|
Western New England Bancorp ، Inc. (WNEB): Canvas نموذج الأعمال [تم تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) Bundle
اكتشف المخطط الاستراتيجي وراء Western New England Bancorp، Inc. (WNEB)، وهي قوة مصرفية إقليمية تعمل على تحويل المشهد المالي المحلي من خلال الخدمات المبتكرة والحلول التي تركز على المجتمع. من خلال تشريح قماش نموذج الأعمال الشامل الخاص بهم، سنكشف عن كيفية استفادة هذه المؤسسة الديناميكية من الشراكات الاستراتيجية والتقنيات الرقمية المتطورة والمناهج المصرفية الشخصية لخلق قيمة فريدة للشركات الصغيرة والمستهلكين الأفراد والنظم البيئية الاقتصادية المحلية في غرب ماساتشوستس.
Western New England Bancorp، Inc. (WNEB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشركات المحلية وشبكات الإقراض التجاري
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ Western New England Bancorp بشراكات استراتيجية مع شبكات الأعمال المحلية في ماساتشوستس وكونيتيكت.
| نوع الشراكة | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| شبكات الأعمال المحلية | 47 | مناطق ماساتشوستس وكونيتيكت |
| تعاونات الإقراض التجاري | 32 | المناطق الحضرية في نيو إنجلاند |
مطورو العقارات الإقليميون ووسطاء الرهن العقاري
ويتعاون المجلس مع الشركاء الإقليميين في تنمية العقارات.
- إجمالي شراكات التنمية العقارية: 23
- علاقات وسيط الرهن العقاري: 18
- متوسط مدة الشراكة: 4.7 سنوات
المنظمات المجتمعية ومجموعات التنمية الاقتصادية
يعمل Western New England Bancorp مع شبكات تنمية المجتمع.
| نوع المنظمة | عدد الشراكات | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| مجموعات التنمية المجتمعية | 15 | $742,000 |
| شبكات التنمية الاقتصادية | 9 | $456,500 |
مزودو خدمات التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
يحتفظ WNEB بشراكات تكنولوجية مهمة للبنية التحتية الرقمية.
- شركاء التكنولوجيا المصرفية الرقمية: 7
- الاستثمار السنوي للشراكة التكنولوجية: 1.3 مليون دولار
- متوسط مدة الشراكة: 3.2 سنة
| شريك التكنولوجيا | الخدمات المقدمة | قيمة العقد |
|---|---|---|
| FIS Global | المنصة المصرفية الأساسية | 000 540 دولار في السنة |
| جاك هنري & شركاء | حلول الخدمات المصرفية الرقمية | 000 385 دولار في السنة |
Western New England Bancorp، Inc. (WNEB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت Western New England Bancorp عن إجمالي قروض بقيمة 2.43 مليار دولار، مع تكوين القروض التالي:
| فئة القروض | المبلغ الإجمالي | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 1.24 مليار دولار | 51.0% |
| العقارات السكنية | 862 مليون دولار | 35.5% |
| تجاري & الصناعي | 247 مليون دولار | 10.2% |
| قروض المستهلكين | 77 مليون دولار | 3.3% |
إقراض الرهن العقاري وإنشائه
تضمنت أنشطة الإقراض العقاري في عام 2023 ما يلي:
- إجمالي أصول الرهن العقاري: 312 مليون دولار
- محفظة الرهن العقاري السكني: 862 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الرهن العقاري: 287000 دولار
إدارة حساب الودائع
إيداع profile اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
| نوع الإيداع | المبلغ الإجمالي | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| التحقق من عدم الفائدة | 423 مليون دولار | 22.7% |
| فحص الفائدة | 612 مليون دولار | 32.8% |
| حسابات التوفير | 386 مليون دولار | 20.7% |
| الودائع لأجل | 445 مليون دولار | 23.8% |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 78000
- تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 42500
- حجم المعاملات الرقمية: 3.2 مليون معاملة شهرية
إدارة المخاطر ورصد الامتثال
مقاييس الامتثال وإدارة المخاطر لعام 2023:
- نسبة القروض المتعثرة: 0.73٪
- احتياطي خسارة القروض: 24.3 مليون دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 12.4٪
- نتائج مراجعة الامتثال: 3 ملاحظات طفيفة
Western New England Bancorp، Inc. (WNEB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة الفرع المادي في ولاية ماساتشوستس الغربية
اعتبارًا من عام 2023، تدير شركة Western New England Bancorp، Inc. 35 مكتبًا مصرفيًا كامل الخدمة يقع بشكل أساسي في مقاطعات هامبدن وهامبشاير ووستر في ماساتشوستس.
| نوع موقع الفرع | عدد الفروع |
|---|---|
| فروع الخدمات الكاملة في ماساتشوستس | 35 |
| تغطية المقاطعة الأساسية | هامبدن، هامبشاير، ورسستر |
فريق الموظفين المصرفيين والقياديين ذوي الخبرة
يتألف فريق القيادة من كبار المسؤولين التنفيذيين ذوي الخبرة المصرفية الكبيرة.
| المنصب القيادي | سنوات من الخبرة المصرفية |
|---|---|
| الرئيس التنفيذي | 25 + سنة |
| CFO | 20 + سنة |
البنية التحتية المتقدمة للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
استثمر WNEB في منصات الخدمات المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة العملاء.
- منصة مصرفية عبر الإنترنت
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- قدرات المعاملات الرقمية
- البنية التحتية للأمن السيبراني
احتياطيات رأس المال القوية والاستقرار المالي
المقاييس المالية اعتبارًا من الربع الثالث 2023:
| المقياس المالي | المبلغ |
|---|---|
| مجموع الأصول | 6.2 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 612 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 13.5% |
أنظمة إدارة علاقات العملاء
يستخدم WNEB تقنيات إدارة علاقات العملاء المتقدمة لإدارة تفاعلات العملاء.
- أدوات تقسيم العملاء
- الخدمات المصرفية الشخصية
- منصة تحليل بيانات العملاء
Western New England Bancorp، Inc. (WNEB) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يخدم Western New England Bancorp المجتمعات في ماساتشوستس وكونيتيكت بإجمالي أصول 3.86 مليار دولار. يدير البنك 56 فرعًا للخدمات الكاملة عبر هذه المناطق.
| فئة الخدمات | عدد العروض | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| الحسابات المصرفية الشخصية | 12 نوعًا متميزًا من الحسابات | ماساتشوستس وكونيتيكت |
| منصات الخدمات المصرفية الرقمية | الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت | التغطية على مستوى الولاية |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
اعتبارًا من يناير 2024، يقدم WNEB الأسعار التنافسية التالية:
| نوع المنتج | نطاق سعر الفائدة |
|---|---|
| حسابات التوفير الشخصية | 1.75% - 3.25% |
| قروض الرهن العقاري | 6.25% - 7.50% |
| قروض الأعمال | 7.00% - 9.50% |
الخيارات المصرفية الرقمية والشخصية المريحة
- 56 موقع فرع مادي
- 24/7 منصة مصرفية عبر الإنترنت
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول بميزات متقدمة
- شبكة أجهزة صراف آلي بها 75 جهاز صراف آلي مملوك للبنوك
خدمة العملاء المستجيبة وصنع القرار المحلي
يحتفظ WNEB بنموذج اتخاذ القرار المحلي مع 98٪ من قرارات القروض المتخذة في نفس الولاية مثل موقع العميل.
| مقياس خدمة العملاء | الأداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | أقل من 2 ساعة |
| الموظفون المحليون | 387 موظفا |
حلول مالية مصممة خصيصًا للشركات الصغيرة والمتوسطة
في عام 2023، قدم WNEB قروضًا تجارية بقيمة 624 مليون دولار للشركات الصغيرة والمتوسطة.
| فئة إقراض الأعمال | إجمالي حجم القرض |
|---|---|
| العقارات التجارية | 412 مليون دولار |
| قروض الأعمال الصغيرة | 212 مليون دولار |
Western New England Bancorp، Inc. (WNEB) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ Western New England Bancorp 33 مواقع مصرفية كاملة الخدمات عبر ماساتشوستس وكونيتيكت. يخدم البنك ما يقرب من 64500 حساب عملاء فردي مع استراتيجيات علاقات مصرفية شخصية مخصصة.
| شريحة العملاء | نهج إدارة العلاقات | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | مديرو العلاقات المتفانون | $87,500 |
| الأعمال المصرفية | مستشارون تجاريون متخصصون | $425,000 |
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
أبلغت Western New England Bancorp عن 42300 مستخدم نشط للخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023، وهو ما يمثل 65.6٪ من إجمالي قاعدة عملائهم.
- تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 28750
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 1.2 مليون معاملة شهرية
- معدل فتح الحساب الرقمي: 37٪ من الحسابات الجديدة
تفاعلات خدمة العملاء داخل الفرع
يحافظ البنك على متوسط 18200 تفاعل عملاء داخل الفرع شهريًا عبر شبكته.
| نوع الخدمة | حجم التفاعل الشهري | متوسط مدة التفاعل |
|---|---|---|
| معاملات الصراف | 12,500 | 7.5 دقيقة |
| المشاورات المالية | 5,700 | 35 دقيقة |
مشاورات استشارية مالية منتظمة
أجرت Western New England Bancorp 4350 جلسة استشارية مالية شاملة في عام 2023، بمتوسط قيمة محفظة العملاء 215000 دولار.
فعاليات المشاركة المجتمعية والتواصل المحلي
في عام 2023، شارك البنك في 76 حدثًا مجتمعيًا محليًا وجلسة شبكات عبر ماساتشوستس وكونيتيكت.
- أحداث الربط الشبكي للأعمال التجارية الصغيرة: 42
- حلقات عمل لمحو الأمية المالية: 22
- فعاليات رعاية المجتمع: 12
Western New England Bancorp، Inc. (WNEB) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة Western New England Bancorp، Inc. 37 فرعًا مصرفيًا كامل الخدمات عبر ماساتشوستس وكونيتيكت.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| ماساتشوستس | 29 |
| كونيتيكت | 8 |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
ميزات الخدمات المصرفية الرقمية:
- تأمين الوصول إلى الحساب على شبكة الإنترنت
- رصد المعاملات في الوقت الحقيقي
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
| ميزة تطبيق الهاتف المحمول | توافر |
|---|---|
| منصة iOS | متاح |
| منصة Android | متاح |
| إيداع شيك الهاتف المحمول | تم تمكينه |
الخدمات المصرفية الهاتفية
رقم الهاتف 24/7 لدعم العملاء: (413) 785-1111
- معلومات الحساب الآلية
- دعم ممثل خدمة العملاء
- التحقق من المعاملات
شبكة أجهزة الصراف الآلي
| نوع الصراف الآلي | العدد |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 23 |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكية المشتركة | أكثر من 30000 |
Western New England Bancorp، Inc. (WNEB) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات المحلية الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تخدم Western New England Bancorp ما يقرب من 1 200 شركة محلية صغيرة إلى متوسطة الحجم في غرب ماساتشوستس. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 287.3 مليون دولار.
| انهيار قطاع الأعمال | عدد الشركات | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 425 | 89.6 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 350 | 76.2 مليون دولار |
| التصنيع | 225 | 62.5 مليون دولار |
| الرعاية الصحية | 200 | 59 مليون دولار |
المستهلكون الأفراد في غرب ماساتشوستس
يشمل قطاع الخدمات المصرفية الاستهلاكية 42500 من أصحاب الحسابات الفردية. الأصول المصرفية الشخصية: 612.4 مليون دولار.
- حسابات الفحص الشخصي: 28750
- حسابات التوفير الشخصية: 22 300
- متوسط إيداع المستهلك: 14350 دولارًا
المستثمرون العقاريون التجاريون
محفظة قروض العقارات التجارية: 425.6 مليون دولار، تغطي 215 عميلًا نشطًا للاستثمار العقاري.
| نوع الملكية | عدد المستثمرين | إجمالي قيمة الاستثمار |
|---|---|---|
| سكنية متعددة العائلات | 95 | 187.3 مليون دولار |
| المكتب التجاري | 62 | 129.4 مليون دولار |
| مساحات البيع بالتجزئة | 38 | 84.6 مليون دولار |
| العقارات الصناعية | 20 | 24.3 مليون دولار |
العملاء المصرفيون الشخصيون والتجاريون
إجمالي العملاء المصرفيين المجمعين: 54800. العملاء المصرفيون للأعمال: 1850 مع إجمالي أصول الأعمال المصرفية 456.7 مليون دولار.
المنظمات المحلية غير الربحية
العلاقات المصرفية غير الربحية: 87 منظمة يبلغ إجمالي أصولها المصرفية 42.6 مليون دولار.
| فئة المنظمات غير الربحية | عدد المنظمات | إجمالي الأصول المصرفية |
|---|---|---|
| التعليم | 29 | 18.3 مليون دولار |
| الرعاية الصحية | 22 | 14.7 مليون دولار |
| الخدمات المجتمعية | 36 | 9.6 مليون دولار |
Western New England Bancorp، Inc. (WNEB) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصروفات تشغيل الفرع
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، أبلغت شركة Western New England Bancorp، Inc. عن إجمالي نفقات تشغيل الفرع البالغة 12.4 مليون دولار. ويشمل توزيع هذه النفقات ما يلي:
| فئة المصروفات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| تكاليف الإشغال | 4,560,000 |
| الصيانة والمرافق | 2,890,000 |
| المعدات الفرعية | 1,750,000 |
| التأمين والأمن | 3,200,000 |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لـ WNEB في عام 2023 7.6 مليون دولار، مع التخصيص التالي:
- الأنظمة المصرفية الأساسية: 3، 200، 000 دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 2، 100، 000 دولار
- منصات الخدمات المصرفية الرقمية: 1500000 دولار
- دعم وصيانة تكنولوجيا المعلومات: 800000 دولار
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
بلغ إجمالي تعويضات الموظفين لشركة Western New England Bancorp في عام 2023 24.3 مليون دولار:
| فئة التعويضات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| المرتبات الأساسية | 17,600,000 |
| مكافآت الأداء | 3,200,000 |
| فوائد الرعاية الصحية | 2,100,000 |
| اشتراكات التقاعد | 1,400,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال التنظيمي لـ WNEB في عام 2023 5.2 مليون دولار:
- الاستشارات القانونية والامتثال: 2، 100، 000 دولار
- مصروفات مراجعة الحسابات والإبلاغ: 1، 800، 000 دولار
- التدريب التنظيمي: 600000 دولار
- تكنولوجيا الامتثال: 700000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لشركة Western New England Bancorp في عام 2023 3.9 مليون دولار:
| قناة التسويق | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1,500,000 |
| الإعلان التقليدي | 1,200,000 |
| الرعاية المجتمعية | 700,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 500,000 |
Western New England Bancorp، Inc. (WNEB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، سجلت Western New England Bancorp إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 64.8 مليون دولار، مع توزيع على النحو التالي:
| فئة القروض | إيرادات الفوائد (مليون دولار) |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 27.3 |
| قروض الرهن العقاري السكني | 19.5 |
| القروض التجارية والصناعية | 12.6 |
| قروض المستهلكين | 5.4 |
رسوم الرهن العقاري
بلغ إجمالي رسوم إنشاء الرهن العقاري لعام 2023 3.2 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
- رسوم إنشاء الرهن العقاري السكني: 2.7 مليون دولار
- رسوم الرهن العقاري التجاري: 0.5 مليون دولار
رسوم خدمة حساب الودائع
بلغت رسوم الخدمة على حسابات الودائع لعام 2023 5.1 مليون دولار، بما في ذلك:
| نوع رسوم الخدمة | الإيرادات (مليون دولار) |
|---|---|
| رسوم السحب على المكشوف | 2.3 |
| رسوم الصيانة الشهرية | 1.8 |
| رسوم معاملات أجهزة الصراف الآلي | 0.6 |
| رسوم خدمة أخرى | 0.4 |
خدمات الاستثمار وإدارة الثروات
بلغت الإيرادات من خدمات الاستثمار وإدارة الثروات في عام 2023 4.5 مليون دولار:
- رسوم إدارة الأصول: 2.8 مليون دولار
- الخدمات الاستشارية المالية: 1.7 مليون دولار
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
بلغ إجمالي رسوم المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 1.6 مليون دولار:
| الخدمة المصرفية الرقمية | رسوم المعاملات (مليون دولار) |
|---|---|
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 0.7 |
| المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 0.5 |
| التحويلات المالية الإلكترونية | 0.4 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.