|
Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Bundle
يظهر Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN) كقوة مالية ديناميكية ، في وضع استراتيجي في مناطق مترو ماريلاند وواشنطن العاصمة ، مما يوفر مزيجًا متطورًا من الحلول الرقمية المصرفية التقليدية والمتطورة. من خلال صياغة نموذج تجاري بدقة يعطي الأولوية للخدمة الشخصية ، وخبرة السوق المحلية ، والتكنولوجيا المبتكرة ، قام البنك بتصوير مكان مميز في المشهد المالي التنافسي. يدمج مقاربتهم الشاملة بسلاسة الخدمات المصرفية التي تركز على المجتمع مع منصات رقمية متقدمة ، مما يخلق اقتراحًا فريدًا من نوعه يجذب الشركات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم والمستثمرين العقاريين والأفراد ذوي القيمة العالية الذين يبحثون عن تجارب مالية مصممة.
Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية في مناطق مترو ماريلاند واشنطن العاصمة
يحافظ Eagle Bancorp على شراكات استراتيجية مع:
| اسم الجمعية | تركيز الشراكة | أنشأت سنة |
|---|---|---|
| جمعية المصرفيين في ماريلاند | شبكات الأعمال الإقليمية | نشط منذ عام 2010 |
| غرفة التجارة العاصمة | تطوير الأعمال | نشط منذ عام 2008 |
مطورو العقارات التجارية والمستثمرين العقارات
تشمل الشراكات الرئيسية:
- واشنطن العقارات الاستثمار الصندوق (Washreit)
- خصائص كار
- مجموعة Bozzuto
| المطور | إجمالي محفظة القروض | مدة الشراكة |
|---|---|---|
| غسريت | 87.3 مليون دولار | 10+ سنوات |
| خصائص كار | 62.5 مليون دولار | 8 سنوات |
شركات إدارة الثروات والاستشارات المالية
تعاون الخدمة المالية الاستراتيجية:
- الخدمات المالية ريموند جيمس
- إدارة الثروة Merrill Lynch
- مورغان ستانلي إدارة الثروة الخاصة
مقدمي خدمات التكنولوجيا للمنصات المصرفية الرقمية
| شريك التكنولوجيا | الخدمة المقدمة | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| fiserv | البرامج المصرفية الأساسية | 4.2 مليون دولار |
| جاك هنري & زملاء | الحلول المصرفية الرقمية | 3.7 مليون دولار |
شبكات الأعمال الصغيرة والنظم الإيكولوجية
تشمل الشراكات النشطة:
- مجلس ميريلاند للتكنولوجيا
- أسبوع بدء التشغيل DC
- شبكة ريادة الأعمال في زقاق الابتكار
| شبكة | قروض الأعمال الصغيرة | تأثير الشراكة |
|---|---|---|
| مجلس ميريلاند للتكنولوجيا | 42.6 مليون دولار | تمويل بدء التشغيل التكنولوجي |
| أسبوع بدء التشغيل DC | 28.3 مليون دولار | دعم ريادة الأعمال |
Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN) - نموذج العمل: الأنشطة الرئيسية
الإقراض التجاري والسكني
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ Eagle Bancorp عن إجمالي محفظة القروض البالغة 8.48 مليار دولار ، مع الانهيار التالي:
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 4.2 مليار دولار | 49.5% |
| الرهن العقاري السكني | 2.1 مليار دولار | 24.7% |
| تجاري & القروض الصناعية | 1.8 مليار دولار | 21.2% |
| قروض البناء | 380 مليون دولار | 4.6% |
إدارة حساب الإيداع والادخار
إجمالي الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 10.3 مليار دولار
- الودائع غير الحاملة: 2.97 مليار دولار
- حسابات التحقق من الفائدة: 3.41 مليار دولار
- حسابات سوق المال: 2.05 مليار دولار
- ودائع الادخار: 1.87 مليار دولار
الخدمات المصرفية التجارية
إيرادات الخدمات المصرفية التجارية لعام 2023: 156.4 مليون دولار
| فئة الخدمة | ربح |
|---|---|
| فحص الأعمال | 42.3 مليون دولار |
| إقراض الأعمال | 87.6 مليون دولار |
| إدارة الخزانة | 26.5 مليون دولار |
تطوير منصة مصرفية رقمية وعبر الإنترنت
الاستثمارات المصرفية الرقمية في عام 2023: 12.7 مليون دولار
- مستخدمي التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 127،000
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 3.2 مليون معاملات شهرية
- معدل فتح الحساب الرقمي: 42 ٪ من الحسابات الجديدة
إدارة المخاطر والخدمات الاستشارية المالية
نفقات إدارة المخاطر: 8.3 مليون دولار في عام 2023
| مجال إدارة المخاطر | توزيع |
|---|---|
| امتثال | 3.6 مليون دولار |
| تقييم مخاطر الائتمان | 2.7 مليون دولار |
| أمن التكنولوجيا | 2 مليون دولار |
Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Eagle Bancorp 57 موقعًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية ماريلاند وواشنطن العاصمة. إجمالي الأصول المبلغ عنها: 13.1 مليار دولار.
| التواجد الجغرافي | عدد الفروع | إجمالي قيمة الأصول |
|---|---|---|
| ماريلاند | 48 | 10.7 مليار دولار |
| واشنطن العاصمة | 9 | 2.4 مليار دولار |
خبرة فريق الإدارة
تكوين القيادة اعتبارًا من عام 2024:
- متوسط الخبرة المصرفية التنفيذية: 25 سنة
- الإدارة العليا مع خلفيات مصرفية إقليمية متخصصة
- فريق القيادة مع أكثر من 150 سنة من الخبرة في الخدمات المالية
التكنولوجيا المصرفية الرقمية
استثمارات البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023:
- مخصص 12.3 مليون دولار لترقيات المنصات المصرفية الرقمية
- تطبيق المصرفية عبر الهاتف المحمول بمعدل اعتماد العملاء بنسبة 87 ٪
- أنظمة الأمن السيبرانية المتقدمة تحمي معاملات العملاء
رأس المال المالي
| مقياس مالي | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 13.6% |
| إجمالي محفظة القروض | 9.8 مليار دولار |
| هامش الفائدة الصافي | 3.45% |
إدارة علاقات العملاء
قدرات نظام CRM:
- منصة إدارة بيانات العميل الخاصة
- 94 ٪ معدل الاحتفاظ بالعملاء في عام 2023
- تتبع الخبرة المصرفية الشخصية
Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، قدم Eagle Bancorp 2.3 مليار دولار من الإقراض التجاري للشركات المحلية في Maryland و Washington D.C و Virginia Markets. أظهرت محفظة القروض التجارية للبنك أ النهج المستهدف لتمويل الأعمال الإقليمية.
| فئة القرض | الحجم الكلي | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 712 مليون دولار | $245,000 |
| العقارات التجارية | 1.58 مليار دولار | 1.2 مليون دولار |
أسعار الفائدة التنافسية للقروض التجارية والشخصية
في عام 2023 ، عرض Eagle Bancorp أسعار الفائدة التنافسية التالية:
- معدلات القروض التجارية: 6.75 ٪ - 8.25 ٪
- معدلات القروض الشخصية: 5.99 ٪ - 7.50 ٪
- معدلات قرض الأعمال الصغيرة: 7.25 ٪ - 9.00 ٪
عمليات موافقة القرض السريعة والفعالة
أظهرت مقاييس معالجة قرض Eagle Bancorp لعام 2023:
| نوع القرض | متوسط وقت الموافقة | معدل الموافقة |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 5-7 أيام عمل | 78% |
| القروض الشخصية | 2-3 أيام عمل | 85% |
خدمة العملاء المترجمة والنهج الذي يركز على المجتمع
في عام 2023 ، حافظ Eagle Bancorp على 51 موقعًا فرعيًا في جميع أنحاء ولاية ماريلاند وواشنطن العاصمة وفرجينيا ، مع ما مجموعه 764 موظفًا بدوام كامل مخصصون للخدمات المصرفية الإقليمية.
تجارب مصرفية رقمية وتقليدية متكاملة
كشفت المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 124،000
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 3.2 مليون معاملة
- معدل التبني المصرفي الرقمي: 67 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء
| الخدمة الرقمية | مشاركة المستخدم |
|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 82 ٪ مستخدمين نشطين شهريين |
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 68 ٪ من العملاء المصرفيين الرقميين |
Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
اعتبارًا من Q4 2023 ، يحافظ Eagle Bancorp على 87 من مديري العلاقات المتفانين الذين يخدمون عملاء تجاريين وعمال في جميع أنحاء ولاية ماريلاند وواشنطن العاصمة. متوسط حجم الحافظة لكل مدير علاقة: 42.3 مليون دولار.
| قطاع العميل | عدد المديرين المتفانين | متوسط قيمة الحافظة |
|---|---|---|
| الأعمال الصغيرة | 42 | 18.5 مليون دولار |
| الشركات منتصف السوق | 35 | 67.2 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 10 | 33.7 مليون دولار |
خدمات الاستشارة المالية المخصصة
يوفر Eagle Bancorp مشاورات مالية مجانية مع متوسط مدة التشاور من 1.2 ساعة. في عام 2023 ، أجرى البنك 2764 جلسات استشارية مالية مخصصة.
مشاركة المجتمع وأحداث التواصل المحلي
في عام 2023 ، استضاف Eagle Bancorp 126 حدثًا محليًا في التواصل مع إجمالي الحضور من 4،382 من المتخصصين في الأعمال.
- عدد أحداث شبكات الأعمال: 76
- عدد أحداث تنمية المجتمع: 50
- إجمالي مشاركة المشاركين: 4،382
قنوات دعم العملاء الرقمية
مقاييس الدعم الرقمي لعام 2023:
| قناة | متوسط وقت الاستجابة | التفاعلات الشهرية |
|---|---|---|
| الدردشة عبر الإنترنت | 7.2 دقيقة | 12,543 |
| الدعم المصرفي عبر الهاتف المحمول | 12.5 دقيقة | 8,976 |
| دعم البريد الإلكتروني | 24 ساعة | 5,621 |
برامج الولاء للعملاء على المدى الطويل
إحصائيات برنامج الاحتفاظ بالعملاء لعام 2023:
- إجمالي برنامج الولاء المشاركين: 14،237
- متوسط معدل الاحتفاظ بالعميل: 87.3 ٪
- تم إصدار مكافآت برنامج الولاء: 1.2 مليون دولار
Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN) - نموذج العمل: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2023 ، يعمل Eagle Bancorp 57 فرع بنك الخدمات الكاملة في جميع أنحاء ولاية ماريلاند وواشنطن العاصمة العاصمة.
| منطقة | عدد الفروع |
|---|---|
| ماريلاند | 45 |
| واشنطن العاصمة | 12 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
توفر المنصة الرقمية لبنك Eagle Bank خدمات مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- إدارة الحساب
- تاريخ المعاملة
- خدمات دفع الفواتير
- نقل الصندوق
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات تطبيقات الهاتف المحمول اعتبارًا من Q4 2023:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 87,500 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 52,300 |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
ساعات تشغيل مركز الاتصال المصرفي عبر الهاتف: 7:00 صباحًا - 8:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة ، الاثنين إلى السبت.
شبكة أجهزة الصراف الآلي
| منطقة | إجمالي أجهزة الصراف الآلي | مواقع أجهزة الصراف الآلي المجانية |
|---|---|---|
| ماريلاند | 42 | 35 |
| واشنطن العاصمة | 15 | 12 |
Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Eagle Bancorp ما
| قطاع الأعمال | إجمالي العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة | 8,750 | $375,000 |
| الشركات المتوسطة | 3,750 | $1,250,000 |
المستثمرين العقاريين التجاريين المحليين
يمثل الإقراض العقاري التجاري 42 ٪ من إجمالي محفظة القروض في Eagle Bancorp ، مع 2.3 مليار دولار في القروض العقارية التجارية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- إجمالي عملاء العقارات التجارية: 1850
- متوسط حجم القرض العقاري التجاري: 1.24 مليون دولار
- التركيز الجغرافي: ماريلاند ، العاصمة ، شمال فرجينيا
شركات الخدمات المهنية
يستهدف شركة Eagle Bancorp شركات الخدمات المهنية التي تتراوح عائدات سنوية تتراوح بين 5 ملايين دولار و 50 مليون دولار.
| القطاع المهني | عدد العملاء | إجمالي العلاقات المصرفية |
|---|---|---|
| شركات المحاماة | 425 | 185 مليون دولار |
| شركات الاستشارات | 312 | 142 مليون دولار |
| ممارسات الرعاية الصحية | 276 | 98 مليون دولار |
عملاء فرديين ذوي قيمة عالية
يخدم Eagle Bancorp ما
- الحد الأدنى للأصول: 1 مليون دولار
- متوسط رصيد الحساب: 2.75 مليون دولار
- تقديم خدمات إدارة الثروات
المجتمع المحلي ورجال الأعمال الإقليميين
يدعم البنك 2100 من رواد الأعمال المحليين لديهم خدمات مصرفية متخصصة.
| فئة رائد الأعمال | إجمالي العملاء | متوسط قرض الأعمال |
|---|---|---|
| رواد الأعمال الناشئين | 875 | $250,000 |
| رواد الأعمال الإقليميين | 1,225 | $750,000 |
Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل والصيانة الفرعية
اعتبارًا من Q4 2023 ، ذكرت شركة Eagle Bancorp ، Inc. إجمالي النفقات المتعلقة بالفرع البالغ 24.3 مليون دولار سنويًا.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والتأجير | 8.7 مليون دولار |
| المرافق | 3.2 مليون دولار |
| صيانة | 5.6 مليون دولار |
| حماية | 2.8 مليون دولار |
البنية التحتية للتكنولوجيا وتطوير المنصات الرقمية
بلغ إجمالي الاستثمار التكنولوجي لعام 2023 18.5 مليون دولار.
- ترقيات المنصة المصرفية الرقمية: 7.2 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 4.3 مليون دولار
- صيانة البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات: 6.1 مليون دولار
- الحوسبة السحابية وتخزين البيانات: 900،000 دولار
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي نفقات التعويض لعام 2023 112.4 مليون دولار.
| فئة التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 82.6 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 15.3 مليون دولار |
| فوائد الرعاية الصحية | 9.2 مليون دولار |
| مساهمات التقاعد | 5.3 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
بلغت النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2023 16.7 مليون دولار.
- الاستشارات القانونية والتنظيمية: 6.4 مليون دولار
- برامج وأنظمة الامتثال: 3.9 مليون دولار
- موظفو إدارة المخاطر: 4.2 مليون دولار
- نفقات التدقيق والإبلاغ: 2.2 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت ميزانية التسويق لعام 2023 9.6 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 4.2 مليون دولار |
| وسائل الإعلام التقليدية | 2.7 مليون دولار |
| رعاية المجتمع | 1.5 مليون دولار |
| برامج اكتساب العملاء | 1.2 مليون دولار |
Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض التجارية والشخصية
للسنة المالية 2023 ، سجلت شركة Eagle Bancorp ، Inc. إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 330.7 مليون دولار. انهيار دخل الفوائد محفظة القروض:
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($ م) |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | $198.4 |
| قروض الأعمال التجارية | $87.6 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | $44.7 |
الخدمات المصرفية القائمة على الرسوم
بلغ إجمالي دخل الرسوم لعام 2023 52.3 مليون دولار ، مع انهيار الخدمة التالية:
- رسوم صيانة الحساب: 18.6 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 12.4 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 7.5 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 5.8 مليون دولار
- رسوم الخدمة المصرفية الأخرى: 8.0 مليون دولار
إدارة الثروات ورسوم الخدمة الاستشارية
بلغت إيرادات إدارة الثروات لعام 2023 24.1 مليون دولار ، بما في ذلك:
| نوع الخدمة | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| الاستشارات الاستثمار | $14.3 |
| خدمات الثقة | $6.2 |
| التخطيط المالي | $3.6 |
رسوم المعاملات من الأنشطة المصرفية
وصلت دخل الرسوم المتعلقة بالمعاملات لعام 2023 إلى 22.7 مليون دولار:
- رسوم معاملة بطاقة الائتمان: 9.6 مليون دولار
- رسوم معالجة التاجر: 7.3 مليون دولار
- رسوم الدفع الإلكترونية: 5.8 مليون دولار
مبيعات الاستثمار والماليين
بلغت إيرادات مبيعات منتجات الاستثمار لعام 2023 16.5 مليون دولار:
| فئة المنتج | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| مبيعات صناديق الاستثمار | $8.7 |
| مبيعات الأقساط | $4.6 |
| مبيعات منتجات التأمين | $3.2 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.