|
PCB Bancorp (PCB): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
PCB Bancorp (PCB) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الإقليمية ، يظهر PCB Bancorp كقوة استراتيجية ، وصياغة بدقة نموذج أعمالها لخدمة النظام الإيكولوجي الاقتصادي النابض بالحياة في كاليفورنيا. من خلال مزج حلول مالية مخصصة بسلاسة مع البنية التحتية الرقمية المتطورة ، وضع ثنائي الفينيل متعدد الكلور نفسه كقوة تحويلية في الخدمات المصرفية المحلية ، حيث تقدم خدمات مصممة صدى مع الشركات الصغيرة إلى المتوسطة والمستهلكين الأفراد. يتجاوز نهجهم المبتكر الخدمات المصرفية التقليدية ، مما يخلق اقتراحًا شاملاً قيمة يتشابك في مشاركة المجتمع ، والبراعة التكنولوجية ، وخبرات العملاء التي تعتمد على العلاقة.
PCB Bancorp (PCB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية وغرف التجارة
يحافظ PCB Bancorp على شراكات مع 7 غرف تجارية محلية في جنوب كاليفورنيا اعتبارًا من عام 2024.
| نوع الشراكة | عدد الجمعيات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| غرف التجارة المحلية | 7 | منطقة جنوب كاليفورنيا |
مطورو العقارات التجارية
تتعاون PCB Bancorp مع 12 شركة تطوير عقارية تجارية في سوقها الأساسي.
| تركيز الشراكة | عدد شراكات المطورين | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 12 | 245 مليون دولار |
شبكات مؤسسة صغيرة إلى متوسطة الحجم (SME)
يدعم PCB Bancorp 328 شركة SME من خلال برامج الشراكة المستهدفة.
- إجمالي شراكات شبكة الشركات الصغيرة والمتوسطة: 328
- متوسط حجم القرض للشركات الصغيرة والمتوسطة: 375،000 دولار
- إجمالي محفظة إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة: 123.2 مليون دولار
مقدمو التكنولوجيا المالية الإقليمية
لدى PCB Bancorp شراكات تقنية استراتيجية مع 5 شركات Fintech.
| نوع شريك التكنولوجيا | عدد الشراكات | مبلغ الاستثمار |
|---|---|---|
| مزودي Fintech | 5 | 4.7 مليون دولار |
منظمات الاستثمار المجتمعية
يشارك PCB Bancorp مع 9 منظمات استثمار مجتمعية لدعم التنمية الاقتصادية المحلية.
- إجمالي شراكات الاستثمار المجتمعي: 9
- التزامات قرض تنمية المجتمع: 56.3 مليون دولار
- التركيز الجغرافي: جنوب كاليفورنيا
PCB Bancorp (PCB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
يوفر PCB Bancorp الخدمات المصرفية إجمالي الأصول البالغة 4.1 مليار دولار اعتبارًا من Q4 2023. بلغ إجمالي القروض 3.2 مليار دولار ، مع قروض عقارية تجارية تمثل 2.1 مليار دولار من المحفظة.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| الإقراض التجاري | 2.1 مليار دولار |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 1.1 مليار دولار |
| قروض الأعمال الصغيرة | 385 مليون دولار |
نشأة القرض والاكتتاب
بلغ حجم إنشاء القرض لـ PCB Bancorp في عام 2023 742 مليون دولار ، مع هامش فائدة صاف قدره 3.85 ٪.
- متوسط معدل الموافقة على القرض: 68 ٪
- متوسط مدة القرض المرجح: 5.2 سنة
- وقت معالجة القرض: 15-21 يومًا
إدارة الودائع والاستثمار
| نوع الإيداع | التوازن الكلي (2023) |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | 1.3 مليار دولار |
| حسابات الادخار | 985 مليون دولار |
| حسابات سوق المال | 412 مليون دولار |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
استثمارات المنصة المصرفية الرقمية في عام 2023: 8.2 مليون دولار
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 62 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 4.3 مليون معاملة شهرية
- استثمار أمن المنصة الرقمية: 2.1 مليون دولار
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
ميزانية الامتثال وإدارة المخاطر: 12.5 مليون دولار في عام 2023
| فئة إدارة المخاطر | توزيع |
|---|---|
| الامتثال التنظيمي | 6.3 مليون دولار |
| الأمن السيبراني | 3.7 مليون دولار |
| الوقاية من الاحتيال | 2.5 مليون دولار |
PCB Bancorp (PCB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية في كاليفورنيا
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير PCB Bancorp 15 فرعًا كامل الخدمات في جميع أنحاء جنوب كاليفورنيا. أبلغ إجمالي الأصول عند 3.98 مليار دولار. التركيز الجغرافي في مناطق مقاطعة لوس أنجلوس ومقاطعة أورانج.
| مواقع الفرع | العد الكلي | المناطق الأولية |
|---|---|---|
| فروع الخدمة كاملة | 15 | مقاطعة لوس أنجلوس ، مقاطعة أورانج |
| إجمالي الأصول | 3.98 مليار دولار | سوق كاليفورنيا |
فريق الإدارة ذوي الخبرة
فريق القيادة مع خبرة مصرفية متوسط لمدة 22 عامًا. يشمل المديرين التنفيذيون الرئيسيون:
- الرئيس التنفيذي لمدة 30+ سنة في الخدمات المصرفية
- المدير المالي مع خبرة 25 سنة في الخدمات المالية
- كبير مسؤولي المخاطر مع 20 عامًا من الخبرة التنظيمية
بنية تحتية مصرفية رقمية قوية
منصة رقمية دعم 100 ٪ الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول مع 85000 مستخدم نشط اعتبارًا من ديسمبر 2023.
| الخدمة الرقمية | مقاييس المستخدم |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 85,000 |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 2.3 مليون شهري |
أنظمة التكنولوجيا المالية الملكية
استثمار قدره 4.2 مليون دولار في البنية التحتية التكنولوجية في عام 2023. إنفاق الأمن السيبراني: 1.1 مليون دولار سنويًا.
احتياطيات رأس المال الكبيرة
نسبة رأس المال من المستوى 1: 13.5 ٪ اعتبارًا من Q4 2023. إجمالي احتياطيات رأس المال: 542 مليون دولار.
| مقياس رأس المال | قيمة |
|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 13.5% |
| إجمالي احتياطيات رأس المال | 542 مليون دولار |
PCB Bancorp (PCB) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات المحلية
يقدم PCB Bancorp حلولًا مصرفية مستهدفة بمجموع إجمالي قدره 2.29 مليار دولار من Q3 2023. يوفر البنك خدمات الإقراض التجارية المتخصصة بحجم قرض تجاري متوسط قدره 1.5 مليون دولار.
| فئة القرض | إجمالي قيمة الحافظة | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 2.29 مليار دولار | 1.5 مليون دولار |
| قروض الأعمال الصغيرة | 412 مليون دولار | $350,000 |
أسعار الفائدة التنافسية للقروض والودائع
يقدم ثنائي الفينيل متعدد الكلور أسعار فائدة تنافسية مع أسعار القروض التجارية الحالية تتراوح بين 7.25 ٪ إلى 9.50 ٪ ومعدلات الإيداع بين 3.75 ٪ و 5.25 ٪.
نهج خدمة العملاء التي تعتمد على العلاقة
PCB يحافظ على أ ارتفاع معدل الاحتفاظ بالعملاء بنسبة 87 ٪ من خلال العلاقات المصرفية الشخصية. يخدم البنك ما يقرب من 45000 من العملاء والأفراد في المناطق التشغيلية.
منتجات مالية مرنة للشركات الصغيرة والمتوسطة
- حسابات فحص الأعمال مع رسوم الصيانة الشهرية صفر
- خط مرن من خيارات الائتمان تصل إلى 500،000 دولار
- عملية موافقة القرض السريعة في غضون 48 ساعة
- حلول إدارة النقد المخصصة
تجربة مصرفية تركز على المجتمع
يدير PCB 15 موقعًا فرعيًا في المقام الأول في كاليفورنيا ، حيث بلغ إجمالي قاعدة الأصول 3.86 مليار دولار اعتبارًا من ديسمبر 2023. يعيد البنك حوالي 12 ٪ من صافي دخله في مبادرات تنمية المجتمع المحلي.
| مقياس مالي | 2023 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.86 مليار دولار |
| عدد الفروع | 15 |
| إعادة استثمار المجتمع | 12 ٪ من صافي الدخل |
PCB Bancorp (PCB) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مديري العلاقات المخصصين
يوفر PCB Bancorp إدارة علاقات مخصصة للعملاء والأعمال المصرفية الشخصية. اعتبارًا من عام 2023 ، يحتفظ البنك بحوالي 37 مديري علاقات مخصصين عبر شبكة فرع جنوب كاليفورنيا.
| قطاع العملاء | عدد المديرين المتفانين | محفظة العميل المتوسطة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 22 | 45-50 عميل لكل مدير |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 15 | 65-70 عميل لكل مدير |
الخدمات الاستشارية المالية الشخصية
يقدم PCB خدمات استشارية مالية شاملة مع التركيز على حلول مخصصة.
- متوسط وقت التشاور الاستشاري: 90 دقيقة
- أدوات التخطيط المالي الرقمي متوفرة
- استشارة أولية مجانية للعملاء الجدد
دعم العملاء الرقمي والاسم الشخصي
يوفر PCB Bancorp دعم العملاء متعدد القنوات مع المقاييس التالية:
| قناة الدعم | متوسط وقت الاستجابة | حجم الدعم السنوي |
|---|---|---|
| الدردشة عبر الإنترنت | 2-3 دقائق | 42،500 تفاعل |
| دعم الهاتف | 4-5 دقائق | 98،700 مكالمة |
| الدعم في الفرع | 15-20 دقيقة | 35200 تفاعلات العميل |
مبادرات مشاركة المجتمع
يوضح PCB Bancorp مشاركة مجتمعية قوية من خلال المبادرات المستهدفة.
- استثمار المجتمع السنوي: 750،000 دولار
- شراكات محلية غير ربحية: 22 منظمة
- برامج محو الأمية المالية: 15 حدثًا سنويًا
حلول مصرفية مصممة
يقدم البنك منتجات مصرفية متخصصة بميزات مخصصة:
| فئة المنتج | عدد الحلول المتخصصة | متوسط معدل تبني العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 14 تكوينات المنتج الفريدة | 67% |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 9 أنواع الحسابات المتخصصة | 53% |
PCB Bancorp (PCB) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من عام 2023 ، تدير PCB Bancorp 15 موقعًا للفرع المادي يتركز بشكل أساسي في جنوب كاليفورنيا. تقع هذه الفروع في الأسواق الرئيسية بما في ذلك لوس أنجلوس ومقاطعة أورانج.
| فئة الفرع | عدد الفروع | التركيز الجغرافي |
|---|---|---|
| مجموع الفروع المادية | 15 | جنوب كاليفورنيا |
| مواقع السوق الأولية | مقاطعة لوس أنجلوس | 9 فروع |
| مواقع السوق الثانوية | مقاطعة أورانج | 6 فروع |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
توفر منصة PCB Bancorp المصرفية عبر الإنترنت خدمات مصرفية رقمية شاملة مع الميزات التالية:
- 24/7 الوصول إلى الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- تنزيلات بيان الحساب
- مراجعة تاريخ المعاملات
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يدعم التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول المعاملات والخدمات عبر منصات متعددة:
| منصة | توافر | تنزيل الإحصاءات |
|---|---|---|
| متجر تطبيقات iOS | متاح | 4.2/5 تصنيف |
| متجر Google Play | متاح | 4.1/5 تصنيف |
مركز اتصال خدمة العملاء
يحافظ PCB Bancorp على مركز اتصال خدمة العملاء مع المعلمات التشغيلية التالية:
- ساعات التشغيل: من الاثنين إلى الجمعة ، من 8:00 صباحًا إلى 6:00 مساءً بتوقيت المحيط الهادئ
- دعم عطلة نهاية الأسبوع: ساعات محدودة يوم السبت
- اللغات المدعومة: اللغة الإنجليزية ، الإسبانية
- متوسط وقت الاستجابة: 3-5 دقائق
أدوات الاتصال الرقمية
تتضمن قنوات الاتصال الرقمية منصات الرسائل الآمنة والبريد الإلكتروني والوسائط الاجتماعية لمشاركة العملاء:
| قناة الاتصال | الحالة النشطة | وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| تأمين الرسائل عبر الإنترنت | نشيط | في غضون 24 ساعة |
| دعم البريد الإلكتروني | نشيط | في غضون 48 ساعة |
| منصات التواصل الاجتماعي | LinkedIn ، Twitter | في غضون 12-24 ساعة |
PCB Bancorp (PCB) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
يخدم PCB Bancorp 1،245 شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم في كاليفورنيا اعتبارًا من Q4 2023. متوسط حجم القرض التجاري: 487،000 دولار. إجمالي محفظة القروض التجارية: 612 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 412 | 189.3 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 356 | 167.5 مليون دولار |
| تصنيع | 287 | 132.6 مليون دولار |
الشركات التجارية المحلية
PCB Bancorp يدعم 876 مؤسسة تجارية محلية في جميع أنحاء جنوب كاليفورنيا. تتركز بشكل أساسي في مناطق لوس أنجلوس ومقاطعة أورانج.
- متوسط حساب الودائع التجارية: 1.2 مليون دولار
- إجمالي الودائع التجارية: 1.05 مليار دولار
- تركيز الصناعة: العقارات والرعاية الصحية وقطاعات التكنولوجيا
المستهلكون الأفراد في كاليفورنيا
قاعدة عملاء من 47،832 عميل مصرفي فردي. إجمالي الأصول المصرفية الشخصية: 2.3 مليار دولار.
| نوع العميل | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 29,456 | $42,500 |
| المدخرات الشخصية | 18,376 | $87,300 |
مقدمي الخدمات المهنية
PCB Bancorp يخدم 612 من مقدمي الخدمات المهنية. إجمالي محفظة قروض الخدمات المهنية: 276 مليون دولار.
- الشركات القانونية: 187 عميل
- الممارسات الطبية: 224 عميل
- الشركات الاستشارية: 201 عملاء
المنظمات المحلية غير الربحية
دعم 89 منظمة محلية غير ربحية مع إجمالي ودائع غير ربحية تبلغ 42.6 مليون دولار.
| فئة غير ربحية | عدد المنظمات | إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| تعليمية | 27 | 15.3 مليون دولار |
| الرعاية الصحية | 32 | 18.7 مليون دولار |
| خدمات المجتمع | 30 | 8.6 مليون دولار |
PCB Bancorp (PCB) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من 2023 التقرير السنوي ، أبلغ PCB Bancorp عن نفقات تشغيل الفروع الكلية البالغة 16.3 مليون دولار.
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 6,750,000 |
| المرافق | 1,250,000 |
| صيانة | 2,300,000 |
| أمن الفرع | 1,500,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية ل PCB Bancorp في عام 2023 7.8 مليون دولار.
- صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 3.2 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 2.5 مليون دولار
- ترخيص البرامج: 1.4 مليون دولار
- ترقيات الأجهزة: 700،000 دولار
تعويض الموظف
بلغ إجمالي تعويض الموظفين لـ PCB Bancorp في عام 2023 45.6 مليون دولار.
| نوع التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 32,500,000 |
| مكافآت الأداء | 8,200,000 |
| الفوائد والتأمين | 4,900,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لـ PCB Bancorp في عام 2023 5.4 مليون دولار.
- موظفو قانونيون وامتثالون: 2.1 مليون دولار
- نفقات التدقيق والإبلاغ: 1.8 مليون دولار
- التدريب التنظيمي: 600000 دولار
- تكنولوجيا الامتثال: 900،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لـ PCB Bancorp في عام 2023 4.2 مليون دولار.
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1,600,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 1,200,000 |
| أحداث المجتمع | 500,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 900,000 |
PCB Bancorp (PCB) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ PCB Bancorp عن إجمالي دخل الفوائد البالغ 84.3 مليون دولار. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | إجمالي رصيد القرض | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 1.42 مليار دولار | 48.6 مليون دولار |
| الرهن العقاري السكني | 612 مليون دولار | 22.7 مليون دولار |
| تجاري & القروض الصناعية | 385 مليون دولار | 13.0 مليون دولار |
الخدمات المصرفية القائمة على الرسوم
بلغ إجمالي دخل الرسوم لعام 2023 17.2 مليون دولار ، مع انهيار الخدمة التالية:
- رسوم صيانة الحساب: 4.3 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 3.8 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 2.6 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 1.5 مليون دولار
- رسوم الخدمة الأخرى: 5.0 مليون دولار
عمولات منتجات الاستثمار
ولدت خدمات الاستثمار 6.5 مليون دولار في العمولات خلال عام 2023:
| منتج الاستثمار | إيرادات العمولة |
|---|---|
| صناديق الاستثمار | 2.8 مليون دولار |
| تخطيط التقاعد | 1.9 مليون دولار |
| خدمات الوساطة | 1.8 مليون دولار |
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
وصلت الإيرادات المصرفية الرقمية لعام 2023 إلى 3.7 مليون دولار:
- معاملات دفع الفواتير عبر الإنترنت: 1.2 مليون دولار
- رسوم إيداع الهاتف المحمول: 0.9 مليون دولار
- رسوم التحويل الرقمي: 1.6 مليون دولار
خدمات إدارة الثروات
أنتج قطاع إدارة الثروات 8.4 مليون دولار في عام 2023:
| فئة الخدمة | ربح |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 5.6 مليون دولار |
| التخطيط المالي | 2.1 مليون دولار |
| خدمات الثقة | 0.7 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.