First Hawaiian, Inc. (FHB): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

First Hawaiian, Inc. (FHB) ist ein dynamisches finanzielles Kraftpaket, das in der hawaiianischen Bankenlandschaft einzigartig positioniert ist und einen umfassenden und innovativen Ansatz für regionale Finanzdienstleistungen bietet. FHB hat ein robustes Geschäftsmodell erstellt, das die vielfältigen finanziellen Bedürfnisse der hawaiianischen Einwohner, Unternehmen und Institutionen befriedigen, indem er das lokale Marktverständnis mit hochmodernen digitalen Banktechnologien strategisch verbindet. Ihr unverwechselbares Wertversprechen kombiniert personalisierte Kundenbeziehungen, fortschrittliche technologische Infrastruktur und ein tiefes Engagement für das gemeinschaftsgetriebene Bankgeschäft, was sie zu einem entscheidenden Finanzinstitut im wirtschaftlichen Ökosystem der pazifischen Region macht.

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale hawaiianische Unternehmen und Immobilienentwickler

Die First Hawaiian Bank unterhält strategische Partnerschaften mit lokalen Unternehmen in ganz Hawaii. Ab 2023 hat die Bank:

Partnerschaftskategorie	Anzahl der Partnerschaften	Gesamtwert
Lokale Geschäftskredite	1.247 aktive Partnerschaften	892 Millionen US -Dollar an kommerziellen Darlehen
Immobilienentwicklungsfinanzierung	87 aktive Entwicklungsprojekte	Immobilienfinanzierung von 1,3 Milliarden US -Dollar

Financial Technology (Fintech) -Dienstleister

Die First Hawaiian Bank arbeitet mit mehreren Fintech -Partnern zusammen:

• Integration der digitalen Bankplattform mit 6 Technologieanbietern
• Mobile -Banking -Lösungen von 3 spezialisierten Fintech -Unternehmen
• Cybersecurity -Partnerschaften mit 4 Technologieunternehmen

Versicherungs- und Vermögensverwaltungsunternehmen

Partnertyp	Anzahl der Partnerschaften	Jahresumsatz erzielt
Versicherer	12 Strategische Partnerschaften	47,2 Millionen US -Dollar an Empfehlungseinnahmen
Vermögensverwaltungsunternehmen	8 Kollaborative Netzwerke	63,5 Millionen US -Dollar an verwalteten Vermögenswerten

Staatliche und regulatorische Institutionen

Die First Hawaiian Bank behält die Einhaltung und Zusammenarbeit mit:

• Hawaii State Department of Commerce und Verbraucherangelegenheiten
• Federal Reserve Bank von San Francisco
• Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)

Community -Organisationen und gemeinnützige Netzwerke

Organisationstyp	Anzahl der Partnerschaften	Gemeinschaftsinvestitionen
Lokale gemeinnützige Organisationen	42 aktive Partnerschaften	3,7 Millionen US -Dollar in Gemeinschaftsinvestitionen
Organisationen der Wirtschaftsentwicklung	17 Kollaborative Netzwerke	2,1 Millionen US -Dollar an wirtschaftlicher Unterstützung

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Die First Hawaiian Bank erzielte für das Geschäftsjahr 2023 einen Gesamtumsatz von 1,21 Milliarden US -Dollar. Commercial Banking -Dienstleistungen machten rund 456 Mio. USD des Gesamtumsatzes aus.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Jahresumsatz	Marktanteil
Kommerzielle Kreditvergabe	287 Millionen US -Dollar	42% auf dem Hawaii -Markt
Business Checking -Konten	89 Millionen Dollar	38% auf dem Hawaii -Markt
Cash -Management -Dienstleistungen	80 Millionen Dollar	45% auf dem Hawaii -Markt

Hypothekenkredit- und Immobilienfinanzierung

Das Hypothekenkreditportfolio belief sich im Jahr 2023 auf 5,2 Milliarden US -Dollar mit einer durchschnittlichen Darlehensgröße von 475.000 USD.

• Hypothekenursprung in Wohngebieten: 1,3 Milliarden US -Dollar
• Gewerbeimmobilienkredite: 2,7 Milliarden US -Dollar
• Durchschnittlicher Hypothekenzins: 6,75%

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digital Banking Investments erreichten 2023 42 Millionen US -Dollar.

Digitaler Dienst	Benutzereinführung	Jährliche Investition
Mobile Banking App	237.000 aktive Benutzer	18 Millionen Dollar
Online -Banking -Plattform	312.000 registrierte Benutzer	15 Millionen Dollar
Digitale Zahlungssysteme	156.000 aktive Benutzer	9 Millionen Dollar

Vermögensverwaltung und Investitionsberatung

Die verwalteten Vermögenswerte beliefen sich im Jahr 2023 auf 8,7 Milliarden US -Dollar.

• Privatvermögen Management: 3,2 Milliarden US -Dollar
• Anlageberatungsdienste: 2,5 Milliarden US -Dollar
• Ruhestandskonten für Altersvorsorge: 3 Milliarden US -Dollar

Risikomanagement und finanzielle Beratung

Die Abteilung für Risikomanagement hat im Jahr 2023 97 Millionen US -Dollar generiert.

Risikomanagementdienst	Jahresumsatz	Kundenstamm
Bewertung der Unternehmensrisiko	42 Millionen Dollar	387 Unternehmenskunden
Finanzielle Konformitätsberatung	35 Millionen Dollar	276 Geschäftskunden
Kreditrisikomanagement	20 Millionen Dollar	214 Finanzinstitute

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starke regionale Bankinfrastruktur in Hawaii

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält die First Hawaiian Bank 62 Filialen in ganz Hawaii. Gesamtvermögen: 24,2 Milliarden US -Dollar. Gesamtablagerungen: 20,1 Milliarden US -Dollar.

Ressourcenkategorie	Spezifische Details	Quantitative Metriken
Physische Infrastruktur	Zweignetzwerk	62 Zweige in Hawaii
Geografische Präsenz	Inseln abgedeckt	Oahu, Maui, Hawaii, Kauai

Fortschrittliche digitale Banktechnologie

Digitale Bankplattformen umfassen mobile und Online -Banking -Dienste mit:

• Mobile App -Downloads: 250.000+
• Online -Transaktionsfunktionen
• Erweiterte Cybersicherheitsinfrastruktur

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Führungskomposition ab 2024:

• Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 15+ Jahre
• Kombinierte Bankerfahrung: 150+ Jahre
• CEO: Robert Harrison (Bankenveteran)

Umfangreiches Zweignetz

Insel	Anzahl der Zweige	Marktdurchdringung
Oahu	38	61.3%
Maui	9	14.5%
Hawaii	8	12.9%
Kauai	7	11.3%

Robuste Kundenbeziehungsmanagementsysteme

CRM -Plattform Metriken:

• Kundendatenbank: 350.000 aktive Konten
• Digitale Engagements Rate: 68%
• Durchschnittliche Kundenbindung Rate: 87%

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Umfassende Bankenlösungen für lokale hawaiianische Märkte

Die First Hawaiian Bank bietet eine Reihe von Bankdienstleistungen an, die speziell für den hawaiianischen Markt entwickelt wurden:

Servicekategorie	Gesamtmarktdurchdringung	Jahresumsatz
Persönliches Bankgeschäft	42,7% des Marktanteils von Hawaii	287,6 Millionen US -Dollar
Geschäftsbanken	38,5% der lokalen Geschäftskunden	412,3 Millionen US -Dollar
Hypothekendienstleistungen	33,2% der Wohnungskredite in Hawaii	215,4 Millionen US -Dollar

Personalisierte Finanzdienstleistungen, die auf die regionalen Bedürfnisse zugeschnitten sind

Spezielle Finanzprodukte für Hawaiis einzigartiger Markt:

• Landwirtschaft und touristische Kreditvergabeprogramme
• Supportpakete für kleine Unternehmen
• Kulturelle Sensibilität bei Finanzberatungsdiensten

Bequeme digitale und mobile Bankerlebnisse

Digital Banking Performance Metriken:

Digitale Plattform	Aktive Benutzer	Transaktionsvolumen
Mobile Banking App	127.500 aktive Benutzer	3,2 Millionen monatliche Transaktionen
Online -Banking -Plattform	98.300 registrierte Benutzer	2,7 Millionen monatliche Transaktionen

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Zins- und Produktangebote:

• Sparkonto: 0,45% APY
• Girokonto: 0,15% APY
• 12-Monats-CD: 1,75% APY
• Hypothekenzinsen: ab 6,25%

Starker Ansatz des Bankenansatzes auf gemeindenahe Fokussiere

Metriken für Community -Engagements:

Community Investment Area	Jährlicher Beitrag	Auswirkungen
Lokale Geschäftszuschüsse	3,2 Millionen US -Dollar	127 kleine Unternehmen unterstützt
Bildungsstipendien	$750,000	92 Studenten finanziert
Gemeinschaftsentwicklung	1,5 Millionen US -Dollar	18 Community -Projekte

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Kundenservice

Die First Hawaiian Bank unterhält 62 Filialen in ganz Hawaii mit 1.041 Vollzeitbeschäftigten, die sich zum 31. Dezember 2022 dem Kundendienst widmen. Die Bank bietet einen personalisierten Service über mehrere Kanäle mit einer durchschnittlichen Kundeninteraktionszeit von 15 bis 20 Minuten pro Sitzung.

Service Channel	Kundeninteraktionsrate
In-Branch-Dienste	42%
Digital Banking	38%
Telefonbanking	20%

Digitale Self-Service-Bankenplattformen

First Hawaiian bietet digitale Bankplattformen mit folgenden Nutzungsstatistiken an:

• Downloads für Mobile Banking App: 175.000
• Online -Banking -Benutzer: 245.000
• Digitales Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen Transaktionen im Jahr 2022

Beziehungsmanagement für Geschäfts- und Einzelkunden

Die Bank bedient rund 95.000 Geschäftskunden und 350.000 Einzelkunden in ganz Hawaii. Beziehungsmanager werden basierend auf Kundensegmenten zugewiesen:

Kundensegment	Engagierte Beziehungsmanager
Unternehmensbanking	37 Manager
Small Business Banking	52 Manager
Private Banking	22 Manager

Regelmäßige Finanzberatungskonsultationen

First Hawaiian erbringt Finanzberatungsdienste mit folgenden Metriken:

• Gesamt Finanzberater: 48
• Durchschnittliches Client -Portfolio: 2,3 Millionen US -Dollar
• Jährliche Beratungsberatung pro Kunde: 2.4

Community Engagement und lokale Unterstützungsprogramme

Community -Investitionen in 2022 beinhalteten:

• Gesamtspenden der Gemeinschaft: 1,2 Millionen US -Dollar
• Lokale gemeinnützige Organisationen unterstützt: 87
• Freiwillige Stunden der Mitarbeiter: 4.500 Stunden

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweigstandorte

Gesamtzweige: 62 Standorte in ganz Hawaii

Insel	Anzahl der Zweige
Oahu	38
Hawaii (Big Island)	9
Maui	10
Kauai	5

Online -Banking -Website

Digitale Plattformfunktionen:

• Kontoverwaltung
• Bill Pay Services
• Fondtransfers
• Kaution für mobile Schecks

Website -Verkehr: 1,2 Millionen einzigartige monatliche Besucher

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App -Statistik:

• Erhältlich auf iOS und Android
• Über 250.000 aktive monatliche Benutzer
• 4.7/5 Bewertung im App Store
• 4.6/5 Bewertung im Google Play Store

ATM -Netzwerk

ATM -Typ	Gesamtzahl
Geldautomaten	72
Shared Network ETMs	150
Total ATM -Zugang	222

Telefon- und digitaler Kundensupport

Unterstützungskanäle:

• 24/7 Kundendienst Telefonlinie
• Live -Chat auf der Website
• E -Mail -Support
• Social Media unterstützt Kanäle

Durchschnittliche Reaktionszeit: 12 Minuten

Jährliche Interaktionen für Kundensupport -Interaktionen: 750,000

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Lokale hawaiianische Bewohner

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die First Hawaiian Bank durch persönliche Bankdienste rund 315.000 hawaiianische Einwohner von Hawaii.

Segmentcharakteristik	Statistische Daten
Gesamt persönliche Bankkonten	237,500
Durchschnittlicher Kontostand	$42,300
Prozentsatz des lokalen Kundenstamms	68%

Kleine und mittelgroße Unternehmen

Die First Hawaiian Bank unterstützt 22.750 kleine und mittelgroße Unternehmen in ganz Hawaii.

• Gesamt -KMU -Bankenbeziehungen: 22.750
• Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 375.000 USD
• Totales KMU -Kreditportfolio: 8,5 Milliarden US -Dollar

Unternehmens- und Gewerbekunden

Die Bank bedient 1.850 Unternehmens- und Gewerbekunden mit speziellen Banklösungen.

Corporate Banking Metriken	Wert
Gesamtkompetenzkunden	1,850
Durchschnittliche gewerbliche Darlehensgröße	2,3 Millionen US -Dollar
Geschäftsbankeneinnahmen	127,6 Millionen US -Dollar

Individuelle mit hohem Netzwert

Die First Hawaiian Bank verwaltet das Wohlstand für 4.500 Kunden mit hohem Netzwerk.

• Gesamtkunden mit hohem Netzwerk: 4.500
• Mindestbilanzsaldo: 1 Million US -Dollar
• Gesamtvermögen des Vermögens Management: 3,2 Milliarden US -Dollar

Lokale Regierung und institutionelle Kunden

Die Bank unterhält die Bankbeziehungen zu 85 Regierungs- und institutionellen Kunden.

Institutional Banking Segment	Statistiken
Totale staatliche/institutionelle Kunden	85
Gesamt institutionelles Bankportfolio	1,9 Milliarden US -Dollar
Durchschnittliche institutionelle Einlagengröße	22,4 Millionen US -Dollar

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Zum Jahresbericht 2023 meldete First Hawaiian, Inc. die Gesamtausgleichskosten in Höhe von 310,5 Mio. USD. Die Aufschlüsselung beinhaltet:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Gehaltskosten	215,3 Millionen US -Dollar
Leistungen der Mitarbeiter	95,2 Millionen US -Dollar

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Investitionen für Technologie und digitale Infrastruktur für 2023 beliefen sich auf 42,7 Mio. USD mit spezifischen Zuweisungen:

• Upgrade von Bankensystemen: 18,2 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity Infrastruktur: 12,5 Millionen US -Dollar
• Digitale Bankplattformen: 12,0 Millionen US -Dollar

Zweigbetriebskosten

First Hawaiian betreibt 62 Filialen mit jährlichen Betriebskosten von 87,3 Mio. USD:

Betriebskostenkategorie	Betrag ($)
Miete und Einrichtungen	37,6 Millionen US -Dollar
Versorgungsunternehmen	16,2 Millionen US -Dollar
Wartung	33,5 Millionen US -Dollar

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Compliance -Kosten für 2023 betrugen 24,6 Millionen US -Dollar, darunter:

• Rechts- und Regulierungsberichterstattung: 12,3 Millionen US -Dollar
• Prüfungs- und Risikomanagement: 8,7 Millionen US -Dollar
• Compliance -Schulung: 3,6 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 beliefen sich auf 19,4 Millionen US -Dollar:

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitales Marketing	8,6 Millionen US -Dollar
Traditionelle Medien	6,3 Millionen US -Dollar
Kundenakquisitionsprogramme	4,5 Millionen US -Dollar

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Kredite und Hypotheken

Für das am 31. Dezember 2023 endende Geschäftsjahr verzeichnete First Hawaiian, Inc. einen Nettozinserträge von 466 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios war wie folgt:

Kreditkategorie	Gesamtdarlehensbilanz	Durchschnittlicher Ausbeute
Werbekredite	4,2 Milliarden US -Dollar	5.75%
Wohnhypotheken	3,8 Milliarden US -Dollar	5.25%
Verbraucherkredite	1,1 Milliarden US -Dollar	6.15%

Bankdienstgebühren

Die Einnahmen aus dem Servicengebühren für 2023 beliefen sich auf 92,3 Mio. USD mit den folgenden Gebührenkategorien:

• Kontowartungsgebühren: 24,5 Millionen US -Dollar
• ATM -Transaktionsgebühren: 8,7 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 15,2 Millionen US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 6,9 Millionen US -Dollar
• Andere Bankendienstgebühren: 37 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltungskommissionen

Die Einnahmen des Vermögens Management für 2023 erreichten 78,6 Millionen US -Dollar, wobei der folgende Zusammenbruch:

Servicekategorie	Einnahmen
Anlageberatungsdienste	42,3 Millionen US -Dollar
Vertrauens- und Nachlassplanung	21,5 Millionen US -Dollar
Pensionsplanung	14,8 Millionen US -Dollar

Umsatz von Anlageprodukten

Der Umsatz mit Anlageprodukten erzielte einen Umsatz von 53,4 Mio. USD für 2023:

• Umsatz von Investmentfonds: 22,7 Millionen US -Dollar
• Annuitätsumsatz: 15,6 Millionen US -Dollar
• Strukturierte Anlageprodukte: 9,3 Millionen US -Dollar
• Andere Anlageprodukte: 5,8 Millionen US -Dollar

Umsatzerlöse für digitale Bankgeschäfte

Die Einnahmen für die digitale Bankgeschäfte für 2023 belief sich auf 36,5 Mio. USD:

Digitaler Dienst	Einnahmen
Mobile -Banking -Transaktionen	18,2 Millionen US -Dollar
Online -Rechnung	8,7 Millionen US -Dollar
Digitale Zahlungsverarbeitung	9,6 Millionen US -Dollar