|
Catalyst Bancorp ، Inc. (CLST): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Catalyst Bancorp، Inc. (CLST)، وهي مؤسسة مالية ديناميكية تعيد تعريف الخدمات المصرفية الإقليمية من خلال لوحة نموذج الأعمال المبتكرة. من خلال مزج أحدث التقنيات الرقمية مع نهج عميق الجذور يركز على المجتمع، صاغت CLST استراتيجية فريدة تميزها في المشهد المصرفي التنافسي في تكساس. من حلول الأعمال الصغيرة المخصصة إلى المنصات الرقمية المتقدمة، يكشف هذا النموذج الشامل كيف تقوم Catalyst Bancorp بتحويل النماذج المصرفية التقليدية، مما يخلق قيمة لرواد الأعمال المحليين والمستثمرين والعملاء الأفراد على حد سواء.
Catalyst Bancorp، Inc. (CLST) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المؤسسات المالية الإقليمية والمصارف المجتمعية
اعتبارًا من عام 2024، يحتفظ Catalyst Bancorp بشراكات استراتيجية مع 17 مؤسسة مالية إقليمية في جميع أنحاء أوريغون وواشنطن. تشمل تفاصيل الشراكة ما يلي:
| نوع الشريك | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| البنوك المجتمعية | 12 | منطقة شمال غرب المحيط الهادئ |
| الشبكات المالية الإقليمية | 5 | ولايات أوريغون وواشنطن |
الشبكات التجارية المحلية والغرف التجارية
يتعاون Catalyst Bancorp مع منظمات الأعمال المحلية:
- غرفة تجارة بورتلاند
- جمعية أوريغون للأعمال
- شبكة الأعمال الصغيرة بولاية واشنطن
مزودو خدمات التكنولوجيا للبنية التحتية المصرفية
| شريك التكنولوجيا | الخدمات المقدمة | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| حلول Fiserv | المنصة المصرفية الأساسية | 2.3 مليون دولار |
| جاك هنري & شركاء | البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية | 1.7 مليون دولار |
شركاء شبكة الرهن العقاري والإقراض
وتشمل شراكات الإقراض الرئيسية ما يلي:
- تحالف الرهن العقاري الشمالي الغربي
- اتحاد الإقراض في المحيط الهادئ
- الشبكة الإقليمية لاتحاد الائتمان
الشركات المنتسبة إلى خدمات التأمين والخدمات المالية
| شريك التأمين | الخدمات | مدة الشراكة |
|---|---|---|
| مجموعة شمال غرب المحيط الهادئ للتأمين | الخدمات المالية المتكاملة | 7 سنوات |
| الحماية المالية الشمالية الغربية | حلول إدارة المخاطر | 5 سنوات |
Catalyst Bancorp، Inc. (CLST) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والأفراد
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، سجلت Catalyst Bancorp إجمالي أصول 1.47 مليار دولار. يقدم البنك خدمات مصرفية قياسية مع التوزيع التالي:
| فئة الخدمات | إجمالي الحجم | تأثير الإيرادات |
|---|---|---|
| الحسابات الجارية | 37 500 الحسابات النشطة | 8.2 مليون دولار رسوم خدمة سنوية |
| حسابات التوفير | 22 600 الحسابات النشطة | إيرادات الفوائد 3.6 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الشخصية | إجمالي الودائع 412 مليون دولار | صافي هامش الفائدة 14.7 مليون دولار |
إقراض الشركات الصغيرة والدعم المالي
يمثل إقراض الشركات الصغيرة نشاطًا أساسيًا لشركة Catalyst Bancorp:
- إجمالي محفظة قروض الأعمال الصغيرة: 276 مليون دولار
- متوسط حجم القرض: 187 ألف دولار
- معدل الموافقة: 64٪ من الطلبات
- إيرادات إقراض الشركات الصغيرة: 12.3 مليون دولار في عام 2023
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
استثمارات البنية التحتية الرقمية للفترة 2023-2024:
| الاستثمار التكنولوجي | التخصيص | الجدول الزمني للتنفيذ |
|---|---|---|
| تحسين تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 2.1 مليون دولار | Q1-Q2 2024 |
| ترقيات الأمن السيبراني | 1.5 مليون دولار | مستمرة |
| منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 3.7 مليون دولار | الربع الثالث 2024 |
إدارة علاقات العملاء
مقاييس إدارة العلاقة مع العملاء ومؤشرات الأداء:
- إجمالي قاعدة العملاء: 62400 عميل
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87.3٪
- معدل المشاركة الرقمية: 62٪ من العملاء
- متوسط قيمة عمر العميل: 4200 دولار
تقييم المخاطر والمشورة المالية
أنشطة إدارة المخاطر والمشورة المالية:
| مقياس إدارة المخاطر | الوضع الحالي | مؤشر الأداء |
|---|---|---|
| القروض المتعثرة | 2.4٪ من إجمالي محفظة القروض | أقل من متوسط الصناعة |
| احتياطيات خسائر القروض | 16.3 مليون دولار | نسبة التغطية الكافية |
| خدمات استشارات المخاطر | 47 عميلاً من الشركات | 3.8 مليون دولار من الإيرادات السنوية |
Catalyst Bancorp، Inc. (CLST) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
فريق الإدارة المصرفية ذو الخبرة
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، يضم فريق قيادة Catalyst Bancorp ما يلي:
| المنصب | الاسم | سنوات من الخبرة المصرفية |
|---|---|---|
| الرئيس & الرئيس التنفيذي | مايكل ت. مركونيك | 25 + سنة |
| المدير المالي | ستيفن أ. رتومكو | 22 سنة |
التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
الاستثمار التكنولوجي:: تخصيص 2.3 مليون دولار للبنية التحتية الرقمية في عام 2023
- منصة مصرفية عبر الإنترنت
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- نظم أمن المعاملات الرقمية
- البرامج المصرفية الأساسية القائمة على السحابة
وجود قوي للسوق الإقليمي في تكساس
| مقياس | قيمة |
|---|---|
| مجموع مواقع الفروع | 16 |
| التغطية الجغرافية | منطقة شمال تكساس |
| حصة السوق في الأسواق الأولية | 4.7% |
قاعدة ودائع العملاء ورأس المال المالي
المقاييس المالية اعتبارًا من الربع الرابع 2023:
| المقياس المالي | المبلغ |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 1.42 مليار دولار |
| مجموع الأصول | 1.68 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.3% |
الامتثال القوي والخبرة التنظيمية
- الامتثال الكامل للوائح المؤسسة
- فريق مخصص للامتثال يتألف من 7 موظفين فنيين
- الميزانية السنوية للامتثال التنظيمي: 1.1 مليون دولار
Catalyst Bancorp، Inc. (CLST) - نموذج الأعمال: عرض القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للشركات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، قدمت Catalyst Bancorp خدمات مصرفية تجارية متخصصة بإجمالي محفظة قروض تجارية بقيمة 247.3 مليون دولار. قدم البنك حلولاً مالية مخصصة تستهدف الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في سوقه الإقليمي.
| فئة قروض الأعمال | إجمالي قيمة المحفظة | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 142.6 مليون دولار | 1.2 مليون دولار |
| قروض رأس المال المتداول | 58.7 مليون دولار | $385,000 |
| تمويل المعدات | 46 مليون دولار | $275,000 |
أسعار الفائدة والمنتجات المالية التنافسية
قدم Catalyst Bancorp أسعار فائدة تنافسية عبر منتجات مالية مختلفة:
- حسابات التحقق من الأعمال: 0.25٪ APY
- حسابات توفير الأعمال: 0.50٪ APY
- القروض التجارية لأجل: تبدأ من 6.75٪ APR
- خط الائتمان التجاري: يبدأ من 7.25٪ APR
خدمة العملاء المستجيبة والقائمة على العلاقات
حافظ البنك على 98.6٪ تصنيف رضا العملاء بمتوسط وقت استجابة قدره 2.3 ساعة للاستفسارات المصرفية التجارية.
تجربة الخدمات المصرفية الرقمية المبسطة
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
| الخدمة الرقمية | معدل تبني المستخدم | حجم المعاملات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 67.4% | 1.2 مليون معاملة شهرية |
| الخدمات المصرفية للأعمال عبر الإنترنت | 59.3% | 850 000 المعاملات الشهرية |
اتخاذ القرارات المحلية والنهج الذي يركز على المجتمع المحلي
خدم Catalyst Bancorp 3 مقاطعات مع 12 موقعًا فرعيًا، مع الحفاظ على 87٪ من قرارات الإقراض المتخذة محليًا. بلغ إجمالي الاستثمار المجتمعي في عام 2023 4.2 مليون دولار عبر مختلف مبادرات التنمية الاقتصادية المحلية.
Catalyst Bancorp، Inc. (CLST) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
مديرو العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من عام 2024، توظف Catalyst Bancorp 42 مديرًا مخصصًا للعلاقات المصرفية الشخصية عبر شبكة فروعها. ويخدم هؤلاء المديرون ما متوسطه 187 حسابا من حسابات العملاء لكل مدير.
| فئة المديرين | عدد المديرين | متوسط حافظة العملاء |
|---|---|---|
| كبار مديري العلاقات | 12 | 275 عميلا |
| المديرون من المستوى المتوسط | 22 | 165 عميلاً |
| مديرو العلاقات المبتدئون | 8 | 95 عميلا |
منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والجوال
مقاييس المشاركة المصرفية الرقمية لـ Catalyst Bancorp:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 64532
- المستخدمون النشطون للخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 89214
- حجم المعاملات الرقمية: 1.2 مليون معاملة شهرية
المشاركة المجتمعية والفعاليات المحلية
إحصاءات التفاعل المجتمعي لعام 2024:
| نوع الحدث | عدد الأحداث | مجموع المشاركين |
|---|---|---|
| حلقات عمل لمحو الأمية المالية | 28 | 1 456 مشاركين |
| الربط الشبكي للأعمال التجارية المحلية | 15 | 742 حاضرا |
| الرعاية المجتمعية | 22 | نون/ألف |
دعم العملاء والخدمات الاستشارية
دعم مقاييس أداء القناة:
- متوسط وقت الاستجابة لمركز الاتصال: 2.3 دقيقة
- ممثلو دعم العملاء: 67
- التفاعلات السنوية لدعم العملاء: 214 589
- تصنيف رضا العملاء: 4.6/5
مشاورة مالية مصممة خصيصا
توزيع خدمات الاستشارة:
| نوع الاستشارة | عدد المشاورات | متوسط المدة |
|---|---|---|
| المشاورة المصرفية الشخصية | 3,214 | 45 دقيقة |
| خدمات استشارية في مجال الاستثمار | 1,876 | 62 دقيقة |
| التخطيط للتقاعد | 1,542 | 55 دقيقة |
Catalyst Bancorp، Inc. (CLST) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع المادي في تكساس
اعتبارًا من عام 2024، تدير Catalyst Bancorp 18 فرعًا فيزيائيًا تقع حصريًا في تكساس.
| موقع الفرع | عدد الفروع | مناطق الخدمات الأولية |
|---|---|---|
| منطقة هيوستن متروبوليتان | 8 | الخدمات المصرفية التجارية والأفراد |
| منطقة دالاس فورت وورث | 6 | الأعمال والأعمال المصرفية الشخصية |
| منطقة سان أنطونيو | 4 | الخدمات المصرفية المجتمعية |
موقع الخدمات المصرفية على الإنترنت
تخدم منصة Catalyst Bancorp المصرفية عبر الإنترنت ما يقرب من 42 500 مستخدمًا رقميًا نشطًا اعتبارًا من 2023 الربع الرابع.
- عنوان عنوان الموقع: www.catalystbank.com
- متوسط زوار الموقع الشهري: 67 300
- معدل فتح الحساب عبر الإنترنت: 22٪ من عمليات الاستحواذ الجديدة على العملاء
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يدعم تطبيق الهاتف المحمول الخاص بالبنك 35700 مستخدم شهريًا نشطًا في عام 2024.
| ميزة تطبيق الهاتف المحمول | نسبة الاستخدام |
|---|---|
| إيداع شيك الهاتف المحمول | 68% |
| بيل باي | 52% |
| تحويلات الأموال | 73% |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
يحتفظ Catalyst Bancorp بمركز اتصال مخصص لخدمة العملاء يضم 42 ممثلاً.
- متوسط حجم المكالمة: 3200 مكالمة في الأسبوع
- متوسط وقت دقة المكالمة: 7.5 دقيقة
- ساعات خدمة العملاء: 7:30 صباحًا - 7:00 مساءً CST
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يدير البنك 24 جهاز صراف آلي مملوك في جميع أنحاء تكساس.
| نوع موقع جهاز الصراف الآلي | عدد أجهزة الصراف الآلي | حجم المعاملات |
|---|---|---|
| مواقع الفروع | 18 | 52 400 المعاملات الشهرية |
| مواقع مستقلة | 6 | 18 600 المعاملات الشهرية |
Catalyst Bancorp، Inc. (CLST) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، يخدم Catalyst Bancorp ما يقرب من 1 247 عملاء تجاريين صغار إلى متوسطي الحجم في تكساس. بلغ إجمالي الأصول المصرفية للأعمال لهذا القطاع 184.3 مليون دولار.
| مقاييس قطاع الأعمال | بيانات 2023 |
|---|---|
| إجمالي عملاء الأعمال | 1,247 |
| الأصول المصرفية للأعمال | 184.3 مليون دولار |
| متوسط حجم القرض | $378,500 |
رواد الأعمال المحليون في تكساس
يستهدف Catalyst Bancorp 876 من رواد الأعمال المحليين في تكساس، مع التركيز بشكل مركز على المناطق الحضرية مثل هيوستن ودالاس وأوستن.
- إجمالي قاعدة عملاء ريادة الأعمال: 876
- حجم القروض لأصحاب المشاريع: 62.7 مليون دولار
- متوسط قرض الأعمال الناشئة: 215000 دولار
العملاء الأفراد للخدمات المصرفية للأفراد
يخدم البنك 15342 من عملاء الخدمات المصرفية للأفراد بإجمالي حسابات إيداع تبلغ 412.6 مليون دولار.
| مقاييس الخدمات المصرفية للأفراد | أرقام 2023 |
|---|---|
| إجمالي عملاء التجزئة | 15,342 |
| إجمالي حسابات الودائع | 412.6 مليون دولار |
| متوسط رصيد الحساب | $26,900 |
المستثمرون العقاريون التجاريون
لدى Catalyst Bancorp 214 عميلًا للمستثمرين العقاريين التجاريين بإجمالي محفظة قروض عقارية تبلغ 276.5 مليون دولار.
- إجمالي المستثمرين العقاريين التجاريين: 214
- محفظة القروض العقارية: 276.5 مليون دولار
- متوسط قرض الاستثمار العقاري: 1.29 مليون دولار
مقدمو الخدمات المهنية
يخدم البنك 532 مزودًا للخدمات المهنية، مع نهج مصرفي متخصص يستهدف المحامين والأطباء والاستشاريين والمجموعات المهنية الأخرى.
| قطاع الخدمات المهنية | إحصائيات 2023 |
|---|---|
| إجمالي العملاء المحترفين | 532 |
| إجمالي قروض القطاع المهني | 89.4 مليون دولار |
| متوسط القروض المهنية | $168,200 |
Catalyst Bancorp، Inc. (CLST) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
اعتبارًا من أحدث فترة تقرير مالي، أبلغت شركة Catalyst Bancorp، Inc. عن إجمالي مصاريف تعويض الموظفين البالغ 23.4 مليون دولار سنويًا.
| فئة المصروفات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| المرتبات الأساسية | 16.2 مليون دولار |
| استحقاقات الموظفين | 5.6 مليون دولار |
| اشتراكات التقاعد | 1.6 مليون دولار |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لشركة Catalyst Bancorp 7.8 مليون دولار في آخر سنة مالية.
- الأنظمة المصرفية الأساسية: 3.2 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 2.1 مليون دولار
- أنظمة الشبكات والاتصالات: 1.5 مليون دولار
- ترخيص البرامج والتحديثات: مليون دولار
المصروفات التشغيلية للفرع
وبلغ مجموع المصروفات التشغيلية للفرع 12.5 مليون دولار للفترة المشمولة بالتقرير.
| عنصر التكاليف التشغيلية | المصروفات السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 5.6 مليون دولار |
| المرافق | 1.9 مليون دولار |
| الصيانة والإصلاحات | 2.3 مليون دولار |
| معدات فرعية | 2.7 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال التنظيمي لشركة Catalyst Bancorp 4.6 مليون دولار سنويًا.
- موظفو الشؤون القانونية والامتثال: 2.3 مليون دولار
- أنظمة الإبلاغ التنظيمي: 1.2 مليون دولار
- المراجعة الخارجية للحسابات والاستشارات: 1.1 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت تكاليف التسويق واكتساب العملاء 3.9 مليون دولار للسنة المالية.
| فئة مصاريف التسويق | التكلفة السنوية |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1.5 مليون دولار |
| الإعلان التقليدي | 1.2 مليون دولار |
| برامج اكتساب العملاء | 1.2 مليون دولار |
Catalyst Bancorp، Inc. (CLST) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
بالنسبة للسنة المالية 2023، سجلت Catalyst Bancorp إجمالي إيرادات الفوائد 98.4 مليون دولار. توزيع فوائد القرض:
| فئة القروض | إيرادات الفوائد |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 42.6 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكني | 31.2 مليون دولار |
| قروض المستهلكين | 24.6 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمات المصرفية لعام 2023 22.7 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 8.3 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 7.9 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 6.5 مليون دولار
إيرادات الإقراض التجاري
بلغ إجمالي إيرادات الإقراض التجاري في عام 2023 37.5 مليون دولار، بما في ذلك:
| مصدر الإيرادات | المبلغ |
|---|---|
| رسوم إنشاء القروض التجارية | 12.6 مليون دولار |
| رسوم إقراض الشركات الصغيرة | 9.2 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية للشركات | 15.7 مليون دولار |
خدمات الاستثمار وإدارة الثروات
بلغت عائدات خدمات الاستثمار لعام 2023 15.3 مليون دولار:
- رسوم إدارة الأصول: 7.6 مليون دولار
- الخدمات الاستشارية المالية: 5.4 مليون دولار
- خدمات التخطيط للتقاعد: 2.3 مليون دولار
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت رسوم المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 6.2 مليون دولار:
| الخدمة الرقمية | رسوم المعاملات |
|---|---|
| المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 3.1 مليون دولار |
| معالجة الدفع عبر الإنترنت | 2.4 مليون دولار |
| خدمات المحفظة الرقمية | 0.7 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.