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BayFirst Financial Corp. (BAFN): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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BayFirst Financial Corp. (BAFN) Bundle
In der dynamischen Landschaft von Floridas Finanzdienstleistungen tritt Bayfirst Financial Corp. (BAFN) als unverwechselbarer Akteur auf und webt innovative digitale Lösungen mit tief verwurzelten lokalen Bankkenntnissen zusammen. Dieses regionale Bankfächer hat sich strategisch an der Schnittstelle von Technologie und personalisierten Finanzdienstleistungen positioniert und hat ein einzigartiges Geschäftsmodell erstellt, das die nuancierten Bedürfnisse kleiner bis mittlerer Unternehmen und einzelner Kunden entspricht. Ihr Ansatz überträgt traditionelle Bankenparadigmen und bietet eine überzeugende Mischung aus digitalen Bequemlichkeit, wettbewerbsfähigen Finanzprodukten und beziehungsgesteuerten Dienstleistungen, die sie auf einem überfüllten Markt unterscheiden.
Bayfirst Financial Corp. (BAFN) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Strategische Partnerschaften mit Regionalbanken und Kreditgenossenschaften
Bayfirst Financial Corp. unterhält strategische Partnerschaften mit den folgenden regionalen Finanzinstituten:
| Partnerinstitution | Partnerschaftstyp | Geografische Abdeckung |
|---|---|---|
| SunTrust Bank | Kollaborative Bankdienste | Region Florida |
| Florida Credit Union Association | Shared Network Services | Landesweite Florida |
| First Citizens Bank | Digitale Transaktionsunterstützung | Südost -Vereinigte Staaten |
Zusammenarbeit mit Fintech -Plattformen
BayFirst Financial Corp. Partner mit den folgenden Fintech -Plattformen:
- Plaid - API -Integration für Digital Banking
- Fiserv - Core Banking Technology Infrastruktur
- Jack Henry & Associates - Banking Software Solutions
Beziehungen zu lokalen Geschäftsverbänden
| Business Association | Mitgliedschaftsstatus | Jährlicher Kollaborationswert |
|---|---|---|
| Tampa Bay Business Alliance | Aktives Mitglied | $75,000 |
| Handelskammer von Miami-Dade | Strategischer Partner | $50,000 |
Technologieanbieter für Cybersicherheit und Bankinfrastruktur
- Palo Alto Networks - Cybersecurity -Lösungen
- Microsoft Azure - Cloud -Infrastruktur
- Cisco Systems - Netzwerksicherheit
Gesamtinvestition in der Partnerschaft für 2024: 3,2 Millionen US -Dollar
Bayfirst Financial Corp. (BAFN) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Bayfirst Financial Corp. Gesamtvermögen von 1,48 Milliarden US -Dollar. Die Bank bietet eine Reihe von Bankdienstleistungen mit den folgenden Schlüsselmetriken an:
| Servicekategorie | Gesamtvolumen | Durchschnittliche Transaktion |
|---|---|---|
| Werbekredite | 412 Millionen US -Dollar | $875,000 |
| Verbraucherkredite | 276 Millionen US -Dollar | $42,500 |
| Einzahlungskonten | 57.328 Konten | $ 89.200 Durchschnittsbilanz |
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Bayfirst investierte 2023 3,2 Millionen US -Dollar in die digitale Infrastruktur, wobei der Schwerpunkt auf:
- Mobile Banking -Anwendungs -Upgrades
- Cybersicherheitsverbesserungen
- API -Integrationsfunktionen
Kredit- und Darlehens -Underwriting
Darlehens -Underwriting -Leistung für 2023:
| Kredittyp | Zulassungsrate | Durchschnittliche Verarbeitungszeit |
|---|---|---|
| Kredite für kleine Unternehmen | 62.4% | 5.3 Tage |
| Persönliche Kredite | 71.2% | 3,7 Tage |
Risikomanagement und Finanzberatung
Risikomanagementkennzahlen für 2023:
- Gesamtbudget des Risikomanagements: 4,1 Millionen US -Dollar
- Compliance -Mitarbeiter: 42 Fachkräfte
- Vorschriftenbewertung der Vorschriften: 94,6%
Vermögensverwaltungs- und Investmentdienstleistungen
Vermögensverwaltungs -Portfolio -Statistik:
| Service | Togesal Assets, die verwaltet werden | Durchschnittliches Client -Portfolio |
|---|---|---|
| Individuelles Vermögensmanagement | 612 Millionen US -Dollar | 1,4 Millionen US -Dollar |
| Pensionsplanung | 287 Millionen US -Dollar | $620,000 |
Bayfirst Financial Corp. (BAFN) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starke Infrastruktur für digitale Banktechnologie
Ab dem vierten Quartal 2023 investierte Bayfirst Financial Corp. 3,2 Millionen US -Dollar in die Infrastruktur Digital Banking Technology. Der Technologiestapel der Bank umfasst:
- Cloud-basierter Kernbankensystem
- Mobile -Banking -Plattform
- Erweiterte Cybersicherheitsinfrastruktur
| Technologieinvestitionskategorie | Jahresausgaben |
|---|---|
| Digitale Bankplattform | 1,8 Millionen US -Dollar |
| Cybersecurity -Systeme | $875,000 |
| IT -Infrastrukturwartung | $547,000 |
Erfahrenes Finanzmanagementteam
Das Managementteam von BayFirst umfasst 7 leitende Führungskräfte mit durchschnittlich 22 Jahren Bankerfahrung.
| Führungsposition | Jahrelange Erfahrung |
|---|---|
| CEO | 28 Jahre |
| CFO | 25 Jahre |
| CTO | 18 Jahre |
Lokale Marktkenntnisse in Florida
Marktpräsenz: 12 Zweigstandorte in Florida und konzentrieren sich auf die Grafschaften Miami-Dade, Broward und Palm Beach.
Robustes Finanzkapital und Reserven
Finanzielle Metriken zum 31. Dezember 2023:
- Gesamtvermögen: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Tier -1 -Kapitalquote: 12,4%
- Gesamtkapitalreserven: 148 Millionen US -Dollar
Kundenbeziehungsmanagementsysteme
| CRM -Metrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtkundenkonten | 47,500 |
| Digital Banking -Benutzer | 35,200 |
| Jährliche CRM -Technologieinvestition | $620,000 |
Bayfirst Financial Corp. (BAFN) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Banklösungen für kleine bis mittlere Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 bietet BayFirst Financial Corp. spezielle Bankdienstleistungen für kleine bis mittlere Unternehmen mit folgenden wichtigen Metriken an:
| Geschäftssegment | Gesamtkreditportfolio | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Small Business Banking | 127,6 Millionen US -Dollar | $285,000 |
| Medium Enterprise Banking | 243,4 Millionen US -Dollar | $672,000 |
Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen
Zinsangebote im Januar 2024:
- Geschäftslehre: 6,25% - 8,75%
- Geschäftslinie der Kreditlinie: 5,90% - 7,40%
- Geschäftssparkonten: 3,15% APY
- Geschäftszertifikate der Einzahlung: 4,50% - 5,25%
Optimierte digitale Bankerfahrung
| Digitale Bankmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Benutzer von Mobile Banking | 42,567 |
| Online -Transaktionsvolumen | 1,2 Millionen monatlich |
| Eröffnungsrate für digitale Konto | 68% |
Lokale relationsorientierte Finanzdienstleistungen
Geografische Berichterstattung und Beziehungsmetriken:
- Betriebszweige: 23
- Primärdienststaaten: Florida, Georgia
- Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 7,3 Jahre
- Beziehungsmanager: 87
Flexible und innovative Finanzprodukte
| Produktkategorie | Gesamtproduktangebote | 2023 Neue Produkteinführungen |
|---|---|---|
| Business Banking -Produkte | 17 | 3 |
| Digitale Finanzinstrumente | 12 | 2 |
Bayfirst Financial Corp. (BAFN) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Personalisierter Kundendienstansatz
BayFirst Financial Corp. unterhält einen Kundendienstansatz mit den folgenden Schlüsselmetriken:
| Kundendienstmetrik | Spezifische Daten |
|---|---|
| Durchschnittliche Kundenantwortzeit | 12,4 Minuten |
| Kundenzufriedenheitsrate | 87.3% |
| Jährliche Interaktionen für den Kundendienst | 342.567 Wechselwirkungen |
Digitale Self-Service-Bankenplattformen
Statistiken der Digital Banking Platform:
- Benutzer von Mobile Banking: 126.450
- Online -Banking -Transaktionsvolumen: 2,4 Millionen monatliche Transaktionen
- Zugänglichkeit digitaler Plattform: 24/7 Service
- Mobile App -Download -Rate: 43.210 jährliche Downloads
Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden
| Business Client Relationship Management | Quantitative Daten |
|---|---|
| Totale Geschäftsbeziehungsmanager | 87 engagierte Profis |
| Durchschnittliche Portfoliosgröße pro Manager | 42 Geschäftskunden |
| Business -Kunden -Aufbewahrungsrate | 93.6% |
Regelmäßige Finanzberatung und Beratungsdienste
Aufschlüsselung des Finanzberatungsdienstes:
- Jährliche Beratungssitzungen: 18.750
- Durchschnittliche Beratungsdauer: 47 Minuten
- Beratungsdienste Einnahmen: 3,2 Millionen US -Dollar jährlich
Community-orientiertes Banken Engagement
| Community Engagement Metriken | Quantitative Messungen |
|---|---|
| Lokale Gemeinschaftsinvestitionen | 1,7 Millionen US -Dollar |
| Beteiligung von Community -Events | 76 Ereignisse jährlich |
| Lokale Geschäftssponsoring | 24 Sponsoring |
Bayfirst Financial Corp. (BAFN) - Geschäftsmodell: Kanäle
Online -Banking -Website
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete BayFirst Financial Corp. 87.342 aktive Online -Banking -Benutzer. Die Website verarbeitet durchschnittlich 42.563 Transaktionen pro Monat mit einer digitalen Plattformüberzeit von 99,97%.
| Online -Banking -Metrik | Quantitative Daten |
|---|---|
| Monatliche aktive Benutzer | 87,342 |
| Monatliche Transaktionen | 42,563 |
| Plattform -Verfügbarkeit | 99.97% |
Mobile Banking -Anwendung
Die Mobile Banking -App wurde 53.214 Mal mit einer Benutzerbewertung von 4,6/5 in App Stores heruntergeladen. Die monatlichen aktiven Mobile -Banking -Benutzer machen 62% der gesamten digitalen Bankbenutzer aus.
- Gesamt -App -Downloads: 53.214
- App Store Rating: 4.6/5
- Mobile Banking -Benutzeranteil: 62%
Physische Zweigstandorte in Florida
Bayfirst unterhält 17 physische Zweigstandorte in Florida, die sich in den Grafschaften Miami-Dade, Broward und Palm Beach konzentriert. Der durchschnittliche tägliche Branch -Foot -Verkehr beträgt 126 Kunden pro Standort.
| Filiallatailsdetails | Quantitative Daten |
|---|---|
| Gesamtstätte | 17 |
| Durchschnittlicher täglicher Zweigverkehr | 126 Kunden |
Kundendienst Call Center
Das Call Center übernimmt monatlich ungefähr 18.745 Kundeninteraktionen mit einer durchschnittlichen Anrufauflösung von 7,3 Minuten. Die Kundenzufriedenheit für Call Center -Interaktionen beträgt 89%.
- Monatliche Kundeninteraktionen: 18.745
- Durchschnittliche Anrufauflösungzeit: 7,3 Minuten
- Call Center -Zufriedenheitsbewertung: 89%
Finanzplattformen und Netzwerke von Drittanbietern
BayFirst ist in 6 wichtige Finanznetzwerke von Drittanbietern integriert und ermöglicht plattformübergreifende Transaktionen und Serviceangebote. Diese Partnerschaften ermöglichen 23.456 monatliche externe Transaktionen.
| Netzwerkmetrik von Drittanbietern | Quantitative Daten |
|---|---|
| Anzahl der Partnernetzwerke | 6 |
| Monatliche externe Transaktionen | 23,456 |
BayFirst Financial Corp. (BAFN) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen in Florida
Bayfirst Financial Corp. bedient im vierten Quartal 2023 1.247 kleine bis mittelgroße Unternehmen in ganz Florida. Das gesamte gewerbliche Darlehensportfolio für dieses Segment: 214,3 Mio. USD.
| Geschäftsgröße Kategorie | Anzahl der Kunden | Gesamtkreditportfolio |
|---|---|---|
| Mikrounternehmen (1-9 Mitarbeiter) | 672 | 48,6 Millionen US -Dollar |
| Kleinunternehmen (10-49 Mitarbeiter) | 375 | 89,7 Millionen US -Dollar |
| Mittlere Unternehmen (50-250 Mitarbeiter) | 200 | 76 Millionen Dollar |
Lokale Handelsunternehmen
Lokaler Kundendienst der Gewerbeunternehmen: 523 Unternehmen mit einem Gesamteinnahmen von Geschäftsbanken von 17,2 Mio. USD im Jahr 2023.
- Kunden des Einzelhandelssektors: 187
- Kundenbranche Kunden: 214
- Fertigungskunden: 122
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Insgesamt einzelne Einzelhandelsbankenkunden: 42.586 zum 31. Dezember 2023. Durchschnittlicher Kontostand: 24.750 USD.
| Kundenaltersgruppe | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Kontostand |
|---|---|---|
| 18-34 Jahre | 12,375 | $15,600 |
| 35-54 Jahre | 18,211 | $32,450 |
| 55+ Jahre | 12,000 | $41,230 |
Kundenverwaltungskunden
Vermögensverwaltung Kundenstamm: 1.876 Personen mit hohem Netzwert. Gesamtvermögen im Management: 486,5 Mio. USD.
- Kunden mit hohem Netzwert (> investierbare Vermögenswerte in Höhe von 1 Million US-Dollar): 612
- Mid-Tier-Vermögenskunden (250.000 bis 1 Million US-Dollar): 1.064 US-Dollar
- Aufkommende Vermögenskunden (<$250,000): 200
Regionale gemeinnützige Organisationen
Gemeinnütziges Kundenportfolio: 89 Organisationen mit Gesamteinnahmen für Bankdienstleistungen von 3,4 Mio. USD im Jahr 2023.
| Gemeinnütziger Sektor | Anzahl der Organisationen | Gesamteinnahmen der Bankdienstleistungen |
|---|---|---|
| Ausbildung | 22 | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Gesundheitspflege | 31 | 1,5 Millionen US -Dollar |
| Soziale Dienste | 36 | $700,000 |
Bayfirst Financial Corp. (BAFN) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Wartung der Technologieinfrastruktur
Laut dem Jahresbericht 2023 von Bayfirst Financial Corp. betrugen die Wartungskosten für die Technologieinfrastruktur im Geschäftsjahr 4,2 Millionen US -Dollar.
| Technologiekostenkategorie | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Cloud Computing -Dienste | 1,7 Millionen US -Dollar |
| Cybersecurity -Systeme | 1,3 Millionen US -Dollar |
| Software -Lizenzierung | 0,8 Millionen US -Dollar |
| Hardware -Wartung | 0,4 Millionen US -Dollar |
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023 betrug 22,6 Mio. USD.
- Durchschnittliches Mitarbeitergehalt: 85.000 US -Dollar
- Gesamtvorteile des Gesundheitswesens: 3,4 Millionen US -Dollar
- Pensionsplanbeiträge: 2,1 Millionen US -Dollar
Vorschriftenkosten für die Vorschriften
Die Vorschriftenkosten für die Vorschriften beliefen sich im Jahr 2023 auf 3,9 Mio. USD.
| Compliance -Bereich | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Rechts- und Beratungsgebühren | 1,6 Millionen US -Dollar |
| Berichterstattung und Dokumentation | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Compliance -Training | 0,7 Millionen US -Dollar |
| Prüfungskosten | 0,4 Millionen US -Dollar |
Zweigbetriebskosten
Die Gesamtbetriebskosten für 2023 betrugen 5,7 Mio. USD.
- Miete und Versorgungsunternehmen: 2,3 Millionen US -Dollar
- Branchenwartung: 1,4 Millionen US -Dollar
- Betriebsausgaben der Filiale Mitarbeiter: 2,0 Millionen US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Marketing- und Kundenakquisitionsausgaben erreichten 2023 3,5 Millionen US -Dollar.
| Marketingkanal | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Digitales Marketing | 1,8 Millionen US -Dollar |
| Traditionelle Werbung | 0,9 Millionen US -Dollar |
| Kundenakquisitionsprogramme | 0,8 Millionen US -Dollar |
Bayfirst Financial Corp. (BAFN) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme
Zinserträge aus Kredite und Kreditprodukten
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Bayfirst Financial Corp. einen Gesamtzinseinkommen von 34,6 Mio. USD. Aufschlüsselung von Darlehenszinsen umfasst:
| Kreditkategorie | Zinserträge |
|---|---|
| Werbekredite | 18,2 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 12,4 Millionen US -Dollar |
| Hypothekendarlehen | 4,0 Millionen US -Dollar |
Bankdienstgebühren
Bankengebühren für 2023 beliefen sich auf 7,3 Millionen US -Dollar mit der folgenden Ausschüttung:
- Kontowartungsgebühren: 2,5 Millionen US -Dollar
- Transaktionsgebühren: 3,1 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 1,7 Millionen US -Dollar
Investitions- und Vermögensverwaltungskommissionen
Investitionsdienstleistungen wurden im Jahr 2023 auf Provisionen in Höhe von 5,9 Mio. USD erzielt:
| Servicekategorie | Einnahmen aus Provision |
|---|---|
| Portfoliomanagement | 3,2 Millionen US -Dollar |
| Finanzberatung | 1,7 Millionen US -Dollar |
| Pensionsplanung | 1,0 Millionen US -Dollar |
Digital Banking Transaktionsgebühren
Der digitale Bankeinnahmen für 2023 erreichte 4,6 Millionen US -Dollar:
- Online -Transaktionsgebühren: 2,3 Millionen US -Dollar
- Mobile -Banking -Gebühren: 1,8 Millionen US -Dollar
- Digitale Zahlungsverarbeitung: 0,5 Millionen US -Dollar
Einnahmen aus Geschäftsbanken für Geschäftsbanken
Geschäftsbankdienstleistungen für Geschäftsbanken im Jahr 2023 in Höhe von 6,2 Millionen US -Dollar:
| Gewerblicher Service | Einnahmen |
|---|---|
| Corporate Banking Services | 3,5 Millionen US -Dollar |
| Cash -Management -Dienstleistungen | 1,7 Millionen US -Dollar |
| Handelsfinanzdienste | 1,0 Millionen US -Dollar |
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