Capital Bancorp, Inc. (CBNK): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts entsteht Capital Bancorp, Inc. (CBNK) als strategisches Kraftpaket und erstellt sorgfältig sein Geschäftsmodell, um den komplizierten finanziellen Bedürfnissen des lebendigen Geschäftsökosystems in Maryland zu erfüllen. Durch die nahtlose Mischung von personalisierten, beziehungsgetriebenen Diensten mit modernsten digitalen Banktechnologien hat sich CBNK als flinkes und reaktionsschnelles Finanzpartner für kleine bis mittelgroße Unternehmen, Unternehmer und lokale Investoren für maßgeschneiderte Bankenlösungen positioniert, die traditionelle finanzielle Interaktionen übertragen.

Capital Bancorp, Inc. (CBNK) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Geschäftsverbände und Handelskammern

Ab 2024 unterhält Capital Bancorp Partnerschaften mit 17 lokalen Geschäftsverbänden in Maryland, wobei der Schwerpunkt auf Montgomery County und Prince George's County liegt.

Partnerschaftstyp	Anzahl der Assoziationen	Jährlicher Kollaborationswert
Lokale Kammermitgliedschaften	17	$425,000
Business -Networking -Veranstaltungen	24	$215,000

Regionale Gewerbeimmobilienentwickler

Capital Bancorp hat strategische Partnerschaften mit 12 Unternehmen für gewerbliche Immobilienentwicklungen in der Maryland-DC-Metropolregion eingerichtet.

• Gesamtsportfolio für gewerbliche Immobilienkredite: 287,4 Mio. USD
• Durchschnittliche Darlehensgröße: 4,2 Millionen US -Dollar
• Partnerschaftsdauer: 3-5 Jahre

Kleine bis mittelgroße Unternehmensnetzwerke

Capital Bancorp arbeitet aktiv mit 156 kleinen und mittelgroßen Unternehmen (KMU) in ganz Maryland zusammen.

Unternehmenskategorie	Anzahl der Partnerschaften	Total Business Banking -Volumen
Technologie -KMU	47	63,2 Millionen US -Dollar
KMU im Gesundheitswesen	38	52,6 Millionen US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen KMU	71	89,7 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltungs- und Finanzberatungsunternehmen

Capital Bancorp hat gemeinsame Beziehungen zu 23 unabhängigen Vermögensverwaltungs- und Finanzberatungsunternehmen.

• Gesamtvermögen unter Beratung: 742 Millionen US -Dollar
• Durchschnittlicher Partnerschaftsumsatz: 1,3 Millionen US -Dollar pro Jahr
• Kundenüberweisungsrate: 18,5%

Technologiedienstleister für die Bankinfrastruktur

Capital Bancorp arbeitet mit 6 spezialisierten Technologie -Dienstleistern zusammen, um eine robuste Bankeninfrastruktur aufrechtzuerhalten.

Technologieanbieter	Service -Umfang	Jährliche Investition
Kernbankensysteme	Digitale Bankplattform	2,1 Millionen US -Dollar
Cybersecurity -Lösungen	Netzwerkschutz	1,5 Millionen US -Dollar
Wolkeninfrastruktur	Datenverwaltung	1,8 Millionen US -Dollar

Capital Bancorp, Inc. (CBNK) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Capital Bancorp, Inc. meldete zum 31. Dezember 2023 Gesamtvermögen von 2,55 Milliarden US-Dollar. Die Bank bietet umfassende Bankdienstleistungen in Maryland mit 13 Full-Service-Filialen an.

Servicekategorie	Gesamtvolumen (2023)	Marktsegment
Kommerzielle Kreditvergabe	1,42 Milliarden US -Dollar	Mid-Atlantic Region
Einzelhandelsbanken	687 Millionen Dollar	Maryland Marketplace

Kredite und Unterstützung kleiner Unternehmen

Capital Bancorp konzentriert sich auf Finanzlösungen für kleine Unternehmen mit speziellen Kreditprogrammen.

• Small Business Loan Portfolio: 456 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Darlehensgröße: 275.000 USD
• Kreditgenehmigung Zinssatz: 68%

Einzahlungs- und Investitionskontoverwaltung

Die Gesamteinzahlungsbasis ab dem vierten Quartal 2023 erreichte 2,1 Milliarden US -Dollar.

Kontotyp	Gesamtbetrag	Wachstumsrate
Scheckkonten	892 Millionen US -Dollar	5.3%
Sparkonten	643 Millionen US -Dollar	4.1%
Anlagekonten	565 Millionen US -Dollar	6.2%

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Die digitalen Banktransaktionen stiegen 2023 auf 67% der gesamten Kundeninteraktionen.

• Mobile Banking -Benutzer: 52.000
• Online -Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen
• Digitale Plattforminvestition: 4,3 Millionen US -Dollar

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Compliance- und Risikomanagementbudget stellten im Jahr 2023 6,7 Millionen US -Dollar zu.

Compliance -Bereich	Budgetzuweisung	Regulatorischer Fokus
Vorschriftenregulierung	3,2 Millionen US -Dollar	Bank Secrecy Act
Cybersicherheit	2,5 Millionen US -Dollar	Datenschutz
Interne Prüfung	1 Million Dollar	Risikobewertung

Capital Bancorp, Inc. (CBNK) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starke lokale Marktpräsenz in Maryland

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Capital Bancorp 19 Full-Service-Filialen in Maryland. Gesamtvermögen mit 2,97 Milliarden US -Dollar. Marktkonzentration hauptsächlich in Montgomery County und den umliegenden Metropolen in Washington DC.

Geografische Metrik	Spezifische Daten
Gesamtbankenfiliale	19
Primärdienstregion	Maryland/Washington D. C. Metro
Gesamtvermögen	2,97 Milliarden US -Dollar

Erfahrenes Bankführungsteam

Führungsteam mit kombinierter Bankerfahrung von 120 mehr als 120 Jahren. Zu den wichtigsten Führungskräften gehören:

• Edward M. Barry - Vorsitzender/Präsident/CEO
• Robert A. Moise - Executive Vice President/CFO
• Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 15+ Jahre in Finanzdienstleistungen

Fortschrittliche Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestitionen in Höhe von insgesamt 4,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 für digitale Bankplattformen. Die Fähigkeiten umfassen:

• Mobile Banking -Anwendung
• Online -Transaktionsverarbeitung
• Fortgeschrittene Cybersicherheitsprotokolle

Robustes Finanzkapital und Reserven

Finanzmetrik	Menge
Stufe 1 Kapitalquote	12.4%
Gesamtkapitalreserven	376 Millionen US -Dollar
Risikobasierter Kapital	14.2%

Umfassende Kundenbeziehungsmanagementsysteme

Kundenmanagement -Technologieinvestitionen in Höhe von 1,8 Mio. USD in 2023. System verfolgt 87.000 aktive Kundenbeziehungen in kommerziellen und persönlichen Banksegmenten.

• CRM -Plattform verfolgt Kundeninteraktionen
• Empfehlungen für personalisierte Finanzdienstleistungen
• Multi-Channel-Kommunikationsintegration

Capital Bancorp, Inc. (CBNK) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Capital Bancorp 2,3 Milliarden US -Dollar an kommerziellem Kreditportfolio. Lokales Geschäftsbankensegment machte 62% des gesamten Kreditportfolios mit durchschnittlicher Darlehensgröße von 1,2 Mio. USD aus.

Geschäftsbankenkennzahlen	2023 Zahlen
Gesamt kommerzielle Kredite	2,3 Milliarden US -Dollar
Durchschnittliche gewerbliche Darlehensgröße	1,2 Millionen US -Dollar
Lokales Geschäftsbankensegment	62% des Portfolios

Wettbewerbszinsen für Handelskredite

Capital Bancorp bietet kommerzielle Darlehenszinsen zwischen 6,25% und 8,75% ab Januar 2024 mit wettbewerbsfähigen Bedingungen für kleine bis mittlere Unternehmen.

Reaktionsschnell und beziehungsgetriebener Kundenservice

• Durchschnittliche Kundenantwortzeit: 2,3 Stunden
• Kundenbindungsrate: 87,4%
• Engagierte Beziehungsmanager für Unternehmen über 500.000 USD Darlehenswert

Integrierte digitale und traditionelle Bankerlebnisse

Die digitale Bankplattform verarbeitete Transaktionen in Höhe von 456 Millionen US -Dollar im Jahr 2023, was 37% des Gesamttransaktionsvolumens entspricht.

Digitale Bankmetriken	2023 Daten
Gesamt digitale Transaktionen	456 Millionen US -Dollar
Prozentsatz der Gesamttransaktionen	37%
Benutzer von Mobile Banking	42,500

Geschnittene Finanzprodukte für den regionalen Marktbedarf

Capital Bancorp bietet 17 spezialisierte Finanzprodukte für die Regionalmärkte von Maryland und Washington DC mit einem Gesamtproduktumsatz von 89,3 Mio. USD im Jahr 2023 an.

• Kreditprogramme für kleine Unternehmen
• Finanzierung gewerblicher Immobilien
• Treasury Management Services
• SBA -Darlehensprodukte

Capital Bancorp, Inc. (CBNK) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden

Capital Bancorp weist 37 engagierte Beziehungsmanager in seinem Maryland Market Footprint zu. Die Bank bedient im vierten Quartal 2023 2.845 gewerbliche Geschäftskunden. Das durchschnittliche Beziehungsmanager -Portfolio umfasst 77 aktive Geschäftskonten.

Kundensegment	Anzahl der Beziehungsmanager	Durchschnittliche Konten pro Manager
Kleinunternehmen	22	45
Mid-Market-Geschäft	15	32

Personalisierte Finanzberatungsdienste

Capital Bancorp bietet an Kostenlose Finanzberatungen mit einer durchschnittlichen Konsultationsdauer von 73 Minuten. Im Jahr 2023 führte die Bank 1.284 personalisierte Finanzberatungssitzungen durch.

• Durchschnittliche Beratungskosten: $ 0 (kostenloser Service)
• Erfolgsquote der Konsultation: 62% Umbau auf neue Bankprodukte
• Beratungskanäle: persönliche, Videokonferenz, Telefon

Multi-Channel-Kommunikationsplattformen

Digitale Engagement -Metriken für Capital Bancorp im Jahr 2023:

Kommunikationskanal	Monatliche aktive Benutzer	Transaktionsvolumen
Mobile Banking App	42,567	1,2 Millionen
Online -Banking -Portal	38,245	892,000
Callcenter für Kundenunterstützung	N / A	76.500 Anrufe

Bankenansatz für das Community-Fokussierung

Community Engagement Statistics für Capital Bancorp im Jahr 2023:

• Lokale Community -Veranstaltungen gesponsert: 87
• Gesamtinvestitionen der Gemeinschaft: 1,4 Millionen US -Dollar
• Lokale gemeinnützige Partnerschaften: 42

Proaktiver Kundenbetreuung und Engagement

Kundensupport -Leistungsmetriken für 2023:

Unterstützungsmetrik	Leistung
Durchschnittliche Reaktionszeit	2,7 Stunden
Kundenzufriedenheitsrate	87%
Ausgabeauflösungsrate	94%

Capital Bancorp, Inc. (CBNK) - Geschäftsmodell: Kanäle

Online -Banking -Plattformen

Capital Bancorp bietet digitale Bankdienste über seine Online -Plattform mit 24/7 Kontozugriff.

Online -Plattform Metriken	2023 Daten
Aktive Online -Banking -Benutzer	42,567
Digitales Transaktionsvolumen	1,2 Millionen monatlich
Online -Plattform -Verfügbarkeit	99.98%

Mobile Banking -Anwendungen

Mobile Banking App verfügt über umfassende Finanzmanagement -Tools.

Mobile App -Statistik	2023 Zahlen
Mobile App -Downloads	37,890
Monatliche aktive mobile Benutzer	28,456

Physical Branch Network in Maryland

Capital Bancorp hat eine strategische körperliche Präsenz.

• Gesamtzweigstandorte: 23
• Konzentriert in Maryland Metropolitan -Gebieten
• Durchschnittliche Branchgröße: 3.200 m² ft.

Kundendienstzentren

Engagierte Kundenunterstützungsinfrastruktur.

Call Center -Leistung	2023 Metriken
Total -Support -Vertreter	87
Durchschnittliche Reaktionszeit	2,3 Minuten
Kundenzufriedenheit	4.7/5

Digitale Kommunikations- und Marketingkanäle

Multi-Channel-Strategie für digitale Engagement.

• Social -Media -Follower: 15.670
• E -Mail -Marketing -Abonnenten: 52.340
• Digitale Anzeigenausgaben: 1,2 Millionen US -Dollar pro Jahr

Capital Bancorp, Inc. (CBNK) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße lokale Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Capital Bancorp ungefähr 2.375 kleine bis mittelgroße Unternehmen in der Metropolregion Maryland und Washington DC.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	687	$425,000
Professionelle Dienstleistungen	542	$375,000
Gesundheitspraktiken	356	$512,000

Unternehmer und Startup -Gründer

Capital Bancorp unterstützt 213 Startup -Unternehmer mit spezialisierten Bankdienstleistungen.

• Durchschnittlicher Startup -Finanzierungsunterstützung: 250.000 US -Dollar
• Startup -Kundenbranche: Technologie, Gesundheitswesen, professionelle Dienstleistungen
• Erfolgsquote für Startup -Kunden: 68% nach dem ersten Jahr beibehalten

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Insgesamt einzelne Einzelhandelsbankenkunden: 47.582 zum 31. Dezember 2023.

Kundentyp	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Kontostand
Persönliche Überprüfung	32,415	$22,750
Sparkonten	15,167	$47,500

Gewerbeimmobilieninvestoren

Gewerbliche Immobilienportfolio: 247 aktive Anleger mit 612 Mio. USD im Gesamtdarlehenswert.

• Durchschnittliches gewerbliches Immobilienkredit: 2,48 Millionen US -Dollar
• Immobilienarten: Büro, Einzelhandel, Multi-Familie-Wohnungen
• Geografischer Fokus: Maryland, Washington D. C., Nord -Virginia

Kundenverwaltungskunden

Das Vermögensverwaltungssegment umfasst 1.875 Kunden mit hohem Netzwerk.

Kunde Vermögensstufe	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Vermögenswerte im Management
Hoher Nettovermögen (1 Mio. USD bis 10 Mio. USD)	1,452	3,2 Millionen US -Dollar
Ultrahoher Nettovermögen (> 10 Mio. USD)	423	18,5 Millionen US -Dollar

Capital Bancorp, Inc. (CBNK) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Ab dem Geschäftsjahr 2023 meldete Capital Bancorp, Inc. die Gesamtkosten für die Vergütung von Mitarbeitern von 54,3 Mio. USD. Die Kostenaufschlüsse umfassen:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	38,120,000
Leistungsboni	6,450,000
Gesundheitsvorteile	5,210,000
Ruhestandsbeiträge	4,520,000

Technologie- und Infrastrukturwartung

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 12,7 Mio. USD mit der folgenden Zuweisung:

• IT -Systeme Wartung: $ 5.600.000
• Cybersecurity -Infrastruktur: 3.200.000 USD
• Software -Lizenzierung: 2.100.000 US -Dollar
• Hardware -Upgrades: 1.800.000 US -Dollar

Vorschriftenkosten für die Vorschriften

Die konform-bezogenen Ausgaben für 2023 betrugen 7,9 Millionen US-Dollar, einschließlich:

Compliance -Bereich	Kosten ($)
Rechtliche und regulatorische Beratung	3,600,000
Compliance -Training	1,450,000
Prüfung und Berichterstattung	2,850,000

Zweigbetriebskosten

Die Gesamtbetriebsbetriebskosten für 2023 beliefen sich auf 16,5 Mio. USD:

• Miete und Belegung: 6.800.000 USD
• Versorgungsunternehmen: 2.300.000 USD
• Branchenausrüstung: 3.400.000 USD
• Branch Sicherheit: 4.000.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 beliefen sich auf 8,2 Mio. USD, verteilt wie folgt:

Marketingkanal	Ausgaben ($)
Digitales Marketing	3,600,000
Traditionelle Werbung	2,500,000
Kundenakquisitionsprogramme	2,100,000

Capital Bancorp, Inc. (CBNK) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus kommerziellen Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Capital Bancorp einen Gesamtzinseinkommen von 98,4 Mio. USD. Gewerbliche Darlehenszinsen erzielten ausdrücklich einen Umsatz von 62,3 Mio. USD.

Kreditkategorie	Zinserträge ($ m)	Prozentsatz der Gesamt
Gewerbeimmobilien	37.8	60.7%
Kommerziell & Industriekredite	24.5	39.3%

Gebührenbasierte Bankdienste

Gebührenbasierte Bankdienste erzielten einen Umsatz von 22,6 Mio. USD für 2023.

• Kontowartungsgebühren: 8,4 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 5,2 Millionen US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 4,1 Millionen US -Dollar
• Andere Servicegebühren: 4,9 Millionen US -Dollar

Einnahmen in Investitions- und Vermögensverwaltung

Investmentdienstleistungen erzielten im Jahr 2023 einen Umsatz von 15,7 Mio. USD.

Service -Typ	Umsatz ($ M)
Vermögensverwaltung	9.3
Finanzberatung	6.4

Transaktionsgebühren

Die Transaktionsgebühren beliefen sich im Jahr 2023 auf 7,9 Millionen US -Dollar.

• Kreditkartentransaktionsgebühren: 4,6 Millionen US -Dollar
• Debitkartentransaktionsgebühren: 3,3 Millionen US -Dollar

Gebühren für digitale Bankgeschäfte

Digitale Bankdienste erzielten einen Umsatz von 5,2 Mio. USD für 2023.

Digitaler Dienst	Umsatz ($ M)
Online -Banking -Gebühren	2.8
Mobile -Banking -Gebühren	2.4