|
Greene County Bancorp ، Inc. (GCBC): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 محدث]]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) Bundle
تقع في قلب مقاطعة غرين ، نيويورك ، تبرز شركة Greene County Bancorp ، Inc. (GCBC) كمؤسسة مالية ديناميكية تحول الخدمات المصرفية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصنوع بدقة. من خلال نسج اتصالات المجتمع المحلي ، والمنصات الرقمية المبتكرة ، والخدمات المالية المخصصة ، قامت GCBC بتقديم مكانة فريدة من نوعها في الخدمات المصرفية الإقليمية التي تتجاوز مجرد تفاعلات المعاملات. يمزج نهجهم الاستراتيجي التكنولوجيا المتطورة مع فهم المجتمع العميق الجذور ، مما يخلق سردًا مقنعًا للتمكين المالي الذي يتردد صداها مع الشركات الصغيرة ورجال الأعمال المحليين والعملاء الأفراد الذين يبحثون عن أكثر من مجرد تجربة مصرفية قياسية.
Greene County Bancorp ، Inc. (GCBC) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشركات المحلية والمؤسسات التجارية في مقاطعة غرين ، نيويورك
| فئة الشراكة | عدد الشراكات المحلية | حجم الأعمال السنوي |
|---|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 87 | 24.3 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية التجارية | 62 | 18.7 مليون دولار |
قروض الرهن العقاري والمهنيين العقاريين
تفاصيل شبكة الشراكة:
- شراكات وسيط الرهن العقاري المسجل: 23
- تعاون وكالة العقارات: 16
- إجمالي حجم إنشاء الرهن العقاري: 42.1 مليون دولار
مقدمي التأمين والوسطاء في الخدمة المالية
| نوع شريك التأمين | عدد الشراكات | إيرادات الإحالة |
|---|---|---|
| ملكية & شركات التأمين ضد الضحايا | 7 | 1.2 مليون دولار |
| مقدمي التأمين على الحياة | 4 | 0.8 مليون دولار |
منظمات تنمية المجتمع الإقليمية
مقاييس التعاون:
- شراكات تنمية المجتمع النشط: 9
- إجمالي الاستثمار المجتمعي: 3.6 مليون دولار
- برامج قرض التنمية الاقتصادية: 5
مقدمي خدمات التكنولوجيا للبنية التحتية المصرفية
| فئة خدمة التكنولوجيا | عدد مقدمي الخدمات | الاستثمار التكنولوجي السنوي |
|---|---|---|
| النظم المصرفية الأساسية | 2 | 1.7 مليون دولار |
| حلول الأمن السيبراني | 3 | 0.9 مليون دولار |
| المنصات المصرفية الرقمية | 2 | 1.1 مليون دولار |
Greene County Bancorp ، Inc. (GCBC) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والمستهلك
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Greene County Bancorp عن إجمالي الأصول البالغة 2.45 مليار دولار. تشمل الخدمات المصرفية التجارية:
- حسابات فحص الأعمال
- منتجات قرض الأعمال
- خطوط الائتمان التجارية
| الخدمة المصرفية | الحجم الكلي | متوسط المعاملة |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 612 مليون دولار | $175,000 |
| قروض المستهلك | 418 مليون دولار | $42,500 |
إقراض الرهن العقاري وتمويل العقارات
تفاصيل محفظة إقراض الرهن العقاري:
- إجمالي قروض الرهن العقاري: 892 مليون دولار
- أصول الرهن العقاري السكنية في عام 2023: 214 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الرهن العقاري: 327،000 دولار
إدارة حساب الودائع والاستثمار
| نوع الحساب | إجمالي الودائع | متوسط التوازن |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 1.2 مليار دولار | $18,500 |
| حسابات الادخار | 687 مليون دولار | $12,300 |
| حسابات الاستثمار | 356 مليون دولار | $95,000 |
عمليات المنصات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
المقاييس المصرفية الرقمية:
- المستخدمون المصرفيون النشطون عبر الإنترنت: 72،500
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 48،300
- حجم المعاملات الرقمية: 2.1 مليون شهري
الخدمات الاستشارية المالية التي تركز على المجتمع
| الخدمة الاستشارية | إجمالي العملاء | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 4,200 | 18.5 مليون دولار |
| تخطيط التقاعد | 3,800 | 12.3 مليون دولار |
Greene County Bancorp ، Inc. (GCBC) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، تعمل شركة Greene County Bancorp ، Inc. 26 مكاتب مصرفية كاملة الخدمات تقع في المقام الأول في غرين وكولومبيا و Rensselaer و Albany في ولاية نيويورك.
| مقاطعة | عدد الفروع |
|---|---|
| مقاطعة غرين | 10 |
| مقاطعة كولومبيا | 8 |
| مقاطعة رينسيلار | 5 |
| مقاطعة ألباني | 3 |
متخصصون في المصرفيين المحليين ذوي الخبرة
إجمالي الموظفين اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 214 موظف مكافئ بدوام كامل.
- متوسط مدة الموظف: 8.5 سنة
- الإدارة العليا مع أكثر من 15 عامًا من الخبرة المصرفية
- القوى العاملة المحلية في المقام الأول من ولاية نيويورك
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
استثمارات التكنولوجيا اعتبارًا من 2023 السنة المالية: 1.2 مليون دولار في المنصات المصرفية الرقمية وتحسينات الأمن السيبراني.
| الخدمة الرقمية | معدل اعتماد المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 68% |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 52% |
| إيداع فحص الهاتف المحمول | 45% |
احتياطيات رأس مال قوي ومالي
المقاييس المالية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- إجمالي الأصول: 2.1 مليار دولار
- إجمالي الودائع: 1.8 مليار دولار
- نسبة رأس المال المستوى 1: 13.2%
- إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر: 14.5%
أنظمة إدارة علاقات العملاء
استثمار تقنية CRM: $350,000 في عام 2023 لأنظمة تتبع وتخصيص العملاء المتقدمة.
| مقياس CRM | أداء |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87% |
| متوسط مدة علاقة العملاء | 9.3 سنوات |
Greene County Bancorp ، Inc. (GCBC) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
تجربة مصرفية محلية شخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظت Greene County Bancorp على 35 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء ولاية نيويورك ، حيث تخدم ما يقرب من 62000 حساب عميل. بلغ إجمالي أصول البنك 2.48 مليار دولار ، مع صافي دخل قدره 41.2 مليون دولار للسنة المالية.
| مقياس المصرفي | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي المواقع المصرفية | 35 |
| حسابات العملاء | 62,000 |
| إجمالي الأصول | 2.48 مليار دولار |
| صافي الدخل | 41.2 مليون دولار |
أسعار الفائدة التنافسية للقروض والودائع
تقدم Greene County Bancorp أسعارًا تنافسية عبر مختلف المنتجات المالية:
- حسابات التوفير الشخصية: 0.50 ٪ - 1.25 ٪ APY
- حسابات التحقق الشخصية: 0.10 ٪ - 0.35 ٪ APY
- قروض الرهن العقاري: 6.25 ٪ - 7.50 ٪ أسعار ثابتة
- قروض الأعمال الصغيرة: 7.25 ٪ - 9.75 ٪ أسعار الفائدة
منتجات مالية شاملة للشركات الصغيرة
في عام 2023 ، قدم البنك 287 مليون دولار في إقراض الشركات الصغيرة، دعم 1،245 حسابات الأعمال المحلية عبر مناطقها التشغيلية.
| فئة إقراض الأعمال الصغيرة | 2023 مبلغ |
|---|---|
| إجمالي قروض الأعمال الصغيرة | 287 مليون دولار |
| عدد حسابات العمل | 1,245 |
عمليات موافقة القرض السريعة والفعالة
متوسط أوقات معالجة القروض لـ Greene County Bancorp في عام 2023:
- القروض الشخصية: 2-3 أيام عمل
- قروض الرهن العقاري: 14-21 يومًا
- قروض الأعمال الصغيرة: 5-7 أيام عمل
حلول مالية قوية تركز على المجتمع
في عام 2023 ، استثمرت مقاطعة غرين بانكورب 4.2 مليون دولار في برامج تنمية المجتمع، دعم المبادرات الاقتصادية المحلية في جميع أنحاء ولاية نيويورك.
| فئة الاستثمار المجتمعي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| إجمالي الاستثمار في تنمية المجتمع | 4.2 مليون دولار |
Greene County Bancorp ، Inc. (GCBC) - نموذج العمل: علاقات العملاء
النموذج المصرفي للعلاقة الشخصية
تحتفظ Greene County Bancorp 36 مكتبًا مصرفيًا كامل الخدمات عبر غرين ، كولومبيا ، والمقاطعات المحيطة في ولاية نيويورك. اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم البنك ما يقرب من 42،500 حساب عميل مع نهج شخصي للعلاقات المصرفية.
| مقياس علاقة العملاء | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي حسابات العملاء | 42,500 |
| متوسط قيمة علاقة العملاء | $87,600 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 89.3% |
خدمة العملاء المباشرة من خلال التفاعلات الفرعية
يدير البنك 36 موقعًا فرعيًا ماديًا بمتوسط 7-8 موظفين لكل فرع ، مع التركيز على التفاعلات الشخصية المباشرة.
- متوسط تفاعلات العميل اليومية: 125-150 لكل موقع
- ممثل خدمة العملاء المتوسط لكل فرع: 7.4
- متوسط تفاعل العميل مدة: 22-28 دقيقة
قنوات الدعم المصرفي الرقمي
| قناة مصرفية رقمية | 2023 إحصائيات المستخدم |
|---|---|
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 27,600 |
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 22,400 |
| حجم المعاملة الرقمية | 1.2 مليون شهري |
المشاورات الاستشارية المالية المستهدفة
توفر Greene County Bancorp خدمات استشارية مالية متخصصة مع 18 مستشار مالي مخصص عبر شبكتها.
- إجمالي المشاورات الاستشارية المالية في 2023: 4200
- متوسط مدة التشاور: 45-60 دقيقة
- أصول إدارة الثروات تحت الاستشارية: 312 مليون دولار
مشاركة المجتمع وأحداث التواصل المحلي
| مقياس المشاركة المجتمعية | 2023 البيانات |
|---|---|
| استضافت أحداث الشبكات المحلية | 42 |
| رعاية المجتمع | 28 |
| إجمالي الاستثمار المجتمعي | $487,000 |
Greene County Bancorp ، Inc. (GCBC) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير شركة Greene County Bancorp ، Inc. 32 فرعًا من بنك الخدمات الكامل في المقاطعات في غرين وكولومبيا وألباني في ولاية نيويورك.
| مقاطعة | عدد الفروع |
|---|---|
| مقاطعة غرين | 12 |
| مقاطعة كولومبيا | 10 |
| مقاطعة ألباني | 10 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يوفر البنك منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- الاختبارات الإلكترونية
- تاريخ المعاملة
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول المتاح لمنصات iOS و Android مع أكثر من 15000 مستخدم نشط اعتبارا من 2024.
| منصة | تصنيف التطبيق | إجمالي التنزيلات |
|---|---|---|
| متجر تطبيقات iOS | 4.2/5 | 8,500 |
| متجر Google Play | 4.1/5 | 6,500 |
دعم عملاء الهاتف
ساعات العمل لدعم العملاء: من الاثنين إلى الجمعة من 8:00 صباحًا إلى 6:00 مساءً ، السبت من الساعة 9:00 صباحًا إلى 1:00 مساءً.
- رقم خدمة العملاء المجاني: 1-800-555-GCBC
- متوسط وقت الانتظار للمكالمة: 3.5 دقيقة
خدمات شبكة أجهزة الصراف الآلي
تحتفظ مقاطعة غرين كاونتي بانكورب 42 مواقع ATM عبر منطقة خدمتها.
| نوع ATM | عدد الآلات | حجم المعاملة (شهريًا) |
|---|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 32 | 45,000 |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة | 10 | 15,000 |
Greene County Bancorp ، Inc. (GCBC) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
الشركات المحلية الصغيرة إلى المتوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Greene County Bancorp 1،247 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في السوق المحلية. إجمالي محفظة القروض التجارية: 214.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 412 | 68.5 مليون دولار |
| مقدمي الخدمات | 356 | 57.2 مليون دولار |
| تصنيع | 279 | 88.6 مليون دولار |
الباحثين عن الرهن العقاري السكنية
إحصائيات إقراض الرهن العقاري لعام 2023:
- إجمالي قروض الرهن العقاري السكنية: 345.6 مليون دولار
- عدد عملاء الرهن العقاري: 2،103
- متوسط قرض الرهن العقاري: 164،200 دولار
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
انهيار العميل المصرفي للبيع بالتجزئة:
| فئة العميل | عدد العملاء | إجمالي قيمة الإيداع |
|---|---|---|
| حسابات التحقق الشخصية | 8,756 | 187.4 مليون دولار |
| حسابات الادخار | 6,542 | 112.3 مليون دولار |
| حسابات الاستثمار الشخصي | 1,223 | 45.6 مليون دولار |
المؤسسات الزراعية والزراعية المحلية
تفاصيل محفظة الإقراض الزراعي:
- إجمالي القروض الزراعية: 76.2 مليون دولار
- عدد العملاء الزراعيين: 287
- متوسط حجم القرض الزراعي: 265،500 دولار
مقدمي الخدمات المهنية في مقاطعة جرين
قطاع عملاء الخدمات المهنية:
| فئة المهنية | عدد العملاء | إجمالي القيمة المصرفية التجارية |
|---|---|---|
| محترفي الرعاية الصحية | 156 | 24.7 مليون دولار |
| الخدمات القانونية | 87 | 15.3 مليون دولار |
| شركات المحاسبة | 112 | 19.6 مليون دولار |
Greene County Bancorp ، Inc. (GCBC) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيلية الفرع
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022 ، أبلغت شركة Greene County Bancorp ، Inc. عن إجمالي النفقات التشغيلية للفرع البالغ 12،456،000 دولار. وهذا يشمل:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 3,750,000 |
| الصيانة والإصلاحات | 1,850,000 |
| أمن الفرع | 685,000 |
| إمدادات المكاتب | 271,000 |
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي تكاليف تعويض الموظفين لعام 2022 24،750،000 دولار ، تم تقسيمها على النحو التالي:
- الرواتب الأساسية: 18،500،000 دولار
- التأمين الصحي: 3،250،000 دولار
- مزايا التقاعد: 2،100،000 دولار
- مكافآت الأداء: 900،000 دولار
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي نفقات البنية التحتية التكنولوجية لعام 2022 5،670،000 دولار ، بما في ذلك:
| حساب التكنولوجيا | المبلغ ($) |
|---|---|
| صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات | 2,450,000 |
| الأمن السيبراني | 1,350,000 |
| المنصات المصرفية الرقمية | 1,070,000 |
| ترخيص البرامج | 800,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
كانت النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2022 3،250،000 دولار ، موزعة على النحو التالي:
- موظفو قانونيون وامتثالون: 1750،000 دولار
- نفقات التدقيق والإبلاغ: 850،000 دولار
- تكاليف الإيداع التنظيمية: 450،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 200000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2022 1،840،000 دولار:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 720,000 |
| الإعلان التقليدي | 450,000 |
| رعاية المجتمع | 370,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 300,000 |
Greene County Bancorp ، Inc. (GCBC) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
للسنة المالية 2023 ، أبلغت مقاطعة غرين بانكورب عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 65.4 مليون دولار. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | إجمالي التوازن المتميز | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 412.6 مليون دولار | 24.3 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 287.5 مليون دولار | 18.7 مليون دولار |
| قروض الأعمال التجارية | 156.3 مليون دولار | 12.9 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 89.4 مليون دولار | 6.5 مليون دولار |
رسوم إقراض الرهن العقاري
بلغ إجمالي رسوم إقراض الرهن العقاري لعام 2023 3.2 مليون دولار ، مع هيكل الرسوم التالي:
- رسوم الإنشور: 2.1 مليون دولار
- رسوم الاكتتاب: 680،000 دولار
- رسوم التقييم: 420،000 دولار
رسوم الخدمة على حسابات الإيداع
حققت رسوم الخدمة 4.7 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023:
| نوع رسوم الخدمة | ربح |
|---|---|
| رسوم صيانة الحساب الشهرية | 2.3 مليون دولار |
| رسوم السحب على المكشوف | 1.4 مليون دولار |
| رسوم المعاملات ATM | $620,000 |
| رسوم النقل البنكي | $380,000 |
عمولات منتجات الاستثمار
بلانت لجان منتجات الاستثمار لعام 2023 2.9 مليون دولار:
- مبيعات صناديق الاستثمار المتبادل: 1.2 مليون دولار
- إدارة حساب التقاعد: 980،000 دولار
- خدمات إدارة الثروات: 720،000 دولار
إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية 1.6 مليون دولار في عام 2023:
| الخدمة المصرفية الرقمية | ربح |
|---|---|
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | $780,000 |
| الرسوم المصرفية عبر الهاتف المحمول | $620,000 |
| معالجة الدفع الإلكترونية | $200,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.