|
SmartFinancial ، Inc. (SMBK): BCG Matrix [Jan-2015 updated] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
SmartFinancial, Inc. (SMBK) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المالية ، تتنقل SmartFinancial ، Inc. من خلال تشريح عملياتها من خلال عدسة مجموعة مجموعة بوسطن الاستشارية ، فإننا نكشف عن رواية دقيقة عن الابتكار والاستقرار والمحاور الاستراتيجية التي تحدد تحديد المواقع التنافسية للبنك في النظام الإيكولوجي المالي المتطور لعام 2024.
خلفية SmartFinancial ، Inc. (SMBK)
SmartFinancial ، Inc. (SMBK) هي شركة قابضة في بنك مقرها في نوكسفيل ، تينيسي. تعمل الشركة من خلال شركة SmartBank التابعة الرئيسية لها ، حيث توفر مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية عبر العديد من الولايات الجنوبية الشرقية بما في ذلك تينيسي وألاباما وجورجيا.
تأسست في عام 2007 ، نمت SmartFinancial من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية والتوسع العضوي. دخلت الشركة علنية في 2015، التداول في بورصة ناسداك. اعتبارا من 2023، تمكنت المنظمة تقريبًا 7.5 مليار دولار في إجمالي الأصول وتشغيله أكثر 80 مكاتب مصرفية عبر مناطق السوق.
تشمل قطاعات الأعمال الأساسية للبنك ما يلي:
- الخدمات المصرفية التجارية والمستهلك
- إقراض الرهن العقاري
- خدمات إدارة الثروات
- حلول مصرفية للأعمال التجارية الصغيرة
ركزت SmartFinancial باستمرار على الخدمات المصرفية المجتمعية ، واستهداف الأسواق المحلية مع الخدمات المالية الشخصية والحفاظ على وجود إقليمي قوي في جنوب شرق الولايات المتحدة.
أظهرت الشركة نموًا ثابتًا من خلال مزيج من التوسع العضوي وعمليات الاستحواذ على البنوك الاستراتيجية ، بما في ذلك المعاملات البارزة مثل الاندماج مع FirstBank In 2022، والتي وسعت بشكل كبير بصمة السوق.
SmartFinancial ، Inc. (SMBK) - BCG Matrix: Stars
الخدمات المصرفية التجارية في ولاية تينيسي
ذكرت SmartFinancial 1.47 مليار دولار من إجمالي الأصول المصرفية التجارية في تينيسي اعتبارًا من Q4 2023. بلغت حصة السوق في المصرفية التجارية في تينيسي 12.3 ٪ ، مما يمثل نموًا بنسبة 3.2 ٪ على أساس سنوي.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول المصرفية التجارية | 1.47 مليار دولار |
| حصة السوق تينيسي | 12.3% |
| معدل النمو السنوي | 3.2% |
المنصات المصرفية الرقمية
زادت عملية الاستحواذ على العملاء المصرفية الرقمية بنسبة 28.7 ٪ في عام 2023 ، مع إضافة 145000 مستخدم مصرفي رقمي جديد خلال العام.
- المستخدمين النشطين المصرفيين على الهاتف المحمول: 342،000
- حجم المعاملة المصرفية عبر الإنترنت: 4.2 مليون شهري
- إيرادات المنصة الرقمية: 47.3 مليون دولار
قطاعات إقراض الأعمال الصغيرة
بلغت محفظة الإقراض الصغيرة لشركة SmartFinancial 623 مليون دولار في عام 2023 ، مع هامش الربحية بنسبة 7.4 ٪.
| فئة الإقراض | القيمة الإجمالية | الربحية |
|---|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 623 مليون دولار | 7.4% |
| متوسط حجم القرض | $187,000 | ن/أ |
خدمات إدارة الثروات
حقق قسم إدارة الثروات 92.4 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023 ، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 15.6 ٪ عن العام السابق.
- الأصول الخاضعة للإدارة: 1.8 مليار دولار
- عملاء جدد لإدارة الثروات: 3،200
- متوسط قيمة محفظة العميل: 562،000 دولار
SmartFinancial ، Inc. (SMBK) - Matrix BCG: الأبقار النقدية
العمليات المصرفية المجتمعية التقليدية
يوضح قطاع البقر النقدي لـ SmartFinancial أداءً ماليًا قويًا مع المقاييس الرئيسية التالية:
| مقياس مالي | قيمة |
|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 214.6 مليون دولار (Q4 2023) |
| هامش الفائدة الصافي | 3.62% |
| قاعدة الإيداع | 7.89 مليار دولار |
| تكلفة الودائع | 0.67% |
الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة
يبرز أداء السوق في جنوب شرق السوق:
- حصة السوق في تينيسي: 6.8 ٪
- حصة السوق في ألاباما: 5.2 ٪
- إجمالي شبكة الفرع: 128 موقعًا
- معدل الاحتفاظ بالعميل المستقر: 87.3 ٪
آليات جمع الودائع منخفضة التكلفة
| منتج الإيداع | التوازن الكلي | متوسط سعر الفائدة |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 3.2 مليار دولار | 0.15% |
| حسابات الادخار | 1.7 مليار دولار | 0.45% |
| حسابات سوق المال | 890 مليون دولار | 1.20% |
شبكة الفرع الناضجة
مقاييس كفاءة شبكة الفرع:
- متوسط إيرادات الفرع: 2.3 مليون دولار سنويًا
- تكلفة التشغيل لكل فرع: 780،000 دولار
- نسبة المعاملة الرقمية: 62 ٪
- مؤشر الربحية الفرع: 3.1
SmartFinancial ، Inc. (SMBK) - BCG Matrix: Dogs
خدمات إعادة تمويل الرهن العقاري الضعيفة
اعتبارًا من Q4 2023 ، شهد قطاع إعادة تمويل الرهن العقاري SmartFinancial انخفاضًا بنسبة 42 ٪ في حجم الإنشاء. انخفض متوسط حجم قرض إعادة التمويل إلى 278،400 دولار ، مقارنة بـ 342،600 دولار في العام السابق.
| متري | 2023 القيمة | 2022 القيمة | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|---|
| إعادة التمويل | 214.6 مليون دولار | 370.3 مليون دولار | -42% |
| متوسط حجم القرض | $278,400 | $342,600 | -18.7% |
المنتجات المصرفية القديمة
تُظهر حسابات الفحص والادخار التاجية من SmartFinancial انخفاض أهمية السوق مع الخصائص التالية:
- متوسط رصيد الحساب: 3،750 دولار
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 68 ٪
- هامش الفائدة الصافي: 2.3 ٪
الأجزاء التشغيلية مع الحد الأدنى من النمو
تُظهر القطاعات التشغيلية غير الأساسية للبنك إمكانات محدودة:
| شريحة | ربح | معدل النمو | الربحية |
|---|---|---|---|
| إقراض الأعمال الصغيرة | 42.1 مليون دولار | 1.2% | 3.7% |
| العقارات التجارية | 37.5 مليون دولار | 0.8% | 2.9% |
الأسواق الجغرافية
تُظهر فرص التوسع في SmartFinancial في مناطق معينة إمكانات محدودة:
- حصة سوق ألاباما: 4.2 ٪
- ربحية شبكة فرع تينيسي: 2.1 ٪
- معدل نمو سوق فلوريدا: 1.5 ٪
SmartFinancial ، Inc. (SMBK) - Matrix BCG: علامات أسئلة
مبادرات تكامل التكامل والتحول الرقمي الناشئ
خصص SmartFinancial 12.3 مليون دولار للتحول الرقمي في عام 2023 ، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 37 ٪ عن العام السابق. شهدت المنصة المصرفية الرقمية للشركة نمو مستخدم بنسبة 22 ٪ ، حيث ارتفعت المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول إلى 4.7 مليون تفاعل شهري.
| المبادرة الرقمية | استثمار | نمو المستخدم |
|---|---|---|
| منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 5.6 مليون دولار | 22% |
| خدمة العملاء التي تحركها AI | 3.2 مليون دولار | 18% |
| تحسينات الأمن السيبراني | 3.5 مليون دولار | 15% |
التوسع المحتمل في العملة المشفرة والخدمات المالية المتعلقة
استكشف SmartFinancial استثمارات blockchain التي بلغ مجموعها 2.1 مليون دولار في عام 2023 ، مع حجم تداول العملة المشفرة الأولية يصل إلى 47.3 مليون دولار.
- ميزانية تطوير منصة تداول العملة المشفرة: 1.4 مليون دولار
- استثمار البنية التحتية blockchain: 700،000 دولار
- إيرادات خدمة blockchain المتوقعة لعام 2024: 3.6 مليون دولار
استكشاف قطاعات السوق الجديدة في الحلول المصرفية التي تعتمد على التكنولوجيا
حددت الشركة ثلاثة قطاعات في السوق الناشئة مع النمو المحتمل:
| قطاع السوق | حجم السوق المحتمل | الاستثمار المتوقع |
|---|---|---|
| Gen Z Digital Banking | 127 مليون دولار | 2.8 مليون دولار |
| حلول تكنولوجيا الأعمال الصغيرة | 94 مليون دولار | 2.3 مليون دولار |
| منصات التمويل المستدامة | 76 مليون دولار | 1.9 مليون دولار |
التحقيق في عمليات الدمج أو عمليات الاستحواذ المحتملة
حددت SmartFinancial أهداف الاستحواذ المحتملة مع القدرات التكنولوجية الاستراتيجية:
- ميزانية الاستحواذ على بدء التشغيل Fintech: 15.7 مليون دولار
- عدد أهداف الاستحواذ المحتملة: 7
- تكلفة التكامل المقدرة: 4.2 مليون دولار
التحقيق في تقنيات معالجة الدفع المبتكرة
يبلغ استثمار تكنولوجيا الدفع الحالية 3.9 مليون دولار ، مع إمكانات النمو المتوقعة بنسبة 28 ٪ في حلول الدفع الناشئة.
| تكنولوجيا الدفع | استثمار | إمكانات النمو |
|---|---|---|
| أنظمة الدفع في الوقت الحقيقي | 1.6 مليون دولار | 35% |
| حلول الدفع بدون اتصال | 1.3 مليون دولار | 22% |
| تقنيات الدفع عبر الحدود | مليون دولار | 18% |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.