|
Byline Bancorp, Inc. (BY): Business Model Canvas |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Byline Bancorp, Inc. (BY) Bundle
اكتشف المخطط الاستراتيجي وراء Byline Bancorp, Inc. (BY)، وهي مؤسسة مالية إقليمية ديناميكية تعمل على تحويل الخدمات المصرفية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصمم بدقة. من خلال المزج بسلاسة بين رؤى السوق المحلية والتقنيات الرقمية المبتكرة والخدمات القائمة على العلاقات، وضعت Byline Bancorp نفسها كشريك مالي ذكي وسريع الاستجابة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والعملاء الأفراد عبر مشهدها التشغيلي. يكشف نموذج الأعمال الشامل هذا عن الآليات المعقدة التي تدفع الميزة التنافسية للبنك والكفاءة التشغيلية والنهج الذي يركز على العملاء في النظام البيئي للخدمات المالية المتطور باستمرار.
Byline Bancorp, Inc. (BY) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية والغرف التجارية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ Byline Bancorp بشراكات نشطة مع 37 غرفة تجارة محلية عبر إلينوي وويسكونسن. تتضمن تفاصيل الشراكة ما يلي:
| المنطقة | عدد الشراكات | قيمة التعاون السنوي |
|---|---|---|
| منطقة شيكاغو الحضرية | 22 | 1.2 مليون دولار |
| غرف ويسكونسن الإقليمية | 15 | $750,000 |
شبكات المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم
تتعاون Byline Bancorp مع شبكات الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال شراكات استراتيجية:
- إجمالي شراكات شبكة الشركات الصغيرة والمتوسطة: 89
- حجم المعاملات السنوية مع شبكات الشركات الصغيرة والمتوسطة: 214.5 مليون دولار
- متوسط مدة الشراكة: 3.7 سنوات
المطورين العقاريين التجاريين
تشمل شراكات التطوير العقاري الرئيسية ما يلي:
| فئة المطور | عدد الشراكات | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| المطورين السكنيين | 42 | 387 مليون دولار |
| مطوري العقارات التجارية | 28 | 612 مليون دولار |
مقدمو الخدمات المالية الإقليميون
انهيار شراكات الخدمات المالية:
- إجمالي شراكات الخدمات المالية الإقليمية: 53
- عروض المنتجات المالية التعاونية: 17
- إيرادات الشراكة السنوية: 46.3 مليون دولار
منظمات الاستثمار المجتمعي
مقاييس شراكة الاستثمار المجتمعي:
| نوع المنظمة | الشراكات | الالتزام بالاستثمار |
|---|---|---|
| المنظمات غير الربحية | 24 | 8.7 مليون دولار |
| وكالات التنمية الاقتصادية | 16 | 5.4 مليون دولار |
Byline Bancorp, Inc. (BY) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت Byline Bancorp عن إجمالي أصول بقيمة 6.4 مليار دولار. يدير البنك 46 فرعًا متكامل الخدمات في المقام الأول في منطقة شيكاغو الحضرية وويسكونسن.
| فئة الخدمة المصرفية | الحجم الإجمالي (2023) |
|---|---|
| القروض المصرفية التجارية | 3.8 مليار دولار |
| حسابات الخدمات المصرفية للأفراد | 127.500 حساب عميل |
| إجمالي الودائع | 5.6 مليار دولار |
إقراض الأعمال الصغيرة
Byline Bancorp متخصصة في إقراض الشركات الصغيرة بمحفظة مركزة.
- محفظة قروض الأعمال الصغيرة: 1.2 مليار دولار
- متوسط حجم قرض الأعمال الصغيرة: 325,000 دولار
- معدل الموافقة على قروض الأعمال الصغيرة: 62%
إدارة الودائع والمنتجات الاستثمارية
يقدم البنك منتجات ودائع واستثمارية متنوعة.
| نوع المنتج | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | 2.1 مليار دولار |
| حسابات التوفير | 1.5 مليار دولار |
| حسابات سوق المال | 780 مليون دولار |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
استثمرت Byline Bancorp 4.2 مليون دولار في تكنولوجيا الخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023.
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 85,000
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 3.2 مليون شهرياً
- تكرار ترقية المنصة الرقمية: ربع سنوي
تقييم وإدارة مخاطر الائتمان
يتبع البنك نهجًا متطورًا لإدارة مخاطر الائتمان.
| مقياس إدارة المخاطر | أداء 2023 |
|---|---|
| نسبة القروض المتعثرة | 1.4% |
| احتياطيات خسائر القروض | 62 مليون دولار |
| متوسط الدرجة الائتمانية للقروض | 715 |
Byline Bancorp, Inc. (BY) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
بنية تحتية مصرفية إقليمية قوية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تدير Byline Bancorp 41 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء إلينوي وويسكونسن. إجمالي الأصول المبلغ عنها 6.5 مليار دولار. وبلغ صافي القروض 4.8 مليار دولار، وإجمالي الودائع 5.5 مليار دولار.
| مقياس البنية التحتية | 2023 القيمة |
|---|---|
| إجمالي المواقع المصرفية | 41 |
| إجمالي الأصول | 6.5 مليار دولار |
| صافي القروض | 4.8 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 5.5 مليار دولار |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
فريق قيادي يتمتع بخبرة مصرفية متوسطة تبلغ 22 عامًا. بلغ إجمالي التعويضات التنفيذية لعام 2023 8.3 مليون دولار.
- الرئيس التنفيذي روبرتو كاسال: 28 عامًا من الخبرة المصرفية
- المدير المالي بروس نولان: 19 عامًا من الخدمات المالية
- المدير التنفيذي للعمليات مارك فليسنر: 24 عامًا من العمليات المصرفية
التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
وبلغ الاستثمار التكنولوجي في عام 2023 12.4 مليون دولار. تدعم منصة الخدمات المصرفية الرقمية 87000 مستخدم نشط عبر الإنترنت.
المعرفة والعلاقات بالسوق المحلية
تتركز في المقام الأول في أسواق إلينوي وويسكونسن. حصة سوق الإقراض التجاري تبلغ 5.2% في المناطق المستهدفة.
محفظة القروض والودائع المتنوعة
| فئة القرض | نسبة المحفظة |
|---|---|
| العقارات التجارية | 42% |
| تجاري & صناعية | 28% |
| الرهن العقاري السكني | 18% |
| القروض الاستهلاكية | 12% |
Byline Bancorp, Inc. (BY) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول مصرفية مخصصة للشركات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تقدم Byline Bancorp خدمات مصرفية متخصصة بإجمالي محفظة قروض تجارية تبلغ 3.1 مليار دولار أمريكي. يقدم البنك حلولاً مالية مستهدفة للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم عبر إلينوي وويسكونسن.
| قطاع الأعمال | قيمة محفظة القروض | اختراق السوق |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 1.85 مليار دولار | 62% من إجمالي القروض التجارية |
| إقراض الأعمال الصغيرة | 785 مليون دولار | 25% من إجمالي القروض التجارية |
أسعار فائدة تنافسية للقروض والودائع
تقدم Byline Bancorp أسعار فائدة تنافسية عبر مختلف المنتجات المالية:
- قروض الأعمال التجارية: 6.25% - 8.75% معدل الفائدة السنوية
- خط ائتمان الأعمال: 5.50% - 7.25% معدل الفائدة السنوية
- حسابات التوفير التجارية: 3.15% - 4.25% سنويا
- القروض العقارية التجارية: 7.00% - 9.50% معدل الفائدة السنوية
خدمة عملاء سريعة الاستجابة وقائمة على العلاقات
اعتبارًا من عام 2023، تحتفظ Byline Bancorp بـ معدل الاحتفاظ بالعملاء 87% من خلال استراتيجيات إدارة العلاقات المخصصة.
| مقياس الخدمة | الأداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | أقل من 4 ساعات |
| مدراء علاقات مخصصين | أكثر من 95 محترفًا |
منتجات مالية مرنة لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة
توفر Byline Bancorp مجموعة شاملة من المنتجات المالية:
- قروض SBA: ما يصل إلى 5 ملايين دولار
- تمويل المعدات: خيارات تمويل بنسبة 100%
- حلول رأس المال العامل: شروط مرنة تصل إلى 36 شهرًا
- خدمات إدارة الخزينة للشركات
قنوات مصرفية رقمية ومادية مريحة
إحصائيات الخدمات المصرفية الرقمية لـ Byline Bancorp اعتبارًا من عام 2023:
| القناة الرقمية | اعتماد المستخدم |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42.500 مستخدم نشط |
| اختراق الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 68% من إجمالي قاعدة العملاء |
| شبكة الفروع المادية | 37 موقعًا في إلينوي وويسكونسن |
Byline Bancorp, Inc. (BY) - نموذج العمل: علاقات العملاء
النهج المصرفي القائم على العلاقات
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ Byline Bancorp بـ 25 موقعًا مصرفيًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء إلينوي. إجمالي قاعدة العملاء: 87,500 من الأفراد والعملاء التجاريين.
| شريحة العملاء | عدد العملاء | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 62,300 | 71.2% |
| الأعمال الصغيرة | 18,500 | 21.1% |
| الخدمات المصرفية للشركات | 6,700 | 7.7% |
مدراء علاقات مخصصين
توظف Byline Bancorp 42 مدير علاقات متخصص عبر شبكتها الإقليمية.
- متوسط محفظة العملاء لكل مدير علاقات: 215
- متوسط سنوات الخبرة المصرفية: 12.4 سنة
- مديرين متخصصين لشرائح العملاء المختلفة
خدمات استشارية مالية شخصية
إيرادات الخدمات الاستشارية المالية عام 2023: 4.2 مليون دولار
| نوع الخدمة الاستشارية | الإيرادات السنوية |
|---|---|
| إدارة الثروات | 2.1 مليون دولار |
| التخطيط المالي للأعمال | 1.3 مليون دولار |
| استشارات الاستثمار | $800,000 |
المشاركة التي تركز على المجتمع
الاستثمار المجتمعي عام 2023: 1.75 مليون دولار
- رعاية الفعاليات المحلية: 37 فعالية
- برامج التنمية المجتمعية: 12 مبادرة
- منح دعم الأعمال الصغيرة: 450 ألف دولار
قنوات دعم العملاء سريعة الاستجابة
تفاصيل البنية التحتية لدعم العملاء:
| قناة الدعم | متوسط وقت الاستجابة | حجم التفاعل السنوي |
|---|---|---|
| الدعم عبر الهاتف | 8.2 دقيقة | 124,500 مكالمة |
| الدردشة عبر الإنترنت | 5.6 دقيقة | 86,300 تفاعل |
| دعم البريد الإلكتروني | 12.4 ساعة | 42.700 بريد إلكتروني |
Byline Bancorp, Inc. (BY) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2024، تؤكد Byline Bancorp إجمالي 31 موقعًا للفروع، تتركز في المقام الأول في منطقة شيكاغو الحضرية والمناطق المحيطة بها في إلينوي.
| نوع الفرع | عدد المواقع | التركيز الجغرافي |
|---|---|---|
| فروع متكاملة الخدمات | 28 | منطقة شيكاغولاند |
| فروع الخدمة المحدودة | 3 | ضواحي إلينوي |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تقدم منصة Byline Bancorp الرقمية خدمات مصرفية شاملة عبر الإنترنت الوصول إلى الحساب 24/7.
- إدارة الحساب على شبكة الإنترنت
- مراقبة المعاملات في الوقت الحقيقي
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يوفر البنك تطبيقًا للهاتف المحمول متوافقًا مع نظامي التشغيل iOS وAndroid، ويضم:
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
- تحويلات الأموال
- تتبع رصيد الحساب
- Touch ID/أمان التعرف على الوجه
شبكة الصراف الآلي
| نوع الصراف الآلي | العدد الإجمالي | إمكانية الوصول إلى الشبكة |
|---|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الخاصة | 15 | فروع بنك باي لاين |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكة المشتركة | 50,000+ | شبكة Allpoint الوطنية |
دعم العملاء عبر الهاتف والرقمي
تشمل قنوات دعم العملاء ما يلي:
- خط هاتف مخصص لخدمة العملاء: (877) 226-5544
- دعم الدردشة عبر الإنترنت
- دعم البريد الإلكتروني
- ساعات الدعم الممتدة: 7:00 صباحًا - 8:00 مساءً بتوقيت وسط أمريكا
Byline Bancorp, Inc. (BY) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم Byline Bancorp حوالي 12500 عميل من الشركات الصغيرة والمتوسطة في منطقة شيكاغو الحضرية.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة (1-9 موظفين) | 6,750 | $275,000 |
| الشركات الصغيرة (10-49 موظفًا) | 4,250 | $750,000 |
| الشركات المتوسطة (50-250 موظفًا) | 1,500 | $1,500,000 |
المؤسسات التجارية المحلية
تركز Byline Bancorp على المؤسسات التجارية المحلية بإجمالي محفظة قروض تجارية تبلغ 2.3 مليار دولار في عام 2023.
- مؤسسات تجارة التجزئة: 35% من المحفظة
- الأعمال القائمة على الخدمات: 28% من المحفظة
- أعمال التصنيع: 22% من المحفظة
- الخدمات المهنية: 15% من المحفظة
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للأفراد: 85,600 حتى 31 ديسمبر 2023.
| نوع العميل | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| التدقيق الشخصي | 62,400 | $15,750 |
| الادخار الشخصي | 48,300 | $22,500 |
مقدمو الخدمات المهنية
يمثل قطاع مقدمي الخدمات المحترفين 18% من محفظة الأعمال المصرفية لشركة Byline Bancorp، بإجمالي قروض يبلغ إجماليها حوالي 414 مليون دولار.
- المتخصصون القانونيون: 6% من القطاع
- مقدمو الرعاية الصحية: 5% من القطاع
- الشركات الاستشارية: 4% من القطاع
- شركات المحاسبة: 3% من القطاع
المستثمرين العقاريين الإقليميين
وبلغ إجمالي قروض الاستثمار العقاري 673 مليون دولار في عام 2023، وهو ما يمثل 29% من إجمالي محفظة القروض.
| نوع الاستثمار العقاري | حجم القرض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الاستثمار السكني | 287 مليون دولار | 1.2 مليون دولار |
| العقارات التجارية | 386 مليون دولار | 2.5 مليون دولار |
Byline Bancorp, Inc. (BY) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
المصاريف التشغيلية للفروع
اعتبارًا من التقرير المالي لعام 2023، بلغ إجمالي النفقات التشغيلية لفرع Byline Bancorp 24.3 مليون دولار سنويًا.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 8.7 مليون دولار |
| المرافق | 3.2 مليون دولار |
| الصيانة | 2.5 مليون دولار |
التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية
وبلغ الاستثمار التكنولوجي لعام 2023 12.6 مليون دولار.
- ترقيات النظام المصرفي الأساسي: 4.2 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 3.8 مليون دولار
- تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 4.6 مليون دولار
تعويضات ومزايا الموظفين
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين في عام 2023 87.4 مليون دولار.
| مكون التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 62.3 مليون دولار |
| التأمين الصحي | 9.6 مليون دولار |
| فوائد التقاعد | 7.5 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 8.0 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمي
وبلغت مصاريف الامتثال لعام 2023 15.2 مليون دولار.
- التقارير القانونية والتنظيمية: 6.7 مليون دولار
- التدقيق وإدارة المخاطر: 5.3 مليون دولار
- التدريب على الامتثال: 3.2 مليون دولار
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
بلغت ميزانية التسويق لعام 2023 7.9 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 3.6 مليون دولار |
| وسائل الإعلام التقليدية | 2.1 مليون دولار |
| الرعاية المجتمعية | 1.2 مليون دولار |
Byline Bancorp, Inc. (BY) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت Byline Bancorp عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 238.9 مليون دولار. توزيع فوائد القروض:
| فئة القرض | دخل الفوائد |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 142.5 مليون دولار |
| تجاري & القروض الصناعية | 67.3 مليون دولار |
| القروض العقارية السكنية | 29.1 مليون دولار |
رسوم الخدمة والعمولات
بلغت إيرادات رسوم الخدمات لعام 2023 مبلغ 46.7 مليون دولار، موزعة على النحو التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 18.2 مليون دولار
- خدمات إدارة الخزينة: 15.5 مليون دولار
- الخدمات التجارية: 8.3 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الأخرى: 4.7 مليون دولار
إيرادات المنتجات الاستثمارية
بلغت الإيرادات المرتبطة بالاستثمار لعام 2023 22.4 مليون دولار، وتتكون من:
| المنتج الاستثماري | الإيرادات |
|---|---|
| خدمات إدارة الثروات | 12.6 مليون دولار |
| رسوم الاستشارات الاستثمارية | 6.8 مليون دولار |
| خدمات الوساطة | 3.0 مليون دولار |
رسوم المعاملات
بلغ إجمالي دخل رسوم المعاملات لعام 2023 17.9 مليون دولار أمريكي:
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 5.6 مليون دولار
- رسوم التحويل البنكي: 4.3 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 4.2 مليون دولار
- رسوم المعاملات الأجنبية: 3.8 مليون دولار
رسوم الخدمات المصرفية الرقمية
بلغت إيرادات الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023 8.6 مليون دولار أمريكي، موزعة على النحو التالي:
| الخدمة الرقمية | الإيرادات |
|---|---|
| رسوم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 3.9 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 2.7 مليون دولار |
| معالجة الدفع الرقمي | 2.0 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.