tasa de crecimiento de préstamos de 10% en comparación con el año anterior.
La compañía mantiene un enfoque disciplinado para sus estándares de suscripción de préstamos, lo que ha dado como resultado una baja relación de préstamo no realizado de 0.5%, indicando una fuerte calidad de activo. Además, la relación de adecuación de capital del banco se encuentra en 12%, excediendo los requisitos regulatorios.
Para los accionistas, los dividendos son una consideración crítica. NB Bancorp ha pagado constantemente dividendos, con el dividendo más reciente declarado en $0.50 por acción, reflejando un 2.2% rendimiento de dividendos basado en el precio actual de las acciones.
Además, el desempeño de las acciones puede estar influenciado por tendencias más amplias del mercado e indicadores económicos. El sector bancario a menudo reacciona a los cambios en las tasas de interés establecidas por la Reserva Federal. En 2023, la Fed ajustaron las tarifas varias veces, lo que afectó a los márgenes de interés neto para bancos como NB Bancorp.
En resumen, las acciones ordinarias de NB Bancorp, Inc. representan una oportunidad para que los inversores buscan interactuar con un banco que ha mostrado un sólido desempeño financiero, un potencial de crecimiento y un compromiso con los rendimientos de los accionistas a través de dividendos. Las estrategias continuas para mejorar la calidad de los activos y gestionar el crecimiento posicionan de manera efectiva NB Bancorp favorablemente en el panorama bancario competitivo.
Cómo las acciones comunes de NB Bancorp, Inc. gana dinero
NB Bancorp, Inc. opera como una compañía tenedora bancaria para Northbrook Bank & Trust Company. La Compañía genera principalmente ingresos a través de ingresos por intereses y varios flujos de ingresos sin intereses.
Ingresos por intereses
Los ingresos por intereses son la principal fuente de ingresos para NB Bancorp. En el año fiscal 2022, el banco informó ingresos por intereses totales de $ 12.5 millones, un aumento notable de $ 10.9 millones en 2021, reflejando un 15% de crecimiento año tras año. Este ingreso se deriva principalmente de:
- Préstamos: aproximadamente $ 10.1 millones en 2022, arriba de $ 8.5 millones en 2021.
- Valores de inversión: contribuyendo $ 2.4 millones En ingresos por intereses para 2022.
Ingresos sin intereses
Además de los ingresos por intereses, NB Bancorp obtiene ingresos sin intereses, que incluyen tarifas y comisiones de varios servicios bancarios. En 2022, el ingreso sin interés totalizaron $ 3.1 millones, aumentando ligeramente de $ 2.9 millones en 2021. Los componentes clave de los ingresos sin intereses son:
- Tarifas de servicio: $ 1.1 millones
- Ingresos bancarios hipotecarios: $950,000
- Tarifas de asesoramiento de inversiones: $ 1 millón
Gastos operativos
Para evaluar la rentabilidad, es esencial considerar los gastos operativos. Para 2022, NB Bancorp informó gastos operativos totales de $ 11.7 millones, en comparación con $ 10.8 millones en 2021. Las principales categorías de gastos incluyen:
- Compensación y beneficios de los empleados: $ 6.5 millones
- Gastos de ocupación: $ 1.5 millones
- Marketing y otros gastos: $ 3.7 millones
Lngresos netos
El ingreso neto es una medida crucial de rentabilidad. En 2022, NB Bancorp informó un ingreso neto de $ 3.3 millones, que representa un aumento significativo en comparación con $ 2.2 millones en 2021, indicando un fuerte crecimiento operativo.
Información del balance general
Un balance sólido es esencial para la estabilidad financiera. Al 31 de diciembre de 2022, los activos totales de NB Bancorp estaban en $ 450 millones, destacando un aumento incremental de $ 420 millones en 2021. Los componentes clave del balance incluyen:
| Tipo de activo | Cantidad de 2022 | Cantidad de 2021 |
|---|---|---|
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $ 50 millones | $ 45 millones |
| Préstamos | $ 200 millones | $ 180 millones |
| Valores de inversión | $ 80 millones | $ 75 millones |
| Otros activos | $ 120 millones | $ 120 millones |
Posición de mercado
A partir de los últimos datos de negociación en octubre de 2023, NB Bancorp, Inc. Las acciones ordinarias cotizan en el NASDAQ bajo el símbolo "NBBC". El precio de las acciones ha visto un aumento de aproximadamente 20% hasta la fecha, cotizando $25.30 por acción. La compañía actualmente mantiene una capitalización de mercado de aproximadamente $ 200 millones.
En resumen, NB Bancorp, Inc. genera ingresos a través de una combinación de ingresos por intereses de préstamos e inversiones, junto con los ingresos no interesantes de los servicios bancarios. Su crecimiento constante en ambas corrientes de ingresos, junto con un balance sólido, lo posiciona dentro del panorama bancario competitivo.
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