Catalyst Bancorp, Inc. (CLST): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Catalyst Bancorp, Inc. (CLST), einem dynamischen Finanzinstitut, das das regionale Bankgeschäft durch seine innovativen Geschäftsmodell -Leinwand neu definiert. CLST hat eine einzigartige Strategie entwickelt, die sie in der wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft in Texas unterscheidet, indem sie modernste digitale Technologie mit einem zutiefst verwurzelten auf die Gemeinde ausgerichteten Ansatz mischt. Dieses umfassende Modell zeigt, wie Catalyst Bancorp traditionelle Bankenparadigmen verändert und den Wert für lokale Unternehmer, Investoren und einzelne Kunden gleichermaßen schafft.

Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Regionale Finanzinstitute und Gemeindebanken

Ab 2024 unterhält Catalyst Bancorp strategische Partnerschaften mit 17 regionalen Finanzinstituten in Oregon und Washington. Zu den Partnerschaftsdetails gehören:

Partnertyp	Anzahl der Partnerschaften	Geografische Abdeckung
Community -Banken	12	Pazifischer Nordwestregion
Regionale Finanznetzwerke	5	Staaten von Oregon und Washington

Lokale Geschäftsnetzwerke und Handelskammern

Catalyst Bancorp arbeitet mit lokalen Unternehmensorganisationen zusammen:

• Handelskammer von Portland
• Oregon Business Association
• Washington State Small Business Network

Technologiedienstleister für die Bankinfrastruktur

Technologiepartner	Service erbracht	Jährliche Investition
Fiserv Solutions	Kernbankenplattform	2,3 Millionen US -Dollar
Jack Henry & Mitarbeiter	Digitale Bankinfrastruktur	1,7 Millionen US -Dollar

Hypotheken- und Kredit -Netzwerkpartner

Zu den wichtigsten Kreditverkaufspartnerschaften gehören:

• Northwest Mortgage Alliance
• Pacific Lending Consortium
• Regional Credit Union Network

Partner für Versicherungs- und Finanzdienstleistungen

Versicherungspartner	Dienstleistungen	Partnerschaftsdauer
Pazifische Nordwestversicherung	Integrierte Finanzdienstleistungen	7 Jahre
Nordwest finanzieller Schutz	Risikomanagementlösungen	5 Jahre

Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Catalyst Bancorp Gesamtvermögen von 1,47 Milliarden US -Dollar. Die Bank bietet Standard -Bankdienstleistungen mit der folgenden Aufschlüsselung an:

Servicekategorie	Gesamtvolumen	Einnahmen Auswirkungen
Scheckkonten	37.500 aktive Konten	Jährliche Servicegebühren in Höhe von 8,2 Millionen US -Dollar
Sparkonten	22.600 aktive Konten	3,6 Millionen US -Dollar Zinserträge
Persönliches Bankgeschäft	Insgesamt 412 Millionen US -Dollar Einlagen	14,7 Mio. USD Nettozinsspanne

Kredite für kleine Unternehmen und finanzielle Unterstützung

Kredite für kleine Unternehmen stellt eine Kernaktivität für Catalyst Bancorp dar:

• Gesamtdarlehensdarlehensportfolio in Kleinunternehmen: 276 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Darlehensgröße: $ 187.000
• Zulassungsrate: 64% der Anträge
• Einnahmen aus Kleinunternehmen Kreditvergabe: 12,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Infrastrukturinvestitionen für 2023-2024:

Technologieinvestition	Zuweisung	Implementierungszeitleiste
Verbesserung der Mobile -Banking -App	2,1 Millionen US -Dollar	Q1-Q2 2024
Cybersecurity -Upgrades	1,5 Millionen US -Dollar	Laufend
Online -Banking -Plattform	3,7 Millionen US -Dollar	Q3 2024

Kundenbeziehungsmanagement

CRM -Metriken und Leistungsindikatoren:

• Gesamtkundenstamm: 62.400 Kunden
• Kundenbindungsrate: 87,3%
• Digitale Engagement -Rate: 62% der Kunden
• Durchschnittlicher Kundenlebensdauerwert: 4.200 USD

Risikobewertung und finanzielle Beratung

Risikomanagement- und finanzielle Beratungsaktivitäten:

Risikomanagementmetrik	Aktueller Status	Leistungsindikator
Notleidende Kredite	2,4% des gesamten Kreditportfolios	Unter dem Branchendurchschnitt
Kreditverlustreserven	16,3 Millionen US -Dollar	Angemessene Deckungsverhältnis
Risikoberatungsdienste	47 Unternehmenskunden	3,8 Mio. USD Jahresumsatz

Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Erfahrenes Bankmanagementteam

Zum 31. Dezember 2023 umfasst das Führungsteam von Catalyst Bancorp:

Position	Name	Jahrelange Bankerfahrung
Präsident & CEO	Michael T. Mrkonic	25+ Jahre
Chief Financial Officer	Stephen A. Rtomko	22 Jahre

Fortschrittliche digitale Banktechnologie

Technologieinvestition: 2,3 Mio. USD für die digitale Infrastruktur im Jahr 2023 zugewiesen

• Online -Banking -Plattform
• Mobile Banking -Anwendung
• Digitale Transaktionssicherheitssysteme
• Cloud-basierte Kernbankensoftware

Starke regionale Marktpräsenz in Texas

Metrisch	Wert
Gesamtstätte	16
Geografische Abdeckung	Region Nordtexas
Marktanteil in Primärmärkten	4.7%

Kundendurchzahlungsbasis und Finanzkapital

Finanzielle Metriken nach Q4 2023:

Finanzmetrik	Menge
Gesamtablagerungen	1,42 Milliarden US -Dollar
Gesamtvermögen	1,68 Milliarden US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote	12.3%

Robuste Konformität und regulatorische Expertise

• Vollständige Einhaltung der FDIC -Vorschriften
• Engagiertes Compliance -Team von 7 Fachleuten
• Jährliches Budget für die Einhaltung von Vorschriften: 1,1 Millionen US -Dollar

Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 erbrachte Catalyst Bancorp spezialisierte Geschäftsbankendienstleistungen mit einem Gesamtportfolio für gewerbliche Darlehen von 247,3 Mio. USD. Die Bank bot maßgeschneiderte finanzielle Lösungen für kleine bis mittlere Unternehmen in ihrem regionalen Markt an.

Geschäftsdarlehen Kategorie	Gesamtportfoliowert	Durchschnittliche Darlehensgröße
Gewerbeimmobilien	142,6 Millionen US -Dollar	1,2 Millionen US -Dollar
Betriebskapitalkredite	58,7 Millionen US -Dollar	$385,000
Ausrüstungsfinanzierung	46 Millionen Dollar	$275,000

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Catalyst Bancorp bot wettbewerbsfähige Zinssätze in verschiedenen Finanzprodukten an:

• Business Checking -Konten: 0,25% APY
• Geschäftssparkonten: 0,50% APY
• Gewerbliche Laufzeitkredite: Ab 6,75% APR
• Geschäftslinie der Kreditlinie: ab 7,25% APR

Reaktionsschnell und beziehungsgetriebener Kundenservice

Die Bank behielt a 98,6% Kundenzufriedenheitsbewertung mit einer durchschnittlichen Reaktionszeit von 2,3 Stunden für Geschäftsbankenanfragen.

Optimierte digitale Bankerfahrung

Digitale Bankmetriken für 2023:

Digitaler Dienst	Benutzerannahme -Rate	Transaktionsvolumen
Mobile Banking	67.4%	1,2 Millionen monatliche Transaktionen
Online -Geschäftsbanken	59.3%	850.000 monatliche Transaktionen

Lokale Entscheidungsfindung und Community-orientierter Ansatz

Der Katalysator Bancorp servierte 3 Landkreise mit 12 Zweigstandorten, die aufrechterhalten werden 87% der Kreditentscheidungen vor Ort getroffen. Die Investitionen der Gemeinschaft in 2023 beliefen sich auf 4,2 Millionen US -Dollar in verschiedenen lokalen Wirtschaftsentwicklungsinitiativen.

Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Bankbeziehungsmanager

Ab 2024 beschäftigt Catalyst Bancorp 42 engagierte persönliche Bankbeziehungsmanager in seinem Zweignetzwerk. Diese Manager bedienen durchschnittlich 187 Kundenkonten pro Manager.

Manager -Kategorie	Anzahl der Manager	Durchschnittliches Client -Portfolio
Senior Relationship Manager	12	275 Kunden
Mid-Level-Manager	22	165 Kunden
Junior -Beziehungsmanager	8	95 Kunden

Online- und Mobile -Banking -Plattformen

Digital Banking Engagement Metrics für Catalyst Bancorp:

• Benutzer von Mobile Banking: 64.532
• Online Banking Active Benutzer: 89.214
• Digitales Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen monatliche Transaktionen

Community Engagement und lokale Veranstaltungen

Community -Interaktionsstatistiken für 2024:

Ereignisart	Anzahl der Ereignisse	Gesamtteilnehmer
Finanzkompetenz -Workshops	28	1.456 Teilnehmer
Lokale Geschäftsnetzwerke	15	742 Teilnehmer
Community -Sponsoring	22	N / A

Kundensupport- und Beratungsdienste

Unterstützen Sie Kanalleistung Metriken:

• Call Center Durchschnittliche Antwortzeit: 2,3 Minuten
• Vertreter der Kundensupport: 67
• Jährliche Interaktionen für Kundenunterstützung: 214.589
• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,6/5

Geschnittene finanzielle Konsultation

Aufschlüsselung des Beratungsdienstes:

Konsultationstyp	Anzahl der Konsultationen	Durchschnittliche Dauer
Persönliche Bankberatung	3,214	45 Minuten
Anlageberatung	1,876	62 Minuten
Pensionsplanung	1,542	55 Minuten

Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physisches Zweignetzwerk in Texas

Ab 2024 betreibt Catalyst Bancorp 18 physische Zweige, die sich ausschließlich in Texas befinden.

Zweigstandort	Anzahl der Zweige	Primärdienstbereiche
Houston Metropolitan Area	8	Gewerbe- und Einzelhandelsbanken
Region Dallas-Fort Worth	6	Geschäfts- und persönlicher Bankgeschäft
San Antonio Gegend	4	Community Banking Services

Online -Banking -Website

Die Online -Banking -Plattform von Catalyst Bancorp bietet ab dem vierten Quartal 2023 ungefähr 42.500 aktive digitale Benutzer.

• Website -URL: www.catalyystbank.com
• Durchschnittliche monatliche Website -Besucher: 67.300
• Online -Konto Eröffnungsrate: 22% der neuen Kundenakquisitionen

Mobile Banking -Anwendung

Die mobile Anwendung der Bank unterstützt 2024 35.700 aktive monatliche Benutzer.

Mobile App -Funktion	Nutzungsprozentsatz
Kaution für mobile Schecks	68%
Rechnungszahlung	52%
Fondtransfers	73%

Telefonbankendienste

Catalyst Bancorp unterhält ein dediziertes Kundendienst Call Center mit 42 Vertretern.

• Durchschnittliches Anrufvolumen: 3.200 Anrufe pro Woche
• Durchschnittliche Anrufauflösungszeit: 7,5 Minuten
• Kundendienststunden: 7:30 - 19:00 Uhr CST

ATM -Netzwerk

Die Bank betreibt 24 proprietäre Geldautomaten in ganz Texas.

ATM -Standorttyp	Anzahl der Geldautomaten	Transaktionsvolumen
Zweigstandorte	18	52.400 monatliche Transaktionen
Eigenständige Standorte	6	18.600 monatliche Transaktionen

Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Catalyst Bancorp in Texas ungefähr 1.247 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden. Das Gesamtvermögen des Geschäftsbankens für dieses Segment erreichte 184,3 Millionen US -Dollar.

Wirtschaftssegmentmetriken	2023 Daten
Gesamtgeschäftskunden	1,247
Business Banking Assets	184,3 Millionen US -Dollar
Durchschnittliche Darlehensgröße	$378,500

Lokale Unternehmer in Texas

Der Katalysator Bancorp zielt auf 876 lokale Unternehmer in Texas, wobei der Schwerpunkt auf Metropolen wie Houston, Dallas und Austin liegt.

• Totaler unternehmerischer Kundenstamm: 876
• Darlehensvolumen für Unternehmer: 62,7 Millionen US -Dollar
• Durchschnittlicher Startup -Geschäftsdarlehen: 215.000 US -Dollar

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Die Bank bedient 15.342 Einzelhandelsbankenkunden mit Gesamteinzahlungskonten von 412,6 Mio. USD.

Einzelhandelsbankenkennzahlen	2023 Zahlen
Gesamtkunden des Einzelhandels	15,342
Gesamteinzahlungskonten	412,6 Millionen US -Dollar
Durchschnittlicher Kontostand	$26,900

Gewerbeimmobilieninvestoren

Catalyst Bancorp verfügt über 214 Kunden im Immobilien -Immobilieninvestor mit einem Gesamt -Immobilienkreditportfolio von 276,5 Mio. USD.

• Insgesamt gewerbliche Immobilieninvestoren: 214
• Immobilienkreditportfolio: 276,5 Mio. USD
• Durchschnittliches Immobilieninvestitionsdarlehen: 1,29 Millionen US -Dollar

Professionelle Dienstleister

Die Bank bedient 532 professionelle Dienstleister mit einem spezialisierten Bankansatz für Anwälte, Ärzte, Berater und andere Berufsgruppen.

Professionelles Dienstleistungssegment	2023 Statistik
Gesamt professionelle Kunden	532
Gesamtkredite für professionelle Segment	89,4 Millionen US -Dollar
Durchschnittliches professionelles Darlehen	$168,200

Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Zum jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung meldete Catalyst Bancorp, Inc. die gesamten Arbeitnehmervergütungskosten in Höhe von 23,4 Mio. USD pro Jahr.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten
Grundgehälter	16,2 Millionen US -Dollar
Leistungen der Mitarbeiter	5,6 Millionen US -Dollar
Ruhestandsbeiträge	1,6 Millionen US -Dollar

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für Catalyst Bancorp beliefen sich im letzten Geschäftsjahr auf 7,8 Mio. USD.

• Kernbankensysteme: 3,2 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity Infrastruktur: 2,1 Millionen US -Dollar
• Netzwerk- und Kommunikationssysteme: 1,5 Millionen US -Dollar
• Software -Lizenzierung und Updates: 1 Million US -Dollar

Niederlassungskosten

Die Betriebskosten der Niederlassung betrugen für den Berichtszeitraum 12,5 Mio. USD.

Betriebskostenkomponente	Jährliche Kosten
Miete und Einrichtungen	5,6 Millionen US -Dollar
Versorgungsunternehmen	1,9 Millionen US -Dollar
Wartung und Reparaturen	2,3 Millionen US -Dollar
Zweigausrüstung	2,7 Millionen US -Dollar

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für Catalyst Bancorp beliefen sich auf 4,6 Millionen US -Dollar pro Jahr.

• Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 2,3 Millionen US -Dollar
• Regulierungsberichtssysteme: 1,2 Millionen US -Dollar
• Externe Prüfung und Beratung: 1,1 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketing- und Kundenerwerbskosten betrugen im Geschäftsjahr 3,9 Millionen US -Dollar.

Marketingkostenkategorie	Jährliche Kosten
Digitales Marketing	1,5 Millionen US -Dollar
Traditionelle Werbung	1,2 Millionen US -Dollar
Kundenakquisitionsprogramme	1,2 Millionen US -Dollar

Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Catalyst Bancorp einen Gesamtzinseinkommen von 98,4 Mio. USD. Aufschlüsselung von Darlehenszinsen:

Kreditkategorie	Zinserträge
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	42,6 Millionen US -Dollar
Wohnhypothekendarlehen	31,2 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	24,6 Millionen US -Dollar

Bankdienstgebühren

Die Gesamtbankengebühren für 2023 betrugen 22,7 Mio. USD, wobei die folgende Ausschüttung:

• Kontowartungsgebühren: 8,3 Millionen US -Dollar
• Transaktionsgebühren: 7,9 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 6,5 Millionen US -Dollar

Einnahmen aus kommerziellen Krediten

Die Einnahmen aus kommerziellen Krediten im Jahr 2023 beliefen sich auf 37,5 Millionen US -Dollar, einschließlich:

Einnahmequelle	Menge
Gebühren für gewerbliche Darlehensförderung	12,6 Millionen US -Dollar
Kreditgebühren für kleine Unternehmen	9,2 Millionen US -Dollar
Corporate Banking Services	15,7 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Der Umsatz von Investmentdienstleistungen für 2023 erreichte 15,3 Mio. USD:

• Vermögensverwaltungsgebühren: 7,6 Millionen US -Dollar
• Finanzberatungsdienste: 5,4 Millionen US -Dollar
• Ruhestandsplanungsdienstleistungen: 2,3 Millionen US -Dollar

Digital Banking Transaktionsgebühren

Die Digital Banking Transaktionsgebühren für 2023 belief sich auf 6,2 Mio. USD:

Digitaler Dienst	Transaktionsgebühren
Mobile -Banking -Transaktionen	3,1 Millionen US -Dollar
Online -Zahlungsverarbeitung	2,4 Millionen US -Dollar
Digitale Brieftaschendienste	0,7 Millionen US -Dollar