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First Hawaiian, Inc. (FHB): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
A First Hawaiian, Inc. (FHB) permanece como uma potência financeira dinâmica posicionada de maneira exclusiva no cenário bancário havaiano, oferecendo uma abordagem abrangente e inovadora dos serviços financeiros regionais. Ao misturar estrategicamente o entendimento do mercado local com as tecnologias bancárias digitais de ponta, a FHB criou um modelo de negócios robusto que atende às diversas necessidades financeiras de residentes, empresas e instituições havaianas. Sua proposta de valor distinta combina relacionamentos personalizados do cliente, infraestrutura tecnológica avançada e um profundo compromisso com o setor bancário orientado pela comunidade, tornando-os uma instituição financeira fundamental no ecossistema econômico da região do Pacífico.
First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Empresas havaianas locais e promotores imobiliários
O First Hawaiian Bank mantém parcerias estratégicas com empresas locais em todo o Havaí. A partir de 2023, o banco tem:
| Categoria de parceria | Número de parcerias | Valor total |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais locais | 1.247 parcerias ativas | US $ 892 milhões em empréstimos comerciais |
| Financiamento de desenvolvimento imobiliário | 87 projetos de desenvolvimento ativo | US $ 1,3 bilhão em financiamento imobiliário |
Provedores de serviços de tecnologia financeira (FinTech)
O First Hawaiian Bank colabora com vários parceiros da FinTech:
- Integração da plataforma bancária digital com 6 provedores de tecnologia
- Mobile Banking Solutions de 3 empresas de fintech especializadas
- Parcerias de segurança cibernética com 4 empresas de tecnologia
Empresas de seguro e gestão de patrimônio
| Tipo de parceiro | Número de parcerias | Receita anual gerada |
|---|---|---|
| Provedores de seguros | 12 parcerias estratégicas | US $ 47,2 milhões em receitas de referência |
| Empresas de gerenciamento de patrimônio | 8 redes colaborativas | US $ 63,5 milhões em ativos gerenciados |
Instituições governamentais e regulatórias
O primeiro banco havaiano mantém conformidade e colaboração com:
- Departamento de Comércio do Estado do Havaí e Assuntos do Consumidor
- Federal Reserve Bank de São Francisco
- Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
Organizações comunitárias e redes sem fins lucrativos
| Tipo de organização | Número de parcerias | Investimento comunitário |
|---|---|---|
| Organizações sem fins lucrativos locais | 42 parcerias ativas | US $ 3,7 milhões em investimentos comunitários |
| Organizações de desenvolvimento econômico | 17 redes colaborativas | US $ 2,1 milhões em apoio econômico |
First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de varejo
O primeiro banco havaiano gerou US $ 1,21 bilhão em receita total para o ano fiscal de 2023. Os serviços bancários comerciais representavam aproximadamente US $ 456 milhões em receita total.
| Categoria de serviço bancário | Receita anual | Quota de mercado |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 287 milhões | 42% no mercado do Havaí |
| Contas de corrente de negócios | US $ 89 milhões | 38% no mercado do Havaí |
| Serviços de gerenciamento de caixa | US $ 80 milhões | 45% no mercado do Havaí |
Empréstimos hipotecários e financiamento imobiliário
O portfólio de empréstimos hipotecários totalizou US $ 5,2 bilhões em 2023, com um tamanho médio de empréstimo de US $ 475.000.
- Origenas da hipoteca residencial: US $ 1,3 bilhão
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 2,7 bilhões
- Taxa média de juros da hipoteca: 6,75%
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Os investimentos bancários digitais atingiram US $ 42 milhões em 2023.
| Serviço digital | Adoção do usuário | Investimento anual |
|---|---|---|
| Aplicativo bancário móvel | 237.000 usuários ativos | US $ 18 milhões |
| Plataforma bancária online | 312.000 usuários registrados | US $ 15 milhões |
| Sistemas de pagamento digital | 156.000 usuários ativos | US $ 9 milhões |
Gerenciamento de patrimônio e consultoria de investimento
Os ativos sob gerenciamento totalizaram US $ 8,7 bilhões em 2023.
- Gerenciamento de patrimônio privado: US $ 3,2 bilhões
- Serviços de consultoria de investimento: US $ 2,5 bilhões
- Contas de planejamento da aposentadoria: US $ 3 bilhões
Gerenciamento de riscos e consultoria financeira
A divisão de gerenciamento de riscos gerou US $ 97 milhões em 2023.
| Serviço de gerenciamento de riscos | Receita anual | Base de clientes |
|---|---|---|
| Avaliação de risco corporativo | US $ 42 milhões | 387 clientes corporativos |
| Consultoria de conformidade financeira | US $ 35 milhões | 276 clientes comerciais |
| Gerenciamento de risco de crédito | US $ 20 milhões | 214 Instituições Financeiras |
First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte infraestrutura bancária regional no Havaí
No quarto trimestre 2023, o First Hawaiian Bank mantém 62 agências no Havaí. Total de ativos: US $ 24,2 bilhões. Total de depósitos: US $ 20,1 bilhões.
| Categoria de recursos | Detalhes específicos | Métricas quantitativas |
|---|---|---|
| Infraestrutura física | Rede de filiais | 62 galhos no Havaí |
| Presença geográfica | Ilhas cobertas | Oahu, Maui, Havaí, Kauai |
Tecnologia Bancária Digital Avançada
As plataformas bancárias digitais incluem serviços bancários móveis e on -line com:
- Downloads de aplicativos móveis: 250.000+
- Recursos de transação online
- Infraestrutura avançada de segurança cibernética
Equipe de gestão financeira experiente
Composição de liderança em 2024:
- PRODIÇÃO EXECUTIVO MÉDIA: 15+ anos
- Experiência bancária combinada: mais de 150 anos
- CEO: Robert Harrison (veterano bancário)
Extensa rede de filiais
| Ilha | Número de ramificações | Penetração de mercado |
|---|---|---|
| Oahu | 38 | 61.3% |
| Maui | 9 | 14.5% |
| Havaí | 8 | 12.9% |
| Kauai | 7 | 11.3% |
Sistemas robustos de gerenciamento de relacionamento com clientes
Métricas de plataforma CRM:
- Banco de dados de clientes: mais de 350.000 contas ativas
- Taxa de engajamento digital: 68%
- Taxa média de retenção de clientes: 87%
First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções bancárias abrangentes para mercados havaianos locais
O First Hawaiian Bank oferece uma variedade de serviços bancários projetados especificamente para o mercado havaiano:
| Categoria de serviço | Penetração total de mercado | Receita anual |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | 42,7% da participação de mercado do Havaí | US $ 287,6 milhões |
| Bancos comerciais | 38,5% dos clientes comerciais locais | US $ 412,3 milhões |
| Serviços de hipoteca | 33,2% dos empréstimos residenciais do Havaí | US $ 215,4 milhões |
Serviços financeiros personalizados adaptados às necessidades regionais
Produtos financeiros especializados para o mercado exclusivo do Havaí:
- Programas de agricultura e empréstimos específicos para o turismo
- Pacotes de suporte para pequenas empresas
- Sensibilidade cultural em serviços de consultoria financeira
Experiências bancárias digitais e móveis convenientes
Métricas de desempenho bancário digital:
| Plataforma digital | Usuários ativos | Volume de transação |
|---|---|---|
| Aplicativo bancário móvel | 127.500 usuários ativos | 3,2 milhões de transações mensais |
| Plataforma bancária online | 98.300 usuários registrados | 2,7 milhões de transações mensais |
Taxas de juros competitivas e produtos financeiros
Taxa de juros e ofertas de produtos:
- Conta de poupança: 0,45% APY
- Conta de corrente: 0,15% APY
- CD de 12 meses: 1,75% APY
- Taxas de hipoteca: a partir de 6,25%
Forte abordagem bancária focada na comunidade
Métricas de engajamento da comunidade:
| Área de investimento comunitário | Contribuição anual | Impacto |
|---|---|---|
| Subsídios de negócios locais | US $ 3,2 milhões | 127 pequenas empresas suportadas |
| Bolsas de estudo educacionais | $750,000 | 92 estudantes financiados |
| Desenvolvimento comunitário | US $ 1,5 milhão | 18 projetos comunitários |
First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Atendimento ao cliente personalizado
O First Hawaiian Bank mantém 62 agências no Havaí com 1.041 funcionários em período integral dedicados ao atendimento ao cliente em 31 de dezembro de 2022. O banco fornece serviço personalizado por meio de vários canais com um tempo médio de interação do cliente de 15 a 20 minutos por sessão.
| Canal de serviço | Taxa de interação do cliente |
|---|---|
| Serviços de ramo | 42% |
| Banco digital | 38% |
| Telefonar bancário | 20% |
Plataformas bancárias de autoatendimento digital
O First Hawaiian oferece plataformas bancárias digitais com as seguintes estatísticas de uso:
- Downloads de aplicativos bancários móveis: 175.000
- Usuários bancários online: 245.000
- Volume de transação digital: 3,2 milhões de transações em 2022
Gerenciamento de relacionamento para clientes e clientes individuais
O banco atende a aproximadamente 95.000 clientes comerciais e 350.000 clientes individuais em todo o Havaí. Os gerentes de relacionamento são atribuídos com base nos segmentos de clientes:
| Segmento de cliente | Gerentes de relacionamento dedicados |
|---|---|
| Banco corporativo | 37 gerentes |
| Bancos de pequenas empresas | 52 gerentes |
| Private Banking | 22 gerentes |
Consultas de consultoria financeira regulares
O First Hawaiian fornece serviços de consultoria financeira com as seguintes métricas:
- Total de consultores financeiros: 48
- Portfólio de clientes médios: US $ 2,3 milhões
- Consultas consultivas anuais por cliente: 2.4
Programas de envolvimento da comunidade e apoio local
Investimento comunitário em 2022 incluído:
- Doações totais da comunidade: US $ 1,2 milhão
- Organizações locais sem fins lucrativos suportadas: 87
- Horário de voluntariado de funcionários: 4.500 horas
First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modelo de Negócios: Canais
Locais de ramificação física
Total de ramos: 62 locais no Havaí
| Ilha | Número de ramificações |
|---|---|
| Oahu | 38 |
| Havaí (Big Island) | 9 |
| Maui | 10 |
| Kauai | 5 |
Site bancário online
Recursos da plataforma digital:
- Gerenciamento de contas
- Serviços de pagamento de contas
- Transferências de fundos
- Depósito de cheque móvel
Tráfego do site: 1,2 milhão de visitantes mensais únicos
Aplicativo bancário móvel
Estatísticas de aplicativos móveis:
- Disponível no iOS e Android
- Mais de 250.000 usuários mensais ativos
- 4.7/5 Classificação na App Store
- 4,6/5 Classificação na loja do Google Play
Rede ATM
| Tipo de atm | Contagem total |
|---|---|
| Caixas eletrônicos de propriedade de bancos | 72 |
| Caixas eletrônicos de rede compartilhada | 150 |
| Acesso total ao caixa eletrônico | 222 |
Suporte ao cliente de telefone e digital
Canais de suporte:
- Linha telefônica de atendimento ao cliente 24/7
- Chat ao vivo no site
- Suporte por e -mail
- Canais de suporte de mídia social
Tempo médio de resposta: 12 minutos
Interações anuais de suporte ao cliente: 750,000
First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Residentes havaianos locais
A partir do quarto trimestre de 2023, o First Hawaiian Bank atende a aproximadamente 315.000 residentes havaianos locais por meio de serviços bancários pessoais.
| Característica do segmento | Dados estatísticos |
|---|---|
| Contas bancárias pessoais totais | 237,500 |
| Saldo médio da conta | $42,300 |
| Porcentagem de base de clientes local | 68% |
Pequenas e médias empresas
O First Hawaiian Bank suporta 22.750 empresas pequenas e médias em todo o Havaí.
- Relacionamentos bancários totais de PME: 22.750
- Tamanho médio de empréstimo comercial: US $ 375.000
- Portfólio total de empréstimos para PME: US $ 8,5 bilhões
Clientes corporativos e comerciais
O banco atende 1.850 clientes corporativos e comerciais com soluções bancárias especializadas.
| Métricas bancárias corporativas | Valor |
|---|---|
| Total de clientes corporativos | 1,850 |
| Tamanho médio de empréstimo comercial | US $ 2,3 milhões |
| Receita bancária comercial | US $ 127,6 milhões |
Indivíduos de alta rede
O First Hawaiian Bank gerencia a riqueza para 4.500 clientes de alta rede.
- Clientes totais de alta rede: 4.500
- Saldo mínimo da conta: US $ 1 milhão
- Total de ativos de gerenciamento de patrimônio: US $ 3,2 bilhões
Governo local e clientes institucionais
O banco mantém as relações bancárias com 85 clientes do governo e institucionais.
| Segmento bancário institucional | Estatística |
|---|---|
| Total de clientes governamentais/institucionais | 85 |
| Portfólio bancário institucional total | US $ 1,9 bilhão |
| Tamanho médio de depósito institucional | US $ 22,4 milhões |
First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Salários e benefícios dos funcionários
A partir de 2023 Relatório Anual, a First Hawaiian, Inc. registrou despesas totais de remuneração de US $ 310,5 milhões. O colapso inclui:
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Despesas de salário | US $ 215,3 milhões |
| Benefícios dos funcionários | US $ 95,2 milhões |
Manutenção de infraestrutura de tecnologia
O investimento em tecnologia e infraestrutura digital para 2023 totalizou US $ 42,7 milhões, com alocações específicas:
- Atualização de sistemas bancários do núcleo: US $ 18,2 milhões
- Infraestrutura de segurança cibernética: US $ 12,5 milhões
- Plataformas bancárias digitais: US $ 12,0 milhões
Despesas de operação de ramificação
A First Hawaiian opera 62 filiais com custos operacionais anuais de US $ 87,3 milhões:
| Categoria de custo operacional | Valor ($) |
|---|---|
| Aluguel e instalações | US $ 37,6 milhões |
| Utilitários | US $ 16,2 milhões |
| Manutenção | US $ 33,5 milhões |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade para 2023 foram de US $ 24,6 milhões, incluindo:
- Relatórios legais e regulatórios: US $ 12,3 milhões
- Auditoria e gerenciamento de riscos: US $ 8,7 milhões
- Treinamento de conformidade: US $ 3,6 milhões
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2023 totalizaram US $ 19,4 milhões:
| Canal de marketing | Valor ($) |
|---|---|
| Marketing digital | US $ 8,6 milhões |
| Mídia tradicional | US $ 6,3 milhões |
| Programas de aquisição de clientes | US $ 4,5 milhões |
First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos e hipotecas
Para o ano encerrado em 31 de dezembro de 2023, a First Hawaiian, Inc. reportou receita de juros líquidos de US $ 466 milhões. A quebra da carteira de empréstimos foi a seguinte:
| Categoria de empréstimo | Saldo total de empréstimo | Rendimento médio |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 4,2 bilhões | 5.75% |
| Hipotecas residenciais | US $ 3,8 bilhões | 5.25% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 1,1 bilhão | 6.15% |
Taxas de serviço bancário
A receita da taxa de serviço para 2023 totalizou US $ 92,3 milhões, com as seguintes categorias de taxas:
- Taxas de manutenção de conta: US $ 24,5 milhões
- Taxas de transação ATM: US $ 8,7 milhões
- Taxas de cheque especial: US $ 15,2 milhões
- Taxas de transferência de fio: US $ 6,9 milhões
- Outras taxas de serviço bancário: US $ 37 milhões
Comissões de gerenciamento de patrimônio
A receita de gestão de patrimônio para 2023 atingiu US $ 78,6 milhões, com a seguinte quebra:
| Categoria de serviço | Receita |
|---|---|
| Serviços de consultoria de investimentos | US $ 42,3 milhões |
| Confiança e planejamento imobiliário | US $ 21,5 milhões |
| Planejamento de aposentadoria | US $ 14,8 milhões |
Vendas de produtos de investimento
As vendas de produtos de investimento geraram US $ 53,4 milhões em receita para 2023:
- Vendas de fundos mútuos: US $ 22,7 milhões
- Vendas de anuidade: US $ 15,6 milhões
- Produtos de investimento estruturado: US $ 9,3 milhões
- Outros produtos de investimento: US $ 5,8 milhões
Receita de transação bancária digital
As receitas de transações bancárias digitais para 2023 totalizaram US $ 36,5 milhões:
| Serviço digital | Receita |
|---|---|
| Transações bancárias móveis | US $ 18,2 milhões |
| Pagamento on -line | US $ 8,7 milhões |
| Processamento de pagamento digital | US $ 9,6 milhões |
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