OSB Group Plc (OSB.L) Bundle
تاريخ موجز لمجموعة OSB PLC
خرجت OSB Group PLC ، ومقرها في المملكة المتحدة ، من دمج كيانين مهمين: بنك Onesavings ومجموعة الخدمات المالية للمحكمة في عام 2019. هذا التوحيد الاستراتيجي يهدف إلى تعزيز وجود السوق والكفاءات التشغيلية داخل المشهد المصرفي التنافسي في المملكة المتحدة.
بعد الاندماج ، تم إدراج مجموعة OSB Group PLC رسميًا في بورصة لندن تحت عنوان OSB ، مما يدل على التزام بالشفافية وقيمة المساهمين. أبلغت الشركة عن أداء قوي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، مع زيادة كبيرة في صافي إيرادات الفوائد إلى 350 مليون جنيه إسترليني ، مما يعكس نموًا على أساس سنوي من 23%.
تركز المجموعة على حلول الإقراض والادخار المتخصصة ، والتي تخدم في المقام الأول لأصحاب العقارات والمشترين لأول مرة. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، تجاوز إجمالي كتاب القروض 6 مليارات جنيه إسترليني ، مما يؤكد بصمة السوق الكبيرة للمجموعة.
في السنة المالية 2022 ، حققت مجموعة OSB PLC ربحًا أساسيًا قبل الضريبة البالغة 153 مليون جنيه إسترليني ، والتي تمثل أ 16% زيادة مقارنة بالعام السابق. يمكن أن يعزى هذا النمو إلى حالة سوق مواتية وإدارة المخاطر المنضبطة وتوسيع محفظة الإقراض الخاصة بهم.
أظهرت مجموعة OSB أيضًا قوة في إدارة قاعدة التكلفة الخاصة بها ، وتحقيق نسبة من التكلفة إلى الدخل 35% في عام 2022 ، تحسن كبير من 40% تم الإبلاغ عن عام 2021. إن مكاسب الكفاءة هي شهادة على تركيز المجموعة على التكنولوجيا وتحسين العملية.
| المقاييس المالية الرئيسية (2022) | قيمة |
|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 350 مليون جنيه إسترليني |
| الربح الأساسي قبل الضرائب | 153 مليون جنيه إسترليني |
| كتاب القرض | 6 مليارات جنيه إسترليني |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 35% |
تعكس مدفوعات توزيع أرباح OSB Group صحتها المالية والتزامها بالقيمة العائدة للمساهمين. للسنة المالية 2022 ، أعلن إجمالي توزيعات الأرباح 60 مليون جنيه إسترليني ، وترجم إلى عائد توزيعات الأرباح تقريبًا 4.5%.
إذا نظرنا إلى الوراء ، يمكن تتبع أصول بنك Onesavings إلى عام 2013 ، عندما تم تأسيسه كبنك متخصص في الإقراض. تخصصت شركة Court Financial Services ، التي تأسست في عام 2008 ، في تقديم قروض مضمونة وساهمت بشكل كبير في القدرات الإجمالية للمجموعة وتنويع المحافظ.
في مارس 2021 ، احتلت OSB Group عناوين الصحف من خلال الحصول على محفظة الرهن العقاري الشراء من المقرض على مستوى المملكة المتحدة ، مما زاد من زيادة وجودها في سوق الإيجار. وأضاف هذا الاستحواذ الاستراتيجي تقديرا ما يقدر مليار جنيه إسترليني إلى إمكانات الإقراض الشاملة للمجموعة.
اعتبارًا من نهاية Q2 2023 ، تواصل مجموعة OSB تقوية وضعها في السوق ، مما يدل على الصمود وسط الظروف الاقتصادية المتقلبة ، مع نسبة رأس المال المشتركة من الدرجة الأولى (CET1) 14.2%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية.
من المتوقع أن يكون النمو المستقبلي مدفوعًا بالطلب المستمر في سوق الإسكان في المملكة المتحدة والمبادرات الاستراتيجية التي تهدف إلى توسيع نطاق البصمة الرقمية والقدرات التشغيلية ، حيث وضعت مجموعة OSB Group PLC لتحقيق النجاح المستمر في قطاع الخدمات المالية التنافسية.
من يملك مجموعة OSB PLC
تركز OSB Group PLC ، وهي شركة للخدمات المالية مقرها في المملكة المتحدة ، في المقام الأول على توفير الرهون العقارية ومنتجات الادخار. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يتم تداول مجموعة OSB PLC علنًا في بورصة لندن تحت رمز Ticker OSB. يتألف هيكل ملكية الشركة من المستثمرين المؤسسيين ومستثمري التجزئة والمساهمين التنفيذيين.
وفقًا لآخر الإيداعات والتقارير ، فإن أكبر المساهمين في مجموعة OSB PLC تشمل:
| المساهم | النسبة المئوية ملكية | نوع المستثمر |
|---|---|---|
| Invesco Ltd. | 12.75% | المستثمر المؤسسي |
| BlackRock Inc. | 10.50% | المستثمر المؤسسي |
| Silchester International Investors LLP | 9.25% | المستثمر المؤسسي |
| كوكب المشتري إدارة الأصول | 7.80% | المستثمر المؤسسي |
| حاملي المؤسسات الأخرى | 30.50% | المستثمرين المؤسسيين |
| مستثمري التجزئة | 29.20% | المساهمين الأفراد |
| فريق الإدارة التنفيذية | 0.50% | ملكية من الداخل |
الملكية الإجمالية من قبل المستثمرين المؤسسيين مهمة ، لأنهم يحتفظون بما مجموعه 70.75% من الأسهم. غالبًا ما يُنظر إلى هذا الدعم المؤسسي القوي على أنه تصويت بالثقة في استراتيجية الشركة والأداء التشغيلي. يتم توزيع بقية الملكية بين مستثمري التجزئة وفريق الإدارة التنفيذية ، مع المسؤولين التنفيذيين يحملون حصة متواضعة.
وفقًا لتقرير الشركة السنوي الأخير ، سجلت OSB Group PLC إجمالي الأصول 9.5 مليار جنيه إسترليني وصافي ربح من 128 مليون جنيه إسترليني للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022. تم توثيق عائد الأسهم (ROE) لنفس الفترة 12.3%.
ترتفع القيمة السوقية الخاصة بـ OSB Group PLC اعتبارًا من أكتوبر 2023 1.6 مليار جنيه إسترليني، مما يعكس وجود الشركة المستقر في السوق في قطاع الرهن العقاري في المملكة المتحدة.
تركز استراتيجية الشركة للمضي قدمًا على توسيع عروض الرهن العقاري وتعزيز كفاءتها التشغيلية ، والتي قد تؤثر على ديناميات الملكية المستقبلية ، خاصة في حالة حدوث عمليات إعادة شراء الأسهم أو الاستثمارات المؤسسية الجديدة.
بيان مهمة مجموعة OSB PLC
تقوم OSB Group PLC ، المعروفة بتركيزها على الإقراض المسؤول والنمو المستدام ، إلى توضيح بيان مهمتها حول المبادئ الرئيسية التي توجه عملياتها ومشاركة أصحاب المصلحة. تؤكد المهمة على الالتزام بتوفير خدمات مالية عالية الجودة مع الحفاظ على النزاهة والشفافية ونهج يركز على العملاء.
يلف بيان المهمة هدف المجموعة لتعزيز الحياة من خلال الإقراض المسؤول. ينصب التركيز على تطوير المنتجات التي تلبي احتياجات العملاء المتنوعة مع ضمان الحكمة المالية. في الربع الثاني من عام 2023 ، أبلغت مجموعة OSB عن كتاب قرض صافي تقريبًا 14.6 مليار جنيه إسترلينيوتوضيح قدرتها القوية على الإقراض والتواصل. حافظت المجموعة باستمرار على التركيز على ممارسات الإقراض المسؤولة ، التي تنعكس في نسب قرضها إلى القيمة التي تحوم عادة حولها 75%.
تمتد مهمة OSB Group PLC إلى ما وراء المنتجات المالية ؛ يحتضن رؤية المشاركة المجتمعية والشراكات. تساهم الشركة بنشاط في الأسباب الاجتماعية ، والاستثمار أكثر مليون جنيه إسترليني سنويًا في مبادرات المجتمع التي تهدف إلى تعزيز محو الأمية المالية ودعم السكان الضعفاء.
| مجالات تركيز المهمة الرئيسية | تفاصيل |
|---|---|
| رضا العملاء | في دراسة استقصائية حديثة لتغذية العملاء ، حققت مجموعة OSB معدل رضا 92%. |
| مبادرات الاستدامة | استثمرت £500,000 في المشاريع الخضراء خلال عام 2022 ، تهدف إلى صافي انبعاثات الصفر بحلول عام 2030. |
| نمو القرض | ذكرت نمو قرض على أساس سنوي من 10% اعتبارا من سبتمبر 2023. |
| استثمار المجتمع | المساهمة السنوية تتجاوز مليون جنيه إسترليني في مختلف المشاريع المجتمعية وبرامج التعليم المالي. |
يؤكد بيان المهمة على أهمية الحوكمة الأخلاقية وإدارة المخاطر ، حيث تحافظ مجموعة OSB على موقف رأس مال قوي. اعتبارًا من يونيو 2023 ، وقفت نسبة رأس المال المشتركة للمجموعة 1 (CET1) 15.2%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية ، وضمان الاستقرار والثقة في عملياتها.
تتماشى مهمة OSB Group PLC أيضًا مع أهدافها الاستراتيجية ، كما يتضح من النمو المتوقع في الربح التشغيلي ، والذي من المتوقع أن يصل تقريبًا 250 مليون جنيه إسترليني للسنة المالية المنتهية في ديسمبر 2023. يتم دعم هذا الأداء المالي من خلال التركيز على كفاءة التكلفة وقاعدة العملاء المتوسعة.
من خلال دمج هذه المبادئ في بيان مهمتها ، تضع مجموعة OSB PLC نفسها كرائدة في قطاع تمويل الإسكان ، ملتزمة بتعزيز المرونة الاقتصادية بين عملائها ومجتمعاتها.
كيف يعمل مجموعة OSB PLC
OSB Group Plc هي لاعب بارز في سوق الرهن العقاري في المملكة المتحدة، حيث تستفيد من نهج متنوع للخدمات المالية. تعمل الشركة بشكل أساسي من خلال ثلاثة قطاعات: البيع بالتجزئة والتجارة والخزانة. يركز نموذج أعمالها على إنشاء الرهون العقارية السكنية والتجارية، وتوفير حسابات التوفير، وإدارة وظيفة الخزانة القوية.
يخدم قطاع البيع بالتجزئة العملاء الأفراد بشكل أساسي، حيث يقدم العديد من منتجات الرهن العقاري، بما في ذلك الرهون العقارية ذات السعر الثابت والمتتبع والرهون العقارية للشراء للتأجير. اعتبارًا من تقرير الأرباح الأخير للأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2023، أبلغت مجموعة OSB عن إجمالي دفتر الرهن العقاري 12.3 مليار جنيه إسترليني، مما يعكس نموا في 10٪ على أساس سنوي.
في القطاع التجاري، تركز مجموعة OSB على إقراض المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs)، وتقديم حلول تمويل مصممة خصيصًا. بلغت محفظة الرهن العقاري التجاري حوالي 4.5 مليار جنيه إسترلينيالتي تشكل حوالي 26% من مجموع دفتر القروض.
علاوة على ذلك، تلعب شعبة الخزانة دورًا حاسمًا في إدارة متطلبات السيولة والتمويل للمجموعة. اعتبارًا من يونيو 2023، أبلغت مجموعة OSB عن إجمالي الأصول التي تقدر قيمتها بـ 17.6 مليار جنيه إسترليني، بمتوسط تغطية للسيولة قدره 176%.
| المقاييس المالية الرئيسية | يونيو 2023 | ديسمبر 2022 | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي دفتر الرهن العقاري | 12.3 مليار جنيه إسترليني | 11.2 مليار جنيه إسترليني | 9.8% |
| إجمالي المحفظة التجارية | 4.5 مليار جنيه إسترليني | 4.0 مليار جنيه إسترليني | 12.5% |
| مجموع الأصول | 17.6 مليار جنيه إسترليني | 16.4 مليار جنيه إسترليني | 7.3% |
| نسبة تغطية السيولة | 176% | 162% | 8.6% |
تعتمد مجموعة OSB إطارًا حذرًا لإدارة المخاطر يكون مفيدًا في توجيه ممارسات الإقراض. تحافظ الشركة على مركز رأسمالي قوي مع نسبة الأسهم المشتركة 1 (CET1) من 15.4% اعتبارًا من يونيو 2023، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي. هذه القاعدة الرأسمالية القوية تمكن مجموعة OSB من استيعاب الخسائر المحتملة مع دعم استراتيجيات النمو المستدام.
تمزج استراتيجية التمويل للمجموعة بين مدخرات التجزئة والتمويل بالجملة، مما يضمن نهجًا متوازنًا لإدارة رأس المال. زادت ودائع التجزئة، التي تعد مصدر تمويل رئيسي، إلى 10.2 مليار جنيه إسترليني، حتى من 9.4 مليار جنيه إسترليني في نهاية عام 2022.
تركز OSB Group أيضًا على تعزيز قدراتها الرقمية لتبسيط العمليات وتحسين تجربة العملاء. كانت الاستثمارات في التكنولوجيا كبيرة، مع أكثر من 20 مليون جنيه إسترليني مخصصة لمبادرات التحول الرقمي في العام الماضي.
لا تزال التوقعات لمجموعة OSB قوية، مدعومة بسوق إسكان مرن في المملكة المتحدة وتركيز استراتيجي على ابتكار المنتجات. تتوقع الشركة طلبًا ثابتًا على عروض الرهن العقاري الخاصة بها، خاصة داخل قطاع الشراء للتأجير، والذي شهد ارتفاعًا طفيفًا في نشاط السوق.
في الختام، تعمل OSB Group Plc من خلال نموذج أعمال متعدد الأوجه، حيث توازن بين المخاطر والنمو بينما تستثمر في التكنولوجيا لتعزيز قدراتها الخدمية. تشير المؤشرات المالية القوية والموقع الاستراتيجي إلى مسار إيجابي للشركة في المستقبل.
كيف تجني OSB Group Plc المال
OSB Group Plc، وهو بنك بارز مقره المملكة المتحدة، يدر الإيرادات بشكل أساسي من خلال عمليات الإقراض ومجموعة متنوعة من الخدمات المالية. تركز الشركة على إقراض الرهن العقاري السكني والشراء للتأجير، لخدمة العملاء الأفراد والتجاريين.
اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023، أبلغت مجموعة OSB عن إجمالي دخل قدره 275.4 مليون جنيه إسترليني، مما يعكس نموا في 12% مقارنة بالسنة السابقة. يمكن أن تُعزى الزيادة في الدخل إلى ارتفاع صافي هامش الفائدة، مدفوعًا بشكل أساسي بارتفاع أسعار الفائدة.
محفظة الإقراض الخاصة بمجموعة OSB متنوعة عبر عدة قطاعات:
- الرهون العقارية السكنية: يأتي غالبية دخل المجموعة من إقراض الرهن العقاري السكني، والذي يمثل 68% من إجمالي دفتر القروض اعتبارًا من يونيو 2023.
- الرهون العقارية للشراء للتأجير: يمثل هذا الجزء 23% لمحفظة القروض، التي تلبي احتياجات أصحاب العقارات والمستثمرين العقاريين.
- الإقراض التجاري: المساهمة حول 9% إلى إجمالي دفتر القروض، يركز هذا القسم على توفير التمويل للشركات.
هيكل تمويل المجموعة هو في المقام الأول ودائع العملاء، والتي بلغ مجموعها 7.6 مليار جنيه إسترليني اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. علاوة على ذلك، تحتفظ الشركة بقاعدة إيداع مستقرة بنسبة قرض إلى وديعة قدرها 106%.
تعمل مجموعة OSB في بيئة تتميز بأطر تنظيمية وضغوط تنافسية تؤثر على ربحيتها. تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل للشركة إلى 39% في النصف الأول من عام 2023، بانخفاض عن 42% في السنة السابقة، مما يشير إلى كفاءة تشغيلية أفضل.
فيما يلي تفصيل للأداء المالي لمجموعة OSB:
| المقياس المالي | 2023 (H1) | 2022 (H1) |
|---|---|---|
| مجموع الإيرادات | 275.4 مليون جنيه إسترليني | 245.5 مليون جنيه إسترليني |
| صافي هامش الفائدة | 2.5% | 2.2% |
| ودائع العملاء | 7.6 مليار جنيه إسترليني | 6.7 مليار جنيه إسترليني |
| نسبة القرض إلى الوديعة | 106% | 109% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 39% | 42% |
بالإضافة إلى الإقراض التقليدي، تشارك مجموعة OSB أيضًا في خدمات قائمة على الرسوم، والتي تساهم في تدفق إيراداتها. وتشمل هذه رسوم الترتيب ورسوم السداد المبكر والخدمات الإضافية الأخرى التي تساعد في توليد دخل إضافي.
تركز استراتيجية البنك على توسيع قدرات الإقراض من خلال التطورات التكنولوجية والعمليات المبسطة، والتي سمحت له بزيادة حصته السوقية في قطاع الرهن العقاري في المملكة المتحدة. اعتبارًا من يونيو 2023، أبلغت مجموعة OSB عن محفظة رهن عقاري إجمالية تقارب 7.2 مليار جنيه إسترليني.
بشكل عام، وضع نموذج الأعمال القوي لمجموعة OSB والتركيز على القطاعات الرئيسية، جنبًا إلى جنب مع الممارسات التشغيلية الفعالة، البنك للاستفادة من الفرص ضمن المشهد المالي المتطور. تظل الشركة ملتزمة بتقديم القيمة لمساهميها من خلال النمو المستدام والربحية.
OSB Group Plc (OSB.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.