|
Berkshire Hathaway Inc. (BRK-A): نموذج أعمال قماش |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Berkshire Hathaway Inc. (BRK-A) Bundle
اكتشف كيف تدير شركة Berkshire Hathaway Inc. إمبراطوريةها متعددة الأوجه من خلال عدسة قماش نموذج الأعمال. هذه القوة ، بقيادة وارن بافيت ، تزدهر على الشراكات الاستراتيجية ، والاستثمارات المتنوعة ، وعمليات التأمين القوية. كشف المكونات الأساسية التي تغذي نجاحها الطويل في المشهد المالي.
Berkshire Hathaway Inc. - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
تقوم شركة Berkshire Hathaway Inc. بتعزيز العديد من الشراكات الرئيسية التي تعزز فعاليتها التشغيلية وقوتها المالية ، في المقام الأول من خلال شبكتها الواسعة من الشركات الفرعية.
التحالفات الاستراتيجية مع الشركات الفرعية
تشتهر Berkshire Hathaway بمحفظتها المتنوعة ، والتي تشمل أكثر 60 شركة فرعية عبر مختلف الصناعات مثل التأمين والتجزئة والتصنيع والمرافق. بعض من أبرز الشركات التابعة تشمل:
- GEICO - شركة تأمين على السيارات الرائدة مع Over 18 مليون السياسات المعمول بها اعتبارا من 2022.
- Duracell - لاعب كبير في سوق البطاريات ، مع حصة السوق تقريبًا 25% في أمريكا الشمالية.
- See's Candies - تم الإبلاغ عن إيرادات Over 500 مليون دولار في المبيعات السنوية.
لا يسهل هذا النهج الاستراتيجي مشاركة الموارد فحسب ، بل يسهل أيضًا تخفيف المخاطر عبر قطاعات مختلفة ، مما يعزز الاستقرار المالي العام.
شراكات الاستثمار مع الكيانات المالية الأخرى
يحافظ Berkshire Hathaway على شراكات استثمارية كبيرة ، وغالبًا ما تتخذ مخاطر كبيرة في الشركات العامة. اعتبارًا من Q3 2023 ، تم تقدير استثمارات الأسهم في الشركة تقريبًا 328 مليار دولار. تتضمن المقتنيات الرئيسية:
| شركة | مبلغ الاستثمار | نسبة الحصة |
|---|---|---|
| Apple Inc. | 162 مليار دولار | 5.5% |
| بنك أمريكا | 35 مليار دولار | 12.6% |
| كوكا كولا | 24 مليار دولار | 9.3% |
| American Express | 18 مليار دولار | 18.8% |
لا توفر هذه الشراكات بيركشاير فقط مع أرباح كبيرة ولكن أيضًا تعزز وضعها في السوق من خلال التأثير الاستراتيجي في هذه الشركات.
التعاون مع شركات التأمين وإعادة التأمين
يعد قطاع التأمين في Berkshire Hathaway ، الذي يتكون من Geico و Berkshire Hathaway Reinsurance Group ، أحد أهم مولدات الإيرادات. اعتبارًا من عام 2022 ، أبلغت عمليات التأمين عن صافي دخل مجتمع 7 مليارات دولار. تعزز اتفاقيات إعادة التأمين الخاصة بالشركة قدرتها على إدارة المخاطر:
- عقود إعادة التأمين في بيركشاير لها أقساط سنوية يبلغ مجموعها 7.5 مليار دولار.
- الشركة تحمل 137.2 مليار دولار في تعويم التأمين ، مما يسمح بفرص استثمار كبيرة.
- تمثل قطاع إعادة التأمين في بيركشاير تقريبًا 15% من العائدات الإجمالية في عام 2021.
تضمن هذه التعاونات أن Berkshire Hathaway يمكنه إدارة المخاطر بشكل فعال مع متابعة استراتيجيات الاستثمار عالية العائد في وقت واحد.
Berkshire Hathaway Inc. - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
Berkshire Hathaway Inc. تشارك في العديد من الأنشطة الرئيسية الضرورية لعملياتها ونجاحها في تقديم القيمة لأصحاب المصلحة. تستلزم محفظة الشركة المتنوعة إجراءات استراتيجية مختلفة تتماشى مع نموذج أعمالها الشامل. أدناه ، نستكشف الأنشطة الحرجة الأساسية لعمليات بيركشاير هاثاواي.
الاستثمار وتخصيص رأس المال
تشتهر بيركشاير هاثاواي باستراتيجيتها الاستثمارية الذكية. في عام 2022 ، أبلغت الشركة صافي دخل الاستثمار تقريبا 25.5 مليار دولار، مما يعكس نجاحها في تخصيص رأس المال عبر قطاعات متنوعة. تؤكد فلسفة الاستثمار في الشركة على خلق القيمة على المدى الطويل من خلال الاستثمارات في الشركات المتداولة للجمهور والأسهم الخاصة.
ال محفظة الاستثمار اعتبارًا من Q2 2023 ، تضمنت حيازات رئيسية مثل:
| شركة | قيمة الاستثمار (بمليار دولار أمريكي) | النسبة المئوية للمحفظة |
|---|---|---|
| Apple Inc. | 150.0 | 40% |
| بنك أمريكا | 33.0 | 10% |
| كوكا كولا | 23.0 | 6% |
| كرافت هاينز | 12.0 | 3% |
| American Express | 20.0 | 5% |
الحصول على أعمال متنوعة
تعتمد استراتيجية النمو في بيركشاير هاثاواي اعتمادًا كبيرًا على الحصول على أعمال مملوكة بالكامل ومخاطر كبيرة في مختلف الشركات. اعتبارًا من عام 2023 ، تملك الشركة 60 شركات تابعة عبر قطاعات متنوعة مثل التأمين والمرافق والسكك الحديدية والتصنيع وتجارة التجزئة.
تشمل عمليات الاستحواذ الأخيرة:
- Precision Castparts Corp. (2016) - تم الحصول عليها 37.2 مليار دولار
- الطاقة المستقبلية الطاقة - تم الحصول عليها ل 9 مليارات دولار في عام 2018
- دوراسيل (2016) - تم الحصول عليها 4.7 مليار دولار
إن التركيز على الحصول على الشركات القوية المولدة النقدية يدعم عرض قيمة بيركشاير هاثاواي. في عام 2022 ، ساهمت الشركات المكتسبة أكثر من 30 مليار دولار إلى أرباح الشركة التشغيلية.
إدارة المخاطر في التأمين
تدير Berkshire Hathaway واحدة من أكبر عمليات التأمين وإعادة التأمين على مستوى العالم من خلال شركة Berkshire Hathaway Insurance Group. في عام 2022 ، وصلت القسط المباشر المكتوب تقريبًا 36.9 مليار دولار عبر قطاعات مختلفة ، بما في ذلك التأمين على السيارات والصحة والممتلكات.
تعتبر عمليات إعادة تأمين الشركة أمرًا بالغ الأهمية في إدارة المخاطر. تشمل استراتيجية إدارة المخاطر في بيركشاير:
- تحديد الاحتياطيات المناسبة ، مما يؤدي إلى ملف نسبة الخسارة ل 74%
- استثمار الأقساط بحكمة للحفاظ على ميزانية عمومية قوية ، مع وصول إجمالي الأصول 954.5 مليار دولار اعتبارا من Q2 2023
- الاستفادة من تعويم الاستثمارات المالية ، مما يؤدي إلى تكلفة فعالة لرأس المال أقل بكثير من أسعار السوق ، المقدرة بـ 3.5% سنويا
باختصار ، فإن أنشطة بيركشاير هاثاواي الرئيسية-الاستثمار وتخصيص رأس المال ، واكتساب الشركات المتنوعة ، وإدارة المخاطر في التأمين-تمنح إطارًا قويًا للحفاظ على ميزتها التنافسية وتحقيق النجاح على المدى الطويل في مشهد الشركات.
Berkshire Hathaway Inc. - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
تمتلك Berkshire Hathaway Inc. العديد من الموارد الحرجة التي تدعم عملياتها ومبادراتها الاستراتيجية. هذه الموارد أمر حيوي للحفاظ على ميزتها التنافسية وضمان النجاح على المدى الطويل في مختلف الأسواق.
قاعدة رأس المال المالي القوية
تشتهر Berkshire Hathaway برأس المال المالي القوي الذي يسمح لها بالاستيلاء على فرص الاستثمار بسرعة. اعتبارًا من نهاية Q2 2023 ، أبلغ بيركشاير هاثاواي عن رصيد نقدي ومكافئات نقدية تقريبًا 109 مليار دولار. يوفر هذا الاحتياطي النقدي الهام للشركة المرونة في الاستثمار في عمليات الاستحواذ ، ودعم الشركات التابعة ، وتحمل تقلبات السوق.
علاوة على ذلك ، تفتخر الشركة برأسمال السوق حولها 749 مليار دولار اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، تعزز موقعها كواحدة من أكبر الشركات في العالم. تكمل هذه القوة المالية إيرادات سنوية تقريبًا 302.1 مليار دولار في عام 2022.
مجموعة متنوعة من الشركات التابعة
تتضمن محفظة Berkshire Hathaway المتنوعة أكثر 60 شركات تابعة تمتد صناعات مختلفة مثل التأمين والمرافق والسكك الحديدية والسلع الاستهلاكية. بعض الشركات التابعة البارزة تشمل:
- جيكو (التأمين)
- بيرلينجتون شمال سانتا في (السكك الحديدية)
- Precision Castparts Corp (مكونات الطيران)
- انظر الحلوى (الحلويات)
توضح مساهمة الإيرادات من هذه الشركات التابعة حجم عمليات بيركشاير هاثاواي. في عام 2022 ، تم إنشاء قطاع الاكتتاب التأمين وحده تقريبًا 71.5 مليار دولار في الإيرادات.
| التابعة | صناعة | 2022 الإيرادات (بمليار دولار) |
|---|---|---|
| جيكو | تأمين | $38.8 |
| بيرلينجتون شمال سانتا في | السكك الحديدية | $24.7 |
| Precision Castparts Corp | الفضاء | $17.8 |
| انظر الحلوى | الحلويات | $0.5 |
فريق الإدارة ذوي الخبرة
تلعب القيادة في بيركشاير هاثاواي دورًا مهمًا في نجاح الشركة. كان وارن بافيت ، الرئيس التنفيذي ، على رأسه منذ عام 1965 ، مما يدل باستمرار على فهم عميق لاستراتيجيات الاستثمار وإدارة الأعمال. يضم الفريق التنفيذي أيضًا نائب رئيس مجلس الإدارة تشارلي مونجر والعديد من المديرين التنفيذيين المتمرسين ذوي الخبرة الكبيرة في صناعاتهم.
إن القدرة الاستراتيجية لاتخاذ القرارات لفريق الإدارة لم توجه فقط بيركشاير هاثاواي من خلال التراجع الاقتصادي ، بل دفعت أيضًا قيمة كبيرة للمساهمين. اعتبارًا من Q3 2023 ، يتم تداول أسهم Berkshire Hathaway من الفئة A تقريبًا $502,000 للسهم الواحد ، مما يعكس الأداء القوي المنسوب إلى القيادة الفعالة.
Berkshire Hathaway Inc. - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
توفر Berkshire Hathaway Inc. مزيجًا فريدًا من المنتجات والخدمات من خلال حلولها الاستثمارية المتنوعة ، وتركيز خلق القيمة على المدى الطويل ، واستراتيجيات حماية المخاطر عبر التأمين. كل عنصر من عناصر اقتراح القيمة يعالج قطاعات عملاء محددة أثناء تمييز الشركة عن المنافسين.
حلول الاستثمار المتنوعة
تمتد محفظة Berkshire Hathaway الاستثمارية عبر مختلف القطاعات ، بما في ذلك التأمين والمرافق والتصنيع وتجارة التجزئة والنقل. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023 ، يتم تقدير محفظة استثمار الشركة تقريبًا 368 مليار دولار.
يوضح الجدول التالي انهيار استثمارات بيركشاير هاثاواي في 30 سبتمبر 2023:
| قطاع | قيمة الاستثمار (بمليار دولار) | النسبة المئوية لإجمالي محفظة |
|---|---|---|
| تكنولوجيا | $126 | 34% |
| البيانات المالية | $77 | 21% |
| تقدير المستهلك | $35 | 9% |
| الرعاية الصحية | $26 | 7% |
| طاقة | $21 | 6% |
| قطاعات أخرى | $83 | 23% |
خلق القيمة على المدى الطويل
يتضح من فلسفة بيركشاير هاثاواي لخلق القيمة على المدى الطويل من خلال متوسط أداء سوق الأسهم السنوي. على مدار الخمسين عامًا الماضية ، كان معدل النمو السنوي المركب (CAGR) لسهم بيركشاير تقريبًا 20%، يتفوق بشكل كبير على مؤشر S&P 500 ، الذي بلغ متوسطه حوله 10% خلال نفس الفترة.
ينعكس هذا الالتزام بالاستراتيجيات طويلة الأجل أيضًا في النتائج المالية المبلغ عنها لـ Q3 2023 ، حيث تم الوصول إلى أرباح الشركة التشغيلية 7.5 مليار دولار، أ زيادة 8 ٪ سنة سنة. بالإضافة إلى ذلك ، تضاعفت القيمة الدفترية للشركة لكل سهم تقريبًا ثلاث مرات على مدار العقد الماضي ، مع التركيز على النمو المستدام.
حماية المخاطر من خلال التأمين
Berkshire Hathaway هي لاعب رئيسي في صناعات التأمين وإعادة التأمين ، حيث تعمل من خلال العديد من الشركات التابعة مثل Geico و Berkshire Hathaway Reinsurance Group. في عام 2022 ، قام قطاع التأمين بإنشاء أقساط تصل إلى حوالي 68.9 مليار دولار.
تحتفظ الشركة باحتياطيات مهمة للمطالبات ، حيث بلغ مجموعها 140 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023 ، يوفر شبكة أمان قوية لحاملي الوثائق والمستثمرين على حد سواء. هذا تحديد المواقع الاستراتيجية في إدارة المخاطر لا يحمي مصالح العملاء فحسب ، بل يساهم أيضًا في الربحية الإجمالية للشركة.
يمكن تسليط الضوء على النمو في قطاع التأمين على النحو التالي:
| سنة | إجمالي أقساط الأقساط المكتوبة (بمليار دولار) | ربح الاكتتاب (بمليار دولار) |
|---|---|---|
| 2020 | $62.3 | $3.2 |
| 2021 | $66.2 | $4.0 |
| 2022 | $68.9 | $5.1 |
| 2023 (Q3) | $52.0 | $3.5 |
من خلال مقترحات القيمة هذه ، تلبي شركة Berkshire Hathaway Inc. احتياجات العملاء بشكل فعال مع التمييز بين المنافسة في العديد من الأسواق ، مما يعزز موقعها على أنها مجموعة مرنة ومبتكرة.
Berkshire Hathaway Inc. - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
تركز شركة Berkshire Hathaway Inc. بشكل كبير على الشفافية والثقة ضمن علاقات العملاء. لقد أثبت هذا النهج أنه ضروري في بناء ولاء الاستثمار طويل الأجل وولاء الحامل. في عام 2022 ، تم إنشاء عمليات تأمين الشركة ، والتي تعد من بين أكبر قطاعاتها ، تقريبًا 74.4 مليار دولار في الإيرادات. يتضح هذا الاعتماد على الثقة لأن الشركات التابعة للتأمين في بيركشاير تحافظ على سمعة قوية للموثوقية والنزاهة.
الشركة تؤمن ب اتصال مستثمر ثابت، والتي كانت حجر الزاوية في علاقتها مع المساهمين. على سبيل المثال ، تتم اتباع خطاب وارن بافيت السنوي إلى المساهمين على نطاق واسع ويوفر رؤى مهمة في أداء الشركة. في عام 2022 ، ذكرت بيركشاير هاثاواي 6.5 مليار دولار في صافي الأرباح التي تعزى إلى المساهمين ، تم توصيل رقم شفاف من خلال هذه الاتصالات السنوية.
تعمل الشركات التابعة لشركة Berkshire Hathaway ، بما في ذلك Geico و Berkshire Hathaway Reinsurance Group ، بجد لتعزيز ثقة حامل الوثيقة في خدمات التأمين. GEICO ، على سبيل المثال ، احتلت المرتبة العالية باستمرار في رضا العملاء ، تفتخر أ 90 ٪ معدل الاحتفاظ بالعملاء في السنوات الأخيرة. في عام 2021 ، كان لدى جيكو إيرادات إجمالية تتجاوز 41 مليار دولار وبقيت واحدة من أكبر شركات التأمين على السيارات في الولايات المتحدة
| سنة | إيرادات التأمين (بمليار دولار) | معدل الاحتفاظ بالعملاء (٪) | صافي الأرباح (بمليار دولار) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 70.8 | 88 | 42.5 |
| 2021 | 73.9 | 89 | 89.8 |
| 2022 | 74.4 | 90 | 6.5 |
تعكس هذه الاستراتيجية المتعمدة في إدارة علاقات العملاء التزام بيركشاير هاثاواي برعاية الثقة وضمان أن اتصالات المساهمين فعالة وشفافة. تعمل الاجتماعات السنوية للشركة أيضًا كمنصة لمعالجة مخاوف المستثمرين ، حيث تتاح للمساهمين الفرصة لطرح الأسئلة مباشرة ، مما يعزز المزيد من المشاركة.
علاوة على ذلك ، يشجع نموذج العمل اللامركزي في بيركشاير التابعة على الحفاظ على استراتيجيات علاقة العملاء الفريدة مع الالتزام بالمبادئ الشاملة للثقة والشفافية. لقد سمح هذا النهج المختلط بيركشاير بالحفاظ على قاعدة مستهلكين قوية عبر الصناعات المتنوعة ، مما يضمن المرونة في الأداء المالي.
Berkshire Hathaway Inc. - نموذج الأعمال: القنوات
توظف Berkshire Hathaway مجموعة متنوعة من القنوات لتقديم عرض القيمة للعملاء ، مما يضمن التواصل القوي وتقديم الخدمات الفعال عبر محفظتها المتنوعة. تشمل هذه القنوات الوصول المباشر للاستثمار والشبكات التابعة واستخدام وسطاء التأمين والوكلاء.
الوصول المباشر للاستثمار
تقدم Berkshire Hathaway الوصول المباشر للاستثمار بشكل أساسي من خلال أسهمها المتداولة في المقام الأول. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، تتمتع أسهم بيركشاير هاثاواي (BRK.A) بسعر السوق الذي يتجاوز $500,000 للسهم الواحد ، مما يجعلها واحدة من أغلى الأسهم في السوق. تحد نقطة السعر المرتفعة هذه الاستثمار المباشر للأفراد ذوي القيمة العالية والمستثمرين المؤسسيين.
توفر الشركة أيضًا إمكانية الوصول إلى استراتيجيات الاستثمار الخاصة بها عبر الاجتماع السنوي لبيركشاير هاثاواي والموارد الواسعة للعلاقات عبر الإنترنت ، بما في ذلك موقع الشركة الذي جذب تقريبًا 30 مليون الزوار الفريدون في عام 2022.
الشبكات الفرعية
تدير Berkshire Hathaway شبكة واسعة من الشركات التابعة عبر الصناعات المتنوعة ، مما يولد إيرادات كبيرة ونقاط لمس العملاء. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، انتهى إجمالي عدد الشركات التابعة 60، والتشغيل في القطاعات بما في ذلك التأمين ، والطاقة ، وتجارة التجزئة ، والتصنيع.
مساهمة الإيرادات من الشركات التابعة لها مهمة ، مع توليد عمليات التأمين وحدها 71 مليار دولار في عام 2022 ، بينما ساهم قطاع البيع بالتجزئة حوله 25 مليار دولار. تعمل هذه الشركات التابعة كقنوات حيوية لتقديم المنتجات والخدمات مباشرة للمستهلكين.
وسطاء ووكلاء التأمين
يستخدم قطاع التأمين في Berkshire Hathaway الوسطاء والوكلاء كقنوات حرجة لتوزيع منتجات التأمين الخاصة بها. في عام 2022 ، وصلت أقساط التأمين في بيركشاير تقريبًا 70 مليار دولار، مع جزء مهم سهل من خلال شبكة من الوكلاء والوسطاء المستقلين. نموذج التوزيع هذا فعال في الوصول إلى مجموعة واسعة من العملاء ، من الأفراد إلى الشركات الكبيرة.
| نوع القناة | تفاصيل | المقاييس الرئيسية |
|---|---|---|
| الوصول المباشر للاستثمار | الأسهم المتداولة علانية ؛ موارد علاقات المستثمر | سعر سهم الفئة A:> 500،000 دولار ؛ 30 مليون زائر على الويب (2022) |
| الشبكات الفرعية | 60+ شركات تابعة عبر مختلف الصناعات | إيرادات التأمين: 71 مليار دولار ؛ إيرادات البيع بالتجزئة: 25 مليار دولار (2022) |
| وسطاء ووكلاء التأمين | الوكلاء المستقلين الذين يوزعون منتجات التأمين | أقساط التأمين المكتوبة: 70 مليار دولار (2022) |
يمكّن هذا النهج المنظم للقنوات Berkshire Hathaway من الحفاظ على ميزة تنافسية مع ضمان توصيل مقترحات القيمة بشكل فعال وتسليمه عبر قواعد العملاء المتنوعة.
Berkshire Hathaway Inc. - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
يقدم Berkshire Hathaway مجموعة متنوعة من قطاعات العملاء التي تشمل المستثمرين المؤسسيين ومستثمري التجزئة وحاملي وثائق التأمين. تلعب هذه القطاعات دورًا حيويًا في تشكيل استراتيجية الشركة وعملياتها.
المستثمرين المؤسسيين
يعد Berkshire Hathaway قابلاً مهمًا لمختلف المستثمرين المؤسسيين ، بما في ذلك صناديق المعاشات التقاعدية وصناديق الاستثمار المشتركة والوقوف. اعتبارًا من Q2 2023 ، يمتلك المستثمرون المؤسسيون تقريبًا 66% من أسهم بيركشاير المتميزة. من بين أصحاب المصلحة المؤسسيين الرئيسيين مجموعة Vanguard Group و BlackRock و State Street Corporation.
يمكن ملاحظة حجم الاستثمار المؤسسي في الجدول التالي:
| مؤسسة | النسبة المئوية ملكية | قيمة الحيازات (بمليار دولار) |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 8.4% | 40.2 |
| BlackRock | 7.1% | 34.2 |
| شركة ستريت ستريت | 3.9% | 19.1 |
| الاستثمارات الإخلاص | 2.9% | 14.0 |
مستثمري التجزئة
يلعب مستثمرو التجزئة أيضًا دورًا مهمًا في قطاعات عملاء بيركشاير هاثاواي. تشتهر أسهم الشركة باستقرارها وإمكانات النمو ، حيث تجتذب المستثمرين الأفراد الذين يبحثون عن قيمة طويلة الأجل. اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، يمثل مستثمرو التجزئة حوالي 34% من قاعدة المساهمين في الشركة.
في عام 2022 ، ذكرت بيركشاير هاثاواي أن أسهمها قد تم شراؤها من قبل 1 مليون مستثمرو التجزئة ، يظهرون زيادة مطردة في مشاركة المساهمين. يقدر متوسط فترة الاحتفاظ بمستثمري التجزئة بحوالي 7 سنوات، عرض التزامهم بالاستثمار على المدى الطويل.
حاملي وثائق التأمين
تدير Berkshire Hathaway العديد من شركات التأمين بموجب الشركات التابعة لها ، مثل Geico و Berkshire Hathaway Reinsurance Group. أبلغت الشركة عن ما مجموعه 54 مليون سياسات التأمين على السيارات المعمول بها اعتبارًا من عام 2022. مع التركيز على حلول التأمين منخفض التكلفة ، يحمل GEICO حصة سوقية تقريبًا 13% في سوق التأمين على السيارات في الولايات المتحدة.
الإيرادات التي تم إنشاؤها من أقساط التأمين مهمة ، مع إجمالي دخل قطاع التأمين في Berkshire Hathaway 68 مليار دولار في عام 2022. فيما يلي جدول يعرض مقاييس التأمين الرئيسية:
| قطاع التأمين | السياسات المعمول بها | دخل قسط (بمليار دولار) |
|---|---|---|
| جيكو | 54 مليون | 38.7 |
| Berkshire Hathaway Group Reinsurance Group | ن/أ | 29.3 |
| مجموعة بيركشاير هاثاواي الأساسية | ن/أ | 10.0 |
تساهم قطاعات العملاء هذه بشكل جماعي في الأداء المالي القوي وموقف السوق في بيركشاير هاثاواي ، مما يسمح لها بالحفاظ على استراتيجيتها المتمثلة في استثمارات متنوعة في مختلف الصناعات.
Berkshire Hathaway Inc. - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
يتضمن فهم هيكل تكلفة Berkshire Hathaway Inc. فحص المكونات المختلفة التي تسهم في نفقاتها الإجمالية. ويشمل ذلك النفقات التشغيلية للشركات التابعة ودفعات مطالبة التأمين وتكاليف إدارة الاستثمار.
النفقات التشغيلية للشركات التابعة
تعمل Berkshire Hathaway من خلال العديد من الشركات التابعة عبر مختلف الصناعات. تختلف هذه النفقات التشغيلية على نطاق واسع بناءً على طبيعة كل عمل. على سبيل المثال ، في عام 2022 ، وصلت النفقات التشغيلية الإجمالية لبيركشاير هاثاواي تقريبًا 335 مليار دولار. تساهم الشركات التابعة الفردية بشكل كبير في هذه التكاليف. على سبيل المثال ، أبلغ سكة حديد BNSF ، واحدة من أكبر شبكات السكك الحديدية للشحن في أمريكا الشمالية ، عن مصاريف تشغيل من حولها 22.6 مليار دولار للسنة المالية 2022.
فيما يلي تفاصيل النفقات التشغيلية لبعض الشركات التابعة الرئيسية لعام 2022:
| التابعة | النفقات التشغيلية (بالمليارات) |
|---|---|
| سكة حديد BNSF | $22.6 |
| بيركشاير هاثاواي الطاقة | $21.4 |
| التأمين (جيكو) | $15.3 |
| تصنيع | $35.8 |
| بيع بالتجزئة | $25.9 |
دفعات مطالبة التأمين
كلاعب رئيسي في صناعة التأمين ، يتحمل Berkshire Hathaway تكاليف كبيرة تتعلق بمطالبات التأمين. في عام 2022 ، بلغ إجمالي مطالبات التأمين المدفوعة تقريبًا 17.2 مليار دولار. يعكس هذا الرقم محفظة التأمين المتنوعة للشركة التي تشمل الممتلكات والخسائر والتأمين على السيارات من خلال الشركات التابعة لها مثل Geico و Berkshire Hathaway Reinsurance Group. تحتفظ الشركة أيضًا باحتياطيات مهمة للمطالبات المستقبلية ، والتي بلغ مجموعها 138.6 مليار دولار في عام 2022.
تكاليف إدارة الاستثمار
تشتهر Berkshire Hathaway ببراعة الاستثمار ، حيث تشكل تكاليف إدارة الاستثمار أيضًا جزءًا حاسمًا من هيكل التكلفة. لعام 2022 ، تم الإبلاغ عن نفقات إدارة الاستثمار في حوالي 4.6 مليار دولار. ويشمل ذلك تكاليف المعاملات ، ورسوم الإدارة ، والنفقات الإدارية المرتبطة بمحفظتها الشاسعة ، والتي تتجاوز قيمة السوق 300 مليار دولار. يساعد التركيز على استراتيجيات الاستثمار الفعالة من حيث التكلفة في تقليل هذه النفقات مع زيادة العوائد للمساهمين إلى الحد الأقصى.
يمكّن نهج الشركة المتنوع في إدارة الاستثمار من الاحتفاظ بمخاطر كبيرة في الأسهم في مختلف القطاعات ، بما في ذلك التكنولوجيا والسلع الاستهلاكية والطاقة ، وتنويع مخاطرها وتقليل تقلباتها في هيكل التكلفة.
Berkshire Hathaway Inc. - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
تقوم شركة Berkshire Hathaway Inc. بإنشاء إيرادات من خلال تدفقات متعددة ، بما في ذلك دخل الاستثمار ، وأقساط التأمين ، وتوزيعات الأرباح من الشركات التابعة.
دخل الاستثمار
إن دخل الاستثمار لبيركشاير هاثاواي مشتق إلى حد كبير من محفظته الواسعة من الأسهم والسندات. اعتبارًا من Q2 2023 ، ذكرت الشركة 351 مليار دولار في الاستثمارات. بلغت مكاسب الاستثمار 20.1 مليار دولار للنصف الأول من 2023.
أقساط التأمين
تشكل أقساط التأمين جزءًا كبيرًا من إيرادات بيركشاير هاثاواي. أبلغ قطاع التأمين عن أقساط المكتسبة 76.3 مليار دولار للسنة المالية المنتهية عام 2022. تشمل شركات الاكتتاب الأولية عمليات إعادة التأمين Geico و Berkshire.
| شركة التأمين التأمين | 2022 أقساط المكتسبة (بالمليارات) | الحصة السوقية (٪) |
|---|---|---|
| جيكو | $42.2 | 11.2 |
| Berkshire Hathaway Group Reinsurance Group | $34.1 | 10.5 |
أرباح من الشركات التابعة
توفر محفظة Berkshire Hathaway المتنوعة للشركات الفرعية دفقًا ثابتًا من دخل الأرباح. في عام 2022 ، تلقت الشركة 6.3 مليار دولار في أرباح من الشركات التابعة لها. ومن بين المساهمين الرئيسيين Coca-Cola و American Express ، والتي قدمت تاريخيا مدفوعات توزيعات قوية.
| التابعة | 2022 توزيعات الأرباح (بالمليارات) | عائد الأرباح (٪) |
|---|---|---|
| كوكا كولا | $1.8 | 3.1 |
| American Express | $1.5 | 1.5 |
بشكل عام ، تعمل قدرة Berkshire Hathaway على توليد الإيرادات من خلال تدفقات متعددة لتعزيز مرونةها المالية ويدعم النمو المستمر في قيمة المساهمين.
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.