|
Byline Bancorp ، Inc. (بواسطة): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Byline Bancorp, Inc. (BY) Bundle
اكتشف المخطط الاستراتيجي وراء شركة Byline Bancorp، Inc. (BY)، مؤسسة مالية إقليمية ديناميكية تحول الخدمات المصرفية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصمم بدقة. من خلال المزج بسلاسة بين رؤى السوق المحلية والتقنيات الرقمية المبتكرة والخدمات القائمة على العلاقات، وضعت Byline Bancorp نفسها كشريك مالي ذكي وسريع الاستجابة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والعملاء الأفراد عبر مشهدها التشغيلي. يكشف نموذج الأعمال الشامل هذا عن الآليات المعقدة التي تدفع الميزة التنافسية للبنك، والكفاءة التشغيلية، والنهج المتمحور حول العملاء في نظام الخدمات المالية المتطور باستمرار.
Byline Bancorp، Inc. (حسب) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
رابطات وغرف التجارة المحلية
اعتبارًا من 2023 الربع الرابع، تحتفظ Byline Bancorp بشراكات نشطة مع غرف التجارة المحلية 37 عبر إلينوي وويسكونسن. تشمل تفاصيل الشراكة ما يلي:
| المنطقة | عدد الشراكات | قيمة التعاون السنوية |
|---|---|---|
| منطقة مدينة شيكاغو | 22 | 1.2 مليون دولار |
| الغرف الإقليمية في ويسكونسن | 15 | $750,000 |
شبكات المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم
تتعاون Byline Bancorp مع شبكات الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال الشراكات الاستراتيجية:
- إجمالي شراكات شبكة المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم: 89
- حجم المعاملات السنوية مع شبكات المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم: 214.5 مليون دولار
- متوسط مدة الشراكة: 3.7 سنوات
مطورو العقارات التجارية
تشمل شراكات التطوير العقاري الرئيسية ما يلي:
| فئة المطورين | عدد الشراكات | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| المطورون السكنيون | 42 | 387 مليون دولار |
| مطورو العقارات التجارية | 28 | 612 مليون دولار |
مقدمو الخدمات المالية الإقليميون
توزيع شراكات الخدمات المالية:
- مجموع شراكات الخدمات المالية الإقليمية: 53
- عروض المنتجات المالية التعاونية: 17
- إيرادات الشراكة السنوية: 46.3 مليون دولار
منظمات الاستثمار المجتمعي
مقاييس شراكة الاستثمار المجتمعي:
| نوع المنظمة | الشراكات | التزام الاستثمار |
|---|---|---|
| المنظمات غير الربحية | 24 | 8.7 مليون دولار |
| وكالات التنمية الاقتصادية | 16 | 5.4 مليون دولار |
Byline Bancorp، Inc. (حسب) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والأفراد
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت Byline Bancorp عن إجمالي أصول بقيمة 6.4 مليار دولار. يدير البنك 46 فرعًا للخدمات الكاملة بشكل أساسي في منطقة شيكاغو الحضرية وويسكونسن.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| القروض المصرفية التجارية | 3.8 مليار دولار |
| حسابات التجزئة المصرفية | 127 500 حسابات العملاء |
| إجمالي الودائع | 5.6 مليار دولار |
إقراض الشركات الصغيرة
Byline Bancorp متخصصة في إقراض الأعمال الصغيرة بمحفظة مركزة.
- محفظة قروض الأعمال الصغيرة: 1.2 مليار دولار
- متوسط حجم قرض الأعمال الصغيرة: 325 ألف دولار
- معدل الموافقة على قروض الأعمال الصغيرة: 62٪
إدارة منتجات الإيداع والاستثمار
يقدم البنك منتجات إيداع واستثمار متنوعة.
| نوع المنتج | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| الحسابات الجارية | 2.1 مليار دولار |
| حسابات التوفير | 1.5 مليار دولار |
| حسابات سوق المال | 780 مليون دولار |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
استثمرت Byline Bancorp 4.2 مليون دولار في التكنولوجيا المصرفية الرقمية في عام 2023.
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 85000
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 3.2 مليون شهريًا
- تردد ترقية المنصة الرقمية: ربع سنوي
تقييم وإدارة مخاطر الائتمان
يتبع البنك نهجًا متطورًا لإدارة مخاطر الائتمان.
| مقياس إدارة المخاطر | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة القروض المتعثرة | 1.4% |
| احتياطيات خسائر القروض | 62 مليون دولار |
| متوسط درجة الائتمان للقروض | 715 |
Byline Bancorp، Inc. (حسب) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تعمل Byline Bancorp 41 مواقع مصرفية عبر إلينوي وويسكونسن. بلغ إجمالي الأصول 6.5 مليار دولار. بلغ صافي القروض 4.8 مليار دولار بإجمالي ودائع 5.5 مليار دولار.
| مقياس البنية التحتية | 2023 القيمة |
|---|---|
| إجمالي المواقع المصرفية | 41 |
| مجموع الأصول | 6.5 مليار دولار |
| صافي القروض | 4.8 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 5.5 مليار دولار |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
فريق القيادة بمتوسط خبرة مصرفية يبلغ 22 عامًا. بلغ إجمالي تعويضات المديرين التنفيذيين لعام 2023 8.3 مليون دولار.
- الرئيس التنفيذي روبرتو كاسال: 28 عامًا من الخبرة المصرفية
- المدير المالي بروس نولان: 19 عامًا من الخدمات المالية
- مدير العمليات مارك فليسنر: 24 عامًا من العمليات المصرفية
التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
بلغ الاستثمار التكنولوجي في عام 2023 12.4 مليون دولار. تدعم منصة الخدمات المصرفية الرقمية 87000 مستخدم نشط عبر الإنترنت.
معارف السوق المحلية وعلاقاتها
يتركز بشكل أساسي في أسواق إلينوي وويسكونسن. حصة سوق الإقراض التجاري 5.2٪ في المناطق المستهدفة.
محفظة القروض والودائع المتنوعة
| فئة القروض | النسبة المئوية للمحفظة |
|---|---|
| العقارات التجارية | 42% |
| تجاري & الصناعي | 28% |
| الرهن العقاري السكني | 18% |
| قروض المستهلكين | 12% |
Byline Bancorp، Inc. (حسب) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للشركات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تقدم Byline Bancorp خدمات مصرفية متخصصة بإجمالي محفظة قروض تجارية بقيمة 3.1 مليار دولار. يقدم البنك حلولًا مالية مستهدفة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) في جميع أنحاء إلينوي وويسكونسن.
| قطاع الأعمال | قيمة محفظة القروض | اختراق السوق |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 1.85 مليار دولار | 62٪ من إجمالي القروض التجارية |
| إقراض الشركات الصغيرة | 785 مليون دولار | 25٪ من إجمالي القروض التجارية |
أسعار الفائدة التنافسية للقروض والودائع
تقدم Byline Bancorp أسعار فائدة تنافسية عبر منتجات مالية مختلفة:
- قروض الأعمال التجارية: 6.25٪ - 8.75٪ APR
- خط ائتمان الأعمال: 5.50٪ - 7.25٪ APR
- حسابات توفير الأعمال: 3.15٪ - 4.25٪ APY
- قروض العقارات التجارية: 7.00٪ - 9.50٪ APR
خدمة العملاء المستجيبة والقائمة على العلاقات
اعتبارًا من عام 2023، تحتفظ Byline Bancorp بـ معدل الاحتفاظ بالعملاء 87٪ من خلال استراتيجيات مكرسة لإدارة العلاقات.
| مقياس الخدمة | الأداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | أقل من 4 ساعات |
| مديرو العلاقات المتفانون | أكثر من 95 محترفا |
منتجات مالية مرنة لاحتياجات العملاء المتنوعة
توفر Byline Bancorp مجموعة شاملة من المنتجات المالية:
- قروض SBA: تصل إلى 5 ملايين دولار
- تمويل المعدات: خيارات تمويل بنسبة 100٪
- حلول رأس المال العامل: شروط مرنة تصل إلى 36 شهرًا
- خدمات إدارة الخزانة للشركات
القنوات المصرفية الرقمية والمادية المريحة
إحصائيات الخدمات المصرفية الرقمية لـ Byline Bancorp اعتبارًا من عام 2023:
| قناة رقمية | تبني المستخدم |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42 500 المستخدمين النشطين |
| اختراق الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 68٪ من إجمالي قاعدة العملاء |
| شبكة الفرع المادي | 37 موقعًا في إلينوي وويسكونسن |
Byline Bancorp، Inc. (حسب) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
النهج المصرفي القائم على العلاقات
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ Byline Bancorp 25 مواقع مصرفية كاملة الخدمات في جميع أنحاء إلينوي. إجمالي قاعدة العملاء: 87500 فرد وعميل تجاري.
| شريحة العملاء | عدد العملاء | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 62,300 | 71.2% |
| الأعمال التجارية الصغيرة | 18,500 | 21.1% |
| الخدمات المصرفية للشركات | 6,700 | 7.7% |
مديرو العلاقات المتفانون
توظف Byline Bancorp 42 مديرًا متخصصًا للعلاقات عبر شبكتها الإقليمية.
- متوسط محفظة العملاء لكل مدير علاقة: 215
- متوسط سنوات الخبرة المصرفية: 12.4 سنة
- المديرون المتخصصون لمختلف قطاعات العملاء
الخدمات الاستشارية المالية الشخصية
إيرادات خدمات الاستشارات المالية في عام 2023: 4.2 مليون دولار
| نوع الخدمة الاستشارية | الإيرادات السنوية |
|---|---|
| إدارة الثروات | 2.1 مليون دولار |
| التخطيط المالي للأعمال | 1.3 مليون دولار |
| الاستشارات الاستثمارية | $800,000 |
المشاركة التي تركز على المجتمع المحلي
الاستثمار المجتمعي في عام 2023: 1.75 مليون دولار
- رعاية الحدث المحلي: 37 حدثًا
- برامج التنمية المجتمعية: 12 مبادرة
- منح دعم الأعمال التجارية الصغيرة: 450 ألف دولار
قنوات دعم العملاء المستجيبة
تفاصيل البنية التحتية لدعم العملاء:
| قناة الدعم | متوسط وقت الاستجابة | حجم التفاعل السنوي |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 8.2 دقيقة | 124500 مكالمة |
| دردشة عبر الإنترنت | 5.6 دقيقة | التفاعلات 86 300 |
| دعم البريد الإلكتروني | 12.4 ساعة | 42700 رسالة بريد إلكتروني |
Byline Bancorp، Inc. (حسب) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2024، تحافظ Byline Bancorp على مجموع 31 موقعا فرعيا، يتركز في المقام الأول في منطقة شيكاغو الحضرية والمناطق المحيطة بها من إلينوي.
| نوع الفرع | عدد المواقع | التركيز الجغرافي |
|---|---|---|
| فروع الخدمة الكاملة | 28 | منطقة شيكاغولاند |
| فروع الخدمات المحدودة | 3 | ضواحي إلينوي |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تقدم منصة Byline Bancorp الرقمية خدمات مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع 24/7 الوصول إلى الحساب.
- إدارة الحسابات على شبكة الإنترنت
- رصد المعاملات في الوقت الحقيقي
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يوفر البنك تطبيقًا للهاتف المحمول متوافقًا مع منصات iOS و Android، ويتميز بما يلي:
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
- تحويلات الأموال
- تتبع رصيد الحساب
- أمان التعرف على هوية اللمس/الوجه
شبكة أجهزة الصراف الآلي
| نوع الصراف الآلي | العدد الإجمالي | إمكانية الوصول إلى الشبكة |
|---|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المسجلة الملكية | 15 | فروع بنك بايلين |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكية المشتركة | 50,000+ | شبكة Allpoint الوطنية |
دعم الهاتف والعملاء الرقمي
تشمل قنوات دعم العملاء ما يلي:
- خط هاتف خدمة العملاء المخصص: (877) 226-5544
- دعم الدردشة عبر الإنترنت
- دعم البريد الإلكتروني
- ساعات الدعم الممتدة: 7:00 صباحًا - 8:00 مساءً CST
Byline Bancorp، Inc. (حسب) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم Byline Bancorp ما يقرب من 12 500 عملاء تجاريين صغار ومتوسطين في منطقة شيكاغو الحضرية.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة (1-9 موظفين) | 6,750 | $275,000 |
| الشركات الصغيرة (10-49 موظفًا) | 4,250 | $750,000 |
| الشركات المتوسطة (50-250 موظفا) | 1,500 | $1,500,000 |
المؤسسات التجارية المحلية
تركز Byline Bancorp على الشركات التجارية المحلية بإجمالي محفظة قروض تجارية بقيمة 2.3 مليار دولار في عام 2023.
- المؤسسات التجارية للبيع بالتجزئة: 35٪ من المحفظة
- الأعمال القائمة على الخدمات: 28٪ من المحفظة
- أعمال التصنيع: 22٪ من المحفظة
- الخدمات المهنية: 15٪ من الحافظة
العملاء الأفراد للخدمات المصرفية للأفراد
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للأفراد: 85600 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| نوع العميل | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| الفحص الشخصي | 62,400 | $15,750 |
| المدخرات الشخصية | 48,300 | $22,500 |
مقدمو الخدمات المهنية
يمثل قطاع مقدمي الخدمات المحترفين 18٪ من محفظة Byline Bancorp المصرفية للأعمال، بإجمالي قروض تبلغ حوالي 414 مليون دولار.
- المهنيون القانونيون: 6٪ من الشريحة
- مقدمو الرعاية الصحية: 5٪ من الشريحة
- الشركات الاستشارية: 4٪ من القطاع
- شركات المحاسبة: 3٪ من القطاع
المستثمرون العقاريون الإقليميون
بلغ إجمالي قروض الاستثمار العقاري 673 مليون دولار في عام 2023، وهو ما يمثل 29٪ من إجمالي محفظة القروض.
| نوع الاستثمار العقاري | حجم القرض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الاستثمار السكني | 287 مليون دولار | 1.2 مليون دولار |
| العقارات التجارية | 386 مليون دولار | 2.5 مليون دولار |
Byline Bancorp، Inc. (حسب) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
المصروفات التشغيلية للفرع
اعتبارًا من التقرير المالي لعام 2023، بلغ إجمالي النفقات التشغيلية لفرع Byline Bancorp 24.3 مليون دولار سنويًا.
| فئة المصروفات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 8.7 مليون دولار |
| المرافق | 3.2 مليون دولار |
| الصيانة | 2.5 مليون دولار |
التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية
بلغ الاستثمار التكنولوجي لعام 2023 12.6 مليون دولار.
- ترقيات النظام المصرفي الأساسي: 4.2 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 3.8 مليون دولار
- تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 4.6 مليون دولار
تعويضات الموظفين واستحقاقاتهم
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين في عام 2023 87.4 مليون دولار.
| عنصر التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| المرتبات الأساسية | 62.3 مليون دولار |
| التأمين الصحي | 9.6 مليون دولار |
| استحقاقات التقاعد | 7.5 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 8.0 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال لعام 2023 15.2 مليون دولار.
- التقارير القانونية والتنظيمية: 6.7 مليون دولار
- مراجعة الحسابات وإدارة المخاطر: 5.3 ملايين دولار
- التدريب على الامتثال: 3.2 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت ميزانية التسويق لعام 2023 7.9 مليون دولار.
| قناة التسويق | النفقات |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 3.6 مليون دولار |
| وسائط الإعلام التقليدية | 2.1 مليون دولار |
| الرعاية المجتمعية | 1.2 مليون دولار |
Byline Bancorp، Inc. (حسب) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
بالنسبة للسنة المالية 2023، سجلت Byline Bancorp إجمالي إيرادات الفوائد 238.9 مليون دولار. توزيع فوائد القرض:
| فئة القروض | إيرادات الفوائد |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 142.5 مليون دولار |
| تجاري & القروض الصناعية | 67.3 مليون دولار |
| قروض العقارات السكنية | 29.1 مليون دولار |
رسوم الخدمة والعمولات
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 46.7 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 18.2 مليون دولار
- خدمات إدارة الخزانة: 15.5 مليون دولار
- الخدمات التجارية: 8.3 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الأخرى: 4.7 مليون دولار
عائدات منتجات الاستثمار
بلغت الإيرادات المتعلقة بالاستثمار لعام 2023 22.4 مليون دولار، تشمل:
| منتج الاستثمار | الإيرادات |
|---|---|
| خدمات إدارة الثروات | 12.6 مليون دولار |
| رسوم الاستشارات الاستثمارية | 6.8 مليون دولار |
| خدمات السمسرة | 3.0 مليون دولار |
رسوم المعاملات
بلغ إجمالي دخل رسوم المعاملات لعام 2023 17.9 مليون دولار:
- رسوم معاملات أجهزة الصراف الآلي: 5.6 مليون دولار
- رسوم التحويل البرقي: 4.3 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 4.2 مليون دولار
- رسوم المعاملات الأجنبية: 3.8 مليون دولار
رسوم الخدمة المصرفية الرقمية
بلغت عائدات الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023 8.6 مليون دولار، مع توزيع على النحو التالي:
| الخدمة الرقمية | الإيرادات |
|---|---|
| الرسوم المصرفية عبر الإنترنت | 3.9 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية المتنقلة | 2.7 مليون دولار |
| معالجة الدفع الرقمي | 2.0 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.