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Western New England Bancorp, Inc. (WNEB): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) Bundle
Entdecken Sie den strategischen Blaupause für Western New England Bancorp, Inc. (WNEB), einem regionalen Bankenkraftwerk, das lokale Finanzlandschaften durch innovative Dienstleistungen und in der Gemeinde ausgerichtete Lösungen verändert. Indem wir ihre umfassende Geschäftsmodell-Leinwand analysieren, werden wir vorstellen, wie diese dynamische Institution strategische Partnerschaften, hochmoderne digitale Technologien und personalisierte Bankangriffe nutzt, um einen einzigartigen Wert für kleine Unternehmen, einzelne Verbraucher und lokale wirtschaftliche Ökosysteme in westlichen Massachusetts zu schaffen.
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale Unternehmen und kommerzielle Kreditnetzwerke
Ab 2024 unterhält Western New England Bancorp strategische Partnerschaften mit lokalen Geschäftsnetzwerken in Massachusetts und Connecticut.
| Partnerschaftstyp | Anzahl der Partnerschaften | Geografische Abdeckung |
|---|---|---|
| Lokale Geschäftsnetzwerke | 47 | Regionen von Massachusetts und Connecticut |
| Kollaborationen für kommerzielle Kreditvergabe | 32 | Metropolen in New England |
Regionale Immobilienentwickler und Hypothekenmakler
WNEB arbeitet mit regionalen Immobilienentwicklungspartnern zusammen.
- Gesamtpartnerschaften der Immobilienentwicklung: 23
- Hypothekenmaklerbeziehungen: 18
- Durchschnittliche Partnerschaftsdauer: 4,7 Jahre
Gemeinschaftsorganisationen und wirtschaftliche Entwicklungsgruppen
Western New England Bancorp befasst sich mit Networks der Gemeindeentwicklungsnetzwerke.
| Organisationstyp | Anzahl der Partnerschaften | Jährliche Investition |
|---|---|---|
| Community -Entwicklungsgruppen | 15 | $742,000 |
| Wirtschaftsentwicklungsnetzwerke | 9 | $456,500 |
Technologiedienstleister für digitale Banklösungen
WNEB unterhält kritische Technologiepartnerschaften für die digitale Infrastruktur.
- Partner für digitale Banktechnologie: 7
- Jährliche Technologiepartnerschaftsinvestition: 1,3 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche Partnerschaftszeit: 3,2 Jahre
| Technologiepartner | Service erbracht | Vertragswert |
|---|---|---|
| Fis global | Kernbankenplattform | $ 540.000/Jahr |
| Jack Henry & Mitarbeiter | Digitale Banklösungen | $ 385.000/Jahr |
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Western New England Bancorp mit der folgenden Darlehenszusammensetzung Gesamtdarlehen in Höhe von 2,43 Milliarden US -Dollar:
| Kreditkategorie | Gesamtbetrag | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 1,24 Milliarden US -Dollar | 51.0% |
| Wohnimmobilien | 862 Millionen US -Dollar | 35.5% |
| Kommerziell & Industriell | 247 Millionen Dollar | 10.2% |
| Verbraucherkredite | 77 Millionen Dollar | 3.3% |
Hypothekenkredite und Herkunft
Hypothekenkreditaktivitäten im Jahr 2023 umfassten:
- Gesamthypothekenursprung: 312 Millionen US -Dollar
- Wohnhypothekenportfolio: 862 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 287.000 USD
Einzahlungskontoverwaltung
Kaution profile Zum 31. Dezember 2023:
| Einzahlungstyp | Gesamtbetrag | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Nicht-zinsgünstige Überprüfung | 423 Millionen US -Dollar | 22.7% |
| Zinsprüfung | 612 Millionen US -Dollar | 32.8% |
| Sparkonten | 386 Millionen US -Dollar | 20.7% |
| Zeiteinzahlungen | 445 Millionen Dollar | 23.8% |
Entwicklung der digitalen Bankplattform
- Online -Banking -Benutzer: 78.000
- Downloads für Mobile Banking App: 42.500
- Digitales Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen monatliche Transaktionen
Risikomanagement und Compliance -Überwachung
Compliance- und Risikomanagementkennzahlen für 2023:
- Nicht-Leistungsdarlehensverhältnis: 0,73%
- Kreditverlust Reserve: 24,3 Millionen US -Dollar
- Tier -1 -Kapitalquote: 12,4%
- Befunde der Compliance Audit: 3 kleinere Beobachtungen
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Physical Branch Network in Western Massachusetts
Ab 2023 betreibt Western New England Bancorp, Inc. 35 Full-Service-Bankenbüros, die sich hauptsächlich in den Grafschaften Hampden, Hampshire und Worcester in Massachusetts befinden.
| Zweigstandorttyp | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Massachusetts Full-Service-Zweige | 35 |
| Hauptbezirksberichterstattung | Hampden, Hampshire, Worcester |
Erfahrenes Bankpersonal und Führungsteam
Das Führungsteam umfasst leitende Führungskräfte mit bedeutender Bankerfahrung.
| Führungsposition | Jahrelange Bankerfahrung |
|---|---|
| CEO | 25+ Jahre |
| CFO | 20+ Jahre |
Fortschrittliche Infrastruktur für digitale Banktechnologie
WNEB hat in digitale Bankplattformen investiert, um das Kundenerlebnis zu verbessern.
- Online -Banking -Plattform
- Mobile Banking -Anwendung
- Digitale Transaktionsfunktionen
- Cybersecurity -Infrastruktur
Starke Kapitalreserven und finanzielle Stabilität
Finanzielle Metriken ab dem zweiten Quartal 2023:
| Finanzmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 6,2 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtwert | 612 Millionen US -Dollar |
| Stufe 1 Kapitalquote | 13.5% |
Kundenbeziehungsmanagementsysteme
WNEB nutzt fortschrittliche CRM -Technologien, um Kundeninteraktionen zu verwalten.
- Kundensegmentierungstools
- Personalisierte Bankdienste
- Kundendatenanalyseplattform
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Bankdienste für lokale Gemeinden
Ab dem vierten Quartal 2023 dient Western New England Bancorp Gemeinden in Massachusetts und Connecticut mit 3,86 Milliarden US -Dollar an Tribon -Vermögenswerten. Die Bank betreibt 56 Filialen in diesen Regionen.
| Servicekategorie | Anzahl der Angebote | Geografische Abdeckung |
|---|---|---|
| Persönliche Bankkonten | 12 unterschiedliche Kontotypen | Massachusetts und Connecticut |
| Digitale Bankplattformen | Mobil- und Online -Banking | Landesweite Berichterstattung |
Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen
Ab Januar 2024 bietet WNEB die folgenden Wettbewerbsquoten an:
| Produkttyp | Zinsbereich |
|---|---|
| Persönliche Sparkonten | 1.75% - 3.25% |
| Hypothekendarlehen | 6.25% - 7.50% |
| Wirtschaftskredite | 7.00% - 9.50% |
Bequeme digitale und persönliche Bankenoptionen
- 56 Standorte für physische Zweigstellen
- 24/7 Online -Banking -Plattform
- Mobile -Banking -Anwendung mit erweiterten Funktionen
- ATM-Netzwerk mit 75 Geldautomaten im Besitz
Reaktionsschnell Kundendienst und lokale Entscheidungen
WNEB unterhält ein lokales Entscheidungsmodell mit 98% der Darlehensentscheidungen innerhalb desselben Staates wie der Standort des Kunden.
| Kundendienstmetrik | Leistung |
|---|---|
| Durchschnittliche Reaktionszeit | Weniger als 2 Stunden |
| Lokale Mitarbeiter | 387 Mitarbeiter |
Geschnittene finanzielle Lösungen für kleine bis mittlere Unternehmen
Im Jahr 2023 stellte WNEB für kleine und mittlere Unternehmen 624 Millionen US -Dollar an Handelskrediten zur Verfügung.
| Geschäftskreditkategorie | Gesamtdarlehensvolumen |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 412 Millionen US -Dollar |
| Kredite für kleine Unternehmen | 212 Millionen Dollar |
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliches Bankbeziehungsmanagement
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält Western New England Bancorp 33 Full-Service-Bankenstandorte in Massachusetts und Connecticut. Die Bank bedient ungefähr 64.500 einzelnen Kundenkonten mit engagierten Strategien für persönliche Bankbeziehungen.
| Kundensegment | Ansatz des Beziehungsmanagements | Durchschnittlicher Kontowert |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | Engagierte Beziehungsmanager | $87,500 |
| Business Banking | Spezielle kommerzielle Berater | $425,000 |
Online- und Mobile -Banking -Support
Western New England Bancorp meldete 2023 42.300 aktive Digital Banking -Benutzer, was 65,6% ihres gesamten Kundenstamms entspricht.
- Downloads für Mobile Banking App: 28.750
- Online -Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen monatliche Transaktionen
- Eröffnungsrate für digitales Konto: 37% der neuen Konten
Interaktionen im Kundendienst in der Branch
Die Bank hat durchschnittlich 18.200 Kundeninteraktionen in der Branch im gesamten Netzwerk bei.
| Service -Typ | Monatliches Interaktionsvolumen | Durchschnittliche Interaktionsdauer |
|---|---|---|
| Teller Transaktionen | 12,500 | 7,5 Minuten |
| Finanzielle Konsultationen | 5,700 | 35 Minuten |
Regelmäßige Finanzberatungskonsultationen
Western New England Bancorp führte 2023 4.350 umfassende Finanzberatungssitzungen mit einem durchschnittlichen Kundenportfoliowert von 215.000 USD durch.
Community Engagement und lokale Netzwerkveranstaltungen
Im Jahr 2023 nahm die Bank an 76 lokalen Veranstaltungen und Networking -Sitzungen in Massachusetts und Connecticut teil.
- Small Business -Networking -Veranstaltungen: 42
- Finanzkompetenz Workshops: 22
- Community -Sponsoring -Events: 12
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physische Zweigstandorte
Ab 2024 betreibt Western New England Bancorp, Inc. 37 Full-Service-Bankenzweige in Massachusetts und Connecticut.
| Zustand | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Massachusetts | 29 |
| Connecticut | 8 |
Online -Banking -Plattform
Digitale Bankfunktionen:
- Sichern Sie den Zugriff auf webbasiertes Konto
- Echtzeit-Transaktionsüberwachung
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- Elektronische Aussagen
Mobile Banking -Anwendung
| Mobile App -Funktion | Verfügbarkeit |
|---|---|
| iOS -Plattform | Verfügbar |
| Android -Plattform | Verfügbar |
| Kaution für mobile Schecks | Ermöglicht |
Telefonbankendienste
24/7 Customer Support Telefonnummer: (413) 785-1111
- Automatisierte Kontoinformationen
- Support für Kundendienstmitarbeiter
- Transaktionsüberprüfung
ATM -Netzwerk
| ATM -Typ | Nummer |
|---|---|
| Geldautomaten | 23 |
| Shared Network ETMs | Über 30.000 |
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Lokale kleine bis mittlere Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Western New England Bancorp in West-Massachusetts rund 1.200 lokale kleine bis mittelgroße Unternehmen. Gesamtsportfolio für kommerzielle Darlehen für dieses Segment: 287,3 Mio. USD.
| Aufschlüsselung des Geschäftssegments | Anzahl der Unternehmen | Gesamtdarlehenswert |
|---|---|---|
| Einzelhandelsgeschäfte | 425 | 89,6 Millionen US -Dollar |
| Professionelle Dienstleistungen | 350 | 76,2 Millionen US -Dollar |
| Herstellung | 225 | 62,5 Millionen US -Dollar |
| Gesundheitspflege | 200 | 59,0 Millionen US -Dollar |
Einzelne Verbraucher in westlichen Massachusetts
Consumer Banking -Segment umfasst 42.500 einzelnen Kontoinhaber. Personal Banking Assets: 612,4 Millionen US -Dollar.
- Persönliche Girokonten: 28.750
- Persönliche Sparkonten: 22.300
- Durchschnittliche Einzahlung der Verbraucher: 14.350 USD
Gewerbeimmobilieninvestoren
Gewerbliche Immobilienkreditportfolio: 425,6 Mio. USD, die 215 aktive Immobilieninvestitionskunden abdecken.
| Eigenschaftstyp | Anzahl der Investoren | Gesamtinvestitionswert |
|---|---|---|
| Multi-Familie in Wohngebieten | 95 | 187,3 Millionen US -Dollar |
| Handelsbüro | 62 | 129,4 Millionen US -Dollar |
| Einzelhandelsräume | 38 | 84,6 Millionen US -Dollar |
| Industrieeigenschaften | 20 | 24,3 Millionen US -Dollar |
Persönliche und geschäftliche Bankkunden
Gesamt kombinierte Bankkunden: 54.800. Geschäftsbanken Kunden: 1.850 mit einem Gesamtvermögen von Geschäftsbanken von 456,7 Mio. USD.
Lokale gemeinnützige Organisationen
Gemeinnützige Bankbeziehungen: 87 Organisationen mit Gesamtbankenvermögen von 42,6 Millionen US -Dollar.
| Gemeinnützige Kategorie | Anzahl der Organisationen | Gesamtbankenvermögen |
|---|---|---|
| Bildung | 29 | 18,3 Millionen US -Dollar |
| Gesundheitspflege | 22 | 14,7 Millionen US -Dollar |
| Gemeinnützige Dienste | 36 | 9,6 Millionen US -Dollar |
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Zweigbetriebskosten
Zum 31. Dezember 2023 meldete Western New England Bancorp, Inc. die Gesamtbetriebskosten in Höhe von 12,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung dieser Ausgaben umfasst:
| Kostenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Belegungskosten | 4,560,000 |
| Wartung und Versorgungsunternehmen | 2,890,000 |
| Zweigausrüstung | 1,750,000 |
| Versicherung und Sicherheit | 3,200,000 |
Technologie und digitale Infrastrukturwartung
Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für WNEB im Jahr 2023 beliefen sich auf 7,6 Millionen US -Dollar mit der folgenden Zuweisung:
- Kernbankensysteme: 3.200.000 USD
- Cybersecurity -Infrastruktur: 2.100.000 USD
- Digitale Bankplattformen: 1.500.000 US -Dollar
- IT -Unterstützung und Wartung: 800.000 US -Dollar
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für Western New England Bancorp im Jahr 2023 betrug 24,3 Millionen US -Dollar:
| Kompensationskategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Grundgehälter | 17,600,000 |
| Leistungsboni | 3,200,000 |
| Gesundheitsvorteile | 2,100,000 |
| Ruhestandsbeiträge | 1,400,000 |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Vorschriftenkosten für WNEB im Jahr 2023 beliefen sich auf 5,2 Mio. USD:
- Rechts- und Compliance -Beratung: 2.100.000 USD
- Prüfungs- und Berichtskosten: 1.800.000 USD
- Regulierungsausbildung: 600.000 US -Dollar
- Compliance -Technologie: 700.000 US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Marketingausgaben für Western New England Bancorp im Jahr 2023 beliefen sich auf 3,9 Millionen US -Dollar:
| Marketingkanal | Betrag ($) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 1,500,000 |
| Traditionelle Werbung | 1,200,000 |
| Community -Sponsoring | 700,000 |
| Kundenakquisitionsprogramme | 500,000 |
Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Zinserträge aus Darlehen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Western New England Bancorp einen Gesamtzinseinkommen von 64,8 Mio. USD mit einer Aufschlüsselung wie folgt:
| Kreditkategorie | Zinserträge ($ m) |
|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 27.3 |
| Wohnhypothekendarlehen | 19.5 |
| Gewerbe- und Industriekredite | 12.6 |
| Verbraucherkredite | 5.4 |
Hypotheken -Originierungsgebühren
Die Gebühren für die Hypothekenstörung für 2023 beliefen sich auf 3,2 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:
- Gebühren für die Hypothekenhypothekenhypotheken: 2,7 Millionen US -Dollar
- Gebühren für kommerzielle Hypotheken -Originierung: 0,5 Mio. USD
Einzahlungskonto -Servicegebühren
Die Servicegebühren auf Einlagenkonten für 2023 belief sich auf 5,1 Mio. USD, einschließlich:
| Servicegebührtyp | Umsatz ($ M) |
|---|---|
| Überziehungsgebühren | 2.3 |
| Monatliche Wartungsgebühren | 1.8 |
| ATM -Transaktionsgebühren | 0.6 |
| Andere Servicegebühren | 0.4 |
Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Der Umsatz aus Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen im Jahr 2023 erreichte 4,5 Millionen US -Dollar:
- Vermögensverwaltungsgebühren: 2,8 Millionen US -Dollar
- Finanzberatungsdienste: 1,7 Millionen US -Dollar
Digital Banking Transaktionsgebühren
Digital Banking Transaction -Gebühren für 2023 beliefen sich auf 1,6 Mio. USD:
| Digital Banking Service | Transaktionsgebühren ($ m) |
|---|---|
| Online -Rechnung | 0.7 |
| Mobile -Banking -Transaktionen | 0.5 |
| Elektronische Fondsübertragung | 0.4 |
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