|
First Western Financial ، Inc. (MYFW): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Western Financial, Inc. (MYFW) Bundle
تظهر First Western Financial ، Inc. (MYFW) كقوة مالية ديناميكية ، وتنقل استراتيجياً إلى المشهد المعقد للخدمات المصرفية الإقليمية وإدارة الثروة. من خلال صياغة قماش شامل نموذج أعمال ، تكشف المؤسسة عن نهج متطور يمزج عن خدمات العملاء المخصصة والابتكار التكنولوجي والخبرة الإقليمية العميقة. لا يعرض هذا المخطط الاستراتيجي اقتراح القيمة الفريدة لـ MYFW فحسب ، بل يضيء أيضًا كيف يميزون أنفسهم في نظام بيئي للخدمات المالية التنافسية ، ويقدم حلولًا مخصصة تتجاوز النماذج المصرفية التقليدية.
First Western Financial ، Inc. (MYFW) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
شراكات الخدمات المصرفية والمالية الاستراتيجية
تحتفظ First Western Financial ، Inc. بشراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية التالية:
| مؤسسة شريكة | نوع الشراكة | تركيز التعاون |
|---|---|---|
| بنك ويلز فارجو | المراسل المصرفي | خدمات إدارة النقد |
| بنك القروض المنزلية الفيدرالية في دنفر | شراكة التمويل | السيولة ودعم الائتمان |
بائعي التكنولوجيا للمنصات المصرفية الرقمية
تشمل الشراكات التكنولوجية الرئيسية:
- جاك هنري & Associates - مزود البرامج المصرفية الأساسية
- Fiserv - حلول التكنولوجيا المصرفية الرقمية
- شركاء تكامل Fintech:
- منقوشة - اتصال البيانات المالية
- مزيج - منصة الإقراض الرقمية
شركات إدارة الثروات والاستثمار
| شريك | تعاون الخدمة | تركيز إدارة الأصول |
|---|---|---|
| ريمون جيمس | الاستشارات الاستثمار | إحالات إدارة الثروة |
| شواب المؤسسية | خدمات الحضانة | تكامل منصة الاستثمار |
المؤسسات المالية الإقليمية والوطنية
شبكة الشراكة المؤسسية:
- عضوية جمعية المصرفيين في كولورادو
- المصرفيون المستقلون في المجتمع الأمريكي (ICBA)
- شبكة تعاون البنك الإقليمي عبر كولورادو ، أريزونا ، وايومنغ
شبكات الأعمال والمجتمع المحلية
مقاييس مشاركة الشراكة المحلية:
| نوع الشبكة | عدد الشراكات النشطة | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| الغرفة التجارية | 17 فصول محلية | كولورادو والولايات المحيطة بها |
| مراكز تطوير الأعمال الصغيرة | 8 شراكات نشطة | الشبكة الإقليمية متعددة الولايات |
First Western Financial ، Inc. (MYFW) - نموذج العمل: الأنشطة الرئيسية
إدارة الثروات والخدمات الاستشارية المالية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أدار First Western Financial حوالي 6.8 مليار دولار من إجمالي أصول العميل. حقق قطاع إدارة الثروات 24.3 مليون دولار من الإيرادات خلال السنة المالية.
| فئة الخدمة | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| إدارة الثروة الخاصة | 4.2 مليار دولار | 15.7 مليون دولار |
| خدمات الثروة المؤسسية | 2.6 مليار دولار | 8.6 مليون دولار |
العمليات المصرفية التجارية والخاصة
ذكرت First Western Financial إجمالي محفظة القروض البالغة 2.1 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، مع صافي هامش الفائدة بنسبة 3.85 ٪.
- القروض العقارية التجارية: 1.3 مليار دولار
- القروض التجارية والصناعية: 540 مليون دولار
- القروض المصرفية الخاصة: 260 مليون دولار
إدارة محفظة الاستثمار
ولدت أنشطة إدارة الاستثمار 8.5 مليون دولار من دخل الرسوم خلال عام 2023.
| استراتيجية الاستثمار | الأصول تحت الإدارة | أداء |
|---|---|---|
| استراتيجيات الأسهم | 1.9 مليار دولار | 7.2 ٪ العائد السنوي |
| استراتيجيات الدخل الثابت | 1.1 مليار دولار | 4.5 ٪ العائد السنوي |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
بلغ مجموع استثمارات المنصات المصرفية الرقمية 3.2 مليون دولار في عام 2023 ، ودعم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 42،500
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 1.2 مليون في الربع
- معدل مشاركة المنصة الرقمية: 68 ٪
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
بلغت نفقات الامتثال وإدارة المخاطر 4.7 مليون دولار في عام 2023 ، تمثل 2.3 ٪ من إجمالي التكاليف التشغيلية.
| منطقة الامتثال | رصد تردد | ميزانية الامتثال |
|---|---|---|
| التقارير التنظيمية | ربع سنوي | 1.6 مليون دولار |
| التدقيق الداخلي | سنويا | 1.9 مليون دولار |
| الأمن السيبراني | مستمر | 1.2 مليون دولار |
First Western Financial ، Inc. (MYFW) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
المهنيين الماليين ذوي الخبرة وفريق القيادة
اعتبارًا من Q4 2023 ، قام First Western Financial بتوظيف 282 موظفًا. يتكون فريق القيادة من:
| اسم | موضع | سنوات مع الشركة |
|---|---|---|
| سكوت سي كافانو | الرئيس والمدير التنفيذي | 14 سنة |
| جولي تشاندلر | المدير المالي | 7 سنوات |
البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة
تفاصيل الاستثمار التكنولوجي:
- ميزانية تكنولوجيا المعلومات السنوية: 3.2 مليون دولار في عام 2023
- المنصات المصرفية الرقمية التي تدعم قنوات خدمة متعددة
- استثمار البنية التحتية للأمن السيبراني: 1.1 مليون دولار في عام 2023
وجود السوق الإقليمي القوي
تغطية السوق الجغرافية:
| ولاية | عدد الفروع | حصة السوق الكلية |
|---|---|---|
| كولورادو | 15 | 4.7% |
| أريزونا | 7 | 2.3% |
| وايومنغ | 5 | 6.2% |
أنظمة إدارة علاقات العميل القوية
مقاييس إدارة العميل:
- إجمالي علاقات العميل: 8،426 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023
- متوسط قيمة محفظة العميل: 1.3 مليون دولار
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 92.4 ٪
محفظة المنتجات المالية المتنوعة
توزيع المنتج:
| فئة المنتج | إجمالي الإيرادات | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 37.6 مليون دولار | 42% |
| الخدمات المصرفية التجارية | 28.9 مليون دولار | 32% |
| الخدمات المصرفية الخاصة | 23.5 مليون دولار | 26% |
First Western Financial ، Inc. (MYFW) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول إدارة الثروة الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير First Western Financial حوالي 5.1 مليار دولار من إجمالي أصول العميل. يقدم البنك خدمات إدارة الثروات المخصصة بمتوسط حجم حساب قدره 2.3 مليون دولار لكل عميل عالي القيمة.
| مقاييس إدارة الثروة | قيمة |
|---|---|
| إجمالي أصول العميل | 5.1 مليار دولار |
| متوسط حجم حساب القيمة العالية | 2.3 مليون دولار |
| عملاء الثروة الخاصة | 1،287 الأفراد |
الخدمات المالية المتكاملة للشركات والأفراد
يوفر First Western Financial خدمات مالية شاملة عبر قطاعات متعددة:
- الخدمات المصرفية التجارية: 1.8 مليار دولار في إجمالي محفظة القروض
- الخدمات المصرفية الخاصة: 672 عملاء نشطين
- إدارة الاستثمار: 215 حساب استثمار الشركات
خبرة السوق المحلية مع النهج المصرفي الإقليمي
يعمل البنك في 5 ولايات مع 38 موقعًا للمكاتب ، مع التركيز على كولورادو وأريزونا وويومنغ والأسواق الإقليمية المحيطة.
| الوجود الإقليمي | المقاييس |
|---|---|
| إجمالي الدول الخدم | 5 |
| إجمالي مواقع المكاتب | 38 |
| تركيز السوق الأولية | كولورادو ، أريزونا ، وايومنغ |
استراتيجيات استثمار مخصصة
انهيار استراتيجية الاستثمار اعتبارًا من عام 2023:
- محافظ الأسهم: 42 ٪ من الأصول المدارة
- استراتيجيات الدخل الثابت: 33 ٪ من الأصول المدارة
- استثمارات بديلة: 25 ٪ من الأصول المدارة
تجربة خدمة العملاء عالية اللمس
توضح مقاييس خدمة العملاء التزام البنك بالتجربة الشخصية:
| مقاييس خدمة العميل | أداء |
|---|---|
| متوسط معدل الاحتفاظ بالعميل | 93.6% |
| متوسط مدة علاقة العميل | 8.4 سنوات |
| تصنيف رضا العميل | 4.7/5 |
First Western Financial ، Inc. (MYFW) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مديري العلاقات المخصصين
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحتفظ First Western Financial 37 مديري علاقات متخصصين في أسواقها الأساسية في كولورادو وأريزونا وويومنغ. محفظة العميل المتوسطة لكل مدير علاقة: 68 أفراد ذوي قيمة عالية.
| سوق | عدد مديري العلاقات | محفظة العميل المتوسطة |
|---|---|---|
| كولورادو | 22 | 42 عميل |
| أريزونا | 9 | 38 عميل |
| وايومنغ | 6 | 28 عميل |
الاستشارات المالية الشخصية
انهيار الخدمات الاستشارية:
- استشارات إدارة الثروات: 214 في الربع
- جلسات تخطيط التقاعد: 167 في الربع
- مراجعات استراتيجية الاستثمار: 192 في الربع
قنوات التفاعل الرقمية والشخصية
| قناة | نسبة الاستخدام | متوسط وقت التفاعل |
|---|---|---|
| منصة المصرفية عبر الإنترنت | 62% | 17 دقيقة |
| تطبيق الجوال | 38% | 12 دقيقة |
| اجتماعات فرع شخصي | 22% | 45 دقيقة |
استراتيجيات الاحتفاظ بالعميل على المدى الطويل
معدل الاحتفاظ بالعميل: 87.4 ٪ اعتبارًا من 2023
- برامج مراجعة العلاقات السنوية
- تقييمات الصحة المالية المخصصة
- هياكل مكافأة الولاء
دعم التخطيط المالي المصمم
خدمات التخطيط المتخصصة:
| فئة التخطيط | عدد العملاء الذين خدموا | متوسط قيمة الحافظة |
|---|---|---|
| تخطيط التقاعد | 1,342 | 2.3 مليون دولار |
| التخطيط العقاري | 876 | 4.1 مليون دولار |
| تحسين الضرائب | 1,124 | 3.7 مليون دولار |
First Western Financial ، Inc. (MYFW) - نموذج العمل: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير First Western Financial 12 فرعًا بنكًا كامل الخدمات في جميع أنحاء كولورادو.
| ولاية | عدد الفروع | المواقع الأولية |
|---|---|---|
| كولورادو | 12 | دنفر ، بولدر ، المئوية |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
ميزات المنصة المصرفية الرقمية:
- قدرات إدارة الحساب
- مراقبة المعاملة في الوقت الحقيقي
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات تطبيقات الهاتف المحمول لعام 2023:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 27,500 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 18,240 |
فريق المبيعات المباشر
تكوين فريق المبيعات اعتبارًا من عام 2024:
- إجمالي ممثلي المبيعات: 45
- متخصص في: إدارة الثروات ، الخدمات المصرفية التجارية ، الخدمات المصرفية الشخصية
شبكة المستشار المالي
تفاصيل شبكة المستشار المالي:
| فئة المستشار | عدد المستشارين |
|---|---|
| المخططون الماليون المعتمدون | 22 |
| أخصائيو إدارة الثروات | 18 |
First Western Financial ، Inc. (MYFW) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
الأفراد ذوي القيمة العالية
اعتبارًا من Q4 2023 ، يستهدف First Western Financial الأفراد ذوي القيمة العالية مع الأصول التي تتراوح بين مليون دولار إلى 30 مليون دولار. يبلغ متوسط عميل البنك في هذا القطاع 5.2 مليون دولار.
| خاصية القطاع | بيانات محددة |
|---|---|
| متوسط قيمة العميل الصافي | 5.2 مليون دولار |
| إجمالي عملاء القيمة العالية | 1,247 |
| متوسط قيمة الحافظة | 3.8 مليون دولار |
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
تخدم First Western Financial الشركات التي تتراوح عائدات سنوية تتراوح بين 2 مليون دولار و 50 مليون دولار.
- إجمالي عملاء الخدمات المصرفية التجارية: 423
- متوسط حجم قرض الأعمال: 1.7 مليون دولار
- متوسط إيرادات الأعمال: 12.3 مليون دولار
الشركات التجارية المحلية والإقليمية
يركز البنك على العملاء التجاريين في المقام الأول في كولورادو وأريزونا وويومنغ.
| التغطية الجغرافية | عدد العملاء التجاريين |
|---|---|
| كولورادو | 276 |
| أريزونا | 87 |
| وايومنغ | 59 |
العملاء المحترفين الأثرياء
من بين المهنيين المستهدفين الأطباء والمحامين والمديرين التنفيذيين ورجال الأعمال الذين تزيد عن 250،000 دولار.
- إجمالي العملاء المحترفين الأثرياء: 612
- متوسط أصول العميل الفردية: 2.6 مليون دولار
- متوسط الدخل السنوي: 325،000 دولار
آفاق إدارة الثروة
يستهدف قطاع إدارة الثروات في First Western Financial الأفراد الذين لديهم أصول قابلة للاستثمار بمبلغ مليون دولار أو أكثر.
| مقاييس إدارة الثروة | قيمة |
|---|---|
| إجمالي عملاء إدارة الثروات | 892 |
| متوسط الأصول تحت الإدارة | 4.5 مليون دولار |
| إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة | 4.01 مليار دولار |
First Western Financial ، Inc. (MYFW) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات الموظفين والتعويضات
اعتبارًا من Q4 2023 ، ذكرت First Western Financial إجمالي نفقات الموظفين البالغة 25.3 مليون دولار. يشمل الانهيار:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب | 18,750,000 |
| فوائد | 4,250,000 |
| التعويض القائم على الأسهم | 2,300,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 5.7 مليون دولار ، والتي تشمل:
- صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 2.4 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 1.8 مليون دولار
- ترخيص البرامج: 1.5 مليون دولار
تكاليف الامتثال التنظيمية
كانت نفقات الامتثال لعام 2023 3.2 مليون دولار ، منظمة على النحو التالي:
| منطقة الامتثال | المبلغ ($) |
|---|---|
| الاستشارات القانونية والتنظيمية | 1,500,000 |
| التدقيق والإبلاغ | 1,100,000 |
| تدريب الامتثال | 600,000 |
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 4.5 مليون دولار:
- التسويق الرقمي: 1.8 مليون دولار
- الإعلان التقليدي: 1.2 مليون دولار
- رعاية حدث العميل: 700،000 دولار
- تكنولوجيا التسويق: 800،000 دولار
تشغيل الفرع وصيانة الشبكة
بلغت تكاليف تشغيلية الفرع والشبكة لعام 2023 6.8 مليون دولار:
| المصاريف التشغيلية | المبلغ ($) |
|---|---|
| تأجير وصيانة المنشأة | 3,200,000 |
| المرافق | 1,400,000 |
| معدات الفرع | 1,200,000 |
| البنية التحتية للشبكة | 1,000,000 |
First Western Financial ، Inc. (MYFW) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من أنشطة الإقراض
للسنة المالية 2023 ، أبلغت First Western Financial إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 57.1 مليون دولار. يشمل انهيار أصول كسب الفائدة:
| فئة الأصول | التوازن الكلي | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 1.28 مليار دولار | 36.2 مليون دولار |
| قروض العقارات السكنية | 412.5 مليون دولار | 15.3 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 89.6 مليون دولار | 5.6 مليون دولار |
رسوم إدارة الثروة
بلغت إيرادات إدارة الثروات لعام 2023 22.4 مليون دولار ، مع قطاعات الخدمة التالية:
- خدمات التخطيط المالي: 8.7 مليون دولار
- الاستثمار الاستثمار: 9.6 مليون دولار
- خدمات الثقة والتخطيط العقاري: 4.1 مليون دولار
الخدمات الاستشارية الاستثمارية
حققت الخدمات الاستشارية للاستثمار 9.6 مليون دولار من الإيرادات ، مع الأصول تحت الإدارة (AUM) بقيمة 2.3 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| قطاع العميل | AUM | إيرادات الرسوم الاستشارية |
|---|---|---|
| الأفراد ذوي القيمة العالية | 1.4 مليار دولار | 6.2 مليون دولار |
| عملاء الشركات | 540 مليون دولار | 2.4 مليون دولار |
| العملاء المؤسسيون | 360 مليون دولار | 1.0 مليون دولار |
رسوم المعاملات والخدمات
بلغت إيرادات رسوم المعاملات والخدمات لعام 2023 12.3 مليون دولار ، تتألف من:
- رسوم حساب الودائع: 5.7 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 2.1 مليون دولار
- أجهزة الصراف الآلي ورسوم بطاقة الخصم: 3.2 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الأخرى: 1.3 مليون دولار
إيرادات إدارة الأصول
بلغت إيرادات إدارة الأصول 6.8 مليون دولار في عام 2023 ، مع التخصيص التالي:
| نوع الإدارة | ربح | مقاييس الأداء |
|---|---|---|
| إدارة صناديق الاستثمار المشتركة | 3.6 مليون دولار | 780 مليون دولار AUM |
| إدارة الأسهم الخاصة | 2.1 مليون دولار | 340 مليون دولار AUM |
| إدارة الاستثمار البديلة | 1.1 مليون دولار | 210 مليون دولار AUM |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.