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First Hawaiian, Inc. (FHB): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
First Hawaiian, Inc. (FHB) est une puissance financière dynamique de manière unique dans le paysage bancaire hawaïen, offrant une approche complète et innovante des services financiers régionaux. En mélangeant stratégiquement la compréhension du marché local avec des technologies bancaires numériques de pointe, FHB a conçu un modèle commercial robuste qui répond aux divers besoins financiers des résidents, des entreprises et des institutions hawaïens. Leur proposition de valeur distinctive combine des relations client personnalisées, des infrastructures technologiques avancées et un engagement profond envers les banques axées sur la communauté, ce qui en fait une institution financière pivot dans l'écosystème économique de la région du Pacifique.
First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modèle commercial: partenariats clés
Entreprises hawaïennes locales et promoteurs immobiliers
La First Hawaiian Bank maintient des partenariats stratégiques avec les entreprises locales de Hawaï. Depuis 2023, la banque a:
Catégorie de partenariat | Nombre de partenariats | Valeur totale |
---|---|---|
Prêts commerciaux locaux | 1 247 partenariats actifs | 892 millions de dollars de prêts commerciaux |
Financement du développement immobilier | 87 Projets de développement actif | 1,3 milliard de dollars de financement immobilier |
Provideurs de services de technologie financière (FinTech)
First Hawaiian Bank collabore avec plusieurs partenaires fintech:
- Intégration de la plate-forme bancaire numérique avec 6 fournisseurs de technologies
- Solutions bancaires mobiles de 3 sociétés fintech spécialisées
- Partenariats de cybersécurité avec 4 entreprises technologiques
Sociétés d'assurance et de gestion de la patrimoine
Type de partenaire | Nombre de partenariats | Les revenus annuels générés |
---|---|---|
Assureurs | 12 partenariats stratégiques | 47,2 millions de dollars de revenus de référence |
Sociétés de gestion de patrimoine | 8 réseaux collaboratifs | 63,5 millions de dollars en actifs gérés |
Institutions gouvernementales et réglementaires
First Hawaiian Bank maintient la conformité et la collaboration avec:
- Département d'État du commerce et des affaires de la consommation d'Hawaï
- Banque fédérale de la Réserve de San Francisco
- Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
Organisations communautaires et réseaux à but non lucratif
Type d'organisation | Nombre de partenariats | Investissement communautaire |
---|---|---|
Organisation à but non lucratif locale | 42 partenariats actifs | 3,7 millions de dollars d'investissements communautaires |
Organisations de développement économique | 17 réseaux collaboratifs | 2,1 millions de dollars de soutien économique |
First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modèle d'entreprise: activités clés
Services bancaires commerciaux et de détail
First Hawaiian Bank a généré 1,21 milliard de dollars de revenus totaux pour l'exercice 2023. Les services bancaires commerciaux représentaient environ 456 millions de dollars de revenus totaux.
Catégorie de service bancaire | Revenus annuels | Part de marché |
---|---|---|
Prêts commerciaux | 287 millions de dollars | 42% sur le marché d'Hawaï |
Comptes de chèques d'entreprise | 89 millions de dollars | 38% sur le marché d'Hawaï |
Services de gestion de trésorerie | 80 millions de dollars | 45% sur le marché d'Hawaï |
Prêts hypothécaires et financement immobilier
Le portefeuille de prêts hypothécaires a totalisé 5,2 milliards de dollars en 2023, avec une taille de prêt moyenne de 475 000 $.
- Originations hypothécaires résidentielles: 1,3 milliard de dollars
- Prêts immobiliers commerciaux: 2,7 milliards de dollars
- Taux d'intérêt hypothécaire moyen: 6,75%
Développement de la plate-forme bancaire numérique
Les investissements bancaires numériques ont atteint 42 millions de dollars en 2023.
Service numérique | Adoption des utilisateurs | Investissement annuel |
---|---|---|
Application bancaire mobile | 237 000 utilisateurs actifs | 18 millions de dollars |
Plateforme bancaire en ligne | 312 000 utilisateurs enregistrés | 15 millions de dollars |
Systèmes de paiement numérique | 156 000 utilisateurs actifs | 9 millions de dollars |
Advisory de gestion de la patrimoine et d'investissement
Les actifs sous gestion ont totalisé 8,7 milliards de dollars en 2023.
- Gestion privée de patrimoine: 3,2 milliards de dollars
- Services de conseil en placement: 2,5 milliards de dollars
- Comptes de planification de la retraite: 3 milliards de dollars
Gestion des risques et conseil financier
La division de gestion des risques a généré 97 millions de dollars en 2023.
Service de gestion des risques | Revenus annuels | Clientèle |
---|---|---|
Évaluation des risques d'entreprise | 42 millions de dollars | 387 clients d'entreprise |
Conseil de conformité financière | 35 millions de dollars | 276 clients commerciaux |
Gestion des risques de crédit | 20 millions de dollars | 214 institutions financières |
First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Forte infrastructure bancaire régionale à Hawaï
Au quatrième trimestre 2023, la First Hawaiian Bank maintient 62 succursales à travers Hawaï. Actif total: 24,2 milliards de dollars. Dépôts totaux: 20,1 milliards de dollars.
Catégorie de ressources | Détails spécifiques | Métriques quantitatives |
---|---|---|
Infrastructure physique | Réseau de succursale | 62 succursales à Hawaï |
Présence géographique | Îles couvertes | Oahu, Maui, Hawaï, Kauai |
Technologie des banques numériques avancées
Les plates-formes bancaires numériques comprennent des services bancaires mobiles et en ligne avec:
- Téléchargements d'applications mobiles: 250 000+
- Capacités de transaction en ligne
- Infrastructure de cybersécurité avancée
Équipe de gestion financière expérimentée
Composition du leadership à partir de 2024:
- Pureur exécutif moyen: plus de 15 ans
- Expérience bancaire combinée: 150+ ans
- PDG: Robert Harrison (vétéran bancaire)
Réseau de succursale étendue
Île | Nombre de branches | Pénétration du marché |
---|---|---|
Oahu | 38 | 61.3% |
Maudi | 9 | 14.5% |
Hawaii | 8 | 12.9% |
Kauai | 7 | 11.3% |
Systèmes de gestion de la relation client robustes
Métriques de la plate-forme CRM:
- Base de données client: 350 000+ comptes actifs
- Taux d'engagement numérique: 68%
- Taux moyen de rétention de la clientèle: 87%
First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Solutions bancaires complètes pour les marchés hawaïens locaux
First Hawaiian Bank propose une gamme de services bancaires spécialement conçus pour le marché hawaïen:
Catégorie de service | Pénétration totale du marché | Revenus annuels |
---|---|---|
Banque personnelle | 42,7% de la part de marché d'Hawaï | 287,6 millions de dollars |
Banque commerciale | 38,5% des clients commerciaux locaux | 412,3 millions de dollars |
Services hypothécaires | 33,2% des prêts résidentiels d'Hawaï | 215,4 millions de dollars |
Services financiers personnalisés adaptés aux besoins régionaux
Produits financiers spécialisés pour le marché unique d'Hawaï:
- Programmes de prêt spécifiques à l'agriculture et au tourisme
- Packages d'assistance aux petites entreprises
- Sensibilité culturelle dans les services de conseil financier
Expériences de banque numérique et mobile pratique
Métriques de performance bancaire numérique:
Plate-forme numérique | Utilisateurs actifs | Volume de transaction |
---|---|---|
Application bancaire mobile | 127 500 utilisateurs actifs | 3,2 millions de transactions mensuelles |
Plateforme bancaire en ligne | 98 300 utilisateurs enregistrés | 2,7 millions de transactions mensuelles |
Taux d'intérêt concurrentiels et produits financiers
Taux d'intérêt et offres de produits:
- Compte d'épargne: 0,45% APY
- Compte chèque: 0,15% APY
- CD à 12 mois: 1,75% APY
- Taux hypothécaires: à partir de 6,25%
Solide approche bancaire axée sur la communauté
Métriques d'engagement communautaire:
Zone d'investissement communautaire | Contribution annuelle | Impact |
---|---|---|
Subventions commerciales locales | 3,2 millions de dollars | 127 petites entreprises soutenues |
Bourses éducatives | $750,000 | 92 étudiants financés |
Développement communautaire | 1,5 million de dollars | 18 projets communautaires |
First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients
Service client personnalisé
First Hawaiian Bank maintient 62 succursales à Hawaï avec 1 041 employés à temps plein dédiés au service client au 31 décembre 2022. La banque fournit un service personnalisé via plusieurs canaux avec un temps d'interaction client moyen de 15 à 20 minutes par session.
Canal de service | Taux d'interaction client |
---|---|
Services en branche | 42% |
Banque numérique | 38% |
Banque téléphonique | 20% |
Plates-formes bancaires numériques en libre-service
First Hawaiian propose des plateformes bancaires numériques avec les statistiques d'utilisation suivantes:
- Téléchargements d'applications bancaires mobiles: 175 000
- Utilisateurs bancaires en ligne: 245 000
- Volume des transactions numériques: 3,2 millions de transactions en 2022
Gestion des relations pour les entreprises et les clients individuels
La banque dessert environ 95 000 clients commerciaux et 350 000 clients individuels à Hawaï. Les gestionnaires de relations sont affectés en fonction des segments de clients:
Segment client | Gestionnaires de relations dédiées |
---|---|
Banque commerciale | 37 gestionnaires |
Banque des petites entreprises | 52 gestionnaires |
Banque privée | 22 gestionnaires |
Consultations de conseil financier régulières
First Hawaiian fournit des services de conseil financier avec les mesures suivantes:
- Conseillers financiers totaux: 48
- Portfolio moyen des clients: 2,3 millions de dollars
- Consultations consultatives annuelles par client: 2.4
Engagement communautaire et programmes de soutien local
L'investissement communautaire en 2022 comprenait:
- Dons communautaires totaux: 1,2 million de dollars
- Organisations locales à but non lucratif soutenues: 87
- Heures de bénévolat des employés: 4 500 heures
First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modèle d'entreprise: canaux
Emplacements de branche physiques
Branches totales: 62 emplacements à travers Hawaï
Île | Nombre de branches |
---|---|
Oahu | 38 |
Hawaï (grande île) | 9 |
Maudi | 10 |
Kauai | 5 |
Site Web de banque en ligne
Caractéristiques de la plate-forme numérique:
- Gestion des comptes
- Services de paiement
- Transferts de fonds
- Dépôt de chèques mobiles
Trafic de site Web: 1,2 million de visiteurs mensuels uniques
Application bancaire mobile
Statistiques des applications mobiles:
- Disponible sur iOS et Android
- Plus de 250 000 utilisateurs mensuels actifs
- 4.7 / 5 Note sur l'App Store
- Note 4.6 / 5 sur Google Play Store
Réseau ATM
Type de guichet automatique | Compte total |
---|---|
ATM appartenant à des banques | 72 |
ATM du réseau partagé | 150 |
Accès ATM total | 222 |
Téléphone et support client numérique
Canaux de support:
- Ligne téléphonique du service client 24/7
- Chat en direct sur le site Web
- Assistance par e-mail
- Canaux de soutien aux médias sociaux
Temps de réponse moyen: 12 minutes
Interactions annuelles sur le support client: 750,000
First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Résidents hawaïens locaux
Au quatrième trimestre 2023, la First Hawaiian Bank dessert environ 315 000 résidents hawaïens locaux par le biais de services bancaires personnels.
Caractéristique du segment | Données statistiques |
---|---|
Comptes bancaires personnels totaux | 237,500 |
Solde moyen du compte | $42,300 |
Pourcentage de clientèle locale | 68% |
Petites et moyennes entreprises
First Hawaiian Bank soutient 22 750 petites et moyennes entreprises de taille à travers Hawaï.
- Relations totales de Banking PME: 22,750
- Taille moyenne des prêts commerciaux: 375 000 $
- Portfolio total de prêts PME: 8,5 milliards de dollars
Clients corporatifs et commerciaux
La banque dessert 1 850 clients d'entreprise et commerciaux avec des solutions bancaires spécialisées.
Métriques de la banque d'entreprise | Valeur |
---|---|
Total des clients d'entreprise | 1,850 |
Taille moyenne des prêts commerciaux | 2,3 millions de dollars |
Revenus bancaires commerciaux | 127,6 millions de dollars |
Individus à haute nette
First Hawaiian Bank gère la richesse pour 4 500 clients à haute teneur en naissance.
- Clients totaux à haute navette: 4 500
- Solde du compte minimum: 1 million de dollars
- Actifs totaux de gestion de patrimoine: 3,2 milliards de dollars
Gouvernement local et clients institutionnels
La banque entretient des relations bancaires avec 85 clients gouvernementaux et institutionnels.
Segment bancaire institutionnel | Statistiques |
---|---|
Clients gouvernementaux / institutionnels totaux | 85 |
Portefeuille bancaire institutionnel total | 1,9 milliard de dollars |
Taille moyenne des dépôts institutionnels | 22,4 millions de dollars |
First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Salaires et avantages sociaux des employés
En ce qui concerne le rapport annuel de 2023, First Hawaiian, Inc. a déclaré des frais de rémunération totale de 310,5 millions de dollars. La ventilation comprend:
Catégorie de dépenses | Montant ($) |
---|---|
Dépenses salariales | 215,3 millions de dollars |
Avantages sociaux | 95,2 millions de dollars |
Maintenance des infrastructures technologiques
L'investissement technologique et d'infrastructure numérique pour 2023 a totalisé 42,7 millions de dollars, avec des allocations spécifiques:
- Mise à niveau des systèmes bancaires de base: 18,2 millions de dollars
- Infrastructure de cybersécurité: 12,5 millions de dollars
- Plateformes bancaires numériques: 12,0 millions de dollars
Dépenses de fonctionnement de la succursale
First Hawaiian exploite 62 succursales avec des coûts d'exploitation annuels de 87,3 millions de dollars:
Catégorie de coûts opérationnels | Montant ($) |
---|---|
Loyer et installations | 37,6 millions de dollars |
Services publics | 16,2 millions de dollars |
Entretien | 33,5 millions de dollars |
Coûts de conformité réglementaire
Les dépenses de conformité pour 2023 étaient de 24,6 millions de dollars, notamment:
- Représentation juridique et réglementaire: 12,3 millions de dollars
- Audit et gestion des risques: 8,7 millions de dollars
- Formation en conformité: 3,6 millions de dollars
Frais de marketing et d'acquisition des clients
Les dépenses de marketing pour 2023 ont totalisé 19,4 millions de dollars:
Canal de marketing | Montant ($) |
---|---|
Marketing numérique | 8,6 millions de dollars |
Médias traditionnels | 6,3 millions de dollars |
Programmes d'acquisition de clients | 4,5 millions de dollars |
First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Revenu des intérêts des prêts et hypothèques
Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2023, First Hawaiian, Inc. a déclaré un revenu net d'intérêts de 466 millions de dollars. La répartition du portefeuille de prêts était la suivante:
Catégorie de prêt | Solde total des prêts | Rendement moyen |
---|---|---|
Prêts commerciaux | 4,2 milliards de dollars | 5.75% |
Hypothèques résidentielles | 3,8 milliards de dollars | 5.25% |
Prêts à la consommation | 1,1 milliard de dollars | 6.15% |
Frais de service bancaire
Les revenus des frais de service pour 2023 ont totalisé 92,3 millions de dollars, avec les catégories de frais suivants:
- Frais de maintenance du compte: 24,5 millions de dollars
- Frais de transaction ATM: 8,7 millions de dollars
- Frais de découvert: 15,2 millions de dollars
- Frais de transfert de fil: 6,9 millions de dollars
- Autres frais de service bancaire: 37 millions de dollars
Commissions de gestion de la patrimoine
Les revenus de gestion de patrimoine pour 2023 ont atteint 78,6 millions de dollars, avec la ventilation suivante:
Catégorie de service | Revenu |
---|---|
Services de conseil en investissement | 42,3 millions de dollars |
Confiance et planification successorale | 21,5 millions de dollars |
Planification de la retraite | 14,8 millions de dollars |
Ventes de produits d'investissement
Les ventes de produits d'investissement ont généré 53,4 millions de dollars de revenus pour 2023:
- Ventes de fonds communs de placement: 22,7 millions de dollars
- Ventes de rente: 15,6 millions de dollars
- Produits d'investissement structurés: 9,3 millions de dollars
- Autres produits d'investissement: 5,8 millions de dollars
Revenus des transactions bancaires numériques
Les revenus des transactions bancaires numériques pour 2023 s'élevaient à 36,5 millions de dollars:
Service numérique | Revenu |
---|---|
Transactions bancaires mobiles | 18,2 millions de dollars |
Payage des factures en ligne | 8,7 millions de dollars |
Traitement des paiements numériques | 9,6 millions de dollars |
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