Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB.NS) Bundle
تاريخ موجز لبنك Mercantile Tamilnad Limited
تم إنشاء Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB) في 1921 في توتيكورين ، تاميل نادو. تأسست لتلبية الاحتياجات المالية للمجتمع المحلي ومنذ ذلك الحين تطورت إلى بنك إقليمي بارز. تركز TMB في المقام الأول على الولايات الجنوبية في الهند ووسعت خدماتها في جميع أنحاء البلاد.
اعتبارا من مارس 2023، أبلغ TMB عن عمل إجمالي تقريبًا 1،00،000 كرور روبية (حوالي 12 مليار دولار) ، مما يدل على نمو كبير في أصولها وخصومها على مر السنين. يُعرف البنك بتركيزه القوي على الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs).
في 2021، تصدرت TMB عناوين الصحف مع عرضها العام الأولي (IPO) ، والتي تهدف إلى رفع حولها 1000 كرور روبية. كانت قائمة البنك في البورصة الوطنية للأسهم في الهند (NSE) وبورصة بومباي (BSE) علامة فارقة بارزة. تلقى الاكتتاب العام استجابة ساحقة ، وحصل على اشتراكات أكثر 10 مرات حجم العدد الكلي.
| السنة المالية | صافي الدخل ($ في كرور) | إجمالي الأصول ($ في كرور) | صافي NPA (٪) | كرار (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2021-2022 | 426 | 14,500 | 2.19 | 14.02 |
| 2022-2023 | 482 | 15,800 | 1.87 | 14.85 |
اعتبارا من سبتمبر 2023، وقفت نسبة كفاية رأس المال في TMB في 15.56%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية ، مما يشير إلى وضع مالي قوي. تم الإبلاغ عن عائد البنك على الأصول (ROA) في 0.77%، مما يعكس استخدام الأصول الفعال.
TMB لديه شبكة من أكثر 500 فرع وأكثر من 1300 أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء الهند ، مع التركيز على تعزيز خدمة العملاء والحلول المصرفية الرقمية. كان هامش الفائدة الصافي (NIM) للسنة المالية 2022-2023 تقريبًا 3.57%، عرض قدرتها على إدارة دخل الفوائد بفعالية.
يتضح التزام البنك بالمسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR) من خلال المبادرات المختلفة في التعليم والصحة والتنمية الريفية. قام TMB أيضًا بخطوات في تعزيز الإدماج المالي من خلال تقديم مجموعة من المنتجات المصممة لتلبية احتياجات المجتمعات المحرومة.
على مر السنين ، حصلت TMB على العديد من الجوائز التي تدرك تميز الخدمة والاستقرار ومسار النمو داخل القطاع المصرفي الهندي. يواصل البنك تعزيز بصمته الرقمية ، مما يؤدي إلى استثمارات كبيرة في التكنولوجيا لتحسين الكفاءة التشغيلية ومشاركة العملاء.
أ من يملك بنك تاميل ناد ميركانتيل محدودًا
لدى Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB) ، الذي أنشئ في عام 1921 ، هيكل ملكية متنوع يشمل كل من المستثمرين المؤسسيين والتجزئة. تم الإعلان عن البنك في سبتمبر 2022 ، مما يزيد من تنويع قاعدة المساهمين.
اعتبارا من أحدث التقارير ، فإن توزيع الملكية هو كما يلي:
| نوع الملكية | النسبة المئوية المملوكة |
|---|---|
| المروجين | 63.24% |
| المساهمون العامون | 22.00% |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب (FIIS) | 6.89% |
| المستثمرين المؤسسيين المحليين (DIIS) | 7.87% |
تضم مجموعة المروجين الرئيسيين اتحاد الموظفين المحدودين في Tamilnad Mercantile Bank (TMBEU) ، والذي يحمل حصة كبيرة. رفع الاكتتاب العام للبنك حوله 1000 كرور روبية، تسليط الضوء على مصلحة السوق القوية وثقة المستثمر.
من حيث الأداء المالي ، أبلغت TMB عن ربح صافي 347.5 كرور روبية للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، والتي تمثل نمواً 16.8% على أساس سنوي. وقفت إجمالي أصول البنك تقريبًا 50،000 كرور روبية خلال نفس الفترة.
القيمة السوقية للبنك اعتبارًا من أكتوبر 2023 12000 كرور روبية، مما يعكس موقفه في القطاع المصرفي. أظهر سعر سهم TMB أداءً قويًا منذ إدراجه ، حيث يتم تداوله ₹ 650 للسهم الواحد ، وهو علاوة كبيرة على سعرها ₹ 500.
مع عودة على حقوق الملكية (ROE) 14.5% وهامش فائدة صافي (NIM) من 3.6% للعام المالي ، تواصل TMB إظهار الكفاءة التشغيلية القوية والربحية ، مما يساهم في نداء الملكية الجذابة للمستثمرين.
يحد هيكل الملكية المتنوعة في بنك تاميل ناد التجاري بشكل جيد للنمو المستقبلي والاستقرار في المشهد المصرفي التنافسي في الهند.
تاميل ناد ميركانتيلي بنك محدود بيان المهمة
يركز Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB) على التزامه بالخدمات المالية الشاملة ، بهدف تقديم حلول مصرفية متفوقة لعملائه مع ضمان رضا أصحاب المصلحة. يؤكد البنك على تفانيه في جودة خدمة العملاء وإدارة المخاطر القوية والنمو المستدام.
يتضمن بيان مهمة البنك العديد من القيم الأساسية ، بما في ذلك:
- النهج المتمحور حول العميل
- حلول مصرفية مبتكرة
- التضمين المالي والتمكين
- الحكم الأخلاقي
- الممارسات التجارية المستدامة
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ بنك تاميل ناد ميركانتيل عن دخل إجمالي 2،848 كرور روبية، وضع نموا تقريبا 13% من العام السابق. تم تسجيل صافي الربح لنفس الفترة 468 كرور روبية، مما يعكس زيادة كبيرة في 25% على أساس سنوي.
وصلت إجمالي أصول البنك 50،456 كرور روبية، بهامش فائدة صافٍ 3.54%. هذا يدل على قدرتهم على الحفاظ على الربحية وسط ضغوط تنافسية في القطاع المصرفي.
يلخص الجدول أدناه المقاييس المالية الرئيسية لبنك Tamilnad Mercantile For FY 2023:
| مقياس مالي | القيمة (في كرور روبية) |
|---|---|
| إجمالي الدخل | 2,848 |
| صافي الربح | 468 |
| إجمالي الأصول | 50,456 |
| صافي هامش الفائدة (٪) | 3.54 |
| العائد على الأسهم (٪) | 14.72 |
| كرار (٪) | 14.91 |
يواصل بنك Tamilnad Mercantile إعطاء الأولوية لمهمته المتمثلة في توفير الخدمات المصرفية التي يمكن الوصول إليها والمبتكرة. يهدف البنك إلى تعزيز نوعية الحياة لعملائه ، مع التركيز على خلق القيمة من خلال الممارسات المصرفية المسؤولة والاستثمار الاستراتيجي في التكنولوجيا.
في عالم المسؤولية الاجتماعية للشركات ، يخصص البنك حوله 2 ٪ من أرباحها نحو مختلف مبادرات تنمية المجتمع ، بما في ذلك مشاريع التعليم والصحة والتنمية الريفية ، مما يعزز التزامها بالرفاهية الاجتماعية.
تعكس مهمة البنك رؤية طويلة الأجل تتماشى مع تطلعات الهند الاقتصادية ، وتسعى جاهدة لتعزيز محو الأمية المالية وإدراجها ، وخاصة بين المجتمعات المحرومة.
كيف يعمل بنك تاميل ناد التجاري المحدود
تعمل Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB) كبنك تجاري مقرر في الهند ، الذي تم تأسيسه في عام 1921. وتركز عملياتها بشكل أساسي على الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والمصرفية للشركات ، ومبادرات الإدماج المالي.
اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، أبلغ TMB عن إجمالي الأصول تقريبًا 61،099 كرور روبية. لدى البنك شبكة قوية من 511 فروع و 1،152 أجهزة الصراف الآلي عبر مختلف الحالات ، في المقام الأول في تاميل نادو ، مما يعزز إمكانية وصولها للعملاء.
المقاييس المالية الرئيسية
يسلط الجدول التالي الضوء على الأداء المالي لـ TMB للسنة المالية 2023:
| مقياس مالي | السنة المالية 2023 |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 5،200 كرور روبية |
| صافي الربح | 950 كرور روبية |
| نسبة NPA الإجمالية | 3.2% |
| صافي نسبة NPA | 1.5% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.56% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 14.6% |
من حيث كفاية رأس المال ، تتمتع TMB بنسبة كفاية رأس المال (CAR) تقريبًا 16.42%، وهو أعلى من المتطلبات التنظيمية البالغة 9 ٪. يمكّن هذا الموقف الرأسمالي القوي البنك من استيعاب الخسائر المحتملة مع توسيع أنشطة الإقراض.
البيع بالتجزئة والشركات المصرفية
يقدم TMB مجموعة من المنتجات تحت الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، مثل حسابات التوفير والودائع الثابتة والقروض الشخصية والقروض المنزلية. تتضمن محفظة الإقراض بالبنك كل من القروض المضمونة وغير المضمونة ، والتي تلبي احتياجات العملاء الأفراد والرجال. في السنة المالية 2023 ، نما قطاع قروض البيع بالتجزئة 12%، المساهمة بشكل كبير في كتاب القرض الكلي.
يخدم البنك أيضًا عملاء الشركات بمنتجات مثل قروض رأس المال العامل ، وتمويل التجارة وتمويل المشروع. وقف إجمالي كتاب قروض الشركات في حوالي 20،000 كرور روبية اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، بمناسبة نمو 10% على أساس سنوي.
التحول الرقمي
تم استثمار TMB في الحلول المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة العملاء. اعتبارًا من عام 2023 ، أبلغ البنك ذلك 65% وأجريت معاملاتها من خلال منصات رقمية. شاهد التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول 1 مليون تنزيل ويقدم ميزات مثل نقل الأموال ، ومدفوعات الفواتير ، والقروض الرقمية.
مبادرات التضمين المالي
يشارك البنك بنشاط في برامج الإدماج المالي ، بهدف خدمة المناطق التي لم يتم وضعها في وضعها. أصدر TMB أكثر 50,000 قروض التمويل الأصغر في السنة المالية الماضية ، والتي تصل إلى حوالي 200 كرور روبية تهدف إلى الشركات الصغيرة ومجموعات المساعدة الذاتية.
التطورات الأخيرة
في عام 2023 ، أطلقت TMB فرعًا جديدًا في منطقة متروبوليتان لالتقاط قاعدة العملاء في المناطق الحضرية المتنامية. بالإضافة إلى ذلك ، دخل البنك في شراكة مع شركات Fintech لتقديم منتجات مالية مبتكرة تستهدف الديموغرافية للشباب.
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يتم تداول أسهم TMB على البور ₹540، تعكس القيمة السوقية لحوالي 5500 كرور روبية. أظهر السهم مرونة ، مع نمو عام 25%.
كيف يكسب بنك التاميل ناد التجاري الأموال
تقوم Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB) بإنشاء الإيرادات في المقام الأول من خلال عملياتها المصرفية الأساسية ، والتي تشمل إيرادات الفوائد من القروض ، والرسوم من الخدمات المقدمة ، والأرباح من الاستثمارات. تكشف البيانات المالية للبنك عن المساهمات الكبيرة لكل تدفق إيرادات.
دخل الفوائد
يمثل إيرادات الفوائد جزءًا كبيرًا من إيرادات TMB. للسنة المالية 2022-2023 ، أبلغ TMB عن دخل الفوائد 1،078 كرور روبية، مع هامش الفائدة تقريبًا 3.57%.
الدخل غير المصالح
يتم اشتقاق الدخل غير المصالح من مصادر مختلفة ، بما في ذلك الرسوم والعمولات على الخدمات المصرفية ، ومعاملات الصرف الأجنبي ، وخدمات إدارة الثروات. بالنسبة للسنة المالية 2022-2023 ، أبلغ TMB 292 كرور روبية.
تكوين محفظة القروض
يكشف تكوين محفظة قروض TMB عن مجالات تركيزها الاستراتيجية. اعتبارًا من مارس 2023 ، كان توزيع القروض كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (كرور روبية) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| قروض البيع بالتجزئة | 1,250 | 35% |
| قروض الشركات | 1,500 | 43% |
| القروض الزراعية | 700 | 20% |
| قروض أخرى | 150 | 2% |
نفقات التشغيل
نفقات التشغيل ضرورية لتقييم الربحية. بالنسبة للسنة المالية 2022-2023 ، سجلت TMB إجمالي نفقات التشغيل 602 كرور روبية، مما أدى إلى نسبة التكلفة إلى الدخل 42%.
جودة الأصول
جودة الأصول تؤثر على الربحية بشكل كبير. اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ TMB عن نسبة إجمالية NPA 3.75% ونسبة صافي NPA من 1.25%.
محفظة الاستثمار
لعبت محفظة الاستثمار في TMB ، التي تضم بشكل أساسي للأوراق المالية والسندات الحكومية ، دورًا في تنويع مصادر الدخل. اعتبارًا من مارس 2023 ، وقفت استثمارات TMB في 4500 كرور روبية، المساهمة تقريبا 250 كرور روبية في الدخل من هذه الاستثمارات.
استراتيجيات النمو
تواصل TMB متابعة استراتيجيات النمو المختلفة لتعزيز تدفقات إيراداتها:
- توسيع الخدمات المصرفية الرقمية
- زيادة التركيز على الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة
- الشراكات الاستراتيجية لتحسين عروض الخدمات
موقف السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يتمتع بنك Tamilnad Mercantile Bank بتقنية السوق تقريبًا 10000 كرور روبية. تم الإبلاغ عن عودتها على الأسهم (ROE) للسنة المالية 2022-2023 14%، تسليط الضوء على إدارة رأس المال الفعالة.
الأداء المالي الأخير
في أحدث تقرير ربع سنوي (Q1 FY 2023-2024) ، سجل TMB ربحًا صافًا 120 كرور روبيةزيادة على أساس سنوي 22% من الربع السابق. يعكس هذا الأداء تدابير فعالة لمكافحة التكاليف والنمو في دفتر القروض.
تواصل Tamilnad Mercantile Bank Limited الاستفادة من نقاط قوته في الخدمات المصرفية التقليدية مع التكيف مع المشهد المالي المتطور لضمان نمو إيراداتها. من خلال تنويع الخدمات وإدارة المخاطر الحكيمة ، يهدف البنك إلى الحفاظ على ربحته.
Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.