Chemung Financial Corporation (CHMG): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause der Chemung Financial Corporation (CHMG), einem regionalen Bankenkraftwerk, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch ein akribisch gestaltetes Geschäftsmodell verändert. Durch die nahtlose Mischung der lokalen Gemeinschaftsfokus mit fortschrittlicher digitaler Infrastruktur hat sich CHMG als dynamisches Finanzinstitut für die besonderen Bedürfnisse von Unternehmen und Einzelpersonen in ganz New York und Pennsylvania positioniert. Dieses Geschäftsmodell-Leinwand zeigt die komplizierte Mechanik hinter ihrem Erfolg und zeigt, wie eine flinke regionale Bank durch personalisierte Banklösungen, innovative Technologie und tief verwurzelte Community-Verbindungen einen außergewöhnlichen Wert schaffen kann.

Chemung Financial Corporation (CHMG) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Unternehmen und gewerbliche Kunden in New York und Pennsylvania

Ab 2024 unterhält die Chemung Financial Corporation strategische Partnerschaften mit 387 lokale Unternehmen In den Regionen New York und Pennsylvania. Das gesamte kommerzielle Darlehensportfolio für diese Partnerschaften liegt bei 214,3 Millionen US -Dollar.

Partnerschaftskategorie	Anzahl der Partnerschaften	Gesamtwert
Fertigungssektor	112	62,7 Millionen US -Dollar
Einzelhandelsgeschäfte	89	45,2 Millionen US -Dollar
Dienstleistungsbranche	186	106,4 Millionen US -Dollar

Regionale Banknetzwerke und Finanzdienstleister

Die Chemung Financial Corporation arbeitet mit zusammen mit 24 regionale Banknetzwerkeeinen Gesamtwert des Netzwerks von Network Asset von umfassen 1,2 Milliarden US -Dollar.

• Interbank -Kredit -Partnerschaften
• Gemeinsame Technologieinfrastruktur
• Kollaborative Risikomanagementplattformen

Gemeinschaftsorganisationen und Handelskammern

Das Unternehmen unterhält aktive Partnerschaften mit 42 Gemeinschaftsorganisationen in ganz New York und Pennsylvania mit einer jährlichen Gemeinschaftsinvestition von 3,4 Millionen US -Dollar.

Organisationstyp	Anzahl der Partnerschaften	Jährliche Investition
Lokale Handelskammern	18	1,2 Millionen US -Dollar
Wirtschaftsentwicklungsräte	12	1,5 Millionen US -Dollar
Gemeinnützige Organisationen	12	0,7 Millionen US -Dollar

Versicherungsunternehmen und Hypothekenanbieter

Die Chemung Financial Corporation hat Partnerschaften mit 17 Versicherungsunternehmen Und 22 Hypothekenanbieter, mit einem totalen kollaborativen Kreditvolumen von 456,7 Millionen US -Dollar.

Entwicklungszentren für Kleinunternehmen

Das Unternehmen arbeitet mit zusammen mit 9 kleine GeschäftsentwicklungszentrenUnterstützung 214 kleine Unternehmen mit totaler Finanzierung von 37,6 Millionen US -Dollar.

• Unterstützungsprogramme für Unternehmertum
• Geschäftsberatungsdienste
• Startup -Finanzierungsinitiativen

Chemung Financial Corporation (CHMG) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Handels- und persönliche Bankdienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Chemung Financial Corporation insgesamt 2,64 Milliarden US -Dollar. Die Bank bietet umfassende Bankdienste in 48 Filialen in New York und Pennsylvania an.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2023)
Kommerzielle Girokonten	12.547 Konten
Persönliche Girokonten	38.216 Konten
Geschäftsbankenbeziehungen	2.893 aktive Beziehungen

Kredit- und Kreditmanagement

Im Jahr 2023 zeigte das Kreditportfolio erhebliche Leistungsmetriken:

Kreditkategorie	Gesamtvolumen
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	687,4 Millionen US -Dollar
Wohnhypothekendarlehen	412,6 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	156,3 Millionen US -Dollar

Einzahlungs- und Anlageprodukte

• Gesamtablagerungen: 2,31 Mrd. USD (Q4 2023)
• Zinsübertragende Einlagenkonten: 1,97 Milliarden US-Dollar
• Nicht-zinsgängige Lagereinlagen: 340 Millionen US-Dollar

Vermögensverwaltung und Finanzberatung

Vermögensverwaltungsdienstleistungen durch Chemung Capital Management:

Servicekategorie	Togesal Assets, die verwaltet werden
Persönliches Vermögensverwaltung	412,7 Millionen US -Dollar
Ruhestandsplanungsdienste	213,5 Millionen US -Dollar
Anlageberatung	189,2 Millionen US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankmetriken für 2023:

• Online -Banking -Benutzer: 46.782
• Downloads für Mobile Banking App: 37.215
• Digitales Transaktionsvolumen: 2,4 Millionen Transaktionen

Chemung Financial Corporation (CHMG) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Regionale Bankeninfrastruktur

Ab dem vierten Quartal 2023 tätig ist die Chemung Financial Corporation:

• Gesamtzweige: 84
• Geografische Berichterstattung: Regionen in New York und Pennsylvania
• Gesamtvermögen: 6,69 Milliarden US -Dollar

Zustand	Anzahl der Zweige	Gesamtablagerungen
New York	67	5,2 Milliarden US -Dollar
Pennsylvania	17	1,49 Milliarden US -Dollar

Finanzmanagementteam

Schlüsselkomposition der Führung:

• Durchschnittliche Executive -Erfahrung: 22 Jahre
• Gesamtvergütung von Führungskräften im Jahr 2023: 4,3 Millionen US -Dollar
• Führungspositionen: 7 leitende Angestellte

Digitale Banktechnologie

Details der Technologieinfrastruktur:

• Digital Banking Users: 78.000
• Mobile Banking App Downloads: 45.000
• Online -Transaktionsvolumen: 2,1 Millionen Transaktionen im Jahr 2023

Kapitalreserven

Kapitalmetrik	Menge	Verhältnis
Gesamtkapital	692 Millionen US -Dollar	15.2%
Stufe 1 Kapital	621 Millionen Dollar	13.6%

Kundenbeziehungsmanagement

Metriken des CRM -Systems:

• Gesamtkundenkonten: 126.000
• Kundenbindungsrate: 87%
• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 7,3 Jahre

Chemung Financial Corporation (CHMG) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die Chemung Financial Corporation 38 Bankenbüros in New York und Pennsylvania, die sich an lokale Bankensegmente aus der Gemeinde ansprechen.

Marktsegment	Kundenstamm	Gesamtvermögen
Lokales Community Banking	Rund 65.000 Kunden	6,43 Mrd. USD (31. Dezember 2023)

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Anbieten von wettbewerbsfähigen Finanzprodukten mit spezifischen Zinsstrukturen:

Produkttyp	Zinsbereich
Persönliche Sparkonten	0.75% - 2.25%
Persönliche Girokonten	0.10% - 0.50%
Hypothekendarlehen	6.25% - 7.75%

Reaktionsschnell und beziehungsgetriebener Kundenservice

• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4.2/5
• Durchschnittliche Kundenbindung Rate: 87%
• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 8,3 Jahre

Umfassende Finanzplanungs- und Beratungsdienste

Das Portfolio für Finanzberatungsdienste umfasst:

• Vermögensverwaltungsdienste
• Pensionsplanung
• Anlageberatung
• Gesamt beratende Vermögenswerte: 425 Millionen US -Dollar

Bequeme digitale und traditionelle Bankkanäle

Kanal	Nutzungsprozentsatz
Mobile Banking	42%
Online -Banking	35%
Branch Banking	23%

Digitale Bankmetriken: 78.000 Active Digital Banking Users, 250.000 Downloads für mobile Apps im gesamten mobilen App ab 2023.

Chemung Financial Corporation (CHMG) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Kundenservice

Die Chemung Financial Corporation bietet personalisierte Bankdienste mit Schwerpunkt auf individuellen Kundenbedürfnissen. Ab 2023 bedient die Bank rund 40.000 Kunden in ihrem regionalen Netzwerk.

Kundendienstmetrik	Wert
Durchschnittliche Kundeninteraktionszeit	22 Minuten
Kundenzufriedenheitsrate	87.3%
Kundenbindungsrate	76.5%

Langfristiges Beziehungsmanagement

Das Unternehmen unterhält langfristige Kundenbeziehungen durch gezielte Strategien und personalisierte Finanzlösungen.

• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 8,4 Jahre
• Wiederholte Kundenrate: 64,2%
• Cross-Verkauf-Erfolgsquote: 42,7%

Community-orientiertes Engagement

Chemung Financial arbeitet durch verschiedene Initiativen und Unterstützungsprogramme aktiv mit lokalen Gemeinschaften zusammen.

Community Engagement Metrik	Wert
Jährliche Gemeinschaftsinvestitionen	1,2 Millionen US -Dollar
Lokale Gemeinschaftsveranstaltungen gesponsert	37
Lokale gemeinnützige Partnerschaften	22

Engagierte Beziehungsbanker

Die Bank beschäftigt spezialisierte Beziehungsbanker, um personalisierte finanzielle Leitlinien zu erteilen.

• Total Relationship Banker: 64
• Durchschnittliches Kundenportfolio pro Bankier: 187 Kunden
• Durchschnittliche Jahre der Bankerfahrung: 12,6 Jahre

Mehrere Kommunikationskanäle

Chemung Financial bietet verschiedene Kommunikationsplattformen für Kundeninteraktionen an.

Kommunikationskanal	Nutzungsprozentsatz
Online -Banking	62.3%
Mobile Banking	48.7%
Persönliche Niederlassung	35.2%
Telefonbanking	24.8%

Chemung Financial Corporation (CHMG) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

Ab 2024 tätigt die Chemung Financial Corporation tätig 45 Standorte für physische Zweigstellen In erster Linie konzentriert sich in Regionen in New York und Pennsylvania.

Zustand	Anzahl der Zweige
New York	35
Pennsylvania	10

Online -Banking -Plattform

Die digitale Bankplattform dient dient Ungefähr 78.500 aktive Online -Banking -Benutzer.

• Webbasierte Plattform 24/7 verfügbar
• Sichere Transaktionsfunktionen
• Kontoverwaltungsfunktionen

Mobile Banking -Anwendung

Mobile Banking -Anwendungsstatistiken zeigen 52.300 aktive Mobile Banking -Benutzer Zum jüngsten vierteljährlichen Bericht.

Mobile App -Funktion	Benutzerin Engagement
Kaution für mobile Schecks	68% der mobilen Benutzer
Rechnungszahlung	55% der mobilen Benutzer

ATM -Netzwerk

Chemung Financial behält 62 ATM -Standorte über seine Dienstgebiete.

• Kostenlose ATM -Transaktionen für Kontoinhaber
• Das Netzwerk umfasst sowohl Banken- als auch Partner-Geldautomaten

Telefonbankendienste

Telefonbanking dient ungefähr 22.700 Kunden monatlich.

Service -Typ	Durchschnittliche monatliche Nutzung
Kontostandanfragen	14,500
Transaktionshilfe	8,200

Chemung Financial Corporation (CHMG) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die Chemung Financial Corporation ungefähr 2.347 kleine bis mittelgroße Unternehmen in der südlichen Stufe New York und Nordpennsylvania.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	892	$285,000
Servicegeschäfte	673	$215,000
Professionelle Dienstleistungen	782	$340,000

Lokale einzelne Bankkunden

Gesamt individuelle Bankkunden zum 31. Dezember 2023: 48.621

• Persönliche Girokonten: 29.345
• Persönliche Sparkonten: 22.876
• Digital Banking Users: 31.542

Commercial Enterprise -Kunden

Commercial Client -Portfolio -Aufschlüsselung für 2023:

Branchensektor	Anzahl der Kunden	Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen
Herstellung	276	87,4 Millionen US -Dollar
Gesundheitspflege	193	62,1 Millionen US -Dollar
Technologie	84	41,3 Millionen US -Dollar

Kundenverwaltungskunden

Vermögensmanagement -Kundenstatistik für 2023:

• Gesamtkunden des Vermögens Management: 3.214
• Vermögenswerte im Management: 542,6 Millionen US -Dollar
• Durchschnittlicher Client -Portfoliowert: $ 168.900

Mitglieder der landwirtschaftlichen und ländlichen Gemeinschaft

Agrarbankensegment Details:

Agrarsegment	Anzahl der Kunden	Totale landwirtschaftliche Kredite
Farmbetrieb	412	76,5 Millionen US -Dollar
Ländliche kleine Unternehmen	287	43,2 Millionen US -Dollar

Chemung Financial Corporation (CHMG) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Zweigbetriebskosten

Nach dem Jahresbericht 2022 unterhielt die Chemung Financial Corporation 24 Bankenbüros in New York und Pennsylvania. Die Betriebskosten der Niederlassung betrugen 2022 15,3 Mio. USD.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Belegung	4,2 Millionen US -Dollar
Versorgungsunternehmen	1,1 Millionen US -Dollar
Wartung	2,3 Millionen US -Dollar

Technologie- und digitale Infrastrukturinvestitionen

Im Jahr 2022 investierte die Chemung Financial Corporation 3,7 Mio. USD in die Technologieinfrastruktur.

• Upgrades für Bankensysteme für Banken: 1,2 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity -Verbesserungen: 1,5 Millionen US -Dollar
• Entwicklung digitaler Bankenplattform: 1,0 Millionen US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtpersonalkosten für 2022 betrugen 33,4 Millionen US -Dollar.

Komponentenkomponente	Jährliche Kosten
Grundgehälter	24,6 Millionen US -Dollar
Krankenversicherung	4,2 Millionen US -Dollar
Altersvorsorge	4,6 Millionen US -Dollar

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Compliance-bezogenen Ausgaben beliefen sich im Jahr 2022 auf 2,9 Mio. USD.

• Rechts- und Beratungsgebühren: 1,4 Millionen US -Dollar
• Compliance Software und Systeme: 0,8 Millionen US -Dollar
• Training und Dokumentation: 0,7 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2022 betrugen 1,6 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben
Digitales Marketing	0,7 Millionen US -Dollar
Traditionelle Medien	0,5 Millionen US -Dollar
Community -Sponsoring	0,4 Millionen US -Dollar

Chemung Financial Corporation (CHMG) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Krediten und Investitionen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Chemung Financial Corporation einen Nettozinserträge von 79,9 Mio. USD. Der Zusammenbruch des Zinseinkommens ist wie folgt:

Zinseinkommensquelle	Betrag ($)
Kredite	68,500,000
Investitionswerte	11,400,000

Bankdienstgebühren

Die Bankgebühren für 2023 beliefen sich auf 12,4 Mio. USD mit den folgenden Gebührenkategorien:

• Einzahlungskonto -Servicegebühren: 5,6 Mio. USD
• ATM- und Transaktionsgebühren: 3,2 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 2,1 Millionen US -Dollar
• Andere Bankendienstleistungen: 1,5 Millionen US -Dollar

Wohlstandsmanagement -Beratungsgebühren

Wealth Management und Trust Services haben im Jahr 2023 Beratungsgebühren in Höhe von 6,7 Mio. USD generiert.

Einnahmen aus der Hypothekenurkunde

Die Einnahmen im Zusammenhang mit Hypotheken für 2023 belief sich auf 9,3 Mio. USD, wobei die folgende Ausschüttung:

Hypothekenprodukt	Umsatz ($)
Wohnhypothekenstudienhändler	7,200,000
Gewerbehypothekengebühren	2,100,000

Transaktions- und Kontowartungsgebühren

Transaktions- und Kontowartungsgebühren für 2023 erreichten 4,5 Millionen US -Dollar, einschließlich:

• Kabelübertragungsgebühren: 1,2 Millionen US -Dollar
• Kontowartungsgebühren: 2,3 Millionen US -Dollar
• Andere Transaktionsgebühren: 1,0 Millionen US -Dollar

Gesamtumsatzströme für 2023: 112,8 Mio. USD