|
Chemung Financial Corporation (CHMG): Canvas نموذج الأعمال [تم تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Chemung Financial Corporation (CHMG) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Chemung Financial Corporation (CHMG) ، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصنوع بدقة. من خلال مزج تركيز المجتمع المحلي بسلاسة مع البنية التحتية الرقمية المتقدمة ، وضعت CHMG نفسها كمؤسسة مالية ديناميكية تخدم الاحتياجات الفريدة للشركات والأفراد في جميع أنحاء نيويورك وبنسلفانيا. يكشف Canvas نموذج العمل هذا عن الميكانيكا المعقدة وراء نجاحها ، حيث يعرض كيف يمكن للبنك الإقليمي الذكي أن يخلق قيمة استثنائية من خلال حلول مصرفية شخصية ، وتكنولوجيا مبتكرة ، واتصالات مجتمعية عميقة الجذور.
Chemung Financial Corporation (CHMG) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشركات المحلية والعملاء التجاريين في نيويورك وبنسلفانيا
اعتبارًا من عام 2024 ، تحافظ Chemung Financial Corporation على شراكات استراتيجية مع 387 الشركات المحلية عبر مناطق نيويورك وبنسلفانيا. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذه الشراكات تقف في 214.3 مليون دولار.
| فئة الشراكة | عدد الشراكات | القيمة الإجمالية |
|---|---|---|
| قطاع التصنيع | 112 | 62.7 مليون دولار |
| أعمال البيع بالتجزئة | 89 | 45.2 مليون دولار |
| صناعات الخدمة | 186 | 106.4 مليون دولار |
الشبكات المصرفية الإقليمية ومقدمي الخدمات المالية
تتعاون Chemung Financial Corporation مع 24 شبكات مصرفية إقليمية، تشمل قيمة أصول الشبكة الكلية لـ 1.2 مليار دولار.
- شراكات الإقراض بين البنوك
- البنية التحتية للتكنولوجيا المشتركة
- منصات إدارة المخاطر التعاونية
المنظمات المجتمعية وغرف التجارة
تحافظ الشركة على شراكات نشطة 42 منظمات المجتمع في جميع أنحاء نيويورك وبنسلفانيا ، مع استثمار مجتمعي سنوي 3.4 مليون دولار.
| نوع المنظمة | عدد الشراكات | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| غرف التجارة المحلية | 18 | 1.2 مليون دولار |
| مجالس التنمية الاقتصادية | 12 | 1.5 مليون دولار |
| المنظمات غير الربحية | 12 | 0.7 مليون دولار |
شركات التأمين ومقدمي الرهن العقاري
أنشأت Chemung Financial Corporation شراكات مع 17 شركة تأمين و 22 مقدمي الرهن العقاري، مع إجمالي حجم القرض التعاوني من 456.7 مليون دولار.
مراكز تطوير الأعمال الصغيرة
تتعاون الشركة مع 9 مراكز لتطوير الأعمال الصغيرة، الدعم 214 الشركات الصغيرة مع تمويل إجمالي 37.6 مليون دولار.
- برامج دعم ريادة الأعمال
- خدمات استشارة الأعمال
- مبادرات تمويل بدء التشغيل
Chemung Financial Corporation (CHMG) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Chemung Financial Corporation عن إجمالي أصول قدرها 2.64 مليار دولار. يوفر البنك خدمات مصرفية شاملة عبر 48 فرعًا في نيويورك وبنسلفانيا.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| حسابات التحقق التجارية | 12،547 حساب |
| حسابات التحقق الشخصية | 38،216 حساب |
| العلاقات المصرفية التجارية | 2،893 علاقات نشطة |
الإقراض وإدارة الائتمان
في عام 2023 ، أظهرت محفظة القروض مقاييس أداء كبيرة:
| فئة القرض | الحجم الكلي |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 687.4 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 412.6 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 156.3 مليون دولار |
منتجات الإيداع والاستثمار
- إجمالي الودائع: 2.31 مليار دولار (Q4 2023)
- حسابات الودائع الحاملة للفائدة: 1.97 مليار دولار
- الودائع غير المثيرة للمفوضين: 340 مليون دولار
إدارة الثروات والاستشارات المالية
خدمات إدارة الثروات المقدمة من خلال Chemung Capital Management:
| فئة الخدمة | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|
| إدارة الثروة الشخصية | 412.7 مليون دولار |
| خدمات تخطيط التقاعد | 213.5 مليون دولار |
| الاستشارات الاستثمار | 189.2 مليون دولار |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023:
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 46782
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 37،215
- حجم المعاملات الرقمية: 2.4 مليون معاملة
Chemung Financial Corporation (CHMG) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تعمل Chemung Financial Corporation:
- مجموع الفروع: 84
- التغطية الجغرافية: مناطق نيويورك وبنسلفانيا
- إجمالي الأصول: 6.69 مليار دولار
| ولاية | عدد الفروع | إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| نيويورك | 67 | 5.2 مليار دولار |
| بنسلفانيا | 17 | 1.49 مليار دولار |
فريق الإدارة المالية
تكوين القيادة الرئيسية:
- متوسط الخبرة التنفيذية: 22 سنة
- إجمالي التعويض التنفيذي في عام 2023: 4.3 مليون دولار
- وظائف قيادية: 7 كبار المسؤولين التنفيذيين
التكنولوجيا المصرفية الرقمية
تفاصيل البنية التحتية التكنولوجية:
- المستخدمون المصرفيون الرقميون: 78000
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 45000
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 2.1 مليون معاملة في عام 2023
احتياطيات رأس المال
| مقياس رأس المال | كمية | نسبة |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال | 692 مليون دولار | 15.2% |
| الطبقة 1 رأس المال | 621 مليون دولار | 13.6% |
إدارة علاقات العملاء
مقاييس نظام CRM:
- إجمالي حسابات العملاء: 126،000
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 87 ٪
- متوسط علاقة العميل مدة: 7.3 سنة
Chemung Financial Corporation (CHMG) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Chemung Financial Corporation 38 مكتبًا مصرفيًا في جميع أنحاء نيويورك وبنسلفانيا ، مستهدفة قطاعات مصرفية للمجتمع المحلي.
| قطاع السوق | قاعدة العملاء | إجمالي الأصول |
|---|---|---|
| المصرفية المجتمعية المحلية | ما يقرب من 65000 عميل | 6.43 مليار دولار (31 ديسمبر 2023) |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
تقديم منتجات مالية تنافسية مع هياكل أسعار محددة:
| نوع المنتج | نطاق سعر الفائدة |
|---|---|
| حسابات الادخار الشخصية | 0.75% - 2.25% |
| حسابات التحقق الشخصية | 0.10% - 0.50% |
| قروض الرهن العقاري | 6.25% - 7.75% |
خدمة عملاء مستجيبة ومقيدة العلاقة
- تصنيف رضا العملاء: 4.2/5
- متوسط معدل الاحتفاظ بالعميل: 87 ٪
- متوسط علاقة العميل مدة: 8.3 سنوات
الخدمات المالية الشاملة والخدمات الاستشارية
تشمل محفظة الخدمات الاستشارية المالية:
- خدمات إدارة الثروات
- تخطيط التقاعد
- الاستشارات الاستثمار
- إجمالي الأصول الاستشارية: 425 مليون دولار
قنوات مصرفية رقمية وتقليدية مريحة
| قناة | نسبة الاستخدام |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42% |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 35% |
| فرع الخدمات المصرفية | 23% |
المقاييس المصرفية الرقمية: 78،000 مستخدم مصرفي رقمي نشط ، 250،000 تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول إجمالي اعتبارًا من عام 2023.
Chemung Financial Corporation (CHMG) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
خدمة العملاء الشخصية
توفر Chemung Financial Corporation خدمات مصرفية مخصصة مع التركيز على احتياجات العملاء الفردية. اعتبارًا من عام 2023 ، يخدم البنك حوالي 40،000 عميل عبر شبكته الإقليمية.
| مقياس خدمة العملاء | قيمة |
|---|---|
| متوسط وقت تفاعل العميل | 22 دقيقة |
| معدل رضا العملاء | 87.3% |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 76.5% |
إدارة العلاقات على المدى الطويل
تحافظ الشركة على علاقات العملاء طويلة الأجل من خلال الاستراتيجيات المستهدفة والحلول المالية الشخصية.
- متوسط علاقة العميل مدة: 8.4 سنة
- كرر معدل العميل: 64.2 ٪
- معدل نجاح البيع المتقاطع: 42.7 ٪
المشاركة التي تركز على المجتمع
تشارك Chemung Financial بنشاط مع المجتمعات المحلية من خلال مختلف المبادرات وبرامج الدعم.
| مقياس المشاركة المجتمعية | قيمة |
|---|---|
| الاستثمار المجتمعي السنوي | 1.2 مليون دولار |
| برعاية أحداث المجتمع المحلي | 37 |
| شراكات محلية غير ربحية | 22 |
المصرفيين المخصصين للعلاقة
يوظف البنك المصرفيين المتخصصين في العلاقات لتوفير إرشادات مالية مخصصة.
- إجمالي المصرفيين العلاقة: 64
- محفظة العميل المتوسطة لكل مصرفي: 187 عميل
- متوسط سنوات الخبرة المصرفية: 12.6 سنة
قنوات اتصال متعددة
تقدم Chemung Financial منصات اتصال متنوعة لتفاعلات العملاء.
| قناة الاتصال | نسبة الاستخدام |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 62.3% |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 48.7% |
| فرع شخصي | 35.2% |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف | 24.8% |
Chemung Financial Corporation (CHMG) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من عام 2024 ، تعمل Chemung Financial Corporation 45 مواقع الفرع المادي تركز بشكل أساسي في مناطق نيويورك وبنسلفانيا.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| نيويورك | 35 |
| بنسلفانيا | 10 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يخدم النظام المصرفي الرقمي ما يقرب من 78500 مستخدم نشط على الإنترنت الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
- النظام الأساسي المستند إلى الويب متوفر 24/7
- إمكانيات المعاملات الآمنة
- ميزات إدارة الحساب
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تكشف إحصائيات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول 52،300 مستخدم نشط على الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول اعتبارا من أحدث تقرير ربع سنوي.
| ميزة تطبيق الجوال | مشاركة المستخدم |
|---|---|
| إيداع فحص الهاتف المحمول | 68 ٪ من مستخدمي الهاتف المحمول |
| دفع فاتورة | 55 ٪ من مستخدمي الهاتف المحمول |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
Chemung Financial يحافظ 62 مواقع ATM عبر أراضي خدمتها.
- معاملات أجهزة الصراف الآلي المجانية لحاملي الحسابات
- تتضمن الشبكة كلا من أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك والشريك
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
الخدمات المصرفية عبر الهاتف تخدم تقريبًا 22،700 عميل شهريًا.
| نوع الخدمة | متوسط الاستخدام الشهري |
|---|---|
| استفسارات رصيد الحساب | 14,500 |
| مساعدة المعاملات | 8,200 |
Chemung Financial Corporation (CHMG) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Chemung Financial Corporation ما
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 892 | $285,000 |
| شركات الخدمة | 673 | $215,000 |
| الخدمات المهنية | 782 | $340,000 |
العملاء المصرفيين المحليين
إجمالي العملاء المصرفيين الفرديين اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 48،621
- حسابات التحقق الشخصية: 29،345
- حسابات التوفير الشخصية: 22،876
- المستخدمون المصرفيون الرقميون: 31،542
عملاء المؤسسات التجارية
انهيار محفظة العميل التجارية لعام 2023:
| قطاع الصناعة | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض التجارية |
|---|---|---|
| تصنيع | 276 | 87.4 مليون دولار |
| الرعاية الصحية | 193 | 62.1 مليون دولار |
| تكنولوجيا | 84 | 41.3 مليون دولار |
عملاء إدارة الثروات
إحصائيات عميل إدارة الثروة لعام 2023:
- إجمالي عملاء إدارة الثروات: 3،214
- الأصول الخاضعة للإدارة: 542.6 مليون دولار
- متوسط قيمة محفظة العميل: 168،900 دولار
أفراد المجتمع الزراعي والريفي
تفاصيل القطعة المصرفية الزراعية:
| القطعة الزراعية | عدد العملاء | إجمالي القروض الزراعية |
|---|---|---|
| العمليات الزراعية | 412 | 76.5 مليون دولار |
| الأعمال التجارية الريفية الصغيرة | 287 | 43.2 مليون دولار |
Chemung Financial Corporation (CHMG) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022 ، حافظت Chemung Financial Corporation على 24 مكتبًا مصرفيًا في جميع أنحاء نيويورك وبنسلفانيا. بلغ إجمالي نفقات التشغيل المتعلقة بالفرع 15.3 مليون دولار في عام 2022.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 4.2 مليون دولار |
| المرافق | 1.1 مليون دولار |
| صيانة | 2.3 مليون دولار |
التكنولوجيا والاستثمارات في البنية التحتية الرقمية
في عام 2022 ، استثمرت Chemung Financial Corporation 3.7 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا.
- ترقيات النظام المصرفي الأساسي: 1.2 مليون دولار
- تحسينات الأمن السيبراني: 1.5 مليون دولار
- تطوير المنصة المصرفية الرقمية: 1.0 مليون دولار
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي نفقات الموظفين لعام 2022 33.4 مليون دولار.
| مكون التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 24.6 مليون دولار |
| التأمين الصحي | 4.2 مليون دولار |
| فوائد التقاعد | 4.6 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغ مجموع النفقات المتعلقة بالامتثال 2.9 مليون دولار في عام 2022.
- الرسوم القانونية والاستشارية: 1.4 مليون دولار
- برامج وأنظمة الامتثال: 0.8 مليون دولار
- التدريب والوثائق: 0.7 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2022 1.6 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 0.7 مليون دولار |
| وسائل الإعلام التقليدية | 0.5 مليون دولار |
| رعاية المجتمع | 0.4 مليون دولار |
Chemung Financial Corporation (CHMG) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
للسنة المالية 2023 ، أعلنت Chemung Financial Corporation عن صافي دخل الفوائد البالغ 79.9 مليون دولار. انهيار دخل الفوائد على النحو التالي:
| مصدر دخل الفوائد | المبلغ ($) |
|---|---|
| القروض | 68,500,000 |
| الأوراق المالية الاستثمارية | 11,400,000 |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة المصرفية لعام 2023 12.4 مليون دولار ، مع فئات الرسوم التالية:
- رسوم خدمة حساب الودائع: 5.6 مليون دولار
- أجهزة الصراف الآلي ورسوم المعاملات: 3.2 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 2.1 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الأخرى: 1.5 مليون دولار
الرسوم الاستشارية لإدارة الثروات
ولدت خدمات الثروات والثقة 6.7 مليون دولار من الرسوم الاستشارية خلال عام 2023.
إيرادات إنشاء الرهن العقاري
بلغت الإيرادات المتعلقة بالرهن العقاري لعام 2023 9.3 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
| منتج الرهن العقاري | الإيرادات ($) |
|---|---|
| أصول الرهن العقاري السكنية | 7,200,000 |
| رسوم الرهن العقاري التجارية | 2,100,000 |
رسوم صيانة المعاملات والحساب
وصلت رسوم صيانة المعاملات والحساب لعام 2023 إلى 4.5 مليون دولار ، بما في ذلك:
- رسوم التحويل السلبي: 1.2 مليون دولار
- رسوم صيانة الحساب: 2.3 مليون دولار
- رسوم المعاملات الأخرى: 1.0 مليون دولار
إجمالي تدفقات الإيرادات لعام 2023: 112.8 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.