|
Evans Bancorp ، Inc. (EVBN): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Evans Bancorp, Inc. (EVBN) Bundle
يقع في قلب غرب نيويورك، Evans Bancorp، Inc. (EVBN) مؤسسة مالية دينامية تحول الخدمات المصرفية التقليدية من خلال نهج استراتيجي يحركه المجتمع المحلي. من خلال مزج الخدمات المحلية الشخصية بسلاسة مع الحلول الرقمية المتطورة، قام هذا البنك الإقليمي بصياغة نموذج أعمال فريد يتجاوز مجرد المعاملات المالية، مما يخلق روابط ذات مغزى مع الشركات والأفراد عبر مشهده التشغيلي. انغمس في قماش نموذج الأعمال المعقد الذي يكشف عن كيفية تنقل EVBN بشكل استراتيجي في النظام البيئي المصرفي المعقد، وتقديم القيمة من خلال الاستراتيجيات المبتكرة والمشاركة المجتمعية العميقة الجذور.
إيفانز بانكورب، إنك. (EVBN) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشركات المحلية والعملاء التجاريين في غرب نيويورك
اعتبارًا من عام 2024، يحافظ إيفانز بانكورب على شراكات استراتيجية مع 274 شركة محلية في غرب نيويورك. تمثل هذه الشراكات حافظة إقراض تجاري إجمالية تقدر قيمتها بـ 186.3 مليون دولار.
| فئة الشراكة | عدد الشراكات | القيمة الإجمالية |
|---|---|---|
| الشراكات التجارية الصغيرة | 187 | 92.7 مليون دولار |
| العملاء التجاريون متوسطو الحجم | 87 | 93.6 مليون دولار |
مطورو العقارات ووسطاء الرهن العقاري
يتعاون إيفانز بانكورب مع 43 شركة تطوير عقاري ' 62 سماسرة رهن عقاري مستقلين في منطقة غرب نيويورك.
- إجمالي محفظة الإقراض العقاري: 214.5 مليون دولار
- متوسط حجم القرض: 1.2 مليون دولار
- الشراكات العقارية التجارية: 27
- الشراكات العقارية السكنية: 16
شركات التأمين على الخدمات المالية التكميلية
| نوع شريك التأمين | عدد الشراكات | حجم الإحالة السنوي |
|---|---|---|
| الممتلكات & شركات التأمين ضد الإصابات | 8 | إحالات 1 247 |
| مقدمو التأمين على الحياة | 5 | 673 إحالة |
المنظمات المجتمعية ووكالات التنمية الاقتصادية المحلية
يحافظ إيفانز بانكورب على شراكات نشطة مع 19 وكالة محلية للتنمية الاقتصادية ' 32 منظمة مجتمعية.
- إجمالي الاستثمار المجتمعي: 3.2 مليون دولار
- تيسير منح التنمية الاقتصادية: 47
- برامج دعم الأعمال التجارية الصغيرة: 12
إيفانز بانكورب، إنك. (EVBN) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أبلغ إيفانز بانكورب عن إجمالي أصول بقيمة 2.06 مليار دولار. يقدم البنك خدمات مصرفية تجارية وشخصية في جميع أنحاء غرب نيويورك مع 35 موقعًا فرعيًا.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| محفظة القروض التجارية | 789.4 مليون دولار |
| الحسابات المصرفية الشخصية | حسابات 47 632 |
| إجمالي الودائع | 1.85 مليار دولار |
إقراض الرهن العقاري وإنشائه
يمثل إقراض الرهن العقاري مكونًا مهمًا في أنشطة إيفانز بانكورب الرئيسية.
- إجمالي محفظة قروض الرهن العقاري: 412.3 مليون دولار
- حجم الرهن العقاري (2023): 186.7 مليون دولار
- حصة سوق الرهن العقاري السكني في غرب نيويورك: 4.2٪
استشارات إدارة الثروات والاستثمار
تقدم Evans Bancorp خدمات إدارة الثروات من خلال فرعها Mark Twain Bank.
| مقاييس إدارة الثروات | 2023 الأداء |
|---|---|
| الأصول الخاضعة للإدارة | 342.6 مليون دولار |
| عدد عملاء إدارة الثروات | 2,847 |
إدارة محفظة الودائع والقروض
يحتفظ البنك بنهج استراتيجي لإدارة محافظه المالية.
- صافي هامش الفائدة: 3.62٪
- نسبة القرض إلى الودائع: 68.3٪
- نسبة القروض المتعثرة: 0.87٪
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
استثمر Evans Bancorp في البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة العملاء.
| مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية | بيانات 2023 |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 38,214 |
| تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 22,567 |
| حجم المعاملات الرقمية | 1.2 مليون معاملة |
إيفانز بانكورب، إنك. (EVBN) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية القوية في غرب نيويورك
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تعمل شركة Evans Bancorp، Inc. 25 فروع مصرفية في جميع أنحاء غرب نيويورك. إجمالي أصول شبكة الفروع بقيمة 2.3 مليار دولار.
| نوع موقع الفرع | عدد الفروع |
|---|---|
| مقاطعة إيري | 17 |
| مقاطعة نياجرا | 5 |
| مقاطعة كاتاروغوس | 3 |
موظفو إدارة ومصارف ذوو خبرة
إجمالي الموظفين: 330 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. متوسط مدة الإدارة: 12.5 سنة.
- فريق القيادة التنفيذية مع 85 عاما من الخبرة المصرفية
- 98٪ من موظفي الإدارة يحملون شهادات مالية متقدمة
البنية التحتية الرقمية والتكنولوجية القوية
الاستثمار التكنولوجي في عام 2023: 4.2 مليون دولار. تخدم منصة الخدمات المصرفية الرقمية 62٪ من قاعدة العملاء.
| الخدمة الرقمية | معدل تبني المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 54% |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 72% |
| طلبات القروض الرقمية | 41% |
رأس المال المالي وودائع العملاء
إجمالي الأصول: 2.87 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. إجمالي ودائع العملاء: 2.43 مليار دولار.
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 12.6٪
- العائد على متوسط الأصول (ROAA): 1.02٪
- صافي هامش الفائدة: 3.45٪
العلاقات القائمة مع العملاء
إجمالي قاعدة العملاء: 48 700 اعتبارًا من 2023 الربع الرابع. متوسط مدة علاقة العملاء: 7.3 سنوات.
| شريحة العملاء | عدد العملاء |
|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 36,500 |
| الخدمات المصرفية التجارية | 8,700 |
| إدارة الثروة | 3,500 |
Evans Bancorp ، Inc. (EVBN) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Evans Bancorp 13 مقاطعة في غرب نيويورك بأصول إجمالية قدرها 2.08 مليار دولار. يدير البنك 25 موقعًا فرعيًا يستهدف على وجه التحديد الاحتياجات المصرفية للمجتمع المحلي.
| فئة الخدمة | اختراق السوق المحلي |
|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 87 ٪ تغطية السوق في منطقة غرب نيويورك |
| الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة | 63 مقاطعة يتم خدمتها مع حلول أعمال محلية متخصصة |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
يقدم Evans Bancorp منتجات مالية تنافسية مع هيكل المعدل التالي:
- حساب التوفير الشخصي: 3.75 ٪ APY
- حساب سوق المال: 4.25 ٪ APY
- شهادة الإيداع (12 شهرًا): 4.50 ٪ APY
خدمات إدارة الثروات الشاملة
يدير قسم إدارة الثروات 456 مليون دولار من أصول العملاء اعتبارًا من ديسمبر 2023 ، مع خدمات متخصصة بما في ذلك:
| خدمة | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|
| تخطيط التقاعد | 187 مليون دولار |
| الاستشارات الاستثمار | 269 مليون دولار |
صنع القرار المحلي والخدمات المصرفية القائمة على العلاقات
يحافظ إيفانز بانكورب 98 ٪ قرارات الموافقة على القروض المحلية في غضون 24-48 ساعة ، مع متوسط وقت معالجة القرض من 36 ساعة.
خدمة العملاء المستجيبة مع النهج الذي يركز على المجتمع
مقاييس رضا العملاء لعام 2023:
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 92 ٪
- متوسط وقت استجابة خدمة العملاء: 15 دقيقة
- استثمار المجتمع: 2.3 مليون دولار في برامج التنمية الاقتصادية المحلية
Evans Bancorp ، Inc. (EVBN) - نموذج العمل: علاقات العملاء
التفاعلات وجها لوجه في مواقع الفروع المحلية
يحتفظ Evans Bancorp 26 موقعًا فرعًا في جميع أنحاء غرب نيويورك اعتبارًا من عام 2023. متوسط تفاعلات العملاء اليومية لكل فرع: 87 عميلًا.
| نوع الفرع | عدد الفروع | متوسط حركة العميل اليومية |
|---|---|---|
| الفروع الحضرية | 12 | 112 عملاء |
| فروع الضواحي | 14 | 62 عميل |
الخدمات الاستشارية المالية الشخصية
إجمالي عدد المستشارين الماليين: 43. متوسط قيمة محفظة العميل: 1.2 مليون دولار.
- تقدم خدمات إدارة الثروات لعملاء ذوي القيمة العالية 2،365
- متوسط تواتر الاجتماع الاستشاري: 4 مرات في السنة
- خيارات الاستشارة الرقمية المتاحة ل 78 ٪ من الخدمات الاستشارية
المنصات المصرفية الرقمية وتطبيق الهاتف المحمول
إحصائيات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول لعام 2023:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 47,893 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 32,456 |
| حجم المعاملة الرقمية | 214.6 مليون دولار |
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
بيانات إدارة العلاقات المصرفية التجارية:
- إجمالي مديري علاقات الأعمال: 22
- متوسط عدد عملاء الأعمال لكل مدير: 87
- إجمالي محفظة القروض التجارية: 436.7 مليون دولار
مشاركة المجتمع وبرامج الدعم المحلي
مقاييس الاستثمار المجتمعية لعام 2023:
| فئة البرنامج | مبلغ الاستثمار | المنظمات المحلية المدعومة |
|---|---|---|
| التبرعات الخيرية المحلية | $327,000 | 42 منظمة |
| دعم الأعمال الصغيرة | $512,000 | 93 الشركات المحلية |
Evans Bancorp ، Inc. (EVBN) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، يعمل Evans Bancorp 25 موقع فرع إجمالي تتركز بشكل أساسي في منطقة غرب نيويورك ، وتحديداً في مقاطعات إيري ونياجرا.
| نوع الفرع | عدد المواقع | التغطية الجغرافية الأولية |
|---|---|---|
| فروع الخدمة كاملة | 22 | مقاطعة إيري ، نيويورك |
| فروع الخدمة المحدودة | 3 | مقاطعة نياجرا ، نيويورك |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يخدم منصة إيفانز بنك الرقمية ما يقرب من 18500 مستخدم مصرفي نشط عبر الإنترنت.
- ميزات النظام الأساسي الرقمي وصول الحساب الآمن
- خدمات دفع الفواتير عبر الإنترنت
- البيانات الإلكترونية
- نقل الأموال بين الحسابات
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يمثل الاستخدام المصرفي عبر الهاتف المحمول 62 ٪ من إجمالي التفاعلات المصرفية الرقمية.
| ميزة تطبيق الجوال | نسبة مشاركة المستخدم |
|---|---|
| تحقق من الإيداع | 48% |
| استفسارات التوازن | 72% |
| نقل الصندوق | 35% |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
مركز الاتصال ما يقرب من 15000 تفاعل عميل شهريًا.
شبكة أجهزة الصراف الآلي في منطقة غرب نيويورك
يحافظ إيفانز بانكورب 17 مواقع أجهزة الصراف الآلي الملكية عبر منطقة خدمتها.
| نوع موقع ATM | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الموقنة الفرع | 14 |
| أجهزة الصراف الآلي المستقلة | 3 |
Evans Bancorp ، Inc. (EVBN) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Evans Bancorp حوالي 2500 شركة صغيرة ومتوسطة الحجم في غرب نيويورك. إجمالي محفظة القروض التجارية للشركات الصغيرة والمتوسطة: 287.4 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 825 | $345,000 |
| الخدمات المهنية | 612 | $412,500 |
| تصنيع | 453 | $587,200 |
المستهلكون الأفراد في غرب نيويورك
يتضمن القطاع المصرفي المستهلك 43،750 من حاملي الحسابات الشخصية. إجمالي قاعدة الودائع الشخصية: 672.3 مليون دولار.
- حسابات التحقق الشخصية: 28،600
- حسابات التوفير الشخصية: 15،150
- متوسط رصيد حساب المستهلك: 15،400 دولار
المستثمرين العقاريين التجاريين
محفظة القروض العقارية التجارية: 215.6 مليون دولار ، تغطي 186 عميلًا من المستثمر النشطين.
| نوع الخاصية | عدد المستثمرين | إجمالي قيمة الاستثمار |
|---|---|---|
| وحدة سكنية متعددة | 72 | 89.4 مليون دولار |
| الخصائص التجارية | 62 | 103.2 مليون دولار |
| خصائص متعددة الاستخدامات | 52 | 63.0 مليون دولار |
الأفراد ذوي القيمة العالية
يخدم قطاع إدارة الثروات 1،250 من العملاء ذوي القيمة العالية. إجمالي الأصول تحت الإدارة: 524.7 مليون دولار.
- متوسط قيمة محفظة العميل: 419،760 دولار
- منتجات الاستثمار: إدارة الثروات ، تخطيط التقاعد ، خدمات الثقة
الكيانات البلدية والحكومة المحلية
محفظة المصرفية البلدية: 92.5 مليون دولار ، تخدم 37 عميلًا من الحكومة المحلية.
| نوع الحكومة | عدد العملاء | الخدمات المصرفية الكلية |
|---|---|---|
| حكومات المقاطعات | 12 | 38.6 مليون دولار |
| البلديات المدينة | 15 | 31.2 مليون دولار |
| مناطق خاصة | 10 | 22.7 مليون دولار |
Evans Bancorp ، Inc. (EVBN) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
رواتب وفوائد الموظفين
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022 ، أبلغت شركة Evans Bancorp ، Inc. إلى إجمالي نفقات الموظفين البالغة 26.4 مليون دولار. يشمل انهيار التعويض:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 18,200,000 |
| التأمين الصحي | 3,600,000 |
| فوائد التقاعد | 2,800,000 |
| مكافآت الأداء | 1,800,000 |
نفقات التشغيل والصيانة الفرعية
تشمل التكاليف السنوية المتعلقة بالفرع لـ Evans Bancorp ، Inc.:
- الإيجار والمرافق: 4500،000 دولار
- المرافق: 750،000 دولار
- الصيانة والإصلاحات: 1200،000 دولار
- التأمين على الممتلكات: 350،000 دولار
التكنولوجيا والاستثمارات في البنية التحتية الرقمية
الإنفاق التكنولوجي للسنة المالية 2022:
| مجال الاستثمار التكنولوجي | المبلغ ($) |
|---|---|
| بنية تحتية | 3,100,000 |
| الأمن السيبراني | 1,500,000 |
| المنصات المصرفية الرقمية | 2,300,000 |
| ترخيص البرامج | 800,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي والإبلاغ
تفاصيل الإنفاق على الامتثال:
- موظفو القانون القانوني والامتثال: 2700،000 دولار
- رسوم التدقيق الخارجية: 450،000 دولار
- أنظمة التقارير التنظيمية: 600،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 250،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
انهيار ميزانية التسويق لعام 2022:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1,200,000 |
| الإعلانات الإعلامية التقليدية | 800,000 |
| رعاية الأحداث المجتمعية | 350,000 |
| حملات اكتساب العملاء | 650,000 |
Evans Bancorp ، Inc. (EVBN) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والرهون العقارية
للسنة المالية 2023 ، ذكرت إيفانز بانكورب 52.4 مليون دولار في إجمالي إيرادات الفوائد. فائدة القرض التي تم إنشاؤها على وجه التحديد 47.8 مليون دولار في الإيرادات.
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($) |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 24,300,000 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 15,600,000 |
| قروض المستهلك | 7,900,000 |
الخدمات القائمة على الرسوم
تم إجمالي دخل الرسوم لإيفانز بانكورب 12.6 مليون دولار في عام 2023.
- رسوم صيانة الحساب: 3.2 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 4.5 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 2.9 مليون دولار
- رسوم الخدمة الأخرى: 2 مليون دولار
الرسوم الاستشارية لإدارة الثروات والاستثمار
ولدت خدمات الاستثمار 5.7 مليون دولار في الإيرادات لهذا العام.
| نوع الخدمة | الإيرادات ($) |
|---|---|
| التخطيط المالي | 2,300,000 |
| إدارة المحافظ | 2,100,000 |
| الاستشارات الاستثمار | 1,300,000 |
تبادل الرسوم من المعاملات المصرفية
وصلت الإيرادات تبادل 3.4 مليون دولار في عام 2023.
إيرادات المنتجات المصرفية التجارية والمستهلك
وكانت إيرادات المنتجات المصرفية التجارية والمستهلكين 22.1 مليون دولار.
| فئة المنتج | الإيرادات ($) |
|---|---|
| المنتجات المصرفية التجارية | 14,700,000 |
| المنتجات المصرفية الاستهلاكية | 7,400,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.