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Jackson Financial Inc. (JXN): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Insurance - Life | NYSE
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Jackson Financial Inc. (JXN) Bundle
No mundo dinâmico dos serviços financeiros, a Jackson Financial Inc. (JXN) se destaca como uma potência estratégica, revolucionando o planejamento da aposentadoria por meio de sua inovadora tela de modelo de negócios. Ao misturar perfeitamente a tecnologia de ponta, soluções financeiras personalizadas e parcerias robustas, a JXN criou um nicho único no cenário complexo de produtos de aposentadoria e investimento. Sua abordagem abrangente vai além dos serviços financeiros tradicionais, oferecendo estratégias personalizadas que capacitam profissionais, investidores e instituições a garantir seus futuros financeiros com confiança e flexibilidade.
Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias
Alianças estratégicas com agentes de seguros independentes e consultores financeiros
Jackson Financial mantém uma rede de aproximadamente 28.000 consultores financeiros independentes a partir de 2023. As parcerias de distribuição da empresa incluem:
Tipo de parceiro | Número de parceiros | Estrutura da comissão |
---|---|---|
Agentes de seguros independentes | 15,200 | Compensação variável com base nas vendas de produtos |
Consultores de investimento registrados | 12,800 | Comissões baseadas em desempenho |
Parcerias com empresas de gerenciamento de investimentos
Jackson Financial colabora com várias empresas de gerenciamento de investimentos para aprimorar suas ofertas de produtos:
- BlackRock
- Vanguarda
- Fidelity Investments
- Conselheiros Globais da State Street
Total de ativos sob gestão através dessas parcerias: US $ 285,6 bilhões a partir do quarto trimestre 2023.
Colaboração com provedores de tecnologia
Parceiro de tecnologia | Foco primário | Investimento anual |
---|---|---|
Salesforce | Plataforma CRM | US $ 4,2 milhões |
Microsoft Azure | Infraestrutura em nuvem | US $ 6,7 milhões |
Software Guidewire | Tecnologia de seguro | US $ 3,5 milhões |
Relacionamentos com empresas de resseguro
Jackson Financial mantém parcerias de resseguros para gerenciar riscos:
- Munique re
- Swiss Re
- Hannover re
- Scor Global Life
Cobertura total de resseguros: US $ 42,3 bilhões em 2023, com uma taxa de transferência de risco de 68%.
Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de Negócios: Atividades -chave
Aposentadoria e design de produtos de investimento
Jackson Financial Designs Aposentadoria e Produtos de Investimento, com foco em anuidades variáveis. Em 2023, a empresa registrou US $ 43,1 bilhões em ativos totais sob gestão.
Categoria de produto | Total de ativos | Quota de mercado |
---|---|---|
Anuidades variáveis | US $ 32,7 bilhões | 7.2% |
Anuidades fixas | US $ 10,4 bilhões | 4.9% |
Gerenciamento de riscos e serviços de consultoria financeira
Jackson Financial mantém estratégias robustas de gerenciamento de riscos com uma equipe dedicada de gerenciamento de riscos de 127 profissionais.
- Investimentos totais de mitigação de risco: US $ 215 milhões em 2023
- Cobertura do programa de hedge: 98,6% das garantias de anuidade variáveis
- Investimento em tecnologia de gerenciamento de riscos: US $ 47,3 milhões
Plataforma digital e inovação tecnológica
A empresa investiu US $ 62,5 milhões em infraestrutura de transformação e tecnologia digital em 2023.
Área de investimento em tecnologia | Gastos |
---|---|
Desenvolvimento da plataforma digital | US $ 28,6 milhões |
Aprimoramentos de segurança cibernética | US $ 19,7 milhões |
AI e aprendizado de máquina | US $ 14,2 milhões |
Vendas e distribuição de soluções de anuidade e aposentadoria
Jackson Financial mantém uma rede de distribuição abrangente nos Estados Unidos.
- Representantes de vendas totais: 3.742
- Parcerias independentes de corretores: 187
- Vendas totais de anuidade em 2023: US $ 8,3 bilhões
Conformidade regulatória e relatórios financeiros
A Companhia mantém protocolos estritos de conformidade com investimento significativo na adesão regulatória.
Métrica de conformidade | Valor |
---|---|
Tamanho do departamento de conformidade | 214 funcionários |
Investimento de conformidade | US $ 37,6 milhões |
Auditoria regulatória passa | 100% |
Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Equipe de gestão financeira experiente
A partir do quarto trimestre de 2023, a Jackson Financial Inc. possui uma equipe de gerenciamento com uma média de 18,5 anos de experiência em serviços financeiros. A equipe de liderança inclui:
Posição | Anos de experiência |
---|---|
CEO | 22 anos |
Diretor Financeiro | 17 anos |
Diretor de Investimento | 19 anos |
Infraestrutura de tecnologia digital robusta
Métricas de investimento em tecnologia em 2023:
- Orçamento de tecnologia anual: US $ 78,3 milhões
- Usuários da plataforma digital: 412.000
- Taxa de envolvimento de aplicativos móveis: 64%
- Gastos da infraestrutura em nuvem: US $ 22,6 milhões
Forte reputação da marca no planejamento da aposentadoria
Métricas de reputação da marca:
Métrica | Valor |
---|---|
Pontuação de satisfação do cliente | 4.6/5 |
Pontuação do promotor líquido | 72 |
Participação de mercado nas soluções de aposentadoria | 14.3% |
Portfólio de produtos financeiros abrangentes
Breakdown do portfólio de produtos:
- Produtos totais de aposentadoria: 37
- Anuidade Linhas de produtos: 12
- Ofertas de seguro de vida variáveis: 8
- Total de ativos sob gestão: US $ 268,5 bilhões
Capacidades avançadas de gerenciamento de riscos
Investimento de gerenciamento de riscos e métricas:
Métrica de gerenciamento de riscos | Valor |
---|---|
Orçamento anual de gerenciamento de riscos | US $ 45,2 milhões |
Equipe de conformidade | 126 profissionais |
Investimento em tecnologia de mitigação de risco | US $ 16,7 milhões |
Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Soluções de renda de aposentadoria personalizadas
A Jackson Financial oferece estratégias personalizadas de renda de aposentadoria com US $ 246,4 bilhões em ativos totais sob a administração a partir do quarto trimestre 2023. A empresa fornece soluções personalizadas direcionadas ao planejamento da aposentadoria, com foco na tolerância a riscos individuais e nas metas financeiras.
Categoria de produto | Total de ativos | Penetração de mercado |
---|---|---|
Soluções de renda de aposentadoria | US $ 98,7 bilhões | 42% do portfólio total |
Produtos de renda vitalícia garantida
Jackson oferece produtos de anuidade com fluxos de renda da vida garantida. Em 2023, a empresa registrou US $ 57,3 bilhões em reservas de anuidades e uma participação de mercado de 7,2% no segmento de anuidade variável.
- Anuidades indexadas fixas: US $ 23,1 bilhões em reservas
- Anuidades variáveis: US $ 34,2 bilhões em reservas
Opções de investimento flexíveis para diversas necessidades de clientes
A empresa fornece vários veículos de investimento com US $ 129,5 bilhões alocados em vários perfis de risco e estratégias de investimento.
Tipo de investimento | Investimento total | Retorno médio |
---|---|---|
Opções de baixo risco | US $ 42,6 bilhões | 3.5% |
Opções de médio risco | US $ 56,9 bilhões | 5.7% |
Opções de alto risco | US $ 30,0 bilhões | 8.2% |
Ferramentas avançadas de planejamento financeiro digital
Jackson investiu US $ 18,2 milhões em infraestrutura de tecnologia digital em 2023, desenvolvendo plataformas on-line abrangentes com rastreamento de investimentos em tempo real e análise preditiva.
- Usuários de aplicativos móveis: 237.000
- Engajamento da plataforma on -line: 68% da base de clientes
- Orçamento de desenvolvimento de ferramentas digitais: US $ 18,2 milhões
Suporte abrangente de planejamento de aposentadoria
Jackson fornece serviços de planejamento de aposentadoria de ponta a ponta, apoiando 412.000 clientes individuais com recursos abrangentes de consultoria financeira.
Categoria de serviço | Cobertura do cliente | Custo de suporte anual |
---|---|---|
Consulta de aposentadoria | 412.000 clientes | US $ 76,5 milhões |
Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Serviços de Consultoria Financeira Personalizada
A Jackson Financial oferece serviços de consultoria personalizados com 247 consultores financeiros dedicados a partir do quarto trimestre 2023. O valor médio da carteira de clientes é de US $ 1,3 milhão. A frequência de interação do cliente é de 4,2 consultas por ano.
Métrica do Serviço de Consultoria | 2023 dados |
---|---|
Total de consultores financeiros | 247 |
Valor médio do portfólio de clientes | $1,300,000 |
Consultas anuais do cliente | 4.2 |
Plataformas de autoatendimento digital
Suportes de plataforma digital da Jackson Financial US $ 42,3 bilhões Em ativos gerenciados através de interfaces on -line. O uso da plataforma digital aumentou 37% em 2023.
- Usuários de aplicativos móveis: 186.000
- Gerenciamento de contas on -line Penetração: 68%
- Volume de transação digital: 2,4 milhões por trimestre
Suporte e educação em andamento
A infraestrutura de suporte ao cliente inclui 312 representantes de suporte dedicado lidando com 92.000 interações com o cliente mensalmente.
Métrica de suporte | 2023 desempenho |
---|---|
Representantes de apoio | 312 |
Interações mensais do cliente | 92,000 |
Tempo médio de resposta | 17 minutos |
Revisão e consulta regulares de portfólio
Jackson Financial conduz revisões abrangentes de portfólio para 89% de sua base de clientes anualmente, com uma duração média de revisão de 2,1 horas.
Gerenciamento de conta dedicado
Clientes com portfólios superiores a US $ 5 milhões recebem gerenciamento de contas personalizado. Atualmente, 3.200 clientes se qualificam para este serviço premium.
- Limite de portfólio de clientes premium: US $ 5 milhões
- Clientes totais de contas premium: 3.200
- Razão de gerente de contas dedicado: 1:12
Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de Negócios: Canais
Redes de agentes de seguros independentes
Jackson Financial mantém uma rede de aproximadamente 50.000 agentes de seguros independentes em 2023. Esses agentes distribuíram US $ 12,3 bilhões em produtos de anuidade durante o ano fiscal.
Tipo de canal | Número de agentes | Distribuição total do produto |
---|---|---|
Agentes de seguros independentes | 50,000 | US $ 12,3 bilhões |
Plataforma de vendas on -line direta
A plataforma digital da empresa gerou US $ 3,8 bilhões em receita direta de vendas em 2023, representando 22% do volume total de vendas.
- Plataforma online lançada em 2019
- Taxa de crescimento de vendas digitais: 15,6% ano a ano
- Valor médio da transação online: $ 157.000
Redes de referência de consultor financeiro
A Jackson Financial colabora com 18.500 consultores financeiros registrados que geraram US $ 9,2 bilhões em vendas de produtos durante 2023.
Métricas de Rede de Advisor | 2023 dados |
---|---|
Total de consultores financeiros | 18,500 |
Vendas totais de referência | US $ 9,2 bilhões |
Equipe de vendas institucional
A Divisão de Vendas Institucional garantiu US $ 6,5 bilhões em novos contratos com clientes corporativos e institucionais em 2023.
- Número de representantes de vendas institucionais: 125
- Valor médio do contrato: US $ 52 milhões
- Mercados -alvo: planos de aposentadoria, fundos de pensão, 401 (k) fornecedores
Marketing digital e engajamento baseado na Web
Os esforços de marketing digital geraram 38.000 leads qualificados em 2023, com uma taxa de conversão de 17,4%.
Métricas de marketing digital | 2023 desempenho |
---|---|
Total de leads qualificados | 38,000 |
Taxa de conversão de chumbo | 17.4% |
Gastos de marketing digital | US $ 4,3 milhões |
Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Profissionais de pré-aposentadoria
Faixa etária-alvo: 40-55 anos
Características do segmento | Pontos de dados |
---|---|
Faixa de renda anual | $85,000 - $250,000 |
Necessidade de economia de aposentadoria | $ 500.000 - US $ 1,2 milhão |
Porcentagem do mercado -alvo | 37.5% |
Indivíduos em idade da aposentadoria
Faixa etária-alvo: 55-70 anos
- Saldo médio da conta de aposentadoria: US $ 426.070
- Economia mediana da aposentadoria: US $ 170.000
- Porcentagem de busca de produtos de renda garantidos: 62%
Investidores de alta rede
Métricas de segmento | Dados específicos |
---|---|
Patrimônio líquido mínimo | US $ 1 milhão |
Portfólio de investimentos médios | US $ 3,2 milhões |
Porcentagem de AUM total | 22% |
Consultores financeiros e instituições
Canais de distribuição -chave
- Corretores independentes: 45% das parcerias
- Consultores de investimento registrados: 28% das parcerias
- Canais de banco/confiança: 17% das parcerias
Planejadores de aposentadoria de pequenos a médios
Categoria de tamanho de negócios | Contagem de funcionários | Penetração do plano de aposentadoria |
---|---|---|
Pequenas empresas | 10-50 funcionários | 42% |
Empresas médias | 51-250 funcionários | 68% |
Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de negócios: Estrutura de custos
Desenvolvimento de produtos e investimentos em tecnologia
No ano fiscal de 2023, a Jackson Financial Inc. alocou US $ 87,4 milhões para investimentos em desenvolvimento de tecnologia e desenvolvimento de produtos.
Categoria de custo | Valor ($ m) | Porcentagem de receita |
---|---|---|
Desenvolvimento de software | 42.6 | 3.2% |
Aprimoramento da plataforma digital | 29.8 | 2.2% |
Infraestrutura de segurança cibernética | 15.0 | 1.1% |
Despesas de vendas e marketing
As despesas de vendas e marketing da Jackson Financial para 2023 totalizaram US $ 124,6 milhões.
- Marketing Digital: US $ 38,2 milhões
- Canal de vendas direta: US $ 52,4 milhões
- Comissões de corretor/agente independente: US $ 34,0 milhões
Custos de conformidade regulatória
As despesas relacionadas à conformidade em 2023 totalizaram US $ 56,3 milhões.
Área de conformidade | Custo ($ m) |
---|---|
Relatórios legais e regulatórios | 24.7 |
Gerenciamento de riscos | 18.5 |
Auditoria e controles internos | 13.1 |
Compensação e treinamento de funcionários
As despesas totais relacionadas aos funcionários em 2023 foram de US $ 218,9 milhões.
- Salários base: US $ 152,6 milhões
- Bônus de desempenho: US $ 38,2 milhões
- Treinamento e desenvolvimento de funcionários: US $ 12,4 milhões
- Benefícios e seguro: US $ 15,7 milhões
Manutenção da plataforma digital
Os custos de manutenção de infraestrutura digital para 2023 atingiram US $ 44,2 milhões.
Categoria de manutenção | Custo ($ m) | Porcentagem de orçamento de tecnologia |
---|---|---|
Infraestrutura em nuvem | 22.1 | 50% |
Atualizações do sistema | 12.6 | 28.5% |
Suporte técnico | 9.5 | 21.5% |
Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Comissões de vendas de produtos de anuidade
A Jackson Financial Inc. registrou comissões de vendas de produtos de anuidade de US $ 378,6 milhões para o ano fiscal de 2023.
Anuidade Tipo de produto | Receita da Comissão |
---|---|
Anuidades fixas | US $ 214,3 milhões |
Anuidades variáveis | US $ 164,3 milhões |
Taxas de gerenciamento de investimentos
As taxas de gerenciamento de investimentos da Jackson Financial Inc. totalizaram US $ 456,2 milhões em 2023.
- Gerenciamento de investimento institucional: US $ 276,4 milhões
- Gerenciamento de investimentos em varejo: US $ 179,8 milhões
Premiums do produto de aposentadoria
Os prêmios do produto de aposentadoria geraram US $ 612,5 milhões em receita para a empresa em 2023.
Categoria de produto de aposentadoria | Receita premium |
---|---|
401 (k) produtos | US $ 342,7 milhões |
Contas de aposentadoria individuais | US $ 269,8 milhões |
Taxas de serviço de consultoria
As taxas de serviço de consultoria atingiram US $ 287,4 milhões em 2023.
- Serviços de planejamento financeiro: US $ 164,2 milhões
- Serviços de planejamento de aposentadoria: US $ 123,2 milhões
Receitas de transação da plataforma digital
As receitas de transações da plataforma digital totalizaram US $ 89,7 milhões em 2023.
Serviço de plataforma digital | Receita de transação |
---|---|
Negociação online | US $ 45,3 milhões |
Plataformas de investimento digital | US $ 44,4 milhões |
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