|
Bayfirst Financial Corp. (BAFN): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
BayFirst Financial Corp. (BAFN) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المالية في فلوريدا، تظهر BayFirst Financial Corp. (BAFN) كلاعب مميز، حيث تجمع الحلول الرقمية المبتكرة مع خبرة مصرفية محلية عميقة الجذور. من خلال وضع نفسها بشكل استراتيجي عند تقاطع التكنولوجيا والخدمات المالية الشخصية، قامت هذه القوة المصرفية الإقليمية بصياغة نموذج أعمال فريد يلبي الاحتياجات الدقيقة للشركات الصغيرة والمتوسطة والعملاء الأفراد. يتجاوز نهجهم النماذج المصرفية التقليدية، حيث يقدم مزيجًا مقنعًا من الراحة الرقمية والمنتجات المالية التنافسية والخدمة القائمة على العلاقات التي تميزها في سوق مزدحم.
BayFirst Financial Corp. (BAFN) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشراكات الاستراتيجية مع المصارف الإقليمية واتحادات الائتمان
تحتفظ شركة BayFirst Financial Corp بشراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية الإقليمية التالية:
| المؤسسة الشريكة | نوع الشراكة | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| بنك صن ترست | الخدمات المصرفية التعاونية | منطقة فلوريدا |
| جمعية اتحاد فلوريدا الائتماني | خدمات الشبكة المشتركة | فلوريدا على مستوى الولاية |
| بنك المواطنين الأول | دعم المعاملات الرقمية | جنوب شرق الولايات المتحدة |
التعاون مع Fintech Platforms
تتعاون BayFirst Financial Corp مع منصات التكنولوجيا المالية التالية:
- منقوشة - تكامل واجهة برمجة التطبيقات للخدمات المصرفية الرقمية
- Fiserv - البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الأساسية
- جاك هنري & شركاء - حلول البرامج المصرفية
العلاقات مع رابطات الأعمال التجارية المحلية
| رابطة الأعمال التجارية | حالة العضوية | قيمة التعاون السنوية |
|---|---|---|
| تحالف تامبا باي للأعمال | عضو نشط | $75,000 |
| غرفة تجارة ميامي ديد | شريك استراتيجي | $50,000 |
بائعو التكنولوجيا للأمن السيبراني والبنية التحتية المصرفية
- شبكات بالو ألتو - حلول الأمن السيبراني
- Microsoft Azure - البنية التحتية السحابية
- Cisco Systems - أمن الشبكة
إجمالي استثمارات الشراكة لعام 2024: 3.2 مليون دولار
BayFirst Financial Corp. (BAFN) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة BayFirst Financial Corp عن إجمالي أصول بقيمة 1.48 مليار دولار. يقدم البنك مجموعة من الخدمات المصرفية مع المقاييس الرئيسية التالية:
| فئة الخدمات | إجمالي الحجم | متوسط المعاملة |
|---|---|---|
| قروض تجارية | 412 مليون دولار | $875,000 |
| قروض المستهلكين | 276 مليون دولار | $42,500 |
| حسابات الإيداع | حسابات 57 328 | متوسط الرصيد 200 89 دولار |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
استثمرت BayFirst 3.2 مليون دولار في البنية التحتية الرقمية في عام 2023، مع التركيز على:
- تحديث تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- تحسينات الأمن السيبراني
- قدرات تكامل واجهة برمجة التطبيقات
الائتمان والاكتتاب في القروض
أداء اكتتاب القروض لعام 2023:
| نوع القرض | معدل الموافقة | متوسط وقت المعالجة |
|---|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 62.4% | 5.3 أيام |
| القروض الشخصية | 71.2% | 3.7 أيام |
إدارة المخاطر والمشورة المالية
مقاييس إدارة المخاطر لعام 2023:
- مجموع ميزانية إدارة المخاطر: 4.1 مليون دولار
- موظفو الامتثال: 42 موظفا فنيا
- درجة الامتثال التنظيمي: 94.6٪
إدارة الثروات وخدمات الاستثمار
إحصاءات محفظة إدارة الثروات:
| الخدمة | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة | متوسط حافظة العملاء |
|---|---|---|
| إدارة الثروات الفردية | 612 مليون دولار | 1.4 مليون دولار |
| التخطيط للتقاعد | 287 مليون دولار | $620,000 |
BayFirst Financial Corp. (BAFN) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية القوية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، استثمرت شركة BayFirst Financial Corp 3.2 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية. تشمل مجموعة التكنولوجيا الخاصة بالبنك ما يلي:
- النظام المصرفي الأساسي القائم على السحابة
- منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- البنية التحتية المتقدمة للأمن السيبراني
| فئة الاستثمار التكنولوجي | النفقات السنوية |
|---|---|
| منصة الخدمات المصرفية الرقمية | 1.8 مليون دولار |
| أنظمة الأمن السيبراني | $875,000 |
| صيانة البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات | $547,000 |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
يتألف فريق إدارة BayFirst من 7 من كبار المديرين التنفيذيين بمتوسط 22 عامًا من الخبرة المصرفية.
| المنصب التنفيذي | سنوات من الخبرة |
|---|---|
| الرئيس التنفيذي | 28 سنة |
| CFO | 25 سنة |
| منظمة التعاون والتنمية في الميدان الاقتصادي | 18 سنة |
معرفة السوق المحلية في فلوريدا
حضور السوق: 12 موقعًا فرعيًا عبر فلوريدا، مع التركيز على مقاطعات ميامي ديد وبروارد وبالم بيتش.
رأس المال والاحتياطيات المالية القوية
المقاييس المالية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- إجمالي الأصول: 1.2 مليار دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 12.4٪
- إجمالي احتياطيات رأس المال: 148 مليون دولار
أنظمة إدارة علاقات العملاء
| مقياس CRM | قيمة |
|---|---|
| إجمالي حسابات العملاء | 47,500 |
| مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية | 35,200 |
| الاستثمار التكنولوجي السنوي لإدارة علاقات العملاء | $620,000 |
BayFirst Financial Corp. (BAFN) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية مخصصة للشركات الصغيرة والمتوسطة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تقدم BayFirst Financial Corp خدمات مصرفية متخصصة تستهدف الشركات الصغيرة والمتوسطة مع المقاييس الرئيسية التالية:
| قطاع الأعمال | إجمالي محفظة القروض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الأعمال المصرفية الصغيرة | 127.6 مليون دولار | $285,000 |
| الخدمات المصرفية للمؤسسات المتوسطة | 243.4 مليون دولار | $672,000 |
أسعار الفائدة التنافسية للقروض والودائع
عروض أسعار الفائدة اعتبارًا من يناير 2024:
- قروض مدة العمل: 6.25 ٪ - 8.75 ٪
- خط الائتمان التجارية: 5.90 ٪ - 7.40 ٪
- حسابات توفير الأعمال: 3.15 ٪ APY
- شهادات الإيداع التجارية: 4.50 ٪ - 5.25 ٪
تجربة مصرفية رقمية مبسطة
| مقياس المصرفي الرقمي | 2023 الأداء |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42,567 |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 1.2 مليون شهري |
| معدل فتح الحساب الرقمي | 68% |
الخدمات المالية التي تركز على العلاقة المحلية
التغطية الجغرافية ومقاييس العلاقة:
- الفروع التشغيلية: 23
- الخدمة الأساسية: فلوريدا ، جورجيا
- متوسط علاقة العميل المدة: 7.3 سنة
- مديري العلاقات: 87
منتجات مالية مرنة ومبتكرة
| فئة المنتج | إجمالي عروض المنتجات | 2023 إطلاق منتج جديد |
|---|---|---|
| المنتجات المصرفية التجارية | 17 | 3 |
| الأدوات المالية الرقمية | 12 | 2 |
Bayfirst Financial Corp. (BAFN) - نموذج العمل: علاقات العملاء
نهج خدمة العملاء المخصصة
تحافظ BayFirst Financial Corp على نهج خدمة العملاء بالمقاييس الرئيسية التالية:
| مقياس خدمة العملاء | بيانات محددة |
|---|---|
| متوسط وقت استجابة العملاء | 12.4 دقيقة |
| معدل رضا العملاء | 87.3% |
| التفاعلات السنوية لخدمة العملاء | التفاعلات 342 567 |
منصات الخدمات المصرفية الذاتية الرقمية
إحصاءات المنصة المصرفية الرقمية:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 126450
- حجم المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 2.4 مليون معاملة شهرية
- إمكانية الوصول إلى المنصة الرقمية: خدمة 24/7
- معدل تنزيل تطبيقات الهاتف المحمول: 43210 تنزيلات سنوية
مديرو علاقات مخصصون للعملاء التجاريين
| إدارة علاقات العملاء | البيانات الكمية |
|---|---|
| مجموع مديري العلاقات التجارية | 87 من المهنيين المتفانين |
| متوسط حجم المحفظة لكل مدير | 42 عميلًا تجاريًا |
| معدل الاحتفاظ بعميل الأعمال | 93.6% |
خدمات استشارية ومالية منتظمة
توزيع خدمات الاستشارات المالية:
- جلسات التشاور السنوية: 18 750
- متوسط مدة التشاور: 47 دقيقة
- إيرادات الخدمات الاستشارية: 3.2 مليون دولار سنويًا
المشاركة المصرفية الموجهة نحو المجتمع
| مقاييس المشاركة المجتمعية | القياسات الكمية |
|---|---|
| استثمار المجتمع المحلي | 1.7 مليون دولار |
| مشاركات الأحداث المجتمعية | 76 أحداث سنويا |
| رعاية الأعمال المحلية | 24 رعاية |
Bayfirst Financial Corp. (BAFN) - نموذج الأعمال: القنوات
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Bayfirst Financial Corp. عن 87،342 مستخدمًا نشطًا على الإنترنت. يعالج موقع الويب ما معدله 42،563 معاملة شهريًا بوقت تشغيل رقمي بنسبة 99.97 ٪.
| مقياس المصرفي عبر الإنترنت | البيانات الكمية |
|---|---|
| المستخدمين النشطين الشهري | 87,342 |
| المعاملات الشهرية | 42,563 |
| منصة التشغيل | 99.97% |
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تم تنزيل التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول 53،214 مرة مع تصنيف مستخدم 4.6/5 على متاجر التطبيقات. يمثل المستخدمون الشهريون النشطون للخدمات المصرفية 62 ٪ من إجمالي مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية.
- إجمالي تنزيلات التطبيق: 53،214
- تصنيف متجر التطبيقات: 4.6/5
- نسبة المستخدم المصرفية عبر الهاتف المحمول: 62 ٪
مواقع الفرع المادي في فلوريدا
يحتفظ Bayfirst 17 موقعًا بفرعًا ماديًا في جميع أنحاء ولاية فلوريدا ، وتركز في مقاطعات ميامي ديد ، وبروارد ، و Palm Beach. متوسط حركة الأقدام اليومية للفرع هو 126 عميل لكل موقع.
| تفاصيل موقع الفرع | البيانات الكمية |
|---|---|
| إجمالي مواقع الفرع | 17 |
| متوسط حركة الفرع اليومي | 126 عميل |
مركز اتصال خدمة العملاء
يتولى مركز الاتصال ما يقرب من 18،745 تفاعلات العملاء شهريًا ، بمتوسط وقت دقة المكالمات البالغ 7.3 دقيقة. معدل رضا العملاء لتفاعلات مركز الاتصال هو 89 ٪.
- تفاعلات العملاء الشهرية: 18،745
- متوسط قرار الدقة: 7.3 دقيقة
- تصنيف رضا مركز الاتصال: 89 ٪
منصات وشبكات مالية من الطرف الثالث
تم دمج Bayfirst مع 6 شبكات مالية رئيسية من طرف ثالث ، مما يتيح المعاملات عبر المنصات وعروض الخدمات. تسهل هذه الشراكات 23،456 معاملات خارجية شهرية.
| مقياس شبكة الطرف الثالث | البيانات الكمية |
|---|---|
| عدد شبكات الشركاء | 6 |
| المعاملات الخارجية الشهرية | 23,456 |
Bayfirst Financial Corp. (BAFN) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم في فلوريدا
تخدم Bayfirst Financial Corp. 1،247 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في جميع أنحاء فلوريدا اعتبارًا من Q4 2023. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 214.3 مليون دولار.
| فئة حجم العمل | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة (1-9 موظف) | 672 | 48.6 مليون دولار |
| الشركات الصغيرة (10-49 موظف) | 375 | 89.7 مليون دولار |
| الشركات المتوسطة (50-250 موظف) | 200 | 76 مليون دولار |
الشركات التجارية المحلية
قاعدة عملاء المؤسسات التجارية المحلية: 523 شركة ذات إيرادات مصرفية تجارية إجمالية قدرها 17.2 مليون دولار في عام 2023.
- عملاء قطاع البيع بالتجزئة: 187
- عملاء صناعة الخدمات: 214
- عملاء التصنيع: 122
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية الفردية للبيع بالتجزئة: 42،586 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. متوسط رصيد الحساب: 24،750 دولار.
| الفئة العمرية للعملاء | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| 18-34 سنة | 12,375 | $15,600 |
| 35-54 سنة | 18,211 | $32,450 |
| 55+ سنة | 12,000 | $41,230 |
عملاء إدارة الثروات
قاعدة عملاء إدارة الثروة: 1876 الأفراد ذوي القيمة العالية. إجمالي الأصول تحت الإدارة: 486.5 مليون دولار.
- عملاء ذوي قيمة عالية (> مليون دولار قابلة للاستثمار): 612
- عملاء الثروة متوسطة المستوى (250،000 دولار-1 مليون دولار): 1،064
- عملاء الثروة الناشئة (<$250,000): 200
المنظمات الإقليمية غير الربحية
محفظة العميل غير الربحية: 89 منظمة مع إجمالي إيرادات الخدمات المصرفية بلغت 3.4 مليون دولار في عام 2023.
| القطاع غير الربحي | عدد المنظمات | إجمالي إيرادات الخدمات المصرفية |
|---|---|---|
| تعليم | 22 | 1.2 مليون دولار |
| الرعاية الصحية | 31 | 1.5 مليون دولار |
| الخدمات الاجتماعية | 36 | $700,000 |
Bayfirst Financial Corp. (BAFN) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
وفقًا للتقرير السنوي لعام 2023 لشركة Bayfirst Financial Corp ، بلغت تكاليف صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا 4.2 مليون دولار للسنة المالية.
| فئة تكلفة التكنولوجيا | النفقات السنوية |
|---|---|
| خدمات الحوسبة السحابية | 1.7 مليون دولار |
| أنظمة الأمن السيبراني | 1.3 مليون دولار |
| ترخيص البرامج | 0.8 مليون دولار |
| صيانة الأجهزة | 0.4 مليون دولار |
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي تعويض الموظفين لعام 2023 22.6 مليون دولار.
- متوسط راتب الموظف: 85000 دولار
- إجمالي فوائد الرعاية الصحية: 3.4 مليون دولار
- مساهمات خطة التقاعد: 2.1 مليون دولار
نفقات الامتثال التنظيمية
بلغت تكاليف الامتثال التنظيمية 3.9 مليون دولار في عام 2023.
| منطقة الامتثال | النفقات السنوية |
|---|---|
| الرسوم القانونية والاستشارية | 1.6 مليون دولار |
| التقارير والتوثيق | 1.2 مليون دولار |
| تدريب الامتثال | 0.7 مليون دولار |
| نفقات التدقيق | 0.4 مليون دولار |
تكاليف تشغيل الفرع
بلغ إجمالي نفقات التشغيل الفرعي لعام 2023 5.7 مليون دولار.
- الإيجار والمرافق: 2.3 مليون دولار
- صيانة الفرع: 1.4 مليون دولار
- النفقات التشغيلية لموظفي الفرع: 2.0 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
وصل إنفاق التسويق واكتساب العملاء إلى 3.5 مليون دولار في عام 2023.
| قناة التسويق | النفقات السنوية |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1.8 مليون دولار |
| الإعلان التقليدي | 0.9 مليون دولار |
| برامج اكتساب العملاء | 0.8 مليون دولار |
Bayfirst Financial Corp. (BAFN) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض والمنتجات الائتمانية
للسنة المالية 2023 ، سجلت Bayfirst Financial Corp. إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 34.6 مليون دولار. يشمل انهيار فائدة القرض:
| فئة القرض | دخل الفوائد |
|---|---|
| القروض التجارية | 18.2 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 12.4 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري | 4.0 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة المصرفية لعام 2023 7.3 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 2.5 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 3.1 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 1.7 مليون دولار
عمولات إدارة الاستثمار والثروة
ولدت خدمات الاستثمار 5.9 مليون دولار في العمولات خلال عام 2023:
| فئة الخدمة | إيرادات العمولة |
|---|---|
| إدارة المحافظ | 3.2 مليون دولار |
| الاستشارات المالية | 1.7 مليون دولار |
| تخطيط التقاعد | 1.0 مليون دولار |
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
وصلت الإيرادات المصرفية الرقمية لعام 2023 إلى 4.6 مليون دولار:
- رسوم المعاملات عبر الإنترنت: 2.3 مليون دولار
- الرسوم المصرفية المتنقلة: 1.8 مليون دولار
- معالجة الدفع الرقمية: 0.5 مليون دولار
إيرادات الخدمة المصرفية التجارية
ولدت الخدمات المصرفية التجارية 6.2 مليون دولار في عام 2023:
| الخدمة التجارية | ربح |
|---|---|
| الخدمات المصرفية للشركات | 3.5 مليون دولار |
| خدمات إدارة النقد | 1.7 مليون دولار |
| خدمات تمويل التجارة | 1.0 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.