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Greene County Bancorp, Inc. (GCBC): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) Bundle
Eingebettet im Herzen von Greene County, New York, ist Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) als dynamisches Finanzinstitut, das das traditionelle Bankgeschäft durch ein akribisch gestaltetes Geschäftsmodell verändert. Durch das Zusammenweben lokaler Gemeindeverbindungen, innovativer digitaler Plattformen und personalisierten Finanzdienstleistungen hat GCBC eine einzigartige Nische im regionalen Bankgeschäft herausgearbeitet, die weit über die bloßen Transaktionsinteraktionen hinausgeht. Ihr strategischer Ansatz verbindet moderne Technologie mit tief verwurzeltem Verständnis der Gemeinschaft und schafft eine überzeugende Erzählung der finanziellen Stärkung, die bei kleinen Unternehmen, lokalen Unternehmern und Einzelkunden, die mehr als nur ein Standard-Bankerfahrung suchen, in Anspruch nimmt.
Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale Unternehmen und Handelsunternehmen in Greene County, New York,
| Partnerschaftskategorie | Anzahl der lokalen Partnerschaften | Jährliches Geschäftsvolumen |
|---|---|---|
| Kredite für kleine Unternehmen | 87 | 24,3 Millionen US -Dollar |
| Geschäftsbankendienstleistungen | 62 | 18,7 Millionen US -Dollar |
Hypothekenkredite und Immobilienfachleute
Partnerschaftsnetzwerkdetails:
- Registrierte Hypothekenbroker -Partnerschaften: 23
- Kollaborationen der Immobilienagentur: 16
- Total Hypothek Origination Volumen: 42,1 Millionen US -Dollar
Versicherer und Finanzdienstleistungsvermittler
| Versicherungspartnertyp | Anzahl der Partnerschaften | Überweisungseinnahmen |
|---|---|---|
| Eigentum & Unfallversicherer | 7 | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Lebensversicherer | 4 | 0,8 Millionen US -Dollar |
Regionale Organisationen der Entwicklung von Gemeinschaftsentwicklungen
Kollaborationsmetriken:
- Aktive Partnerschaften der Community -Entwicklung: 9
- Gesamtinvestition in Community: 3,6 Millionen US -Dollar
- Darlehensprogramme für wirtschaftliche Entwicklung: 5
Technologiedienstleister für die Bankinfrastruktur
| Technologie -Service -Kategorie | Anzahl der Anbieter | Jährliche Technologieinvestition |
|---|---|---|
| Kernbankensysteme | 2 | 1,7 Millionen US -Dollar |
| Cybersecurity -Lösungen | 3 | 0,9 Millionen US -Dollar |
| Digitale Bankplattformen | 2 | 1,1 Millionen US -Dollar |
Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Greene County Bancorp Gesamtvermögen von 2,45 Milliarden US -Dollar. Zu den Geschäftsdienstleistungen des Geschäftsbankens gehören:
- Business Checking -Konten
- Geschäftskrediteprodukte
- Kommerzielle Kreditlinien
| Bankdienst | Gesamtvolumen | Durchschnittliche Transaktion |
|---|---|---|
| Werbekredite | 612 Millionen US -Dollar | $175,000 |
| Verbraucherkredite | 418 Millionen US -Dollar | $42,500 |
Hypothekenkredit- und Immobilienfinanzierung
Hypothekenkreditportfolio -Details:
- Gesamthypothekenkredite: 892 Millionen US -Dollar
- Wohnhypothekenursprung in 2023: 214 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 327.000 USD
Einzahlungs- und Investitionskontoverwaltung
| Kontotyp | Gesamtablagerungen | Durchschnittsbilanz |
|---|---|---|
| Scheckkonten | 1,2 Milliarden US -Dollar | $18,500 |
| Sparkonten | 687 Millionen Dollar | $12,300 |
| Anlagekonten | 356 Millionen US -Dollar | $95,000 |
Online- und Mobile -Banking -Plattformoperationen
Digitale Bankmetriken:
- Aktive Online -Banking -Benutzer: 72.500
- Downloads für Mobile Banking App: 48.300
- Digitales Transaktionsvolumen: 2,1 Millionen monatlich
Finanzberatungsdienste auf gemeindenahe Fokussiere
| Beratungsdienst | Gesamtkunden | Jahresumsatz |
|---|---|---|
| Vermögensverwaltung | 4,200 | 18,5 Millionen US -Dollar |
| Pensionsplanung | 3,800 | 12,3 Millionen US -Dollar |
Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Physischer Zweignetzwerk
Zum 31. Dezember 2023 betreibt Greene County Bancorp, Inc. 26 Full-Service-Bankenbüros Das Hotel liegt hauptsächlich in den Grafschaften Greene, Columbia, Rensselaer und Albany im Bundesstaat New York.
| County | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Greene County | 10 |
| Columbia County | 8 |
| Rensselaer County | 5 |
| Albany County | 3 |
Erfahrene lokale Bankenfachleute
Insgesamt Mitarbeiter zum 31. Dezember 2023: 214 Vollzeitäquivalente Mitarbeiter.
- Durchschnittliche Arbeitnehmerzeit: 8,5 Jahre
- Geschäftsleitung mit über 15 Jahren Bankerfahrung
- Lokale Belegschaft hauptsächlich aus dem Bundesstaat New York
Infrastruktur für digitale Banktechnologie
Technologieinvestitionen ab 2023 Geschäftsjahr: 1,2 Millionen US -Dollar in digitalen Bankplattformen und Cybersicherheitsverbesserungen.
| Digitaler Dienst | Benutzerannahme -Rate |
|---|---|
| Online -Banking | 68% |
| Mobile Banking | 52% |
| Kaution für mobile Schecks | 45% |
Starke Kapital- und Finanzreserven
Finanzielle Metriken zum 31. Dezember 2023:
- Gesamtvermögen: 2,1 Milliarden US -Dollar
- Gesamtablagerungen: 1,8 Milliarden US -Dollar
- Stufe 1 Kapitalquote: 13.2%
- Total risikobasierte Kapitalquote: 14.5%
Kundenbeziehungsmanagementsysteme
CRM -Technologieinvestition: $350,000 2023 für fortschrittliche Kundenverfolgungs- und Personalisierungssysteme.
| CRM -Metrik | Leistung |
|---|---|
| Kundenbindungsrate | 87% |
| Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer | 9,3 Jahre |
Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte lokale Bankerfahrung
Ab dem vierten Quartal 2023 hielt Greene County Bancorp 35 Bankenstandorte im gesamten Bundesstaat New York bei und betreute rund 62.000 Kundenkonten. Das Gesamtvermögen der Bank betrug 2,48 Milliarden US -Dollar mit einem Nettoergebnis von 41,2 Mio. USD für das Geschäftsjahr.
| Bankmetrik | 2023 Daten |
|---|---|
| Gesamtbankenstandorte | 35 |
| Kundenkonten | 62,000 |
| Gesamtvermögen | 2,48 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 41,2 Millionen US -Dollar |
Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen
Greene County Bancorp bietet wettbewerbsfähige Preise für verschiedene Finanzprodukte an:
- Persönliche Sparkonten: 0,50% - 1,25% APY
- Persönliche Girokonten: 0,10% - 0,35% APY
- Hypothekenkredite: 6,25% - 7,50% feste Zinssätze
- Kredite für Kleinunternehmen: 7,25% - 9,75% Zinssätze
Umfassende Finanzprodukte für kleine Unternehmen
Im Jahr 2023 stellte die Bank zur Verfügung 287 Millionen US -Dollar für Kredite in KleinunternehmenUnterstützung von 1.245 lokalen Geschäftskonten in seinen operativen Regionen.
| Kreditkategorie für kleine Unternehmenskredite | 2023 Betrag |
|---|---|
| Gesamtdarlehen in Kleinunternehmen | 287 Millionen US -Dollar |
| Anzahl der Geschäftskonten | 1,245 |
Schnelle und effiziente Kreditgenehmigungsprozesse
Durchschnittliche Darlehenszeiten für Greene County Bancorp im Jahr 2023:
- Persönliche Kredite: 2-3 Werktage
- Hypothekendarlehen: 14-21 Tage
- Kredite für Kleinunternehmen: 5-7 Werktage
Starke finanzielle Lösungen in der Gemeinde ausgerichtet
Im Jahr 2023 investierte Greene County Bancorp 4,2 Millionen US -Dollar an Community -EntwicklungsprogrammenUnterstützung lokaler wirtschaftlicher Initiativen im gesamten Bundesstaat New York.
| Gemeinschaftsinvestitionskategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Totaler Investitionen der Gemeinschaftsentwicklung | 4,2 Millionen US -Dollar |
Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliches Beziehungsbankmodell
Greene County Bancorp unterhält 36 Full-Service-Bankenbüros in Greene, Columbia und den umliegenden Landkreisen im Bundesstaat New York. Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die Bank ungefähr 42.500 Kundenkonten mit einem personalisierten Ansatz für Bankbeziehungen.
| Kundenbeziehungsmetrik | 2023 Daten |
|---|---|
| Gesamtkundenkonten | 42,500 |
| Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert | $87,600 |
| Kundenbindungsrate | 89.3% |
Direkten Kundenservice durch Branch -Interaktionen
Die Bank betreibt 36 physische Zweigstellen mit einem Durchschnitt von 7 bis 8 Mitarbeitern pro Filiale und konzentriert sich auf direkte persönliche Interaktionen.
- Durchschnittliche tägliche Branch-Kunden-Interaktionen: 125-150 pro Standort
- Durchschnittlicher Kundendienstmitarbeiter pro Filiale: 7,4
- Durchschnittliche Kundeninteraktionsdauer: 22-28 Minuten
Digital Banking Support -Kanäle
| Digital Banking Channel | 2023 Benutzerstatistik |
|---|---|
| Online -Banking -Benutzer | 27,600 |
| Benutzer von Mobile Banking | 22,400 |
| Digitales Transaktionsvolumen | 1,2 Millionen monatlich |
Gezielte Finanzberatungskonsultationen
Greene County Bancorp bietet 18 finanzielle Berater in seinem Netzwerk spezialisierte Finanzberatungsdienste an.
- Total Finanzberatungskonsultationen im Jahr 2023: 4.200
- Durchschnittliche Beratungsdauer: 45-60 Minuten
- Vermögensverwaltung im Rahmen des Beratungsvermögens: 312 Millionen US -Dollar
Community Engagement und lokale Netzwerkveranstaltungen
| Community Engagement Metrik | 2023 Daten |
|---|---|
| Lokale Networking -Veranstaltungen gehostet | 42 |
| Community -Sponsoring | 28 |
| Gesamtinvestition in der Gemeinschaft | $487,000 |
Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physikalische Banken Niederlassungsstandorte
Ab 2024 betreibt Greene County Bancorp, Inc. 32 Filialen der Full-Service-Bank, die sich hauptsächlich in den Landkreisen Greene, Columbia und Albany im Bundesstaat New York befinden.
| County | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Greene County | 12 |
| Columbia County | 10 |
| Albany County | 10 |
Online -Banking -Plattform
Die Bank bietet eine umfassende Online -Banking -Plattform mit den folgenden Funktionen:
- Kontostandverfolgung
- Fondtransfers
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- E-Statements
- Transaktionsgeschichte
Mobile Banking -Anwendung
Mobile Banking -App für iOS- und Android -Plattformen mit verfügbar über 15.000 aktive Benutzer Ab 2024.
| Plattform | App -Bewertung | Gesamtdownloads |
|---|---|---|
| iOS App Store | 4.2/5 | 8,500 |
| Google Play Store | 4.1/5 | 6,500 |
Telefon -Kundenunterstützung
Betriebsstunden für das Kunden Support Center: Montag bis Freitag von 8:00 bis 18:00 Uhr, Samstag von 9:00 bis 13:00 Uhr.
- Gebührenfreie Kundendienstnummer: 1-800-555-GCBC
- Durchschnittliche Anrufwartzeit: 3,5 Minuten
ATM -Netzwerkdienste
Greene County Bancorp behauptet 42 ATM -Standorte über seine Dienstleistungsregion.
| ATM -Typ | Anzahl der Maschinen | Transaktionsvolumen (monatlich) |
|---|---|---|
| Geldautomaten | 32 | 45,000 |
| Shared Network ETMs | 10 | 15,000 |
Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Lokale kleine bis mittlere Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Greene County Bancorp auf dem lokalen Markt 1.247 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen: 214,3 Millionen US -Dollar.
| Geschäftssegment | Anzahl der Kunden | Gesamtdarlehenswert |
|---|---|---|
| Einzelhandelsgeschäfte | 412 | 68,5 Millionen US -Dollar |
| Dienstleister | 356 | 57,2 Millionen US -Dollar |
| Herstellung | 279 | 88,6 Millionen US -Dollar |
Hypothekensuchende in Wohngebieten
Hypothekenkreditstatistik für 2023:
- Gesamthypothekenkredite in Wohngebieten: 345,6 Millionen US -Dollar
- Anzahl der Hypothekenkunden: 2.103
- Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 164.200 USD
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Einzelhandelsbanken Kundenumschläge:
| Kundenkategorie | Anzahl der Kunden | Gesamteinzahlungswert |
|---|---|---|
| Persönliche Girokonten | 8,756 | 187,4 Millionen US -Dollar |
| Sparkonten | 6,542 | 112,3 Millionen US -Dollar |
| Persönliche Anlagekonten | 1,223 | 45,6 Millionen US -Dollar |
Lokale landwirtschaftliche und landwirtschaftliche Unternehmen
Portfolio -Details des landwirtschaftlichen Kredits:
- Totaler landwirtschaftlicher Kredite: 76,2 Millionen US -Dollar
- Anzahl der landwirtschaftlichen Kunden: 287
- Durchschnittliche landwirtschaftliche Darlehensgröße: 265.500 USD
Professionelle Dienstleister in Greene County
Kundensegment professioneller Dienstleistungen:
| Professionelle Kategorie | Anzahl der Kunden | Gesamtgeschäftsbankenwert |
|---|---|---|
| Angehörige der Gesundheitsberufe | 156 | 24,7 Millionen US -Dollar |
| Juristische Dienstleistungen | 87 | 15,3 Millionen US -Dollar |
| Wirtschaftsprüfungsunternehmen | 112 | 19,6 Millionen US -Dollar |
Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Niederlassungskosten
Nach dem Jahresbericht 2022 meldete Greene County Bancorp, Inc. die gesamten Betriebskosten in Höhe von 12.456.000 USD. Dies beinhaltet:
| Kostenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Miete und Versorgungsunternehmen | 3,750,000 |
| Wartung und Reparaturen | 1,850,000 |
| Branch Sicherheit | 685,000 |
| Bürobedarf | 271,000 |
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Die Gesamtkosten für die Arbeitnehmervergütung für 2022 betrugen 24.750.000 USD und unterteilt wie folgt:
- Grundgehälter: 18.500.000 US -Dollar
- Krankenversicherung: 3.250.000 USD
- Altersvorsorge: 2.100.000 USD
- Leistungsboni: 900.000 US -Dollar
Technologie und digitale Infrastrukturwartung
Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2022 beliefen sich auf 5.670.000 USD, einschließlich:
| Technologiekosten | Betrag ($) |
|---|---|
| IT -Systeme Wartung | 2,450,000 |
| Cybersicherheit | 1,350,000 |
| Digitale Bankplattformen | 1,070,000 |
| Software -Lizenzierung | 800,000 |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Compliance-bezogene Ausgaben für 2022 betrugen 3.250.000 USD und verteilt wie folgt:
- Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 1.750.000 US -Dollar
- Prüfungs- und Berichtskosten: 850.000 US -Dollar
- Regulierungsanmeldekosten: 450.000 US -Dollar
- Compliance -Schulung: 200.000 US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für 2022 belief sich auf 1.840.000 USD:
| Marketingkanal | Betrag ($) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 720,000 |
| Traditionelle Werbung | 450,000 |
| Community -Sponsoring | 370,000 |
| Kundenakquisitionsprogramme | 300,000 |
Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Zinserträge aus Kreditportfolios
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Greene County Bancorp einen Gesamtzinseinkommen von 65,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:
| Kreditkategorie | Gesamtausschuss | Zinserträge |
|---|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 412,6 Millionen US -Dollar | 24,3 Millionen US -Dollar |
| Wohnhypothekendarlehen | 287,5 Millionen US -Dollar | 18,7 Millionen US -Dollar |
| Handelsgeschäftskredite | 156,3 Millionen US -Dollar | 12,9 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 89,4 Millionen US -Dollar | 6,5 Millionen US -Dollar |
Hypothekenkreditgebühren
Die Gebühren für die Hypothekenkreditgebühren für 2023 beliefen sich auf 3,2 Mio. USD mit der folgenden Gebührenstruktur:
- Originierungsgebühren: 2,1 Millionen US -Dollar
- Underwriting -Gebühren: 680.000 US -Dollar
- Bewertungsgebühren: 420.000 US -Dollar
Servicegebühren auf Einlagenkonten
Die Servicegebühren erzielten einen Umsatz von 4,7 Mio. USD für 2023:
| Servicegebührtyp | Einnahmen |
|---|---|
| Monatliche Kontowartungsgebühren | 2,3 Millionen US -Dollar |
| Überziehungsgebühren | 1,4 Millionen US -Dollar |
| ATM -Transaktionsgebühren | $620,000 |
| Kabelübertragungsgebühren | $380,000 |
Anlageproduktprovisionen
Anlageproduktprovisionen für 2023 belief sich auf 2,9 Mio. USD:
- Umsatz von Investmentfonds: 1,2 Millionen US -Dollar
- Retirement Account Management: 980.000 USD
- Vermögensverwaltungsdienstleistungen: 720.000 US -Dollar
Umsatzerlöse für digitale Bankgeschäfte
Die Umsatzerlöse der Digital Banking Transaction erreichten 2023 1,6 Millionen US -Dollar:
| Digital Banking Service | Einnahmen |
|---|---|
| Online -Banking -Transaktionen | $780,000 |
| Mobile -Banking -Gebühren | $620,000 |
| Elektronische Zahlungsabwicklung | $200,000 |
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