Affinity Bancshares, Inc. (AFBI): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Affinity Bancshares, Inc. (AFBI), einem dynamischen regionalen Bankenkraftwerk, das Finanzdienstleistungen in Georgia und Florida verändert. AFBI hat ein einzigartiges Geschäftsmodell, das lokale Unternehmen, Fachkräfte und Einzelpersonen durch innovative finanzielle Lösungen ermöglicht, nahtlos mit der mischlosen Mischung personalisierter Community-Fokussierung mit hochmodernen digitalen Technologien. Entdecken Sie, wie dieses agile Finanzinstitut strategische Partnerschaften, robuste digitale Plattformen und Beziehungsansätze nutzt, um Wert in einer wettbewerbsfähigen Banklandschaft zu schaffen.

Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Geschäftsverbände in Georgien und Florida

Ab 2024 unterhält Affinity Bancshares strategische Partnerschaften mit den folgenden lokalen Geschäftsverbänden:

Verein	Standort	Partnerschaftsfokus
Georgia Bankers Association	Atlanta, GA	Vorschriften für die Vorschriften und Networking
Florida Bankers Association	Tallahassee, fl	Geschäftsentwicklung und Interessenvertretung

Gemeindebanken und regionale Finanzinstitute

Affinity Bancshares arbeitet mit den folgenden regionalen Finanzpartnern zusammen:

• Community Bank of Florida
• Georgia United Credit Union
• Southeast Regional Bank Network

Hypothekenkreditnetzwerke

Zu den wichtigsten Partnerschaften mit Hypothekenkreditnetzwerk gehören:

Netzwerk	Gesamtdarlehensvolumen (2023)	Partnerschaftsdauer
Mortgage Bankers Association	42,3 Millionen US -Dollar	7 Jahre
Southeast Mortgage Alliance	35,6 Millionen US -Dollar	5 Jahre

Technologiedienstleister für digitale Banklösungen

Affinity Bancshares arbeitet mit den folgenden Technologieanbietern zusammen:

Anbieter	Technologielösung	Jährliche Investition
Fiserv	Kernbankenplattform	1,2 Millionen US -Dollar
Jack Henry & Mitarbeiter	Digitale Bankinfrastruktur	$850,000
Fintech Solutions Inc.	Mobile Banking -Anwendung	$450,000

Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Affinity Bancshares insgesamt 1,47 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 20 Full-Service-Bankenstandorte in ganz Georgien.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2023)
Gewerbekreditportfolio	892,3 Millionen US -Dollar
Einzelhandelsbankenkonten	78.425 aktive Konten

Kredite für kleine Unternehmen

Kredite für kleine Unternehmen stellt ein kritisches Segment der Abläufe des AFBI dar.

• Gesamtdarlehensportfolio in Kleinunternehmen: 345,6 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Darlehensgröße für Kleinunternehmen: 187.500 USD
• Zinssatz für Kleinunternehmensdarlehen: 62,4%

Einzahlungs- und Anlageproduktmanagement

Produkttyp	Gesamtbetrag
Gesamtablagerungen	1,29 Milliarden US -Dollar
Anlageproduktvermögen	214,7 Millionen US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digital Banking Investments konzentrierte sich auf die Verbesserung der technologischen Infrastruktur.

• Jährliche Technologieinvestition: 4,2 Millionen US -Dollar
• Benutzer von Mobile Banking: 52.300
• Online -Banking -Transaktionen: 3,4 Millionen jährlich

Risikomanagement- und Compliance -Operationen

Umfassender Risikomanagement -Rahmen mit speziellen Ressourcen.

Compliance -Metrik	Leistung
Compliance -Mitarbeiter	37 Vollzeitbeschäftigte
Jährliches Compliance -Budget	3,8 Millionen US -Dollar
Regulierungsprüfungsbewertung	Stark (1)

Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starke regionale Bankeninfrastruktur

Ab dem zweiten Quartal 2023 betreibt Affinity Bancshares 14 Full-Service-Bankorte in ganz Georgien. Gesamtvermögen gemeldet: 1,37 Milliarden US -Dollar. Einzahlungsbasis: 1,16 Milliarden US -Dollar.

Infrastrukturmetrik	Quantitative Daten
Gesamtbankenstandorte	14
Geografische Abdeckung	Bundesstaat Georgia
Gesamtvermögen	1,37 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen	1,16 Milliarden US -Dollar

Erfahrenes Managementteam

Führungskomposition ab 2024:

• Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 18,5 Jahre im Bankwesen
• Führungskräfteführung mit kombinierter Erfahrung von 95 Jahren Finanzdienstleistungserfahrung
• Führungsteam mit früheren Erfahrungen in regionalen Bankinstitutionen

Plattformen für digitale Banktechnologie

Technologieinfrastrukturinvestitionen:

• Jährliche IT -Ausgaben: 3,2 Millionen US -Dollar
• Benutzer der Mobile Banking -Plattform: 62% des Kundenstamms
• Online -Transaktionsvolumen: 1,4 Millionen monatliche Transaktionen

Kundenbeziehungsmanagementsysteme

CRM -Plattformfunktionen:

CRM -Metrik	Leistungsdaten
Gesamtkundenkonten	48,700
Kundenbindungsrate	87.3%
Digitale Kundeninteraktionen	73% der gesamten Wechselwirkungen

Robuste Finanzkapitalbasis

Kapitalmetriken für 2024:

• Tier -1 -Kapitalquote: 12,4%
• Total risikobasierte Kapitalquote: 14,6%
• Eigenkapital der Aktionäre: 156,2 Millionen US -Dollar

Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Bankdienste für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Affinity Bancshares 47 Bankenstandorte in ganz Florida mit einer Gesamtvermögensbasis von 4,97 Milliarden US -Dollar. Die Bank unterhält einen lokalisierten Kundendienstansatz, der sich in bestimmten geografischen Regionen auf kleine bis mittelgroße Unternehmen und Einzelkunden annimmt.

Servicekategorie	Kundensegment	Marktdurchdringung
Business Banking	Kleinmedium-Unternehmen	67% des lokalen Marktanteils
Persönliches Bankgeschäft	Lokale Bewohner der Gemeinde	53% regionaler Kundenstamm

Wettbewerbszinsen

Zinssätze für geschäftliche und persönliche Konten ab Januar 2024:

• Geschäftsprüfung: 2,35% APY
• Persönliche Einsparungen: 1,85% APY
• Geldmarktkonten: 2,65% APY
• Einzahlungsbescheinigung (12 Monate): 3,25% APY

Schnelle und effiziente Kreditverarbeitung

Kreditverarbeitungsmetriken für 2023:

Kredittyp	Durchschnittliche Verarbeitungszeit	Zulassungsrate
Wirtschaftskredite	3-5 Werktage	62% Zulassungsrate
Persönliche Kredite	2-4 Werktage	71% Zulassungsrate

Umfassendes digitales Bankerlebnis

Digital Banking Statistics für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 38.500 aktive Benutzer
• Online -Transaktionsvolumen: 2,3 Millionen monatliche Transaktionen
• Zufriedenheitsrate der digitalen Plattform: 89%

Lokale Entscheidungsfindung und relationsbasierte Bankgeschäfte

Lokale Entscheidungsmetriken für 2023:

Entscheidungskategorie	Lokale Zulassungsrate	Durchschnittliche Entscheidungszeit
Kreditgenehmigungen	87% vor Ort entschieden	1,2 Tage
Kontodienste	93% lokales Management	0,5 Tage

Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Bankbeziehungsmanager

Ab dem vierten Quartal 2023 beschäftigt Affinity Bancshares 42 engagierte Beziehungsmanager in seinem Zweignetzwerk. Durchschnittliches Client -Portfolio pro Beziehungsmanager: 127 Konten. Durchschnittliche Beziehungsmanager -Amtszeit: 6,3 Jahre.

Beziehungsmanager Metriken	Wert
Totale Beziehungsmanager	42
Durchschnittliches Client -Portfolio	127 Konten
Durchschnittliche Amtszeit	6,3 Jahre

Community-orientiertes Kunden Engagement

Community Engagement Metrics für 2023:

• Lokale Community -Veranstaltungen gesponsert: 37
• Gesamtinvestition der Gemeinschaft: 214.500 USD
• Lokale Wohltätigkeitsbeiträge: 89.300 USD

Online- und Mobile -Banking -Support

Digital Banking Platform Statistics für 2023:

Digitale Bankmetrik	Wert
Totale Online -Banking -Benutzer	18,642
Downloads für mobile Banking App Downloads	12,387
Digitales Transaktionsvolumen	3,4 Millionen Transaktionen

Reguläre Finanzberatungsdienste

Aufschlüsselung des Finanzberatungsdienstes:

• Gesamt Finanzberater: 23
• Durchschnittliche Kundenberatungen pro Berater: 47 pro Monat
• Anlageberatungskonten: 1.876

Responsive Kundendienstkanäle

Kundendienstleistungsmetriken für 2023:

Service Channel	Ansprechzeit	Kundenzufriedenheitsrate
Telefonunterstützung	2,7 Minuten	92.4%
E -Mail -Support	4.1 Stunden	88.6%
Online -Chat	1,9 Minuten	95.2%

Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

Ab 2023 betreibt Affinity Bancshares, Inc. 15 physische Bankenzweige in Georgia und Florida.

Zustand	Anzahl der Zweige
Georgia	10
Florida	5

Online -Banking -Website

Digitale Plattformfunktionen:

• Kontoverwaltung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Estatierungen

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App -Downloads ab Q4 2023: 45.678 Insgesamt Benutzer

Plattform	Prozentsatz herunterladen
iOS	62%
Android	38%

Telefonbankendienste

24/7 Kundensupport: 1-800-555-AFBI

• Durchschnittliche Anrufantwortzeit: 2,5 Minuten
• Jährliches Anrufvolumen: 86.400 Anrufe

ATM -Netzwerk

Gesamtauszugsautomaten: 22 Maschinen

Standorttyp	Anzahl der Geldautomaten
Bankfilialen	15
Externe Orte	7

Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Affinity Bancshares in seinem regionalen Markt ungefähr 1.247 kleine bis mittlere Unternehmen. Die durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße beträgt 342.000 USD mit einem gesamten gewerblichen Kreditportfolio von 428,6 Mio. USD.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Gesamtkreditvolumen
Einzelhandelsgeschäfte	587	186,3 Millionen US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen	412	134,7 Millionen US -Dollar
Herstellung	248	107,6 Millionen US -Dollar

Lokale Community -Profis

Die Bank bedient 3.892 professionelle Kunden, darunter Gesundheitsberater, Anwälte und Pädagogen. Der durchschnittliche Wert des professionellen Bankenbeziehungswerts beträgt 127.500 USD.

• Angehörige der Gesundheitsberufe: 1.456 Kunden
• Anwaltskräfte: 892 Kunden
• Bildungsfachleute: 1.544 Kunden

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Affinity Bancshares hält zum 31. Dezember 2023 42.683 Einzelhandelsbankenkonten mit einer Gesamteinzahlungsbasis von 1,2 Milliarden US -Dollar.

Kontotyp	Anzahl der Konten	Gesamtablagerungen
Scheckkonten	18,742	524,6 Millionen US -Dollar
Sparkonten	14,231	379,4 Millionen US -Dollar
Anlagekonten	9,710	296,0 Millionen US -Dollar

Gewerbeimmobilieninvestoren

Die Bank verfügt über 213 aktive gewerbliche Immobilieninvestorenkunden mit einem Gesamt -Immobilienkreditportfolio von 612,4 Mio. USD im Jahr 2023.

• Wohnimmobilieninvestoren: 87 Kunden
• Gewerbeimmobilieninvestoren: 126 Kunden

Lokale Regierung und gemeinnützige Organisationen

Affinity Bancshares bedient 76 lokale und gemeinnützige Organisationen mit insgesamt kommunalen Bankbeziehungen im Wert von 214,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Organisationstyp	Anzahl der Kunden	Totale Bankbeziehungen
Lokale Regierung	42	134,2 Millionen US -Dollar
Gemeinnützige Organisationen	34	80,5 Millionen US -Dollar

Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Niederlassungskosten

Laut dem Jahresbericht 2023 beliefen sich die Betriebskosten von Affinity Bancshares von Affinity Bancshares auf 7,4 Mio. USD, mit einer Aufschlüsselung wie folgt:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Miete und Belegung	3,120,000
Versorgungsunternehmen	890,000
Wartung	1,250,000
Sicherheit	640,000
Andere Betriebskosten	1,500,000

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Wartungskosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 betrugen 5,6 Millionen US -Dollar, wobei die folgende Zuteilung:

• Hardware -Upgrades: 1.800.000 US -Dollar
• Software -Lizenzierung: 1.250.000 US -Dollar
• Cybersecurity -Systeme: 1.450.000 US -Dollar
• IT -Unterstützung und Dienstleistungen: 1.100.000 US -Dollar

Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen

Die Gesamtvergütung und Leistungen der Mitarbeiter für 2023 beliefen sich auf 22,3 Mio. USD:

Komponentenkomponente	Betrag ($)
Grundgehälter	15,600,000
Leistungsboni	3,200,000
Krankenversicherung	1,900,000
Altersvorsorge	1,600,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für 2023 betrugen 4,2 Millionen US -Dollar:

• Rechts- und Beratungsgebühren: 1.750.000 USD
• Compliance -Software und -Systeme: 1.200.000 US -Dollar
• Ausbildung und Ausbildung: 650.000 US -Dollar
• Prüfung und Berichterstattung: 600.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Marketing- und Kundenerwerbskosten für 2023 beliefen sich auf 3,9 Mio. USD:

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitales Marketing	1,400,000
Traditionelle Werbung	950,000
Community -Sponsoring	550,000
Kundenakquisitionsprogramme	1,000,000

Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Affinity Bancshares einen Gesamtzinseinkommen von 52,3 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:

Kreditkategorie	Gesamtausschuss	Zinserträge
Werbekredite	378,6 Millionen US -Dollar	21,4 Millionen US -Dollar
Wohnhypotheken	245,9 Millionen US -Dollar	14,7 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	112,3 Millionen US -Dollar	6,2 Millionen US -Dollar

Bankdienstgebühren

Die Bankengebühren für 2023 beliefen sich auf 8,7 Millionen US -Dollar mit der folgenden Ausschüttung:

• Kontowartungsgebühren: 3,2 Millionen US -Dollar
• Transaktionsgebühren: 2,5 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 1,6 Millionen US -Dollar
• Andere Servicegebühren: 1,4 Millionen US -Dollar

Anlageproduktprovisionen

Investitionsproduktprovisionen erzielten einen Umsatz von 4,5 Mio. USD für 2023:

Anlageprodukt	Einnahmen aus Provision
Investmentfonds	1,8 Millionen US -Dollar
Vermögensverwaltungsdienste	1,7 Millionen US -Dollar
Pensionsplanung	1,0 Millionen US -Dollar

Digital Banking Transaktionsgebühren

Die Digital Banking Transaktionsgebühren für 2023 belief sich auf 2,3 Mio. USD:

• Mobile -Banking -Transaktionen: 1,1 Millionen US -Dollar
• Online -Rechnungskostengebühren: 0,7 Millionen US -Dollar
• Elektronische Fondsübertragungen: 0,5 Millionen US -Dollar

Einnahmen aus Hypothekenkredite

Die Einnahmen aus Hypothekenkredite für 2023 erreichten 6,9 Millionen US -Dollar:

Hypothekenart	Originierungsgebühren	Wartungsgebühren
Wohnhypotheken	4,2 Millionen US -Dollar	1,7 Millionen US -Dollar
Handelshypotheken	0,8 Millionen US -Dollar	0,2 Millionen US -Dollar