Eagle Bancorp, Inc. (EGBN): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) tritt als dynamisches finanzielles Kraftpaket auf, das strategisch in den U-Bahn-Gebieten von Maryland und Washington DC positioniert ist und eine anspruchsvolle Mischung aus traditionellen Banken- und hochmodernen digitalen Lösungen bietet. Durch die sorgfältige Herstellung eines Geschäftsmodells, das personalisierten Service, lokales Marktkompetenz und innovative Technologie priorisiert, hat die Bank eine unverwechselbare Nische in der wettbewerbsfähigen Finanzlandschaft herausgearbeitet. Ihr umfassender Ansatz integriert nahtlos das Community-fokussierte Bankgeschäft mit fortschrittlichen digitalen Plattformen und schafft ein einzigartiges Wertversprechen, das kleine bis mittelgroße Unternehmen, Immobilieninvestoren und Personen mit hohem Netzwert anzieht, die maßgeschneiderte finanzielle Erfahrungen suchen.

Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Geschäftsverbände in Maryland und Washington D.C. U -Bahn -Gebieten

Eagle Bancorp unterhält strategische Partnerschaften mit:

Assoziationsname	Partnerschaftsfokus	Jahr etabliert
Maryland Bankers Association	Regionales Geschäftsnetzwerk	Aktiv seit 2010
DC -Handelskammer	Geschäftsentwicklung	Aktiv seit 2008

Gewerbliche Immobilienentwickler und Immobilieninvestoren

Zu den wichtigsten Partnerschaften gehören:

• Washington Real Estate Investment Trust (Washdreit)
• Carreigenschaften
• Die Bozzuto -Gruppe

Entwickler	Gesamtkreditportfolio	Partnerschaftsdauer
Waschleit	87,3 Millionen US -Dollar	10+ Jahre
Carreigenschaften	62,5 Millionen US -Dollar	8 Jahre

Vermögensverwaltungs- und Finanzberatungsunternehmen

Strategische Kollaborationen für Finanzdienstleistungen:

• Raymond James Financial Services
• Merrill Lynch Wealth Management
• Morgan Stanley Private Wealth Management

Technologiedienstleister für digitale Bankplattformen

Technologiepartner	Service erbracht	Jährliche Investition
Fiserv	Kernbankensoftware	4,2 Millionen US -Dollar
Jack Henry & Mitarbeiter	Digitale Banklösungen	3,7 Millionen US -Dollar

Kleinunternehmensnetzwerke und unternehmerische Ökosysteme

Aktive Partnerschaften umfassen:

• Maryland Tech Council
• DC Startup Week
• Innovation Alley Entrepreneurship Network

Netzwerk	Kredite für kleine Unternehmen	Auswirkungen auf die Partnerschaft
Maryland Tech Council	42,6 Millionen US -Dollar	Technologie -Startup -Finanzierung
DC Startup Week	28,3 Millionen US -Dollar	Unternehmerische Unterstützung

Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Wohnkredite

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Eagle Bancorp das gesamte Kreditportfolio von 8,48 Milliarden US -Dollar mit der folgenden Aufschlüsselung:

Kreditkategorie	Gesamtbetrag	Prozentsatz
Gewerbeimmobilien	4,2 Milliarden US -Dollar	49.5%
Wohnhypothek	2,1 Milliarden US -Dollar	24.7%
Kommerziell & Industriekredite	1,8 Milliarden US -Dollar	21.2%
Baudarlehen	380 Millionen Dollar	4.6%

Einzahlungs- und Sparkontokontoverwaltung

Gesamteinlagen zum 31. Dezember 2023: 10,3 Milliarden US -Dollar

• Nichtinteressen tragende Einlagen: 2,97 Milliarden US-Dollar
• Zins tragende Girokonten: 3,41 Mrd. USD
• Geldmarktkonten: 2,05 Milliarden US -Dollar
• Spareinlagen: 1,87 Milliarden US -Dollar

Business Banking Services

Geschäftsbankeneinnahmen für 2023: 156,4 Millionen US -Dollar

Servicekategorie	Einnahmen
Geschäftsprüfung	42,3 Millionen US -Dollar
Geschäftskredite	87,6 Millionen US -Dollar
Finanzmanagement	26,5 Millionen US -Dollar

Digital- und Online -Banking -Plattformentwicklung

Digital Banking Investments in 2023: 12,7 Millionen US -Dollar

• Benutzer von Mobile Banking App: 127.000
• Online -Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen monatliche Transaktionen
• Eröffnungsrate für digitales Konto: 42% der neuen Konten

Risikomanagement- und Finanzberatungsdienste

Risikomanagementausgaben: 8,3 Mio. USD im Jahr 2023

Risikomanagementbereich	Zuweisung
Einhaltung	3,6 Millionen US -Dollar
Bewertung des Kreditrisikos	2,7 Millionen US -Dollar
Technologiesicherheit	2 Millionen Dollar

Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Regionales Banknetzwerk

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Eagle Bancorp 57 Full-Service-Zweigstandorte in Maryland und Washington, DC Metropolitan-Gebieten. Gesamtvermögen gemeldet: 13,1 Milliarden US -Dollar.

Geografische Präsenz	Anzahl der Zweige	Asset -Wert
Maryland	48	10,7 Milliarden US -Dollar
Washington, D.C.	9	2,4 Milliarden US -Dollar

Expertise des Managementteams

Führungskomposition ab 2024:

• Durchschnittliche Erfahrung des Executive Banking: 25 Jahre
• Geschäftsleitung mit spezialisiertem regionalem Bankenhintergrund
• Führungsteam mit zusammen 150 Jahren Finanzdienstleistungskompetenz

Digitale Banktechnologie

Technologieinfrastrukturinvestitionen für 2023:

• 12,3 Mio. USD für Upgrades für digitale Bankplattform zugewiesen
• Mobile -Banking -Anwendung mit 87% Kundenannahme -Rate
• Fortgeschrittene Cybersicherheitssysteme zum Schutz von Kundentransaktionen

Finanzkapital

Finanzmetrik	2023 Wert
Stufe 1 Kapitalquote	13.6%
Gesamtkreditportfolio	9,8 Milliarden US -Dollar
Nettozinsspanne	3.45%

Kundenbeziehungsmanagement

CRM -Systemfunktionen:

• Proprietäre Kundendatenmanagementplattform
• 94% Kundenbindung im Jahr 2023
• Personalisierte Bankenerfahrung Tracking

Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 stellte Eagle Bancorp an lokale Unternehmen in den Märkten Maryland, Washington D.C., und Virginia an lokale Unternehmen mit 2,3 Milliarden US -Dollar an. Das gewerbliche Kreditportfolio der Bank zeigte a gezielter Ansatz zur regionalen Geschäftsfinanzierung.

Kreditkategorie	Gesamtvolumen	Durchschnittliche Darlehensgröße
Kredite für kleine Unternehmen	712 Millionen US -Dollar	$245,000
Gewerbeimmobilien	1,58 Milliarden US -Dollar	1,2 Millionen US -Dollar

Wettbewerbszinsen für kommerzielle und persönliche Kredite

Im Jahr 2023 bot Eagle Bancorp die folgenden Wettbewerbszinsen an:

• Gewerbedarlehensraten: 6,75% - 8,25%
• Persönliche Darlehensraten: 5,99% - 7,50%
• Kredite für Kleinunternehmen: 7,25% - 9,00%

Schnelle und effiziente Kreditgenehmigungsprozesse

Die Kreditverarbeitungskennzahlen von Eagle Bancorp für 2023 zeigten:

Kredittyp	Durchschnittliche Zulassungszeit	Zulassungsrate
Werbekredite	5-7 Werktage	78%
Persönliche Kredite	2-3 Werktage	85%

Lokalisierter Kundendienst und auf Community ausgerichteter Ansatz

Im Jahr 2023 unterhielt Eagle Bancorp 51 Niederlassung in Maryland, Washington DC und Virginia.

Integrierte digitale und traditionelle Bankerlebnisse

Digitale Bankmetriken für 2023 enthüllten:

• Benutzer von Mobile Banking: 124.000
• Online -Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen Transaktionen
• Adoptionsrate für digitale Bankgeschäfte: 67% des gesamten Kundenstamms

Digitaler Dienst	Benutzerin Engagement
Mobile Banking App	82% monatlich aktive Benutzer
Online -Rechnung	68% der Digital Banking -Kunden

Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält Eagle Bancorp 87 engagierte Beziehungsmanager, die Gewerbe- und Geschäftskunden in den Regionen Maryland und Washington D.C. bedienen. Durchschnittliche Portfoliosgröße pro Beziehungsmanager: 42,3 Mio. USD.

Kundensegment	Anzahl der engagierten Manager	Durchschnittlicher Portfoliowert
Kleinunternehmen	42	18,5 Millionen US -Dollar
Mid-Market Corporate	35	67,2 Millionen US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen	10	33,7 Millionen US -Dollar

Personalisierte Finanzberatungsdienste

Eagle Bancorp bietet Kostenlose Finanzberatungen mit einer durchschnittlichen Konsultationsdauer von 1,2 Stunden. Im Jahr 2023 führte die Bank 2.764 personalisierte Finanzberatungssitzungen durch.

Community Engagement und lokale Netzwerkveranstaltungen

Im Jahr 2023 veranstaltete Eagle Bancorp 126 lokale Networking -Veranstaltungen mit insgesamt 4.382 Geschäftsfachleuten.

• Anzahl der Business -Networking -Veranstaltungen: 76
• Anzahl der Community -Entwicklungsereignisse: 50
• Gesamtbeteiligter Engagement: 4.382

Digitale Kundendienstkanäle

Digitale Support -Metriken für 2023:

Kanal	Durchschnittliche Reaktionszeit	Monatliche Interaktionen
Online -Chat	7.2 Minuten	12,543
Support für Mobile Banking	12,5 Minuten	8,976
E -Mail -Support	24 Stunden	5,621

Loyalitätsprogramme für langfristige Kunden

Statistiken des Kundenbindungsprogramms für 2023:

• Teilnehmer des gesamten Treueprogramms: 14.237
• Durchschnittliche Kundenbindung Rate: 87,3%
• Ausgabe von Treueprogrammen: 1,2 Millionen US -Dollar

Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Ab 2023 arbeitet Eagle Bancorp 57 Full-Service-Bank Filialen In ganz Maryland und Washington DC Metropolitan Gebieten.

Region	Anzahl der Zweige
Maryland	45
Washington D.C.	12

Online -Banking -Plattform

Die digitale Plattform der Eagle Bank bietet umfassende Online -Bankdienste mit folgenden Funktionen:

• Kontoverwaltung
• Transaktionsgeschichte
• Bill Pay Services
• Fondtransfers

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App -Statistiken ab Q4 2023:

Metrisch	Wert
Gesamtdownload für mobile Apps	87,500
Monatliche aktive Benutzer	52,300

Telefonbankendienste

Handy Banking Call Center Betriebsstunden: 7:00 - 20:00 Uhr Est, Montag bis Samstag.

ATM -Netzwerk

Region	Gesamtautomaten	Kostenlose ATM -Standorte
Maryland	42	35
Washington D.C.	15	12

Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Eagle Bancorp in den Regionen Maryland, Washington DC und Virginia ungefähr 12.500 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden.

Geschäftssegment	Gesamtkunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Kleine Unternehmen	8,750	$375,000
Mittlere Unternehmen	3,750	$1,250,000

Lokale gewerbliche Immobilieninvestoren

Commercial Real Estate Lending entspricht 42% des gesamten Kreditportfolios von Eagle Bancorp mit 2,3 Milliarden US -Dollar an gewerblichen Immobilienkrediten zum 31. Dezember 2023.

• Gesamtkunden für gewerbliche Immobilien: 1.850
• Durchschnittliche gewerbliche Immobilienkreditgröße: 1,24 Millionen US -Dollar
• Geografische Konzentration: Maryland, D. C., Nord -Virginia

Professionelle Servicefirmen

Eagle Bancorp richtet sich an professionelle Dienstleistungsunternehmen mit jährlichen Einnahmen zwischen 5 und 50 Millionen US -Dollar.

Professioneller Sektor	Kundenzahl	Totale Bankbeziehungen
Anwaltskanzleien	425	185 Millionen Dollar
Beratungsfirmen	312	142 Millionen Dollar
Gesundheitspraktiken	276	98 Millionen Dollar

Einzelne Kunden mit hohem Netzwerk

Eagle Bancorp bedient rund 6.500 Einzelkunden mit hohem Netzwert mit durchschnittlich investierbaren Vermögenswerten von 3,2 Mio. USD.

• Mindestvermögensschwelle: 1 Million US -Dollar
• Durchschnittlicher Kontostand: 2,75 Millionen US -Dollar
• Vermögensverwaltungsdienstleistungen erbracht

Lokale Gemeinschafts- und Regionalunternehmer

Die Bank unterstützt 2.100 lokale Unternehmer mit spezialisierten Bankdienstleistungen.

Unternehmerkategorie	Gesamtkunden	Durchschnittliches Geschäftsdarlehen
Startup -Unternehmer	875	$250,000
Etablierte regionale Unternehmer	1,225	$750,000

Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Abzweigbetriebs- und Wartungskosten

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Eagle Bancorp, Inc. jährlich Gesamtausgaben im Zusammenhang mit der Niederlassung in Höhe von 24,3 Mio. USD.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Mietvertrag	8,7 Millionen US -Dollar
Versorgungsunternehmen	3,2 Millionen US -Dollar
Wartung	5,6 Millionen US -Dollar
Sicherheit	2,8 Millionen US -Dollar

Technologieinfrastruktur und digitale Plattformentwicklung

Die Technologieinvestition für 2023 belief sich auf 18,5 Millionen US -Dollar.

• Upgrades für digitale Bankenplattform: 7,2 Millionen US -Dollar
• Cybersicherheitsinvestitionen: 4,3 Millionen US -Dollar
• IT -Infrastrukturwartung: 6,1 Millionen US -Dollar
• Cloud Computing und Datenspeicher: 900.000 US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtausgleichskosten für 2023 betrugen 112,4 Mio. USD.

Kompensationskategorie	Jährliche Kosten
Grundgehälter	82,6 Millionen US -Dollar
Leistungsboni	15,3 Millionen US -Dollar
Gesundheitsvorteile	9,2 Millionen US -Dollar
Ruhestandsbeiträge	5,3 Millionen US -Dollar

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften und Risikomanagement

Die Compliance-bezogenen Ausgaben für 2023 beliefen sich auf 16,7 Mio. USD.

• Recht und regulatorische Beratung: 6,4 Millionen US -Dollar
• Compliance -Software und -Systeme: 3,9 Millionen US -Dollar
• Risikomanagementpersonal: 4,2 Millionen US -Dollar
• Prüfungs- und Berichtskosten: 2,2 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Das Marketingbudget für 2023 betrug 9,6 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben
Digitales Marketing	4,2 Millionen US -Dollar
Traditionelle Medien	2,7 Millionen US -Dollar
Community -Sponsoring	1,5 Millionen US -Dollar
Kundenakquisitionsprogramme	1,2 Millionen US -Dollar

Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus kommerziellen und persönlichen Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 verzeichnete Eagle Bancorp, Inc. einen Gesamtzinseinkommen von 330,7 Mio. USD. Aufschlüsselung der Zinserträge für das Darlehensportfolio:

Kreditkategorie	Zinserträge ($ m)
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	$198.4
Handelsgeschäftskredite	$87.6
Wohnhypothekendarlehen	$44.7

Gebührenbasierte Bankdienste

Die Gebühreneinnahmen für 2023 beliefen sich auf 52,3 Mio. USD, wobei der folgende Service -Aufschlüsselung:

• Kontowartungsgebühren: 18,6 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 12,4 Millionen US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 7,5 Millionen US -Dollar
• ATM -Transaktionsgebühren: 5,8 Millionen US -Dollar
• Andere Bankendienstgebühren: 8,0 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltungs- und Beratungsdienstgebühren

Die Einnahmen aus Vermögensverwaltung für 2023 betrugen 24,1 Millionen US -Dollar, einschließlich:

Service -Typ	Umsatz ($ M)
Anlageberatung	$14.3
Vertrauensdienste	$6.2
Finanzplanung	$3.6

Transaktionsgebühren aus Bankaktivitäten

Das Transaktionsgebühreneinkommen für 2023 erreichte 22,7 Mio. USD:

• Kreditkartentransaktionsgebühren: 9,6 Millionen US -Dollar
• Händlerverarbeitungsgebühren: 7,3 Millionen US -Dollar
• Elektronische Zahlungsgebühren: 5,8 Millionen US -Dollar

Umsatz von Investitionen und Finanzprodukten

Der Umsatz von Anlageprodukten für 2023 beliefen sich auf 16,5 Mio. USD:

Produktkategorie	Umsatz ($ M)
Umsatz von Investmentfonds	$8.7
Annuitätsverkäufe	$4.6
Versicherungsproduktverkäufe	$3.2