|
AMERISAFE, Inc. (AMSF): مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية [10-2024 محدثة]
US | Financial Services | Insurance - Specialty | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
AMERISAFE, Inc. (AMSF) Bundle
في المشهد التنافسي لصناعة التأمين، يعد فهم موقع شركة مثل AMERISAFE, Inc. (AMSF) أمرًا بالغ الأهمية للمستثمرين وأصحاب المصلحة على حدٍ سواء. الاستفادة من مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية، يمكننا تصنيف قطاعات أعمال AMERISAFE إلى النجوم, الأبقار النقدية, كلاب، و علامات استفهام. يكشف هذا التحليل عن رؤى حول أداء الشركة اعتبارًا من عام 2024، مما يسلط الضوء على النمو القوي للإيرادات والتدفقات النقدية المستقرة والمجالات المثيرة للقلق المحتمل. تعمق أكثر لتكتشف كيف تتعامل AMERISAFE مع تحديات السوق وفرصها.
خلفية عن شركة AMERISAFE, Inc. (AMSF)
AMERISAFE, Inc. هي شركة قابضة متخصصة في تسويق وتأمين تأمين تعويضات العمال من خلال الشركات التابعة لها. تركز الشركة في المقام الأول على توفير التغطية لأصحاب العمل الصغار ومتوسطي الحجم العاملين في الصناعات الخطرة مثل البناء والنقل بالشاحنات وقطع الأشجار والزراعة والتصنيع والاتصالات السلكية واللاسلكية والبحرية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت AMERISAFE عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة 74.9 مليون دولار للربع الثالث بزيادة من 70.8 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويعكس ذلك نمواً في الأقساط السنوية على وثائق التأمين الطوعية، والتي ارتفعت بنسبة 5.5 مليون دولار خلال هذه الفترة.
تستهدف استراتيجية أعمال الشركة أصحاب العمل في القطاعات الخطرة، والتي عادة ما تتحمل معدلات أعلى من المتوسط لتأمين تعويضات العمال. ويرجع ذلك إلى المخاطر الكامنة المرتبطة بهذه الصناعات. تستخدم AMERISAFE مراجعات السلامة الاستباقية وممارسات إدارة المطالبات المكثفة التي تهدف إلى تقليل التكلفة الإجمالية للمطالبات.
تعمل شركة AMERISAFE في 27 ولاية ومرخصة لتسويق تأمينها بشكل إضافي 20 ولايةومقاطعة كولومبيا وجزر فيرجن الأمريكية. يتيح هذا التواجد الواسع في السوق للشركة الاستفادة من خدمات الاكتتاب والسلامة المتخصصة.
مالياً، أعلنت AMERISAFE عن صافي الأقساط المكتسبة 67.1 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024 بارتفاع طفيف من 66.6 مليون دولار في نفس الربع من العام السابق. كما سجلت الشركة صافي دخل استثماري قدره 7.5 مليون دولار خلال هذه الفترة، انخفاضا من 8.1 مليون دولار في عام 2023.
وعلى صعيد الكفاءة التشغيلية بلغت نسبة صافي الخسارة للربع الثالث من عام 2024 58.4%، مقارنة ب 55.8% لنفس الفترة من عام 2023. وتحافظ الشركة على نهج منضبط في الاكتتاب، والذي يتضمن عمليات تدقيق صارمة ومراجعات للسلامة لضمان تقييمات الأقساط المناسبة وتخفيف المخاطر.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي محفظة استثمارات AMERISAFE، بما في ذلك النقد وما يعادله، 899.2 مليون دولارمما يعكس زيادة بنسبة 0.3% منذ بداية العام. تشتمل المحفظة على مزيج من الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت والأوراق المالية.
AMERISAFE, Inc. (AMSF) - مصفوفة BCG: النجوم
نمو قوي في الإيرادات
صافي الأقساط مكتوبة للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024 71.0 مليون دولار، مقارنة ب 66.7 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، بزيادة قدرها 6.4% سنة بعد سنة.
الربحية المتسقة
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ذكرت AMERISAFE أ صافي الدخل ل 42.2 مليون دولار.
عائد مرتفع على متوسط حقوق الملكية
حققت الشركة أ العائد على متوسط حقوق الملكية ل 18.6%مما يشير إلى الاستخدام الفعال لأموال المساهمين.
نمو المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أصبحت AMERISAFE محفظة استثمارية بلغت قيمتها حوالي 899.2 مليون دولارمما يعكس زيادة طفيفة عن الفترة السابقة.
التعافي الشامل للدخل
الدخل الشامل للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 46.8 مليون دولارمما يدل على حدوث انتعاش مقارنة بالفترات السابقة.
| المقياس المالي | قيمة | فترة المقارنة |
|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتوبة | 71.0 مليون دولار | الربع الثالث من عام 2024 مقابل الربع الثالث من عام 2023: 66.7 مليون دولار |
| صافي الدخل | 42.2 مليون دولار | حتى سبتمبر 2024 |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 18.6% | الربع الثالث 2024 |
| قيمة المحفظة الاستثمارية | 899.2 مليون دولار | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
| الدخل الشامل | 46.8 مليون دولار | حتى سبتمبر 2024 |
AMERISAFE, Inc. (AMSF) - مصفوفة BCG: الأبقار النقدية
تدفق نقدي مستقر من العمليات، مما يوفر أساسًا متينًا لدفعات الأرباح.
أنشأت شركة AMERISAFE, Inc. مركزًا ماليًا قويًا يتميز بالتدفق النقدي المستقر من العمليات. ويدعم هذا الاستقرار قدرتهم على دفع الأرباح باستمرار.
وارتفعت توزيعات الأرباح المدفوعة للمساهمين إلى 21.3 مليون دولار في عام 2024، مما يعكس الصحة المالية القوية.
في عام 2024، دفعت AMERISAFE ما مجموعه 21.3 مليون دولار في توزيعات الأرباح على المساهمين، ارتفاعا من 19.7 مليون دولار في عام 2023، مما يشير إلى نمو قدره تقريبًا 8.1% سنة بعد سنة.
ولا يزال صافي دخل الاستثمار قوياً، مما يساهم في تحقيق أرباح كبيرة إلى جانب أقساط التأمين.
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت AMERISAFE عن صافي دخل استثمار قدره 22.3 مليون دولار، مقارنة ب 23.3 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، بانخفاض قدره 4.1%.
نسبة مجمعة منخفضة تبلغ 90.9%، مما يشير إلى كفاءة إدارة نفقات الاكتتاب مقارنة بالأقساط المكتسبة.
كانت النسبة المجمعة لـ AMERISAFE للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 هي 90.9%، زيادة طفيفة من 90.6% في نفس الفترة من عام 2023. وهذا يدل على الإدارة الفعالة لمصاريف الاكتتاب.
مكانة راسخة في السوق ضمن مجال تأمين تعويضات العمال، مما يضمن الطلب المستمر.
تتمتع شركة AMERISAFE بموقع مهيمن في سوق تأمين تعويضات العمال، والذي من المتوقع أن يحافظ على الطلب المطرد على خدماتها. أعلنت الشركة عن صافي الأقساط المكتسبة 204.1 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بزيادة قدرها 201.4 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
| المقياس المالي | 2024 (التسعة أشهر المنتهية) | 2023 (التسعة أشهر المنتهية) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| توزيعات الأرباح المدفوعة | 21.3 مليون دولار | 19.7 مليون دولار | +8.1% |
| صافي دخل الاستثمار | 22.3 مليون دولار | 23.3 مليون دولار | -4.1% |
| النسبة المجمعة | 90.9% | 90.6% | +0.3% |
| صافي الأقساط المكتسبة | 204.1 مليون دولار | 201.4 مليون دولار | +1.3% |
AMERISAFE, Inc. (AMSF) - مصفوفة BCG: الكلاب
انخفاض صافي دخل الاستثمار بسبب انخفاض متوسط أرصدة الأصول المستثمرة بنسبة 7.6% على أساس سنوي.
وبلغ صافي الدخل الاستثماري للتسعة أشهر الأولى من عام 2024 ما مقداره 22.3 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 23.3 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023، بانخفاض قدره 4.1%. ويعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض متوسط أرصدة الأصول المستثمرة، حيث انخفض بنسبة 6.9%، من 962.1 مليون دولار في عام 2023 إلى 895.5 مليون دولار في عام 2024.
تؤثر الخسائر غير المحققة على الأوراق المالية على الأداء الاستثماري العام.
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، اعترفت AMERISAFE بصافي أرباح غير محققة قدرها 8.6 مليون دولار أمريكي على أوراق الأسهم، وهو ما يتناقض مع خسارة قدرها 3.9 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. ومع ذلك، فإن هذا التحسن لا يعوض التقلبات الإجمالية الملحوظة في الاستثمار. العائدات بسبب ظروف السوق المتقلبة.
تمت ملاحظة زيادة تكاليف الاكتتاب والتشغيل، مما قد يؤثر على الربحية المستقبلية.
بلغ إجمالي مصاريف تسوية الخسائر المتكبدة 119.8 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 7.1% من 111.8 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت تكاليف الاكتتاب والتشغيل 60.4 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مقارنة إلى 59.3 مليون دولار في عام 2023، أي بزيادة قدرها 1.8%. وهذا الارتفاع في التكاليف يمكن أن يعيق الربحية في المستقبل.
آفاق النمو المحدودة في قطاع السوق الناضج، مما يؤدي إلى ركود معدلات نمو الأقساط.
بلغ صافي الأقساط المكتسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 204.1 مليون دولار أمريكي، أي بزيادة متواضعة قدرها 1.3% مقارنة بـ 201.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعكس النمو المحدود في الأقساط التحديات التي يواجهها قطاع السوق الناضج.
ارتفاع التقلبات في عوائد الاستثمار بسبب ظروف السوق التي تؤثر على الأوراق المالية.
ويتجلى التقلب في عوائد الاستثمار من صافي الخسائر المحققة على الاستثمارات البالغة 0.2 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بصافي المكاسب المحققة البالغة 5.5 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويؤكد هذا التقلب التحديات التي تواجه الحفاظ على ثباتها. أداء الاستثمار في ظل ظروف السوق المتغيرة.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | 7.5 مليون دولار | 8.1 مليون دولار | -7.6% |
| متوسط الأصول المستثمرة | 893.3 مليون دولار | 961.2 مليون دولار | -7.1% |
| صافي الأقساط المكتسبة | 67.1 مليون دولار | 66.6 مليون دولار | +0.6% |
| الخسارة و LAE المتكبدة | 39.2 مليون دولار | 37.2 مليون دولار | +5.4% |
| صافي المكاسب (الخسائر) المحققة | 0.2 مليون دولار | 5.1 مليون دولار | -96.1% |
| صافي المكاسب (الخسائر) غير المحققة | 3.9 مليون دولار | - 7.3 مليون دولار | +153.4% |
AMERISAFE, Inc. (AMSF) - مصفوفة BCG: علامات الاستفهام
الأداء المتقلب في صافي المكاسب والخسائر المحققة على الاستثمارات، مما يشير إلى المخاطر المحتملة.
بلغ صافي الأرباح المحققة من الاستثمارات للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 0.2 مليون دولار أمريكي مقارنة بصافي أرباح محققة قدرها 5.1 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الخسائر المحققة 0.2 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 0.2 مليون دولار أمريكي للفترة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. صافي المكاسب المحققة 5.5 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
ظروف السوق غير المؤكدة تؤثر على الطلب على منتجات تأمين تعويضات العمال.
بلغ صافي الأقساط المكتتبة للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024 71.0 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 6.4% من 66.7 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. وبلغ صافي الأقساط المكتسبة للربع الثالث من عام 2024 67.1 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 66.6 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة. في عام 2023.
التغييرات التنظيمية المحتملة التي تؤثر على التكاليف التشغيلية وهوامش الربحية.
بلغ معدل الضريبة الفعلي للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024 19.5%، مقارنة بـ 19.2% في الربع الثالث من عام 2023. وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، انخفض معدل الضريبة الفعلي إلى 19.2% من 19.7% للربع الثالث من عام 2024. نفس الفترة من عام 2023.
الحاجة إلى مبادرات استراتيجية لتعزيز حصتها في السوق وتحسين نمو الأقساط.
بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 231.4 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 225.0 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023، مما يعكس زيادة بنسبة 2.8%. وكان الدافع وراء ذلك هو زيادة قدرها 7.1 مليون دولار في الأقساط السنوية على السياسات الطوعية.
التحديات المستمرة في إدارة المطالبات ونفقات تسوية الخسائر يمكن أن تضغط على الموارد المالية.
بلغ إجمالي مصاريف تسوية الخسائر المتكبدة 39.2 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 37.2 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبلغت نسبة صافي الخسارة 58.4% في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 55.8% % لنفس الفترة من عام 2023.
| غرض | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي المكاسب (الخسائر) المحققة | 0.2 مليون دولار | 5.1 مليون دولار | $(0.2 مليون) | 5.5 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتوبة | 71.0 مليون دولار | 66.7 مليون دولار | 219.5 مليون دولار | 212.8 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتسبة | 67.1 مليون دولار | 66.6 مليون دولار | 204.1 مليون دولار | 201.4 مليون دولار |
| معدل الضريبة الفعلي | 19.5% | 19.2% | 19.2% | 19.7% |
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 74.9 مليون دولار | 70.8 مليون دولار | 231.4 مليون دولار | 225.0 مليون دولار |
| الخسارة و LAE المتكبدة | 39.2 مليون دولار | 37.2 مليون دولار | 119.8 مليون دولار | 111.8 مليون دولار |
| نسبة صافي الخسارة | 58.4% | 55.8% | 58.7% | 55.5% |
باختصار، تعرض شركة AMERISAFE, Inc. (AMSF) محفظة مختلطة ضمن مصفوفة BCG، مع النجوم مستفيدة من النمو القوي في الإيرادات والربحية، في حين الأبقار النقدية المساهمة في التدفقات النقدية والأرباح المستقرة. ومع ذلك، كلاب مواجهة التحديات الناجمة عن انخفاض دخل الاستثمار وزيادة التكاليف، و علامات استفهام تسليط الضوء على الحاجة إلى اتخاذ إجراءات استراتيجية للتغلب على ظروف السوق المتقلبة وتعزيز آفاق النمو. ومع انتقال الشركة إلى عام 2024، ستكون معالجة هذه الديناميكيات أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على صحتها المالية ومكانتها التنافسية.
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- AMERISAFE, Inc. (AMSF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of AMERISAFE, Inc. (AMSF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View AMERISAFE, Inc. (AMSF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.