First Western Financial, Inc. (MYFW): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

First Western Financial, Inc. (MYFW) tritt als dynamisches finanzielles Kraftwerk auf und navigiert strategisch in der komplexen Landschaft des regionalen Bank- und Vermögensmanagements. Durch die sorgfältige Herstellung einer umfassenden Geschäftsmodell-Leinwand zeigt die Organisation einen ausgeklügelten Ansatz, der personalisierte Kundendienste, technologische Innovationen und tief verwurzelte regionale Fachkenntnisse verbindet. Dieser strategische Blaupause zeigt nicht nur das einzigartige Wertversprechen von MyFW, sondern beleuchtet auch, wie sie sich in einem wettbewerbsfähigen Finanzdienstleistungs -Ökosystem unterscheiden, und bietet maßgeschneiderte Lösungen, die traditionelle Bankenparadigmen überschreiten.

First Western Financial, Inc. (MYFW) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Bank- und Finanzdienstleistungspartnerschaften

First Western Financial, Inc. unterhält strategische Partnerschaften mit den folgenden Finanzinstituten:

Partnerinstitution	Partnerschaftstyp	Kollaborationsfokus
Wells Fargo Bank	Korrespondenzbanking	Cash -Management -Dienstleistungen
Federal Home Loan Bank von Denver	Finanzierungspartnerschaft	Liquiditäts- und Kreditunterstützung

Technologieanbieter für digitale Bankplattformen

Zu den wichtigsten Technologie -Partnerschaften gehören:

• Jack Henry & Associates - Core Banking Software Provider
• Fiserv - Digital Banking Technology Solutions
• Fintech -Integrationspartner:
  • Plaid - Finanzdatenkonnektivität
  • Mischung - Plattform für digitale Kreditvergabe

Vermögensverwaltungs- und Investmentfirmen

Partner	Service -Zusammenarbeit	Asset Management Focus
Raymond James	Anlageberatung	Überweisungen zur Vermögensverwaltung
Schwab Institutional	Sorgerechtsdienste	Integration der Anlageplattform

Regionale und nationale Finanzinstitute

Institutional Partnership Network:

• Mitgliedschaft der Colorado Bankers Association
• Unabhängige Community Banker of America (ICBA) Partner
• Regional Bank Collaboration Network in Colorado, Arizona, Wyoming

Lokale Geschäfts- und Gemeinschaftsnetzwerke

Lokale Metriken für Partnerschaftsgüter:

Netzwerktyp	Anzahl der aktiven Partnerschaften	Geografische Abdeckung
Handelskammer	17 Lokale Kapitel	Colorado und umliegende Staaten
Entwicklungszentren für Kleinunternehmen	8 aktive Partnerschaften	Regionales Netzwerk mit mehreren Staaten

First Western Financial, Inc. (MYFW) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Vermögensverwaltungs- und Finanzberatungsdienste

Ab dem vierten Quartal 2023 verwaltete First Western Financial rund 6,8 ​​Milliarden US -Dollar an den gesamten Kundenvermögen. Das Vermögensverwaltungssegment erzielte im Geschäftsjahr einen Umsatz von 24,3 Mio. USD.

Servicekategorie	Togesal Assets, die verwaltet werden	Jahresumsatz
Privatvermögen Management	4,2 Milliarden US -Dollar	15,7 Millionen US -Dollar
Institutionelle Vermögensdienste	2,6 Milliarden US -Dollar	8,6 Millionen US -Dollar

Gewerbe- und Privatbankengeschäfte

First Western Financial meldete zum 31. Dezember 2023 das gesamte Kreditportfolio von 2,1 Milliarden US -Dollar mit einer Nettozinsspanne von 3,85%.

• Gewerbeimmobilienkredite: 1,3 Milliarden US -Dollar
• Gewerbe- und Industriekredite: 540 Millionen US -Dollar
• Privatbankenkredite: 260 Millionen US -Dollar

Investmentportfoliomanagement

Die Aktivitäten des Investitionsmanagements erzielten im Jahr 2023 ein Gebührenergebnis von 8,5 Mio. USD.

Anlagestrategie	Vermögenswerte im Management	Leistung
Aktienstrategien	1,9 Milliarden US -Dollar	7,2% Jahresrendite
Festeinkommensstrategien	1,1 Milliarden US -Dollar	4,5% Jahresrendite

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Investitionen der digitalen Bankplattform beliefen sich im Jahr 2023 auf 3,2 Mio. USD und unterstützten Online- und Mobile -Banking -Dienste.

• Benutzer von Mobile Banking: 42.500
• Online -Banking -Transaktionen: 1,2 Millionen pro Quartal
• Digitalplattform Engagement Rate: 68%

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Die Kosten für die Compliance- und Risikomanagementkosten betrugen im Jahr 2023 4,7 Mio. USD, was 2,3% der gesamten Betriebskosten entspricht.

Compliance -Bereich	Überwachungsfrequenz	Compliance -Budget
Regulierungsberichterstattung	Vierteljährlich	1,6 Millionen US -Dollar
Interne Prüfung	Jährlich	1,9 Millionen US -Dollar
Cybersicherheit	Kontinuierlich	1,2 Millionen US -Dollar

First Western Financial, Inc. (MYFW) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Erfahrenes Finanzfachleute und Führungsteam

Ab dem vierten Quartal 2023 beschäftigte der erste westliche finanzielle 282 Mitarbeiter insgesamt 282 Mitarbeiter. Das Führungsteam besteht aus:

Name	Position	Jahre mit der Gesellschaft
Scott C. Kavanaugh	Präsident und CEO	14 Jahre
Julie Chandler	Chief Financial Officer	7 Jahre

Fortgeschrittene technologische Infrastruktur

Technologieinvestitionsdetails:

• Jährliches IT -Budget: 3,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
• Digitale Bankplattformen, die mehrere Servicekanäle unterstützen
• Cybersecurity Infrastrukturinvestition: 1,1 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

Starke regionale Marktpräsenz

Geografische Marktabdeckung:

Zustand	Anzahl der Zweige	Gesamtmarktanteil
Colorado	15	4.7%
Arizona	7	2.3%
Wyoming	5	6.2%

Robuste Kundenbeziehungsmanagementsysteme

Kundenverwaltungsmetriken:

• Gesamt Kundenbeziehungen: 8.426 zum 31. Dezember 2023
• Durchschnittlicher Kundenportfoliowert: 1,3 Mio. USD
• Kundenbindungsrate: 92,4%

Diversifiziertes Finanzproduktportfolio

Produktverteilung:

Produktkategorie	Gesamtumsatz	Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Vermögensverwaltung	37,6 Millionen US -Dollar	42%
Geschäftsbanken	28,9 Millionen US -Dollar	32%
Private Banking	23,5 Millionen US -Dollar	26%

First Western Financial, Inc. (MyFW) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Vermögensverwaltungslösungen

Ab dem vierten Quartal 2023 verwaltet First Western Financial rund 5,1 Milliarden US -Dollar an Kundenvermögen. Die Bank bietet personalisierte Vermögensverwaltungsdienste mit einer durchschnittlichen Kontogröße von 2,3 Mio. USD pro Kunden mit hohem Netzwerk an.

Vermögensverwaltungsmetriken	Wert
Gesamtkundenvermögen	5,1 Milliarden US -Dollar
Durchschnittliche Account-Größe mit hohem Netzwert	2,3 Millionen US -Dollar
Private Vermögenskunden	1.287 Personen

Integrierte Finanzdienstleistungen für Unternehmen und Einzelpersonen

First Western Financial bietet umfassende Finanzdienstleistungen in mehreren Segmenten:

• Geschäftsbanken: 1,8 Milliarden US -Dollar im gesamten Kreditportfolio
• Private Banking: 672 aktive Geschäftskunden
• Investmentmanagement: 215 Unternehmensinvestitionskonten

Lokales Marktkenntnis mit regionalem Bankenansatz

Die Bank ist in 5 Bundesstaaten mit 38 Büroorten tätig und konzentriert sich auf Colorado, Arizona, Wyoming und die umliegenden regionalen Märkte.

Regionale Präsenz	Metriken
Gesamtstaaten dient	5
Gesamtbürostandorte	38
Primärmarktkonzentration	Colorado, Arizona, Wyoming

Individuelle Anlagestrategien

Aufschlüsselung der Anlagestrategie ab 2023:

• Eigenkapitalportfolios: 42% der verwalteten Vermögenswerte
• Strategien fester Einkommen: 33% der verwalteten Vermögenswerte
• Alternative Investitionen: 25% der verwalteten Vermögenswerte

High-Touch-Kunden-Serviceerfahrung

Kundenservice -Metriken zeigen das Engagement der Bank für personalisierte Erfahrungen:

Kundenservice -Metriken	Leistung
Durchschnittliche Kundenbindung Rate	93.6%
Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer	8,4 Jahre
Kundenzufriedenheitsbewertung	4.7/5

First Western Financial, Inc. (MYFW) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Engagierte Beziehungsmanager

Zum vierten Quartal 2023 unterhält First Western Financial 37 engagierte Beziehungsmanager in seinen Kernmärkten in Colorado, Arizona und Wyoming. Durchschnittliches Kundenportfolio pro Beziehungsmanager: 68 Personen mit hohem Netzwert.

Markt	Anzahl der Beziehungsmanager	Durchschnittliches Client -Portfolio
Colorado	22	42 Kunden
Arizona	9	38 Kunden
Wyoming	6	28 Kunden

Personalisierte finanzielle Beratung

Aufschlüsselung der Beratungsdienste:

• Vermögensverwaltungskonsultationen: 214 pro Quartal
• Ruhestandsplanungssitzungen: 167 pro Quartal
• Anlagestrategieprüfungen: 192 pro Quartal

Digitale und persönliche Interaktionskanäle

Kanal	Nutzungsprozentsatz	Durchschnittliche Interaktionszeit
Online -Banking -Plattform	62%	17 Minuten
Mobile App	38%	12 Minuten
Persönliche Zweigsitzungen	22%	45 Minuten

Langzeit-Kundenbindungstrategien

Kundenbindungsrate: 87,4% ab 2023

• Jährliche Relationship Review -Programme
• Anpassungsbewertungen für finanzielle Gesundheit
• Loyalitätsstrukturen

Support für finanzielle Planung

Spezielle Planungsdienste:

Planungskategorie	Anzahl der Kunden serviert	Durchschnittlicher Portfoliowert
Pensionsplanung	1,342	2,3 Millionen US -Dollar
Nachlassplanung	876	4,1 Millionen US -Dollar
Steueroptimierung	1,124	3,7 Millionen US -Dollar

First Western Financial, Inc. (MYFW) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt First Western Financial 12 Filialen mit Full-Service-Bank in ganz Colorado.

Zustand	Anzahl der Zweige	Hauptstandorte
Colorado	12	Denver, Boulder, Centennial

Online -Banking -Plattform

Digital Banking Platform -Funktionen:

• Kontoverwaltungsfunktionen
• Echtzeit-Transaktionsüberwachung
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Elektronische Aussagen

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App -Statistiken für 2023:

Metrisch	Wert
Gesamtdownload für mobile Apps	27,500
Monatliche aktive Benutzer	18,240

Direktverkaufsteam

Verkaufsteam -Komposition ab 2024:

• Gesamtverkaufsvertreter: 45
• Spezialisiert auf: Vermögensverwaltung, Geschäftsbanken, Personal Banking

Finanzberatungsnetzwerk

Finanzberatungsnetzwerk Details:

Beraterkategorie	Anzahl der Berater
Zertifizierte Finanzplaner	22
Vermögensverwaltungsspezialisten	18

First Western Financial, Inc. (MYFW) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Individuelle mit hohem Netzwert

Ab dem vierten Quartal 2023 zielt die First Western Financial-Ziele mit hoher Netzwerbung mit Vermögenswerten von 1 Million bis 30 Millionen US-Dollar. Der durchschnittliche Kunde der Bank in diesem Segment hat einen Nettovermögen von 5,2 Millionen US -Dollar.

Segmentcharakteristik	Spezifische Daten
Durchschnittlicher Kundennetzwert	5,2 Millionen US -Dollar
Gesamtkunden mit hohem Netzwert	1,247
Durchschnittlicher Portfoliowert	3,8 Millionen US -Dollar

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

First Western Financial dient Unternehmen mit jährlichen Einnahmen zwischen 2 und 50 Millionen US -Dollar.

• Total Business Banking Kunden: 423
• Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 1,7 Millionen US -Dollar
• Mittlere Geschäftsumsatz: 12,3 Millionen US -Dollar

Lokale und regionale Handelsunternehmen

Die Bank konzentriert sich auf kommerzielle Kunden hauptsächlich in Colorado, Arizona und Wyoming.

Geografische Abdeckung	Anzahl der gewerblichen Kunden
Colorado	276
Arizona	87
Wyoming	59

Wohlhabende professionelle Kunden

Zu den gezielten Fachleuten zählen Ärzte, Anwälte, Führungskräfte und Unternehmer mit jährlichen Einkommen über 250.000 US -Dollar.

• Gesamt wohlhabende professionelle Kunden: 612
• Durchschnittliche individuelle Kundenvermögen: 2,6 Millionen US -Dollar
• Median Jahreseinkommen: 325.000 USD

Vermögensverwaltungsaussichten

Das Vermögensverwaltungssegment von First Western Financial richtet sich an Personen mit investierbarem Vermögen von 1 Million US -Dollar oder mehr.

Vermögensverwaltungsmetriken	Wert
Gesamtkunden des Vermögens Management	892
Durchschnittliche Vermögenswerte im Management	4,5 Millionen US -Dollar
Togesal Assets, die verwaltet werden	4,01 Milliarden US -Dollar

First Western Financial, Inc. (MYFW) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Personal- und Entschädigungskosten

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete First Western Financial die Gesamtpersonalkosten in Höhe von 25,3 Mio. USD. Die Aufschlüsselung beinhaltet:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Gehälter	18,750,000
Vorteile	4,250,000
Aktienbasierte Vergütung	2,300,000

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 5,7 Millionen US -Dollar, einschließlich:

• IT -Systeme Wartung: 2,4 Millionen US -Dollar
• Cybersicherheitsinvestitionen: 1,8 Millionen US -Dollar
• Software -Lizenzierung: 1,5 Millionen US -Dollar

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Compliance -Kosten für 2023 betrugen 3,2 Millionen US -Dollar und strukturiert wie folgt:

Compliance -Bereich	Betrag ($)
Rechtliche und regulatorische Beratung	1,500,000
Prüfung und Berichterstattung	1,100,000
Compliance -Training	600,000

Marketing- und Kundenerwerbskosten

Die Marketingausgaben für 2023 belief sich auf 4,5 Millionen US -Dollar:

• Digitales Marketing: 1,8 Millionen US -Dollar
• Traditionelle Werbung: 1,2 Millionen US -Dollar
• Kundenereignissponsoring: 700.000 US -Dollar
• Marketingtechnologie: 800.000 US -Dollar

Zweigbetriebs- und Netzwerkwartung

Die Betriebskosten für die Filiale und die Netzwerkkosten für 2023 betrugen 6,8 Millionen US -Dollar:

Betriebskosten	Betrag ($)
Mietvertrag und Wartung der Einrichtung	3,200,000
Versorgungsunternehmen	1,400,000
Zweigausrüstung	1,200,000
Netzwerkinfrastruktur	1,000,000

First Western Financial, Inc. (MYFW) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Kreditaktivitäten

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete First Western Financial den Gesamtzinseinkommen von 57,1 Mio. USD. Der Zusammenbruch von Zinsengütern umfasst:

Vermögenskategorie	Gesamtbetrag	Zinserträge
Werbekredite	1,28 Milliarden US -Dollar	36,2 Millionen US -Dollar
Wohnimmobilienkredite	412,5 Millionen US -Dollar	15,3 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	89,6 Millionen US -Dollar	5,6 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltungsgebühren

Die Einnahmen aus Vermögensverwaltungen für 2023 beliefen sich auf 22,4 Mio. USD mit den folgenden Servicebereichen:

• Finanzplanungsdienstleistungen: 8,7 Millionen US -Dollar
• Anlageberatung: 9,6 Millionen US -Dollar
• Vertrauens- und Nachlassplanungsdienstleistungen: 4,1 Millionen US -Dollar

Anlageberatungsdienste

Die Anlageberatungsdienste erzielten einen Umsatz von 9,6 Mio. USD, wobei das Management (AUM) von 2,3 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023 verwaltet wurde.

Kundensegment	Aum	Beratungsgebühreneinnahmen
Hochvermögen Einzelpersonen	1,4 Milliarden US -Dollar	6,2 Millionen US -Dollar
Unternehmenskunden	540 Millionen US -Dollar	2,4 Millionen US -Dollar
Institutionelle Kunden	360 Millionen Dollar	1,0 Millionen US -Dollar

Transaktions- und Servicegebühren

Transaktions- und Servicegebühreinnahmen für 2023 betrugen 12,3 Mio. USD und bestand aus:

• Einzahlungskontogebühren: 5,7 Mio. USD
• Kabelübertragungsgebühren: 2,1 Millionen US -Dollar
• Gebühren für Geldautomaten und Debitkarten: 3,2 Millionen US -Dollar
• Andere Bankdienstleistungen: 1,3 Millionen US -Dollar

Einnahmen aus dem Vermögensverwaltung

Das Vermögensverwaltungsumsatz erreichte im Jahr 2023 6,8 Millionen US -Dollar mit der folgenden Zuweisung:

Managementtyp	Einnahmen	Leistungsmetriken
Investmentfondsmanagement	3,6 Millionen US -Dollar	780 Millionen US -Dollar AUM
Private Equity Management	2,1 Millionen US -Dollar	340 Millionen US -Dollar AUM
Alternatives Investitionsmanagement	1,1 Millionen US -Dollar	210 Millionen US -Dollar AUM