|
Enterprise Bancorp ، Inc. (EBTC): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Bundle
تظهر Enterprise Bancorp ، Inc. (EBTC) كقوة مالية استراتيجية ، وهي صياغة نموذج أعمالها بدقة لتلبية الاحتياجات المصرفية المعقدة لمستندات ماساتشوستس والاقتصادات المحلية النابضة بالحياة في نيو هامبشاير. من خلال مزج الخدمات المصرفية التقليدية التي تعتمد على العلاقة مع التقنيات الرقمية المتطورة ، قام EBTC بتصميم نهج شامل يتجاوز النماذج المصرفية التقليدية. تكشف نموذج أعمالهم المبتكر عن استراتيجية دقيقة تعطي الأولوية للحلول المالية التي تركز على المجتمع ، والاستفادة من الخبرة الإقليمية ، والبنية التحتية التكنولوجية المتقدمة ، والالتزام العميق بخبرات العملاء المخصصة التي تميزهم في المشهد المصرفي التنافسي.
Enterprise Bancorp ، Inc. (EBTC) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية في ماساتشوستس ونيو هامبشاير
تحافظ Enterprise Bancorp ، Inc. على شراكات استراتيجية مع جمعيات الأعمال المحلية التالية:
| اسم الجمعية | موقع | حالة العضوية |
|---|---|---|
| غرفة تجارية لويل الكبرى | لويل ، ماجستير | عضو نشط |
| غرفة التجارة الإقليمية ناشوا | ناشوا ، NH | شريك استراتيجي |
| جمعية المصرفيين في ماساتشوستس | بوسطن ، ماجستير | عضو الشركات |
شركات الاستثمار الإقليمية وشركاء إدارة الثروات
يتعاون بنك Enterprise مع شركاء إدارة الاستثمار والثروة التالية:
- Merrimack Capital Management
- إدارة ثروات البنك الشرقي
- استثمارات Fidelity (الشريك الإقليمي)
المؤسسات المالية لتنمية المجتمع
| شريك CDFI | تركيز التعاون | أنشأت سنة |
|---|---|---|
| صندوق قروض المجتمع في جنوب نيو هامبشاير | إقراض الأعمال الصغيرة | 2018 |
| ماساتشوستس كابيتال كوربوريشن | تمويل التنمية الاقتصادية | 2016 |
شبكات دعم الأعمال الصغيرة
تشارك Enterprise Bancorp مع شبكات دعم الأعمال الصغيرة التالية:
- إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) المقرض المفضل
- سجلات ماساتشوستس الفصل
- مركز تطوير الأعمال الصغيرة في نيو هامبشاير
التأثير المالي للشراكة لعام 2023:
| فئة الشراكة | إجمالي الإقراض التعاوني | التأثير الاقتصادي |
|---|---|---|
| تنمية المجتمع | 42.3 مليون دولار | 387 شركة صغيرة مدعومة |
| شبكات الأعمال الإقليمية | 28.7 مليون دولار | 246 اتصالات تجارية جديدة |
Enterprise Bancorp ، Inc. (EBTC) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Enterprise Bancorp ، Inc. عن إجمالي الأصول البالغة 6.89 مليار دولار. يدير البنك 45 فرعًا متكامل الخدمات عبر ماساتشوستس ونيو هامبشاير.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| حسابات التحقق التجارية | 1.2 مليار دولار |
| حسابات فحص التجزئة | 845 مليون دولار |
| حسابات التوفير التجارية | 678 مليون دولار |
الإقراض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم
محفظة الإقراض التجاري لبنك Enterprise اعتبارًا من عام 2023:
- إجمالي قروض الأعمال الصغيرة: 1.47 مليار دولار
- متوسط حجم قرض الأعمال الصغيرة: 275،000 دولار
- عدد عملاء قرض الشركات الصغيرة والمتوسطة النشطة: 5،342
إدارة منتجات الإيداع والاستثمار
| نوع المنتج | إجمالي الودائع/الأصول |
|---|---|
| حسابات إيداع الطلب | 2.3 مليار دولار |
| حسابات سوق المال | 412 مليون دولار |
| شهادات الإيداع | 891 مليون دولار |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
المقاييس المصرفية الرقمية (2023):
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 87،600
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 3.2 مليون شهري
- الاستثمار الرقمي للمنصة: 4.7 مليون دولار
مبادرات الدعم المالي المجتمعي
انهيار الاستثمار المجتمعي لعام 2023:
| فئة المبادرة | إجمالي التمويل |
|---|---|
| منح الأعمال المحلية | 3.2 مليون دولار |
| قروض تنمية المجتمع | 22.5 مليون دولار |
| الدعم غير الربحي | 1.6 مليون دولار |
Enterprise Bancorp ، Inc. (EBTC) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Enterprise Bancorp ، Inc. 45 مكتبًا مصرفيًا متكامل الخدمات الواقع في شمال شرق ماساتشوستس وجنوب نيو هامبشاير.
| فئة البنية التحتية | التفاصيل الكمية |
|---|---|
| إجمالي المكاتب المصرفية | 45 |
| حالات التشغيل الأولية | ماساتشوستس ، نيو هامبشاير |
| إجمالي الأصول | 5.67 مليار دولار (31 ديسمبر 2023) |
فريق الإدارة ذوي الخبرة
توضح قيادة بنك Enterprise Bank خبرة مصرفية كبيرة.
- الرئيس التنفيذي دينيس سلالة: 40+ سنة في الخدمات المصرفية
- المدير المالي مايكل زهانسكي: 25+ سنة القيادة المالية
- متوسط المدة التنفيذية: 18.5 سنة
التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
البنية التحتية التكنولوجية التي تدعم الخدمات المصرفية الرقمية.
| المقاييس المصرفية الرقمية | البيانات الكمية |
|---|---|
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 78,500 |
| تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 52,300 |
| حجم المعاملات الرقمية السنوية | 3.2 مليون |
شبكة فرع شاملة
التوزيع الجغرافي للمواقع المصرفية.
- مقاطعات ماساتشوستس الخدم: 5
- مقاطعات نيو هامبشاير الخدم: 3
- متوسط حجم الفرع: 4200 قدم مربع.
احتياطيات رأس المال والاستقرار المالي
مؤشرات القوة المالية لشركة Enterprise Bancorp ، Inc.
| مقياس مالي | قيمة |
|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.4% |
| إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر | 13.6% |
| حقوق المساهمين | 621 مليون دولار |
Enterprise Bancorp ، Inc. (EBTC) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تقدم Enterprise Bancorp ، Inc. خدمات مصرفية تجارية متخصصة مع المقاييس المالية التالية:
| قطاع الخدمات المصرفية التجارية | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| محفظة القروض التجارية | 687.4 مليون دولار |
| حسابات المصرفية التجارية الصغيرة | 3،742 حساب نشط |
| متوسط حجم قرض الأعمال | $183,500 |
أسعار الفائدة التنافسية للقروض والودائع
عروض أسعار الفائدة الحالية اعتبارًا من يناير 2024:
- أسعار فائدة قرض الأعمال: 6.25 ٪ - 8.75 ٪
- معدلات حساب توفير الأعمال: 3.15 ٪ - 4.25 ٪
- أسعار القروض العقارية التجارية: 7.10 ٪ - 9.40 ٪
الخدمات المالية التي تركز على المجتمع
| مقاييس الاستثمار المجتمعية | 2023 البيانات |
|---|---|
| قروض المجتمع المحلي | 412.6 مليون دولار |
| استثمارات تنمية المجتمع | 28.3 مليون دولار |
| منح دعم الأعمال المحلية | 1.7 مليون دولار |
دعم العملاء المتجاوب والعلاقة التي يحركها العلاقة
مقاييس أداء خدمة العملاء:
- متوسط وقت استجابة العميل: 2.3 ساعة
- معدل رضا العملاء: 92.4 ٪
- مديرو العلاقات المتفانين: 87 محترفين
تجارب مصرفية رقمية وتقليدية متكاملة
| المقاييس المصرفية الرقمية | 2023 إحصائيات |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42،567 مستخدم نشط |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 1.2 مليون معاملة شهرية |
| المنصات المصرفية الرقمية | 3 منصات متكاملة |
Enterprise Bancorp ، Inc. (EBTC) - نموذج العمل: علاقات العملاء
النهج المصرفي للعلاقة الشخصية
تحافظ Enterprise Bancorp ، Inc. على 36 مكتبًا مصرفيًا كامل الخدمات عبر ماساتشوستس ونيو هامبشاير اعتبارًا من عام 2023. يخدم البنك حوالي 55000 حساب عميل مع استراتيجية مصرفية مخصصة.
| مقياس تفاعل العميل | 2023 البيانات |
|---|---|
| متوسط مدة علاقة العملاء | 8.4 سنوات |
| مديري العلاقات المصرفية الشخصية | 42 ضباط العلاقة المتفانين |
| تصنيف رضا العملاء | 4.3/5 |
مشاركة عميل الفرع المحلي
تعطي Enterprise Bancorp التفاعلات الفرعية المحلية مع الخدمات المصرفية وجها لوجه.
- متوسط تفاعلات العميل الفرع الأسبوعي: 1،275
- تغطية شبكة الفرع: 14 مدينة في ماساتشوستس
- امتدت ساعات الفرع إلى الساعة 6 مساءً في أيام الأسبوع
قنوات الدعم المصرفي الرقمي
تقدم Enterprise Bancorp منصات مصرفية رقمية شاملة.
| قناة رقمية | 2023 إحصاءات الاستخدام |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 28,500 |
| حسابات المصرفية عبر الإنترنت | 41,200 |
| حجم المعاملة الرقمية | 3.2 مليون معاملة سنويًا |
رعاية الأحداث المجتمعية
المشاركة المجتمعية هي استراتيجية رئيسية لعلاقة العملاء.
- رعاية الأحداث المجتمعية السنوية: 24
- إجمالي استثمار المجتمع: 287،000 دولار في عام 2023
- شراكات محلية غير ربحية: 16
الخدمات الاستشارية المالية المصممة
توفر Enterprise Bancorp استشارة مالية متخصصة.
| الخدمة الاستشارية | 2023 المقاييس |
|---|---|
| عملاء إدارة الثروات | 1,850 |
| متوسط قيمة الحافظة | 1.4 مليون دولار |
| جلسات التخطيط المالي | 2300 استشارات فردية |
Enterprise Bancorp ، Inc. (EBTC) - نموذج العمل: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير Enterprise Bancorp ، Inc. 18 فرعًا مصرفيًا متكامل الخدمات الواقعة في ماساتشوستس ونيو هامبشاير.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| ماساتشوستس | 14 |
| نيو هامبشاير | 4 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يوفر النظام الأساسي الرقمي لبنك Enterprise خدمات مصرفية شاملة عبر الإنترنت.
- الوصول إلى الحساب القائم على الويب الآمن
- خدمات دفع الفواتير عبر الإنترنت
- إدارة البيانات الإلكترونية
- قدرات تحويل الأموال
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يدعم تطبيق الجوال للبنك الوظائف المصرفية الرئيسية مع مصادقة متعددة العوامل.
| ميزة تطبيق الجوال | توافر |
|---|---|
| إيداع فحص الهاتف المحمول | متاح |
| تنبيهات الحساب في الوقت الحقيقي | متاح |
| عناصر التحكم في البطاقة | متاح |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
يوفر Enterprise Bank دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من خلال القنوات المصرفية الهاتفية المخصصة.
- استفسارات رصيد الحساب
- مراجعة تاريخ المعاملات
- دعم خدمة العملاء
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يحافظ البنك على شبكة أجهزة الصراف الآلي واسعة النطاق مع 22 مواقع أجهزة الصراف الآلي الخاصة.
| تفاصيل شبكة ATM | كمية |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الملكية | 22 |
| شركاء شبكة خالية من الرسوم الإضافية | شبكة AllPoint |
Enterprise Bancorp ، Inc. (EBTC) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Enterprise Bancorp حوالي 1،287 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في ماساتشوستس ونيو هامبشاير. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 342.6 مليون دولار.
| فئة حجم العمل | عدد العملاء | إجمالي حجم القرض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة (1-9 موظف) | 623 | 87.4 مليون دولار |
| الشركات الصغيرة (10-49 موظف) | 451 | 156.2 مليون دولار |
| الشركات المتوسطة (50-250 موظف) | 213 | 99 مليون دولار |
الشركات التجارية المحلية
قاعدة عملاء المؤسسات التجارية المحلية: 892 حسابات أعمال نشطة. متوسط الرصيد الوديعة التجارية: 1.27 مليون دولار.
- قطاع التصنيع: 187 عميل
- قطاع البيع بالتجزئة: 276 عميل
- الخدمات المهنية: 429 عميل
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 42،563. الانهيار الديموغرافي:
| الفئة العمرية | عدد العملاء | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| 18-34 سنة | 8,512 | 20% |
| 35-54 سنة | 16,845 | 39.5% |
| 55+ سنة | 17,206 | 40.5% |
مقدمي الخدمات المهنية
قطاع عميل الخدمة المهنية: 612 حساب نشط. إجمالي محفظة قروض الخدمات المهنية: 78.3 مليون دولار.
- المهنيون القانونيون: 187 عميل
- مقدمي الرعاية الصحية: 226 عميل
- شركات الاستشارات: 199 عميل
المنظمات غير الربحية في ماساتشوستس ونيو هامبشاير
إجمالي العملاء غير الربحيين: 203. إجمالي الودائع غير الربحية: 24.6 مليون دولار.
| فئة غير ربحية | عدد المنظمات | إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| غير الربحية التعليمية | 47 | 6.2 مليون دولار |
| الرعاية الصحية غير الربحية | 63 | 9.7 مليون دولار |
| خدمة المجتمع غير الربحية | 93 | 8.7 مليون دولار |
Enterprise Bancorp ، Inc. (EBTC) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيلية الفرع
اعتبارًا من عام 2022 ، أبلغت Enterprise Bancorp ، Inc. عن إجمالي النفقات التشغيلية الفرعية البالغة 12.4 مليون دولار.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية ($) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 4,680,000 |
| صيانة | 2,340,000 |
| إمدادات المكاتب | 1,160,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
خصصت Enterprise Bancorp 5.7 مليون دولار لصيانة البنية التحتية التكنولوجية في عام 2022.
- ترقيات أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 2،850،000 دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 1،710،000 دولار
- ترخيص البرامج: 1،140،000 دولار
تعويض الموظف والفوائد
بلغ إجمالي تعويض الموظفين لعام 2022 24.6 مليون دولار.
| مكون التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 17,220,000 |
| مكافآت الأداء | 3,690,000 |
| فوائد الرعاية الصحية | 2,460,000 |
| مساهمات التقاعد | 1,230,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغ مجموع نفقات الامتثال التنظيمية 3.9 مليون دولار في عام 2022.
- الرسوم القانونية والاستشارية: 1950،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 780،000 دولار
- التقارير والوثائق: 1،170،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2022 2.8 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق ($) |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 1,120,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 840,000 |
| أحداث المجتمع | 560,000 |
| برامج إحالة العملاء | 280,000 |
Enterprise Bancorp ، Inc. (EBTC) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
للسنة المالية 2023 ، أبلغت Enterprise Bancorp ، Inc. عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 133.1 مليون دولار. انهيار محفظة القروض على النحو التالي:
| فئة القرض | التوازن الكلي | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 687.4 مليون دولار | 48.2 مليون دولار |
| القروض العقارية | 512.6 مليون دولار | 42.7 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 215.3 مليون دولار | 18.9 مليون دولار |
رسوم الخدمة والرسوم
بلغ إجمالي رسوم الخدمة ورسومها لعام 2023 22.5 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 8.3 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 5.7 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 4.9 مليون دولار
- رسوم الخدمة الأخرى: 3.6 مليون دولار
عمولات منتجات الاستثمار
حققت عمولات منتجات الاستثمار 15.6 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023:
| منتج الاستثمار | إيرادات العمولة |
|---|---|
| صناديق الاستثمار | 6.2 مليون دولار |
| حسابات التقاعد | 5.4 مليون دولار |
| خدمات الوساطة | 4.0 مليون دولار |
إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية
ساهمت المعاملات المصرفية الرقمية 7.8 مليون دولار في تدفق الإيرادات في عام 2023:
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 3.6 مليون دولار
- الرسوم المصرفية المتنقلة: 2.7 مليون دولار
- معالجة الدفع الإلكترونية: 1.5 مليون دولار
رسوم خدمة إدارة الثروات
ولدت خدمات إدارة الثروات 12.4 مليون دولار من الرسوم لعام 2023:
| فئة الخدمة | إيرادات الرسوم |
|---|---|
| التخطيط المالي | 5.2 مليون دولار |
| إدارة الأصول | 4.7 مليون دولار |
| خدمات الثقة | 2.5 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.