Valley National Bancorp (VLY): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des modernen Bankgeschäfts tritt Valley National Bancorp (VLY) als strategisches Kraftpaket auf und webt innovative digitale Lösungen mit tief verwurzelten Gemeinschaftsverbindungen zusammen. Vly hat sich als ein vielseitiges Finanzinstitut, das verschiedene Kundensegmente in New Jersey und Florida bedient, als ein Geschäftsmodell, das technologische Fähigkeiten und personalisierten Service in Einklang gebracht hat, sorgfältig erstellt, das technologische Fähigkeiten und personalisierten Service in Einklang bringt. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas enthüllt die komplizierten Mechanismen, die den Erfolg der Bank vorantreiben, und enthüllen, wie strategische Partnerschaften, robuste Ressourcen und kundenorientierte Ansätze zusammenarbeiten, um ein überzeugendes Bankkosystem zu schaffen.

Valley National Bancorp (VLY) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Allianzen mit lokalen Unternehmen und Gemeinschaftsorganisationen

Valley National Bancorp unterhält strategische Partnerschaften mit lokalen Unternehmen in New Jersey und Florida. Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Bank 287 Partnerschaften in der Gemeinde in ihren operativen Regionen.

Partnerschaftstyp	Anzahl der Partnerschaften	Geografische Abdeckung
Lokale Geschäftsnetzwerke	142	New Jersey, Florida
Gemeinschaftsentwicklungsorganisationen	95	Mehrstaat
Supportgruppen für kleine Unternehmen	50	Regional

Partnerschaften mit Fintech -Unternehmen für digitale Banklösungen

Valley National Bancorp arbeitet mit mehreren Fintech -Partnern zusammen, um die digitalen Bankfähigkeiten zu verbessern.

• Integration der digitalen Zahlungsplattform
• Partnerschaften mit Mobile -Banking -Technologie
• Anbieter von Cybersecurity -Lösung

Fintech Partnership Focus	Aktive Partnerschaften	Investitionsbetrag (2023)
Digitale Zahlungslösungen	7	4,2 Millionen US -Dollar
Mobile -Banking -Technologien	5	3,7 Millionen US -Dollar
Cybersecurity -Plattformen	3	2,5 Millionen US -Dollar

Zusammenarbeit mit Versicherungs- und Investmentfirmen

Valley National Bancorp hat umfassende Partnerschaften mit Versicherungs- und Investmentunternehmen eingerichtet.

• Kollaborationen des Vermögensverwaltungsdienstes
• Versicherungsproduktintegrationen
• Pensionsplanungspartnerschaften

Partnerkategorie	Anzahl der Partner	Kollaborative Einnahmen (2023)
Versicherer	12	18,6 Millionen US -Dollar
Investmentmanagementunternehmen	8	22,3 Millionen US -Dollar
Ruhestandsplanungsdienste	6	15,4 Millionen US -Dollar

Beziehungen zu regionalen und nationalen Finanzdienstleistern

Valley National Bancorp unterhält strategische Beziehungen zu verschiedenen Finanzdienstleistern in verschiedenen operativen Skalen.

Anbietertyp	Anzahl der Partnerschaften	Gesamtpartnerschaftswert
Regionale Finanzinstitute	23	45,7 Millionen US -Dollar
Nationale Finanzdienstleister	15	67,2 Millionen US -Dollar
Zahlungsnetzwerkpartner	9	32,5 Millionen US -Dollar

Valley National Bancorp (VLY) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Valley National Bancorp Gesamtvermögen von 68,3 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 269 Filialen in mehreren Bundesstaaten, darunter New Jersey, New York, Florida und Alabama.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2023)
Werbekredite	31,2 Milliarden US -Dollar
Einzelhandelsbankenkonten	1,8 Millionen Kunden
Geschäftsbankenkonten	87.500 Geschäftskunden

Entstehung und Bearbeitung von Krediten

Im Jahr 2023 verarbeitete Valley National Bancorp:

• Hypothekendarlehensförderungen: 4,6 Milliarden US -Dollar
• Gewerbeimmobilienkredite: 22,8 Milliarden US -Dollar
• Kreditgenehmigung für Kleinunternehmen: 6.750 Kredite

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankinvestitionen im Jahr 2023 umfassten:

Digitale Plattformmetrik	2023 Leistung
Benutzer von Mobile Banking	425,000
Online -Banking -Transaktionen	52,3 Millionen
Investitionsanlage für digitale Plattform	47,2 Millionen US -Dollar

Risikomanagement und Konformität

Compliance- und Risikomanagementkennzahlen für 2023:

• Budget für die Einhaltung von Vorschriften: 38,5 Millionen US -Dollar
• Betrugspräventionsinvestitionen: 22,7 Millionen US -Dollar
• Compliance -Mitarbeiter: 276 Mitarbeiter

Kundenbeziehungsmanagement

Kundenbindungsstatistik für 2023:

CRM -Metrik	Wert
Kundenbindungsrate	87.3%
Kundenzufriedenheit	4.2/5
Totale Kundeninteraktionen	3,6 Millionen

Valley National Bancorp (VLY) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Umfangreiches Zweignetz

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Valley National Bancorp 269 Niederlassungen in New Jersey und Florida. Branch -Distribution -Aufschlüsselung:

Zustand	Anzahl der Zweige
New Jersey	214
Florida	55

Digitale Bankinfrastruktur

Digitale Bankmetriken:

• Benutzer von Mobile Banking: 487.000
• Online -Banking -Plattform aktive Benutzer: 612.000
• Digitales Transaktionsvolumen in 2023: 42,3 Millionen

Personalwesen

Insgesamt Mitarbeiter zum 31. Dezember 2023: 3.187

Mitarbeiterkategorie	Nummer
Geschäftsleitung	87
Finanzfachleute	1,246
Support -Mitarbeiter	1,854

Technologie und Cybersicherheit

Jährliche Technologieinvestitionen in 2023: 87,4 Millionen US -Dollar

Finanzproduktportfolio

• Produkte für kommerzielle Kreditvergabe: 17
• Persönliche Bankprodukte: 12
• Investmentdienstleistungen: 6

Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2023: 82,6 Milliarden US -Dollar

Valley National Bancorp (VLY) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für Einzelpersonen und Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bietet Valley National Bancorp personalisierte Banklösungen mit Gesamtvermögen von 71,8 Milliarden US -Dollar und insgesamt 58,1 Milliarden US -Dollar an.

Kundensegment	Produktpalette	Durchschnittliche Kontogröße
Persönliches Bankgeschäft	Scheck, Einsparungen, Hypothek	$47,500
Business Banking	Handelskredite, Cash Management	$285,000

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Valley National bietet Wettbewerbsraten für mehrere Finanzprodukte:

• Personal Sparkonto: 4,25% APY
• Geschäftsprüfung: 2,75% Zinssatz
• 12-Monats-CD: 5,10% APY
• Hypothekenzinsen: ab 6,75%

Bequeme digitale und physische Bankerlebnisse

Kanal	Anzahl der Standorte	Digitale Benutzer
Physische Zweige	276	N / A
Digital Banking -Benutzer	N / A	487,000

Lokales Marktkenntnis und Gemeinschaftsfokus

Valley National ist hauptsächlich in New Jersey, New York und Florida mit konzentrierter Marktpräsenz tätig.

• Marktdurchdringung in New Jersey: 22%
• Community -Investition: 45,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
• Kredite aus der kleinen Unternehmen ausgestellt: 1.247 im vierten Quartal 2023

Umfassende Finanzberatungsdienste

Service -Typ	Jahresumsatz	Kundenstamm
Vermögensverwaltung	87,5 Millionen US -Dollar	22.500 Kunden
Anlageberatung	63,2 Millionen US -Dollar	15.700 Kunden

Valley National Bancorp (VLY) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Kundenservice

Ab dem vierten Quartal 2023 bietet Valley National Bancorp einen personalisierten Kundenservice über:

• 147 Filiale mit Full-Service-Niederlassung in New Jersey, New York, Florida und Alabama
• Gesamtkundenstamm von ca. 2,1 Millionen Kunden

Service Channel	Kundeninteraktionsmetriken
Branch -Kunden -Interaktionen	Durchschnittliche 85.000 monatliche persönliche Interaktionen
Digitaler Kundenbetreuung	Über 350.000 monatliche Interaktionen für digitale Dienstleistungen

Mehrkanalkommunikation

Valley National Bancorp bietet umfassende Kommunikationskanäle:

• Physische Zweige: 147 Standorte
• Online -Banking -Plattform: 1,2 Millionen aktive digitale Benutzer
• Mobile Banking App: 890.000 aktive mobile Benutzer
• 24/7 Kundensupport -Telefonzentrum

Treueprogramme und Beziehungsbanking

Zu den Kundenbindungsstrategien gehören:

• Relationship Banking -Programm für 65% des bestehenden Kundenstamms
• Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert: $ 47.300
• Kundenbindungsrate: 87,4%

Finanzielle Bildung und Beratungsunterstützung

Beratungsdienst	Jährliches Engagement
Kostenlose Finanzworkshops	42 Workshops jährlich
Online -Finanzressourcen	Über 250 digitale Bildungsmaterialien
Eins-zu-Eins-Finanzberatung	Ungefähr 12.000 Sitzungen pro Jahr

Engagierte Beziehungsmanager

Business Client Relationship Management:

• 92 engagierte Geschäftsbeziehungsmanager
• Durchschnittliche Portfoliosgröße: 78 Millionen US -Dollar pro Manager
• Deckung von 4.200 Geschäftsbankenkunden

Valley National Bancorp (VLY) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

Ab 2023 betreibt Valley National Bancorp 269 Full-Service-Zweige in mehreren Bundesstaaten, hauptsächlich in New Jersey, New York und Florida. Die Zweigverteilung ist wie folgt:

Zustand	Anzahl der Zweige
New Jersey	132
New York	87
Florida	50

Online -Banking -Plattform

Digitale Bankfunktionen:

• Kontoverwaltung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Digitale Aussagen
• Kreditanträge

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App -Statistiken ab Q4 2023:

• Total Mobile Banking -Benutzer: 425.000
• Mobile App Download Count: 275.000
• Durchschnittliche monatliche aktive Benutzer: 310.000

ATM -Netzwerk

ATM -Typ	Gesamtzahl
Geldautomaten	186
Shared Network ETMs	45,000+

Kundendienstzentren

Kundendienstkanäle:

• 24/7 Telefonsupport
• Durchschnittliches Callcenter -Personal: 275
• Jährliches Anrufvolumen: 2,1 Millionen
• Durchschnittliche Reaktionszeit: 3,2 Minuten

Valley National Bancorp (VLY) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Ab dem vierten Quartal 2023 servierte Valley National Bancorp in New York, New York und Florida rund 2,1 Millionen Einzelhandelsbankenkunden.

Kundensegment	Gesamtkonten	Durchschnittlicher Kontostand
Persönliche Überprüfung	587,000	$4,750
Persönliche Ersparnisse	412,000	$12,300

Kleine und mittelgroße Unternehmen

Valley National Bancorp unterstützt zum 31. Dezember 2023 68.500 kleine und mittelgroße Geschäftskunden mit insgesamt kommerzieller Kredite von 12,4 Milliarden US-Dollar.

• Business Checking -Konten: 42.300
• Kundenkreditkunden: 16.200 Uhr
• Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 765.000 USD

Unternehmens- und Gewerbekunden

Die Bank bedient im Jahr 2023 3.750 Unternehmens- und Gewerbekunden mit Gesamtdarlehen von 24,6 Milliarden US -Dollar.

Branchensektor	Anzahl der Kunden	Gesamtkreditportfolio
Immobilie	1,450	9,2 Milliarden US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen	890	4,7 Milliarden US -Dollar

Individuelle mit hohem Netzwert

Valley National Bancorp verwaltet das Wohlstand für 12.500 Hochnetzwerke mit Gesamtvermögen von 6,3 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023.

• Durchschnittlicher Kundennettovermögen: 3,2 Millionen US -Dollar
• Vermögensverwaltungskonten: 8.700
• Private Banking -Kunden: 3.800

Lokale Marktsegmente der Gemeinschaft und regionaler Markt

Die Bank betreibt 268 Filialen in New Jersey, New York und Florida und bedient zum 31. Dezember 2023 verschiedene regionale Märkte mit einer Gesamteinzahlungsbasis von 68,4 Milliarden US -Dollar.

Zustand	Anzahl der Zweige	Gesamtablagerungen
New Jersey	142	38,6 Milliarden US -Dollar
New York	76	19,2 Milliarden US -Dollar
Florida	50	10,6 Milliarden US -Dollar

Valley National Bancorp (VLY) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Valley National Bancorp die Gesamtausgleichskosten von 511,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung der Kosten für Mitarbeiter ist wie folgt:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	348,950,000
Leistungen der Mitarbeiter	112,450,000
Renten- und Altersvorsorgebeiträge	50,000,000

Technologie- und Infrastrukturwartung

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für Valley National Bancorp im Jahr 2023 beliefen sich auf 87,3 Millionen US -Dollar mit den folgenden Schlüsselkomponenten:

• IT -Systeme Wartung: 42.500.000 USD
• Cybersecurity -Investitionen: 22.800.000 USD
• Upgrades für digitale Bankenplattform: 22.000.000 USD

Zweigbetriebskosten

Die Betriebskosten im Zusammenhang mit der Filiale für 2023 belief sich auf 134,6 Mio. USD:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Miet- und Leasingkosten	58,200,000
Versorgungsunternehmen	24,600,000
Wartung und Reparaturen	51,800,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Compliance-bezogene Ausgaben für Valley National Bancorp im Jahr 2023 betrugen 63,2 Millionen US-Dollar:

• Personal- und Compliance -Mitarbeiter: 28.500.000 USD
• Regulierungsberichtssysteme: 19.700.000 USD
• Externe Prüfung und Beratung: 15.000.000 USD

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 beliefen sich auf 45,7 Mio. USD:

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitales Marketing	18,300,000
Traditionelle Medienwerbung	14,500,000
Kampagnen für Kundenakquisitionen	12,900,000

Valley National Bancorp (VLY) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Krediten und Investitionen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Valley National Bancorp einen Nettozinserträge von 1,27 Milliarden US -Dollar. Das Kreditportfolio der Bank erzielte Zinserträge in Höhe von 1,16 Milliarden US -Dollar, wobei Investment -Wertpapiere zusätzliche 110 Mio. USD beitrugen.

Einnahmequelle	Betrag (2023)
Gesamtnettozinserträge	1,27 Milliarden US -Dollar
Darlehenszinserträge	1,16 Milliarden US -Dollar
Investitions -Wertpapierzinsen	110 Millionen Dollar

Gebührenbasierte Dienste

Valley National Bancorp erzielte 2023 nicht zinszinsliche Einnahmen aus gebührenbasierten Dienstleistungen.

• Servicegebühren auf Einlagenkonten: 87 Millionen US -Dollar
• Kreditkartengebühren: 42 Millionen US -Dollar
• Geldautomaten und elektronische Bankengebühren: 38 Millionen US -Dollar
• Andere verschiedene Gebühren: 46 Millionen US -Dollar

Gewerbe- und Einzelhandelsbankengebühren

Die Einkommensgebühren für Geschäftsbanken beliefen sich im Jahr 2023 auf 95 Mio. USD, wobei die wichtigsten Umsatzsegmente einschließlich:

Geschäftsgebührenkategorien für Geschäftsbanken	Einnahmen (2023)
Treasury Management Services	45 Millionen Dollar
Gebühren für gewerbliche Darlehensförderung	35 Millionen Dollar
Corporate Advisory Services	15 Millionen Dollar

Produkteinnahmen von Hypotheken und Krediten

Die Einnahmen aus Hypotheken für Valley National Bancorp im Jahr 2023 beliefen sich auf 67 Millionen US-Dollar.

• Gebühren für die Hypothekenhypothekenurkunde: 42 Millionen US -Dollar
• Hypothekendienstgebühren: 25 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Investmentdienstleistungen erzielten im Jahr 2023 einen Umsatz von 58 Mio. USD.

Einnahmequellen für Investmentdienstleistungen	Betrag (2023)
Vermögensverwaltungsgebühren	35 Millionen Dollar
Finanzberatungsdienste	23 Millionen Dollar