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BYLINE Bancorp, Inc. (von): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NYSE
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Byline Bancorp, Inc. (BY) Bundle
Entdecken Sie den strategischen Blaupause hinter Byline Bancorp, Inc. (von), einem dynamischen regionalen Finanzinstitut, das das traditionelle Bankgeschäft durch ein akribisch gestaltetes Geschäftsmodell verändert. Byline Bancorp hat sich nahtlos mit lokalen Markteinsichten, innovativen digitalen Technologien und beziehungsgetriebenen Diensten gemischt und hat sich als flinkes und reaktionsschnelles Finanzpartner für kleine bis mittelgroße Unternehmen und Einzelkunden in seiner operativen Landschaft positioniert. Dieses umfassende Geschäftsmodell-Leinwand zeigt die komplizierten Mechanismen, die den Wettbewerbsvorteil der Bank, die betriebliche Effizienz und den kundenorientierten Ansatz im sich ständig weiterentwickelnden Finanzdienstleistungs-Ökosystem vorantreiben.
Byline Bancorp, Inc. (von) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale Geschäftsverbände und Handelskammern
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält BYLINE Bancorp aktive Partnerschaften mit 37 lokalen Handelskammern in Illinois und Wisconsin. Zu den Partnerschaftsdetails gehören:
| Region | Anzahl der Partnerschaften | Jährlicher Kollaborationswert |
|---|---|---|
| Chicago Metropolitan Area | 22 | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Wisconsin Regional Chambers | 15 | $750,000 |
Kleine bis mittelgroße Unternehmensnetzwerke
Byline Bancorp arbeitet mit KMU -Netzwerken über strategische Partnerschaften zusammen:
- Total SME Network Partnerships: 89
- Jährliches Transaktionsvolumen mit KMU -Netzwerken: 214,5 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche Partnerschaftsdauer: 3,7 Jahre
Gewerbeimmobilienentwickler
Zu den wichtigsten Partnerschaften der Immobilienentwicklung gehören:
| Entwicklerkategorie | Anzahl der Partnerschaften | Gesamtkreditportfolio |
|---|---|---|
| Wohnentwickler | 42 | 387 Millionen US -Dollar |
| Gewerbeimmobilienentwickler | 28 | 612 Millionen US -Dollar |
Regionale Finanzdienstleister
Finanzdienstleistungspartnerschaften Aufschlüsselung:
- Gesamt regionale Finanzdienstleistungspartnerschaften: 53
- Kollaborative Finanzproduktangebote: 17
- Jährlicher Partnerschaftsumsatz: 46,3 Millionen US -Dollar
Community -Investmentorganisationen
Community Investment Partnership Metriken:
| Organisationstyp | Partnerschaften | Investitionsbindung |
|---|---|---|
| Gemeinnützige Organisationen | 24 | 8,7 Millionen US -Dollar |
| Wirtschaftsentwicklungsagenturen | 16 | 5,4 Millionen US -Dollar |
Byline Bancorp, Inc. (von) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete BYLINE Bancorp ein Gesamtvermögen von 6,4 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 46 Filialen mit Full-Service-Filialen hauptsächlich in der Metropolregion Chicago und in Wisconsin.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Gesamtvolumen (2023) |
|---|---|
| Geschäftsbankenkredite | 3,8 Milliarden US -Dollar |
| Einzelhandelsbankenkonten | 127.500 Kundenkonten |
| Gesamtablagerungen | 5,6 Milliarden US -Dollar |
Kredite für kleine Unternehmen
Byline Bancorp ist auf Kredite für kleine Unternehmen mit einem fokussierten Portfolio spezialisiert.
- Kleinunternehmenskreditportfolio: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Durchschnittliche Darlehensgröße für Kleinunternehmen: 325.000 USD
- Zinssatz für Kleinunternehmensdarlehen: 62%
Einzahlungs- und Anlageproduktmanagement
Die Bank bietet vielfältige Einzahlungs- und Anlageprodukte an.
| Produkttyp | Gesamtwert |
|---|---|
| Scheckkonten | 2,1 Milliarden US -Dollar |
| Sparkonten | 1,5 Milliarden US -Dollar |
| Geldmarktkonten | 780 Millionen Dollar |
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Byline Bancorp investiert 4,2 Millionen US -Dollar in der digitalen Banktechnologie im Jahr 2023.
- Benutzer von Mobile Banking: 85.000
- Online -Banking -Transaktionen: 3,2 Millionen monatlich
- Upgrade -Frequenz der digitalen Plattform: vierteljährlich
Bewertung und Management von Kreditrisiken
Die Bank unterhält einen ausgeklügelten Ansatz für das Kreditrisikomanagement.
| Risikomanagementmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 1.4% |
| Kreditverlustreserven | 62 Millionen Dollar |
| Durchschnittliche Kredit -Score für Kredite | 715 |
Byline Bancorp, Inc. (von) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starke regionale Bankeninfrastruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt BYLINE Bancorp 41 Bankenstandorte in Illinois und Wisconsin. Gesamtvermögen mit 6,5 Milliarden US -Dollar. Die Nettokredite beliefen sich bei 4,8 Milliarden US -Dollar mit insgesamt 5,5 Milliarden US -Dollar.
| Infrastrukturmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Gesamtbankenstandorte | 41 |
| Gesamtvermögen | 6,5 Milliarden US -Dollar |
| Nettokredite | 4,8 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 5,5 Milliarden US -Dollar |
Erfahrenes Finanzmanagementteam
Führungsteam mit durchschnittlicher Bankerfahrung von 22 Jahren. Die Vergütung der Führungskräfte für 2023 belief sich auf 8,3 Mio. USD.
- CEO Roberto Casale: 28 Jahre Bankerfahrung
- CFO Bruce Nolan: 19 Jahre Finanzdienstleistungen
- COO Mark Flessner: 24 Jahre Bankgeschäfte
Fortschrittliche digitale Banktechnologie
Die Technologieinvestition in 2023 erreichte 12,4 Millionen US -Dollar. Die digitale Bankplattform unterstützt 87.000 aktive Online -Benutzer.
Lokale Marktkenntnisse und Beziehungen
Konzentriert sich hauptsächlich auf die Märkte von Illinois und Wisconsin. Marktanteil von kommerziellen Krediten von 5,2% in Zielregionen.
Diversifiziertes Darlehens- und Einzahlungsportfolio
| Kreditkategorie | Portfolio -Prozentsatz |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 42% |
| Kommerziell & Industriell | 28% |
| Wohnhypothek | 18% |
| Verbraucherkredite | 12% |
Byline Bancorp, Inc. (von) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 bietet BYLINE Bancorp spezialisierte Bankdienstleistungen mit einem gesamten gewerblichen Kreditportfolio von 3,1 Milliarden US -Dollar an. Die Bank bietet gezielte Finanzlösungen für kleine und mittelgroße Unternehmen (KMU) in Illinois und Wisconsin an.
| Geschäftssegment | Darlehensportfoliowert | Marktdurchdringung |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 1,85 Milliarden US -Dollar | 62% der gesamten kommerziellen Kredite |
| Kredite für kleine Unternehmen | 785 Millionen Dollar | 25% der gesamten kommerziellen Kredite |
Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen
Byline Bancorp bietet wettbewerbsfähige Zinssätze in verschiedenen Finanzprodukten an:
- Gewerbebranchekredite: 6,25% - 8,75% APR
- Geschäftslinie der Kreditlinie: 5,50% - 7,25% APR
- Geschäftssparkonten: 3,15% - 4,25% APY
- Gewerbeimmobilienkredite: 7,00% - 9,50% APR
Reaktionsschnell und beziehungsgetriebener Kundenservice
Ab 2023 unterhält Byline Bancorp a Kundenbindungsrate von 87% durch engagierte Beziehungsmanagementstrategien.
| Service Metrik | Leistung |
|---|---|
| Durchschnittliche Reaktionszeit | Weniger als 4 Stunden |
| Engagierte Beziehungsmanager | Über 95 Profis |
Flexible Finanzprodukte für verschiedene Kundenbedürfnisse
Byline Bancorp bietet ein umfassendes Angebot an Finanzprodukten:
- SBA -Kredite: bis zu 5 Millionen Dollar
- Ausrüstungsfinanzierung: 100% Finanzierungsoptionen
- Betriebskapitallösungen: Flexible Begriffe bis zu 36 Monate
- Treasury Management Services für Unternehmen
Bequeme digitale und physische Bankkanäle
Digital Banking Statistics für Byline Bancorp ab 2023:
| Digitaler Kanal | Benutzereinführung |
|---|---|
| Benutzer von Mobile Banking | 42.500 aktive Benutzer |
| Online -Banking -Penetration | 68% des gesamten Kundenstamms |
| Physischer Zweignetzwerk | 37 Standorte in Illinois und Wisconsin |
Byline Bancorp, Inc. (von) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Beziehungsbasiertes Bankansatz
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält BYLINE Bancorp 25 Full-Service-Bankorte in ganz Illinois. Gesamtkundenstamm: 87.500 Einzelpersonen und Geschäftskunden.
| Kundensegment | Anzahl der Kunden | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 62,300 | 71.2% |
| Kleinunternehmen | 18,500 | 21.1% |
| Unternehmensbanking | 6,700 | 7.7% |
Engagierte Beziehungsmanager
Byline Bancorp beschäftigt 42 engagierte Beziehungsmanager in seinem regionalen Netzwerk.
- Durchschnittliches Client -Portfolio pro Beziehungsmanager: 215
- Durchschnittliche Jahre der Bankerfahrung: 12,4 Jahre
- Spezialmanager für verschiedene Kundensegmente
Personalisierte Finanzberatungsdienste
Einnahmen für Finanzberatungsdienstleistungen in 2023: 4,2 Mio. USD
| Beratungstyp | Jahresumsatz |
|---|---|
| Vermögensverwaltung | 2,1 Millionen US -Dollar |
| Geschäftsfinanzplanung | 1,3 Millionen US -Dollar |
| Investitionsberatung | $800,000 |
Community-orientiertes Engagement
Community -Investitionen in 2023: 1,75 Millionen US -Dollar
- Lokale Veranstaltungssponsoring: 37 Veranstaltungen
- Community -Entwicklungsprogramme: 12 Initiativen
- Supportzuschüsse für kleine Unternehmen: 450.000 US -Dollar
Responsive Kundensupportkanäle
Details der Kundenunterstützungsinfrastruktur:
| Support Channel | Durchschnittliche Reaktionszeit | Jährliches Interaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Telefonunterstützung | 8.2 Minuten | 124.500 Anrufe |
| Online -Chat | 5.6 Minuten | 86.300 Wechselwirkungen |
| E -Mail -Support | 12,4 Stunden | 42.700 E -Mails |
Byline Bancorp, Inc. (von) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physischer Zweignetzwerk
Ab 2024 behauptet Byline Bancorp 31 Niederlassstandorte, hauptsächlich auf die Metropolregion Chicago und die umliegenden Regionen Illinois.
| Zweigentyp | Anzahl der Standorte | Geografische Konzentration |
|---|---|---|
| Full-Service-Zweige | 28 | Chicagoland Gebiet |
| Begrenzte Dienstzweige | 3 | Illinois Vororte |
Online -Banking -Plattform
Die digitale Plattform von Byline Bancorp bietet umfassende Online -Banking -Dienste mit 24/7 Kontozugriff.
- Webbasierte Kontoverwaltung
- Echtzeit-Transaktionsüberwachung
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- Elektronische Aussagen
Mobile Banking -Anwendung
Die Bank bietet eine mobile Anwendung, die mit iOS- und Android -Plattformen kompatibel ist, mit:
- Kaution für mobile Schecks
- Fondtransfers
- Kontostandverfolgung
- Berührungs -ID/Gesichtserkennungssicherheit
ATM -Netzwerk
| ATM -Typ | Gesamtzahl | Zugänglichkeit von Netzwerk |
|---|---|---|
| Proprietäre Geldautomaten | 15 | BYLINE Bank Filialen |
| Shared Network ETMs | 50,000+ | Landesweites Allpoint -Netzwerk |
Telefon- und digitaler Kundensupport
Zu den Kundendienstkanälen gehören:
- Dedizierte Kundendienst -Telefonlinie: (877) 226-5544
- Online -Chat -Support
- E -Mail -Support
- Verlängerte Supportstunden: 7:00 - 20:00 Uhr CST
Byline Bancorp, Inc. (von) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine und mittelgroße Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient BYLINE Bancorp in der Metropolregion Chicago Metropolitan rund 12.500 kleine und mittelgroße Geschäftskunden.
| Geschäftssegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Mikrounternehmen (1-9 Mitarbeiter) | 6,750 | $275,000 |
| Kleinunternehmen (10-49 Mitarbeiter) | 4,250 | $750,000 |
| Mittlere Unternehmen (50-250 Mitarbeiter) | 1,500 | $1,500,000 |
Lokale Handelsunternehmen
Byline Bancorp konzentriert sich auf lokale Handelsunternehmen mit einem Gesamtportfolio von kommerziellem Kredit im Jahr 2023 in Höhe von 2,3 Milliarden US -Dollar.
- Einzelhandel Gewerbeunternehmen: 35% des Portfolios
- Service-basierte Unternehmen: 28% des Portfolios
- Fertigungsunternehmen: 22% des Portfolios
- Professionelle Dienstleistungen: 15% des Portfolios
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Gesamtkunden des Einzelhandelsbankens: 85.600 zum 31. Dezember 2023.
| Kundentyp | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Kontostand |
|---|---|---|
| Persönliche Überprüfung | 62,400 | $15,750 |
| Persönliche Ersparnisse | 48,300 | $22,500 |
Professionelle Dienstleister
Das Segment Professional Service Providers macht 18% des Business Banking -Portfolios von Byline Bancorp aus und beträgt Kredite in Höhe von rund 414 Millionen US -Dollar.
- Anwaltskräfte: 6% des Segments
- Gesundheitsdienstleister: 5% des Segments
- Beratungsunternehmen: 4% des Segments
- Wirtschaftsprüfungsunternehmen: 3% des Segments
Regionale Immobilieninvestoren
Immobilieninvestitionskredite beliefen sich im Jahr 2023 auf 673 Mio. USD, was 29% des gesamten Kreditportfolios entspricht.
| Immobilieninvestitionstyp | Darlehensvolumen | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Wohnanlage | 287 Millionen US -Dollar | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Gewerbeimmobilien | 386 Millionen US -Dollar | 2,5 Millionen US -Dollar |
Byline Bancorp, Inc. (von) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Niederlassungskosten
Zum Finanzbericht von 2023 beliefen sich die Betriebskosten von BYLINE Bancorp pro Jahr auf 24,3 Mio. USD pro Jahr.
| Kostenkategorie | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Miete und Einrichtungen | 8,7 Millionen US -Dollar |
| Versorgungsunternehmen | 3,2 Millionen US -Dollar |
| Wartung | 2,5 Millionen US -Dollar |
Technologie und digitale Infrastruktur
Die Technologieinvestition für 2023 erreichte 12,6 Millionen US -Dollar.
- Upgrades für das Bankensystem für Banken: 4,2 Millionen US -Dollar
- Cybersecurity Infrastruktur: 3,8 Millionen US -Dollar
- Entwicklung digitaler Bankenplattform: 4,6 Millionen US -Dollar
Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen
Die Gesamtkosten im Zusammenhang mit Mitarbeitern im Jahr 2023 betrugen 87,4 Mio. USD.
| Komponentenkomponente | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Grundgehälter | 62,3 Millionen US -Dollar |
| Krankenversicherung | 9,6 Millionen US -Dollar |
| Altersvorsorge | 7,5 Millionen US -Dollar |
| Leistungsboni | 8,0 Millionen US -Dollar |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Compliance -Ausgaben für 2023 belief sich auf 15,2 Mio. USD.
- Rechts- und Regulierungsberichterstattung: 6,7 Millionen US -Dollar
- Prüfungs- und Risikomanagement: 5,3 Millionen US -Dollar
- Compliance -Schulung: 3,2 Millionen US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Das Marketingbudget für 2023 betrug 7,9 Millionen US -Dollar.
| Marketingkanal | Ausgaben |
|---|---|
| Digitales Marketing | 3,6 Millionen US -Dollar |
| Traditionelle Medien | 2,1 Millionen US -Dollar |
| Community -Sponsoring | 1,2 Millionen US -Dollar |
Byline Bancorp, Inc. (von) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme
Zinserträge aus Darlehen
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Byline Bancorp einen Gesamtzinseinkommen von 238,9 Mio. USD. Aufschlüsselung von Darlehenszinsen:
| Kreditkategorie | Zinserträge |
|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 142,5 Millionen US -Dollar |
| Kommerziell & Industriekredite | 67,3 Millionen US -Dollar |
| Wohnimmobilienkredite | 29,1 Millionen US -Dollar |
Servicegebühren und Provisionen
Die Einnahmen aus dem Servicengebühren für 2023 beliefen sich auf 46,7 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:
- Kontowartungsgebühren: 18,2 Millionen US -Dollar
- Treasury Management Services: 15,5 Millionen US -Dollar
- Händlerdienste: 8,3 Millionen US -Dollar
- Andere Bankdienstleistungen: 4,7 Millionen US -Dollar
Einnahmen aus Anlageprodukt
Investitionsbezogene Einnahmen für 2023 erreichten 22,4 Mio. USD, bestehend aus:
| Anlageprodukt | Einnahmen |
|---|---|
| Vermögensverwaltungsdienste | 12,6 Millionen US -Dollar |
| Anlageberechnung | 6,8 Millionen US -Dollar |
| Maklerdienste | 3,0 Millionen US -Dollar |
Transaktionsgebühren
Transaktionsgebührenerträge für 2023 beliefen sich auf 17,9 Mio. USD:
- ATM -Transaktionsgebühren: 5,6 Millionen US -Dollar
- Kabelübertragungsgebühren: 4,3 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 4,2 Millionen US -Dollar
- Ausländische Transaktionsgebühren: 3,8 Millionen US -Dollar
Gebühren für digitale Bankgeschäfte
Der digitale Bankumsatz für 2023 betrug 8,6 Millionen US -Dollar, mit Aufschlüsselung wie folgt:
| Digitaler Dienst | Einnahmen |
|---|---|
| Online -Banking -Gebühren | 3,9 Millionen US -Dollar |
| Mobile Banking Services | 2,7 Millionen US -Dollar |
| Digitale Zahlungsverarbeitung | 2,0 Millionen US -Dollar |
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