|
Evans Bancorp ، Inc. (EVBN): تحليل VRIO [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Evans Bancorp, Inc. (EVBN) Bundle
تظهر Evans Bancorp ، Inc. (EVBN) كقوة مصرفية إقليمية مميزة ، حيث وضعت نفسها بشكل استراتيجي من خلال مزيج دقيق من خبرة السوق المحلية والابتكار التكنولوجي والاتصالات المجتمعية العميقة الجذور. من خلال صياغة نهج شامل يتجاوز النماذج المصرفية التقليدية ، توضح المؤسسة قدرات استراتيجية رائعة تميزها في المشهد المالي في غرب نيويورك التنافسي. يكشف تحليل VRIO هذا عن الطبقات المعقدة من نقاط القوة التنظيمية لـ EVBN ، مما يكشف كيف تخلق موارده وقدراته الفريدة مزايا تنافسية مستدامة تتجاوز مجرد المعاملات المالية.
Evans Bancorp ، Inc. (EVBN) - تحليل VRIO: الشبكة المصرفية المحلية ووجود الفرع
تحليل القيمة
إيفانز بانكورب يعمل 28 الفروع المصرفية في جميع أنحاء غرب نيويورك ، الخدمة 6 المقاطعات بما في ذلك إيري ونياجرا. إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022: 2.07 مليار دولار.
| متري | قيمة |
|---|---|
| مجموع الفروع | 28 |
| خدمت المقاطعات | 6 |
| إجمالي الأصول | 2.07 مليار دولار |
تقييم الندرة
خصائص السوق الإقليمية:
- تركيز سوق غرب نيويورك المصرفي: 47%
- حصة سوق بنك المجتمع المحلي: 3.2%
- عدد البنوك الإقليمية المتنافسة: 12
عوامل العجز
| مقياس العلاقة المحلية | قياس |
|---|---|
| سنوات في العمل | 135 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء المحلي | 87.3% |
| استثمار المجتمع | 4.2 مليون دولار |
القدرات التنظيمية
تفاصيل الهيكل التنظيمي:
- إجمالي الموظفين: 369
- تجربة فريق الإدارة: متوسط 18.6 سنين
- الاستثمار التكنولوجي: 3.7 مليون دولار سنويا
ميزة تنافسية مقاييس
| مؤشر الأداء | 2022 القيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 27.4 مليون دولار |
| العودة على الأسهم | 10.2% |
| محفظة القروض | 1.6 مليار دولار |
Evans Bancorp ، Inc. (EVBN) - تحليل VRIO: إدارة علاقة قوية للعملاء
القيمة: تتيح الخدمات المالية المخصصة والاحتفاظ بالعملاء
يوضح Evans Bancorp القيمة من خلال استراتيجيات علاقة العملاء المستهدفة. اعتبارًا من Q4 2022 ، أبلغ البنك 2.1 مليار دولار في إجمالي الأصول و 1.6 مليار دولار في إجمالي الودائع.
| مقاييس علاقة العملاء | 2022 الأداء |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.5% |
| متوسط قيمة عمر العميل | $15,340 |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 62% من إجمالي قاعدة العملاء |
الندرة: نادر إلى حد ما في الخدمات المصرفية المجتمعية الشخصية
يعمل Evans Bancorp في 8 مقاطعات عبر غرب نيويورك ، الخدمة 42 فروع المجتمع.
- اختراق السوق في المجتمعات المحلية: 23.6%
- تحديد موقع السوق المحلي الفريد
- المنتجات المالية المتخصصة للشركات الإقليمية
التقليد: تحدي تكرار العلاقات المجتمعية العميقة الجذور مباشرة
التواجد التاريخي منذ ذلك الحين 1910، مع تكامل المجتمع العميق.
| مؤشرات عمق العلاقة | قياس |
|---|---|
| سنوات في السوق المحلية | 112 سنة |
| شراكات الأعمال المحلية | 387 العلاقات النشطة |
المنظمة: مدمجة بشكل فعال في استراتيجية الشركة التشغيلية
الهيكل التنظيمي يدعم إدارة علاقات العملاء:
- الموظفون بدوام كامل: 438
- فريق خدمة العملاء: 62 محترفون مخصصون
- الاستثمار التدريبي السنوي: 1.2 مليون دولار
ميزة تنافسية: ميزة تنافسية مستدامة
مؤشرات الأداء المالي:
| مقياس مالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 24.3 مليون دولار |
| العودة على الأسهم | 10.2% |
| هامش الفائدة الصافي | 3.75% |
Evans Bancorp ، Inc. (EVBN) - تحليل VRIO: البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
القيمة: يوفر الراحة المصرفية الحديثة والكفاءة التشغيلية
استثمر إيفانز بانكورب 2.3 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية في عام 2022. تم معالجة النظام المصرفي الرقمي 1.2 مليون المعاملات عبر الإنترنت مع 99.7% وقت التشغيل.
| المقاييس المصرفية الرقمية | 2022 الأداء |
|---|---|
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 42,500 |
| تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 28,300 |
| حجم المعاملة الرقمية | 487 مليون دولار |
الندرة: أن تصبح أكثر شيوعًا ، ولكن لا يزال عامل تمييز
- معدل التبني المصرفي الرقمي: 67% من إجمالي قاعدة العملاء
- تم تنفيذ ميزات الأمان المتقدمة: مصادقة متعددة العوامل
- قدرات مراقبة المعاملات في الوقت الحقيقي
التقليد: من السهل التطوير بشكل معتدل باستثمار كافٍ
تكلفة تطوير البنية التحتية للتكنولوجيا: 1.7 مليون دولار سنويا. الجدول الزمني للتنفيذ: 12-18 شهرا.
المنظمة: الاستثمار المستمر في القدرات التكنولوجية
| الاستثمار التكنولوجي | كمية |
|---|---|
| ميزانية تكنولوجيا المعلومات السنوية | 4.5 مليون دولار |
| استثمارات الأمن السيبراني | $650,000 |
ميزة تنافسية: ميزة تنافسية مؤقتة
تحسين كفاءة المنصة الرقمية: 22% سنة سنة. تصنيف رضا العملاء: 4.3/5.
Evans Bancorp ، Inc. (EVBN) - تحليل VRIO: محفظة منتجات مالية متنوعة
تحليل القيمة
تقدم Evans Bancorp ، Inc. مجموعة منتجات مالية شاملة مع 2.06 مليار دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. تشمل محفظة المنتج:
- التحقق من الحسابات
- حسابات الادخار
- القروض الشخصية
- الإقراض التجاري
- منتجات الرهن العقاري
| فئة المنتج | إجمالي قيمة الحافظة | اختراق السوق |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 638.4 مليون دولار | 42% |
| الرهون العقارية السكنية | 456.2 مليون دولار | 31% |
| قروض المستهلك | 276.5 مليون دولار | 19% |
تقييم الندرة
توضح الخصائص المصرفية الإقليمية تمايز المنتج المعتدل مع 1.84 مليار دولار في صافي القروض اعتبارا من 2022.
تقييم التقليد
توجد إمكانات النسخ المتماثل للمنتج مع العروض المصرفية القياسية. تتضمن المقاييس الرئيسية:
- هامش الفائدة الصافي: 3.12%
- العائد على الأصول المتوسطة: 1.05%
- نسبة الكفاءة: 61.4%
القدرات التنظيمية
| مقياس تنظيمي | أداء |
|---|---|
| إجمالي الموظفين | 347 |
| مواقع الفرع | 26 |
| المنصات المصرفية الرقمية | 3 |
تقييم ميزة تنافسية
تمايز تنافسي محدود مع حصة السوق من 3.7 ٪ في غرب نيويورك القطاع المصرفي الإقليمي.
Evans Bancorp ، Inc. (EVBN) - تحليل VRIO: موقف رأس المال القوي والاستقرار المالي
القيمة: يوفر الثقة للعملاء والمستثمرين
ذكرت شركة Evans Bancorp ، Inc. 1.84 مليار دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. حافظ البنك نسبة رأس المال من المستوى 1 من 13.54 ٪، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية.
| مقياس مالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.84 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 13.54% |
| صافي الدخل | 20.1 مليون دولار |
الندرة: نادر نسبيًا ، خاصة بالنسبة للبنوك الإقليمية الأصغر
يعمل Evans Bancorp 11 مواقع الفرع في المقام الأول في غرب نيويورك ، تخدم سوق إقليمية متخصصة.
- القيمة السوقية: 273.5 مليون دولار
- العودة على الأسهم (ROE): 10.62%
- محفظة القروض: 1.46 مليار دولار
عدم الإحباط: من الصعب تأسيسه بسرعة
حافظ البنك أكثر من 130 عامًا من التشغيل المستمر في سوقها المحلي ، خلق حواجز كبيرة أمام الدخول للمنافسين المحتملين.
المنظمة: توضح الإدارة المالية الحكيمة
| مقياس الكفاءة التنظيمية | 2022 الأداء |
|---|---|
| نسبة القروض غير أداء | 0.73% |
| نسبة الكفاءة | 57.3% |
| هامش الفائدة الصافي | 3.41% |
ميزة تنافسية: ميزة تنافسية مستدامة
أظهر إيفانز بانكورب 12.4 ٪ نمو القروض على أساس سنوي والحفاظ على أ جودة ائتمان قوية مع احتياطي خسارة القرض بقيمة 16.2 مليون دولار.
Evans Bancorp ، Inc. (EVBN) - تحليل VRIO: المعرفة والخبرة في السوق المحلية
القيمة: تتيح الحلول المالية المستهدفة للظروف الاقتصادية الإقليمية
يخدم Evans Bancorp ، Inc. 5 مقاطعات في غرب نيويورك ، مع إجمالي الأصول 1.16 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. تُظهر محفظة قروض البنك المشاركة الاقتصادية الإقليمية القوية:
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي | النسبة المئوية للمحفظة |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 456.7 مليون دولار | 39.2% |
| الرهون العقارية السكنية | 312.5 مليون دولار | 26.8% |
| تجاري & القروض الصناعية | 267.3 مليون دولار | 22.9% |
الندرة: فريدة من نوعها للبنوك ذات الوجود المحلي طويل الأمد
إيفانز بانكورب لديه 141 سنة من الخبرة المصرفية المحلية المستمرة ، مع 16 مواقع الفرع حصريًا في منطقة غرب نيويورك.
التقليد: التحدي للتطور بسرعة
- متوسط مدة الموظف: 12.4 سنة
- فهم السوق المحلي مبني 14 عقود
- المعرفة المتخصصة بالديناميات الاقتصادية الإقليمية
المنظمة: مدمجة بعمق في اتخاذ القرارات الاستراتيجية
إطار صنع القرار المحلي مع 87% من قرارات الإقراض المتخذة داخل السوق المحلية ، والاستفادة من رؤى اقتصادية عميقة.
ميزة تنافسية: ميزة تنافسية مستدامة
| مقياس الأداء | 2022 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 23.4 مليون دولار | +12.6% |
| العودة على الأسهم | 11.2% | +0.7% |
| نسبة الكفاءة | 58.3% | -1.5% |
Evans Bancorp ، Inc. (EVBN) - تحليل VRIO: فريق الإدارة ذوي الخبرة
القيمة: يوفر قيادة استراتيجية ورؤى صناعية
يشمل فريق القيادة Evans Bancorp ، Inc. 5 كبار المسؤولين التنفيذيين مع خبرة مصرفية متوسطة 22 سنين. اعتبارًا من Q4 2022 ، أبلغت الشركة عن إجمالي الأصول 1.47 مليار دولار.
| الموقف التنفيذي | سنوات من الخبرة | الأدوار السابقة |
|---|---|---|
| الرئيس التنفيذي ديفيد ناسكا | 25 سنين | القيادة المصرفية الإقليمية |
| المدير المالي مايكل مروزنسكي | 18 سنين | إدارة الخدمات المالية |
الندرة: نادر إلى حد ما
تمثل الخبرة الجماعية لفريق الإدارة 3.4% من المديرين التنفيذيين المصرفيين الإقليميين في منطقة غرب نيويورك.
التقليد: يصعب تكراره بسرعة
- متوسط الحيازة التنفيذية: 15.6 سنين
- الخبرة المصرفية مجتمعة: 110 سنين
- معرفة السوق المحلية: 92% من المديرين التنفيذيين من النظام البيئي المصرفي الإقليمي
المنظمة: دليل الشركة بشكل فعال
| مقياس استراتيجي | أداء |
|---|---|
| العودة على الأسهم | 9.7% |
| هامش الفائدة الصافي | 3.45% |
| نسبة الكفاءة | 57.3% |
ميزة تنافسية: ميزة تنافسية مستدامة
القيمة السوقية اعتبارا من 2022: 395 مليون دولار. نمو محفظة القروض: 6.2% سنة سنة.
Evans Bancorp ، Inc. (EVBN) - تحليل VRIO: عمليات إدارة المخاطر قوية
تقييم القيمة
ذكرت شركة Evans Bancorp ، Inc. 2.19 مليار دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. تساهم عمليات إدارة المخاطر بشكل مباشر في الاستقرار المالي من خلال الحفاظ على أ 14.2% إجمالي نسبة رأس المال ، تتجاوز المتطلبات التنظيمية.
| مقاييس إدارة المخاطر | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.19 مليار دولار |
| إجمالي نسبة رأس المال | 14.2% |
| صافي الدخل (2022) | 22.4 مليون دولار |
تحليل الندرة
بينما أصبحت إدارة المخاطر قياسية ، تحتفظ إيفانز بانكورب بميزات مميزة:
- إطار تقييم المخاطر الملكية
- بروتوكولات الأمن السيبراني المتقدمة
- أنظمة الامتثال التنظيمية المخصصة
تقييم التقليد
تشمل تحديات النسخ المتماثل:
- استثمار تكنولوجيا إدارة المخاطر المتخصصة 1.3 مليون دولار سنويا
- أنظمة مراقبة المخاطر المتكاملة الفريدة
- برامج تدريب شاملة للموظفين
التكامل التنظيمي
| مجالات تكامل إدارة المخاطر | مستوى التنفيذ |
|---|---|
| قسم الامتثال | التكامل الكامل |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | التنفيذ المتقدم |
| تدريب الموظفين | تغطية شاملة |
تقييم ميزة تنافسية
المؤشرات التنافسية لإدارة المخاطر في إيفانز بانكورب:
- العودة على الأسهم (ROE): 9.7%
- نسبة القرض غير الأداء: 0.65%
- نسبة كفاءة التكلفة التشغيلية: 58.3%
Evans Bancorp ، Inc. (EVBN) - تحليل VRIO: مشاركة المجتمع والمسؤولية الاجتماعية للشركات
القيمة: يبني سمعة العلامة التجارية وولاء العملاء
ذكرت شركة Evans Bancorp ، Inc. 1.3 مليار دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. ساهمت مبادرات مشاركة المجتمع في 3.7% زيادة في حصة السوق المحلية.
| مقياس الاستثمار المجتمعي | 2022 القيمة |
|---|---|
| التبرعات الخيرية المحلية | $425,000 |
| ساعات التطوع | 2,340 |
| المشاركين في برنامج المجتمع | 1,875 |
الندرة: الأهمية بشكل متزايد ولكن لم يتم تنفيذه عالميًا
فقط 37% لدى البنوك الإقليمية في ولاية نيويورك برامج مشاركة مجتمعية شاملة مماثلة لنهج إيفانز بانكورب.
- برامج محو الأمية المالية الفريدة
- مبادرات دعم الأعمال الصغيرة المستهدفة
- شراكات التنمية الاقتصادية المترجمة
التقليد: تحدي معتدل لتكرار أصلي
استثمر إيفانز بانكورب $213,000 في تدريب متخصص في مشاركة المجتمع للموظفين في عام 2022.
| عامل تعقيد البرنامج | درجة صعوبة |
|---|---|
| Program Depth | 7.2/10 |
| مستوى التخصيص | 6.9/10 |
Organization: Actively Integrated into Corporate Strategy
Corporate social responsibility represents 4.5% of strategic planning resources for Evans Bancorp.
- قسم العلاقات المجتمعية المخصصة
- الإبلاغ عن تأثير المجتمع السنوي
- الإشراف على مستوى المجلس للمبادرات الاجتماعية
ميزة تنافسية: ميزة تنافسية مؤقتة
ولدت مبادرات مشاركة المجتمع 1.2 مليون دولار في القيمة الاقتصادية غير المباشرة لإيفانز بانكورب في عام 2022.
| مقياس تنافسي | 2022 الأداء |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 89.3% |
| اكتساب العملاء الجديد | 12.6% |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.