|
Jackson Financial Inc. (JXN): Canvas نموذج الأعمال [تم تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Jackson Financial Inc. (JXN) Bundle
في عالم الخدمات المالية الديناميكي، شركة جاكسون المالية. (JXN) تبرز كقوة استراتيجية، مما أحدث ثورة في تخطيط التقاعد من خلال قماش نموذج الأعمال المبتكر. من خلال المزج بسلاسة بين أحدث التقنيات والحلول المالية الشخصية والشراكات القوية، قامت JXN بنحت مكانة فريدة في المشهد المعقد لمنتجات التقاعد والاستثمار. يتجاوز نهجهم الشامل الخدمات المالية التقليدية، حيث يقدم استراتيجيات مخصصة لتمكين المهنيين والمستثمرين والمؤسسات من تأمين مستقبلهم المالي بثقة ومرونة.
شركة جاكسون المالية (JXN) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التحالفات الاستراتيجية مع وكلاء التأمين المستقلين والمستشارين الماليين
تحتفظ شركة Jackson Financial بشبكة تضم ما يقرب من 28000 مستشار مالي مستقل اعتبارًا من عام 2023. تشمل شراكات التوزيع الخاصة بالشركة ما يلي:
| نوع الشريك | عدد الشركاء | هيكل اللجنة |
|---|---|---|
| وكلاء التأمين المستقلون | 15,200 | التعويض المتغير على أساس مبيعات المنتجات |
| مستشارو الاستثمار المسجلون | 12,800 | اللجان القائمة على الأداء |
الشراكات مع شركات إدارة الاستثمارات
تتعاون Jackson Financial مع العديد من شركات إدارة الاستثمار لتعزيز عروض منتجاتها:
- بلاك روك
- طليعة
- استثمارات الإخلاص
- مستشارو ستيت ستريت العالمية
إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة من خلال هذه الشراكات: 285.6 مليار دولار اعتبارًا من الربع الرابع من 2023.
التعاون مع مزودي التكنولوجيا
| شريك التكنولوجيا | التركيز الأساسي | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| قوة المبيعات | منصة إدارة العلاقة مع العملاء | 4.2 مليون دولار |
| مايكروسوفت أزور | البنية التحتية السحابية | 6.7 مليون دولار |
| برمجيات Guidewire | تكنولوجيا التأمين | 3.5 مليون دولار |
العلاقات مع شركات إعادة التأمين
تحافظ شركة Jackson Financial على شراكات إعادة التأمين لإدارة المخاطر:
- ميونيخ ري
- Swiss Re
- هانوفر ري
- سكور الحياة العالمية
إجمالي تغطية إعادة التأمين: 42.3 مليار دولار في عام 2023، بمعدل تحويل مخاطر 68٪.
شركة جاكسون المالية (JXN) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تصميم منتجات التقاعد والاستثمار
تصمم شركة Jackson Financial منتجات التقاعد والاستثمار مع التركيز على المعاشات المتغيرة. في عام 2023، أعلنت الشركة عن 43.1 مليار دولار من إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة.
| فئة المنتج | مجموع الأصول | حصة السوق |
|---|---|---|
| المعاشات المتغيرة | 32.7 مليار دولار | 7.2% |
| المعاشات الثابتة | 10.4 مليار دولار | 4.9% |
إدارة المخاطر والخدمات الاستشارية المالية
تحافظ Jackson Financial على استراتيجيات قوية لإدارة المخاطر مع فريق مخصص لإدارة المخاطر مكون من 127 متخصصًا.
- إجمالي استثمارات التخفيف من المخاطر: 215 مليون دولار في عام 2023
- تغطية برنامج التحوط: 98.6٪ من ضمانات المعاشات المتغيرة
- الاستثمار في تكنولوجيا إدارة المخاطر: 47.3 مليون دولار
المنصة الرقمية والابتكار التكنولوجي
استثمرت الشركة 62.5 مليون دولار في التحول الرقمي والبنية التحتية للتكنولوجيا في عام 2023.
| مجال الاستثمار التكنولوجي | الإنفاق |
|---|---|
| تطوير المنصة الرقمية | 28.6 مليون دولار |
| تحسينات الأمن السيبراني | 19.7 مليون دولار |
| الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي | 14.2 مليون دولار |
مبيعات وتوزيع حلول المعاشات والتقاعد
تحتفظ شركة Jackson Financial بشبكة توزيع شاملة في جميع أنحاء الولايات المتحدة.
- إجمالي مندوبي المبيعات: 3742
- شراكات الوسيط والتجار المستقلة: 187
- إجمالي مبيعات المعاشات في عام 2023: 8.3 مليار دولار
الامتثال التنظيمي والإبلاغ المالي
تحتفظ الشركة ببروتوكولات امتثال صارمة مع استثمارات كبيرة في الالتزام التنظيمي.
| مقياس الامتثال | قيمة |
|---|---|
| حجم إدارة الامتثال | 214 موظفا |
| الاستثمار في الامتثال | 37.6 مليون دولار |
| تصاريح التدقيق التنظيمية | 100% |
شركة جاكسون المالية (JXN) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تمتلك شركة Jackson Financial Inc. فريقًا إداريًا بمتوسط 18,5 سنوات من الخبرة في الخدمات المالية. يضم فريق القيادة ما يلي:
| المنصب | سنوات من الخبرة |
|---|---|
| الرئيس التنفيذي | 22 سنة |
| CFO | 17 سنة |
| كبير موظفي الاستثمار | 19 سنة |
البنية التحتية القوية للتكنولوجيا الرقمية
مقاييس الاستثمار التكنولوجي اعتبارًا من عام 2023:
- الميزانية السنوية للتكنولوجيا: 78.3 مليون دولار
- مستخدمو المنصة الرقمية: 412000
- معدل مشاركة تطبيقات الهاتف المحمول: 64٪
- الإنفاق على البنية التحتية السحابية: 22.6 مليون دولار
سمعة العلامة التجارية القوية في تخطيط التقاعد
مقاييس سمعة العلامة التجارية:
| مقياس | قيمة |
|---|---|
| درجة رضا العملاء | 4.6/5 |
| درجة المروج الصافي | 72 |
| حصة السوق في حلول التقاعد | 14.3% |
محفظة المنتجات المالية الشاملة
توزيع حافظة المنتجات:
- إجمالي منتجات التقاعد: 37
- خطوط إنتاج Annuity: 12
- عروض التأمين على الحياة المتغيرة: 8
- إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة: 268.5 مليار دولار
قدرات إدارة المخاطر المتقدمة
الاستثمار في إدارة المخاطر والمقاييس:
| مقياس إدارة المخاطر | قيمة |
|---|---|
| الميزانية السنوية لإدارة المخاطر | 45.2 مليون دولار |
| موظفو الامتثال | 126 محترفا |
| الاستثمار في تكنولوجيا التخفيف من المخاطر | 16.7 مليون دولار |
Jackson Financial Inc. (JXN) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول دخل التقاعد المخصصة
تقدم Jackson Financial استراتيجيات دخل التقاعد مخصصة بمبلغ 246.4 مليار دولار في إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة اعتبارًا من Q4 2023. توفر الشركة حلولًا مخصصة تستهدف تخطيط التقاعد مع التركيز على تحمل المخاطر الفردية والأهداف المالية.
| فئة المنتج | إجمالي الأصول | اختراق السوق |
|---|---|---|
| حلول دخل التقاعد | 98.7 مليار دولار | 42 ٪ من إجمالي محفظة |
منتجات دخل مضمونة مدى الحياة
يقدم جاكسون منتجات الأقساط مع تدفقات دخل مضمونة مدى الحياة. في عام 2023 ، أبلغت الشركة عن 57.3 مليار دولار من احتياطيات الأبعاد وحصة السوق بنسبة 7.2 ٪ في قطاع الأقساط المتغيرة.
- المعاشات الفهرسة الثابتة: 23.1 مليار دولار في الاحتياطيات
- المعاشات المتغيرة: 34.2 مليار دولار في الاحتياطيات
خيارات استثمار مرنة لاحتياجات العميل المتنوعة
توفر الشركة مركبات استثمارية متعددة بمبلغ 129.5 مليار دولار مخصصة عبر ملفات تعريف المخاطر واستراتيجيات الاستثمار المختلفة.
| نوع الاستثمار | إجمالي الاستثمار | متوسط العائد |
|---|---|---|
| خيارات منخفضة المخاطر | 42.6 مليار دولار | 3.5% |
| خيارات متوسطة الخطورة | 56.9 مليار دولار | 5.7% |
| خيارات عالية الخطورة | 30.0 مليار دولار | 8.2% |
أدوات التخطيط المالي الرقمي المتقدمة
استثمرت جاكسون 18.2 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا الرقمية في عام 2023 ، وتطوير منصات شاملة عبر الإنترنت مع تتبع الاستثمار في الوقت الفعلي والتحليلات التنبؤية.
- مستخدمي تطبيقات الهاتف المحمول: 237،000
- مشاركة المنصة عبر الإنترنت: 68 ٪ من قاعدة العملاء
- ميزانية تطوير الأدوات الرقمية: 18.2 مليون دولار
دعم تخطيط التقاعد الشامل
يوفر جاكسون خدمات تخطيط التقاعد من طرف إلى طرف ، ودعم 412،000 عميل فردي مع موارد استشارية مالية شاملة.
| فئة الخدمة | تغطية العميل | تكلفة الدعم السنوية |
|---|---|---|
| استشارة التقاعد | 412،000 عميل | 76.5 مليون دولار |
Jackson Financial Inc. (JXN) - نموذج العمل: علاقات العملاء
الخدمات الاستشارية المالية الشخصية
يقدم Jackson Financial خدمات استشارية مخصصة مع 247 مستشار مالي مخصصين اعتبارًا من Q4 2023. يبلغ متوسط قيمة محفظة العميل 1.3 مليون دولار. متوسط تردد تفاعل العميل 4.2 استشارات في السنة.
| مقياس الخدمة الاستشارية | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي المستشارين الماليين | 247 |
| متوسط قيمة محفظة العميل | $1,300,000 |
| استشارات العميل السنوية | 4.2 |
منصات الخدمة الذاتية الرقمية
دعم منصة جاكسون المالية الرقمية 42.3 مليار دولار في الأصول المدارة من خلال واجهات عبر الإنترنت. زاد استخدام النظام الأساسي الرقمي بنسبة 37 ٪ في عام 2023.
- مستخدمي تطبيقات الهاتف المحمول: 186،000
- اختراق إدارة الحساب عبر الإنترنت: 68 ٪
- حجم المعاملات الرقمية: 2.4 مليون في الربع
دعم العملاء المستمر والتعليم
تشمل البنية التحتية لدعم العملاء 312 ممثلين عن الدعم المخصصين الذين يتعاملون مع 92000 تفاعل عميل شهريًا.
| مقياس الدعم | 2023 الأداء |
|---|---|
| ممثلي الدعم | 312 |
| تفاعلات العملاء الشهرية | 92,000 |
| متوسط وقت الاستجابة | 17 دقيقة |
مراجعة الحافظة العادية والتشاور
يجري جاكسون المالية مراجعات شاملة للمحفظة 89% من قاعدة عملائها سنويا ، مع متوسط مدة المراجعة 2.1 ساعة.
إدارة الحساب المخصصة
العملاء الذين لديهم محافظ تتجاوز 5 ملايين دولار يحصلون على إدارة حسابية مخصصة. حاليا ، 3200 عميل مؤهلين لهذه الخدمة المتميزة.
- عتبة محفظة العميل الممتازة: 5 ملايين دولار
- إجمالي عملاء الحساب الممتاز: 3،200
- نسبة مدير الحساب المخصصة: 1:12
Jackson Financial Inc. (JXN) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكات وكيل التأمين المستقلة
تحتفظ Jackson Financial بشبكة تضم حوالي 50000 وكالة تأمين مستقلة اعتبارًا من عام 2023. قامت هذه الوكلاء بتوزيع 12.3 مليار دولار من منتجات الأقساط خلال السنة المالية.
| نوع القناة | عدد الوكلاء | توزيع المنتج الكلي |
|---|---|---|
| وكلاء التأمين المستقلين | 50,000 | 12.3 مليار دولار |
منصة المبيعات المباشرة عبر الإنترنت
حققت المنصة الرقمية للشركة 3.8 مليار دولار من إيرادات المبيعات المباشرة في عام 2023 ، والتي تمثل 22 ٪ من إجمالي حجم المبيعات.
- تم إطلاق المنصة عبر الإنترنت في عام 2019
- معدل نمو المبيعات الرقمية: 15.6 ٪ على أساس سنوي
- متوسط قيمة المعاملة عبر الإنترنت: 157،000 دولار
شبكات إحالة المستشار المالي
يتعاون Jackson Financial مع 18،500 مستشار مالي مسجلين حققوا 9.2 مليار دولار من مبيعات المنتجات خلال عام 2023.
| مقاييس شبكة المستشارين | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي المستشارين الماليين | 18,500 |
| إجمالي مبيعات الإحالة | 9.2 مليار دولار |
فريق المبيعات المؤسسي
حصل قسم المبيعات المؤسسي على 6.5 مليار دولار من العقود الجديدة مع العملاء المؤسسيين والمؤسسات في عام 2023.
- عدد ممثلي المبيعات المؤسسية: 125
- متوسط قيمة العقد: 52 مليون دولار
- الأسواق المستهدفة: خطط التقاعد ، صناديق المعاشات التقاعدية ، مقدمي 401 (ك)
التسويق الرقمي والمشاركة القائمة على الويب
ولدت جهود التسويق الرقمي 38000 خيوط مؤهلة في عام 2023 ، بمعدل تحويل قدره 17.4 ٪.
| مقاييس التسويق الرقمي | 2023 الأداء |
|---|---|
| إجمالي الخيوط المؤهلة | 38,000 |
| معدل تحويل الرصاص | 17.4% |
| تنفق التسويق الرقمي | 4.3 مليون دولار |
Jackson Financial Inc. (JXN) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
المهنيين قبل التقاعد
الفئة العمرية المستهدفة: 40-55 سنة
| خصائص القطاع | نقاط البيانات |
|---|---|
| نطاق الدخل السنوي | $85,000 - $250,000 |
| وفورات التقاعد تحتاج | 500000 دولار - 1.2 مليون دولار |
| النسبة المئوية للسوق المستهدف | 37.5% |
الأفراد في سن التقاعد
الفئة العمرية المستهدفة: 55-70 سنة
- متوسط رصيد حساب التقاعد: 426،070 دولار
- وفورات التقاعد المتوسطة: 170،000 دولار
- النسبة المئوية للحصول على منتجات دخل مضمونة: 62 ٪
المستثمرين ذوي الشبكات العالية
| مقاييس القطاع | بيانات محددة |
|---|---|
| الحد الأدنى صافي القيمة | مليون دولار |
| متوسط محفظة الاستثمار | 3.2 مليون دولار |
| النسبة المئوية من إجمالي AUM | 22% |
المستشارين والمؤسسات المالية
قنوات التوزيع الرئيسية
- خبراء الوسيطين المستقلين: 45 ٪ من الشراكات
- مستشارو الاستثمار المسجلين: 28 ٪ من الشراكات
- قنوات البنك/الثقة: 17 ٪ من الشراكات
مخططي تقاعد الأعمال الصغيرة إلى المتوسطة
| فئة حجم العمل | عدد الموظفين | اختراق خطة التقاعد |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة | 10-50 موظفين | 42% |
| الشركات المتوسطة | 51-250 موظفين | 68% |
Jackson Financial Inc. (JXN) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
تطوير المنتجات والاستثمارات التكنولوجية
في السنة المالية 2023 ، خصصت شركة Jackson Financial Inc. 87.4 مليون دولار لاستثمارات التكنولوجيا وتطوير المنتجات.
| فئة التكلفة | المبلغ ($ m) | نسبة الإيرادات |
|---|---|---|
| تطوير البرمجيات | 42.6 | 3.2% |
| تعزيز النظام الأساسي الرقمي | 29.8 | 2.2% |
| البنية التحتية للأمن السيبراني | 15.0 | 1.1% |
نفقات المبيعات والتسويق
بلغ إجمالي نفقات المبيعات والتسويق في جاكسون فاينانشال عام 2023 124.6 مليون دولار.
- التسويق الرقمي: 38.2 مليون دولار
- قناة المبيعات المباشرة: 52.4 مليون دولار
- عمولات الوسيط/الوكيل المستقل: 34.0 مليون دولار
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2023 56.3 مليون دولار.
| منطقة الامتثال | التكلفة ($ م) |
|---|---|
| التقارير القانونية والتنظيمية | 24.7 |
| إدارة المخاطر | 18.5 |
| المراجعة والضوابط الداخلية | 13.1 |
تعويض الموظفين والتدريب
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لعام 2023 218.9 مليون دولار.
- الرواتب الأساسية: 152.6 مليون دولار
- مكافآت الأداء: 38.2 مليون دولار
- تدريب الموظفين والتطوير: 12.4 مليون دولار
- الفوائد والتأمين: 15.7 مليون دولار
صيانة المنصة الرقمية
وصلت تكاليف صيانة البنية التحتية الرقمية لعام 2023 إلى 44.2 مليون دولار.
| فئة الصيانة | التكلفة ($ م) | النسبة المئوية لميزانية التكنولوجيا |
|---|---|---|
| البنية التحتية السحابية | 22.1 | 50% |
| تحديثات النظام | 12.6 | 28.5% |
| الدعم الفني | 9.5 | 21.5% |
Jackson Financial Inc. (JXN) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
عمولات مبيعات المنتجات السنوية
أبلغت شركة Jackson Financial Inc. عن عمولات مبيعات المنتجات السنوية البالغة 378.6 مليون دولار للسنة المالية 2023.
| نوع المنتج السنوي | إيرادات العمولة |
|---|---|
| المعاشات الثابتة | 214.3 مليون دولار |
| المعاشات المتغيرة | 164.3 مليون دولار |
رسوم إدارة الاستثمار
بلغ إجمالي رسوم إدارة الاستثمار لشركة Jackson Financial Inc. 456.2 مليون دولار في عام 2023.
- إدارة الاستثمار المؤسسية: 276.4 مليون دولار
- إدارة الاستثمار في التجزئة: 179.8 مليون دولار
أقساط منتج التقاعد
حققت أقساط منتج التقاعد 612.5 مليون دولار من إيرادات الشركة في عام 2023.
| فئة منتج التقاعد | إيرادات قسط |
|---|---|
| 401 (ك) المنتجات | 342.7 مليون دولار |
| حسابات التقاعد الفردية | 269.8 مليون دولار |
رسوم الخدمة الاستشارية
وصلت رسوم الخدمة الاستشارية إلى 287.4 مليون دولار في عام 2023.
- خدمات التخطيط المالي: 164.2 مليون دولار
- خدمات تخطيط التقاعد: 123.2 مليون دولار
إيرادات معاملات المنصة الرقمية
بلغت إيرادات معاملات المنصة الرقمية 89.7 مليون دولار في عام 2023.
| خدمة منصة رقمية | إيرادات المعاملات |
|---|---|
| التداول عبر الإنترنت | 45.3 مليون دولار |
| منصات الاستثمار الرقمية | 44.4 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.