|
Affinity Bancshares ، Inc. (AFBI): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لـ Affinity Bancshares ، Inc. (AFBI) ، وهي قوة مصرفية إقليمية ديناميكية تحول الخدمات المالية في جميع أنحاء جورجيا وفلوريدا. من خلال مزج الخدمات المصرفية المخصصة التي تركز على المجتمع بسلاسة مع التقنيات الرقمية المتطورة ، تقوم AFBI بصياغة نموذج أعمال فريد من نوعه يمكّن الشركات المحلية والمهنيين والأفراد من خلال حلول مالية مبتكرة. اكتشف كيف أن هذه المؤسسة المالية الرشيقة تعمل على الاستفادة من الشراكات الإستراتيجية ، والمنصات الرقمية القوية ، والمناهج القائمة على العلاقة لخلق قيمة في مشهد مصرفي تنافسي.
Affinity Bancshares ، Inc. (AFBI) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية في جورجيا وفلوريدا
اعتبارًا من عام 2024 ، تحافظ Affinity Bancshares على شراكات استراتيجية مع جمعيات الأعمال المحلية التالية:
| منظمة | موقع | تركيز الشراكة |
|---|---|---|
| جمعية المصرفيين في جورجيا | أتلانتا ، جورجيا | الامتثال التنظيمي والشبكات |
| جمعية المصرفيين في فلوريدا | تالاهاسي ، فلوريدا | تطوير الأعمال والدعوة |
البنوك المجتمعية والمؤسسات المالية الإقليمية
تتعاون Affinity Bancshares مع الشركاء الماليين الإقليميين التاليين:
- بنك المجتمع في فلوريدا
- اتحاد جورجيا المتحدة للائتمان
- شبكة البنك الإقليمي في جنوب شرق
شبكات إقراض الرهن العقاري
تشمل شراكات شبكة إقراض الرهن العقاري الرئيسية:
| شبكة | إجمالي حجم القرض (2023) | مدة الشراكة |
|---|---|---|
| رابطة المصرفيين الرهن العقاري | 42.3 مليون دولار | 7 سنوات |
| تحالف الرهن العقاري الجنوبية الشرقية | 35.6 مليون دولار | 5 سنوات |
مقدمي خدمات التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
Affinity Bancshares Partners مع مقدمي التكنولوجيا التالية:
| مزود | حل التكنولوجيا | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| fiserv | المنصة المصرفية الأساسية | 1.2 مليون دولار |
| جاك هنري & زملاء | البنية التحتية المصرفية الرقمية | $850,000 |
| Fintech Solutions Inc. | التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | $450,000 |
Affinity Bancshares ، Inc. (AFBI) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Affinity Bancshares عن إجمالي الأصول البالغة 1.47 مليار دولار. يدير البنك 20 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء جورجيا.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| محفظة القروض التجارية | 892.3 مليون دولار |
| حسابات المصرفية للبيع بالتجزئة | 78،425 حسابات نشطة |
إقراض الأعمال الصغيرة
يمثل إقراض الأعمال الصغيرة شريحة حاسمة من عمليات AFBI.
- إجمالي محفظة قروض الأعمال الصغيرة: 345.6 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الأعمال الصغيرة: 187،500 دولار
- معدل الموافقة على قرض الأعمال الصغيرة: 62.4 ٪
إدارة منتجات الإيداع والاستثمار
| نوع المنتج | التوازن الكلي |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 1.29 مليار دولار |
| أصول المنتج الاستثماري | 214.7 مليون دولار |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
ركزت الاستثمارات المصرفية الرقمية على تعزيز البنية التحتية التكنولوجية.
- الاستثمار التكنولوجي السنوي: 4.2 مليون دولار
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 52،300
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 3.4 مليون سنويا
عمليات إدارة المخاطر والامتثال
إطار شامل لإدارة المخاطر مع موارد مخصصة.
| مقياس الامتثال | أداء |
|---|---|
| موظفي الامتثال | 37 موظفين بدوام كامل |
| ميزانية الامتثال السنوية | 3.8 مليون دولار |
| تصنيف الفحص التنظيمي | قوي (1) |
Affinity Bancshares ، Inc. (AFBI) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Affinity Bancshares 14 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء جورجيا. إجمالي الأصول المبلغ عنها: 1.37 مليار دولار. قاعدة الإيداع: 1.16 مليار دولار.
| مقياس البنية التحتية | البيانات الكمية |
|---|---|
| إجمالي المواقع المصرفية | 14 |
| التغطية الجغرافية | ولاية جورجيا |
| إجمالي الأصول | 1.37 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.16 مليار دولار |
فريق الإدارة ذوي الخبرة
تكوين القيادة اعتبارًا من عام 2024:
- متوسط المدة التنفيذية: 18.5 سنة في الخدمات المصرفية
- القيادة العليا مع خبرة 95+ سنة من الخبرة المالية
- الفريق التنفيذي ذو الخبرة السابقة في المؤسسات المصرفية الإقليمية
منصات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
استثمارات البنية التحتية للتكنولوجيا:
- الإنفاق السنوي لتكنولوجيا المعلومات: 3.2 مليون دولار
- مستخدمي منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 62 ٪ من قاعدة العملاء
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 1.4 مليون معاملة شهرية
أنظمة إدارة علاقات العملاء
إمكانيات منصة CRM:
| مقياس CRM | بيانات الأداء |
|---|---|
| إجمالي حسابات العملاء | 48,700 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.3% |
| تفاعلات العملاء الرقمية | 73 ٪ من إجمالي التفاعلات |
قاعدة رأس المال المالي القوية
مقاييس رأس المال لعام 2024:
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 12.4 ٪
- إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر: 14.6 ٪
- حقوق المساهمين: 156.2 مليون دولار
Affinity Bancshares ، Inc. (AFBI) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Affinity Bancshares 47 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء فلوريدا مع إجمالي قاعدة الأصول البالغة 4.97 مليار دولار. يحتفظ البنك بنهج خدمة العملاء الموضعي الذي يستهدف الشركات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم والعملاء الأفراد في مناطق جغرافية محددة.
| فئة الخدمة | قطاع العملاء | اختراق السوق |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | شركات الوسائط الصغيرة | 67 ٪ من حصة السوق المحلية |
| الخدمات المصرفية الشخصية | سكان المجتمع المحلي | 53 ٪ قاعدة عملاء إقليمية |
أسعار الفائدة التنافسية
أسعار الفائدة للأعمال التجارية والحسابات الشخصية اعتبارًا من يناير 2024:
- فحص الأعمال: 2.35 ٪ APY
- المدخرات الشخصية: 1.85 ٪ APY
- حسابات سوق المال: 2.65 ٪ APY
- شهادة الإيداع (12 شهرًا): 3.25 ٪ APY
معالجة قرض سريعة وفعالة
مقاييس معالجة القروض لعام 2023:
| نوع القرض | متوسط وقت المعالجة | معدل الموافقة |
|---|---|---|
| قروض الأعمال | 3-5 أيام عمل | 62 ٪ معدل الموافقة |
| القروض الشخصية | 2-4 أيام عمل | معدل الموافقة 71 ٪ |
تجربة مصرفية رقمية شاملة
إحصائيات مصرفية رقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 38،500 مستخدم نشط
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 2.3 مليون معاملة شهرية
- معدل رضا المنصة الرقمية: 89 ٪
صنع القرار المحلي والخدمات المصرفية القائمة على العلاقات
مقاييس صنع القرار المحلية لعام 2023:
| فئة القرار | معدل الموافقة المحلي | متوسط وقت القرار |
|---|---|---|
| موافقات القرض | 87 ٪ قرر محليا | 1.2 يومًا |
| خدمات الحساب | 93 ٪ الإدارة المحلية | 0.5 يومًا |
Affinity Bancshares ، Inc. (AFBI) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مديري العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، توظف Affinity Bancshares 42 مديري علاقات مخصصين عبر شبكة فرعها. محفظة العميل المتوسطة لكل مدير علاقة: 127 حساب. متوسط مدير العلاقة المدة: 6.3 سنة.
| مقاييس مدير العلاقات | قيمة |
|---|---|
| إجمالي مديري العلاقات | 42 |
| محفظة العميل المتوسطة | 127 حساب |
| متوسط المدة | 6.3 سنوات |
مشاركة العملاء التي تركز على المجتمع
مقاييس مشاركة المجتمع لعام 2023:
- أحداث المجتمع المحلي برعاية: 37
- إجمالي استثمار المجتمع: 214،500 دولار
- المساهمات الخيرية المحلية: 89،300 دولار
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
إحصائيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
| مقياس المصرفي الرقمي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 18,642 |
| تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 12,387 |
| حجم المعاملة الرقمية | 3.4 مليون معاملات |
الخدمات الاستشارية المالية العادية
انهيار الخدمة الاستشارية المالية:
- إجمالي المستشارين الماليين: 23
- متوسط مشاورات العميل لكل مستشار: 47 شهريًا
- الحسابات الاستشارية الاستثمارية: 1876
قنوات خدمة العملاء المستجيبة
مقاييس أداء خدمة العملاء لعام 2023:
| قناة الخدمة | وقت الاستجابة | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 2.7 دقيقة | 92.4% |
| دعم البريد الإلكتروني | 4.1 ساعة | 88.6% |
| الدردشة عبر الإنترنت | 1.9 دقيقة | 95.2% |
Affinity Bancshares ، Inc. (AFBI) - نموذج العمل: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من عام 2023 ، تدير Affinity Bancshares ، Inc. 15 فرعًا مصرفيًا ماديًا في جميع أنحاء جورجيا وفلوريدا.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| Georgia | 10 |
| فلوريدا | 5 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
ميزات المنصة الرقمية:
- إدارة الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- estatements
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تنزيل تطبيقات الهاتف المحمول اعتبارًا من Q4 2023: 45،678 إجمالي مستخدمي
| منصة | تنزيل النسبة المئوية |
|---|---|
| iOS | 62% |
| Android | 38% |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
24/7 دعم العملاء: 1-800-555-AFBI
- متوسط وقت استجابة المكالمات: 2.5 دقيقة
- حجم المكالمات السنوي: 86،400 مكالمة
شبكة أجهزة الصراف الآلي
إجمالي مواقع الصراف الآلي: 22 آلة
| نوع الموقع | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| فروع البنك | 15 |
| المواقع الخارجية | 7 |
Affinity Bancshares ، Inc. (AFBI) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تقدم Affinity Bancshares حوالي 1،247 من الشركات الصغيرة إلى المتوسطة في سوقها الإقليمي. يبلغ متوسط حجم قرض الأعمال 342،000 دولار ، مع إجمالي محفظة الإقراض التجاري البالغ 428.6 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي حجم الإقراض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 587 | 186.3 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 412 | 134.7 مليون دولار |
| تصنيع | 248 | 107.6 مليون دولار |
محترفي المجتمع المحلي
يخدم البنك 3،892 عميلًا محترفًا ، بما في ذلك عمال الرعاية الصحية والمحامين والمعلمين. متوسط قيمة العلاقة المصرفية المهنية 127500 دولار.
- محترفي الرعاية الصحية: 1456 عميل
- المهنيون القانونيون: 892 عميل
- المهنيون التربويون: 1544 عميل
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
تحافظ Affinity Bancshares على 42،683 حسابات مصرفية للبيع بالتجزئة الفردية مع إجمالي قاعدة ودائع قدرها 1.2 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| نوع الحساب | عدد الحسابات | إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 18,742 | 524.6 مليون دولار |
| حسابات الادخار | 14,231 | 379.4 مليون دولار |
| حسابات الاستثمار | 9,710 | 296.0 مليون دولار |
المستثمرين العقاريين التجاريين
لدى البنك 213 عميلًا نشطًا للعقارات التجارية مع إجمالي محفظة الإقراض العقاري البالغ 612.4 مليون دولار في عام 2023.
- المستثمرون العقاريون السكنيون: 87 عميل
- مستثمري العقارات التجارية: 126 عميل
الحكومة المحلية والمنظمات غير الربحية
تخدم Affinity Bancshares 76 منظمة حكومية وغير ربحية مع إجمالي العلاقات المصرفية البلدية بقيمة 214.7 مليون دولار في عام 2023.
| نوع المنظمة | عدد العملاء | إجمالي العلاقات المصرفية |
|---|---|---|
| الحكومة المحلية | 42 | 134.2 مليون دولار |
| المنظمات غير الربحية | 34 | 80.5 مليون دولار |
Affinity Bancshares ، Inc. (AFBI) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيلية الفرع
وفقًا للتقرير السنوي لعام 2023 ، بلغ إجمالي نفقات فرع Affinity Bancshares 7.4 مليون دولار ، مع انهيار على النحو التالي:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 3,120,000 |
| المرافق | 890,000 |
| صيانة | 1,250,000 |
| حماية | 640,000 |
| تكاليف تشغيلية أخرى | 1,500,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا لعام 2023 5.6 مليون دولار ، مع التخصيص التالي:
- ترقيات الأجهزة: 1800،000 دولار
- ترخيص البرامج: 1،250،000 دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 1450،000 دولار
- دعم وخدمات تكنولوجيا المعلومات: 1،100،000 دولار
تعويض الموظف والفوائد
بلغ إجمالي تعويض الموظفين وفوائد 2023 22.3 مليون دولار:
| مكون التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 15,600,000 |
| مكافآت الأداء | 3,200,000 |
| التأمين الصحي | 1,900,000 |
| فوائد التقاعد | 1,600,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
كانت نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2023 4.2 مليون دولار:
- الرسوم القانونية والاستشارية: 1750،000 دولار
- برامج وأنظمة الامتثال: 1200،000 دولار
- التدريب والتعليم: 650،000 دولار
- التدقيق والإبلاغ: 600،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي تكاليف التسويق واكتساب العملاء لعام 2023 3.9 مليون دولار:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1,400,000 |
| الإعلان التقليدي | 950,000 |
| رعاية المجتمع | 550,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 1,000,000 |
Affinity Bancshares ، Inc. (AFBI) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، أبلغت Affinity Bancshares عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 52.3 مليون دولار. انهيار محفظة القروض على النحو التالي:
| فئة القرض | إجمالي التوازن المتميز | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 378.6 مليون دولار | 21.4 مليون دولار |
| الرهون العقارية السكنية | 245.9 مليون دولار | 14.7 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 112.3 مليون دولار | 6.2 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة المصرفية لعام 2023 8.7 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 3.2 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 2.5 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 1.6 مليون دولار
- رسوم الخدمة الأخرى: 1.4 مليون دولار
عمولات منتجات الاستثمار
حققت عمولات منتجات الاستثمار 4.5 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023:
| منتج الاستثمار | إيرادات العمولة |
|---|---|
| صناديق الاستثمار | 1.8 مليون دولار |
| خدمات إدارة الثروات | 1.7 مليون دولار |
| تخطيط التقاعد | 1.0 مليون دولار |
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت رسوم المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 2.3 مليون دولار:
- المعاملات المصرفية المتنقلة: 1.1 مليون دولار
- رسوم دفع الفواتير عبر الإنترنت: 0.7 مليون دولار
- تحويلات الأموال الإلكترونية: 0.5 مليون دولار
إيرادات إقراض الرهن العقاري
وصلت إيرادات إقراض الرهن العقاري لعام 2023 إلى 6.9 مليون دولار:
| نوع الرهن العقاري | رسوم نشأ | رسوم الخدمة |
|---|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 4.2 مليون دولار | 1.7 مليون دولار |
| القروض العقارية التجارية | 0.8 مليون دولار | 0.2 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.