|
أصحاب العمل Holdings ، Inc. (EIG): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Employers Holdings, Inc. (EIG) Bundle
في المشهد الديناميكي للتأمين على تعويضات العمال ، يظهر أصحاب العمل Holdings ، Inc. من خلال الاستفادة من قماش متطور من نموذج الأعمال الذي يتشابك من الخبرة المتخصصة ، والبنية التحتية القوية للتكنولوجيا ، ونهج إدارة المخاطر المستهدفة ، يحول EIG نماذج التأمين التقليدية إلى نظام بيئي شامل يركز على العملاء والذي يعالج التحديات الدقيقة المتمثلة في حماية مكان العمل والمرونة المالية.
أصحاب العمل Holdings ، Inc. (EIG) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
وسطاء ووكلاء التأمين
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ Affress Holdings بشراكات استراتيجية مع حوالي 7500 وسيط ووكلاء تأمين مستقلين في جميع أنحاء الولايات المتحدة. تولد هذه الشراكات ما يقرب من 92 ٪ من إجمالي توزيع التأمين على تعويضات العمال في الشركة.
| فئة الشراكة | عدد الشركاء | مساهمة الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| وسطاء التأمين المستقل | 7,500 | 425.6 مليون دولار |
| وكالات التأمين الإقليمية | 1,200 | 187.3 مليون دولار |
شبكات تأمين تعويض العمال
يتعاون أصحاب العمل مع 38 شبكات تعويضات العمال الخاصة بالولاية ورابطات إدارة المخاطر.
- المجلس الوطني لتأمين التعويض (NCCI) شراكة
- تعاون صندوق التأمين على تعويضات الدولة
- عضوية جمعية إدارة المخاطر
الهيئات التنظيمية للتأمين الحكومي
تحافظ الشركة على علاقات الامتثال والشراكة مع أقسام التأمين في 50 ولاية ، مع ترخيص نشط في 43 ولاية.
| الامتثال التنظيمي | تفاصيل |
|---|---|
| إجمالي تراخيص الدولة | 43 |
| الهيئات التنظيمية المشاركة | 50 |
مقدمي خدمات إدارة مطالبات الطرف الثالث
يعمل أصحاب العمل مع 12 مقدمًا متخصصًا في إدارة مطالبات الطرف الثالث ، ويديرون حوالي 85000 مطالبة سنويًا.
- حلول إدارة مطالبات CoreLogic
- معالجة مطالبات ميتشل الدولية
- Verisk Analytics المطالبات منصات تكنولوجيا
بائعو خدمة التكنولوجيا والبرامج
تحافظ الشركة على شراكات مع 24 بائعًا للتكنولوجيا والبرامج ، حيث تستثمر 42.7 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا في عام 2023.
| فئة شراكة التكنولوجيا | عدد البائعين | الاستثمار التكنولوجي السنوي |
|---|---|---|
| مقدمي الخدمات السحابية | 7 | 18.5 مليون دولار |
| بائعي الأمن السيبراني | 6 | 12.3 مليون دولار |
| شركاء تطوير البرمجيات | 11 | 11.9 مليون دولار |
أصحاب العمل Holdings ، Inc. (EIG) - نموذج العمل: الأنشطة الرئيسية
تأمين تعويض العمال الاكتتاب
في عام 2022 ، حققت ممتلكات أرباب العمل إجمالي إيرادات التشغيل البالغة 693.8 مليون دولار. الشركة متخصصة في تأمين تعويض العمال للشركات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم.
| مقياس الاكتتاب | 2022 الأداء |
|---|---|
| أقساط مكتوبة إجمالية | 693.8 مليون دولار |
| صافي أقساط مكتوبة | 621.7 مليون دولار |
| نسبة مجتمعة | 84.6% |
تقييم المخاطر وإدارتها
يستخدم أصحاب العمل تقنيات تقييم المخاطر المتقدمة لتسعير التأمين الدقيق وتخفيف المخاطر.
- تحلل منصات تقييم المخاطر مخاطر مكان العمل الخاصة بالصناعة
- تقوم خوارزميات تسجيل المخاطر الخاصة بتقييم المطالبات المحتملة
- المراقبة المستمرة لاتجاهات السلامة في مكان العمل
معالجة المطالبات والإدارة
في عام 2022 ، عالجت الشركة المطالبات بمقاييس كبيرة الكفاءة:
| مطالبات معالجة مقياس | 2022 الأداء |
|---|---|
| إجمالي المطالبات المعالجة | 52,634 |
| متوسط وقت حل المطالبات | 37 يومًا |
| نسبة نفقات المطالبات | 12.3% |
تطوير السياسات والتسعير
يقوم أصحاب العمل بتطوير منتجات تأمين تعويض العمال المتخصصة عبر ولايات متعددة.
- تعمل في 45 ولاية أمريكية
- يقدم حلول تأمين مخصصة
- يستخدم نماذج التسعير القائمة على البيانات
خدمة العملاء والدعم
تركز البنية التحتية لدعم العملاء على خدمات تعويض العمال المتخصصة.
| مقياس خدمة العملاء | 2022 الأداء |
|---|---|
| تصنيف رضا العملاء | 4.2/5 |
| متوسط وقت الاستجابة | 2.5 ساعة |
| تفاعلات الخدمة الرقمية | 68 ٪ من إجمالي التفاعلات |
أصحاب العمل Holdings ، Inc. (EIG) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
خبرة تأمين تعويض العمال المتخصصة
اعتبارًا من عام 2023 ، يمتلك أرباب العمل حيازات 1.6 مليار دولار من إجمالي الأصول المخصصة للتأمين على تعويض العمال المتخصصين. تعمل الشركة في 51 ولاية وسلطات قضائية مع خبرة مركزة في الشركات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم.
بنية تحتية قوية للتكنولوجيا
| الاستثمار التكنولوجي | كمية |
|---|---|
| الإنفاق التكنولوجي السنوي | 24.3 مليون دولار |
| إمكانيات النظام الأساسي الرقمي | أنظمة إدارة المطالبات المستندة إلى مجموعة النظراء |
| استثمار الأمن السيبراني | 5.7 مليون دولار |
احتياطيات مالية قوية
المقاييس المالية اعتبارًا من Q4 2023:
- إجمالي حقوق المساهمين: 842.4 مليون دولار
- إجمالي النقد والاستثمارات: 3.1 مليار دولار
- نسبة رأس المال القائمة على المخاطر: 385 ٪
فرق الاكتتاب والمطالبات من ذوي الخبرة
تكوين القوى العاملة:
| فئة الفريق | عدد المهنيين |
|---|---|
| إجمالي الموظفين | 1,147 |
| متخصصون في الاكتتاب | 278 |
| محترفي المطالبات | 342 |
قواعد بيانات إدارة المخاطر الشاملة
تشمل موارد إدارة المخاطر:
- خوارزميات تقييم المخاطر الملكية
- بيانات المطالبات التاريخية التي تغطي أكثر من 20 عامًا
- أنظمة تصنيف المخاطر الخاصة بالصناعة
مقاييس مستودع البيانات:
| سمة قاعدة البيانات | مواصفة |
|---|---|
| إجمالي سجلات المطالبات | أكثر من 2.3 مليون |
| سعة تخزين البيانات | 487 terabytes |
| معالجة البيانات السنوية | 1.2 Petabytes |
أصحاب العمل Holdings ، Inc. (EIG) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول تأمين تعويض العمال المستهدفة
يوفر أرباب العمل حيازات تأمين تعويض العمال المتخصصين الذين يستهدفون الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم عبر 47 ولاية. اعتبارًا من Q3 2023 ، أبلغت الشركة عن 1.03 مليار دولار من إجمالي الأقساط المكتوبة مع التركيز على قطاعات السوق المتخصصة.
| قطاع السوق | النسبة المئوية للمحفظة | حجم قسط سنوي |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة (1-50 موظف) | 68% | 702 مليون دولار |
| الشركات متوسطة الحجم (51-500 موظف) | 27% | 278 مليون دولار |
| الشركات الكبيرة (500+ موظف) | 5% | 50 مليون دولار |
تغطية متخصصة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
يركز EIG على تقديم منتجات التأمين المستهدفة لقطاعات صناعة محددة.
- تغطية صناعة البناء: 35 ٪ من إجمالي محفظة
- النقل بالشاحنات والنقل: 22 ٪ من إجمالي محفظة
- التصنيع: 18 ٪ من إجمالي محفظة
- صناعات الضيافة والخدمات: 15 ٪ من إجمالي محفظة
- صناعات أخرى: 10 ٪ من إجمالي محفظة
التسعير التنافسي وإدارة المخاطر المصممة خصيصًا
في عام 2023 ، حافظ أصحاب العمل على أ نسبة الخسارة من 64 ٪مع الإشارة إلى استراتيجيات تسعير وإدارة المخاطر الفعالة. كان متوسط قسط السياسة لكل سياسة 4،250 دولار ، وهو أقل بنسبة 12 ٪ من منافسي الصناعة.
معالجة المطالبات الفعالة والدعم
| مقياس مطالبات | أداء |
|---|---|
| متوسط وقت معالجة المطالبات | 7.2 أيام |
| معدل قرار المطالبات | 92% |
| تقديم المطالبات الرقمية | 78% |
خبرة التأمين الخاصة بالصناعة
يوظف أصحاب العمل حيازات 1،287 متخصصين في التأمين المتخصصين بمتوسط 15 عامًا من الخبرة في الصناعة. وصلت الاستثمار التكنولوجي للشركة في أدوات تقييم المخاطر إلى 42 مليون دولار في عام 2023.
أصحاب العمل Holdings ، Inc. (EIG) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مشاركة فريق المبيعات المباشر
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ أصحاب العمل بحركة فريق مبيعات مخصص من 127 ممثلاً للتأمين المهني. يولد الفريق متوسط 42.3 مليون دولار من إيرادات المبيعات المباشرة سنويًا.
| مقياس فريق المبيعات | 2024 البيانات |
|---|---|
| إجمالي ممثلي المبيعات | 127 |
| إيرادات المبيعات المباشرة السنوية | 42.3 مليون دولار |
| متوسط تكلفة اكتساب العميل | $1,875 |
منصات إدارة السياسات عبر الإنترنت
يوفر أرباب العمل إدارة السياسة الرقمية من خلال منصة الملكية عبر الإنترنت ، حيث تخدم 86،500 من عملاء التأمين التجاري النشطين.
- ميزات النظام الأساسي: مراجعة السياسة ، معالجة الدفع ، تقديم المطالبات
- اختراق المستخدم الرقمي: 73 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- تكلفة صيانة المنصة الرقمية السنوية: 4.2 مليون دولار
خدمات استشارة المخاطر الشخصية
تقدم الشركة خدمات استشارة متخصصة للمخاطر إلى 52 ٪ من عملاء التأمين التجاري ، حيث حققت 18.7 مليون دولار من إيرادات إضافية.
| مقياس استشارة المخاطر | 2024 البيانات |
|---|---|
| العملاء الذين يتلقون استشارة | 52% |
| إيرادات التشاور | 18.7 مليون دولار |
| متوسط رسوم الاستشارة | $3,600 |
قنوات دعم العملاء الرقمية
تعمل أرباب العمل على تشغيل الدعم الرقمي متعدد القنوات مع معدل استجابة رقمي 92 ٪ ومتوسط وقت الدقة من 4.2 ساعة.
- قنوات الدعم: الدردشة المباشرة ، البريد الإلكتروني ، دعم تطبيقات الهاتف المحمول
- معدل الاستجابة الرقمية: 92 ٪
- متوسط قرار الدعم: 4.2 ساعة
- الاستثمار السنوي للدعم الرقمي: 6.5 مليون دولار
اتصالات إدارة الحسابات العادية
تقوم الشركة بإجراء مراجعات ربع سنوية ل 68 ٪ من عملاء التأمين التجاري ، مع الحفاظ على معدل الاحتفاظ بالعميل بنسبة 89 ٪.
| مقياس إدارة الحساب | 2024 البيانات |
|---|---|
| العملاء الذين يتلقون مراجعات فصلية | 68% |
| معدل الاحتفاظ بالعميل | 89% |
| متوسط مدة مراجعة الحساب | 45 دقيقة |
أصحاب العمل Holdings ، Inc. (EIG) - نموذج العمل: القنوات
قوة المبيعات المباشرة
اعتبارًا من عام 2023 ، تحتفظ Afference Holdings بفريق مبيعات مباشر مخصص يضم حوالي 250 من ممثلي مبيعات التأمين المهني. يركز هؤلاء الممثلون بشكل أساسي على تأمين تعويض العمال للشركات الصغيرة إلى المتوسطة في 12 ولاية.
| قناة المبيعات مقياس | البيانات الكمية |
|---|---|
| إجمالي ممثلي المبيعات المباشرة | 250 |
| التغطية الجغرافية | 12 ولاية أمريكية |
| متوسط مبيعات لكل ممثل | 1.2 مليون دولار سنويا |
شبكات وسيط التأمين المستقل
يتعاون أصحاب العمل مع حوالي 4500 شريك في وسيط التأمين المستقل على مستوى البلاد. يمثل هؤلاء الوسطاء قناة توزيع حرجة لمنتجات تأمين تعويض العمال.
- إجمالي شركاء الوسيط المستقل: 4500
- معدل العمولة: 10-15 ٪ لكل سياسة
- حجم قسط سنوي تم إنشاؤه بواسطة الوسيط: 375 مليون دولار
تأمين عبر الإنترنت اقتباس وشراء منصات الشراء
تمت معالجة المنصات الرقمية للشركة ما يقرب من 125000 اقتباس من التأمين عبر الإنترنت في عام 2023 ، بمعدل تحويل 22 ٪ لشراء السياسة الرقمية.
| مقياس منصة على الإنترنت | 2023 الأداء |
|---|---|
| ونقلت إجمالي عبر الإنترنت | 125,000 |
| معدل تحويل شراء السياسة الرقمية | 22% |
| متوسط قيمة السياسة الرقمية | $7,500 |
مراكز خدمة عملاء الهاتف
تدير أرباب العمل ثلاثة مراكز لخدمات العملاء مع 185 ممثلين عن الدعم المخصصين الذين يتعاملون مع حوالي 350،000 تفاعل عميل سنويًا.
- إجمالي ممثلي خدمة العملاء: 185
- تفاعلات العملاء السنوية: 350،000
- متوسط وقت دقة المكالمات: 8.5 دقيقة
واجهات رقمية عبر الهاتف المحمول والويب
يدعم تطبيق الهاتف المحمول ومنصة الويب للشركة ما يقرب من 65000 حساب مستخدم نشط ، وتمكين إدارة السياسات ، وتقارير المطالبات ، والاتصالات الرقمية.
| مقياس الواجهة الرقمية | 2023 البيانات |
|---|---|
| حسابات المستخدم النشطة | 65,000 |
| معدل تنزيل تطبيق الجوال | 22،500 التنزيلات السنوية |
| معاملات إدارة السياسات الرقمية | 175،000 معاملات سنوية |
أصحاب العمل Holdings ، Inc. (EIG) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من عام 2022 ، خدم EIG حوالي 95000 من الشركات الصغيرة إلى المتوسطة في جميع أنحاء الولايات المتحدة. كان متوسط القسط السنوي لكل عميل في هذا القطاع 2،750 دولار.
| فئة حجم العمل | عدد العملاء | متوسط قسط سنوي |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة (1-9 موظف) | 45,000 | $1,850 |
| الشركات الصغيرة (10-49 موظف) | 35,000 | $3,200 |
| الشركات المتوسطة (50-250 موظف) | 15,000 | $5,500 |
قطاعات الصناعة عالية الخطورة
EIG متخصصة في تأمين تعويض العمال للصناعات عالية الخطورة ، مع تغلغل السوق بنسبة 22 ٪ في عام 2022.
- البناء: 35 ٪ من محفظة المخاطر عالية
- النقل: 25 ٪ من محفظة المخاطر عالية
- الزراعة: 15 ٪ من المحفظة عالية الخطورة
- التصنيع: 20 ٪ من محفظة المخاطر عالية
- التخزين: 5 ٪ من محفظة المخاطر عالية
أعمال البناء والتداول
في عام 2022 ، قامت شركة EIG بتأمين 27،500 شركة تداول وتداول مع إجمالي أقساط بقيمة 185 مليون دولار.
| قطاع التجارة | عدد الشركات | إجمالي أقساط |
|---|---|---|
| المقاولون العامون | 8,250 | 62.5 مليون دولار |
| المقاولون المتخصصون | 12,750 | 87.3 مليون دولار |
| الصفقات السكنية | 6,500 | 35.2 مليون دولار |
الشركات الصناعية والصناعية
غطت EIG 18،750 شركة تصنيع وصناعية في عام 2022 ، مع إجمالي أقساط الأقساط التي تصل إلى 210 مليون دولار.
- تصنيع الضوء: 8500 شركة
- التصنيع الثقيل: 6250 شركة
- المعدات الصناعية: 4000 شركة
المؤسسات القائمة على الخدمة
تمثل الشركات القائمة على الخدمات 22 ٪ من قاعدة عملاء EIG في عام 2022 ، مع إجمالي 41،250 عميلًا و 155 مليون دولار في أقساط.
| فئة الخدمة | عدد الشركات | إجمالي أقساط |
|---|---|---|
| الخدمات المهنية | 15,750 | 62.0 مليون دولار |
| خدمات الضيافة | 12,500 | 45.5 مليون دولار |
| الخدمات الشخصية | 13,000 | 47.5 مليون دولار |
أصحاب العمل Holdings ، Inc. (EIG) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات معالجة المطالبات
للعام المالي 2022 ، ذكرت شركة أصحاب العمل Holdings ، Inc. أن نفقات المطالبات ونفقات تعديل المطالبات بقيمة 266.8 مليون دولار. يشمل انهيار التكلفة:
| فئة النفقات | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| معالجة المطالبات المباشرة | $187.4 |
| التحقيق المطالبات | $42.6 |
| تكاليف التسوية المطالبات | $36.8 |
تعويض الموظف والفوائد
بلغ إجمالي نفقات التعويض لعام 2022 139.2 مليون دولار ، منظم على النحو التالي:
- الرواتب الأساسية: 92.7 مليون دولار
- مكافآت الأداء: 22.5 مليون دولار
- التعويض القائم على الأسهم: 14.3 مليون دولار
- استحقاقات الموظفين: 9.7 مليون دولار
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف التكنولوجيا والبنية التحتية لعام 2022 34.5 مليون دولار ، بما في ذلك:
| حساب التكنولوجيا | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات | $18.2 |
| الأمن السيبراني | $7.6 |
| تراخيص البرمجيات | $5.7 |
| ترقيات الأجهزة | $3.0 |
استثمارات التسويق والمبيعات
كانت نفقات التسويق والمبيعات لعام 2022 45.3 مليون دولار ، موزعة على النحو التالي:
- الحملات الإعلانية: 22.1 مليون دولار
- تعويض فريق المبيعات: 15.6 مليون دولار
- التسويق الرقمي: 4.8 مليون دولار
- المعرض التجاري ومشاركة الحدث: 2.8 مليون دولار
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2022 21.6 مليون دولار ، بما في ذلك:
| منطقة الامتثال | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| الاستشارات القانونية والتنظيمية | $8.7 |
| برامج وأدوات الامتثال | $5.4 |
| التدريب والتعليم | $4.2 |
| التدقيق والإبلاغ | $3.3 |
أصحاب العمل Holdings ، Inc. (EIG) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
أقساط التأمين على تعويض العمال
في السنة المالية 2022 ، ذكرت شركة أصحاب العمل Holdings ، Inc. أن إجمالي أقساط المكتسبة بلغت 798.5 مليون دولار. تمثل أقساط التأمين على تعويضات العمال في الشركة مصدر الإيرادات الأساسي ، وهو ما يمثل حوالي 94 ٪ من إجمالي أقساط المكتوبة المباشرة.
| السنة المالية | إجمالي الأقساط المكتسبة | نسبة أقساط شركات العمال |
|---|---|---|
| 2022 | 798.5 مليون دولار | 94% |
رسوم تجديد السياسة
يولد أرباب العمل مقتنيات إيرادات إضافية من خلال رسوم تجديد السياسة. في عام 2022 ، حافظت الشركة على معدل تجديد للسياسات يبلغ حوالي 82 ٪ ، مما أدى إلى إيرادات متكررة من العملاء الحاليين.
رسوم خدمة إدارة المخاطر
تقدم الشركة خدمات إدارة المخاطر ، والتي ساهمت بمبلغ 45.2 مليون دولار من الإيرادات التكميلية للسنة المالية 2022.
دخل الاستثمار من الاحتياطيات الممتازة
بلغ إجمالي دخل الاستثمار من محميات Premium 53.6 مليون دولار في عام 2022 ، وهو ما يمثل تدفقًا ثانويًا كبيرًا للمنظمة.
| فئة الاستثمار | الدخل المولد |
|---|---|
| الأوراق المالية الناضجة الثابتة | 42.3 مليون دولار |
| الأوراق المالية للأسهم | 11.3 مليون دولار |
بيع منتج تأمين إضافي
يقوم أصحاب العمل بتنويع الإيرادات من خلال منتجات التأمين الإضافية المتقاطعة. في عام 2022 ، حققت مبيعات المنتجات الإضافية 37.8 مليون دولار من إيرادات إضافية.
- التأمين على المسؤولية الزائدة والمظلة
- تأمين المسؤولية العامة التجارية
- التأمين على السيارات التجارية
بلغ إجمالي الإيرادات الموحدة لأصحاب العمل Holdings ، Inc. في عام 2022 936.1 مليون دولار.
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.