First Hawaiian, Inc. (FHB): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]

First Hawaiian, Inc. (FHB) est une puissance financière dynamique de manière unique dans le paysage bancaire hawaïen, offrant une approche complète et innovante des services financiers régionaux. En mélangeant stratégiquement la compréhension du marché local avec des technologies bancaires numériques de pointe, FHB a conçu un modèle commercial robuste qui répond aux divers besoins financiers des résidents, des entreprises et des institutions hawaïens. Leur proposition de valeur distinctive combine des relations client personnalisées, des infrastructures technologiques avancées et un engagement profond envers les banques axées sur la communauté, ce qui en fait une institution financière pivot dans l'écosystème économique de la région du Pacifique.

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modèle commercial: partenariats clés

Entreprises hawaïennes locales et promoteurs immobiliers

La First Hawaiian Bank maintient des partenariats stratégiques avec les entreprises locales de Hawaï. Depuis 2023, la banque a:

Catégorie de partenariat	Nombre de partenariats	Valeur totale
Prêts commerciaux locaux	1 247 partenariats actifs	892 millions de dollars de prêts commerciaux
Financement du développement immobilier	87 Projets de développement actif	1,3 milliard de dollars de financement immobilier

Provideurs de services de technologie financière (FinTech)

First Hawaiian Bank collabore avec plusieurs partenaires fintech:

• Intégration de la plate-forme bancaire numérique avec 6 fournisseurs de technologies
• Solutions bancaires mobiles de 3 sociétés fintech spécialisées
• Partenariats de cybersécurité avec 4 entreprises technologiques

Sociétés d'assurance et de gestion de la patrimoine

Type de partenaire	Nombre de partenariats	Les revenus annuels générés
Assureurs	12 partenariats stratégiques	47,2 millions de dollars de revenus de référence
Sociétés de gestion de patrimoine	8 réseaux collaboratifs	63,5 millions de dollars en actifs gérés

Institutions gouvernementales et réglementaires

First Hawaiian Bank maintient la conformité et la collaboration avec:

• Département d'État du commerce et des affaires de la consommation d'Hawaï
• Banque fédérale de la Réserve de San Francisco
• Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)

Organisations communautaires et réseaux à but non lucratif

Type d'organisation	Nombre de partenariats	Investissement communautaire
Organisation à but non lucratif locale	42 partenariats actifs	3,7 millions de dollars d'investissements communautaires
Organisations de développement économique	17 réseaux collaboratifs	2,1 millions de dollars de soutien économique

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modèle d'entreprise: activités clés

Services bancaires commerciaux et de détail

First Hawaiian Bank a généré 1,21 milliard de dollars de revenus totaux pour l'exercice 2023. Les services bancaires commerciaux représentaient environ 456 millions de dollars de revenus totaux.

Catégorie de service bancaire	Revenus annuels	Part de marché
Prêts commerciaux	287 millions de dollars	42% sur le marché d'Hawaï
Comptes de chèques d'entreprise	89 millions de dollars	38% sur le marché d'Hawaï
Services de gestion de trésorerie	80 millions de dollars	45% sur le marché d'Hawaï

Prêts hypothécaires et financement immobilier

Le portefeuille de prêts hypothécaires a totalisé 5,2 milliards de dollars en 2023, avec une taille de prêt moyenne de 475 000 $.

• Originations hypothécaires résidentielles: 1,3 milliard de dollars
• Prêts immobiliers commerciaux: 2,7 milliards de dollars
• Taux d'intérêt hypothécaire moyen: 6,75%

Développement de la plate-forme bancaire numérique

Les investissements bancaires numériques ont atteint 42 millions de dollars en 2023.

Service numérique	Adoption des utilisateurs	Investissement annuel
Application bancaire mobile	237 000 utilisateurs actifs	18 millions de dollars
Plateforme bancaire en ligne	312 000 utilisateurs enregistrés	15 millions de dollars
Systèmes de paiement numérique	156 000 utilisateurs actifs	9 millions de dollars

Advisory de gestion de la patrimoine et d'investissement

Les actifs sous gestion ont totalisé 8,7 milliards de dollars en 2023.

• Gestion privée de patrimoine: 3,2 milliards de dollars
• Services de conseil en placement: 2,5 milliards de dollars
• Comptes de planification de la retraite: 3 milliards de dollars

Gestion des risques et conseil financier

La division de gestion des risques a généré 97 millions de dollars en 2023.

Service de gestion des risques	Revenus annuels	Clientèle
Évaluation des risques d'entreprise	42 millions de dollars	387 clients d'entreprise
Conseil de conformité financière	35 millions de dollars	276 clients commerciaux
Gestion des risques de crédit	20 millions de dollars	214 institutions financières

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Forte infrastructure bancaire régionale à Hawaï

Au quatrième trimestre 2023, la First Hawaiian Bank maintient 62 succursales à travers Hawaï. Actif total: 24,2 milliards de dollars. Dépôts totaux: 20,1 milliards de dollars.

Catégorie de ressources	Détails spécifiques	Métriques quantitatives
Infrastructure physique	Réseau de succursale	62 succursales à Hawaï
Présence géographique	Îles couvertes	Oahu, Maui, Hawaï, Kauai

Technologie des banques numériques avancées

Les plates-formes bancaires numériques comprennent des services bancaires mobiles et en ligne avec:

• Téléchargements d'applications mobiles: 250 000+
• Capacités de transaction en ligne
• Infrastructure de cybersécurité avancée

Équipe de gestion financière expérimentée

Composition du leadership à partir de 2024:

• Pureur exécutif moyen: plus de 15 ans
• Expérience bancaire combinée: 150+ ans
• PDG: Robert Harrison (vétéran bancaire)

Réseau de succursale étendue

Île	Nombre de branches	Pénétration du marché
Oahu	38	61.3%
Maudi	9	14.5%
Hawaii	8	12.9%
Kauai	7	11.3%

Systèmes de gestion de la relation client robustes

Métriques de la plate-forme CRM:

• Base de données client: 350 000+ comptes actifs
• Taux d'engagement numérique: 68%
• Taux moyen de rétention de la clientèle: 87%

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions bancaires complètes pour les marchés hawaïens locaux

First Hawaiian Bank propose une gamme de services bancaires spécialement conçus pour le marché hawaïen:

Catégorie de service	Pénétration totale du marché	Revenus annuels
Banque personnelle	42,7% de la part de marché d'Hawaï	287,6 millions de dollars
Banque commerciale	38,5% des clients commerciaux locaux	412,3 millions de dollars
Services hypothécaires	33,2% des prêts résidentiels d'Hawaï	215,4 millions de dollars

Services financiers personnalisés adaptés aux besoins régionaux

Produits financiers spécialisés pour le marché unique d'Hawaï:

• Programmes de prêt spécifiques à l'agriculture et au tourisme
• Packages d'assistance aux petites entreprises
• Sensibilité culturelle dans les services de conseil financier

Expériences de banque numérique et mobile pratique

Métriques de performance bancaire numérique:

Plate-forme numérique	Utilisateurs actifs	Volume de transaction
Application bancaire mobile	127 500 utilisateurs actifs	3,2 millions de transactions mensuelles
Plateforme bancaire en ligne	98 300 utilisateurs enregistrés	2,7 millions de transactions mensuelles

Taux d'intérêt concurrentiels et produits financiers

Taux d'intérêt et offres de produits:

• Compte d'épargne: 0,45% APY
• Compte chèque: 0,15% APY
• CD à 12 mois: 1,75% APY
• Taux hypothécaires: à partir de 6,25%

Solide approche bancaire axée sur la communauté

Métriques d'engagement communautaire:

Zone d'investissement communautaire	Contribution annuelle	Impact
Subventions commerciales locales	3,2 millions de dollars	127 petites entreprises soutenues
Bourses éducatives	$750,000	92 étudiants financés
Développement communautaire	1,5 million de dollars	18 projets communautaires

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Service client personnalisé

First Hawaiian Bank maintient 62 succursales à Hawaï avec 1 041 employés à temps plein dédiés au service client au 31 décembre 2022. La banque fournit un service personnalisé via plusieurs canaux avec un temps d'interaction client moyen de 15 à 20 minutes par session.

Canal de service	Taux d'interaction client
Services en branche	42%
Banque numérique	38%
Banque téléphonique	20%

Plates-formes bancaires numériques en libre-service

First Hawaiian propose des plateformes bancaires numériques avec les statistiques d'utilisation suivantes:

• Téléchargements d'applications bancaires mobiles: 175 000
• Utilisateurs bancaires en ligne: 245 000
• Volume des transactions numériques: 3,2 millions de transactions en 2022

Gestion des relations pour les entreprises et les clients individuels

La banque dessert environ 95 000 clients commerciaux et 350 000 clients individuels à Hawaï. Les gestionnaires de relations sont affectés en fonction des segments de clients:

Segment client	Gestionnaires de relations dédiées
Banque commerciale	37 gestionnaires
Banque des petites entreprises	52 gestionnaires
Banque privée	22 gestionnaires

Consultations de conseil financier régulières

First Hawaiian fournit des services de conseil financier avec les mesures suivantes:

• Conseillers financiers totaux: 48
• Portfolio moyen des clients: 2,3 millions de dollars
• Consultations consultatives annuelles par client: 2.4

Engagement communautaire et programmes de soutien local

L'investissement communautaire en 2022 comprenait:

• Dons communautaires totaux: 1,2 million de dollars
• Organisations locales à but non lucratif soutenues: 87
• Heures de bénévolat des employés: 4 500 heures

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modèle d'entreprise: canaux

Emplacements de branche physiques

Branches totales: 62 emplacements à travers Hawaï

Île	Nombre de branches
Oahu	38
Hawaï (grande île)	9
Maudi	10
Kauai	5

Site Web de banque en ligne

Caractéristiques de la plate-forme numérique:

• Gestion des comptes
• Services de paiement
• Transferts de fonds
• Dépôt de chèques mobiles

Trafic de site Web: 1,2 million de visiteurs mensuels uniques

Application bancaire mobile

Statistiques des applications mobiles:

• Disponible sur iOS et Android
• Plus de 250 000 utilisateurs mensuels actifs
• 4.7 / 5 Note sur l'App Store
• Note 4.6 / 5 sur Google Play Store

Réseau ATM

Type de guichet automatique	Compte total
ATM appartenant à des banques	72
ATM du réseau partagé	150
Accès ATM total	222

Téléphone et support client numérique

Canaux de support:

• Ligne téléphonique du service client 24/7
• Chat en direct sur le site Web
• Assistance par e-mail
• Canaux de soutien aux médias sociaux

Temps de réponse moyen: 12 minutes

Interactions annuelles sur le support client: 750,000

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Résidents hawaïens locaux

Au quatrième trimestre 2023, la First Hawaiian Bank dessert environ 315 000 résidents hawaïens locaux par le biais de services bancaires personnels.

Caractéristique du segment	Données statistiques
Comptes bancaires personnels totaux	237,500
Solde moyen du compte	$42,300
Pourcentage de clientèle locale	68%

Petites et moyennes entreprises

First Hawaiian Bank soutient 22 750 petites et moyennes entreprises de taille à travers Hawaï.

• Relations totales de Banking PME: 22,750
• Taille moyenne des prêts commerciaux: 375 000 $
• Portfolio total de prêts PME: 8,5 milliards de dollars

Clients corporatifs et commerciaux

La banque dessert 1 850 clients d'entreprise et commerciaux avec des solutions bancaires spécialisées.

Métriques de la banque d'entreprise	Valeur
Total des clients d'entreprise	1,850
Taille moyenne des prêts commerciaux	2,3 millions de dollars
Revenus bancaires commerciaux	127,6 millions de dollars

Individus à haute nette

First Hawaiian Bank gère la richesse pour 4 500 clients à haute teneur en naissance.

• Clients totaux à haute navette: 4 500
• Solde du compte minimum: 1 million de dollars
• Actifs totaux de gestion de patrimoine: 3,2 milliards de dollars

Gouvernement local et clients institutionnels

La banque entretient des relations bancaires avec 85 clients gouvernementaux et institutionnels.

Segment bancaire institutionnel	Statistiques
Clients gouvernementaux / institutionnels totaux	85
Portefeuille bancaire institutionnel total	1,9 milliard de dollars
Taille moyenne des dépôts institutionnels	22,4 millions de dollars

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Salaires et avantages sociaux des employés

En ce qui concerne le rapport annuel de 2023, First Hawaiian, Inc. a déclaré des frais de rémunération totale de 310,5 millions de dollars. La ventilation comprend:

Catégorie de dépenses	Montant ($)
Dépenses salariales	215,3 millions de dollars
Avantages sociaux	95,2 millions de dollars

Maintenance des infrastructures technologiques

L'investissement technologique et d'infrastructure numérique pour 2023 a totalisé 42,7 millions de dollars, avec des allocations spécifiques:

• Mise à niveau des systèmes bancaires de base: 18,2 millions de dollars
• Infrastructure de cybersécurité: 12,5 millions de dollars
• Plateformes bancaires numériques: 12,0 millions de dollars

Dépenses de fonctionnement de la succursale

First Hawaiian exploite 62 succursales avec des coûts d'exploitation annuels de 87,3 millions de dollars:

Catégorie de coûts opérationnels	Montant ($)
Loyer et installations	37,6 millions de dollars
Services publics	16,2 millions de dollars
Entretien	33,5 millions de dollars

Coûts de conformité réglementaire

Les dépenses de conformité pour 2023 étaient de 24,6 millions de dollars, notamment:

• Représentation juridique et réglementaire: 12,3 millions de dollars
• Audit et gestion des risques: 8,7 millions de dollars
• Formation en conformité: 3,6 millions de dollars

Frais de marketing et d'acquisition des clients

Les dépenses de marketing pour 2023 ont totalisé 19,4 millions de dollars:

Canal de marketing	Montant ($)
Marketing numérique	8,6 millions de dollars
Médias traditionnels	6,3 millions de dollars
Programmes d'acquisition de clients	4,5 millions de dollars

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Revenu des intérêts des prêts et hypothèques

Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2023, First Hawaiian, Inc. a déclaré un revenu net d'intérêts de 466 millions de dollars. La répartition du portefeuille de prêts était la suivante:

Catégorie de prêt	Solde total des prêts	Rendement moyen
Prêts commerciaux	4,2 milliards de dollars	5.75%
Hypothèques résidentielles	3,8 milliards de dollars	5.25%
Prêts à la consommation	1,1 milliard de dollars	6.15%

Frais de service bancaire

Les revenus des frais de service pour 2023 ont totalisé 92,3 millions de dollars, avec les catégories de frais suivants:

• Frais de maintenance du compte: 24,5 millions de dollars
• Frais de transaction ATM: 8,7 millions de dollars
• Frais de découvert: 15,2 millions de dollars
• Frais de transfert de fil: 6,9 millions de dollars
• Autres frais de service bancaire: 37 millions de dollars

Commissions de gestion de la patrimoine

Les revenus de gestion de patrimoine pour 2023 ont atteint 78,6 millions de dollars, avec la ventilation suivante:

Catégorie de service	Revenu
Services de conseil en investissement	42,3 millions de dollars
Confiance et planification successorale	21,5 millions de dollars
Planification de la retraite	14,8 millions de dollars

Ventes de produits d'investissement

Les ventes de produits d'investissement ont généré 53,4 millions de dollars de revenus pour 2023:

• Ventes de fonds communs de placement: 22,7 millions de dollars
• Ventes de rente: 15,6 millions de dollars
• Produits d'investissement structurés: 9,3 millions de dollars
• Autres produits d'investissement: 5,8 millions de dollars

Revenus des transactions bancaires numériques

Les revenus des transactions bancaires numériques pour 2023 s'élevaient à 36,5 millions de dollars:

Service numérique	Revenu
Transactions bancaires mobiles	18,2 millions de dollars
Payage des factures en ligne	8,7 millions de dollars
Traitement des paiements numériques	9,6 millions de dollars