St. James's Place plc (STJ.L) Bundle
تاريخ موجز لسانت جيمس مكان PLC
تأسست شركة St. عملائها.
في عام 1997 ، تم الإعلان عن مكان سانت جيمس في بورصة لندن ، مما أدى إلى زيادة رأس مالها وتوسيع عروض الخدمات. تم تحديد سعر العروض العامة الأولي (IPO) بسعر 1.50 جنيه إسترليني للسهم. منذ ذلك الحين ، نمت الشركة بشكل مطرد ، لتصبح لاعبًا رئيسيًا في قطاع إدارة الثروات.
اعتبارًا من يوليو 2023 ، أبلغت سانت جيمس بليس عن إجمالي أموال العملاء تحت إدارتها بقيمة 153.7 مليار جنيه إسترليني ، ارتفاعًا من 129.3 مليار جنيه إسترليني في عام 2021 ، مما يشير إلى نمو قوي في الأصول مع استمرار الشركة في جذب عملاء جدد.
في عام 2015 ، شكل St. سمح التعاون بمكان سانت جيمس لتزويد العملاء بمجموعة واسعة من فرص الاستثمار.
وقد أظهرت الشركة باستمرار أداء مالي قوي. لنصف العام في 30 يونيو 2023 ، أعلن مكان سانت جيمس عن ربح ما قبل الضرائب قدره 140.2 مليون جنيه إسترليني ، وهو ما يمثل زيادة من 125.1 مليون جنيه إسترليني في نفس الفترة من عام 2022. وهذا يعكس زيادة قدرها 12.4% على أساس سنوي.
| سنة | أموال العميل تحت الإدارة (مليار جنيه إسترليني) | ربح ما قبل الضريبة (مليون جنيه إسترليني) | توزيع أرباح للسهم (بنس) |
|---|---|---|---|
| 2021 | 129.3 | 263.1 | 28.60 |
| 2022 | 141.2 | 285.0 | 30.90 |
| 2023 (H1) | 153.7 | 140.2 | 15.50 |
ركز مكان سانت جيمس أيضًا على توسيع نطاقها الجغرافي. بحلول عام 2023 ، كان لدى الشركة أكثر من 3000 مستشار يعملون في جميع أنحاء المملكة المتحدة ودوليا. يدعم هذا التوسع نهجًا يركز على العميل ، ويقدم حلولًا مخصصة لإدارة الثروة.
تم الاعتراف بالشركة لإنجازاتها ، حيث حصلت على جوائز متعددة لجودة الخدمة ورضا العملاء في صناعة إدارة الثروات. في عام 2022 ، حصل مكان سانت جيمس على "أفضل مدير ثروة" من قبل منشور مالي رائد ، مما يبرز التزامه بالتميز.
اعتبارًا من عام 2023 ، بلغت القيمة السوقية في St.
فيما يتعلق بالاستدامة ، التزمت مكان سانت جيمس بدمج معايير البيئة والاجتماعية والحوكمة (ESG) في قراراتها الاستثمارية. حددت الشركة هدفًا لضمان توافق جميع منتجاتها الاستثمارية مع الممارسات المستدامة بحلول عام 2025.
أ من يملك سانت جيمس مكان PLC
لدى St. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة في أكتوبر 2023 ، يشمل المساهمون الرئيسيون شركات الاستثمار والأموال التي تحمل حصصًا كبيرة في الشركة.
| اسم المساهم | نسبة الحصة | نوع الملكية |
|---|---|---|
| BlackRock ، Inc. | 6.5% | المستثمر المؤسسي |
| Invesco Ltd. | 5.3% | المستثمر المؤسسي |
| JPMorgan Chase & Co. | 4.9% | المستثمر المؤسسي |
| HSBC Holdings PLC | 3.2% | المستثمر المؤسسي |
| المجموعة القانونية والعامة PLC | 2.8% | المستثمر المؤسسي |
| المساهمين الأفراد | 25.0% | مستثمري التجزئة |
| مؤسسات أخرى | 52.3% | متنوع |
تقف القيمة السوقية الحالية لـ St. James's Place Plc تقريبًا 2.7 مليار جنيه إسترليني. شهدت الشركة نموًا ثابتًا في الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) ، حيث وصلت تقريبًا 143 مليار جنيه إسترليني اعتبارا من Q3 2023.
في السنوات الأخيرة ، تركز شركة إدارة الثروات على زيادة حصتها في السوق وتوسيع شبكة التوزيع الخاصة بها. ارتفع عدد المستشارين إلى أكثر من 4,500، المساهمة في أدائها القوي في القطاع.
علاوة على ذلك ، أبلغ مكان سانت جيمس عن ربح ما قبل الضريبة 300 مليون جنيه إسترليني للسنة المنتهية في ديسمبر 2022 ، مما يدل على نمو قوي 20% على أساس سنوي. عائد أرباح الشركة موجود حاليًا 3.4%وتسليط الضوء على التزامها بعودة القيمة للمساهمين.
من حيث أداء الأسهم ، شهد السهم زيادة عام تقريبًا 15%. يعكس هذا الارتفاع معنويات إيجابية أوسع في صناعة الخدمات المالية ، مدفوعة بارتفاع أسعار الفائدة والاقتصاد المتزايد.
بيان مهمة سانت جيمس بليس باي
تهدف شركة St. يؤكد بيان المهمة على بناء علاقات طويلة الأجل مع العملاء ، مع التركيز على أهدافهم المالية الفريدة وتقديم حلول مصممة من خلال نهج شخصي.
مهمة الشركة مدفوعة بالالتزام بخدمة الجودة والنزاهة. هذا واضح في أدائهم المالي ومقاييس رضا العملاء. اعتبارًا من عام 2022 ، أبلغت سانت جيمس بليس عن إجمالي أموال تحت إدارة 145.3 مليار جنيه إسترليني ، بزيادة قدرها 9 ٪ عن العام السابق. يعكس هذا النمو قدرة الشركة على تلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها مع الحفاظ على معايير الخدمة العالية.
| سنة | إجمالي الأموال تحت الإدارة (مليار جنيه إسترليني) | أعمال جديدة (إجمالي عائد قسط سنوي ، مليون جنيه إسترليني) | الربح التشغيلي (مليون جنيه إسترليني) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 145.3 | 1,205 | 693 |
| 2021 | 133.5 | 1,122 | 611 |
| 2020 | 124.3 | 1,007 | 558 |
| 2019 | 118.0 | 1,032 | 579 |
يتم دعم مهمة St. James Place بشكل أكبر من خلال تركيزها على رضا العملاء. في دراسة استقصائية حديثة ، أفاد 92 ٪ من العملاء بالرضا عن الخدمة المقدمة. يؤكد معدل الرضا العالي هذا على فعالية نهجها المتمحور حول العميل ، وهو مكون حيوي لبيان مهمتهم.
تلتزم الشركة أيضًا بالاستدامة ومسؤولية الشركات. في عام 2021 ، استثمروا 3 ملايين جنيه إسترليني في المبادرات المجتمعية والمشاريع البيئية ، حيث يتوافقون مع مهمتهم لخلق تأثير اجتماعي إيجابي. يوضح هذا الاستثمار تفانيهم ليس فقط لعملائهم ولكن أيضًا المجتمعات التي يخدمونها.
علاوة على ذلك ، ينعكس الاستقرار المالي لمكان سانت جيمس في موقعه القوي في السوق. تفوقت الشركة على مؤشر FTSE 100 ، مما يدل على إجمالي عائد ** من ** 39 ٪ ** على مدى السنوات الثلاث الماضية مقارنة مع المؤشر 30 ٪ **. تسلط مقاييس الأداء هذه الضوء على استراتيجية أعمالها القوية والالتزام بمهمتهم المتمثلة في تقديم القيمة للعملاء.
بشكل عام ، يعد بيان مهمة St.
كيف يعمل مكان سانت جيمس PLC
تعمل St. تشارك الشركة في المقام الأول في تقديم المشورة للعملاء حول مجموعة من المنتجات المالية ، بما في ذلك صناديق الاستثمار والأموال المدارة ومختلف منتجات التوفير.
تقوم الشركة بإنشاء الإيرادات في المقام الأول من خلال الرسوم المفروضة على إدارة الاستثمار والخدمات الاستشارية. في السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، أبلغت SJP عن إجمالي دخل 1.24 مليار جنيه إسترليني، زيادة بنسبة 12 ٪ عن رقم العام السابق 1.10 مليار جنيه إسترليني.
اعتبارًا من 30 يونيو 2023 ، كان لدى سانت جيمس مكان إجمالي الأصول تحت إدارة 153 مليار جنيه إسترليني. تركز استراتيجية مشاركة العملاء الخاصة بهم على بناء علاقات طويلة الأجل ، مما يؤدي إلى ارتفاع معدل الاحتفاظ بالعملاء. تباهت الشركة بمعدل احتباس بنسبة 95 ٪ في أعمالها الاستشارية اعتبارًا من الفترة الأخيرة المبلغ عنها.
يعمل مكان St. James من خلال شبكة من المستشارين الماليين المؤهلين ، ويعملون أكثر 4,800 المستشارون في جميع أنحاء المملكة المتحدة ودوليا. تتيح لهم هذه الشبكة الواسعة تقديم خدمات مخصصة مصممة لتلبية احتياجات العميل الفردية.
في تقريرهم السنوي لعام 2022 ، أشار SJP إلى أن ربحهم التشغيلي كان 420 مليون جنيه إسترلينيالذي يعكس هامشا تقريبا 34%. كان الربح قبل الضريبة لهذا العام 365 مليون جنيه إسترليني.
| المقاييس | 2021 | 2022 | 2023 (H1) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الدخل | 1.10 مليار جنيه إسترليني | 1.24 مليار جنيه إسترليني | 620 مليون جنيه إسترليني |
| الأموال تحت الإدارة | 140 مليار جنيه إسترليني | 153 مليار جنيه إسترليني | 160 مليار جنيه إسترليني |
| الربح التشغيلي | 380 مليون جنيه إسترليني | 420 مليون جنيه إسترليني | 220 مليون جنيه إسترليني |
| الربح قبل الضرائب | 330 مليون جنيه إسترليني | 365 مليون جنيه إسترليني | 180 مليون جنيه إسترليني |
| المستشارون | 4,700 | 4,800 | 4,900 |
يستثمر مكان St. تكرس الشركة موارد من أجل تعزيز المنصات الرقمية ، والتي شهدت زيادة الاستخدام ، خاصة خلال جائحة Covid-19. اعتبارًا من عام 2023 تقريبًا 60% يتم إجراء تفاعلات عملائهم رقميًا.
من حيث أداء الأرباح ، أعلن مكان سانت جيمس عن توزيع أرباح نهائية من 22.2p للسهم الواحد للسنة المالية 2022 ، حيث بلغ مجموع أرباح العام بأكمله 36.6p للسهم الواحد ، الذي يعكس العائد تقريبًا 4.5% بناء على سعر سهم £8.10 في وقت الدفع.
تعمل الشركة في بيئة تنظيمية تتطلب الالتزام بمعايير المشورة المالية الصارمة. تشرف هيئة السلوك المالي (FCA) على عملياتها ، مما يضمن الامتثال للتشريعات الحاكمة وإجراءات حماية العميل.
بشكل عام ، يدمج النهج التشغيلي لشركة St. اعتبارًا من يوليو 2023 ، تم تداول سعر سهم SJP في £8.25، تعكس زيادة الأداء سنة إلى تاريخ 18%.
كيف يكسب مكان سانت جيمس PLC المال
St. اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، تقوم SJP بإنشاء دخل أساسًا من الرسوم على الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) والعمولات للخدمات المقدمة.
تدفقات الإيرادات
- الرسوم الاستشارية: يقوم SJP بجمع رسوم العملاء للخدمات الاستشارية المالية. في عام 2022 ، تمثل إجمالي الرسوم الاستشارية تقريبًا 809 مليون جنيه إسترليني من إيراداتهم.
- رسوم الإدارة: تتقاضى الشركة رسوم الإدارة على أساس AUM. اعتبارًا من يونيو 2023 ، أبلغ SJP عن AUM من 143.5 مليار جنيه إسترليني، مما يؤدي إلى رسوم الإدارة المساهمة 528 مليون جنيه إسترليني في نفس العام.
- رسوم الأداء: قد تكسب SJP أيضًا رسوم أداء بناءً على العوائد التي تم إنشاؤها فوق معيار محدد. في عام 2022 ، بلغت رسوم الأداء 50 مليون جنيه إسترليني.
- الرسوم الأولية: هذه هي الرسوم المطبقة عندما يستثمر العملاء الجدد من خلال SJP. ساهمت الرسوم الأولية تقريبًا 220 مليون جنيه إسترليني في عام 2022.
- عمولات الاستثمار: كانت العمولات من منتجات الاستثمار الموزعة من خلال منصة SJP موجودة 180 مليون جنيه إسترليني في عام 2022.
مؤشرات الأداء المالي
يتميز الأداء المالي لـ St. James's Place بنمو ثابت في الإيرادات والربحية. للسنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022 ، ذكرت الشركة:
| متري | 2022 | 2021 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1.8 مليار جنيه إسترليني | 1.6 مليار جنيه إسترليني | +12.5% |
| الربح التشغيلي | 675 مليون جنيه إسترليني | 610 مليون جنيه إسترليني | +10.7% |
| الربح قبل الضرائب | 630 مليون جنيه إسترليني | 570 مليون جنيه إسترليني | +10.5% |
| صافي الربح | 505 مليون جنيه إسترليني | 460 مليون جنيه إسترليني | +9.8% |
قاعدة العملاء واستراتيجية السوق
يخدم SJP قاعدة عملاء متنوعة ، مع التركيز على الأفراد ذوي القيمة العالية (HNWIS) وأولئك الذين يبحثون عن التخطيط المالي الشخصي. يتضمن نهج الشركة:
- المستشارون الماليون المباشرون: يعمل SJP أكثر 3,800 المستشارون الماليون الذين يقدمون خدمات مخصصة للعملاء.
- الخدمات الرقمية: زادت الاستثمارات في المنصات الرقمية من إمكانية الوصول للعملاء ، مما يؤدي إلى تحسين معدلات المشاركة والاحتفاظ.
- سمعة العلامة التجارية: ساعدت العلامة التجارية القوية والسمعة القوية لـ SJP في جذب قاعدة عملاء مخلصة ، مما يعزز استقرار الإيرادات.
اتجاهات السوق والتوقعات
تتطور صناعة إدارة الثروات في المملكة المتحدة ، مع زيادة الطلب على المشورة المالية الشاملة وحلول الاستثمار. تشمل العوامل التي تدفع نمو SJP:
- التحولات الديموغرافية: شيخوخة السكان المؤدية إلى زيادة الطلب على خدمات تخطيط التقاعد.
- تنويع الاستثمار: العملاء الذين يبحثون عن محافظ متنوعة للتخفيف من المخاطر وتعزيز العوائد.
- التغييرات التنظيمية: اللوائح المبسطة تعزز الشفافية والثقة في الخدمات المالية.
اعتبارًا من أحدث الأفكار ، لا يزال SJP في وضع جيد للاستفادة من هذه الاتجاهات ، مع الإسقاطات التي تشير إلى استمرار النمو في تدفقات AUM والإيرادات في السنوات القادمة.
St. James's Place plc (STJ.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.