|
Capital Bancorp ، Inc. (CBNK): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Capital Bancorp, Inc. (CBNK) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الإقليمية، Capital Bancorp، Inc. (CBNK) تبرز كقوة استراتيجية، حيث تقوم بصياغة نموذج أعمالها بدقة لخدمة الاحتياجات المالية المعقدة لنظام الأعمال البيئي النابض بالحياة في ماريلاند. من خلال مزج الخدمات الشخصية المدفوعة بالعلاقات بسلاسة مع أحدث التقنيات المصرفية الرقمية، وضعت CBNK نفسها كشريك مالي ذكي وسريع الاستجابة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم ورجال الأعمال والمستثمرين المحليين الذين يبحثون عن حلول مصرفية مصممة خصيصًا تتجاوز التفاعلات المالية التقليدية.
كابيتال بانكورب، إنك. (CBNK) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
رابطات وغرف التجارة المحلية
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ كابيتال بانكورب بشراكات مع 17 جمعية أعمال محلية في ولاية ماريلاند، مع التركيز بشكل خاص على مقاطعة مونتغومري ومقاطعة برينس جورج.
| نوع الشراكة | عدد الجمعيات | قيمة التعاون السنوية |
|---|---|---|
| عضوية الغرفة المحلية | 17 | $425,000 |
| حدث شبكات الأعمال | 24 | $215,000 |
المطورون العقاريون التجاريون الإقليميون
أقامت Capital Bancorp شراكات استراتيجية مع 12 شركة تطوير عقاري تجارية في منطقة العاصمة ماريلاند العاصمة.
- إجمالي محفظة القروض العقارية التجارية: 287.4 مليون دولار
- متوسط حجم القرض: 4.2 مليون دولار
- مدة الشراكة: 3-5 سنوات
شبكات المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم
تتعاون كابيتال بانكورب بنشاط مع 156 مؤسسة صغيرة ومتوسطة الحجم (SMEs) في جميع أنحاء ولاية ماريلاند.
| فئة المؤسسة | عدد الشراكات | إجمالي حجم الأعمال المصرفية |
|---|---|---|
| المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم في مجال التكنولوجيا | 47 | 63.2 مليون دولار |
| المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم في مجال الرعاية الصحية | 38 | 52.6 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 71 | 89.7 مليون دولار |
إدارة الثروات والشركات الاستشارية المالية
لدى Capital Bancorp علاقات تعاونية مع 23 شركة مستقلة لإدارة الثروات والاستشارات المالية.
- إجمالي الأصول قيد المشورة: 742 مليون دولار
- متوسط إيرادات الشراكة: 1.3 مليون دولار سنويًا
- معدل إحالة العملاء: 18.5٪
مقدمي خدمات التكنولوجيا للبنية التحتية المصرفية
Capital Bancorp Partners مع 6 مقدمي خدمات التكنولوجيا المتخصصين للحفاظ على البنية التحتية المصرفية القوية.
| مزود التكنولوجيا | نطاق الخدمة | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| النظم المصرفية الأساسية | منصة المصرفية الرقمية | 2.1 مليون دولار |
| حلول الأمن السيبراني | حماية الشبكة | 1.5 مليون دولار |
| البنية التحتية السحابية | إدارة البيانات | 1.8 مليون دولار |
Capital Bancorp ، Inc. (CBNK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
أبلغت Capital Bancorp ، Inc. عن إجمالي الأصول البالغة 2.55 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. يوفر البنك خدمات مصرفية شاملة في جميع أنحاء ولاية ماريلاند مع 13 فرعًا متكامل الخدمات.
| فئة الخدمة | إجمالي الحجم (2023) | قطاع السوق |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 1.42 مليار دولار | منطقة منتصف المحيط الأطلسي |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 687 مليون دولار | سوق ماريلاند |
إقراض ودعم الشركات الصغيرة
يركز Capital Bancorp على الحلول المالية التجارية الصغيرة مع برامج الإقراض المتخصصة.
- محفظة قروض الأعمال الصغيرة: 456 مليون دولار
- متوسط حجم القرض: 275،000 دولار
- معدل الموافقة على القرض: 68 ٪
إدارة حساب الودائع والاستثمار
بلغ إجمالي قاعدة الإيداع اعتبارًا من Q4 2023 2.1 مليار دولار.
| نوع الحساب | التوازن الكلي | معدل النمو |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 892 مليون دولار | 5.3% |
| حسابات الادخار | 643 مليون دولار | 4.1% |
| حسابات الاستثمار | 565 مليون دولار | 6.2% |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
زادت المعاملات المصرفية الرقمية إلى 67 ٪ من إجمالي تفاعلات العملاء في عام 2023.
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 52000
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 3.2 مليون
- الاستثمار في النظام الأساسي الرقمي: 4.3 مليون دولار
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
خصصت ميزانية الامتثال وإدارة المخاطر 6.7 مليون دولار في عام 2023.
| منطقة الامتثال | تخصيص الميزانية | التركيز التنظيمي |
|---|---|---|
| الامتثال التنظيمي | 3.2 مليون دولار | قانون السرية المصرفية |
| الأمن السيبراني | 2.5 مليون دولار | حماية البيانات |
| التدقيق الداخلي | مليون دولار | تقييم المخاطر |
Capital Bancorp ، Inc. (CBNK) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
وجود السوق المحلي القوي في ولاية ماريلاند
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Capital Bancorp 19 فرعًا للبنوك كاملة الخدمات في جميع أنحاء ولاية ماريلاند. أبلغ إجمالي الأصول عند 2.97 مليار دولار. تركيز السوق في المقام الأول في مقاطعة مونتغمري ومنطقة واشنطن العاصمة المحيطة بها.
| مقياس الجغرافي | بيانات محددة |
|---|---|
| إجمالي فروع البنوك | 19 |
| منطقة الخدمة الأولية | ماريلاند/واشنطن العاصمة مترو |
| إجمالي الأصول | 2.97 مليار دولار |
فريق القيادة المصرفية ذوي الخبرة
فريق القيادة مع الخبرة المصرفية مجتمعة من 120+ سنة. يشمل المديرين التنفيذيون الرئيسيون:
- إدوارد م. باري - رئيس مجلس الإدارة/الرئيس/الرئيس التنفيذي
- روبرت أ. مويز - نائب الرئيس التنفيذي/المدير المالي
- متوسط المدة التنفيذية: 15+ سنة في الخدمات المالية
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
استثمارات التكنولوجيا التي بلغ مجموعها 4.2 مليون دولار في عام 2023 للمنصات المصرفية الرقمية. تشمل القدرات:
- التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
- معالجة المعاملات عبر الإنترنت
- بروتوكولات الأمن السيبراني المتقدمة
رأس المال المالي القوي والاحتياطيات
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.4% |
| إجمالي احتياطيات رأس المال | 376 مليون دولار |
| رأس المال القائم على المخاطر | 14.2% |
أنظمة إدارة علاقات العملاء الشاملة
استثمار تكنولوجيا إدارة العملاء بقيمة 1.8 مليون دولار في عام 2023. يتتبع النظام 87000 علاقات عملاء نشطة عبر القطاعات المصرفية التجارية والشخصية.
- CRM منصة تتبع تفاعلات العملاء
- توصيات الخدمة المالية الشخصية
- تكامل الاتصالات متعددة القنوات
Capital Bancorp ، Inc. (CBNK) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Capital Bancorp عن 2.3 مليار دولار في إجمالي محفظة القروض التجارية. قطاع الخدمات المصرفية التجارية المحلية مثل 62 ٪ من إجمالي محفظة القروض مع متوسط حجم القرض 1.2 مليون دولار.
| المقاييس المصرفية التجارية | 2023 أرقام |
|---|---|
| إجمالي القروض التجارية | 2.3 مليار دولار |
| متوسط حجم القرض التجاري | 1.2 مليون دولار |
| قطاع الخدمات المصرفية التجارية المحلية | 62 ٪ من المحفظة |
أسعار الفائدة التنافسية للقروض التجارية
تقدم Capital Bancorp أسعار فائدة قرض تجاري تتراوح بين 6.25 ٪ إلى 8.75 ٪ اعتبارًا من يناير 2024 ، مع شروط تنافسية للمؤسسات الصغيرة إلى المتوسطة.
خدمة عملاء مستجيبة ومقيدة العلاقة
- متوسط وقت استجابة العميل: 2.3 ساعة
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 87.4 ٪
- مديري علاقات مخصص للشركات التي تزيد قيمها عن 500000 دولار
تجارب مصرفية رقمية وتقليدية متكاملة
تم معالجة المنصة المصرفية الرقمية 456 مليون دولار في المعاملات في عام 2023 ، والتي تمثل 37 ٪ من إجمالي حجم المعاملات.
| المقاييس المصرفية الرقمية | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي المعاملات الرقمية | 456 مليون دولار |
| النسبة المئوية لإجمالي المعاملات | 37% |
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42,500 |
المنتجات المالية المصممة لتلبية احتياجات السوق الإقليمية
تقدم Capital Bancorp 17 منتجًا ماليًا متخصصًا يستهدف أسواق ولاية ماريلاند وواشنطن العاصمة ، حيث بلغ إجمالي إيرادات المنتجات 89.3 مليون دولار في عام 2023.
- برامج إقراض الأعمال الصغيرة
- تمويل العقارات التجارية
- خدمات إدارة الخزانة
- منتجات قرض SBA
Capital Bancorp ، Inc. (CBNK) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
تخصص Capital Bancorp 37 مديري علاقات مخصصين في جميع أنحاء سوق ماريلاند. يخدم البنك 2،845 عميل تجاري تجاري اعتبارًا من Q4 2023. تشمل متوسط محفظة مدير العلاقات 77 حسابًا تجاريًا نشطًا.
| قطاع العملاء | عدد مديري العلاقات | متوسط الحسابات لكل مدير |
|---|---|---|
| الأعمال الصغيرة | 22 | 45 |
| العمل في منتصف السوق | 15 | 32 |
خدمات الاستشارة المالية المخصصة
العروض العاصمة بانكورب مشاورات مالية مجانية مع متوسط مدة استشارة 73 دقيقة. في عام 2023 ، أجرى البنك 1،284 جلسات استشارية مالية شخصية.
- متوسط تكلفة الاستشارة: 0 دولار (خدمة مجانية)
- معدل نجاح التشاور: 62 ٪ تحويل إلى منتجات مصرفية جديدة
- قنوات التشاور: شخصية ، مؤتمر فيديو ، هاتف
منصات الاتصال متعددة القنوات
مقاييس المشاركة الرقمية لـ Capital Bancorp في عام 2023:
| قناة الاتصال | المستخدمين النشطين الشهري | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 42,567 | 1.2 مليون |
| بوابة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 38,245 | 892,000 |
| مركز الاتصال بدعم العملاء | ن/أ | 76500 مكالمة |
النهج المصرفي الذي يركز على المجتمع
إحصائيات مشاركة المجتمع لـ Capital Bancorp في عام 2023:
- أحداث المجتمع المحلي برعاية: 87
- إجمالي استثمار المجتمع: 1.4 مليون دولار
- شراكات محلية غير ربحية: 42
دعم العملاء الاستباقيين والمشاركة
مقاييس أداء دعم العملاء لعام 2023:
| مقياس الدعم | أداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 2.7 ساعة |
| معدل رضا العملاء | 87% |
| معدل قرار القضية | 94% |
Capital Bancorp ، Inc. (CBNK) - نموذج الأعمال: القنوات
المنصات المصرفية عبر الإنترنت
تقدم Capital Bancorp خدمات مصرفية رقمية من خلال منصتها عبر الإنترنت ، مع 24/7 الوصول إلى الحساب.
| مقاييس المنصة عبر الإنترنت | 2023 البيانات |
|---|---|
| المستخدمون المصرفيون النشطون عبر الإنترنت | 42,567 |
| حجم المعاملة الرقمية | 1.2 مليون شهري |
| نظام التشغيل المنصة عبر الإنترنت | 99.98% |
التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يتميز التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول بأدوات إدارة مالية شاملة.
| إحصائيات تطبيق الجوال | 2023 أرقام |
|---|---|
| تنزيلات تطبيق الجوال | 37,890 |
| مستخدمو الأجهزة المحمولة الشهرية الشهرية | 28,456 |
شبكة الفرع المادي في ولاية ماريلاند
يحافظ كابيتال بانكورب على وجود مادي استراتيجي.
- إجمالي مواقع الفرع: 23
- تتركز في المناطق الحضرية ماريلاند
- متوسط حجم الفرع: 3200 قدم مربع.
مراكز اتصال خدمة العملاء
بنية تحتية لدعم العملاء المخصصة.
| أداء مركز الاتصال | 2023 المقاييس |
|---|---|
| ممثلي الدعم الكلي | 87 |
| متوسط وقت الاستجابة | 2.3 دقيقة |
| تصنيف رضا العملاء | 4.7/5 |
قنوات الاتصال والتسويق الرقمي
استراتيجية المشاركة الرقمية متعددة القنوات.
- أتباع وسائل التواصل الاجتماعي: 15،670
- مشتركي التسويق عبر البريد الإلكتروني: 52،340
- إنفاق الإعلان الرقمي: 1.2 مليون دولار سنويًا
Capital Bancorp ، Inc. (CBNK) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات محلية صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Capital Bancorp حوالي 2،375 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في منطقة ميريلاند واشنطن العاصمة.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 687 | $425,000 |
| الخدمات المهنية | 542 | $375,000 |
| ممارسات الرعاية الصحية | 356 | $512,000 |
رواد الأعمال ومؤسسي الشركات الناشئة
يدعم Capital Bancorp 213 من رواد الأعمال في بدء التشغيل مع خدمات مصرفية متخصصة.
- متوسط دعم تمويل بدء التشغيل: 250،000 دولار
- صناعات العملاء الناشئة: التكنولوجيا ، والرعاية الصحية ، والخدمات المهنية
- معدل نجاح عميل بدء التشغيل: 68 ٪ تم الاحتفاظ بها بعد السنة الأولى
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة الفردية: 47،582 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| نوع العميل | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 32,415 | $22,750 |
| حسابات الادخار | 15,167 | $47,500 |
المستثمرين العقاريين التجاريين
محفظة العقارات التجارية: 247 مستثمرًا نشطًا بنسبة 612 مليون دولار في إجمالي قيمة القرض.
- متوسط القرض العقاري التجاري: 2.48 مليون دولار
- أنواع العقارات: المكتب ، البيع بالتجزئة ، سكني متعدد الأسر
- التركيز الجغرافي: ماريلاند ، واشنطن العاصمة ، شمال فرجينيا
عملاء إدارة الثروات
يتضمن قطاع إدارة الثروات 1،875 من العملاء ذوي القيمة العالية.
| طبقة ثروة العميل | عدد العملاء | متوسط الأصول تحت الإدارة |
|---|---|---|
| قيمة صافية عالية (مليون دولار-10 ملايين دولار) | 1,452 | 3.2 مليون دولار |
| قيمة صافية عالية (> 10 ملايين دولار) | 423 | 18.5 مليون دولار |
Capital Bancorp ، Inc. (CBNK) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
رواتب وفوائد الموظفين
اعتبارًا من السنة المالية 2023 ، أبلغت Capital Bancorp ، Inc. عن إجمالي نفقات تعويض الموظفين البالغة 54.3 مليون دولار. يشمل انهيار التكاليف:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 38,120,000 |
| مكافآت الأداء | 6,450,000 |
| فوائد الرعاية الصحية | 5,210,000 |
| مساهمات التقاعد | 4,520,000 |
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 12.7 مليون دولار ، مع التخصيص التالي:
- صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 5،600،000 دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 3،200،000 دولار
- ترخيص البرمجيات: 2،100،000 دولار
- ترقيات الأجهزة: 1800،000 دولار
نفقات الامتثال التنظيمية
بلغت النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2023 7.9 مليون دولار، مشتمل:
| منطقة الامتثال | التكلفة ($) |
|---|---|
| الاستشارات القانونية والتنظيمية | 3,600,000 |
| تدريب الامتثال | 1,450,000 |
| التدقيق والإبلاغ | 2,850,000 |
تكاليف تشغيل الفرع
بلغ إجمالي نفقات تشغيل الفرع لعام 2023 16.5 مليون دولار:
- الإيجار والإشغال: 6،800،000 دولار
- المرافق: 2،300،000 دولار
- معدات الفرع: 3،400،000 دولار
- فرع الأمن: 4،000،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لعام 2023 8.2 مليون دولار ، موزعة على النحو التالي:
| قناة التسويق | الإنفاق ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 3,600,000 |
| الإعلان التقليدي | 2,500,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 2,100,000 |
Capital Bancorp ، Inc. (CBNK) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض التجارية
للسنة المالية 2023 ، أبلغت كابيتال بانكورب عن إجمالي دخل الفوائد البالغ 98.4 مليون دولار. ولدت الفائدة على القروض التجارية على وجه التحديد 62.3 مليون دولار من الإيرادات.
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($ م) | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 37.8 | 60.7% |
| تجاري & القروض الصناعية | 24.5 | 39.3% |
الخدمات المصرفية القائمة على الرسوم
حققت الخدمات المصرفية القائمة على الرسوم 22.6 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023.
- رسوم صيانة الحساب: 8.4 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 5.2 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 4.1 مليون دولار
- رسوم الخدمة الأخرى: 4.9 مليون دولار
إيرادات إدارة الاستثمار والثروة
أنتجت خدمات الاستثمار 15.7 مليون دولار من الإيرادات خلال عام 2023.
| نوع الخدمة | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| إدارة الأصول | 9.3 |
| الاستشارات المالية | 6.4 |
رسوم المعاملات
بلغ مجموع رسوم المعاملات 7.9 مليون دولار في عام 2023.
- رسوم معاملة بطاقة الائتمان: 4.6 مليون دولار
- رسوم معاملة بطاقة الخصم: 3.3 مليون دولار
رسوم الخدمة المصرفية الرقمية
حققت الخدمات المصرفية الرقمية 5.2 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023.
| الخدمة الرقمية | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| الرسوم المصرفية عبر الإنترنت | 2.8 |
| الرسوم المصرفية عبر الهاتف المحمول | 2.4 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.