|
Horizon Bancorp ، Inc. (HBNC): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Horizon Bancorp، Inc. (HBNC)، وهي قوة مصرفية إقليمية ديناميكية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال نُهج مبتكرة. تكشف لوحة نموذج الأعمال الشاملة هذه كيف تدمج HBNC ببراعة خبرة السوق المحلية، والتقنيات الرقمية المتطورة، والاستراتيجيات القائمة على العلاقات لتقديم حلول مصرفية مخصصة تمكن المجتمعات والشركات. من بنيتها التحتية الرقمية القوية إلى نموذج مشاركة العملاء الدقيق، تمثل Horizon Bancorp دراسة حالة مقنعة في التطور المصرفي الحديث، حيث توازن الابتكار التكنولوجي مع الروابط المجتمعية العميقة الجذور.
Horizon Bancorp، Inc. (HBNC) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
رابطات الأعمال التجارية المحلية والإقليمية
اعتبارًا من عام 2024، تحافظ Horizon Bancorp على شراكات استراتيجية مع:
| اسم الجمعية | نوع الشراكة | النطاق الجغرافي |
|---|---|---|
| رابطة المصرفيين في إنديانا | الربط الشبكي والدعوة | ولاية إنديانا |
| رابطة المصرفيين في ميشيغان | تطوير الأعمال | ولاية ميشيغان |
شبكات الاستثمار المجتمعي
تتعاون Horizon Bancorp مع شبكات الاستثمار المجتمعية التالية:
- صندوق المؤسسات المالية للتنمية المجتمعية
- مجالس التنمية الاقتصادية المحلية
- شبكات الاستثمار التجارية الصغيرة
مزودو خدمات التكنولوجيا والخدمات المصرفية الرقمية
تفاصيل الشراكة التكنولوجية:
| مزود | الخدمة | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| فيسيرف | المنصة المصرفية الأساسية | 2.3 مليون دولار |
| جاك هنري & شركاء | حلول الخدمات المصرفية الرقمية | 1.7 مليون دولار |
شركاء شبكة الرهن العقاري والإقراض
وتشمل شبكة شراكة الإقراض ما يلي:
- فريدي ماك
- فاني ماي
- بنك قرض المنزل الفيدرالي في إنديانابوليس
المتعاونون في مجال التأمين والخدمات المالية
شراكات التأمين والخدمات المالية:
| شريك | نوع التعاون | حجم الإحالة السنوي |
|---|---|---|
| التأمين على الصعيد الوطني | شراكة الإحالة | 1200 إحالة للعملاء |
| ميتلايف | تكامل المنتج المالي | 850 إحالة من العملاء |
Horizon Bancorp، Inc. (HBNC) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت Horizon Bancorp عن إجمالي أصول بقيمة 15.8 مليار دولار وإجمالي ودائع بقيمة 12.4 مليار دولار. يدير البنك 89 مكتبًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء إنديانا وميشيغان.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| محفظة القروض التجارية | 8.2 مليار دولار |
| الحسابات المصرفية الشخصية | 247 000 الحسابات النشطة |
| حسابات الأعمال المصرفية | 37 500 الحسابات النشطة |
إنشاء القروض وإدارة الحافظة
في عام 2023، عالج Horizon Bancorp أحجام القروض التالية:
- إجمالي منشآت القروض: 2.3 مليار دولار
- قروض الرهن العقاري السكني: 675 مليون دولار
- قروض العقارات التجارية: 1.1 مليار دولار
- قروض المستهلكين: 425 مليون دولار
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
| مقياس الخدمات المصرفية الرقمية | إحصائيات 2023 |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 168,000 |
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 4.2 مليون في الربع |
| الاستثمار المصرفي الرقمي | 12.7 مليون دولار |
إدارة علاقات العملاء
مقاييس العملاء لعام 2023:
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87.5٪
- درجة المروج الصافي: 64
- متوسط تواتر تفاعل العملاء: 22 مرة في السنة
تقييم المخاطر والمشورة المالية
| مقياس إدارة المخاطر | بيانات 2023 |
|---|---|
| نسبة القروض المتعثرة | 1.2% |
| احتياطي خسارة القرض | 142 مليون دولار |
| موظفو إدارة المخاطر | 87 محترفا |
Horizon Bancorp، Inc. (HBNC) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تعمل شركة Horizon Bancorp، Inc. 81 مراكز مصرفية كاملة الخدمات عبر إنديانا وميشيغان. بلغ إجمالي الأصول 8.02 مليار دولار، بإجمالي ودائع 6.84 مليار دولار.
| مقياس البنية التحتية | الكمية |
|---|---|
| إجمالي المراكز المصرفية | 81 |
| مجموع الأصول | 8.02 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 6.84 مليار دولار |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
فريق القيادة بمتوسط خبرة مصرفية يبلغ 22 عامًا.
- الرئيس التنفيذي: جريج ستراتون - 30 عامًا من الخبرة المصرفية
- المدير المالي: مارك سيكور - 25 عامًا من خلفية الخدمات المالية
- الرئيس التنفيذي للعمليات: كارل إريكسون - 20 عامًا من الخبرة الصناعية
التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
بلغ إجمالي الاستثمارات التكنولوجية 14.3 مليون دولار في عام 2023 لترقيات البنية التحتية الرقمية.
| المنصة الرقمية | قاعدة المستخدمين |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 162,000 |
| الحسابات المصرفية عبر الإنترنت | 218,000 |
محفظة منتجات مالية متنوعة
تشمل مجموعة المنتجات الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية.
- حسابات الفحص الشخصي: 7 متغيرات
- قروض الأعمال: محفظة بقيمة 1.2 مليار دولار
- منتجات الرهن العقاري: 450 مليون دولار في الأصول
- خدمات الاستثمار: 620 مليون دولار تحت الإدارة
معارف وخبرات السوق المحلية
الوجود المركز في أسواق إنديانا وميشيغان مع 82 في المائة من حافظة القروض في المناطق الجغرافية الإقليمية.
| تركيز السوق | النسبة المئوية |
|---|---|
| حصة سوق إنديانا | 16.3% |
| حصة سوق ميشيغان | 11.7% |
Horizon Bancorp، Inc. (HBNC) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للمجتمعات
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم Horizon Bancorp مكاتب مصرفية 51 في جميع أنحاء إنديانا وميشيغان، وتقدم حلولًا مالية مخصصة للمجتمعات المحلية.
| مقاييس الخدمات المصرفية المجتمعية | بيانات 2023 |
|---|---|
| مجموع الأصول | 15.4 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 12.1 مليار دولار |
| عدد المكاتب المصرفية | 51 |
أسعار الفائدة والمنتجات المالية التنافسية
تقدم Horizon Bancorp منتجات مالية تنافسية بهياكل أسعار محددة:
- حساب التوفير الشخصي: 0.50٪ APY
- حساب سوق المال: 1.25٪ APY
- شهادة الإيداع (12 شهرًا): 2.75٪ APY
- حساب التحقق من الأعمال: 0.10٪ APY
القنوات المصرفية الرقمية والمادية المريحة
توفر المنصات المصرفية الرقمية وشبكة الفروع المادية وصولاً شاملاً:
| قناة مصرفية | إحصائيات 2023 |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 187,500 |
| تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 132,000 |
| شبكة أجهزة الصراف الآلي | 95 جهاز صراف آلي |
خدمة العملاء القائمة على العلاقات
تُظهر مقاييس رضا العملاء الالتزام بالخدمة الشخصية:
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87.3٪
- متوسط مدة علاقة العملاء: 7.5 سنوات
- وقت استجابة خدمة العملاء: 12 دقيقة
الدعم المالي المحلي للشركات والأفراد
يسلط الضوء على حافظة الأعمال التجارية الصغيرة والإقراض الفردي:
| فئة الإقراض | إجمالي الحجم 2023 |
|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 425 مليون دولار |
| محفظة القروض الشخصية | 312 مليون دولار |
| القروض العقارية التجارية | 1.2 مليار دولار |
Horizon Bancorp، Inc. (HBNC) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
المشاورات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تقدم Horizon Bancorp مواقع مصرفية شخصية 47 عبر إنديانا وميشيغان. يقدم البنك خدمات التشاور وجها لوجه بمتوسط 3.2 خبير استشاري مصرفي مكرس لكل فرع.
| نوع الاستشارة | متوسط المدة | الحجم السنوي |
|---|---|---|
| المشاورة المصرفية الشخصية | 45 دقيقة | مشاورات 12 600 |
| استشارات الرهن العقاري | 60 دقيقة | الدورات 4 800 |
| تخطيط الاستثمار | 75 دقيقة | اجتماعات 3 200 |
مديرو العلاقات المتفانون
تحتفظ Horizon Bancorp بـ 82 مدير علاقات مخصص يخدمون القطاعات المصرفية التجارية والشخصية.
- متوسط محفظة العملاء لكل مدير: 124 حسابًا
- وقت استجابة مدير العلاقة: أقل من 4 ساعات
- معدل الاحتفاظ بالعملاء السنوي: 87.3٪
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
اعتبارًا من عام 2023، تدعم منصة الخدمات المصرفية الرقمية Horizon Bancorp:
| الخدمة الرقمية | قاعدة المستخدمين | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 128 400 المستخدمين النشطين | 3.2 مليون معاملة شهرية |
| منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 156 700 مستخدمين مسجلين | 2.9 مليون تفاعل شهري |
برامج المشاركة المجتمعية
استثمرت Horizon Bancorp 1.2 مليون دولار في مبادرات المشاركة المجتمعية خلال عام 2023.
- برامج الرعاية المحلية: 42 حدثًا مجتمعيًا
- حلقات عمل لمحو الأمية المالية: 28 دورة
- منح التنمية المجتمعية: 000 420 دولار موزعة
قنوات خدمة العملاء المستجيبة
تتضمن البنية التحتية لخدمة العملاء منصات اتصالات متعددة:
| قناة الخدمة | متوسط الاستجابة تيم | حجم التفاعل السنوي |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 6.2 دقيقة | 214500 مكالمة |
| دعم البريد الإلكتروني | 3.8 ساعة | 89700 رسالة بريد إلكتروني |
| دردشة حية | 2.1 دقيقة | التفاعلات 76 300 |
Horizon Bancorp، Inc. (HBNC) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع المادي
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تعمل شركة Horizon Bancorp، Inc. 79 مواقع فروع مادية عبر إنديانا وميشيغان. يغطي إجمالي البصمة الفرعية 15 مقاطعة ذات تركيز أساسي في شمال غرب ولاية إنديانا.
| الدولة | عدد الفروع | النسبة المئوية للشبكة الإجمالية |
|---|---|---|
| إنديانا | 62 | 78.5% |
| ميشيغان | 17 | 21.5% |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تخدم المنصة الرقمية ما يقرب من 145000 مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الإنترنت اعتبارًا من ديسمبر 2023. تشمل ميزات المنصة ما يلي:
- إدارة الحسابات
- تحويلات الأموال
- خدمات دفع الفواتير
- تنزيلات البيان
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
وصلت تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول إلى 87500 بحلول نهاية عام 2023. يدعم التطبيق:
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
- تنبيهات الحساب في الوقت الفعلي
- ضوابط البطاقة
- التوثيق البيومتري
مراكز مكالمات خدمة العملاء
يحتفظ Horizon Bancorp بمركزين أساسيين لخدمة العملاء مع 87 ممثلاً مخصصًا. متوسط حجم المكالمة: 42،600 تفاعلات شهرية.
| قناة الخدمة | التفاعلات الشهرية | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 28,400 | 3.2 دقيقة |
| الدردشة عبر الإنترنت | 14,200 | 2.7 دقيقة |
شبكة أجهزة الصراف الآلي وأنظمة الدفع الرقمية
تضم الشبكة 112 أجهزة الصراف الآلي الخاصة عبر مناطق الخدمة. تشمل تكامل الدفع الرقمي:
- أجر أبل
- جوجل دفع
- سامسونج دفع
- معاملات البطاقة بدون اتصال
| طريقة الدفع | المعاملات الشهرية | قيمة المعاملة |
|---|---|---|
| سحب أجهزة الصراف الآلي | 76,500 | 22.3 مليون دولار |
| محفظة رقمية | 54,200 | 18.7 مليون دولار |
Horizon Bancorp ، Inc. (HBNC) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Horizon Bancorp 2،347 من عملاء الأعمال الصغيرة إلى المتوسطة في جميع أنحاء إنديانا وميشيغان. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 487.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| تصنيع الشركات الصغيرة والمتوسطة | 412 | 103.6 مليون دولار |
| SMBs البيع بالتجزئة | 658 | 87.2 مليون دولار |
| الخدمات المهنية SMBs | 536 | 72.5 مليون دولار |
العملاء المصرفيين السكني المحليين
إجمالي العملاء المصرفيين السكني: 84،256 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. محفظة الرهن العقاري السكنية: 1.2 مليار دولار.
- متوسط قرض الرهن العقاري السكني: 276،500 دولار
- خطوط الاعتماد على المنازل: 156 مليون دولار
- معدل الاحتفاظ بالعملاء السكني: 87.3 ٪
عملاء المؤسسات التجارية
قاعدة عملاء المؤسسات التجارية: 1،245 عملاء الشركات. إجمالي الإيرادات المصرفية التجارية: 62.4 مليون دولار في عام 2023.
| قطاع المؤسسة | عدد العملاء | إجمالي الإيرادات المصرفية |
|---|---|---|
| الرعاية الصحية | 287 | 18.7 مليون دولار |
| تكنولوجيا | 214 | 15.3 مليون دولار |
| تعليم | 176 | 9.6 مليون دولار |
المستهلكون المصرفيون الفرديون للبيع بالتجزئة
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية الفردية للبيع بالتجزئة: 129،845 اعتبارًا من عام 2023. إجمالي ودائع البيع بالتجزئة: 2.3 مليار دولار.
- حسابات التحقق الشخصية: 76،542
- حسابات التوفير الشخصية: 53،303
- متوسط قيمة علاقة العملاء: 17،600 دولار
المنظمات غير الربحية والبلدية
قاعدة العملاء البلدية وغير الربحية: 423 منظمة. إجمالي محفظة المصرفية البلدية: 276.5 مليون دولار.
| نوع المنظمة | عدد العملاء | إجمالي محفظة المصرفية |
|---|---|---|
| البلديات المحلية | 187 | 156.3 مليون دولار |
| غير الربحية التعليمية | 124 | 67.2 مليون دولار |
| منظمات خدمة المجتمع | 112 | 53 مليون دولار |
Horizon Bancorp ، Inc. (HBNC) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيلية الفرع
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ Horizon Bancorp عن النفقات التشغيلية الفرعية الإجمالية البالغة 22.4 مليون دولار سنويًا.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 8.6 مليون دولار |
| المرافق | 3.2 مليون دولار |
| صيانة | 2.7 مليون دولار |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لأفق بانكورب 15.6 مليون دولار في عام 2023.
- صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 7.3 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 4.2 مليون دولار
- ترخيص البرامج: 2.1 مليون دولار
- ترقيات الأجهزة: 2 مليون دولار
تعويض الموظفين والتدريب
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لعام 2023 87.5 مليون دولار.
| مكون التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 62.3 مليون دولار |
| فوائد | 18.4 مليون دولار |
| برامج التدريب | 6.8 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2023 12.9 مليون دولار.
- موظفو قانونيون وامتثالون: 5.6 مليون دولار
- التدقيق والإبلاغ: 3.7 مليون دولار
- برنامج الامتثال: 2.1 مليون دولار
- الاستشارات التنظيمية: 1.5 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 6.3 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 2.7 مليون دولار |
| الإعلان التقليدي | 1.8 مليون دولار |
| برامج اكتساب العملاء | 1.8 مليون دولار |
Horizon Bancorp ، Inc. (HBNC) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، أبلغ هورايزون بانكورب عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 368.7 مليون دولار. انهيار إيرادات فائدة القرض:
| فئة القرض | دخل الفوائد |
|---|---|
| القروض التجارية | 189.4 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 112.3 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 66.9 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة المصرفية لعام 2023 54.2 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
- الخدمات المصرفية التجارية: 28.6 مليون دولار
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 19.7 مليون دولار
- رسوم إدارة الخزانة: 5.9 مليون دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
بلغ إجمالي إيرادات خدمات الاستثمار في عام 2023 42.5 مليون دولار:
| نوع الخدمة | ربح |
|---|---|
| إدارة الأصول | 24.3 مليون دولار |
| الاستشارات المالية | 12.7 مليون دولار |
| خدمات الوساطة | 5.5 مليون دولار |
رسوم الصيانة للمعاملات والمعاملات
بلغت رسوم المعاملات لعام 2023 37.8 مليون دولار:
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 8.9 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 15.6 مليون دولار
- رسوم صيانة الحساب: 13.3 مليون دولار
إيرادات الخدمة المصرفية الرقمية
وصلت الإيرادات المصرفية الرقمية لعام 2023 إلى 22.1 مليون دولار:
| الخدمة الرقمية | ربح |
|---|---|
| الرسوم المصرفية عبر الإنترنت | 12.4 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 7.3 مليون دولار |
| خدمات الدفع الرقمية | 2.4 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.