Old Mutual Limited (OMU.L) Bundle
تاريخ موجز من القديم المتبادل المحدود
القديم المتبادلة المحدودة ، التي تم تأسيسها في 1845، هو الاستثمار الرائد ، والادخار ، والتأمين ، ومجموعة المصرفية مقرها في كيب تاون ، جنوب إفريقيا. بدأ الأمر كمجتمع ضمان مشترك لتقديم التأمين على الحياة للأعضاء ، والذي تطور الآن إلى كيان متداول علنيًا.
في 1999، تم توسيع المتبادل القديم على المستوى الدولي من خلال الحصول على العديد من شركات التأمين ، بما في ذلك المملكة المتحدة ومقرها المملكة المتحدة مجموعة سكانديا في 2006، تعزيز بشكل كبير بصمة عالمية. علاوة على ذلك ، دخل Old Mutual إلى سوق الولايات المتحدة من خلال الاستحواذ على مؤسسة إدارة الأصول المتحدة في 2000.
أصبحت الشركة مدرجة في بورصة لندن في 1999 كما تم إدراجها في بورصة جوهانسبرغ (JSE) في 1998. في 2018، قامت Old Mutual بتزويد عملياتها إلى كيانين متميزين: Old Mutual Limited و Quilter PLC ، مع التركيز على أسواق كل منهما مع تحسين الأهداف الاستراتيجية.
اعتبارا من يونيو 2023، أبلغت Old Mutual Limited عن إيرادات إجمالية لـ زار 67.4 مليار، مع ربح التشغيل ZAR 10.5 مليار للعام المالي 2022. صافي قيمة الأصول في المجموعة وقفت عند زار 41 مليار، مما يشير إلى مسار نمو مستقر.
| سنة | إجمالي الإيرادات (ZAR مليار) | الربح التشغيلي (ZAR مليار) | صافي قيمة الأصول (ZAR مليار) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 60.2 | 9.3 | 36.0 |
| 2021 | 63.1 | 10.0 | 39.5 |
| 2022 | 67.4 | 10.5 | 41.0 |
| 2023 (يونيو) | البيانات المعلقة | البيانات المعلقة | البيانات المعلقة |
من حيث تقييم السوق ، أظهر سهم Old Mutual Limited مرونة. وصل سعر السهم تقريبًا زار 27.50 للسهم الواحد في أكتوبر 2023 ، مما يعكس زيادة عام 14%.
توظف القديم المتبادل أكثر 30,000 الناس في مختلف المناطق ، في المقام الأول في إفريقيا والمملكة المتحدة. يركز على توفير حلول مالية متنوعة ، بما في ذلك استثمار التجزئة ، وخطط الادخار المتميز ، وخدمات إدارة الثروات.
والجدير بالذكر ، في 2021، أطلقت Old Mutual لها رابطة خضراء تهدف المبادرة إلى تمويل مشاريع الطاقة المتجددة ، والتوافق مع أهداف الاستدامة العالمية. تمثل هذه المبادرة التزامها بمبادئ البيئة والاجتماعية والحوكمة (ESG).
أما بالنسبة لقوتها المالية ، فإن Mutual Old تفتخر بتصنيف ائتماني لـ BBB+ (التوقعات المستقرة) من تصنيفات Fitch ، التي تؤكد معاييرها القوية لإدارة المخاطر وكفاية رأس المال.
أ من يملك القديم المتبادلة المحدودة
Old Mutual Limited هي شركة خدمات مالية بارزة تعمل بشكل أساسي في جنوب إفريقيا ، مع وجود كبير في مناطق أخرى. يوفر فهم هيكل ملكيتها نظرة ثاقبة استراتيجيات إدارتها وسوقها.
اعتبارًا من أحدث التقارير ، تنقسم ملكية Old Mutual Limited بين المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والممتلكات الداخلية. يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين ونسب ملكيتهم:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| صندوق معاشات الموظفين الحكوميين (GEPF) | 15.4% |
| مجموعة ABSA Limited | 9.3% |
| Old Mutual Limited (الأسهم الخاصة) | 7.8% |
| BlackRock ، Inc. | 5.2% |
| Vanguard Group ، Inc. | 3.6% |
| ألان جراي الملكية المحدودة | 11.0% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 47.7% |
إجمالي عدد الأسهم القائمة تقريبًا 1.66 مليار، مما يعني أن أكبر أصحاب المصلحة يلعبون دورًا مهمًا في حوكمة الشركات والقرارات الاستراتيجية.
تتألف الملكية من الداخل 1.5% من الأسهم ، عرض محاذاة جديرة بالملاحظة بين الإدارة ومصالح المساهمين. تتضمن هذه المجموعة الإدارة التنفيذية وأعضاء مجلس الإدارة الذين لديهم مصلحة في أداء الشركة.
تعمل Old Mutual Limited في مختلف القطاعات ، بما في ذلك التأمين والاستثمار والخدمات المصرفية ، مما يزيد من تنويع دوافع الملكية. أبلغت الشركة عن إيرادات إجمالية ص 24.4 مليار للسنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022 ، مع صافي دخل ص 5.2 مليار، التأكيد على الصحة المالية القوية التي تدعمها هيكل ملكيتها.
تعتبر القيمة السوقية اعتبارًا من أكتوبر 2023 تقريبًا ص 47 مليار، مما يعكس موقعه المستقر في قطاع الخدمات المالية. يتم تداول أسهم الشركة في بورصة جوهانسبرغ تحت رمز مؤشر أومو.
تتأثر قاعدة المستثمرين بشدة باتجاهات السوق الناشئة والتغيرات التنظيمية ، مما يؤثر على الاتجاه الاستراتيجي لـ Old Mutual Limited. علاوة على ذلك ، يشير الاهتمام المتزايد من المستثمرين الأجانب إلى زيادة الثقة في القدرات التشغيلية لـ Old Mutual وإمكانات النمو على المدى الطويل.
بيان المهمة القديم المتبادل
تعمل Old Mutual Limited ، وهي مجموعة خدمات مالية رائدة ، في الغالب في المنطقة الأفريقية ، مع مهمة لمساعدة العملاء على تحقيق أهدافهم المالية وتعزيز رفاههم المالي. ينصب تركيز الشركة على توفير الاستثمار والمدخرات والتأمين والحلول المصرفية لتلبية احتياجات عملائها المتنوعين.
يؤكد بيان المهمة على الالتزام بتوفير تأثير إيجابي من خلال الخدمات المالية ، مع رؤية كونها شركة مسؤولة اجتماعيًا تمكن المجتمعات. تهدف Old Mutual إلى الاستفادة من خبرتها الواسعة في السوق إلى جانب رؤى تعتمد على البيانات لتعزيز النمو داخل المناطق التي تخدمها.
اعتبارًا من عام 2023 ، حددت Old Mutual أهدافًا استراتيجية رئيسية تتماشى مع مهمتها ، مع التركيز على العروض التي تركز على العملاء ، والتحول الرقمي ، ومبادرات الاستدامة. تهدف الشركة إلى ابتكار عروض منتجاتها وتعزيز تجارب العملاء من خلال تسخير التكنولوجيا.
| متري | القيمة (2023) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | ZAR 105.5 مليار |
| صافي الدخل | زار 9.4 مليار |
| الأصول تحت الإدارة | زار 1.4 تريليون |
| العودة على الأسهم (ROE) | 18.5% |
| حصة سوق التأمين على الحياة | 15% |
| الموظف | 28,000 |
فيما يتعلق بمشاركة المجتمع ، تعهدت Old Mutual بجزء كبير من أرباحه تجاه المبادرات الاجتماعية. في عام 2022 ، ساهمت الشركة تقريبًا زار 200 مليون لمشاريع تنمية المجتمع المختلفة ، مما يعكس التزامها بالمسؤولية الاجتماعية للشركات.
تعمل شركة الخدمات المالية مع العديد من الشركات التابعة التي تتماشى مع مهمتها ، بما في ذلك شركة ضمان الحياة القديمة ، ومجموعة الاستثمار القديم ، والثروة المتبادلة القديمة ، كل منها يساهم في المهمة الشاملة المتمثلة في توفير حلول مالية شاملة.
تستمر Old Mutual في الاستثمار في التكنولوجيا والمنصات الرقمية ، مدفوعة بمتطلبات السوق والضغوط التنافسية ، مما يؤكد مهمتها لتزويد العملاء بوصول سلس إلى المنتجات والخدمات المالية. تهدف استراتيجية التحول الرقمي للشركة إلى الحصول على حصة أكبر من سوق الخدمات المالية الرقمية المتنامية ، والتي من المتوقع أن تصل ZAR 600 مليار في عام 2025 في جنوب إفريقيا وحدها.
ينعكس التركيز على الاستدامة في التزام Old Mutual وفقًا لمعايير البيئة والاجتماعية والحوكمة (ESG) ، مما يدمج استراتيجيات الاستثمار المسؤولة في عملياتها الأساسية. هذا يتماشى مع مهمتها لإنشاء قيمة طويلة الأجل ليس فقط للمساهمين ، ولكن أيضًا للمجتمعات التي تخدمها.
كيف يعمل عمر Mutual Limited عمره
Old Mutual Limited هي مجموعة خدمات مالية متنوعة ، تعمل بشكل أساسي في جنوب إفريقيا والعديد من البلدان الأخرى في جميع أنحاء إفريقيا. تأسست الشركة في عام 1845 ، وقد تطورت إلى لاعب كبير في القطاعات التأمين والاستثمار والخدمات المصرفية.
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022 ، أبلغ Old Mutual عن صافي ربح صافي R8.6 مليار، تمثل زيادة على أساس سنوي 15%. وقفت إجمالي أصول المجموعة تقريبًا R1.5 تريليون.
في عام 2023 ، تم الإبلاغ عن إجمالي إيرادات Old Mutual في R90.1 مليار، مع الوصول إلى الربح التشغيلي R12.3 مليار. تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل للشركة إلى 58%، مما يشير إلى إدارة فعالة للنفقات التشغيلية.
قطاعات الأعمال
تعمل Old Mutual من خلال أربعة قطاعات تجارية رئيسية:
- حلول العملاء
- مجموعة الاستثمار المتبادلة القديمة
- الثروة المتبادلة القديمة
- تأمين المتبادل القديم
تلبي هذه القطاعات مجموعة متنوعة من الاحتياجات المالية ، بما في ذلك التأمين على الحياة ، وإدارة الأصول ، والتأمين على المدى القصير. على سبيل المثال ، ساهم قطاع حلول العملاء تقريبًا R34 مليار في الإيرادات المميزة في عام 2022.
أداء السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يكون سعر سهم Old Mutual تقريبًا R16.50 للسهم الواحد ، مع اقتراب القيمة السوقية R73 مليار. لقد أظهر السهم أ 12% الزيادة خلال العام الماضي ، مما يعكس ثقة المستثمر في استراتيجية نمو الشركة.
أبرز النقاط المالية
| مقياس مالي | 2022 المبلغ (مليون) | 2023 المبلغ (مليون) |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 90,100 | 95,000 |
| صافي الربح | 8,600 | 9,900 |
| إجمالي الأصول | 1,500,000 | 1,600,000 |
| القيمة السوقية | 65,000 | 73,000 |
| نسبة التكلفة إلى الدخل (٪) | 60 | 58 |
ركز القديم المتبادل أيضًا على التحول الرقمي ، والاستثمار أكثر R1 مليار في تحسينات التكنولوجيا على مدى السنوات الثلاث الماضية. تهدف هذه المبادرة إلى تحسين مشاركة العملاء وتبسيط عملياتها مع تعزيز عروضهم المصرفية عبر الهاتف المحمول.
سياسة توزيع الأرباح
Old Mutual لها سياسة توزيع أرباح تقدمية ، مع الحفاظ على زيادة مطردة في دفعات الأرباح. أعلنت الشركة توزيع أرباح R0.84 للسهم الواحد في عام 2023 ، مما يعكس زيادة 10% من العام السابق. يقف عائد الأرباح حاليًا تقريبًا 5%.
مع وجود ميزانية عمومية قوية والمبادرات الاستراتيجية المستمرة ، لا يزال Old Mutual Limited لاعبًا رئيسيًا في مشهد الخدمات المالية الأفريقية ، وهو مستعد للاستفادة من فرص النمو عبر مختلف القطاعات.
كم من العمر المحدود المتبادل يكسب المال
تقوم Old Mutual Limited ، وهي مجموعة مالية بارزة ومقرها في جنوب إفريقيا ، إلى إيرادات من خلال مجموعة متنوعة من العروض في التأمين وإدارة الثروات والخدمات المصرفية. فيما يلي تدفقات الإيرادات الرئيسية ومؤشرات الأداء المالي:
1. أقساط التأمين
المصدر الأساسي لـ Old Mutual للإيرادات هو من أقساط التأمين التي تم جمعها من ضمان الحياة ، والتأمين الصحي ، والممتلكات ، وشرائح التأمين على الخسائر. للسنة المنتهية في ديسمبر 2022 ، بلغ إجمالي أقساط التأمين تقريبًا ZAR 78 مليار. الانهيار على النحو التالي:
| قطاع التأمين | أقساط (ZAR مليار) |
|---|---|
| التأمين على الحياة | 45 |
| التأمين الصحي | 18 |
| التأمين على الممتلكات والخسائر | 15 |
2. إدارة الأصول
يعد Old Mutual لاعبًا مهمًا في قطاع إدارة الأصول ، حيث يدير أموالًا كبيرة للعملاء على البيع بالتجزئة والمؤسسات. اعتبارًا من يونيو 2023 ، بلغ مجموع أصول Old Mutual تحت الإدارة (AUM) ZAR 1.3 تريليون. ساهم قسم إدارة الأصول حوله زار 14 مليار إلى إجمالي الإيرادات في عام 2022 ، مدفوعة برسوم الإدارة ورسوم الأداء.
3. العمليات المصرفية
يقدم Old Mutual Bank ، وهو شركة تابعة مملوكة بالكامل ، مجموعة من الخدمات المصرفية بما في ذلك حسابات التوفير والقروض والمرافق الائتمانية. للسنة المالية 2022 ، أبلغ القطاع المصرفي عن إيرادات ما يقرب من زار 6 مليارات، مدعومة بدخل الفوائد وإيرادات الرسوم. وقف هامش الفائدة الصافي تقريبًا 4.5%.
4. إدارة الثروة
تمثل خدمات إدارة الثروات ، وتقديم المشورة الاستثمارية وخدمات التخطيط المالي الأخرى ، أيضًا تدفق إيرادات ملحوظ. أبلغت Old Mutual عن إيرادات لإدارة الثروات حولها زار 9 مليار للسنة المالية 2022. شهد هذا الجزء معدل نمو 6% على أساس سنوي ، مدفوعة جزئيا بزيادة في العملاء ذوي القيمة العالية.
5. إيرادات المجموعة Overview
تم الإبلاغ عن إجمالي إيرادات المجموعة القديمة Mutual Limited تقريبًا ZAR 107 مليار للسنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022. يعكس هذا الرقم النمو مقارنة بالعام السابق ، ويرجع ذلك أساسًا إلى زيادة مبيعات منتجات التأمين وتحسين أداء إدارة الأصول. يلخص الجدول التالي مصادر إيرادات المجموعة:
| مصدر الإيرادات | الإيرادات (ZAR مليار) |
|---|---|
| أقساط التأمين | 78 |
| إدارة الأصول | 14 |
| العمليات المصرفية | 6 |
| إدارة الثروة | 9 |
| إجمالي الإيرادات | 107 |
6. دخل الاستثمار
دخل الاستثمار ، الذي تم إنشاؤه من محفظة الاستثمار في المجموعة ، يساهم بشكل كبير في النتائج المالية. لعام 2022 ، تم الإبلاغ عن دخل الاستثمار Old Mutual تقريبًا ZAR 22 مليار، تسليط الضوء على عائد قوي على الاستثمارات التي تحركها ظروف السوق المواتية.
7. مقاييس الأداء المالي
تشمل المؤشرات المالية الرئيسية لـ Old Mutual Limited للسنة المنتهية في ديسمبر 2022:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الربح بعد الضريبة | زار 14 مليار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 17% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 64% |
| نسبة الملاءة | 175% |
توضح هذه المقاييس الكفاءة التشغيلية لـ Old Mutual والاستقرار المالي داخل مشهد الخدمات المالية في جنوب إفريقيا ، مما يعرض قدرتها على توليد أرباح متسقة مع إدارة المخاطر بفعالية.
Old Mutual Limited (OMU.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.