OppFi Inc. WT (OPFI-WT) Bundle
تاريخ موجز لشركة OppFi Inc. WT
OppFi Inc. (بورصة نيويورك: OPFI)، وهي شركة تكنولوجيا مالية، تأسست في عام 2013 بهدف تزويد المستهلكين بإمكانية الوصول إلى منتجات ائتمانية أقل تقليدية. تركز الشركة بشكل أساسي على تقديم قروض شخصية للعملاء ذوي الوصول المحدود إلى الخدمات المصرفية التقليدية.
في يونيو 2021، تم طرح OppFi للاكتتاب العام من خلال اندماج مع شركة استحواذ ذات أغراض خاصة (SPAC)، FG New America Acquisition Corp. قدّر هذا الاندماج الشركة بنحو 1.4 مليار دولار. سمحت الصفقة لشركة OppFi بالوصول إلى أسواق رأس المال وتسريع مسار نموها.
بحلول نهاية عام 2021، أعلنت OppFi عن إيرادات تقارب 165 مليون دولار، يعرض نموًا سنويًا قدره 70%. كان هذا النمو مدفوعًا بالطلب المتزايد على القروض الصغيرة بالدولار والتوسع في عروض منتجاتهم.
| السنة | الإيرادات (بالملايين) | صافي الدخل (بالملايين) | منشأ القروض (بالملايين) | العملاء النشطون |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | $45 | $7 | $120 | 30,000 |
| 2020 | $97 | $14 | $205 | 60,000 |
| 2021 | $165 | $25 | $350 | 100,000 |
| 2022 | $210 | $30 | $450 | 120,000 |
تؤكد الشركة على الإقراض المسؤول ونفذت حلولًا مدفوعة بالتكنولوجيا لتقييم مخاطر المقترض بشكل فعال. في نهجها، استخدمت OppFi التعلم الآلي لتعزيز عمليات صنع القرار الائتماني، مما أدى إلى انخفاض كبير في معدلات التخلف عن السداد.
في عام 2022، أعلنت OppFi عن صافي دخل قدره 30 مليون دولار، مما يعكس هامش ربح صاف يناهز 14.3%. يشير هذا التحسن في الربحية إلى فعالية الاستراتيجيات التشغيلية للشركة وجهود اكتساب العملاء.
اعتبارًا من منتصف عام 2023، تواصل OppFi توسيع خدماتها، مع وصول العملاء النشطين إلى ما يقرب من 120,000زيادة قدرها 20% من السنة السابقة. كما ذكرت الشركة أن أحجام إنشاء القروض زادت بمقدار 15% إلى ما يقرب من 450 مليون دولار في عام 2022.
تشير اتجاهات السوق إلى أن الطلب على مصادر الائتمان البديلة لا يزال قوياً، لا سيما بين المستهلكين ذوي الدرجات الائتمانية المنخفضة. سمح وضع OppFi الاستراتيجي داخل هذا القطاع بالاستحواذ على حصة سوقية متزايدة، حيث توقع المحللون معدل نمو سنوي مركب (CAGR) يقارب 20% في السنوات الخمس المقبلة.
ينعكس الأداء المالي لـ OppFi أيضًا في سعر سهمها، الذي شهد تقلبًا كبيرًا بعد الاكتتاب العام ولكنه أظهر اتجاهًا للانتعاش، مع تداول الأسهم حوله $5.50 اعتبارًا من أكتوبر 2023. تبلغ القيمة السوقية لشركة OppFi Inc. حوالي 600 مليون دولار.
من خلال الاستثمارات المستمرة في التكنولوجيا والتواصل مع العملاء، تهدف OppFi إلى تعزيز منتجات القروض وتحسين تقديم الخدمات، ووضع نفسها كشركة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية الذي يركز على السكان المحرومين.
من يمتلك OppFi Inc. WT
OppFi Inc. (NASDAQ: OPFI) تعمل في صناعة التكنولوجيا المالية، وتوفر على وجه التحديد حلول إقراض المستهلك. اعتبارًا من أحدث الإيداعات، يشمل هيكل ملكية OppFi Inc. العديد من المساهمين المؤسسيين والفرديين.
المساهم Overview
اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، يمتلك المساهمون الرئيسيون التالية حصصًا كبيرة في OppFi Inc.:
| اسم المساهم | النسبة المئوية للملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| شركة فانجارد جروب | 12.5% | 4,000,000 |
| شركة بلاك روك | 10.2% | 3,200,000 |
| شركة ويلينجتون للإدارة LLP | 9.8% | 3,100,000 |
| شركة ستيت ستريت | 7.5% | 2,400,000 |
| ملكية من الداخل | 5.0% | 1,600,000 |
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم OppFi Inc.، مما يعكس الثقة في إمكانات نمو الشركة. استأثرت الحيازات المؤسسية الإجمالية بما يقرب من 55% من إجمالي الأسهم القائمة اعتبارًا من أحدث بيان بالوكالة.
المقاييس المالية الرئيسية
أظهرت شركة OppFi Inc. مقاييس أداء مالي بارزة اعتبارًا من الربع الثالث من 2023، بما في ذلك:
| مقياس | قيمة |
|---|---|
| رأس المال السوقي | 325 مليون دولار |
| الإيرادات (الربع الأخير) | 45 مليون دولار |
| صافي الدخل (الربع الأخير) | 5 ملايين دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.15 |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 3.2 |
التطورات الأخيرة
أعلنت شركة OppFi مؤخرًا عن شراكات استراتيجية تهدف إلى توسيع عروض منتجاتها وقاعدة عملائها. من المتوقع أن تعزز المبادرات اكتساب العملاء من قبل 25% في السنة المالية المقبلة.
أداء الأسهم
اعتبارًا من أكتوبر 2023، شهدت أسهم OppFi Inc. زيادة بنسبة 12٪ منذ عام حتى الآن، مما يعكس معنويات السوق الإيجابية وسط مشهد التكنولوجيا المالية المتطور.
خامسا - الاستنتاج
يهيمن المستثمرون المؤسسيون بشكل أساسي على مشهد ملكية شركة OppFi Inc.، مما يسلط الضوء على إيمان قوي بأداء الشركة في المستقبل. وتؤكد المقاييس المالية الهامة التوقعات الإيجابية.
OppFi Inc. بيان مهمة WT
OppFi Inc. هي شركة تكنولوجيا مالية تركز على توفير حلول ائتمانية سهلة الوصول وملائمة للمستهلكين للأفراد المحرومين وغير المتعاملين مع البنوك في الولايات المتحدة. تهدف الشركة إلى تمكين عملائها من خلال تقديم مجموعة من المنتجات التي تعزز عافيتهم المالية واستقرارهم.
يؤكد بيان مهمة OppFi على التزامها بسد الفجوة في إمكانية الوصول المالي. تسعى الشركة إلى تقديم حلول ائتمانية مسؤولة تعزز الصحة المالية، باستخدام التكنولوجيا لتبسيط عملية الاقتراض. من خلال الاستفادة من تحليلات البيانات، تهدف OppFi إلى توفير خيارات إقراض مخصصة تلبي الاحتياجات الفريدة لعملائها.
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت OppFi عن إجمالي إيرادات بلغت 28 مليون دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 20% على أساس سنوي. بلغ صافي دخلها لنفس الفترة ما يقرب من 6 ملايين دولار، مما يترجم إلى أرباح مخففة لكل سهم (EPS) بقيمة $0.16.
يتضمن جزء من مهمة OppFi التركيز على الشفافية والتعليم. توفر الشركة الموارد لمساعدة المستهلكين على فهم خياراتهم الائتمانية ومسؤولياتهم. تشمل المنتجات الأساسية لشركة OppFi قروض التقسيط، والتي تتراوح عادةً من 500 دولار إلى 4000 دولار ويمكن أن تكون فتراتها من 6 إلى 24 شهرًا.
| المقياس | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات (الربع الثاني من عام 2023) | 28 مليون دولار |
| نمو الإيرادات على أساس سنوي | 20% |
| صافي الدخل (الربع الثاني من عام 2023) | 6 مليون دولار |
| أرباح مخففة لكل سهم (الربع الثاني من عام 2023) | $0.16 |
| متوسط مبلغ القرض | $2,500 |
| شروط القرض المعروضة | من 6 إلى 24 شهرًا |
فيما يتعلق بخدمة العملاء، التزمت OppFi بتعزيز تجربة المستخدم من خلال تنفيذ أنظمة دعم عملاء قوية. يتم حل ما يقرب من 75% من استفسارات العملاء في تفاعل واحد، مما يدل على التزامها بالكفاءة ورضا العملاء.
وتركز الشركة أيضًا على استراتيجيات النمو القابلة للتطوير، حيث قامت بتوسيع قاعدة عملائها إلى أكثر من 300000 مقترض نشط في عام 2023. يتماشى هذا النهج الذي يركز على العملاء مع رؤية OppFi لتكون رائدة في تقديم الحلول المالية لأولئك الذين غالبًا ما يتم تجاهلهم من قبل المؤسسات المصرفية التقليدية.
علاوة على ذلك، تلتزم OppFi بالابتكارات المستقبلية في التكنولوجيا المالية. كجزء من مهمتها، تستثمر الشركة في الذكاء الاصطناعي لتحسين عمليات تقييم الائتمان وإدارة المخاطر، وتستهدف تعزيز معدلات الموافقة على القروض بنسبة 30٪ بحلول نهاية عام 2024.
| مقاييس العملاء | القيمة |
|---|---|
| المقترضون النشطون (2023) | 300,000 |
| معدل حل الاتصال الأول | 75% |
| زيادة معدل الموافقة على القروض المستهدفة | 30% بحلول نهاية عام 2024 |
لا تقتصر مهمة OppFi Inc. على توفير المنتجات المالية فحسب، بل تشمل أيضًا إنشاء نظام بيئي قوي يشجع على الثقافة المالية والاقتراض المسؤول. ومن خلال القيام بذلك، تهدف OppFi إلى إعادة تعريف الوصول إلى الائتمان، مما يجعل العافية المالية في متناول الجميع. تعكس استراتيجيات الشركة وتركيزها التشغيلي التزامها العميق بتحقيق هذه المهمة وتوسيع نطاقها في مجال التكنولوجيا المالية.
كيف تعمل OppFi Inc. WT
تعمل شركة OppFi Inc. في قطاع التمويل الاستهلاكي، وتقدم في المقام الأول حلول تمويل نقاط البيع للمستهلكين المحرومين. يركز نموذج الشركة على توفير الوصول إلى الائتمان من خلال منصة مبسطة تعتمد على التكنولوجيا. وفقًا لأحدث التقارير المالية، تخدم OppFi أكثر من 1.5 مليون عميل في جميع أنحاء الولايات المتحدة.
المنتج المالي الرئيسي المعروض هو قرض التقسيط OppFi، والذي تم تصميمه للأفراد ذوي الوصول المحدود إلى الائتمان التقليدي. اعتبارًا من نهاية عام 2022، أبلغت الشركة عن إجمالي حجم نشأة القروض بحوالي 1.1 مليار دولار، وهو ما يعكس نموًا سنويًا قدره 32%.
يعتمد نموذج إيرادات OppFi بشكل أساسي على دخل الفائدة من القروض. يتراوح متوسط معدل النسبة السنوية (APR) على هذه القروض عادةً من 59% إلى 199%، اعتمادًا على الجدارة الائتمانية للمقترض والمنتج المحدد المختار. تشير البيانات الأخيرة إلى أن متوسط حجم القرض يبلغ حوالي $2,800.
في عام 2022، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات 256 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 28% عن عام 2021. وفيما يلي تفاصيل الإيرادات:
| مصدر الإيرادات | 2022 (مليون دولار) | 2021 (مليون دولار) |
|---|---|---|
| رسوم نشوء القرض | 120 | 90 |
| إيرادات الفائدة | 135 | 110 |
| إيرادات أخرى | 1 | 0.8 |
تتمتع الشركة بشراكة استراتيجية مع العديد من التجار لتعزيز حضورها في مجال التجارة الإلكترونية. يسمح هذا التعاون لشركة OppFi بتوفير خيارات دفع مرنة مباشرة عند نقطة البيع، وبالتالي زيادة معدلات التحويل للتجار. في عام 2022، حقق التجار الشركاء أكثر من 400 مليون دولار في حجم القروض.
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة OppFi عن صافي دخل قدره 18 مليون دولار، بهامش صافي دخل يبلغ حوالي 7%. بلغ إجمالي النفقات التشغيلية لنفس الفترة 160 مليون دولار، مما أدى إلى نسبة كفاءة 62%.
كما ركزت الشركة على توسيع بنيتها التحتية التكنولوجية. في عام 2023، استثمرت OppFi ما يقرب من 10 ملايين دولار في التحسينات التكنولوجية لتحسين تجربة المستخدم على منصتها. ومن المتوقع أن يؤدي هذا الاستثمار إلى تبسيط وقت معالجة القروض إلى أقل من 5 دقائق.
من حيث جودة الائتمان، تراقب OppFi عن كثب محفظة قروضها. أبلغت الشركة عن معدل تأخير 10% في أحدث ملفاتها، مع معدل شطب يبلغ 6%. يشير هذا إلى التركيز القوي على إدارة المخاطر في ممارسات الإقراض.
تلتزم OppFi أيضًا بالامتثال التنظيمي، والالتزام بالقوانين الفيدرالية والولائية التي تحكم الإقراض الاستهلاكي. اعتبارًا من أكتوبر 2023، أكملت الشركة بنجاح عمليات التدقيق التنظيمية الخاصة بها، مما يضمن الامتثال لقانون الحقيقة في الإقراض واللوائح الأخرى ذات الصلة.
بشكل عام، تعمل OppFi Inc. WT من خلال الاستفادة من التكنولوجيا لتلبية احتياجات المستهلكين الذين لا يحصلون على الخدمات المصرفية الكافية، وتزويدهم بالقدرة على الوصول إلى الائتمان اللازم مع الحفاظ على التركيز على النمو والكفاءة في عملياتها.
كيف تجني شركة OppFi Inc. WT الأموال
تولد شركة OppFi Inc. WT، وهي شركة تكنولوجيا مالية متخصصة في تقديم حلول الائتمان الاستهلاكي، إيراداتها بشكل أساسي من خلال منتجات الإقراض المختلفة. تركز الشركة على خدمة المستهلكين المحرومين الذين لا يستطيعون عادةً الوصول إلى الخدمات المصرفية التقليدية.
يُستمد أحد مصادر الإيرادات الرئيسية لشركة OppFi من الفائدة والرسوم المفروضة على القروض الشخصية. وفقًا للتقرير المالي للشركة لعام 2022، بلغت إيرادات شركة OppFi ما يقرب من 137 مليون دولار، مع نسبة كبيرة تُعزى إلى دخل الفائدة من القروض.
تقدم الشركة قروضًا تتراوح عادةً من $500 إلى $4,000، مع فترات سداد تتراوح بين 6 إلى 24 شهرًا. يتيح لهم هذا العرض المرن جذب جمهور أوسع. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أفادت OppFi أن متوسط مبلغ القرض الصادر كان حوالي $1,800.
بالإضافة إلى دخل الفائدة، تولد OppFi أيضًا إيرادات من خلال الرسوم، والتي تشمل رسوم المنشأ ورسوم الخدمة الأخرى. في أحدث مكالمة أرباح، أشارت الإدارة إلى أن رسوم المنشأ بلغت حوالي 15% من إجمالي الإيرادات في السنة المالية الماضية.
| السنة المالية | إجمالي الإيرادات (مليون دولار) | إيرادات الفائدة (مليون دولار) | إيرادات الرسوم (مليون دولار) |
|---|---|---|---|
| 2021 | $134 | $120 | $14 |
| 2022 | $137 | $125 | $12 |
| 2023 (الربع الثاني) | $72 | $66 | $6 |
تلعب جودة الائتمان ومعدلات الشطب أيضًا دورًا مهمًا في ربحية OppFi. تم الإبلاغ عن معدل الشطب الصافي للسنة المالية 2022 عند 12.5%، مما يؤكد المخاطر المرتبطة بتقديم الائتمان للقطاع غير المخدوم.
بالإضافة إلى ذلك، استثمرت OppFi في التسويق والتكنولوجيا لتبسيط عملية الإقراض. بلغت نفقات التسويق لعام 2022 ما يقرب من 19 مليون دولار، تهدف إلى اكتساب العملاء من خلال المنصات الرقمية.
تكمن الميزة الفريدة للشركة في تكنولوجيا الاكتتاب الخاصة بها، مما يسمح بتقييمات ائتمانية أسرع. اعتبارًا من آخر تحديث في الربع الثاني من عام 2023، قامت الشركة بمعالجة أكثر من 600,000 طلبات قروض، مما يعكس كفاءة وقابلية التوسع في عملياتها.
وتشمل مصادر الإيرادات الناشئة الأخرى الشراكات مع المؤسسات المالية الأخرى. وتسمح هذه التعاونات لشركة OppFi بتقديم منتجات مالية تكميلية، وبالتالي توسيع قاعدة إيراداتها إلى ما هو أبعد من القروض التقليدية. وفي أحدث تقرير مالي لها، أشارت الإدارة إلى أن الشراكات ساهمت بنحو 10% في مزيج الإيرادات الإجمالي.
باختصار، تركز استراتيجية تحقيق الدخل لشركة OppFi Inc. WT على دخل الفائدة من القروض الشخصية، بالإضافة إلى الرسوم والشراكات والاستفادة من التكنولوجيا لتحقيق الكفاءة. تشير مقاييس الأداء إلى نمو ثابت وتكيف مستمر مع متطلبات السوق.
OppFi Inc. WT (OPFI-WT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.