|
First Hawaiian ، Inc. (FHB): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
First Hawaiian، Inc. (FHB) بمثابة قوة مالية ديناميكية في وضع فريد في المشهد المصرفي في هاواي، مما يوفر نهجًا شاملاً ومبتكرًا للخدمات المالية الإقليمية. من خلال مزج فهم السوق المحلي بشكل استراتيجي مع أحدث التقنيات المصرفية الرقمية، صاغ FHB نموذج أعمال قوي يلبي الاحتياجات المالية المتنوعة لسكان هاواي والشركات والمؤسسات. يجمع عرض القيمة المميزة بين علاقات العملاء الشخصية والبنية التحتية التكنولوجية المتقدمة والالتزام العميق بالخدمات المصرفية التي يقودها المجتمع، مما يجعلها مؤسسة مالية محورية في النظام البيئي الاقتصادي لمنطقة المحيط الهادئ.
First Hawaiian، Inc. (FHB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشركات المحلية في هاواي والمطورين العقاريين
يحافظ First Hawaiian Bank على شراكات استراتيجية مع الشركات المحلية في جميع أنحاء هاواي. اعتبارًا من عام 2023، كان لدى البنك:
| فئة الشراكة | عدد الشراكات | القيمة الإجمالية |
|---|---|---|
| إقراض الأعمال المحلية | 1 247 شراكات نشطة | 892 مليون دولار في شكل قروض تجارية |
| تمويل التنمية العقارية | 87 مشروعا إنمائيا نشطا | 1.3 مليار دولار من التمويل العقاري |
مزودو خدمات التكنولوجيا المالية (Fintech)
يتعاون First Hawaiian Bank مع العديد من شركاء التكنولوجيا المالية:
- تكامل المنصة المصرفية الرقمية مع 6 مزودي تكنولوجيا
- حلول مصرفية عبر الهاتف المحمول من 3 شركات متخصصة في التكنولوجيا المالية
- شراكات الأمن السيبراني مع 4 شركات تكنولوجيا
شركات التأمين وإدارة الثروات
| نوع الشريك | عدد الشراكات | الإيرادات السنوية المتولدة |
|---|---|---|
| مقدمو التأمين | 12 شراكة استراتيجية | 47.2 مليون دولار من إيرادات الإحالة |
| شركات إدارة الثروات | 8 شبكات تعاونية | 63.5 مليون دولار من الأصول المدارة |
المؤسسات الحكومية والتنظيمية
يحافظ بنك هاواي الأول على الامتثال والتعاون مع:
- وزارة التجارة وشؤون المستهلك بولاية هاواي
- بنك الاحتياطي الفيدرالي في سان فرانسيسكو
- المؤسسة الاتحادية للتأمين على الودائع
منظمات المجتمع والشبكات غير الربحية
| نوع المنظمة | عدد الشراكات | الاستثمار المجتمعي |
|---|---|---|
| المنظمات غير الربحية المحلية | 42 شراكة نشطة | 3.7 مليون دولار من الاستثمارات المجتمعية |
| منظمات التنمية الاقتصادية | 17 شبكة تعاونية | 2.1 مليون دولار في شكل دعم اقتصادي |
First Hawaiian، Inc. (FHB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والأفراد
حقق بنك هاواي الأول 1.21 مليار دولار من إجمالي الإيرادات للسنة المالية 2023. وشكلت الخدمات المصرفية التجارية حوالي 456 مليون دولار من إجمالي الإيرادات.
| فئة الخدمات المصرفية | الإيرادات السنوية | حصة السوق |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 287 مليون دولار | 42٪ في سوق هاواي |
| حسابات التحقق من الأعمال | 89 مليون دولار | 38٪ في سوق هاواي |
| خدمات إدارة النقدية | 80 مليون دولار | 45٪ في سوق هاواي |
الإقراض العقاري والتمويل العقاري
بلغ إجمالي محفظة الإقراض العقاري 5.2 مليار دولار في عام 2023، بمتوسط حجم قرض قدره 475 ألف دولار.
- أصول الرهن العقاري السكني: 1.3 مليار دولار
- قروض العقارات التجارية: 2.7 مليار دولار
- متوسط سعر الفائدة على الرهن العقاري: 6.75٪
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
وصلت الاستثمارات المصرفية الرقمية إلى 42 مليون دولار في عام 2023.
| الخدمة الرقمية | تبني المستخدم | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 237 000 المستخدمين النشطين | 18 مليون دولار |
| منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 312 000 مستخدمين مسجلين | 15 مليون دولار |
| أنظمة الدفع الرقمية | 156 000 المستخدمين النشطين | 9 ملايين دولار |
استشارات إدارة الثروات والاستثمار
بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة 8.7 مليار دولار في عام 2023.
- إدارة الثروات الخاصة: 3.2 مليار دولار
- الخدمات الاستشارية الاستثمارية: 2.5 مليار دولار
- حسابات تخطيط التقاعد: 3 مليارات دولار
إدارة المخاطر والمشورة المالية
حقق قسم إدارة المخاطر 97 مليون دولار في عام 2023.
| دائرة إدارة المخاطر | الإيرادات السنوية | قاعدة العملاء |
|---|---|---|
| تقييم المخاطر المؤسسية | 42 مليون دولار | 387 عميلاً من الشركات |
| استشارات الامتثال المالي | 35 مليون دولار | 276 زبونًا تجاريًا |
| إدارة مخاطر الائتمان | 20 مليون دولار | 214 مؤسسة مالية |
First Hawaiian، Inc. (FHB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية في هاواي
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يحتفظ بنك هاواي الأول بفروع 62 في جميع أنحاء هاواي. إجمالي الأصول: 24.2 مليار دولار. إجمالي الودائع: 20.1 مليار دولار.
| فئة الموارد | تفاصيل محددة | المقاييس الكمية |
|---|---|---|
| البنية التحتية المادية | الشبكة الفرعية | 62 فرعا في هاواي |
| الوجود الجغرافي | الجزر المغطاة | أواهو، ماوي، هاواي، كاواي |
التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
تشمل المنصات المصرفية الرقمية الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وعبر الإنترنت مع:
- تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول: 250.000 +
- قدرات المعاملات الإلكترونية
- البنية التحتية المتقدمة للأمن السيبراني
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
تكوين القيادة اعتبارًا من عام 2024:
- متوسط الفترة التنفيذية: 15 + سنة
- الخبرة المصرفية المجمعة: 150 + سنة
- الرئيس التنفيذي: روبرت هاريسون (مخضرم مصرفي)
الشبكة الفرعية الواسعة
| جزيرة | عدد الفروع | اختراق السوق |
|---|---|---|
| أواهو | 38 | 61.3% |
| ماوي | 9 | 14.5% |
| هاواي | 8 | 12.9% |
| كاواي | 7 | 11.3% |
أنظمة إدارة علاقات العملاء القوية
مقاييس منصة إدارة علاقات العملاء:
- قاعدة بيانات العملاء: 350 000 + الحسابات النشطة
- معدل المشاركة الرقمية: 68٪
- متوسط معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87٪
First Hawaiian، Inc. (FHB) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شاملة لأسواق هاواي المحلية
يقدم First Hawaiian Bank مجموعة من الخدمات المصرفية المصممة خصيصًا لسوق هاواي:
| فئة الخدمات | إجمالي اختراق السوق | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 42.7٪ من حصة سوق هاواي | 287.6 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية التجارية | 38.5٪ من عملاء الأعمال المحلية | 412.3 مليون دولار |
| خدمات الرهن العقاري | 33.2٪ من الإقراض السكني في هاواي | 215.4 مليون دولار |
الخدمات المالية الشخصية المصممة لتلبية الاحتياجات الإقليمية
المنتجات المالية المتخصصة لسوق هاواي الفريد:
- برامج الإقراض الخاصة بالزراعة والسياحة
- حزم دعم الأعمال التجارية الصغيرة
- الحساسية الثقافية في الخدمات الاستشارية المالية
تجارب مصرفية رقمية ومتنقلة مريحة
مقاييس الأداء المصرفي الرقمي:
| المنصة الرقمية | المستخدمون النشطون | حجم المعاملات |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 127 500 المستخدمين النشطين | 3.2 مليون معاملة شهرية |
| منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 98 300 مستخدمين مسجلين | 2.7 مليون معاملة شهرية |
أسعار الفائدة والمنتجات المالية التنافسية
أسعار الفائدة وعروض المنتجات:
- حساب التوفير: 0.45٪ APY
- الحساب الجاري: 0.15٪ APY
- قرص مضغوط مدته 12 شهرًا: 1.75٪ APY
- معدلات الرهن العقاري: تبدأ من 6.25٪
نهج مصرفي قوي يركز على المجتمع
مقاييس المشاركة المجتمعية:
| منطقة الاستثمار المجتمعي | المساهمة السنوية | تأثير |
|---|---|---|
| منح الأعمال التجارية المحلية | 3.2 مليون دولار | دعم 127 شركة صغيرة |
| المنح الدراسية | $750,000 | تمويل 92 طالبا |
| التنمية المجتمعية | 1.5 مليون دولار | 18 مشروعا مجتمعيا |
First Hawaiian، Inc. (FHB) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
خدمة العملاء الشخصية
يحتفظ First Hawaiian Bank بـ 62 فرعًا في جميع أنحاء هاواي مع 1041 موظفًا بدوام كامل مخصصين لخدمة العملاء اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. يوفر البنك خدمة شخصية من خلال قنوات متعددة بمتوسط وقت تفاعل العملاء من 15 إلى 20 دقيقة لكل جلسة.
| قناة الخدمة | معدل تفاعل العملاء |
|---|---|
| الخدمات في الفروع | 42% |
| الخدمات المصرفية الرقمية | 38% |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف | 20% |
منصات الخدمات المصرفية الذاتية الرقمية
تقدم First Hawaiian منصات مصرفية رقمية مع إحصائيات الاستخدام التالية:
- تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 175000
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 245000
- حجم المعاملات الرقمية: 3.2 مليون معاملة في عام 2022
إدارة العلاقات للأعمال التجارية وفرادى العملاء
يخدم البنك ما يقرب من 95000 عميل تجاري و 350.000 عميل فردي في جميع أنحاء هاواي. يتم تعيين مديري العلاقات على أساس قطاعات العملاء:
| قطاع العملاء | مديرو العلاقات المتفانون |
|---|---|
| الخدمات المصرفية للشركات | 37 مديرا |
| الأعمال المصرفية الصغيرة | 52 مديرا |
| الخدمات المصرفية الخاصة | 22 مديرا |
مشاورات استشارية مالية منتظمة
تقدم هاواي الأولى خدمات المشورة المالية بالمقاييس التالية:
- إجمالي المستشارين الماليين: 48
- متوسط محفظة العملاء: 2.3 مليون دولار
- المشاورات الاستشارية السنوية لكل عميل: 2.4
المشاركة المجتمعية وبرامج الدعم المحلي
شمل الاستثمار المجتمعي في عام 2022 ما يلي:
- إجمالي التبرعات المجتمعية: 1.2 مليون دولار
- المنظمات المحلية غير الربحية المدعومة: 87
- ساعات عمل المتطوعين: 4500 ساعة
First Hawaiian، Inc. (FHB) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفروع المادية
مجموع الفروع: 62 موقعًا عبر هاواي
| جزيرة | عدد الفروع |
|---|---|
| أواهو | 38 |
| هاواي (جزيرة كبيرة) | 9 |
| ماوي | 10 |
| كاواي | 5 |
موقع الخدمات المصرفية على الإنترنت
ميزات المنصة الرقمية:
- إدارة الحسابات
- خدمات دفع الفواتير
- تحويلات الأموال
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
حركة المرور على الموقع: 1.2 مليون زائر شهريًا فريدًا
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
إحصائيات تطبيقات الهاتف المحمول:
- متوفر على iOS و Android
- أكثر من 250000 مستخدم نشط شهريًا
- تصنيف 4.7/5 على متجر التطبيقات
- تصنيف 4.6/5 على متجر Google Play
شبكة أجهزة الصراف الآلي
| نوع الصراف الآلي | العدد الإجمالي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 72 |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكية المشتركة | 150 |
| مجموع الوصول إلى أجهزة الصراف الآلي | 222 |
دعم الهاتف والعملاء الرقمي
قنوات الدعم:
- 24/7 خط هاتف خدمة العملاء
- دردشة مباشرة على موقع الويب
- دعم البريد الإلكتروني
- قنوات دعم وسائل التواصل الاجتماعي
متوسط وقت الاستجابة: 12 دقيقة
التفاعلات السنوية لدعم العملاء: 750,000
First Hawaiian، Inc. (FHB) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
سكان هاواي المحليون
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، يخدم بنك هاواي الأول ما يقرب من 315 000 من سكان هاواي المحليين من خلال الخدمات المصرفية الشخصية.
| خصائص القطاع | البيانات الإحصائية |
|---|---|
| إجمالي الحسابات المصرفية الشخصية | 237,500 |
| متوسط رصيد الحساب | $42,300 |
| النسبة المئوية لقاعدة العملاء المحليين | 68% |
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
يدعم First Hawaiian Bank 22750 شركة صغيرة ومتوسطة الحجم في جميع أنحاء هاواي.
- إجمالي العلاقات المصرفية للشركات الصغيرة والمتوسطة: 22750
- متوسط حجم قرض العمل: 375000 دولار
- إجمالي محفظة قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة: 8.5 مليار دولار
الشركات والعملاء التجاريون
يخدم البنك 1850 عميلًا للشركات والتجارة مع حلول مصرفية متخصصة.
| مقاييس الخدمات المصرفية للشركات | قيمة |
|---|---|
| إجمالي العملاء من الشركات | 1,850 |
| متوسط حجم القرض التجاري | 2.3 مليون دولار |
| الإيرادات المصرفية التجارية | 127.6 مليون دولار |
الأفراد ذوو الثروات العالية
يدير First Hawaiian Bank الثروة لـ 4500 عميل من أصحاب الثروات العالية.
- إجمالي العملاء ذوي الثروات العالية: 4500
- الحد الأدنى لرصيد الحساب: مليون دولار
- إجمالي أصول إدارة الثروات: 3.2 مليار دولار
الحكومة المحلية والعملاء المؤسسيون
يحافظ البنك على علاقات مصرفية مع 85 عميلًا حكوميًا ومؤسسيًا.
| القطاع المصرفي المؤسسي | الإحصاءات |
|---|---|
| مجموع العملاء الحكوميين/المؤسسيين | 85 |
| إجمالي المحفظة المصرفية المؤسسية | 1.9 مليار دولار |
| متوسط حجم الودائع المؤسسية | 22.4 مليون دولار |
First Hawaiian، Inc. (FHB) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2023، أبلغت شركة First Hawaiian، Inc. عن إجمالي نفقات تعويض قدرها 310.5 مليون دولار. يشمل التوزيع ما يلي:
| فئة المصروفات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| مصاريف الرواتب | 215.3 مليون دولار |
| استحقاقات الموظفين | 95.2 مليون دولار |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي الاستثمار في التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية لعام 2023 42.7 مليون دولار، مع مخصصات محددة:
- تحديث الأنظمة المصرفية الأساسية: 18.2 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 12.5 مليون دولار
- منصات الخدمات المصرفية الرقمية: 12.0 مليون دولار
مصروفات تشغيل الفرع
تدير هاواي الأولى 62 فرعًا بتكاليف تشغيلية سنوية تبلغ 87.3 مليون دولار:
| فئة التكاليف التشغيلية | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 37.6 مليون دولار |
| المرافق | 16.2 مليون دولار |
| الصيانة | 33.5 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال لعام 2023 24.6 مليون دولار، بما في ذلك:
- التقارير القانونية والتنظيمية: 12.3 مليون دولار
- مراجعة الحسابات وإدارة المخاطر: 8.7 ملايين دولار
- التدريب على الامتثال: 3.6 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لعام 2023 19.4 مليون دولار:
| قناة التسويق | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 8.6 مليون دولار |
| وسائط الإعلام التقليدية | 6.3 مليون دولار |
| برامج اكتساب العملاء | 4.5 مليون دولار |
First Hawaiian، Inc. (FHB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والرهون العقارية
للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2023، أعلنت شركة First Hawaiian، Inc. عن صافي دخل فائدة قدره 466 مليون دولار. كان توزيع حافظة القروض على النحو التالي:
| فئة القروض | إجمالي رصيد القرض | متوسط العائد |
|---|---|---|
| قروض تجارية | 4.2 مليار دولار | 5.75% |
| الرهون العقارية السكنية | 3.8 مليار دولار | 5.25% |
| قروض المستهلكين | 1.1 مليار دولار | 6.15% |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 92.3 مليون دولار، مع فئات الرسوم التالية:
- رسوم صيانة الحساب: 24.5 مليون دولار
- رسوم معاملات أجهزة الصراف الآلي: 8.7 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 15.2 مليون دولار
- رسوم التحويل البرقي: 6.9 مليون دولار
- رسوم الخدمات المصرفية الأخرى: 37 مليون دولار
لجان إدارة الثروات
وصلت عائدات إدارة الثروات لعام 2023 إلى 78.6 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
| فئة الخدمات | الإيرادات |
|---|---|
| الخدمات الاستشارية الاستثمارية | 42.3 مليون دولار |
| الثقة والتخطيط العقاري | 21.5 مليون دولار |
| التخطيط للتقاعد | 14.8 مليون دولار |
مبيعات المنتجات الاستثمارية
حققت مبيعات المنتجات الاستثمارية إيرادات قدرها 53.4 مليون دولار لعام 2023:
- مبيعات الصناديق المشتركة: 22.7 مليون دولار
- مبيعات المعاشات: 15.6 مليون دولار
- منتجات الاستثمار المهيكلة: 9.3 مليون دولار
- منتجات استثمارية أخرى: 5.8 مليون دولار
إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 36.5 مليون دولار:
| الخدمة الرقمية | الإيرادات |
|---|---|
| المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 18.2 مليون دولار |
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 8.7 مليون دولار |
| معالجة الدفع الرقمي | 9.6 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.