Byline Bancorp, Inc. (BY) Business Model Canvas

BYLINE Bancorp, Inc. (von): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

US | Financial Services | Banks - Regional | NYSE
Byline Bancorp, Inc. (BY) Business Model Canvas
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Entdecken Sie den strategischen Blaupause hinter Byline Bancorp, Inc. (von), einem dynamischen regionalen Finanzinstitut, das das traditionelle Bankgeschäft durch ein akribisch gestaltetes Geschäftsmodell verändert. Byline Bancorp hat sich nahtlos mit lokalen Markteinsichten, innovativen digitalen Technologien und beziehungsgetriebenen Diensten gemischt und hat sich als flinkes und reaktionsschnelles Finanzpartner für kleine bis mittelgroße Unternehmen und Einzelkunden in seiner operativen Landschaft positioniert. Dieses umfassende Geschäftsmodell-Leinwand zeigt die komplizierten Mechanismen, die den Wettbewerbsvorteil der Bank, die betriebliche Effizienz und den kundenorientierten Ansatz im sich ständig weiterentwickelnden Finanzdienstleistungs-Ökosystem vorantreiben.


Byline Bancorp, Inc. (von) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Geschäftsverbände und Handelskammern

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält BYLINE Bancorp aktive Partnerschaften mit 37 lokalen Handelskammern in Illinois und Wisconsin. Zu den Partnerschaftsdetails gehören:

Region Anzahl der Partnerschaften Jährlicher Kollaborationswert
Chicago Metropolitan Area 22 1,2 Millionen US -Dollar
Wisconsin Regional Chambers 15 $750,000

Kleine bis mittelgroße Unternehmensnetzwerke

Byline Bancorp arbeitet mit KMU -Netzwerken über strategische Partnerschaften zusammen:

  • Total SME Network Partnerships: 89
  • Jährliches Transaktionsvolumen mit KMU -Netzwerken: 214,5 Millionen US -Dollar
  • Durchschnittliche Partnerschaftsdauer: 3,7 Jahre

Gewerbeimmobilienentwickler

Zu den wichtigsten Partnerschaften der Immobilienentwicklung gehören:

Entwicklerkategorie Anzahl der Partnerschaften Gesamtkreditportfolio
Wohnentwickler 42 387 Millionen US -Dollar
Gewerbeimmobilienentwickler 28 612 Millionen US -Dollar

Regionale Finanzdienstleister

Finanzdienstleistungspartnerschaften Aufschlüsselung:

  • Gesamt regionale Finanzdienstleistungspartnerschaften: 53
  • Kollaborative Finanzproduktangebote: 17
  • Jährlicher Partnerschaftsumsatz: 46,3 Millionen US -Dollar

Community -Investmentorganisationen

Community Investment Partnership Metriken:

Organisationstyp Partnerschaften Investitionsbindung
Gemeinnützige Organisationen 24 8,7 Millionen US -Dollar
Wirtschaftsentwicklungsagenturen 16 5,4 Millionen US -Dollar

Byline Bancorp, Inc. (von) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete BYLINE Bancorp ein Gesamtvermögen von 6,4 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 46 Filialen mit Full-Service-Filialen hauptsächlich in der Metropolregion Chicago und in Wisconsin.

Kategorie für Bankdienstleistungen Gesamtvolumen (2023)
Geschäftsbankenkredite 3,8 Milliarden US -Dollar
Einzelhandelsbankenkonten 127.500 Kundenkonten
Gesamtablagerungen 5,6 Milliarden US -Dollar

Kredite für kleine Unternehmen

Byline Bancorp ist auf Kredite für kleine Unternehmen mit einem fokussierten Portfolio spezialisiert.

  • Kleinunternehmenskreditportfolio: 1,2 Milliarden US -Dollar
  • Durchschnittliche Darlehensgröße für Kleinunternehmen: 325.000 USD
  • Zinssatz für Kleinunternehmensdarlehen: 62%

Einzahlungs- und Anlageproduktmanagement

Die Bank bietet vielfältige Einzahlungs- und Anlageprodukte an.

Produkttyp Gesamtwert
Scheckkonten 2,1 Milliarden US -Dollar
Sparkonten 1,5 Milliarden US -Dollar
Geldmarktkonten 780 Millionen Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Byline Bancorp investiert 4,2 Millionen US -Dollar in der digitalen Banktechnologie im Jahr 2023.

  • Benutzer von Mobile Banking: 85.000
  • Online -Banking -Transaktionen: 3,2 Millionen monatlich
  • Upgrade -Frequenz der digitalen Plattform: vierteljährlich

Bewertung und Management von Kreditrisiken

Die Bank unterhält einen ausgeklügelten Ansatz für das Kreditrisikomanagement.

Risikomanagementmetrik 2023 Leistung
Nicht leistungsfähiger Kredite 1.4%
Kreditverlustreserven 62 Millionen Dollar
Durchschnittliche Kredit -Score für Kredite 715

Byline Bancorp, Inc. (von) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starke regionale Bankeninfrastruktur

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt BYLINE Bancorp 41 Bankenstandorte in Illinois und Wisconsin. Gesamtvermögen mit 6,5 Milliarden US -Dollar. Die Nettokredite beliefen sich bei 4,8 Milliarden US -Dollar mit insgesamt 5,5 Milliarden US -Dollar.

Infrastrukturmetrik 2023 Wert
Gesamtbankenstandorte 41
Gesamtvermögen 6,5 Milliarden US -Dollar
Nettokredite 4,8 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen 5,5 Milliarden US -Dollar

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Führungsteam mit durchschnittlicher Bankerfahrung von 22 Jahren. Die Vergütung der Führungskräfte für 2023 belief sich auf 8,3 Mio. USD.

  • CEO Roberto Casale: 28 Jahre Bankerfahrung
  • CFO Bruce Nolan: 19 Jahre Finanzdienstleistungen
  • COO Mark Flessner: 24 Jahre Bankgeschäfte

Fortschrittliche digitale Banktechnologie

Die Technologieinvestition in 2023 erreichte 12,4 Millionen US -Dollar. Die digitale Bankplattform unterstützt 87.000 aktive Online -Benutzer.

Lokale Marktkenntnisse und Beziehungen

Konzentriert sich hauptsächlich auf die Märkte von Illinois und Wisconsin. Marktanteil von kommerziellen Krediten von 5,2% in Zielregionen.

Diversifiziertes Darlehens- und Einzahlungsportfolio

Kreditkategorie Portfolio -Prozentsatz
Gewerbeimmobilien 42%
Kommerziell & Industriell 28%
Wohnhypothek 18%
Verbraucherkredite 12%

Byline Bancorp, Inc. (von) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bietet BYLINE Bancorp spezialisierte Bankdienstleistungen mit einem gesamten gewerblichen Kreditportfolio von 3,1 Milliarden US -Dollar an. Die Bank bietet gezielte Finanzlösungen für kleine und mittelgroße Unternehmen (KMU) in Illinois und Wisconsin an.

Geschäftssegment Darlehensportfoliowert Marktdurchdringung
Gewerbeimmobilien 1,85 Milliarden US -Dollar 62% der gesamten kommerziellen Kredite
Kredite für kleine Unternehmen 785 Millionen Dollar 25% der gesamten kommerziellen Kredite

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Byline Bancorp bietet wettbewerbsfähige Zinssätze in verschiedenen Finanzprodukten an:

  • Gewerbebranchekredite: 6,25% - 8,75% APR
  • Geschäftslinie der Kreditlinie: 5,50% - 7,25% APR
  • Geschäftssparkonten: 3,15% - 4,25% APY
  • Gewerbeimmobilienkredite: 7,00% - 9,50% APR

Reaktionsschnell und beziehungsgetriebener Kundenservice

Ab 2023 unterhält Byline Bancorp a Kundenbindungsrate von 87% durch engagierte Beziehungsmanagementstrategien.

Service Metrik Leistung
Durchschnittliche Reaktionszeit Weniger als 4 Stunden
Engagierte Beziehungsmanager Über 95 Profis

Flexible Finanzprodukte für verschiedene Kundenbedürfnisse

Byline Bancorp bietet ein umfassendes Angebot an Finanzprodukten:

  • SBA -Kredite: bis zu 5 Millionen Dollar
  • Ausrüstungsfinanzierung: 100% Finanzierungsoptionen
  • Betriebskapitallösungen: Flexible Begriffe bis zu 36 Monate
  • Treasury Management Services für Unternehmen

Bequeme digitale und physische Bankkanäle

Digital Banking Statistics für Byline Bancorp ab 2023:

Digitaler Kanal Benutzereinführung
Benutzer von Mobile Banking 42.500 aktive Benutzer
Online -Banking -Penetration 68% des gesamten Kundenstamms
Physischer Zweignetzwerk 37 Standorte in Illinois und Wisconsin

Byline Bancorp, Inc. (von) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Beziehungsbasiertes Bankansatz

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält BYLINE Bancorp 25 Full-Service-Bankorte in ganz Illinois. Gesamtkundenstamm: 87.500 Einzelpersonen und Geschäftskunden.

Kundensegment Anzahl der Kunden Prozentsatz
Persönliches Bankgeschäft 62,300 71.2%
Kleinunternehmen 18,500 21.1%
Unternehmensbanking 6,700 7.7%

Engagierte Beziehungsmanager

Byline Bancorp beschäftigt 42 engagierte Beziehungsmanager in seinem regionalen Netzwerk.

  • Durchschnittliches Client -Portfolio pro Beziehungsmanager: 215
  • Durchschnittliche Jahre der Bankerfahrung: 12,4 Jahre
  • Spezialmanager für verschiedene Kundensegmente

Personalisierte Finanzberatungsdienste

Einnahmen für Finanzberatungsdienstleistungen in 2023: 4,2 Mio. USD

Beratungstyp Jahresumsatz
Vermögensverwaltung 2,1 Millionen US -Dollar
Geschäftsfinanzplanung 1,3 Millionen US -Dollar
Investitionsberatung $800,000

Community-orientiertes Engagement

Community -Investitionen in 2023: 1,75 Millionen US -Dollar

  • Lokale Veranstaltungssponsoring: 37 Veranstaltungen
  • Community -Entwicklungsprogramme: 12 Initiativen
  • Supportzuschüsse für kleine Unternehmen: 450.000 US -Dollar

Responsive Kundensupportkanäle

Details der Kundenunterstützungsinfrastruktur:

Support Channel Durchschnittliche Reaktionszeit Jährliches Interaktionsvolumen
Telefonunterstützung 8.2 Minuten 124.500 Anrufe
Online -Chat 5.6 Minuten 86.300 Wechselwirkungen
E -Mail -Support 12,4 Stunden 42.700 E -Mails

Byline Bancorp, Inc. (von) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

Ab 2024 behauptet Byline Bancorp 31 Niederlassstandorte, hauptsächlich auf die Metropolregion Chicago und die umliegenden Regionen Illinois.

Zweigentyp Anzahl der Standorte Geografische Konzentration
Full-Service-Zweige 28 Chicagoland Gebiet
Begrenzte Dienstzweige 3 Illinois Vororte

Online -Banking -Plattform

Die digitale Plattform von Byline Bancorp bietet umfassende Online -Banking -Dienste mit 24/7 Kontozugriff.

  • Webbasierte Kontoverwaltung
  • Echtzeit-Transaktionsüberwachung
  • Rechnungszahlungsdienstleistungen
  • Elektronische Aussagen

Mobile Banking -Anwendung

Die Bank bietet eine mobile Anwendung, die mit iOS- und Android -Plattformen kompatibel ist, mit:

  • Kaution für mobile Schecks
  • Fondtransfers
  • Kontostandverfolgung
  • Berührungs -ID/Gesichtserkennungssicherheit

ATM -Netzwerk

ATM -Typ Gesamtzahl Zugänglichkeit von Netzwerk
Proprietäre Geldautomaten 15 BYLINE Bank Filialen
Shared Network ETMs 50,000+ Landesweites Allpoint -Netzwerk

Telefon- und digitaler Kundensupport

Zu den Kundendienstkanälen gehören:

  • Dedizierte Kundendienst -Telefonlinie: (877) 226-5544
  • Online -Chat -Support
  • E -Mail -Support
  • Verlängerte Supportstunden: 7:00 - 20:00 Uhr CST

Byline Bancorp, Inc. (von) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine und mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient BYLINE Bancorp in der Metropolregion Chicago Metropolitan rund 12.500 kleine und mittelgroße Geschäftskunden.

Geschäftssegment Anzahl der Kunden Durchschnittliche Darlehensgröße
Mikrounternehmen (1-9 Mitarbeiter) 6,750 $275,000
Kleinunternehmen (10-49 Mitarbeiter) 4,250 $750,000
Mittlere Unternehmen (50-250 Mitarbeiter) 1,500 $1,500,000

Lokale Handelsunternehmen

Byline Bancorp konzentriert sich auf lokale Handelsunternehmen mit einem Gesamtportfolio von kommerziellem Kredit im Jahr 2023 in Höhe von 2,3 Milliarden US -Dollar.

  • Einzelhandel Gewerbeunternehmen: 35% des Portfolios
  • Service-basierte Unternehmen: 28% des Portfolios
  • Fertigungsunternehmen: 22% des Portfolios
  • Professionelle Dienstleistungen: 15% des Portfolios

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Gesamtkunden des Einzelhandelsbankens: 85.600 zum 31. Dezember 2023.

Kundentyp Anzahl der Kunden Durchschnittlicher Kontostand
Persönliche Überprüfung 62,400 $15,750
Persönliche Ersparnisse 48,300 $22,500

Professionelle Dienstleister

Das Segment Professional Service Providers macht 18% des Business Banking -Portfolios von Byline Bancorp aus und beträgt Kredite in Höhe von rund 414 Millionen US -Dollar.

  • Anwaltskräfte: 6% des Segments
  • Gesundheitsdienstleister: 5% des Segments
  • Beratungsunternehmen: 4% des Segments
  • Wirtschaftsprüfungsunternehmen: 3% des Segments

Regionale Immobilieninvestoren

Immobilieninvestitionskredite beliefen sich im Jahr 2023 auf 673 Mio. USD, was 29% des gesamten Kreditportfolios entspricht.

Immobilieninvestitionstyp Darlehensvolumen Durchschnittliche Darlehensgröße
Wohnanlage 287 Millionen US -Dollar 1,2 Millionen US -Dollar
Gewerbeimmobilien 386 Millionen US -Dollar 2,5 Millionen US -Dollar

Byline Bancorp, Inc. (von) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Niederlassungskosten

Zum Finanzbericht von 2023 beliefen sich die Betriebskosten von BYLINE Bancorp pro Jahr auf 24,3 Mio. USD pro Jahr.

Kostenkategorie Jährliche Kosten
Miete und Einrichtungen 8,7 Millionen US -Dollar
Versorgungsunternehmen 3,2 Millionen US -Dollar
Wartung 2,5 Millionen US -Dollar

Technologie und digitale Infrastruktur

Die Technologieinvestition für 2023 erreichte 12,6 Millionen US -Dollar.

  • Upgrades für das Bankensystem für Banken: 4,2 Millionen US -Dollar
  • Cybersecurity Infrastruktur: 3,8 Millionen US -Dollar
  • Entwicklung digitaler Bankenplattform: 4,6 Millionen US -Dollar

Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen

Die Gesamtkosten im Zusammenhang mit Mitarbeitern im Jahr 2023 betrugen 87,4 Mio. USD.

Komponentenkomponente Jährliche Kosten
Grundgehälter 62,3 Millionen US -Dollar
Krankenversicherung 9,6 Millionen US -Dollar
Altersvorsorge 7,5 Millionen US -Dollar
Leistungsboni 8,0 Millionen US -Dollar

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Compliance -Ausgaben für 2023 belief sich auf 15,2 Mio. USD.

  • Rechts- und Regulierungsberichterstattung: 6,7 Millionen US -Dollar
  • Prüfungs- und Risikomanagement: 5,3 Millionen US -Dollar
  • Compliance -Schulung: 3,2 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Das Marketingbudget für 2023 betrug 7,9 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal Ausgaben
Digitales Marketing 3,6 Millionen US -Dollar
Traditionelle Medien 2,1 Millionen US -Dollar
Community -Sponsoring 1,2 Millionen US -Dollar

Byline Bancorp, Inc. (von) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Byline Bancorp einen Gesamtzinseinkommen von 238,9 Mio. USD. Aufschlüsselung von Darlehenszinsen:

Kreditkategorie Zinserträge
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite 142,5 Millionen US -Dollar
Kommerziell & Industriekredite 67,3 Millionen US -Dollar
Wohnimmobilienkredite 29,1 Millionen US -Dollar

Servicegebühren und Provisionen

Die Einnahmen aus dem Servicengebühren für 2023 beliefen sich auf 46,7 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:

  • Kontowartungsgebühren: 18,2 Millionen US -Dollar
  • Treasury Management Services: 15,5 Millionen US -Dollar
  • Händlerdienste: 8,3 Millionen US -Dollar
  • Andere Bankdienstleistungen: 4,7 Millionen US -Dollar

Einnahmen aus Anlageprodukt

Investitionsbezogene Einnahmen für 2023 erreichten 22,4 Mio. USD, bestehend aus:

Anlageprodukt Einnahmen
Vermögensverwaltungsdienste 12,6 Millionen US -Dollar
Anlageberechnung 6,8 Millionen US -Dollar
Maklerdienste 3,0 Millionen US -Dollar

Transaktionsgebühren

Transaktionsgebührenerträge für 2023 beliefen sich auf 17,9 Mio. USD:

  • ATM -Transaktionsgebühren: 5,6 Millionen US -Dollar
  • Kabelübertragungsgebühren: 4,3 Millionen US -Dollar
  • Überziehungsgebühren: 4,2 Millionen US -Dollar
  • Ausländische Transaktionsgebühren: 3,8 Millionen US -Dollar

Gebühren für digitale Bankgeschäfte

Der digitale Bankumsatz für 2023 betrug 8,6 Millionen US -Dollar, mit Aufschlüsselung wie folgt:

Digitaler Dienst Einnahmen
Online -Banking -Gebühren 3,9 Millionen US -Dollar
Mobile Banking Services 2,7 Millionen US -Dollar
Digitale Zahlungsverarbeitung 2,0 Millionen US -Dollar

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