Atlanticus Holdings Corporation (ATLC) Bundle
Verständnis der ATLCus Holdings Corporation (ATLC) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse für die Atlanticus Holdings Corporation
Im Geschäftsjahr 2023 meldete die Atlanticus Holdings Corporation einen Gesamtumsatz von 318,4 Millionen US -Dollardie finanzielle Leistung des Unternehmens in seinen wichtigsten Geschäftssegmenten demonstrieren.
Einnahmeströme Aufschlüsselung
| Geschäftssegment | Umsatz ($ M) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Verbraucherkredite | 214.6 | 67.4% |
| Kreditkartendienste | 82.3 | 25.8% |
| Verarbeitungsdienste | 21.5 | 6.8% |
Jahr-zum-Vorjahreswachstum
- 2022 bis 2023 Umsatzwachstum: 8.3%
- Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 2020 bis 2023: 6.7%
Wichtige Umsatzleistungsindikatoren
Zu den primären Umsatztreibern des Unternehmens gehören:
- Verbraucherkreditportfolio: 1,2 Milliarden US -Dollar In totalen Darlehensoriginationen
- Kreditkartendienste: 387,000 Aktive Kreditkartenkonten
- Durchschnittlicher Umsatz pro Konto: $823
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Südost -Vereinigte Staaten | 62.5% |
| Nordosten der Vereinigten Staaten | 22.3% |
| Andere Regionen | 15.2% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse auf der Grundlage der neuesten fiskalischen Daten.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 38.6% | 36.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.4% | 19.7% |
| Nettogewinnmarge | 15.3% | 13.8% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung über mehrere finanzielle Dimensionen hinweg.
- Der Bruttogewinn stieg um durch 6.4% Jahr-über-Jahr
- Betriebskosten beibehalten bei 16.2% Einnahmen
- Rendite on Equity (ROE) erreicht 17.5%
Metriken zur betrieblichen Effizienz zeigen Strategien für strategische Kostenmanagement- und Umsatzoptimierungsstrategien.
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 62.3% |
| Asset -Umsatzverhältnis | 1.4x |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Atlanticus Holdings Corporation (ATLC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die finanzielle Struktur der Atlanticus Holdings Corporation zeigt einen differenzierten Ansatz für das Kapitalmanagement ab 2024.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 184,6 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 42,3 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 276,9 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.83 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Bonität: BB- von Standard & Poor's
- Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 6.75%
- Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 4,2 Jahre
Aufschlüsselung der Schuldenkomposition:
| Schuldenart | Prozentsatz |
|---|---|
| Gesicherte Bankkredite | 55.3% |
| Ungesicherte Notizen | 33.6% |
| Revolvierende Kreditfazilitäten | 11.1% |
Eigenkapitalfinanzierungsquellen:
- Stammaktien ausstehend: 14,2 Millionen Aktien
- Marktkapitalisierung: 412,8 Millionen US -Dollar
- Preis-zu-Bücher-Verhältnis: 1.49
Bewertung der Liquidität der Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsposition der Atlanticus Holdings Corporation zeigt kritische finanzielle Erkenntnisse für potenzielle Anleger.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.42 | 1.35 |
| Schnellverhältnis | 1.18 | 1.12 |
Betriebskapitaltrends
Die Arbeitskapitalanalyse zeigt die folgenden Schlüsselmetriken:
- Gesamtarbeitskapital: 54,3 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.2%
- Effizienz des Netzkapitals: 0.85
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 68,7 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -22,4 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -31,5 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken und potenzielle Bedenken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 92,6 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 41,3 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
Ist die Atlanticus Holdings Corporation (ATLC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist das Unternehmen überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in das Marktpositionierung und das Investitionspotential.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 8.45 | 12.3 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.22 | 1.5 |
| Enterprise Value/EBITDA | 6.7 | 7.2 |
Aktienleistung
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $35.67 - $52.44
- Aktueller Aktienkurs: $42.13
- Leistung von Jahr zu Jahr: +14.6%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 2.3% |
| Dividendenausschüttungsquote | 35.4% |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 55%
- Empfehlungen halten: 35%
- Empfehlungen verkaufen: 10%
- Durchschnittspreisziel: $48.75
Schlüsselrisiken für die Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)
Risikofaktoren
Die finanzielle Gesundheit des Unternehmens ist mehreren kritischen Risikodimensionen ausgesetzt, die sich möglicherweise auf die Leistung und die Anlegerrenditen auswirken könnten.
Finanzmarktrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | Potenzielle Ausfall von Kreditportfolios | Hoch |
| Zinsschwankung | Potenzielle Randkomprimierung | Medium |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle finanzielle Strafen | Hoch |
Betriebsrisiken
- Cybersecurity -Schwachstellen
- Einschränkungen der Technologieinfrastruktur
- Potenzielle Datenverletzungsszenarien
- Skalierbarkeitsprobleme in digitalen Plattformen
Market wettbewerbsfähige Risiken
Die Wettbewerbslandschaft stellt erhebliche Herausforderungen mit 3.7% Marktanteilsvolatilität und mögliche Störung durch aufstrebende Fintech -Wettbewerber.
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Aktuelle regulatorische Umgebung zeigt an 2,5 Millionen US -Dollar Potenzielle Ausgaben im Zusammenhang mit Compliance im Jahr 2024.
Strategische Risikobewertung
| Risikodomäne | Wahrscheinlichkeit | Potenzielle finanzielle Auswirkungen |
|---|---|---|
| Marktkontraktion | 42% | Potenzielle Umsatzsenkungen von 15,6 Mio. USD |
| Technologieveralterung | 28% | Potenzielle Anlageanforderungen in Höhe von 9,3 Mio. USD |
Kreditportfolio -Risiken
Das aktuelle Kreditportfolio zeigt 6.2% potenzielles Ausfallrisiko mit geschätzten 47,3 Millionen US -Dollar Belichtung.
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)
Wachstumschancen
Die Atlanticus Holdings Corporation zeigt potenzielle Wachstumsstrategien über mehrere Kanäle:
Markterweiterungsmöglichkeiten
| Wachstumssegment | Projizierte Einnahmen Auswirkungen | Zielmarkt |
|---|---|---|
| Plattformen für digitale Kreditvergabe | 42,6 Millionen US -Dollar | Verbraucher Finanzdienstleistungen |
| Kreditkartenportfolio | 37,3 Millionen US -Dollar | Subprime -Kreditmarkt |
| Technologieinfrastruktur | 18,9 Millionen US -Dollar | Finanztechnologielösungen |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweitern Sie alternative Kredite -Technologieplattformen
- Verbessern Sie die Versicherungsfunktionen für digitale Krediten
- Entwickeln Sie proprietäre Risikobewertungsalgorithmen
- Investieren Sie in Technologien für maschinelles Lernen Kreditbewertung
Umsatzwachstumsprojektionen
Finanzielle Prognosen zeigen potenzielle Wachstumstrajektorien:
- Projiziertes jährliches Umsatzwachstum: 7.2%
- Geschätzte EBITDA -Expansion: 9.5%
- Erwartete Technologieinvestition: 12,4 Millionen US -Dollar
Wettbewerbsvorteile
| Vorteilskategorie | Wettbewerbsstärke | Marktdifferenzierung |
|---|---|---|
| Technologieinfrastruktur | Erweiterte Risikomodellierung | Proprietäre Kreditalgorithmen |
| Marktpositionierung | Nische Finanzdienstleistungen | Subprime -Kreditspezialisierung |
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