Wise plc (WISE.L) Bundle
تاريخ موجز من الحكيم PLC
تأسست Wise PLC ، المعروفة في الأصل باسم Transferwise ، في يناير 2011 من قبل Taavet Hinrikus و Kristo Käärmann. كانت مهمة الشركة هي توفير عمليات نقل الأموال الدولية منخفضة التكلفة ، وتحدي رسوم البنوك التقليدية المرتفعة.
بحلول نهاية عام 2013 ، قامت Wise بمعالجة أكثر من مليار جنيه إسترليني في عمليات النقل. اكتسبت الشركة جرًا كبيرًا ، حيث نجحت في رفع ما مجموعه ** 3 ملايين جنيه إسترليني ** في تمويل البذور من المستثمرين مثل ريتشارد برانسون وغيرهم. في نوفمبر 2014 ، حصل Wise على مبلغ إضافي ** 15 مليون جنيه إسترليني ** في جولة تمويل من السلسلة A ، حيث قام بتقييم الشركة بحوالي 100 مليون جنيه إسترليني **.
استمر نمو Wise ، حيث أبلغت الشركة أنه بحلول عام 2016 ، كان أكثر من 2 مليون ** ** يستخدم العملاء خدماتهم ، مما أدى إلى تجاوز إيرادات ** 18 مليون جنيه إسترليني ** في ذلك العام. توسعت الشركة بسرعة في جميع أنحاء أوروبا ، حيث أطلقت خدماتها في أكثر من ** 50 دولة **.
في عام 2017 ، جمعت Wise ** 30 مليون جنيه إسترليني ** في جولة تمويل بقيادة Andreessen Horowitz ، مما رفع إجمالي تقييمه إلى ما يقرب من 1.1 مليار دولار ** ، حيث حصل على وضعه كحيد القرن. بحلول عام 2018 ، تمت معالجة Wise أكثر من 4 مليارات جنيه إسترليني ** في عمليات النقل ، مما يبرز قبوله المتزايد بين المستهلكين والشركات.
في يوليو 2021 ، تم الإعلان عن Wise في بورصة لندن تحت رمز Ticker Wise. أسهم الاكتتاب العام في الشركة بسعر ** 8 جنيه إسترليني ** ، مما يمنحها تقييمًا للسوق قدره ** 7.5 مليار جنيه إسترليني ** في لاول مرة. اعتبر فتح الأسهم علامة فارقة كبيرة لقطاع Fintech.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغت Wise عن زيادة على أساس سنوي في إيرادات ** 200 مليون دولار ** للسنة المالية المنتهية في مارس 2022 ، مما يعكس معدل نمو الإيرادات ** 33 ٪ **. أبلغت الشركة عن أرباح التشغيل من ** 12 مليون جنيه إسترليني **. بالإضافة إلى ذلك ، كان لدى Wise أكثر من 10 ملايين ** عملاء نشطين على مستوى العالم.
| سنة | تم جمع التمويل (£) | التقييم (£) | الإيرادات (£) | المستخدمين النشطين (الملايين) |
|---|---|---|---|---|
| 2011 | 3 ملايين | ن/أ | ن/أ | ن/أ |
| 2014 | 15 مليون | 100 مليون | ن/أ | ن/أ |
| 2016 | ن/أ | ن/أ | 18 مليون | 2 |
| 2017 | 30 مليون | 1.1 مليار | ن/أ | ن/أ |
| 2021 | ن/أ | 7.5 مليار | ن/أ | ن/أ |
| 2022 | ن/أ | ن/أ | 200 مليون | 10 |
في عالم التكنولوجيا المالية ، برزت Wise PLC كلاعب هائل ، مع التركيز على الشفافية والكفاءة في تحويل العملة. تتيح منصة الشركة للمستخدمين إرسال الأموال إلى الخارج بمعدلات أقل من البنوك التقليدية. يتميز نموذجهم ببنية رسوم شفافة ، والتي يبلغ متوسطها حول ** 0.5 ٪ ** ، مقارنة بالبنوك التي قد تتقاضى ما يزيد عن ** 3 ٪ **.
تستمر Wise في تنويع خدماتها ، وتقديم حسابات أعمال حكيمة ، والتي تسمح للشركات بالاحتفاظ وإدارة عملات متعددة بسلاسة. اعتبارًا من أوائل عام 2023 ، قامت أكثر من ** 150،000 ** بالتسجيل في حسابات الأعمال الحكيمة ، مما أعيد تأكيد أهميتها في السوق العالمية.
أ من يملك الحكيم PLC
تمتلك Wise PLC ، المعروفة بخدمة تحويل الأموال الدولية ، هيكل ملكية متنوعة يشمل المستثمرين المؤسسيين ، ومساهمي التجزئة ، ومؤسسي الشركات. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، فإن المساهمين الرئيسيين ومخاطر الملكية الخاصة بهم هي كما يلي:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المؤسسون - كريستو كاجرمان وتيافيت هينريكوس | 20% | 80 مليون |
| المستثمرين المؤسسيين | 45% | 180 مليون |
| مساهمي البيع بالتجزئة | 30% | 120 مليون |
| خيارات أسهم الموظف | 5% | 20 مليون |
كما ورد في أحدث الإيداعات ، فإن Wise PLC لديها تقريبًا 400 مليون الأسهم المعلقة. أصبحت الشركة علنية في يوليو 2021 ، ويتم تداول أسهمها في بورصة لندن تحت رمز Ticker Wise. كان التقييم الأولي موجودًا 8 مليار جنيه إسترليني، وتتقلب القيمة السوقية الأخيرة 9 مليار جنيه إسترليني.
من بين المساهمين المؤسسيين الأعلى شركات استثمارية بارزة مثل:
- شركة BlackRock Inc. - 10% ملكية
- مجموعة الطليعة - 8% ملكية
- استثمارات الإخلاص - 5% ملكية
تجمع هذه الشركات معًا جزءًا كبيرًا من حقوق الملكية للشركة ، مما يعكس مسار النمو الواعد للشركة وإمكاناته في قطاع Fintech.
يتضمن مجلس إدارة Wise PLC العديد من الأعضاء ذوي الخبرة الكبيرة في التمويل والتكنولوجيا ، والتي تعزز ثقة المستثمر. يشرف مجلس الإدارة أيضًا على القرارات الاستراتيجية التي تؤثر على هيكل الملكية وحوكمة الشركات.
في تقارير الأرباح الأخيرة من Q2 2023 ، أبلغت Wise PLC عن إيراداتها تقريبًا 340 مليون جنيه إسترليني، إظهار نمو عام على أساس سنوي 30%. كان صافي الربح للربع نفسه موجودًا 45 مليون جنيه إسترليني، مما يشير إلى الصحة المالية القوية والكفاءة التشغيلية.
تتميز قاعدة المستثمرين أيضًا باهتمام متزايد من مستثمري التجزئة ، خاصةً منذ الزيادة في الخدمات المالية الرقمية المتسارعة خلال الوباء. جذبت صعود المنصات مثل Wise Plc الانتباه بسبب أسعارها التنافسية والشفافية في الرسوم.
بيان مهمة PLC الحكيم
لدى Wise PLC ، المزود العالمي الرائد لنقل الأموال الدولية ، بيان مهمة واضح يؤكد الشفافية والإنصاف والكفاءة. هدف الشركة هو إجراء عمليات نقل الأموال الدولية سهلة ورخيصة وسريعة مثل إرسال الأموال محليًا.
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، تعمل Wise في أكثر من ذلك 70 البلدان ، الدعم 1,000 طرق العملة. ينصب التركيز على تزويد المستخدمين بأسعار صرف حقيقية ورسوم منخفضة. في السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، تمت معالجتها الحكيمة 100 مليار جنيه إسترليني في المعاملات.
يلف بيان المهمة القيم الأساسية لـ Wise:
- الثقة: ضمان ثقة المستهلك من خلال الشفافية والإنصاف.
- إمكانية الوصول: تقديم الخدمات التي يسهل استخدامها للجميع.
- تكاليف منخفضة: الحفاظ على رسوم منخفضة مقارنة بالبنوك التقليدية.
- السرعة: تقديم المعاملات السريعة لتعزيز تجربة المستخدم.
يتم التأكيد على التزام وايز بالشفافية من خلال مقاييسها التشغيلية. في السنة المالية 2023 ، ذكرت وايز:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 485 مليون جنيه إسترليني |
| الربح قبل الضرائب | 48 مليون جنيه إسترليني |
| العملاء النشطين | 16 مليون |
| المعاملات التي تمت معالجتها | 54 مليون |
| متوسط نسبة الرسوم | 0.6% |
من حيث نمو المستخدم ، أضيفت Wise Over 2 مليون العملاء الجدد في العام الماضي وحده ، يسلطون الضوء على الطلب المتزايد على حلول الدفع العالمية الأكثر تكلفة والفعالية. تفتخر الشركة أيضًا بمعدل رضا العملاء أكثر 90%، مما يعكس التزامها بتجربة المستخدم.
من خلال الحفاظ على وفاته في مهمتها ، تهدف Wise إلى إعادة تشكيل المشهد الدولي لتحويل الأموال ، مما يجعل الخدمات المالية أكثر شمولاً ويمكن الوصول إليها. يمكّن الاستخدام المبتكر للتكنولوجيا الحكيمة من تقليل التكاليف التشغيلية ، مما يترجم إلى مدخرات للمستخدمين.
علاوة على ذلك ، تعمل Wise على نموذج أعمال فريد يتركز حول رسوم المعاملات وتحويل العملة ، مما يسمح لها بالحفاظ على الأسعار التنافسية. تشير النتائج المالية من النصف الأول من السنة المالية 2024 إلى نمو الإيرادات 30% على أساس سنوي ، توضح فعالية نهجها القائم على المهمة.
كيف يعمل PLC الحكيمة
Wise PLC ، المعروفة سابقًا باسم Transferwise ، هي شركة تكنولوجيا مالية متخصصة في عمليات نقل الأموال الدولية. يعتمد نموذج أعمال الشركة على توفير خدمة فعالة من حيث التكلفة وشفافة للمستهلكين والشركات التي تتطلع إلى إرسال الأموال إلى الخارج. يتم تحقيق ذلك من خلال نظام نظير إلى نظير يقطع البنوك التقليدية والرسوم المرتبطة بها.
تعمل Wise من خلال مطابقة المستخدمين الذين يرغبون في إرسال الأموال بعمليات مختلفة. بدلاً من نقل الأموال عبر الحدود ، يستفيد Wise من الحسابات المصرفية المحلية لتسهيل المعاملات ، وبالتالي تقليل التكاليف والوقت المستغرق. تتيح هذه الطريقة الحكيمة تقديم أسعار الصرف التي تكون أقرب إلى معدل السوق المتوسطة ، مما يؤدي غالبًا إلى انخفاض الرسوم. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، تتقاضى الحكيم متوسط رسوم 0.6% من مبلغ المعاملة ، أقل بكثير من معظم البنوك.
في السنة المالية 2023 ، أبلغت Wise عن نمو كبير في قاعدة مستخدميها وأحجام المعاملات. وصل عدد العملاء النشطين تقريبًا 17 مليون، حتى من 10 ملايين في عام 2022. تمت معالجة الشركة حولها 97 مليار جنيه إسترليني في المعاملات ، عرض زيادة على أساس سنوي من 29%.
يولد Wise الإيرادات في المقام الأول من خلال رسوم المعاملات وانتشار تبادل العملات. في أحدث تقرير أرباحها ، كشفت الشركة عن إيرادات 501 مليون جنيه إسترليني للعام المالي 2023 ، يمثل نموا 32% بالمقارنة مع العام السابق. الربح قبل الضريبة في 65 مليون جنيه إسترلينيمع الإشارة إلى هامش ربح تقريبًا 13%.
| متري | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 | نمو (٪) |
|---|---|---|---|
| العملاء النشطين (الملايين) | 10 | 17 | 70% |
| حجم المعاملات (مليار جنيه إسترليني) | 75 | 97 | 29% |
| الإيرادات (مليون جنيه إسترليني) | 380 | 501 | 32% |
| الربح قبل الضرائب (مليون جنيه إسترليني) | 50 | 65 | 30% |
تلعب منصة Wise's Technology دورًا رئيسيًا في عملياتها. تستخدم الشركة الخوارزميات المتقدمة والتعلم الآلي لتحسين أسعار الصرف وضمان المعاملات السلسة. تم تصميم المنصة للتعامل مع ملايين المعاملات بشكل متزامن ، مما يوفر موثوقية عالية وأوقات معالجة سريعة. متوسط وقت المعاملة تحت حاليا 30 ثانية، تحسن كبير من الأساليب المصرفية التقليدية.
بالإضافة إلى ذلك ، قامت Wise بتوسيع عروضها بميزات مثل حسابات العملة المتعددة ، مما يتيح للمستخدمين الاحتفاظ وتحويل أكثر من 50 عملات بأسعار تنافسية. هذه الخدمة تحظى بشعبية خاصة بين المسافرين المتكررين والشركات الدولية. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان Wise تقريبًا 2.5 مليون حسابات العملة المتعددة ، بمناسبة زيادة كبيرة عن العام السابق.
على الصعيد الدولي ، تستمر Wise في توسيع نطاقها ، المتاحة حاليًا في أكثر من ذلك 80 دولة. تتوافق الشركة مع المعايير التنظيمية على مستوى العالم ، مما يضمن أن عملياتها تفي بالمتطلبات القانونية المحلية. يتضمن الإطار التنظيمي لـ Wise شراكات مع البنوك المحلية والمؤسسات المالية التي تسهل نموذج التشغيل الخاص بها.
المنافسة في سوق تحويل الأموال الدولي مكثفة ، مع منافسين مثل PayPal و Drovolut والمؤسسات المصرفية التقليدية. ومع ذلك ، تميز الحكيم مع التزامها بالشفافية ورسوم أقل. حصل اقتراح القيمة الفريد للشركة على قاعدة عملاء مخلصين ، كما يتضح من صافي درجة المروج (NPS) 85، مما يشير إلى ارتفاع رضا العملاء.
تشير الابتكارات المستمرة والالتزام بالشفافية إلى نظرة قوية للنمو في المستقبل. تخطط الشركة للاستثمار في تعزيز تكنولوجيا المنصة وتوسيع مجموعة منتجاتها لزيادة حصة السوق ومشاركة العملاء. مع مراعاة قابلية التوسع والكفاءة ، تظل Wise على استعداد للتكيف مع الاحتياجات المتطورة لمستخدميها في المشهد المالي العالمي.
كيف يكسب PLC المال
يولد Wise PLC الإيرادات في المقام الأول من خلال خدمات حسابات العملات المتعددة والتحويلات الدولية. تعمل الشركة على هيكل رسوم شفاف يختلف بناءً على نوع المعاملة والعملة.
في السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغت Wise عن إيرادات إجمالية لـ 482 مليون جنيه إسترليني، تمثل زيادة 32% سنة سنة. النمو مدفوع إلى حد كبير بزيادة في العملاء النشطين وأحجام المعاملات.
يمكن تقسيم تدفقات إيرادات الشركة على النحو التالي:
- نقل الأموال الدولية
- رسوم حساب متعدد العملة
- حسابات ورسوم العمل
يتقاضى الحكيم رسومًا لتحويل الأموال إلى الخارج ، والذي يتراوح عادة 0.35% ل 2% من مبلغ المعاملة ، اعتمادًا على زوج العملة. كان متوسط رسوم التحويل اعتبارًا من Q2 2023 تقريبًا 0.7%.
| تدفق الإيرادات | السنة المالية 2023 إيرادات (مليون جنيه إسترليني) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات (٪) |
|---|---|---|
| نقل الأموال الدولية | 392 | 81.5 |
| رسوم حساب متعدد العملة | 48 | 10.0 |
| حسابات ورسوم العمل | 42 | 8.5 |
اعتبارًا من يونيو 2023 ، انتهى وايز 13 مليون العملاء ، زيادة 23% بالمقارنة مع العام السابق. لقد ترجم هذا النمو في قاعدة العملاء إلى زيادة كبيرة في حجم المعاملات ، والتي وصلت 94 مليار جنيه إسترليني في السنة المالية 2023 ، يمثل أ 30% زيادة على أساس سنوي.
كانت مصاريف التشغيل الخاصة بـ Wise لـ FY 2023 350 مليون جنيه إسترليني، مما يؤدي إلى ربح التشغيل 132 مليون جنيه إسترليني. كان هامش الربح لهذا العام تقريبًا 27%. الجزء الأكبر من نفقات التشغيل ناتجة عن تطوير التكنولوجيا وتكاليف اكتساب العملاء.
علاوة على ذلك ، بدأت Wise شراكات مع العديد من البنوك والمؤسسات المالية ، مما يعزز وصوله وتمكين استراتيجيات أسعار أكثر تنافسية. من المتوقع أن يساهم هذا النهج في نمو الإيرادات في المستقبل لأنه يوسع عروض الخدمات على مستوى العالم.
تتضمن استراتيجية Wise استثمارًا مستمرًا في التكنولوجيا لتسهيل التحويلات الأموال بشكل أسرع وتعزيز تجربة العملاء ، والتي أثبتت أهمية حاسمة في الاحتفاظ بالعملاء وجذب العملاء في بيئة Fintech تنافسية للغاية.
Wise plc (WISE.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.