Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do Tamilnad Mercantile Bank Limited

Uma breve história do Tamilnad Mercantile Bank Limited

Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB) foi estabelecido em 1921 Em Tuticorin, Tamil Nadu. Foi fundado para atender às necessidades financeiras da comunidade local e, desde então, evoluiu para um proeminente banco regional. A TMB se concentra principalmente nos estados do sul da Índia e expandiu seus serviços em todo o país.

A partir de março 2023, TMB relatou um negócio total de aproximadamente ₹ 1,00.000 crore (Cerca de US $ 12 bilhões), demonstrando um crescimento significativo em seus ativos e passivos ao longo dos anos. O banco é conhecido por sua forte ênfase no banco de varejo e pequenas e médias empresas (PMEs).

Em 2021, O TMB ganhou manchetes com sua oferta pública inicial (IPO), que pretendia aumentar em torno ₹ 1.000 crore. A listagem do Banco na Bolsa Nacional de Valores da Índia (NSE) e na Bolsa de Bombaim (BSE) foi um marco notável. O IPO recebeu uma resposta esmagadora, conquistando assinaturas de Over 10 vezes o tamanho total da questão.

A partir de setembro 2023, O índice de adequação de capital da TMB ficou em 15.56%, bem acima do requisito regulatório, indicando uma posição financeira robusta. O retorno do banco sobre ativos (ROA) foi relatado em 0.77%, refletindo a utilização eficaz de ativos.

TMB tem uma rede de mais 500 ramificações e mais do que 1.300 caixas eletrônicos em toda a Índia, com foco em aprimorar as soluções de atendimento ao cliente e bancos digitais. Sua margem de juros líquidos (NIM) para o ano fiscal de 2022-2023 foi aproximadamente 3.57%, mostrando sua capacidade de gerenciar a receita de juros de maneira eficaz.

O compromisso do Banco com a responsabilidade social corporativa (RSE) é evidente através de várias iniciativas em educação, saúde e desenvolvimento rural. A TMB também fez progressos na promoção da inclusão financeira, oferecendo uma gama de produtos adaptados às necessidades das comunidades carentes.

Ao longo dos anos, a TMB recebeu inúmeros prêmios reconhecendo sua excelência em serviços, estabilidade e trajetória de crescimento no setor bancário indiano. O banco continua a aprimorar sua pegada digital, fazendo investimentos significativos em tecnologia para melhorar a eficiência operacional e o envolvimento do cliente.

Um dono do Tamilnad Mercantile Bank Limited

O Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB), estabelecido em 1921, possui uma estrutura de propriedade diversificada que inclui investidores institucionais e de varejo. O banco tornou -se público em setembro de 2022, diversificando ainda mais sua base de acionistas.

A partir dos relatórios mais recentes, a distribuição de propriedade é a seguinte:

O principal grupo de promotores inclui o sindicato Tamilnad Mercantile Bank Limited Funcionários (TMBEU), que detém uma participação significativa. O IPO do banco levantado ao redor ₹ 1.000 crore, destacando forte interesse do mercado e confiança dos investidores.

Em termos de desempenho financeiro, o TMB relatou um lucro líquido de ₹ 347,5 crore para o ano fiscal encerrado em março de 2023, que representa um crescimento de 16.8% ano a ano. O total de ativos do banco era de aproximadamente ₹ 50.000 crore durante o mesmo período.

A capitalização de mercado do banco em outubro de 2023 está por perto ₹ 12.000 crore, refletindo sua posição no setor bancário. O preço das ações da TMB mostrou um desempenho robusto desde a sua listagem, negociando em torno ₹ 650 por ação, que é um prêmio significativo sobre o preço de emissão de ₹ 500.

Com um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 14.5% e uma margem de juros líquidos (NIM) de 3.6% Para o ano fiscal, o TMB continua a mostrar forte eficiência operacional e lucratividade, contribuindo para seu atraente apelo à propriedade para os investidores.

A estrutura de propriedade diversificada do Tamilnad Mercantile Bank limitou -a bem para o crescimento e a estabilidade futuros no cenário bancário competitivo na Índia.

Declaração de missão limitada do Banco Mercantil do Tamilnad

O Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB) se concentra em seu compromisso com os serviços financeiros holísticos, com o objetivo de fornecer soluções bancárias superiores aos seus clientes, garantindo a satisfação das partes interessadas. O banco enfatiza sua dedicação ao atendimento ao cliente de qualidade, gerenciamento robusto de riscos e crescimento sustentável.

A declaração de missão do banco encapsula vários valores essenciais, incluindo:

• Abordagem centrada no cliente
• Soluções bancárias inovadoras
• Inclusão financeira e empoderamento
• Governança ética
• Práticas de negócios sustentáveis

No ano fiscal que termina em março de 2023, o Tamilnad Mercantile Bank relatou uma renda total de ₹ 2.848 crore, marcando um crescimento de aproximadamente 13% a partir do ano anterior. O lucro líquido para o mesmo período foi registrado em ₹ 468 crore, refletindo um aumento significativo de 25% ano a ano.

O total de ativos do banco alcançado ₹ 50.456 crore, com uma margem de juros líquida de 3.54%. Isso demonstra sua capacidade de manter a lucratividade em meio a pressões competitivas no setor bancário.

A tabela abaixo resume as principais métricas financeiras do Tamilnad Mercantile Bank para o ano fiscal de 2023:

O Tamilnad Mercantile Bank continua a priorizar sua missão de fornecer serviços bancários acessíveis e inovadores. O banco pretende melhorar a qualidade de vida de seus clientes, com foco na criação de valor por meio de práticas bancárias responsáveis ​​e investindo estrategicamente em tecnologia.

No campo da responsabilidade social corporativa, o banco aloca em torno 2% de seus lucros Para várias iniciativas de desenvolvimento comunitário, incluindo projetos de educação, saúde e desenvolvimento rural, reforçando ainda mais seu compromisso com o bem -estar social.

A missão do Banco reflete uma visão de longo prazo que se alinha às aspirações econômicas da Índia, esforçando-se para reforçar a alfabetização e a inclusão financeira, especialmente entre as comunidades carentes.

Como o Tamilnad Mercantile Bank Limited funciona

O Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB) opera como um banco comercial programado na Índia, estabelecido em 1921. Suas operações se concentram principalmente em serviços bancários de varejo, bancos corporativos e iniciativas de inclusão financeira.

Em 31 de março de 2023, o TMB relatou ativos totais de aproximadamente ₹ 61.099 crore. O banco tem uma rede robusta de 511 ramos e 1.152 caixas eletrônicos Em vários estados, principalmente em Tamil Nadu, o que aprimora sua acessibilidade aos clientes.

Principais métricas financeiras

A tabela a seguir destaca o desempenho financeiro da TMB para o ano fiscal de 2023:

Em termos de adequação de capital, o TMB possui uma taxa de adequação de capital (CAR) de aproximadamente 16.42%, que está acima do requisito regulatório de 9%. Essa forte posição de capital permite ao banco absorver possíveis perdas ao expandir suas atividades de empréstimos.

Varejo e bancos corporativos

A TMB oferece uma variedade de produtos sob bancos de varejo, como contas de poupança, depósitos fixos, empréstimos pessoais e empréstimos à habitação. O portfólio de empréstimos do banco inclui empréstimos garantidos e não garantidos, atendendo a clientes individuais e de negócios. No ano fiscal de 2023, o segmento de empréstimos de varejo cresceu 12%, contribuindo significativamente para a carteira geral de empréstimos.

O banco também atende clientes corporativos com produtos como empréstimos de capital de giro, financiamento comercial e financiamento de projetos. Seu livro total de empréstimos corporativos era aproximadamente em aproximadamente ₹ 20.000 crore em 31 de março de 2023, marcando um crescimento de 10% ano a ano.

Transformação digital

A TMB tem investido em soluções bancárias digitais para melhorar a experiência do cliente. A partir de 2023, o banco relatou que 65% de suas transações foram realizadas através de plataformas digitais. O aplicativo bancário móvel viu sobre 1 milhão de downloads e oferece recursos como transferências de fundos, pagamentos de contas e empréstimos digitais.

Iniciativas de inclusão financeira

O banco participa ativamente de programas de inclusão financeira, com o objetivo de atender regiões com disposição. TMB emitiu 50,000 empréstimos de microfinanças no último ano fiscal, totalizando ₹ 200 crore destinado a pequenas empresas e grupos de auto-ajuda.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a TMB lançou uma nova filial na área metropolitana para capturar a crescente base de clientes urbanos. Além disso, o banco firmou uma parceria com as empresas da FinTech para oferecer produtos financeiros inovadores direcionados à demografia dos jovens.

Em outubro de 2023, as ações da TMB estão sendo negociadas na BSE em aproximadamente ₹540, refletindo uma capitalização de mercado de cerca de ₹ 5.500 crore. O estoque mostrou resiliência, com um crescimento ano a data de 25%.

Como o Tamilnad Mercantile Bank Limited ganha dinheiro

O Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB) gera receita principalmente por meio de suas principais operações bancárias, que incluem receita de juros de empréstimos, taxas dos serviços prestados e ganhos de investimentos. As demonstrações financeiras do banco revelam as contribuições significativas de cada fluxo de receita.

Receita de juros

A receita de juros é responsável por uma parte substancial da receita da TMB. Para o ano fiscal de 2022-2023, a TMB relatou receita de juros de ₹ 1.078 crore, com uma margem de juros de aproximadamente 3.57%.

Receita não interessante

A renda não juros é derivada de várias fontes, incluindo taxas e comissões sobre serviços bancários, transações de câmbio e serviços de gerenciamento de patrimônio. Para o ano fiscal de 2022-2023, o TMB relatou receita não interior de ₹ 292 crore.

Composição do portfólio de empréstimos

A composição da carteira de empréstimos da TMB revela suas áreas de foco estratégico. Em março de 2023, a distribuição de empréstimos era a seguinte:

Despesas operacionais

As despesas operacionais são críticas para avaliar a lucratividade. Para o ano fiscal de 2022-2023, o TMB registrou despesas operacionais totais de ₹ 602 crore, resultando em uma proporção de custo / renda de 42%.

Qualidade de ativo

A qualidade dos ativos afeta significativamente a lucratividade. Em março de 2023, o TMB relatou uma relação NPA bruta (ativo sem desempenho) de 3.75% e uma proporção NPA líquida de 1.25%.

Portfólio de investimentos

O portfólio de investimentos da TMB, composta principalmente por títulos e títulos do governo, desempenhou um papel na diversificação de fontes de renda. Em março de 2023, os investimentos da TMB estavam em ₹ 4.500 crore, contribuindo aproximadamente ₹ 250 crore em renda desses investimentos.

Estratégias de crescimento

O TMB continua a buscar várias estratégias de crescimento para aprimorar seus fluxos de receita:

• Expansão de serviços bancários digitais
• Maior foco no banco de varejo
• Parcerias estratégicas para melhorar as ofertas de serviços

Posição de mercado

Em outubro de 2023, o Tamilnad Mercantile Bank tem uma capitalização de mercado de aproximadamente ₹ 10.000 crore. Seu retorno sobre o patrimônio (ROE) para o ano fiscal de 2022-2023 foi relatado em 14%, destacando o gerenciamento eficaz de capital.

Desempenho financeiro recente

No último relatório trimestral (primeiro trimestre de 2023-2024), o TMB registrou um lucro líquido de ₹ 120 crore, um aumento ano a ano de 22% do trimestre anterior. Esse desempenho reflete medidas eficazes de controle de custos e crescimento no livro de empréstimos.

O Tamilnad Mercantile Bank Limited continua a alavancar seus pontos fortes no setor bancário tradicional, enquanto se adapta ao cenário financeiro em evolução para garantir seu crescimento de receita. Através da diversificação de serviços e gerenciamento prudente de riscos, o banco pretende sustentar sua lucratividade.