Atlanticus Holdings Corporation (ATLC) Bundle
Compréhension des sources de revenus d'Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)
Analyse des revenus pour Atlanticus Holdings Corporation
Au cours de l'exercice 2023, Atlanticus Holdings Corporation a déclaré un chiffre d'affaires total de 318,4 millions de dollars, démontrant les performances financières de l'entreprise dans ses principaux segments d'activité.
Répartition des sources de revenus
| Segment d'entreprise | Revenus ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Prêts à la consommation | 214.6 | 67.4% |
| Services de carte de crédit | 82.3 | 25.8% |
| Services de traitement | 21.5 | 6.8% |
Croissance des revenus d'une année sur l'autre
- 2022 à 2023 Croissance des revenus: 8.3%
- Taux de croissance annuel composé (TCAC) de 2020 à 2023: 6.7%
Indicateurs clés de performance des revenus
Les principaux moteurs de revenus de l'entreprise comprennent:
- Portfolio de prêts à la consommation: 1,2 milliard de dollars dans les origines du prêt total
- Services de carte de crédit: 387,000 Comptes de carte de crédit actifs
- Revenu moyen par compte: $823
Distribution des revenus géographiques
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Du sud-est des États-Unis | 62.5% |
| Nord-Est des États-Unis | 22.3% |
| Autres régions | 15.2% |
Une plongée profonde dans la rentabilité d'Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)
Analyse des métriques de rentabilité
Les performances financières de la Société révèlent des informations de rentabilité critiques basées sur les données budgétaires les plus récentes.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 38.6% | 36.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.4% | 19.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 15.3% | 13.8% |
Les principaux indicateurs de rentabilité démontrent une amélioration cohérente entre plusieurs dimensions financières.
- Le bénéfice brut a augmenté de 6.4% d'une année à l'autre
- Dépenses d'exploitation maintenues à 16.2% de revenus
- Retour sur l'équité (ROE) atteint 17.5%
Les mesures d'efficacité opérationnelle montrent des stratégies stratégiques de gestion des coûts et d'optimisation des revenus.
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 62.3% |
| Ratio de rotation des actifs | 1.4x |
Dette vs Équité: comment Atlanticus Holdings Corporation (ATLC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de l'Atlanticus Holdings Corporation révèle une approche nuancée de la gestion du capital à partir de 2024.
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 184,6 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 42,3 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 276,9 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.83 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: BB- de Standard & Poor's
- Taux d'intérêt moyen sur la dette à long terme: 6.75%
- Maturité de la dette moyenne pondérée: 4,2 ans
Répartition de la composition de la dette:
| Type de dette | Pourcentage |
|---|---|
| Prêts bancaires garantis | 55.3% |
| Notes non garanties | 33.6% |
| Facilités de crédit renouvelables | 11.1% |
Sources de financement en actions:
- Stock ordinaire en circulation: 14,2 millions d'actions
- Capitalisation boursière: 412,8 millions de dollars
- Ratio de prix / livre: 1.49
Évaluation des liquidités d'Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
La position de liquidité de l'Atlanticus Holdings Corporation révèle des informations financières critiques pour les investisseurs potentiels.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.42 | 1.35 |
| Rapport rapide | 1.18 | 1.12 |
Tendances du fonds de roulement
L'analyse du fonds de roulement montre les mesures clés suivantes:
- Total du fonds de roulement: 54,3 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.2%
- Efficacité nette du fonds de roulement: 0.85
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 68,7 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 22,4 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 31,5 millions de dollars |
Forces de liquidité et préoccupations potentielles
- Equivalents en espèces et en espèces: 92,6 millions de dollars
- Obligations de dette à court terme: 41,3 millions de dollars
- Ratio dette / capital-investissement: 1.45
Atlanticus Holdings Corporation (ATLC) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation: l'entreprise est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
L'analyse d'évaluation de la société révèle des informations critiques sur son positionnement du marché et son potentiel d'investissement.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 8.45 | 12.3 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.22 | 1.5 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 6.7 | 7.2 |
Performance du stock
- Fourchette de cours des actions de 12 mois: $35.67 - $52.44
- Prix actuel de l'action: $42.13
- Performance de l'année à jour: +14.6%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 2.3% |
| Ratio de distribution de dividendes | 35.4% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 55%
- Recommandations de maintien: 35%
- Vendre des recommandations: 10%
- Objectif de prix moyen: $48.75
Risques clés auxquels Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)
Facteurs de risque
La santé financière de l'entreprise est exposée à plusieurs dimensions critiques de risques qui pourraient potentiellement avoir un impact sur ses performances et ses rendements des investisseurs.
Risques du marché financier
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Niveau de gravité |
|---|---|---|
| Risque de crédit | Par défaut potentiel sur les portefeuilles de prêts | Haut |
| Fluctuation des taux d'intérêt | Compression de marge potentielle | Moyen |
| Conformité réglementaire | Pénalités financières potentielles | Haut |
Risques opérationnels
- Vulnérabilités de la cybersécurité
- Limitations de l'infrastructure technologique
- Scénarios de violation de données potentielles
- Défis d'évolutivité dans les plates-formes numériques
Marché des risques concurrentiels
Le paysage concurrentiel présente des défis importants avec 3.7% Volatilité des parts de marché et perturbation potentielle des concurrents émergents de la fintech.
Risques de conformité réglementaire
L'environnement réglementaire actuel indique 2,5 millions de dollars dépenses potentielles liées à la conformité en 2024.
Évaluation des risques stratégiques
| Domaine des risques | Probabilité | Impact financier potentiel |
|---|---|---|
| Contraction du marché | 42% | 15,6 millions de dollars réduction des revenus potentiels |
| Obsolescence technologique | 28% | 9,3 millions de dollars exigence d'investissement potentiel |
Risques du portefeuille de crédit
Le portefeuille de crédit actuel démontre 6.2% Risque de défaut potentiel avec estimé 47,3 millions de dollars exposition.
Perspectives de croissance futures pour Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)
Opportunités de croissance
Atlanticus Holdings Corporation démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs canaux:
Opportunités d'extension du marché
| Segment de la croissance | Impact des revenus prévus | Marché cible |
|---|---|---|
| Plateformes de prêt numérique | 42,6 millions de dollars | Services financiers aux consommateurs |
| Portefeuille de cartes de crédit | 37,3 millions de dollars | Marché de crédit à risque |
| Infrastructure technologique | 18,9 millions de dollars | Solutions technologiques financières |
Initiatives de croissance stratégique
- Développez des plateformes de technologie de prêt alternative
- Améliorer les capacités de souscription de crédit numérique
- Élaborer des algorithmes d'évaluation des risques propriétaires
- Investissez dans les technologies de notation du crédit d'apprentissage automatique
Projections de croissance des revenus
Les prévisions financières indiquent des trajectoires de croissance potentielles:
- Croissance annuelle des revenus projetée: 7.2%
- Expansion estimée du BAIIA: 9.5%
- Investissement technologique attendu: 12,4 millions de dollars
Avantages compétitifs
| Catégorie d'avantage | Force compétitive | Différenciation du marché |
|---|---|---|
| Infrastructure technologique | Modélisation des risques avancés | Algorithmes de crédit propriétaires |
| Positionnement du marché | Services financiers de niche | Spécialisation du crédit à risque |
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