|
First Hawaiian ، Inc. |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
الغوص في المشهد الاستراتيجي لشركة First Hawaiian، Inc. (FHB)، حيث يلبي الابتكار التقاليد في عالم الخدمات المصرفية الديناميكي. يكشف تحليل BCG Matrix الحصري عن الوضع الاستراتيجي للبنك، ويكشف عن نجومه القوية التي تقود النمو، والأبقار النقدية الموثوقة التي تولد إيرادات ثابتة، وتحدي الكلاب التي تحد من التوسع، وعلامات الاستفهام المثيرة للاهتمام التي تقدم تحولًا محتملاً. اكتشف كيف تتعامل هذه القوة المالية الإقليمية مع تعقيدات السوق، وتوازن نقاط القوة الراسخة مع الفرص الناشئة في النظام البيئي المالي المتطور في هاواي.
خلفية First Hawaiian، Inc. (FHB)
First Hawaiian، Inc. (FHB) هو أقدم وأكبر بنك يقع مقره الرئيسي في هاواي، وله تاريخ غني يعود إلى 1858. يعمل البنك من خلال فرعه الرئيسي، First Hawaiian Bank، الذي يوفر مجموعة شاملة من الخدمات المالية عبر جزر هاواي وأسواق مختارة في منطقة المحيط الهادئ.
تأسس First Hawaiian Bank في البداية كبنك تجاري يخدم الاحتياجات الاقتصادية المتزايدة في هاواي، وقد تطور بشكل كبير على مدار تاريخه الطويل. أصبح البنك شركة عامة في 2016 عندما انفصلت عن شركتها الأم السابقة BancWest Corporation، المملوكة للمجموعة المصرفية الفرنسية BNP Paribas.
يخدم First Hawaiian Bank قاعدة عملاء متنوعة، بما في ذلك عملاء التجزئة والشركات والعملاء التجاريين عبر هاواي وغوام وسايبان. يقدم البنك مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية، بما في ذلك:
- الخدمات المصرفية الشخصية
- الإقراض التجاري
- إدارة الثروات
- خدمات الاستثمار
- الحلول المصرفية الرقمية
اعتبارا من 2023، تعمل شركة First Hawaiian، Inc. تقريبًا 62 عبر جزر هاواي، مع تركيز قوي على الأعمال المصرفية القائمة على العلاقات والمشاركة المجتمعية. حافظ البنك باستمرار على وجود كبير في السوق في مشهد الخدمات المالية في هاواي، مستفيدًا من تاريخه الطويل الأمد وفهمه العميق لديناميكيات السوق المحلية.
البنك مدرج في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر FHB وهو معترف به لأدائه المالي المستقر والتزامه بدعم المجتمعات المحلية والتنمية الاقتصادية في هاواي.
First Hawaiian، Inc. (FHB) - مصفوفة BCG: النجوم
قطاع الإقراض التجاري
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أظهرت محفظة الإقراض التجاري في هاواي الأولى نموًا كبيرًا مع 3.2 مليار دولار في إجمالي القروض التجارية. زادت قروض العقارات التجارية للبنك بنسبة 6.7٪ على أساس سنوي، مما يعكس وضع السوق القوي في سوق العقارات المتوسع في هاواي.
| مقياس | قيمة | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| إجمالي القروض التجارية | 3.2 مليار دولار | +5.3% |
| القروض العقارية التجارية | 1.8 مليار دولار | +6.7% |
| حصة سوق القروض التجارية في هاواي | 32.5% | +1.2 نقطة مئوية |
منصة المصرفية الرقمية
شهدت منصة First Hawaiian Digital Banking نموًا كبيرًا في عام 2023 ، مع تسليط الضوء على مؤشرات الأداء الرئيسية قيادتها في السوق:
- زاد المستخدمون المصرفيون عبر الهاتف المحمول بنسبة 18.2 ٪ إلى 215000 مستخدم نشط
- نما حجم المعاملات الرقمية بنسبة 22.5 ٪ على أساس سنوي
- بلغت فتحات الحساب عبر الإنترنت 45000 ، وهي تمثل زيادة بنسبة 15.6 ٪
خدمات إدارة الثروات
أظهر قطاع إدارة الثروة للبنك أداءً قوياً في عام 2023:
| مقياس إدارة الثروة | قيمة | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الأصول تحت الإدارة | 7.6 مليار دولار | +9.3% |
| عدد عملاء إدارة الثروات | 38,500 | +6.7% |
| متوسط قيمة محفظة العميل | $197,000 | +4.5% |
التوسع الإقليمي الاستراتيجي
توسعت الخدمات المالية التي تعتمد على التكنولوجيا في هاواي في هاواي في جميع أنحاء الأسواق الإقليمية في المحيط الهادئ ، حيث بلغ مجموع الاستثمارات الإستراتيجية 42 مليون دولار في عام 2023. أنشأ البنك 3 مراكز مصرفية رقمية جديدة ومعززة للبنية التحتية التكنولوجية لدعم النمو الإقليمي.
- الاستثمار التكنولوجي: 42 مليون دولار
- مراكز مصرفية رقمية جديدة: 3
- زيادة اختراق السوق الإقليمية: 4.3 ٪
First Hawaiian ، Inc.
العمليات المصرفية للبيع بالتجزئة التقليدية
اعتبارًا من Q4 2023 ، ذكرت First Hawaiian ، Inc. إجمالي دخل الفوائد الصافي البالغ 333.5 مليون دولار ، مع مساهمة الخدمات المصرفية بالتجزئة بشكل كبير في تدفقات الإيرادات المستقرة.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 18.3 مليار دولار |
| هامش الفائدة الصافي | 3.02% |
| الإيرادات المصرفية الاستهلاكية | 214.6 مليون دولار |
الخدمات المصرفية الاستهلاكية
يحافظ أول هاواي على قاعدة ودائع منخفضة التكلفة مع أسعار تنافسية.
- متوسط تكلفة الودائع: 0.45 ٪
- عدد حسابات فحص المستهلك: 276،000
- اختراق المصرفية الرقمية: 68 ٪
نموذج المصرفية العلاقة
إن وجود البنك الطويل الأمد في هاواي يدل على ارتفاع احتباس العملاء.
| مقياس الاحتفاظ بالعملاء | نسبة مئوية |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.3% |
| متوسط مدة علاقة العملاء | 12.5 سنة |
كفاءة الشبكة الفرع
تعمل هاواي الأولى مع بنية تحتية تنسيق.
- إجمالي شبكة الفرع: 62 فرع
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 54.6 ٪
- متوسط التكلفة التشغيلية الفرع: 1.2 مليون دولار سنويًا
مؤشرات الأداء الرئيسية قم بتأكيد القطعة المصرفية للبيع بالتجزئة في هاواي على أنها بقرة نقدية قوية مع الأداء المالي الثابت والهيكل التشغيلي الفعال.
First Hawaiian ، Inc. (FHB) - BCG Matrix: Dogs
وجود جغرافي محدود
يعمل بنك هاواي الأول بشكل أساسي في هاواي ، حيث تركز 62 فرعًا حصريًا داخل الولاية. حصة السوق في هاواي القطاع المصرفي: 54.3 ٪.
| التغطية الجغرافية | عدد الفروع | اختراق السوق |
|---|---|---|
| هاواي | 62 | 54.3% |
| خارج هاواي | 0 | 0% |
انخفاض الخدمات المصرفية التقليدية
انخفضت المعاملات الفرعية بنسبة 22.7 ٪ من 2019 إلى 2023. ارتفع التبني المصرفي الرقمي إلى 68 ٪ من إجمالي تفاعلات العملاء.
- معاملات الفرع المادي: انخفاض 5.6 ٪ سنويًا
- نمو المعاملات الرقمية: 12.3 ٪ على أساس سنوي
- إيرادات الخدمة التقليدية: 87.3 مليون دولار في عام 2023
قطاعات قروض المستهلك ذات الأداء المنخفض
معدل نمو محفظة قروض المستهلك: 1.2 ٪ في عام 2023 ، أي أقل بكثير من متوسط الصناعة البالغ 4.5 ٪.
| فئة القرض | الحجم الكلي | معدل النمو |
|---|---|---|
| القروض الشخصية | 342 مليون دولار | 0.8% |
| بطاقات الائتمان | 215 مليون دولار | 1.5% |
انخفاض الربحية في المنتجات المصرفية القديمة
هامش الفائدة الصافي للمنتجات القديمة: 2.7 ٪ في عام 2023 ، مقارنة بـ 3.4 ٪ في عام 2019.
- إيرادات المنتجات القديمة: 129.6 مليون دولار
- هامش الربحية: انخفض 0.7 نقطة مئوية
- تكلفة الحفاظ على الأنظمة القديمة: 18.2 مليون دولار سنويًا
First Hawaiian ، Inc. (FHB) - Matrix BCG: علامات أسئلة
شراكات محتملة fintech لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية
تمت معالجة المنصة المصرفية الرقمية لبنك هاواي فيرست 12.4 مليون معاملة رقمية في عام 2023 ، وهي تمثل نمواً بنسبة 22 ٪ على أساس سنوي. خصص البنك 3.7 مليون دولار لمبادرات الابتكار الرقمي في السنة المالية الحالية.
| مقياس المصرفي الرقمي | 2023 القيمة |
|---|---|
| حجم المعاملة الرقمية | 12.4 مليون |
| الاستثمار الابتكار الرقمي | 3.7 مليون دولار |
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 248,000 |
فرص إقراض الأعمال الصغيرة الناشئة
بلغت محفظة إقراض الشركات الصغيرة لبنك هاواي الأول 427 مليون دولار في عام 2023 ، مع سوق نمو محتمل يبلغ حوالي 612 مليون دولار في المشهد الاقتصادي في هاواي.
- محفظة قروض الأعمال الصغيرة الحالية: 427 مليون دولار
- توسع السوق المحتمل: 612 مليون دولار
- متوسط حجم القرض: 87500 دولار
استكشاف عملة التشفير وتكامل تقنية blockchain
حدد First Hawaiian Bank فرصًا محتملة للاستثمار في Blockchain التي بلغ مجموعها 2.1 مليون دولار لتطوير البنية التحتية التكنولوجية في عام 2024.
| فئة الاستثمار blockchain | ميزانية مخصصة |
|---|---|
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 1.2 مليون دولار |
| تحسينات الأمن | $650,000 |
| البحث والتطوير | $250,000 |
التوسع المحتمل في عروض الخدمات المالية البديلة
يمثل قطاع الخدمات المالية البديلة فرصة السوق المحتملة بقيمة 87 مليون دولار لبنك هاواي الأول ، مع نمو متوقع بلغ 15.6 ٪ سنويًا.
- فرصة فرصة السوق: 87 مليون دولار
- معدل النمو السنوي المتوقع: 15.6 ٪
- تدفقات إيرادات الخدمة الجديدة المحتملة: 3-4 منتجات مالية ناشئة
الاستثمار في الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي
ارتكب بنك هاواي الأول 4.5 مليون دولار لتقنيات العلم الذكري والآلي في عام 2024 ، واستهداف تحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
| منظمة العفو الدولية فئة الاستثمار | ميزانية مخصصة |
|---|---|
| تجربة العملاء الذكاء الاصطناعي | 2.1 مليون دولار |
| أدوات الكفاءة التشغيلية | 1.6 مليون دولار |
| أبحاث التعلم الآلي | $800,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.