|
Valley National Bancorp (VLY): Business Model Canvas [تم تحديث Jan-2025]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Valley National Bancorp (VLY) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الحديثة ، يظهر Valley National Bancorp (VLY) كقوة استراتيجية ، حيث ينسج معًا حلولًا رقمية مبتكرة مع اتصالات مجتمعية عميقة الجذور. من خلال صياغة نموذج تجاري بدقة يوازن بين البراعة التكنولوجية والخدمة الشخصية ، وضعت VLY نفسها كمؤسسة مالية متعددة الاستخدامات تخدم قطاعات العملاء المتنوعة في نيو جيرسي وفلوريدا. تكشف قماش نموذج الأعمال الشامل هذا عن الآليات المعقدة التي تقود نجاح البنك ، مما يكشف كيف تتقارب الشراكات الاستراتيجية والموارد القوية والمناهج التي تركز على العملاء لإنشاء نظام بيئي مصرفي مقنع.
فالي ناشيونال بانكورب (VLY) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التحالفات الاستراتيجية مع الشركات المحلية والمنظمات المجتمعية
يحافظ Valley National Bancorp على شراكات استراتيجية مع الشركات المحلية في نيو جيرسي وفلوريدا. اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ البنك عن 287 شراكة مجتمعية عبر مناطقها التشغيلية.
| نوع الشراكة | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| شبكات الأعمال المحلية | 142 | نيو جيرسي ، فلوريدا |
| منظمات تنمية المجتمع | 95 | متعددة الدول |
| مجموعات دعم الأعمال الصغيرة | 50 | إقليمية |
شراكات مع شركات Fintech للحلول المصرفية الرقمية
يتعاون Valley National Bancorp مع شركاء متعددين من Fintech لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية.
- تكامل منصة الدفع الرقمية
- شراكات التكنولوجيا المصرفية المتنقلة
- مقدمي حلول الأمن السيبراني
| Fintech Partnership Focus | الشراكات النشطة | مبلغ الاستثمار (2023) |
|---|---|---|
| حلول الدفع الرقمية | 7 | 4.2 مليون دولار |
| التقنيات المصرفية المتنقلة | 5 | 3.7 مليون دولار |
| منصات الأمن السيبراني | 3 | 2.5 مليون دولار |
التعاون مع شركات التأمين والاستثمار
أنشأت Valley National Bancorp شراكات شاملة مع كيانات التأمين والاستثمار.
- تعاون خدمة إدارة الثروات
- تكامل منتجات التأمين
- شراكات تخطيط التقاعد
| فئة الشريك | عدد الشركاء | الإيرادات التعاونية (2023) |
|---|---|---|
| مقدمي التأمين | 12 | 18.6 مليون دولار |
| شركات إدارة الاستثمار | 8 | 22.3 مليون دولار |
| خدمات تخطيط التقاعد | 6 | 15.4 مليون دولار |
علاقات مع مقدمي الخدمات المالية الإقليمية والوطنية
يحافظ Valley National Bancorp على علاقات استراتيجية مع مختلف مقدمي الخدمات المالية عبر موازين تشغيلية مختلفة.
| نوع المزود | عدد الشراكات | إجمالي قيمة الشراكة |
|---|---|---|
| المؤسسات المالية الإقليمية | 23 | 45.7 مليون دولار |
| مقدمي الخدمات المالية الوطنية | 15 | 67.2 مليون دولار |
| شركاء شبكة الدفع | 9 | 32.5 مليون دولار |
فالي ناشيونال بانكورب (VLY) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ Valley National Bancorp عن إجمالي الأصول البالغة 68.3 مليار دولار. يدير البنك 269 فرعًا عبر عدة ولايات بما في ذلك نيو جيرسي ونيويورك وفلوريدا وألاباما.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| القروض التجارية | 31.2 مليار دولار |
| حسابات المصرفية للبيع بالتجزئة | 1.8 مليون عميل |
| حسابات الخدمات المصرفية التجارية | 87،500 عملاء الأعمال |
إنشاء القرض ومعالجته
في عام 2023 ، معالجة فالي ناشيونال بانكورب:
- أصول قرض الرهن العقاري: 4.6 مليار دولار
- القروض العقارية التجارية: 22.8 مليار دولار
- موافقات قروض الأعمال الصغيرة: 6،750 قروض
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
وشملت الاستثمارات المصرفية الرقمية في عام 2023:
| مقياس منصة رقمية | 2023 الأداء |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 425,000 |
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 52.3 مليون |
| الاستثمار الرقمي المنصة | 47.2 مليون دولار |
إدارة المخاطر والامتثال
مقاييس الامتثال وإدارة المخاطر لعام 2023:
- ميزانية الامتثال التنظيمية: 38.5 مليون دولار
- استثمارات منع الاحتيال: 22.7 مليون دولار
- موظفو الامتثال: 276 موظفًا
إدارة علاقات العملاء
إحصائيات مشاركة العملاء لعام 2023:
| مقياس CRM | قيمة |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.3% |
| درجة رضا العملاء | 4.2/5 |
| إجمالي تفاعلات العملاء | 3.6 مليون |
فالي ناشيونال بانكورب (VLY) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة فرع واسعة
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Valley National Bancorp 269 فرعًا عبر نيو جيرسي وفلوريدا. انهيار توزيع الفرع:
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| نيو جيرسي | 214 |
| فلوريدا | 55 |
البنية التحتية المصرفية الرقمية
المقاييس المصرفية الرقمية:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 487،000
- مستخدمي منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 612،000
- حجم المعاملات الرقمية في 2023: 42.3 مليون
الموارد البشرية
إجمالي الموظفين اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 3،187
| فئة الموظف | رقم |
|---|---|
| الإدارة العليا | 87 |
| المهنيون الماليون | 1,246 |
| موظفي الدعم | 1,854 |
التكنولوجيا والأمن السيبراني
الاستثمار التكنولوجي السنوي في عام 2023: 87.4 مليون دولار
محفظة المنتجات المالية
- منتجات الإقراض التجارية: 17
- المنتجات المصرفية الشخصية: 12
- خدمات الاستثمار: 6
إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 82.6 مليار دولار
فالي ناشيونال بانكورب (VLY) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للأفراد والشركات
اعتبارًا من Q4 2023 ، يقدم Valley National Bancorp حلولًا مصرفية مخصصة بأصول إجمالية بلغت 71.8 مليار دولار وإجمالي الودائع البالغة 58.1 مليار دولار.
| قطاع العملاء | نطاق المنتج | متوسط حجم الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | فحص ، وفورات ، الرهن العقاري | $47,500 |
| الخدمات المصرفية التجارية | القروض التجارية ، إدارة النقد | $285,000 |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
يوفر Valley National أسعارًا تنافسية عبر منتجات مالية متعددة:
- حساب التوفير الشخصي: 4.25 ٪ APY
- فحص الأعمال: 2.75 ٪ سعر الفائدة
- قرص مضغوط لمدة 12 شهرًا: 5.10 ٪ APY
- معدلات الرهن العقاري: بدءًا من 6.75 ٪
تجارب مصرفية رقمية وجسدية مريحة
| قناة | عدد المواقع | المستخدمين الرقميين |
|---|---|---|
| الفروع المادية | 276 | ن/أ |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | ن/أ | 487,000 |
خبرة السوق المحلية وتركيز المجتمع
يعمل Valley National في المقام الأول في نيو جيرسي ونيويورك وفلوريدا ، مع وجود السوق المركزة.
- اختراق السوق في نيو جيرسي: 22 ٪
- استثمار المجتمع: 45.3 مليون دولار في عام 2023
- قروض الأعمال الصغيرة الصادرة: 1،247 في Q4 2023
الخدمات الاستشارية المالية الشاملة
| نوع الخدمة | الإيرادات السنوية | قاعدة العملاء |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 87.5 مليون دولار | 22500 عميل |
| الاستشارات الاستثمار | 63.2 مليون دولار | 15700 عميل |
فالي ناشيونال بانكورب (VLY) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
خدمة العملاء الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، يوفر Valley National Bancorp خدمة عملاء مخصصة من خلال:
- 147 مواقع فرع الخدمات الكاملة عبر نيو جيرسي ونيويورك وفلوريدا وألاباما
- إجمالي قاعدة العملاء من حوالي 2.1 مليون عميل
| قناة الخدمة | مقاييس تفاعل العميل |
|---|---|
| تفاعلات العميل الفرع | متوسط 85000 تفاعلات شهرية |
| دعم العملاء الرقمي | أكثر من 350،000 تفاعلات شهرية للخدمة الرقمية |
التواصل متعدد القنوات
يقدم Valley National Bancorp قنوات اتصال شاملة:
- الفروع المادية: 147 موقع
- منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 1.2 مليون مستخدم رقمي نشط
- التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 890،000 مستخدمي محمول نشط
- 24/7 مركز هاتف دعم العملاء
برامج الولاء والخدمات المصرفية العلاقة
تشمل استراتيجيات الاحتفاظ بالعملاء:
- برنامج المصرفية العلاقة التي تغطي 65 ٪ من قاعدة العملاء الحالية
- متوسط قيمة علاقة العملاء: 47300 دولار
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 87.4 ٪
التعليم المالي والدعم الاستشاري
| الخدمة الاستشارية | المشاركة السنوية |
|---|---|
| ورش عمل مالية مجانية | 42 ورش العمل سنويًا |
| الموارد المالية عبر الإنترنت | أكثر من 250 مادة تعليمية رقمية |
| استشارات مالية فردية | ما يقرب من 12000 جلسة في السنة |
مديري العلاقات المخصصين
إدارة علاقات عميل العمل:
- 92 مديري علاقات الأعمال المخصصة
- متوسط حجم الحافظة: 78 مليون دولار لكل مدير
- تغطية 4200 عميل خدمات المصرفية التجارية
فالي ناشيونال بانكورب (VLY) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من عام 2023 ، تدير Valley National Bancorp 269 فرعًا متكامل الخدمات في جميع ولايات متعددة ، في المقام الأول في نيو جيرسي ونيويورك وفلوريدا. توزيع الفرع كما يلي:
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| نيو جيرسي | 132 |
| نيويورك | 87 |
| فلوريدا | 50 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
الميزات المصرفية الرقمية:
- إدارة الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الرقمية
- طلبات القرض
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات تطبيقات الهاتف المحمول اعتبارًا من Q4 2023:
- إجمالي مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 425،000
- تنزيل تطبيق الهاتف المحمول: 275،000
- متوسط المستخدمين النشطين الشهري: 310،000
شبكة أجهزة الصراف الآلي
| نوع ATM | العد الكلي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 186 |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة | 45,000+ |
مراكز اتصال خدمة العملاء
قنوات دعم العملاء:
- 24/7 دعم الهاتف
- متوسط موظفي مركز الاتصال: 275
- حجم المكالمة السنوي: 2.1 مليون
- متوسط وقت الاستجابة: 3.2 دقيقة
فالي ناشيونال بانكورب (VLY) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
اعتبارًا من Q4 2023 ، خدم Valley National Bancorp حوالي 2.1 مليون عميل مصرفي للبيع بالتجزئة الفرديين في نيو جيرسي ونيويورك وفلوريدا.
| قطاع العملاء | إجمالي الحسابات | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 587,000 | $4,750 |
| المدخرات الشخصية | 412,000 | $12,300 |
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
يدعم Valley National Bancorp 68،500 من العملاء التجاريين الصغار والمتوسطين مع إجمالي الإقراض التجاري البالغ 12.4 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- حسابات فحص الأعمال: 42،300
- عملاء قرض الأعمال: 16200
- متوسط حجم قرض الأعمال: 765،000 دولار
عملاء الشركات والتجاري
يخدم البنك 3،750 عميلًا من الشركات والتجارية مع إجمالي قروض تجارية قدرها 24.6 مليار دولار في عام 2023.
| قطاع الصناعة | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| العقارات | 1,450 | 9.2 مليار دولار |
| الخدمات المهنية | 890 | 4.7 مليار دولار |
الأفراد ذوي القيمة العالية
يدير Valley National Bancorp الثروة مقابل 12500 فرد من الأصول ذات الأصول الكلية تحت إدارة 6.3 مليار دولار في عام 2023.
- متوسط قيمة العميل الصافي: 3.2 مليون دولار
- حسابات إدارة الثروات: 8،700
- العملاء المصرفيين الخاصين: 3800
قطاعات المجتمع المحلي والأسواق الإقليمية
يدير البنك 268 فرعًا عبر نيو جيرسي ونيويورك وفلوريدا ، حيث يخدم أسواق إقليمية متنوعة مع إجمالي قاعدة ودائع قدرها 68.4 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| ولاية | عدد الفروع | إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| نيو جيرسي | 142 | 38.6 مليار دولار |
| نيويورك | 76 | 19.2 مليار دولار |
| فلوريدا | 50 | 10.6 مليار دولار |
فالي ناشيونال بانكورب (VLY) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
رواتب وفوائد الموظفين
للسنة المالية 2023 ، أبلغت Valley National Bancorp عن نفقات التعويض الإجمالية البالغة 511.4 مليون دولار. انهيار التكاليف المتعلقة بالموظفين هو كما يلي:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 348,950,000 |
| استحقاقات الموظفين | 112,450,000 |
| مساهمات التقاعد والتقاعد | 50,000,000 |
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية ل Valley National Bancorp في عام 2023 87.3 مليون دولار ، مع المكونات الرئيسية التالية:
- صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 42،500،000 دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 22،800،000 دولار
- ترقيات المنصة المصرفية الرقمية: 22،000،000 دولار
نفقات التشغيل الفرع
بلغت التكاليف التشغيلية المتعلقة بالفرع لعام 2023 134.6 مليون دولار:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| نفقات الإيجار والتأجير | 58,200,000 |
| المرافق | 24,600,000 |
| الصيانة والإصلاحات | 51,800,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت النفقات المتعلقة بالامتثال لـ Valley National Bancorp في عام 2023 63.2 مليون دولار:
- موظفو قانونيون وامتثالون: 28،500،000 دولار
- أنظمة التقارير التنظيمية: 19،700،000 دولار
- التدقيق الخارجي والاستشارات: 15،000،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لعام 2023 45.7 مليون دولار:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 18,300,000 |
| الإعلانات الإعلامية التقليدية | 14,500,000 |
| حملات اكتساب العملاء | 12,900,000 |
فالي ناشيونال بانكورب (VLY) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
للسنة المالية 2023 ، أبلغت Valley National Bancorp عن صافي دخل الفوائد البالغ 1.27 مليار دولار. حققت محفظة القروض للبنك 1.16 مليار دولار من إيرادات الفوائد ، حيث تساهم الأوراق المالية الاستثمارية بمبلغ 110 مليون دولار إضافي.
| مصدر الإيرادات | المبلغ (2023) |
|---|---|
| إجمالي دخل الفوائد الصافي | 1.27 مليار دولار |
| إيرادات فائدة القرض | 1.16 مليار دولار |
| فائدة الأوراق المالية الاستثمارية | 110 مليون دولار |
الخدمات القائمة على الرسوم
حقق Valley National Bancorp 213 مليون دولار من الدخل غير الفوائد من الخدمات القائمة على الرسوم في عام 2023.
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 87 مليون دولار
- رسوم بطاقة الائتمان: 42 مليون دولار
- أجهزة الصراف الآلي والرسوم المصرفية الإلكترونية: 38 مليون دولار
- رسوم متنوعة أخرى: 46 مليون دولار
الرسوم المصرفية التجارية والتجزئة
بلغ إجمالي دخل الرسوم المصرفية التجارية 95 مليون دولار في عام 2023 ، مع قطاعات الإيرادات الرئيسية بما في ذلك:
| فئات الرسوم المصرفية التجارية | الإيرادات (2023) |
|---|---|
| خدمات إدارة الخزانة | 45 مليون دولار |
| رسوم إنشاء القرض التجاري | 35 مليون دولار |
| الخدمات الاستشارية للشركات | 15 مليون دولار |
إيرادات المنتجات العقارية والإقراض
بلغت الإيرادات المتعلقة بالرهن العقاري لـ Valley National Bancorp في عام 2023 67 مليون دولار.
- رسوم إنشاء الرهن العقاري السكنية: 42 مليون دولار
- رسوم خدمة الرهن العقاري: 25 مليون دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
حققت خدمات الاستثمار 58 مليون دولار من الإيرادات خلال عام 2023.
| تدفقات إيرادات خدمات الاستثمار | المبلغ (2023) |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 35 مليون دولار |
| الخدمات الاستشارية المالية | 23 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.